Disertation international payment application for letter of credit issuance
Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (865.07 KB, 75 trang )
VIETNAM MARITIME UNIVERSITY
ECONOMICS FACULTY
INTERNATIONAL BUSINESS DIVISION
DISERTATION
INTERNATIONAL PAYMENT
Lecturer:
Luong Thi Kim Oanh
Student:
Vu Thi Thuy Dung _ 77423
Tran Hai Yen - 85624
Class:
International payment – N01
Group:
17
HAI PHONG – 2022
TABLE OF CONTENT
CHAPTER 1 : APPLICATION FOR LETTER OF CREDIT
ISSUANCE...............................................................................................1
1.1. Fundamental theory on documentary credit..............................................1
1.1.1 Documentary credit definition..................................................................1
1.1.2. Parties to a documentary credit...............................................................1
1.1.3 Documentary credit procedures................................................................3
1.2. Procedure to open a letter of credit at Techcombank...............................4
1.3. Sales Contract................................................................................................9
1.4. Filling in the application for letter of credit issuance..............................14
CHAPTER 2. PREPARATION OF THE DOCUMENT PACKAGE
AS L/C REQUEST................................................................................19
2.1. Introduction to documents used in documentary credit..........................19
2.1.1. Overview of documents used in documentary credit.............................19
2.1.2. Bill of exchange.....................................................................................20
2.1.3. Commercial invoice...............................................................................22
2.1.4. Bill of lading..........................................................................................22
2.1.5. Insurance documents.............................................................................23
2.1.6. Certificate of origin...............................................................................23
2.2. Standard for issuance and examination of documents under UCP 600
and ISBP 745.......................................................................................................24
2.3. Preparing the documents package based on the given L/C.....................31
1.Full set (3/3) of original bill of lading marked “freight prepaid”................31
2.Commercial invoice in triplicate: 2 originals...............................................32
3.Packing list in triplicate: 02 originals..........................................................33
4.Insurance policy covered by the seller all risk for 110% invoice value
payable in Viet Nam: 02 originals...................................................................34
5.Certificate of origin issued by ccpit: 01 original and 01 copy.....................36
6. Certificate of Quality and Quantity/Weight/container cleanliness in one
original & 3 copies issued by an independent surveyor .................................38
CONCLUSION......................................................................................40
References :............................................................................................41
Annex :...................................................................................................42
Timeline...............................................................................................................42
1.Sale contract....................................................................................................43
2.Application form.............................................................................................47
3.LC.....................................................................................................................52
4. Bill of lading....................................................................................................55
5. Commercial invoice........................................................................................57
6. Packing list......................................................................................................58
7.Insurance..........................................................................................................59
8.Certificate of origin.........................................................................................61
9.Certificate of Quality and Quantity/Weight/container cleanlines..............63
10.BILL OF EXCHANGE.................................................................................64
Table of Acronyms
Acronyms
L/C
IP
Stands for
Letter of credit
International Payment
B/E
Bill of exchange
CO
Certificate of Origin
DOO
Declaration of Origin
UCP 600
Uniform Customs & Practice for Documentary Credits.
List of Diagram :
Diagram
Page
1.1.3: The processes of opening a documentary credit
3
1.2: Procedure to open a L/C at Techcombank
5
i
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
INTRODUCTION
After international economic integration, Vietnam has achieved certain
achievements. To get this result, we cannot deny the great contribution of
foreign trade - the bridge between Vietnam's economy and the world economy.
The opening up of international trade and investment relations more and more
widely requires the continuous development of international payment, currency
and banking services.
In today's international trade, there are many payment methods such as money
transfer, collection, opening a debit book, collection entrustment, letter
guarantee, and documentary credit. However, only the documentary credit
payment method ensures the best interests of both parties. Payment by this
method will strictly bind the responsibility of the seller and the buyer. Therefore,
the international payment subject project has presented specific details about the
documentary credit method, bringing useful knowledge to students.
The international payment course project consists of two parts:
Chapter 1: APPLICATION FOR LETTER OF CREDIT ISSUANCE
Chapter 2: PREPARATION OF THE DOCUMENT PACKAGE AS L/C
REQUEST
Due to limited understanding, it is difficult in our group's article avoid certain
errors and omissions. I hope the teacher will help I recognize and correct my
mistakes.
Finally, I would like to thank lecturer Luong Thi Kim Oanh for supporting us to
complete this project.
ii
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
CHAPTER 1 : APPLICATION FOR LETTER OF CREDIT
ISSUANCE
1.1. Fundamental theory on documentary credit
1.1.1 Documentary credit definition
A documentary credit is a method of payment that protects both the seller
(exporter) and the buyer (importer) in a contract of sale. In the case of the seller,
it gives a guarantee (usually issued by the buyer’s bank on his request) that the
seller will receive payment after the shipment of goods has been fulfilled. On the
buyer’s side, however, the buyer gets a guarantee that goods ordered will be
delivered.
Generally, the seller requests the documentary credit in order to check the
credit worthiness of the buyer. The buyer, upon issuing the requested document,
also requests confirmation or compliance documents from the seller. The
confirmation documents could be a bill of lading, insurance certificate,
certificate of origin, et cetera.
