Báo cáo thực tập nghề nghiệp công ty cổ phần chứng khoán rồng việt

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG
CHƯƠNG TRÌNH CỬ NHÂN CHẤT LƯỢNG CAO

BÁO CÁO THỰC TẬP NGHỀ NGHIỆP
Cơng ty Cổ phần Chứng Khốn Rồng Việt

Sinh viên: Phạm Khôi Nguyên
Lớp: K22CLCB
MSV: 22A4010118
GVHD: PGS TS. Trần Thị Xuân Anh
TS. Trần Thị Thu Hương

HÀ NỘI, 2022

lOMoARcPSD|12114775


LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan đây là bài viết độc lập của riêng tôi. Các số liệu sử dụng phân
tích trong báo cáo có nguồn gốc rõ ràng, đã công bố theo đúng quy định. Các kết quả
trong báo cáo thực tập do tơi tự tìm hiểu, phân tích một cách trung thực, khách quan và
phù hợp với thực tiễn của Việt Nam.


lOMoARcPSD|12114775

LỜI CẢM ƠN
Trong quá trình thực tập từ ngày 14 tháng 02 năm 2022, đến ngày 09 tháng 05
năm 2022 tại Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Rồng Việt, em xin chân thành cảm ơn anh
Việt và anh Mạnh đã đồng ý giúp đỡ cho em có cơ hội thực tập tại công ty, đồng thời
tạo điều kiện cho em được tiếp xúc, trải nghiệm môi trường làm việc chuyên nghiệp,

giúp em có thêm nhiều kiến thức bổ ích khi thực tập. Đây là cơ hội để cá nhân em cùng
với các bạn sinh viên khác được mở mang, học hỏi và nâng cao từ kinh nghiệm đến các
kỹ năng trong lĩnh vực chun mơn Tài chính. Ngồi ra, em xin cảm ơn các anh chị
trong phịng phân tích kĩ thuật tại Rồng Việt đã nhiệt tình hướng dẫn và giúp đỡ em
trong thời gian em thực tập, các anh chị luôn sẵn sàng giải đáp những thắc mắc và giúp
em hịa nhập vào mơi trường làm việc nghiêm túc nhưng thân thiện và hiệu quả cũng
như chỉ dẫn các kĩ năng làm việc cần thiết cho công việc em được giao.
Cuối cùng, em xin cảm ơn các thầy cô của ban Quản lý chương trình Chất lượng
cao và khoa Tài chính, đặc biệt là cơ Trần Thị Xn Anh và cơ Trần Thị Thu Hương đã
nhiệt tình giúp đỡ, hướng dẫn chi tiết cho chúng em tìm hiểu các kiến thức và kĩ năng
cơ bản khi thực tập tốt nghiệp. Trong suốt q trình thực tập, do cịn thiếu kinh nghiệm
thực tiễn và trình độ hạn chế nên bài báo cáo cịn nhiều thiếu sót, em rất mong nhận
được ý kiến đóng góp từ các thầy cơ để bài báo cáo trở nên hoàn thiện hơn.

3


lOMoARcPSD|12114775

PHIẾU CHẤM ĐIỂM BÁO CÁO THỰC TÂP TỐT NGHIỆP
............................................................................................................................................
............................................................................................................................................
............................................................................................................................................
............................................................................................................................................
............................................................................................................................................
............................................................................................................................................
............................................................................................................................................
............................................................................................................................................
............................................................................................................................................
............................................................................................................................................

............................................................................................................................................
............................................................................................................................................
....................................................................................................................................
.......

.
Điểm:

Ng 愃 ...... th 愃 Āng ...... n 愃
m ......

Giảng viên chấm 1
(K 愃 Ā v 愃 ghi r 愃̀ h 愃⌀ t 愃 Ȁn)

Giảng viên chấm 2
(K 愃 Ā v 愃 ghi r 愃̀ h 愃⌀ t 愃 Ȁn)

4



lOMoARcPSD|12114775

MỤC LỤC

DANH MỤC VIẾT TẮT......................................................................................................................7
DANH MỤC BẢNG BIỂU, HÌNH VẼ................................................................................................7
LỜI MỞ ĐẦU.......................................................................................................................................8
1.

Đặt vấn đề..................................................................................................................................8

2.

Giới thiệu nghiệp vụ thực tập...................................................................................................8

3.

Kết cấu báo cáo........................................................................................................................ 10

CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU ĐƠN VỊ THỰC TẬP - CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN
RỒNG VIỆT........................................................................................................................................ 11
1. Tổng quan về Rồng Việt.......................................................................................................... 11
2. Tình hình hoạt động kinh doanh............................................................................................ 13
CHƯƠNG 2: BÁO CÁO NỘI DUNG CÔNG VIỆC THỰC TẬP................................................... 15
1.

Quy định pháp lý..................................................................................................................... 15

2.

Giới thiệu nghiệp vụ môi giới chứng khốn........................................................................... 17

3.

Các cơng việc chính tại phịng Khách hàng cá nhân 06........................................................ 19

4.

