Tài liệu LẬP KẾ HOẠCH THANH TOÁN pptx

LẬP KẾ HOẠCH THANH TOÁN
Trường hợp A:

Câu 1:
Sau khi nhận được thông báo của khách hàng về việc giao hàng, Công ty
FIVIMEXCO lập kế hoạch thanh toán tiền hàng (1.780.000USD) cho hợp đồng
trả kỳ hạn 90 ngày. Ngân hàng Vietcombank có những thông tin như sau về tỷ
giá và lãi suất:
Tỷ giá spot USD/VND = 16.055 – 16.060
Tỷ giá forward (90 ngày) USD/VND = 16.080 – 16.065
Lãi suất kỳ hạn 90 ngày đồng USD 4,2% - 5,2%/ năm
Lãi suất kỳ hạn 90 ngày đồng VND 7,2% - 8,4%/ năm
Bạn hãy tư vấn giúp Công ty FIVIMEXCO lập kế hoạch thanh toán. Công ty
nên làm gì nếu như công ty hiện đang có tiền mặt VND đủ để thanh toán cho
hợp đồng này.
Kế hoạch thanh toán bao gồm: quyết định mua trên thị trường nào: Spot hay
Forward? Công ty cần chuẩn bị bao nhiều tiền và cần làm những công việc gì?
Spot USD/VND 16.055 16.060
I
USD
4,20% 5,20%
I
VND
7,20% 8,40%
Spot + TT USD/VND 16.134 16.227
FORWARD USD/VND 16.080 16.100
1. Mua USD trên thị trường kỳ hạn.
2. Gửi VNĐ vào ngân hàng lãi suất 7,2%, ký hợp đồng kỳ hạn mua USD với tỷ
giá 16.100 đồng/ USD
3. Số tiền USD cần mua là 1.780.000 USD
4. Số tiền VNĐ cần thanh tóan là: 1.780.000 USD x 16.100 = …X triệu

5. Số tiền VNĐ cần ngay là: …X…: (1+7,2%/4) = …Y… đồng