At the fulfilment of the agreed terms in the contract by both parties, the
buyer gets his goods and the seller gets paid. In some parts of the world,
documentary credit is also known as a letter of credit (L/C).
1.1.2. Parties to a documentary credit
Applicant of Letter of Credit.
Applicant is one of the main parties involved in a Letter of Credit.
Applicant is the party who opens Letter of Credit. Normally, the buyer of
goods is the Applicant who opens a letter of credit. Letter of credit is opened as
iii
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
per his instruction and necessary payment is arranged to open Letter of credit
with his bank. The applicant arranges to open a letter of credit with his bank as
per the terms and conditions of Purchase order and business contract between
buyer and seller. So Applicant is one of the major parties involved in a Letter of
credit.
LC Issuing Bank
Issuing Bank is one of the other main parties involved in an LC.
Issuing Bank is the bank who opens a letter of credit. Letter of credit is
created by the issuing bank who takes responsibility to pay the amount on
receipt of documents from the supplier of goods (beneficiary under LC).
Beneficiary party
Beneficiary is one of the main parties under letter of credit. Beneficiaries of
Letter of credit get the benefit under Letter of credit. Beneficiary is the party
under letter of credit who receives the amount under letter of credit. The LC is
opened in the Beneficiary party’s favor. Beneficiary party under letter of credit
submits all required documents with his bank in accordance with the terms and
conditions under LC.
Advising Bank
Advising bank is another party involved under LC. Advising banks, as a
part of letter of credit, takes responsibility to communicate with necessary
parties under letter of credit and other required authorities. The advising bank is
the party who sends documents under Letter of Credit to the opening bank.
Confirming Bank
Confirming bank is one of the other parties involved in Letter of Credit.
Confirming the bank as a party of letter of credit confirms and guarantees to
iv
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
undertake the responsibility of payment or negotiation acceptance under the
credit.
Negotiating Bank
Negotiating bank is one of the main parties involved under Letter of Credit.
Negotiating Bank, who negotiates documents delivered to bank by
beneficiary of LC. Negotiating bank is the bank who verifies documents and
confirms the terms and conditions under LC on behalf of beneficiary to avoid
discrepancies
Reimbursing Bank
Reimbursing Bank is one of the parties involved in an LC. Reimbursing
bank is the party who is authorized to honor the reimbursement claim of
negotiation/ payment/ acceptance.
Second Beneficiary
Second beneficiary is one of the other parties involved in the Letter of Credit.
Second beneficiary who represents the first beneficiary or original
beneficiary in their absence, where in the credits belongs to original beneficiary
is transferable as per terms.
v
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
1.1.3 Documentary credit procedures
D
iagram 1.1: The processes of opening a documentary credit
(1) The buyer applies to his bank (issuing bank) and opens a letter credit
naming the seller as beneficiary based on specific terms and conditions that are
listed in the credit
(2) Issuing bank acting on the request and issues a letter credit in favour of
the seller and sends it to the advising bank named in the credit.
(3) The advising bank informs ( advises) the seller of the letter credit
(4) The seller on receipt of LC , examines LC to make sure that he or she is
satisfied that it meets the terms and conditions of the sales contract and the seller
can meets the LC terms and conditions, the the seller ships the goods to the
buyer
(5) Once shipment is made , the seller will present the relevant documents
called for in the credit to his bank ( advising bank) or to the bank where LC is
made available .
(6) The advising bank forwards the documents package to issuing bank for
payment
vi
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
(7) The issuing bank checks all documents to ensure that it complies with the
credit terms and conditions and makes payment to the advising bank.
(8) The issuing bank presents documents to the buyer
(9) The buyer makes payment to the bank and releases the document to the
buyer to enable him to receive the goods .
1.2. Procedure to open a letter of credit at Techcombank
Receive and check the
application
Approve and consider
opening L/C
Sign the bill of lading,
guarantee to receive
goods
Receive , check and process
the documents
Close the importing
application ( if
compulsory )
Store the documents
Correctthe L/C
(if necessary)
Open L/C
Diagram 1.2: Procedure to open a L/C at Techcombank
Step 1: Receive and check the application
- Receiving documents : Check the L/C open balance ( excluding the
amount of money the customer has deposited at the branch) calculated in the
customer’s credit limit .
- The auditor checks the client’s legal records, the L/C open dossier
includes the following documents :
+ Contract of sale
vii
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
+ Import license (for conditional imports)
+ Request letter for opening L/C
- Check the application: Check the content of the L/C opening request, the
request letter for opening L/C must be fully signed by the account holder and the
chief accountant .
Notice to the customer: if there is a difference between the content of the
L/C opening application and the relevant conditions in the contract sale.
- Based on the L/C application and the opinion of the IP department, the
credit department re-evaluates the plan to import the payment capital capacity of
the customer, check the allowed credit limit, suggest a margin of 100% or less
than 100%.
Step 2: Approve and consider opening L/C.
Based on the appraisal contents and suggestions of the IP and the Credit
Department, the branch director signs the L/C open dossier and signs the
attached documents (if any).
Step 3 : Open L/C
- Payer registering for L/C reference, archiving for monitoring. The L/C
open records tracker must clearly state the following information: L/C opening
date, L/C number, L/C open customer name, L/C value, L/C type, margin rate,
other notes (if necessary). -Select Notification Bank/Negotiating and Contact
Bank.