Những kỹ năng đã học được trong quá trình thực tập......................................................... 20

CHƯƠNG 3: ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG
DỊCH VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN.......................................................................................... 21
1. Đánh giá dịch vụ mơi giới chứng khốn tại Rồng Việt.......................................................... 21
2. Đề xuất giải pháp nâng cao dịch vụ mơi giới chứng khốn.................................................. 22
KẾT LUẬN.......................................................................................................................................... 24

5


lOMoARcPSD|12114775

DANH MỤC VIẾT TẮT
Từ viết tắt

Ngun nghĩa

TTCK

Thị trường chứng khốn

CTCK

Cơng ty chứng khốn

TMCP

Thương mại cổ phần

DANH MỤC BẢNG BIỂU, HÌNH VẼ

Tên biểu đồ hình vẽ
Hình 1.1: Cơ cấu tổ chức bộ máy và nhân sự Cơng ty cổ phần chứng
khốn Rồng Việt
Bảng 1.1: Chặng đường phát triển của Công ty Cổ phần Chứng khoán
Rồng Việt
Bảng 1.2: Kết quả kinh doanh của Rồng Việt năm 2018-2021 (Đvt:
triệu đồng)
Bảng 1.3: Các chỉ số tài chính của CTCP-Chứng khốn Rồng Việt
năm 2018-2020

Trang
11
12
13
13

6


lOMoARcPSD|12114775

LỜI MỞ ĐẦU
1.

Đặt vấn đề
Cùng với sự không ngừng phát triển của đất nước, trong suốt 23 năm hoạt động,

thị trường chứng khốn đã ngày một hồn thiện và tiến lên cùng với nền kinh tế nước
nhà. Chứng khoán Việt Nam đã trở thành một trong những kênh huy động vốn hiệu quả
và quan trọng đối với các nhà đầu tư và doanh nghiệp, nhờ đó góp phần thúc đẩy tang

trưởng nền kinh tế. Hiện nay thị trường chứng khoán Việt Nam ngày một tang trưởng
mạnh mẽ, đặc biệt trong thời kỳ dịch Covid-19 vừa qua, khi các hoạt động sản xuất
kinh doanh bị trì trệ, nguồn vốn nhàn rỗi khiến rất nhiều nhà đầu tư đã tìm đến thị
trường chứng khoán. Nhiều nhà đầu tư mới xuất hiện kéo theo đó là sự lên ngơi của
các cơng ty chứng khoán. Nhờ cung cấp các dịch vụ mà chứng khoán được lưu thông
từ doanh nghiệp đến các nhà đầu tư, qua đó nguồn vốn nhàn rỗi được sử dụng có hiệu
quả.
Rồng Việt là một trong những cơng ty chứng khốn uy tín và lâu đời tại Việt
Nam, chuyên cung cấp các sản phẩm dịch vụ tài chính và đầu tư chuyên nghiệp cho tất
cả các nhà đầu tư tổ chức và cá nhân. Mục tiêu của Công ty là mang lại giá trị gia tăng
cho khách hàng bằng việc tư vấn đúng, mang lại hiệu suất đầu tư vượt trội so với thị
trường, qua đó đóng góp phần nào cho sự phát triển của thị trường chứng khoán Việt
Nam.
2.

Giới thiệu nghiệp vụ thực tập
Vị trí thực tập: Thực tập sinh tại phịng Khách hàng cá nhân 06 tại Cơng ty Cổ

phần chứng khốn Rồng Việt chi nhánh Hà Nơị.
Nghiệp vụ chính là tìm kiếm khách hàng mới, duy trì mối quan hệ và tư vấn đầu
tư hỗ trợ khách hàng trong q trình thực hiện giao dịch. Ngồi ra thực tập sinh cịn
thực hiện các bài phân tích vĩ mơ, phân tích ngành, phân tích một số cơng ty đang được
niêm yết trên thị trường để hiểu rõ hơn cũng như có cơ sở để tư vấn khách hàng đúng
và hiệu quả nhất.
7


lOMoARcPSD|12114775

3.

Kết cấu báo cáo
Bài báo cáo gồm 3 chương chính:
Chương 1: GIỚI THIỆU ĐƠN VỊ THỰC TẬP – CÔNG TY CỔ PHẦN
CHỨNG KHOÁN RỒNG VIỆT

Chương 2: BÁO CÁO NỘI DUNG CÔNG VIỆC THỰC TẬP
Chương 3: ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG
CAO CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN

8


lOMoARcPSD|12114775

CHƯƠNG I: GIỚI THIỆU ĐƠN VỊ THỰC TẬP CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN RỒNG VIỆT
1.

Tổng quan về Rồng Việt
Cơng ty Cổ phần Chứng khoán Rồng Việt (Rồng Việt) được thành lập từ tháng

12/2006 với các Cổ đông sáng lập là các tổ chức tài chính, thương mại hàng đầu Việt
Nam như Ngân hàng Thương mại Cổ phần Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank),
Tổng Cơng ty Thương mại Sài Gịn (Satra), Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ đầu tư
Chứng khốn Việt Long (VDFM) và Cơng ty Cổ phần Đầu tư Tài chính Sài Gịn Á
Châu kết hợp với các chuyên gia uy tín và giàu kinh nghiệm trên thị trường chứng
khoán Việt Nam.
Rồng Việt được UBCKNN cấp Giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán số
32/UBCKGPĐKKD ngày 21/12/2006 với số vốn điều lệ là 100 tỷ đồng. Sau hơn 15
năm phát triển, hệ thống hoạt động của Rồng Việt đã được mở rộng với 01 Hội sở tại