- Enter data into the computer, open L/C:
+ Open an electronic letter of credit using SWIFT MODEL MT700,
MT701.
viii
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
+ Transfer all documents alongside the electronic letter of credit to the
monitor of the department , the branch leaders to sign the approval.
+ Handle an original L/C to the customer, with the seal and signature of the
branch leader.
+ Write the profile cover of the L/C according to the form, save 01
electronic copy that has already been transferred in which contains the signs of
the Auditor, the head of the department and the branch director in the track
record.
Step 4 : Correct the L/C (if necessary)
The IP department receive the applicant requesting to correct the L/C ,
includes:
- Letter requesting an L/C amendment
- Written agreement of beneficiary and L/C Opener (if any)
Step 5 : Receive , check and process documents , pay or accept
payment
Mail-transfer L/C :
Receive, check and compare documents with L/C records to find whether it
is suitable for the content, number of documents in comparison with the
conditions and terms specified in L/C and relevant amendments (if any). After
that, check the compatibility between the documents together. The payer writes
his opinion on the voucher check sheet.
After checking the documents, if the documents are suitable, the branch
will notify the customer. If the documents are not suitable, the branch sends a
telegram to refuse the payment using the form MT734/MT799. The inspection
ix
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
of documents, notification of non-conforming documents must be carried out
within 03 working days after the branch receives the set of documents.
Telegraphic transfer L/C :
Authorized individuals to receive printed telegrams and deliver them to the
payers. In case telegraphic is not handled by the branch, immediately notify the
management department.
In case the telegraphic notifies the documents are appropriate :
- The IP department checks and compares with the payment conditions and
payment instructions specified in the L/C, amend the L/C.
- Check the source of L/C payment.
- Notify the customer according to the form (Appendix 05) and send to the
credit department about the foreign bank's demand for money to carry out the
loan collection, accounting for debt receipt according to regulations or contact
the money transfer customer to pay L/C on time.
In case the telegraphic notifies the documents are inappropriate :
- The branch sends a notice (Appendix 05) with a copy of the foreign
bank's notification of unsuitable documents to the customer. Request the
customer within 03 working days from the date of receipt of the notice to reply
to the foreign bank.
- Based on the foreign bank's telegram and reference to the customer's
reply, the branch shall notify the foreign bank of its acceptance or refusal to
accept errors.
- In case the customer accepts the error: the customer will do the same as in
the case of a request for money to notify the appropriate documents as above
x
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
- In case the customer refuses to accept the error: The bank makes a letter
of refusal to pay according to the form, submits it to the leader for approval and
sends it to the Bank for notice.
Step 6 : Sign the bill of lading, guarantee to receive goods
Conditions for issuing the bill of lading endorsement, goods guarantee
received by the customer directly to receive the goods according to the L/C
before receiving documents through the bank:
- The customer has a written request for issuance of a bill of lading, a goods
guarantee and a commitment to pay when receiving documents at the bank, even
if the documents do not conform to the terms and conditions of the L/C.
- Present 1 copy of the sea waybill/air waybill, 1 copy of the invoice
directly sent by the exporter, the shipping company's notice of receipt for the
branch to issue a letter of guarantee for receipt of the goods.
- Compulsory deposit of 100% of the payment value of the shipment to be
guaranteed, or authorize a bank branch to freeze the corresponding amount on
the deposit account to wait for payment, or set up a procedure to receive a loan
if already credit contract.
Procedures for issuing guarantee for receipt of goods/endorsement of bills
of lading: When the conditions specified above are met, the payer shall make a
letter of guarantee according to the form, or letter of authorization to receive the
goods, in charge of the control department and transfer all documents submitted
to the leader to sign the letter of guarantee for receipt of goods or to endorse the
bill of lading.
xi
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
Step 7: Close the importing L/C applications if one of the following
cases occurs:
- Import L/C is cancelled
- L/C has been paid, the remaining balance is small and the seller does not
continue to deliver the goods.
- L/C has expired
- Rejected payment and sent documents returned to the sending bank.
- Closing the application due to Techcombank's fault.
Step 8: Hand over the documents
The set of documents is suitable or not, but the branch has endorsed the bill
of lading or issued a guarantee to receive the goods, the branch takes the
initiative to pay on time according to the international practice referred to by the
L/C. The payer hands over the documents to the customer and asks the customer
to sign and receive.
The set of documents is not suitable, the customer has not yet accepted the
payment: Within 05 working days from the date of the error notification to the
foreign bank, if the foreign bank's instructions are not received, the payer make
a second call and notify the customer about the return of the voucher.
1.3. Sales Contract
SALES CONTRACT
Contract No.：HP/MAP01082022
Date ：1st AUG 2022
xii
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
SELLER: GOLDEN BARLEY INTERNATIONAL PTE LTD
ADD ：65Chulia Street, #42-05 OCBC Centre, Singapore 049513
Tel: 0065-64387510
Fax: 006564387515
General manager: Winston Wu
BUYER : MINH CHAU CO.,LTD
ADD: 121 Nguyen Hue Street, Pho Moi Ward, Lao Cai City, Lao Cai Province,
Vietnam
Tel : 0084-203836364
Deputy General director:
Fax : 0084 203836365
Nguyen Minh Khoi
This contract is made by and between the Buyer and the Seller, whereby the Buyer
agree to buy and the seller agree to sell the under-mentioned commodity according to
the terms and conditions as below:
1.PRODUCT AND QUANTITY
The Seller shall sell and deliver and the Buyer shall buy and accept delivery from
Seller of 200.00 MT Mono-Ammonium Phosphate (MAP) in bags, with 10 % more or
less both in quantity and total amount at the Sellers’ option.
SPECIFICATIONS :
Total Nutrients : 60.0% MIN
Nitrogen : 10.0% (+,-0.5%) MIN
P2O5 : 50.0% MIN
Moisture : 3% MAX
Color : White or off-white powder
2.PRICE
The price for MAP fertilizer is USD 370.00/MT CIF HAIPHONG ACCORDING TO
INCOTERMS 2010
3.TOTAL VALUE : USD 74,000.00 （ Total say U.S. DOLLAR SEVENTY-FOUR
THOUSAND ONLY）
4.SHIPMENT :
xiii
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
Time of delivery: The commodity shall be delivered in multiple shipments before or
within 60 days after the L/C issued.
- The Seller Company has responsibility for loading, shipping and local transportation.
- Latest date of shipment: Oct 4th, 2022
- Loading port: Singapore Port, Singapore
- Destination port: Haiphong Port, Vietnam。
- Transshipment is allowed
- Partial shipment is not allowed.
5. PACKING – MARKING
-Quantity:200MTS (8X20’FCL)
-The number of packages contained in a single container : 500 packages ( full
container loading – 20’ FCL) , as a result, each container stores 25.00 MT regardless of
the pallet
-Net Weight of each bag : 50 kg per bag
6. DOCUMENTS REQUIRED
1) Full set (3/3) of original bill of lading marked “freight prepaid”
2) Commercial invoice in triplicate: 2 originals
3) Packing List in 3 original and 3copies.
4) Certificate of Quality and Quantity/Weight/container cleanliness in one
original & 3 copies issued by an independent surveyor .
5) Certificate of origin issued by ccpit: 01 original and 01 copy
6) Insurance policy covered by the seller all risk for 110% invoice value payable in
Viet Nam: 02 originals
7. PAYMENT TERMS:
By irrevocable L/C 100% at sight for full contract value in US Dollar.
Buyer shall open an irrevocable Letter of Credit at sight L/C in favor of issuing bank .
Time of opening L/C: Aug 11th, 2022.
Issuing bank information:
Bank’s name:TECHCOMBANK LAO CAI
xiv
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
Bank’s address: 010 Hoang Lien Str., Coc Leu Ward, Lao Cai City, Lao Cai Province,
Vietnam
SWIFT CODE: VTCBVNVXXXX
Advising bank information:
Bank’s name:
OCBC Singapore
Bank’s address: 65 Chulia Street,# 09-00 OCBC Center,Singapore 049513
Swift: OCBCSGSG XXX
8.INSPECTION:
To be carried out at loading port. The certificates of quality and quantity issued by an
independent surveyor, whose inspection results and certificates to be governed and as
final for payment before shipment. The inspection charges are for Seller’s account.
9. FORCE MAJEURE：
If the shipment of the contract of the goods is prevented or delayed in the whole or in
part by reason of force majeure such as war, earthquake，fold ， fire ， storm ， heavy
snow or the other causes etc ， the seller shall not be responsible for non-shipment or
late shipment of the goods or non-performance of this contract。
10. ARBITRATION
All disputes in connection with this contract or the execution thereof shall be settled by
negotiation between the two parties. If no settlement can be reached, the case shall be
submitted to the International Economic Trade Arbitration Commission of Viet Nam
and Viet Nam law applies. The results are final and binding for both parties.
11. GENERAL CONDITIONS
11.1
This contract shall come into effect from the signing date, any
amendment and additional clause to these conditions shall be valid only if
made in written form and duly confirmed by both sides.
11.2
Definition as per Incoterms 2010 and UCP600 latest version.
11.3
This contract is subject to the General Terms and Conditions set forth herewith
which form an integral part of this contract. Faxed signed contract is deemed to
be valid.