TP.Hồ Chí Minh và 03 Chi nhánh lần lượt tại Hà Nội, Nha Trang và Cần Thơ.
Thông tin chung về Rồng Việt:
TÊN DOANH NGHIỆP: Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Rồng Việt
TÊN TIẾNG ANH: Viet Dragon Securities Corporation
NGÀY THÀNH LẬP: 21/12/2006
VỒN ĐIỀU LỆ (31/12/2021): 1.051.046.650.000 đồng
TRỤ SỞ CHÍNH: 141 Nguyễn Du, Phường Bến Thành, Quận 1, Thành phố
Hồ Chí Minh
WEBSITE: www.vdsc.com.vn
ĐIỆN THOẠI: (+84) 28 6299 2006
FAX: (+84) 28 6291 7986
Ngành nghề kinh doanh
Rồng Việt hoạt động trên tất cả các lĩnh vực kinh doanh chứng khốn bao gồm:
Mơi giới chứng khốn; Tư vấn Tài chính & Tư vấn đầu tư chứng khốn; Tự doanh;
9


lOMoARcPSD|12114775

Bảo lãnh phát hành; Lưu ký chứng khoán; Chứng khoán Phái sinh và cung cấp dịch vụ
bù trừ, thanh toán giao dịch Chứng khoán Phái sinh.
Cơ cấu tổ chức bộ máy và nhân sự

Hình 1.1: Cơ cấu tổ chức bộ m 愃 Āy v 愃 sự Công ty cổ phần chứng kho 愃 Ān Rồng Việt

Chặng đường phát triển
Thời gian

2006 -2007

2008 - 2011

Dấu mốc lịch sử
Thành lập với vốn điều lệ 100 tỷ đồng
Là thành viên HOSE, HNX và Trung tâm Lưu ký Chứng
khoán Việt Nam
Tăng vốn điều lệ lên 300 tỷ đồng
Thành lập Chi nhánh Hà Nội, Cần Thơ, Nha Trang
10


lOMoARcPSD|12114775

Tăng vốn điều lệ lên 349 tỷ đồng
2012 – 2015

2016 – 2017

Niêm yết cổ phiếu VDS trên sàn HNX
Top 6 CTCK có thị phần mơi giới lớn nhất sàn HOSE
Top 3 cơng ty chứng khốn tiến bộ vượt bậc tại AsiaMoney
Brokers Poll 2016 và đạt 13 giải thưởng tại AsiaMoney
Brokers Poll 2017
Niêm yết cổ phiếu VDS trên sàn HOSE
Tăng vốn điều lệ lên: 1.000.999.060.000 đồng
Thành viên thứ 10 thị trường chứng khốn phái sinh
Top 10 cơng ty chứng khốn có thị phần môi giới lớn nhất

2018 – 2019

HNX trong quý I, HOSE quý II, thị trường chứng khoán
phái
sinh quý III
Top 10 thị phần môi giới trái phiếu HSX năm quý III/2020
Top 10 thị phần môi giới UPCoM quý IV/2020

2020

Tổ chức tư vấn M&A tiêu biểu Việt Nam năm 2019 – 2020
- Hạng mục Cơng ty chứng khốn
Tăng vốn điều lệ lên 1.051.046.650.000 đồng
Top 500 Doanh nghiệp lợi nhuận tốt nhất Việt Nam
Top 500 Doanh nghiệp tư nhân lợi nhuận tốt nhất Việt Nam
năm 2021

2021

Top 5 Doanh nghiệp Quản trị công ty tốt nhất 2021
(nhóm vốn hóa nhỏ)
Doanh nghiệp tăng trưởng nhanh 2021- Giải thưởng Kinh
doanh xuất sắc Châu Á (APEA)

Bảng 1.1: Chặng đường ph 愃 Āt triển của Công ty Cổ phần Chứng kho 愃 Ān Rồng Việt

2. Tình hình hoạt động kinh doanh
Kể từ khi đại dịch COVID-19 xuất hiện vào năm 2020 đến nay, tình hình kinh tế
và thị trường chứng khoán Việt Nam đã chịu nhiều tác động và diễn biến khó lường.
Tuy vậy, với định hướng chiến lược rõ ràng, sự linh hoạt và thích ứng nhanh chóng với
11

lOMoARcPSD|12114775

điều kiện kinh doanh cũng như tận dụng tốt các cơ hội trên thị trường, năm 2021 Rồng
Việt đã đạt được kết quả kinh doanh tăng trưởng vượt bậc và ấn tượng.
Kết quả hoạt động kinh doanh
Kết quả hoạt động KD

Năm 2018

Năm 2019

Năm 2020

Năm 2021

DT từ KD chứng kho 愃 Ān

419,307

331,897

454,391

1,022,101

Lợi nhuận gộp

136,691

93,112

254,599

624,247

LNT từ KD chứng kho 愃 Ān

85,062

42,461

192,308

533,525

LNST thu nhập DN

68,681

34,645

150,102

426,741

LNST của CĐ công ty mẹ

68,681

34,645

150,102

425,665

Bảng 1.2: Kết quả kinh doanh của Rồng Việt n 愃 m 2018-2021 (Đvt: triệu đồng)