xv
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
For and on behalf of
For and on behalf of
Seller
Buyer
GOLDEN BARLEY INTERNATIONAL PTE LTD
MINH CHAU CO.,LTD
xvi
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
1.4. Filling in the application for letter of credit issuance
YÊU CẦU PHÁT HÀNH THƯ TÍN DỤNG
Kính gửi :TECHCOMBANK
Ngày 12
tháng 09
năm 2022
Với trách nhiệm về phía mình, chúng tơi đề nghị Techcombank phát hành thư tín dụng khơng hủy ngang
theo nội dung sau:
40A: From of Documentary Credit
Back to back
221019
31D: Date and Place of Expiry
Transferable
Revolving
Irrevocable
In: SINGAPORE
50: Applicant (full name and address):
59: Beneficiary (full name and address):
MINH CHAU CO.,LTD
GOLDEN BARLEY INTERNATIONAL PTE LTD
ADD: 121 NGUYEN HUE STREET, PHO MOI WARD, LAO
CAI CITY, LAO CAI PROVINCE, VIET NAM
ADD: 65 CHULIA STREET, #42-05 OCBC CENTRE,
SINGAPORE 049513
SWIFT CODE:
Contact person:
SWIFT CODE:
Tel/fax
Contact person:
32B: Currency code, Amount
Tel/fax:
+/ - 5 %
39A: Tolerance (If any)
USD74,000.00
41D: Available With
Any Bank
By
Negotiation
42C: Drafts at …
Acceptance
Payment
Sight
days after . . . . . ….for
Drafts not required
drafts required
43P: Partial shipments
Allowed
Not Allowed
43T: Transhipments
Allowed
Not Allowed
44A: Loading on Board/Dispatch …
at/from SINGAPORE PORT,SINGAPORE
44B: For Transportation to …
ANY PORT(S) IN HAIPHONG, VIETNAM
44C: Latest Date of Shipment
221004
Deffer Payment
100 % of Inv. Value of goods
See field 47A
44D: Period Shipment
xvii
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
45A: Description of Goods/Service:
200.00 MT Mono-Ammonium Phosphate (MAP)
Total Nutrients : 60.0% MIN
Moisture : 3% MAX
Color : White or off-white powder
TOTAL VALUE : USD 74,000.00
Terms of Shipment:
FOB
CIF
CIP
FCA
CFR
EWX
DAF
Incoterms 2010
46A: Documents Required:
Signed Commercial Invoice for .02 ORIGINAL. In TRIPLICATE
FULLset of Original Clean Shipped on Board Ocean Bill of Lading made out to order of
ORIGINAL BILL OF LADING . marked Freight
Clean Air Waybill
/
Techcombank /
Prepaid
. Showing flight number and flight date. . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . marked Freight
Techcombank /
.
to Collect ,notify the applicant and show country of loading port.
Prepaid
consigned to
to Collect and notify
Applicant in . . . . .
Original Cargo Receipt signed and stamped by the Beneficiary, the Applicant and Techcombank…….., each amendment if any must be signed and red
stamped by Techcombank …….., showing shipment date.
Certificate of Origin issued by
CCPIT. in 01 originals and 01 copy.. C/O must not be hand-written except for signature.
Insurance Policy/Certificate in assignable form and endorsed in blank for 110 % of invoice value covering all risks and
risks showing claim payable in
. .......... .... .
VIETNAM . , Viet Nam in invoice currency and showing total originals issued.
Detailed Packing List issued by . 02 ORIGINALS . in TRIPLICATE
Certificate of Quality / Quantity issued by
. . . . . in . . . . .
Shipping Advice sent by fax advising the applicant of shipment particulars (applicant's fax number
Beneficiary Certificate certifying that one set of non-negotiable shipping documents plus
.
………..)
.
.
.
original
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . have been sent by express courier to applicant within
days after the date of shipment. A related express courier receipt enclosed.
Other Documents
....
:
47A: Additional Conditions:
1.ONE ADDITIONAL COPY/PHOTOCOPY OF ALL ORIGINAL SHIPPING DOCUMENTS TO BE PRESENTED FOR LC ISSUING BANK’S FILE.
OTHERWISE USD10.00 WILL BE DEDUCTED FROM THE PROCEEDS
2.A DISCREPANCY FEE OF USD100.00 SHOULD BE DEDUCTED FROM THE PROCEEDS FOR ALL DOCUMENTS NEGOTIATED WITH
DISCREPANCIES DRAWN UNDER THIS CREDIT. NOTWITHSTANDING ANY INSTRUCTION TO THE CONTRARY, THIS CHARGE SHOULD BE
FOR ACCOUNT OF THE BENEFICIARY
3.ALL DOCUMENTS MUST BE ISSUED IN ENGLISH
xviii
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
4. ALL DOCSS MUST BE TITLED AS LC REQUIRED AND DATED
5. THIS LC EXCLUDE THE PHRASE “A PLACE FOR PRESENTATION OTHER THAN THAT OF THE ISSUING BANK IS IN ADDITION TO THE
PLACE OF THE ISSUING BANK” IN ARTICLE 6DII OF UCP 600. ALL DOCS MUST BE PRESENTED TO THE NEGOTIATING BANK (S) AT
BENEFICIARY’S COUNTRY
6. THIRD PARTY DOCS ACCEPTABLE
71B: Charges
All charges outside Viet Nam and reimbursement fees for
Applicant
Beneficiary
Confirmation fees, if any for
48: Period for Presentation
Within
49: Confirmation Instruction
Beneficiary's Account
Our Account
21 . days after the date of shipment but within the validity of the credit
Without
Confirm
Confirming bank
May Add
At Techcombank’s Disposal
OCBC SINGAPORE, 65 CHULIA STREET, #09-00 OCBC CENTRE, SINGAPORE 049513
57D: Advising Bank
78: Special Clause:
TT reimbursement claim:
Acceptable
Not Acceptable
Chỉ thị cho Techcombank:
Chúng tôi uỷ quyền cho Techcombank ghi nợ (các) tài khoản của chúng tôi số:……………………………………………. để thu phí, chi phí
phát sinh có liên quan.
Chúng tơi uỷ quyền cho Techcombank chủ động trích (các) tài khoản của chúng tơi để thanh tốn mọi khoản tiền liên quan đến việc mở Thư
tín dụng (L/C) theo Yêu cầu phát hành L/C này như trích ký quỹ, thanh tốn thư tín dụng được mở, thanh tốn các khoản phí và chi phí phát
sinh....
Trường hợp Bộ chứng từ (BCT) khơng hợp lệ, Techcombank có tồn quyền từ chối thanh tốn. Trong trường hợp Chúng tơi có văn bản u
cầu thanh tốn gửi tới Ngân hàng (chấp nhận BCT không hợp lệ), Ngân hàng có quyền thực hiện thanh tốn và Chúng tơi cam kết chịu trách
nhiệm thanh tốn cho Techcombank bất kỳ khoản tiền nào Techcombank phải thực hiện thanh toán/chi trả theo L/C này.
Ủy thác cho Techcombank lựa chọn Ngân hàng thông báo thứ nhất trong trường hợp Techcombank không có quan hệ đại lý trực tiếp với
Ngân hàng thơng báo mà chúng tôi đề xuất ở mục 57D
Chúng tôi đề nghị ký quỹ .100 . . % trị giá LC, thanh toán .100 . . % giá trị LC bằng vốn tự có và . .0 . % bằng vốn vay tại quỹ Ngân hàng.
Thư tín dụng được mở theo yêu cầu này tuân thủ theo ấn phẩm “Uniform Customs and Practice for Documentary Credit 2007 Revision,
ICC 600 (UCP 600) do Phòng Thương mại Quốc tế tại Pari, Pháp phát hành.
Chỉ
thị
u
cầu
phát
hành
thư
tín
dụng
này
được
lập
trên
cơ
sơ
hợp
đồng
thương
mại
số………………..ngày………….giữa……………………….
……………………………………………………………………………………………………………………………………………………
…………………
Chúng tơi cam kết:
1.
Tn thủ đúng và đầy đủ các chính sách, quy định pháp luật về ngoại hối, xuất nhập khẩu, thanh toán quốc tế của Nhà nước và các quy
định nội bộ của Techcombank; Cam kết hoàn toàn chịu trách nhiệm về hạn ngạch, giấy phép xuất nhập khẩu và tính pháp lý của hợp
đồng ngoại liên quan.
2.
Tuân thủ đúng quy định của Techcombank về việc phát hành L/C, theo đó:
xix
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
-
-
Trường hợp Thư tín dụng trả ngay, chúng tơi cam kết chuyển đủ số tiền thanh tốn Thư tín dụng và các khoản phí, chi phí khác
phát sinh vào tài khoản của Chúng tơi tại Techcombank trong vịng 03 ngày làm việc của ngân hàng kể từ ngày Techcombank
thông báo cho chúng tôi về việc Techcombank đã nhận được bộ chứng từ phù hợp;
Trong trường hợp Thư tín dụng trả chậm, chúng tôi ủy quyền Techcombank gửi điện chấp nhận thanh toán BCT phù hợp và cam
kết chuyển đủ tiền thanh tốn thư tín dụng và các khoản phí, chi phí khác phát sinh vào ngày đến hạn. Đồng thời trong vòng 03
ngày làm việc của Techcombank từ ngày Techcombank thông báo cho chúng tôi đã nhận được bộ chứng từ phù hợp, chúng tơi
cam kết sẽ hồn thành mọi thủ tục về tài sản bảo đảm để đảm bảo cho nghĩa vụ thanh tốn Thư tín dụng.
-
Trường hợp được Techcombank chấp thuận thanh tốn Thư tín dụng bằng vốn vay/cung cấp hạn mức mở thư tín dụng, chúng tơi
cam kết thực hiện đầy đủ các thỏa thuận với Techcombank trong Hợp đồng tín dụng/Hợp đồng cung cấp hạn mức mở thư tín dụng
số …………. ngày………………… và hồn thành mọi thủ tục nhận nợ vay để thanh tốn Thư tín dụng và các khoản phí, chi phí
khác phát sinh trong vòng 03 ngày làm việc của ngân hàng kể từ ngày Techcombank thông báo cho chúng tôi đã nhận được bộ
chứng từ phù hợp. Trong trường hợp Techcombank không thu xếp được vốn cho vay bằng ngoại tệ, chúng tôi cam kết sẽ nhận nợ
bằng tiền VND và tự mua ngoại tệ để thanh tốn Thư tín dụng và các khoản phí, chi phí khác phát sinh (nếu có). Nếu chúng tơi
khơng có đủ điều kiện nhận nợ vay, chúng tơi cam kết sẽ chuyển đủ tiền thanh tốn thư tín dụng bằng nguồn vốn tự có trong thời
hạn 03 ngày làm việc nêu trên.
-
Trong trường hợp Thư tín dụng có xác nhận/Thư tín dụng cho phép địi tiền bằng điện, trong vòng 02 ngày làm việc kể từ ngày
Techcombank thông báo cho chúng tôi về việc Techcombank đã nhận được điện đòi tiền từ ngân hàng xác nhận/ ngân hàng chiết
khấu, chúng tôi cam kết sẽ chuyển đủ số tiền để thanh tốn Thư tín dụng và các khoản phí, chi phí khác phát sinh vào tài khoản
của chúng tơi tại Techcombank (trong trường hợp Thư tín dụng thanh tốn bằng vốn tự có) hoặc hồn thành mọi thủ tục nhận nợ
vay để thanh tốn Thư tín dụng (trong trường hợp thư tín dụng thanh tốn bằng vốn vay).