Doanh thu từ kinh doanh chứng khoán tại Rồng Việt cho thấy mức độ tăng trưởng
rõ rệt nhất là trong năm 2021. Doanh thu năm 2021 cao hơn 2 lần so với những năm
trước đó. Các kết quả lợi nhuận như Lợi nhuận gộp và Lợi nhuận thuần từ kinh doanh
chứng khoán cũng tăng trưởng so với các năm cịn lại.
Chỉ tiêu tài chính chủ yếu
Chỉ số tài chính

Năm 2018

Năm 2019

Năm 2020

Năm 2021

EPS của 4 qu 愃 Ā gần nhất

718.00

356.00

1,500.00

4,154.00

11,098.00

10,444.00

11,644.00

15,659.00

P/E cơ bản

11.66

21.53

7.14

8.48

ROS

16.38

10.44

33.03

41.75

ROEa

6.38

3.21

13.58

30.28

ROAa

3.64

1.64

6.17

12.90

BRỒNG VIỆT cơ bản

Bảng 1.3: C 愃 Āc chỉ số t 愃 chính của CTCP-Chứng kho 愃 Ān RỒNG VIỆT n 愃 m 2018-2020

Các chỉ số tài chính cũng cho thấy xu hướng tăng trưởng của Rồng Việt. Nhờ hoạt
động kinh doanh đạt hiệu quả cao nên các chỉ số lợi nhuận ròng trên mỗi cổ phần
(EPS) và giá trị sổ sách mỗi cổ phần (BRỒNG VIỆT) đều có mức tăng vượt bậc trong
12

lOMoARcPSD|12114775

năm 2021. Các chỉ số về Tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản bình quân (ROAa) và tỷ suất
sinh lời trên vốn chủ sở hữu bình quân (ROEa) cũng có cùng diễn biến tăng mạnh mẽ
từ 2020 – 2021 – thời điểm dịch Covid-19 xuất hiện.

CHƯƠNG 2: BÁO CÁO NỘI DUNG CÔNG VIỆC THỰC TẬP
1.

Quy định pháp lý
Dịch vụ mơi giới chứng khốn là một trong những dịch vụ quan trọng tại CTCK

nói chung và Rồng Việt nói riêng, tuy chưa được soạn khung pháp lý chung nhưng cơ
bản dịch vụ này được hoạt động dựa trên các cơ sở pháp lý sau:
Điều 19 Luật Doanh nghiệp 2020 Công ty cần phải chuẩn bị những hồ sơ giấy tờ
cần thiết để đăng ký thành lập công ty. RỒNG VIỆT đã được Chủ tịch Ủy ban
Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0104000621
cấp ngày 28/11/2006 và Giấy phép hoạt động số 30/UBCK-GPHDKD ngày
20/12/2006.
Điều 70 Luật Chứng khoán 2019: Điều kiện cấp Giấy phép thành lập và hoạt
động của cơng ty chứng khốn và Điều 70 Luật chứng khoán 2019: Hồ sơ đề nghị
cấp Giấy phép thành lập và hoạt động của công ty chứng khốn, RỒNG VIỆT đã
chuẩn bị đầy đủ để có thể hoạt động kinh doanh trong lĩnh vực chứng khoán.
Theo Luật chứng khoán 2019 về tổ chức kinh doanh chứng khoán, Luật đã sửa
đổi quy định cấp Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức kinh doanh chứng
khoán theo hướng tách thành 02 hoạt động: (1) Ủy ban Chứng khoán Nhà nước
cấp Giấy phép thành lập và hoạt động kinh doanh chứng khốn cho cơng ty chứng
khốn, cơng ty quản lý quỹ đầu tư chứng khốn, chi nhánh cơng ty chứng khốn
và cơng ty quản lý quỹ nước ngồi tại Việt Nam; (2) Sau khi được cấp Giấy phép

thành lập và hoạt động kinh doanh chứng khốn, cơng ty chứng khốn, cơng ty
quản lý quỹ đầu tư chứng khốn phải đăng ký doanh nghiệp theo quy định của
Luật Doanh nghiệp, chi nhánh cơng ty chứng khốn và cơng ty quản lý quỹ nước
ngoài tại Việt Nam phải đăng ký kinh doanh tại Cơ quan đăng ký kinh doanh.
13


lOMoARcPSD|12114775

Đồng thời, Luật đã bổ sung, quy định rõ các dịch vụ được cung cấp khi CTCK
được cấp phép các nghiệp vụ kinh doanh; bổ sung trách nhiệm của CTCK trong
thực hiện giám sát giao dịch chứng khoán, xây dựng hệ thống, cơ sở dữ liệu dự
phòng; quy định rõ tài sản của khách hàng do cơng ty chứng khốn, công ty quản
lý quỹ tiếp nhận và quản lý, tài sản của khách hàng ủy thác trên tài khoản lưu ký
của công ty quản lý quỹ là tài sản của khách hàng, khơng phải của cơng ty chứng
khốn, cơng ty quản lý quỹ,…
Theo Thông tư 121/2020/TT-BTC ban hành ngày 31/01/2020 quy định về hoạt
động của cơng ty chứng khốn. Đặc biệt, thông tư đã quy định rõ 07 điều Công ty
chứng khốn thực hiện nghiệp vụ mơi giới chứng khốn khơng được thực hiện, đó
là:
-

Thứ nhất, đưa ra ý kiến về việc tăng hay giảm giá chứng khốn mà khơng có căn
cứ để lơi kéo khách hàng tham gia giao dịch.