3.
4.
5.
Trong trường hợp Hủy LC, chúng tôi cam kết sẽ tuân thủ mọi thủ tục theo yêu cầu của Techcombank trong việc lấy xác nhận hủy
LC và chỉ yêu cầu rút số tiền ký quỹ khi được tất cả các bên liên quan chấp nhận huỷ L/C.
Ủy nhiệm cho Techcombank, không cần sự chấp thuận hoặc bất cứ sự xác nhận nào của chúng tơi, tự động thanh tốn cho Bên thụ
hưởng mọi khoản tiền phải trả theo cam kết L/C nếu nhận được bộ chứng từ hợp lệ vào ngày đến hạn. Chúng tơi có nghĩa vụ hồn trả,
bồi hồn cho Techcombank bất kỳ khoản tiền nào Techcombank phải thực hiện thanh toán/chi trả theo L/C được mở theo Yêu cầu phát
hành Thư tín dụng này. Chúng tơi cam kết khơng từ bỏ trách nhiệm thanh tốn Thư tín dụng trong mọi trường hợp, chịu mọi rủi ro phát
sinh, kể cả trường hợp phát sinh rủi ro do nguyên nhân bất khả kháng hoặc do sự thay đổi pháp luật, chính sách của Nhà nước.
Chúng tơi cam kết thanh tốn mọi khoản phí, chi phí phát sinh cho Techcombank và/hoặc cho Ngân hàng nước ngoài trong mọi trường
hợp kể cả khi L/C bị hủy, L/C hết hiệu lực hoặc không sử dụng, hoặc trong bất kỳ trường hợp nào khác Techcombank phải thanh tốn
phí, chi phí liên quan đến L/C được phát hành theo Yêu cầu này.
Để bảo đảm thực hiện các nghĩa vụ phát sinh theo các Cam kết tại Yêu cầu phát hành Thư tín dụng này, Chúng tơi:
-
Ủy quyền cho Techcombank tự động trích tiền trên bất cứ tài khoản ngoại tệ nào của chúng tôi tại Techcombank để thanh tốn
khoản tiền phải trả theo Thư tín dụng cho bên thụ hưởng cùng tất cả các khoản phí theo quy định tại biểu phí của Techcombank
trong từng thời kỳ và các chi phí khác liên quan đến Thư tín dụng này. Trường hợp đồng tiền trên tài khoản ngoại tệ của chúng tơi
khác đồng tiền thanh tốn theo Thư tín dụng, Ngân hàng được quyền (nhưng khơng có nghĩa vụ) tự động chuyển đổi sang loại
ngoại tệ phải thanh toán theo L/C theo tỷ giá do Techcombank ấn định.
-
Trường hợp số tiền trên tài khoản và tất cả các nguồn thu của chúng tôi tại Techcombank không đủ để thanh toán các nghĩa vụ
phát sinh theo Cam kết này và/hoặc chúng tôi không chuyển đủ tiền để thanh tốn bất cứ nghĩa vụ nào của chúng tơi phát sinh
theo Cam kết này, chúng tơi có nghĩa vụ thực hiện các cam kết theo quy định tại điểm 7, 8 dưới đây.
Cầm cố Bộ chứng từ, lô hàng nhập khẩu theo các chứng từ vận chuyển theo L/C, và tất cả các tài sản/quyền tài sản của chúng tôi
tại Techcombank để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ của chúng tôi theo Yêu cầu phát hành L/C này và ủy quyền cho Techcombank
làm các thủ tục hải quan, nhận hàng hóa và tự động chuyển nhượng, bán các tài sản đó để thực hiện nghĩa vụ trong trường hợp
chúng tôi không thực hiện đúng nghĩa vụ.
Chúng tôi đồng ý rằng Techcombank được toàn quyền sở hữu số tiền ký quỹ cũng như được quyền cầm giữ, bù trừ, xử lý tất cả
các khoản tiền, tài sản khác của chúng tôi tại Techcombank theo các phương thức do Techcombank quyết định để đảm bảo cho
việc thực hiện nghĩa vụ thanh tốn theo Thư tín dụng này.
-
-
6.
7.
8.
-
Chấp nhận, Ủy quyền cho Techcombank lập Ủy nhiệm thu yêu cầu Ngân hàng nơi Chúng tơi mở tài khoản trích tiền trên tài
khoản để thu hồi tồn bộ khoản nợ mà chúng tơi có nghĩa vụ phải thanh toán cho Techcombank theo Yêu cầu phát hành L/C này.
-
Công nhận, thừa nhận rằng các thông báo, văn bản của Techcombank được lập theo Yêu cầu phát hành L/C này có giá trị ràng
buộc nghĩa vụ của chúng tôi đối với Techcombank và chúng tôi cam kết chấp nhận vô điều kiện và thực hiện mọi nghĩa vụ theo
các thơng báo, văn bản đó.
Tự thu xếp nguồn ngoại tệ để thanh tốn theo Thư tín dụng này.