-

Thứ hai, thỏa thuận hoặc đưa ra lãi suất cụ thể hoặc chia sẻ lợi nhuận hoặc thua
lỗ với khách hàng để lôi kéo khách hàng tham gia giao dịch.

-

Thứ ba, trực tiếp hoặc gián tiếp thiết lập các địa điểm cố định bên ngoài các địa
điểm giao dịch đã được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấp thuận để ký hợp
đồng mở tài khoản giao dịch với khách hàng, nhận lệnh, thực hiện lệnh giao dịch
chứng khoán hoặc thanh toán giao dịch chứng khoán với khách hàng, trừ trường
hợp thực hiện giao dịch chứng khoán trực tuyến.

-

Thứ tư, nhận lệnh, thanh tốn giao dịch với người khơng phải là người đứng tên
tài khoản giao dịch mà khơng có ủy quyền của người đứng tên tài khoản bằng
văn bản.

-

Thứ n 愃 m, tiết lộ các nội dung đặt lệnh giao dịch của khách hàng hoặc thơng tin bí
mật khác có được khi thực hiện giao dịch cho khách hàng mà không phải để công bố
thông tin hoặc theo yêu cầu thanh tra, kiểm tra theo quy định của pháp luật.

-

Thứ s 愃 Āu, sử dụng tên hoặc tài khoản của khách hàng để đăng ký, giao dịch
chứng khoán.

14


lOMoARcPSD|12114775

-

Thứ bảy, cơng ty chứng khốn thực hiện nghiệp vụ mơi giới chứng khốn khơng
được xâm phạm tài sản, quyền và lợi ích khác của khách hàng.
Thơng tư 23/2017/TT-BTC về chứng khốn phái sinh, Cơng ty mở thêm dịch vụ
chứng khốn phái sinh. Tháng 1 năm 2019, cơng ty ra mắt ứng dụng di động dành
riêng cho nhà đầu tư chứng khoán phái sinh.
Luật chứng khoán 2019 cũng chỉ ra rõ trong mục về thanh tra, kiểm tra, Luật đã
bổ sung thẩm quyền của Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước trong việc yêu cầu các
tổ chức, cá nhân, tổ chức tín dụng, doanh nghiệp viễn thơng cung cấp thơng tin có
liên quan để xác minh, xử lý các hành vi vi phạm... Nâng mức phạt tiền tối đa
trong xử phạt hành chính so với quy định pháp luật hiện hành, cụ thể: đối với
hành vi vi phạm nghiêm trọng ảnh hưởng đến tính minh bạch, an tồn của
thịtrường như thao túng thị trường, giao dịch nội bộ, mức phạt tiền đối đa là 10
lần khoản thu trái pháp luật đối với tổ chức và 5 lần khoản thu trái pháp luật đối
với cá nhân; đối với các hành vi vi phạm khác, mức phạt tiền tối đa là 3 tỷ đồng
đối với tổ chức và 1,5 tỷ đồng đối với cá nhân...

2.

Giới thiệu nghiệp vụ mơi giới chứng khốn
Với sứ mệnh của người mơi giới là “Tìm kiếm cơ hội đầu tư tốt nhất cho khách

hàng” và cam kết “Coi trọng lợi ích khách hàng, trung thực, bảo mật và thể hiện trách
nhiệm xuyên suốt trong mỗi giao dịch với tất cả Khách hàng”, Rồng Việt cung cấp trọn
gói các sản phẩm, dịch vụ mơi giới chứng khốn cho từng đối tượng nhà đầu tư khác
nhau dựa trên sự đa dạng trong các sản phẩm dịch vụ và sự am hiểu thị trường, sự năng
động, tận tâm của đội ngũ nhân viên môi giới giàu năng lực, kinh nghiệm, chuyên
nghiệp và có đạo đức nghề nghiệp cao.
Dịch vụ mơi giới chứng khoán tại Rồng Việt gồm các nghiệp vụ như:

Mở tài khoản cho khách hàng.
Cung cấp, tư vấn các tiện tích giao dịch tốt nhất dựa trên hệ thống cơng nghệ
của công ty cho khách hàng.

15


lOMoARcPSD|12114775

Tư vấn, cung cấp đầy đủ và kịp thời các thơng tin kinh tế, thị trường chứng
khốn liên quan đến danh mục nhằm mang lại hiệu quả cao nhất cho các khoản
đầu tư của khách hàng.
Phân tích, khuyến nghị đầu tư chuyên sâu theo yêu cầu riêng biệt của từng
khách hàng.
Rồng Việt cũng đã cung cấp bộ điều khoản và điều kiện của hợp đồng mở tài
khoản chứng khoán. Hiện nay thì Rồng Việt ngồi cung cấp dịch vụ mở tài khoản trực
tiếp tại cơng ty, nhà đầu tư có thể mở tài khoản online thông qua website của Rồng
Việt. Mở tài khoản trực tuyến áp dụng cho khách hàng tổ chức và cá nhân trong nước
muốn mở tài khoản trực tuyến tại Rồng Việt.
Quy trình thực hiện nghiệp vụ mơi giới chứng khốn:
Bước 1: Ký hợp đồng và mở tài khoản giao dịch. Hợp đồng mở tài khoản là một
sự thỏa thuận giữa khách hàng và CTCK, theo đó CTCK thực hiện mở một tài khoản
để lưu trữ, quản lý tiền, chứng khoán và thực hiện giao dịch chứng khoán cho khách
hàng qua Sở giao dịch chứng khoán.
Bước 2: Sau khi khách hàng thực hiện các nhu cầu của mình qua quầy giao dịch
hay trên nền tảng online, phịng môi giới tiến hành đối chiếu số dư tiền (chứng khốn)
với phịng kế tốn.
Bước 3: Phịng mơi giới chuyển lệnh của khách hàng và hệ thống khớp lệnh của
Sở giao dịch chứng khốn phù hợp
Bước 4: Phịng mơi giới xác nhận kết quả giao dịch cho khách hàng và cho phịng

kế tốn.
Các kỹ năng cần thiết của người mơi giới chứng khốn:
Kỹ n 愃 ng truyền đạt thơng tin: Để thành công trong việc bán hàng (cung ứng
dịch vụ mua, bán) người môi giới phải đặt khách hàng lên trên hết và doanh thu của
mình là yếu tố thứ yếu. Đây là điểm then chốt trong hoạt động dịch vụ khách hàng
16


lOMoARcPSD|12114775

và phải được thể hiện ngay từ khi tiếp xúc với khách hàng thì mới có thể tạo được
niềm tin cho khách hàng của mình.
Kỹ n 愃 ng tìm kiếm kh 愃 Āch h 愃 g : Có nhiều phương pháp để tìm kiếm khách hàng,

nhưng có thể được gộp vào nhóm 6 cách sau: những đầu mối được gây dựng từ
công ty hoặc các tài khoản chuyển nhượng lại; những lời giới thiệu khách hàng;
mạng lưới kinh doanh; các chiến dịch viết thư; các cuộc hội thảo; gọi điện làm
quen.
Kỹ n 愃 ng khai th 愃 Āc thông tin: một trong những nguyên tắc trong hành nghề
môi giới là phải hiểu khách hàng, biết được khả năng tài chính, đánh giá yêu cầu
của khách hàng, mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng đến đâu. Ngồi ra nó cịn
giúp cho nhà mơi giới tăng được khối lượng tài sản quản lý, có chiến lược khách
hàng thích hợp.
3.

Các cơng việc chính tại phịng Khách hàng cá nhân 06
Phịng Khách hàng cá nhân tại chi nhánh Hà Nội gồm các nghiệp vụ chính như

sau:
Tìm kiếm và phát triển mạng lưới khách hàng giao dịch cá nhân;

Thực hiện tư vấn cho khách hàng về việc mở tài khoản, kỹ thuật giao dịch,
chiến lược đầu tư, kế hoạch tài chính, danh mục đầu tư,…
Cập nhật và cung cấp thông tin về thị trường chứng khoán cho khách hàng;
Định giá cổ phiếu, đánh giá triển vọng cổ phiếu. Tìm giá trị thực hay giá trị nội
tại của một cổ phiếu, đánh giá xem cổ phiếu đó trong tương lai gần và xa sẽ tăng
hay giảm, tăng/giảm mạnh hay yếu nhằm tìm kiếm cơ hội đầu tư;
Thu thập, phân tích, cung cấp thơng tin, hỗ trợ khách hàng thực hiện giao dịch;
Quản lý các hoạt động liên quan đến giao dịch và tài khoản chứng khốn của
khách hàng.
Các nhân viên phải có đạo đức nghề nghiệp tuân thủ theo quy định pháp luật hiện
hành, quy tắc ứng xử của công ty kèm theo Quyết định số 20/QĐ-HHKDCKVN ngày

17


lOMoARcPSD|12114775

22/11/2006 của Chủ tịch Hiệp hội Kinh doanh Chứng khoán Việt Nam và các quy định
về kỹ thuật và quy trình nghiệp vụ của cơng ty.
4. Những kỹ năng đã học được trong q trình thực tập
Với vị trí là thực tập sinh tại Phòng Khách hàng cá nhân 06 – Chi nhánh Hà Nội,
công việc chủ yếu sẽ là tìm kiếm và hỗ trợ khách hàng mở tài khoản cũng như là giao
dịch tại Rồng Việt. Công đoạn này có thể thực hiện qua cách phổ biến nhất là telesale
theo data có sẵn hoặc tìm kiếm khách hàng thơng qua các mạng xã hội, diễn đàn như
fireant, f247, f319, … Sau khi tiếp cận được khách hàng, em sẽ mời họ tham gia room
cộng đồng chứng khoán để khách hàng trải nghiệm sự hiệu quả của room. Nếu khách
hàng có nhu cầu mở tài khoản tại cơng ty thì em sẽ hỗ trợ khách hàng mở tài khoản
miễn phí. Sau thì hồn thiện hồ sơ, khách hàng sẽ được đưa vào các room vip nhận
khuyến nghị, nhận định trong ngày từ các anh trưởng phịng. Ngồi ra thực tập sinh
còn nhiệm vụ theo dõi danh mục đầu tư của khách, lập bảng cân bằng tải khoản âm nếu

khách có nhu cầu. Về cơ bản hoạt động môi giới chứng khốn là hoạt động chăm sóc
khách hàng nên việc ln quan tâm, nhắn tin, hỏi thăm khách hàng là điều cần thiết của
cơng việc.
Ngồi việc thực hiện các cơng việc được giao, bản than em cũng được tham gia các
buổi đào tạo của công ty về một số nội dung như phổ biến sản phẩm chứng khốn, học
phân tích kỹ thuật, bổ sung các kỹ năng viết báo cáo, viết bản tin, …. Cùng các anh