Nếu chúng tôi không thực hiện đúng các cam kết quy định tại Yêu cầu phát hành Thư tín dụng này, chúng tôi chấp nhận:
❖
Chịu phạt vi phạm với mức……….. số tiền Techcombank đã thực hiện thanh toán, chi trả, đối với trường hợp chúng tơi khơng có
đủ tiền trên tài khoản ngoại tệ khi đến hạn thanh tốn/khơng tự thu xếp nguồn ngoại tệ để thanh tốn; đồng thời,
❖
Hồn trả ngay cho Techcombank số tiền Techcombank đã thực hiện thanh toán/chi trả, kèm theo lãi suất với mức bằng 150% lãi
suất cho vay được Techcombank cơng bố tính từ ngày Techcombank thực hiện thanh toán/chi trả theo L/C cho đến ngày chúng tơi
thực hiện thanh tốn, theo đúng Thơng báo của Techcombank mà không cần phải ký xác nhận Nhận nợ bắt buộc; hoặc
❖
Hoàn trả số tiền theo Nhận nợ vay bắt buộc và chịu lãi suất phạt theo qui định của Techcombank;
Nếu quá thời hạn thanh toán theo nhận nợ bắt buộc/ thời hạn thanh toán như qui định tại Thông báo của Techcombank mà Chúng tôi
không hoặc thanh tốn khơng đầy đủ, Techcombank được tồn quyền: (i) phát mại, bán, xử lý cách khác đối lô hàng và các tài sản bảo
đảm khác mà không cần thông báo trước cho chúng tôi về việc này; (ii) tự động ghi nợ các tài khoản của chúng tôi tại Techcombank;
(iii) tự động chuyển đổi các khoản tiền thu được từ việc phát mại, ghi nợ các tài khoản sang ngoại tệ tương ứng với tỉ giá do
Techcombank quyết định và mọi rủi ro tỉ giá chúng tơi hồn tồn gánh chịu để thu toàn bộ các khoản mà chúng tơi phải trả/thanh tốn
cho Techcombank theo u cầu phát hành L/C này, bao gồm cả các khoản lãi, phạt và các khoản phí, chi phí phát sinh. Nếu các khoản
xx
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.C.33.44.55.54.78.655.43.22.2.4.55.2237.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.66
9.
thu từ việc bán, phát mại và tự động ghi nợ này chưa đủ cho việc thực hiện nghĩa vụ của chúng tôi theo L/C và các cam kết này, chúng
tơi có nghĩa vụ tiếp tục thanh tốn cho Techcombank bất cứ khoản thiếu hụt nào theo đúng yêu cầu của Techcombank
Chúng tơi sẽ bồi hồn cho Techcombank nếu phát sinh trách nhiệm về bất cứ sự gián đoạn, thiếu chính xác, sơ xuất, lỗi hoặc sự chậm
trễ nào có thể phát sinh trong hoặc từ việc truyền đạt bất cứ thông tin nào hoặc bất cứ sự mơ hồ nào trong những thông tin theo nội
dung chứng tôi điển trên Đơn.
Chúng tôi xác nhận và hiểu rằng khi Thư tín dụng nói chung và thư tín dụng chuyển nhượng hoặc thư tín dụng có xác nhận được
Techcombank phát hành, Techcombank hoặc ngân hàng xác nhận thư tín dụng có thể (tùy từng trường hợp) phát hành theo các điều khoản và
điều kiện mà Techcombank và/hoặc ngân hàng xác nhận thư tín dụng thấy thích hợp và chúng tơi đồng ý và xác nhận rằng nghĩa vụ của
chúng tôi theo u cầu phát hành thư tín dụng này sẽ khơng bị ảnh hưởng hay tác động dưới bất kỳ hình thức nào bởi việc phát hành thư tín
dụng như vậy của Techcombank/ngân hàng xác nhận.
ĐẠI DIỆN CÔNG TY
(Tổng) Giám đốc hoặc Người được ủy quyền
(Ký, đóng dấu, ghi tên đầy đủ)
Ngân hàng ký nhận hồ sơ ngày
giờ
Tên của người nhận:
Số điện thoại
Phần dành cho Ngân hàng
Techcombank đồng ý phát hành L/C cho……………………………………theo Yêu cầu phát hành Thư tín dụng này
Tên khách hàng/ ID no.
_________________
Vốn vay thanh toán
………% giá trị LC
Tài khoản thu phí:
_________________
Vốn tự có thanh tốn
………. % giá trị LC
□ Phí phát hành:
__________________
Số tiền ký quỹ
_____________
□ Điện phí:
__________________
Tài khoản trích ký quỹ
_____________
□ Phí khác (theo biểu phí):
__________________
Tài khoản ký quỹ
_____________
□ VAT:
__________________
CVKH
Giám đốc CN
Mã khoá
Dấu và chữ ký
xác thực mã khóa
CVTT của TTTT
Tình trạng hồ sơ:
☐ Hợp lệ
Phê duyệt của
TTTT
☐ Không hợp lệ (lý do):
Time&Date
Time&Date
Time&Date
Chỉ dẫn:
-
Nếu không ghi chú về phần phí thì sẽ được hiểu là áp dụng thu theo biểu phí.
-
Chi tiết tình trạng hồ sơ khơng hợp lệ sẽ được TTTT thông báo vào địa chỉ email của CVKH/CVTTQT
xxi
37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.55.77.77.99.44.45.67.22.55.77.C.37.99.44.45.67.22.99