chị trao đổi với các phòng ban khác, ghi chép và học hỏi bổ sung những kiến thức thực
tế trên thị trường chứng khoán. Bên cạnh đó, cũng thực hành phân tích cơ bản như
phân tích vĩ mơ, phân tích ngành, định giá cổ phiếu cơ bản, phân tích báo cáo tài chính
các cơng ty. Nhờ vậy, qua một thời gian ngắn thực tập, bản than em đã tiếp thu được rất
nhiều kiến thức mới cũng như những kỹ năng mềm hỗ trợ cho công việc sau này. Một
số kỹ năng có thể kể đến như:
Kĩ n 愃 ng giao tiếp: trao đổi, làm quen với mơi trường văn phịng. Giao tiếp với
các anh chị trong công ty đúng chuẩn mực. Đưa ra các ý kiến của bản thân, chủ động
18


lOMoARcPSD|12114775

hỏi các anh chị khi có vấn đề thắc mắc cần được giải đáp. Biết lắng nghe và hiểu được
những kiến thức mà anh chị muốn truyền đạt hay góp ý.
Kĩ n 愃 ng l 愃 việc nhóm: trao đổi tích cực với các bạn cùng nhóm thực tập và các
bạn cộng tác viên cũng như các anh chị trong phòng phát triển năng lực đầu tư. Đưa ra

ý kiến đóng góp cũng như các câu hỏi cho các chương trình của phịng khi cần thiết.
Phối hợp với các bạn cùng thực tập làm các báo cáo phân tích cũng như trao đổi kiến
thức chuyên môn.
Kĩ n 愃 ng đặt mục ti 愃 Ȁu: đặt mục tiêu cho bản thân phải làm được những gì
trong q trình thực tập. Ngồi học tập những kĩ năng mềm còn phải học tập và lắng

nghe nhiều hơn các kiến thức chuyên ngành cũng như các nghiệp vụ trong văn phòng.
Kĩ n 愃 ng phân tích: ngồi việc sử dụng các chỉ số như PE, ROA, ROE, EPS để
đánh giá doanh nghiệp như trên lớp học thì cịn được học hỏi thêm nhiều yếu tố được
dung để đánh giá và phân tích doanh nghiệp, ví dụ như các yếu tố vĩ mơ, các tác động
từ thị trường tiền tệ quốc tế hay mức độ tích cực của nhà đầu tư trên thị trường cũng có
những tác động nhất định đến thị trường chứng khốn.

CHƯƠNG 3: ĐÁNH GIÁ VÀ ĐỀ XUẤT MỘT SỐ GIẢI
PHÁP NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG DỊCH VỤ MƠI GIỚI
CHỨNG KHỐN
1.

Đánh giá dịch vụ mơi giới chứng khốn tại Rồng Việt
Cơ sở hạ tầng: được đầu tư đồng bộ, văn phòng khang trang và được trang bị các

phương tiện cần thiết phục vụ cho nhà đầu tư. Địa điểm trụ sở chính đóng tại trung tâm
của TP.HCM, rất thuận tiện cho việc giao dịch của nhà đầu tư. Để đáp ứng nhu cầu mở
rộng và phát triển của Công ty, trong năm 2021 Rồng Việt đã tiến hành mở rộng văn
phòng làm việc tại Hội sở, thay đổi địa điểm làm việc của Chi nhánh Nha Trang, đồng
thời thực hiện đổi mới văn phòng làm việc trên cả nước để đồng bộ với hình ảnh nhận
diện thương hiệu mới. Việc cải thiện mơi trường làm việc theo hướng văn phòng mở,

19


lOMoARcPSD|12114775

tạo không gian làm việc linh hoạt, kiến tạo môi trường năng động giúp đội ngũ nhân sự
gia tăng năng suất lao động và hiệu quả công việc.
Hệ thống công nghệ thông tin: nhận thức được tầm quan trọng của hạ tầng công

nghệ thông tin trong việc đảm bảo cho hệ thống vận hành ổn định và suôn sẻ, qua đó
đảm bảo sự hài lịng và hiệu quả đầu tư của khách hàng, hàng năm Rồng Việt đều
thông qua kế hoạch đầu tư nâng cấp hệ thống công nghệ thông tin. Khoản đầu tư này
được sử dụng cho việc bảo trì, đầu tư mua mới thiết bị và hệ thống dự phòng, nâng cấp
đường truyền, server, tường lửa... Tổng giá trị đầu tư cho hệ thống hạ tầng công nghệ
thông tin năm 2021 là 30 tỷ đồng.
Thị phần môi giới: Rồng Việt đã đạt được những kết quả nhất định trong việc
phát triển khách hàng và gia tăng thị phần môi giới. Thị phần của Rồng Việt trong năm
2021 là 1,39%, trong đó thị phần tại Sở Giao dịch Chứng khốn Hồ Chí Minh (HSX) là
1,43%, Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) là 0,9% và thị trường UpCom là
1,89%. Giá trị giao dịch qua Rồng Việt trong năm 2021 đạt 187 nghìn tỷ đồng, giá trị
giao dịch cổ phiếu bình quân/phiên của Rồng Việt là 747,8 tỷ đồng, tăng 221,7% so với
năm trước (232 tỷ đồng). Với bề dày lịch sử, quy mơ tốt và tình hình kinh doanh ổn
đỉnh, Rồng Việt đã tạo ra sự uy tín nhất định cho khách hàng.
Đội ngũ nhân sự: Hội đồng quản trị và Ban điều hành là những người có nhiều kinh
nghiệm và am hiểu sâu sắc về thị trường chứng khoán Việt Nam. Đội ngũ nhân sự
Rồng Việt là sự kết hợp giữa các nhân sự giàu năng lực, nhiệt huyết và có kinh nghiệm
hoạt động lâu năm trên thị trường chứng khoán với các nhân sự trẻ được đào tạo bài
bản, có niềm đam mê nghề nghiệp và khát vọng cống hiến cho sự phát triển của Rồng
Việt và thị trường chứng khoán Việt Nam.
2.

Đề xuất giải pháp nâng cao dịch vụ mơi giới chứng khốn
Về tài chính
Phát triển đội ngũ, cải tiến chất lượng tư vấn và chất lượng dịch vụ đối với phân

khúc khách hàng cá nhân có chuyên viên tư vấn quản lý tài khoản nhằm đạt các nhóm
20

lOMoARcPSD|12114775

chỉ tiêu KPI và cải thiện biên lợi nhuận của Khối KHCN, đẩy mạnh khai thác hệ KH
hiện hữu và phát triển phân khúc KH mới chú trọng tăng quy mơ và hiệu quả.
Phát triển và khai thác có hiệu quả hệ sinh thái khách hàng thơng qua các chương
trình phát triển cộng tác viên, hợp tác với các đối tác có hệ sinh thái khách hàng tương
thích với lĩnh vực tài chính và đầu tư với các gói combo sản phẩm cụ thể, đa tiện ích
dành cho khách hàng và đối tác.
Về khách hàng
Gia tăng trải nghiệm khách hàng, nghiên cứu cải tiến các nhóm sản phẩm về giao
dịch trực tuyến iDragon web, iDragon App, ... Đẩy mạnh đầu tư nghiên cứu các sản
phẩm mới trên nền tảng công nghệ trên cơ sở các dự án hoàn thiện hành trình đầu tư
của khách hàng: từ các khâu thu hút khách hàng mở tài khoản, đào tạo khách hàng, giới
thiệu sản phẩm dịch vụ của Rồng Việt, tư vấn giao dịch và phục vụ, chăm sóc khách
hàng, đánh giá hiệu quả đầu tư của khách hàng... đảm bảo các tiêu chí thuận lợi, nhanh
chóng, an tồn, bảo mật.
Về nâng cao chất lượng nhân sự
Cải thiện môi trường làm việc và chính sách đãi ngộ nhằm giữ chân nhân sự hiện
hữu có năng lực và tâm huyết; thu hút được nguồn nhân lực mới có chất lượng để
đáp ứng yêu cầu mở rộng và phát triển.
Tăng cường công tác đào tạo nhằm phát triển năng lực của đội ngũ.
Gia tăng động lực phát triển năng lực bản thân: Khuyến khích CBNV liên tục học
hỏi để nâng cao trình độ chun mơn, kỹ năng nghề nghiệp, ý thức trách nhiệm;
điều chỉnh, bổ sung các cơ chế hỗ trợ và chế độ đãi ngộ - thăng tiến kịp thời và
hợp lý.
Cải tiến, tăng cường và đa dạng các chương trình thi đua - khen thưởng

21

lOMoARcPSD|12114775

KẾT LUẬN
Hoạt động mơi giới chứng khốn trong tương lại vẫn sẽ là hoạt động quan trọng
và sẽ còn tiếp tục phát triển hơn nữa tại thị trường chứng khoán nói chung và các cơng
ty chứng khốn nói riêng. Năm 2022 có thể sẽ là năm khó khăn đối với thị trường
chứng khốn với các thơng tin vĩ mơ về lãi suất hay tỷ lệ lạm phát ảnh hưởng phần nào
tới hoạt động đầu tư, tuy nhiên vẫn sẽ có nhiều cơ hội để các nhà đầu tư cũng như các
cơng ty chứng khốn phát triển.
Thơng qua kỳ thực tập được trường Học viện Ngân Hàng hỗ trợ cho các sinh
viên năm 3 khoa CLC Tài chính - Ngân hàng, em đã được tiếp cận đến với môi trường
làm việc chuyên nghiệp trong phòng phát triển năng lực đầu tư của Cơng ty cổ phần
chứng khốn Rồng Việt. Tại đây em đã được tìm hiểu các quy trình làm việc đầy tính
chun mơn, được quan sát và lắng nghe chỉ dẫn từ các anh chị trong phịng, nhờ đó
giúp cá nhân em có cái nhìn tổng quan về nghiệp vụ tư vấn đầu tư.
Một lần nữa em xin chân thành cảm ơn cô Trần Thị Xuân Anh và cô Trần Thị
Thu Hương đã giúp em hoàn thành báo cáo thực tập này và cảm ơn các anh chị tại
Rồng Việt đã giúp đỡ em rất nhiệt tình trong thời gian thực tập tại công ty.

22


lOMoARcPSD|12114775

23


lOMoARcPSD|12114775

24