Chấp thuận mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài của ngân hàng ppt

Chấp thuận mở chi nhánh/văn
phòng đại diện ở nước ngoài của
ngân hàng
Thông tin
Lĩnh vực thống kê:
Cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng
Cơ quan có thẩm quyền quyết định:
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Cơ quan hoặc người có thẩm quyền được uỷ quyền hoặc phân cấp thực hiện (nếu có):
Không
Cơ quan trực tiếp thực hiện TTHC:
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Tỉnh, thành phố.
Cơ quan phối hợp (nếu có):
Không
Cách thức thực hiện:
Qua Bưu điện Trụ sở cơ quan hành chính
Thời hạn giải quyết:
Trong thời hạn 40 (bốn mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định
Đối tượng thực hiện:
Tổ chức
TTHC yêu cầu trả phí, lệ phí:
Không
Kết quả của việc thực hiện TTHC:
Văn bản chấp thuận

Các bước
Tên bước

Mô tả bước

1.

Bước 1
Khi có nhu cầu mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài, ngân
hàng thương mại gửi đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành
phố nơi Ngân hàng thương mại đặt trụ sở chính bộ hồ sơ theo quy định.


2.

Bước 2
Trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo
quy định, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân
hàng thương mại đặt trụ sở chính gửi hồ sơ và báo cáo Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam việc ngân hàng thương mại đáp ứng các điều kiện mở
chi nhánh, văn phòng đại diện ở nước ngoài và có ý kiến nêu rõ đồng ý
hoặc không đồng ý; trường hợp không đồng ý, nêu rõ lý do.

Tên bước

Mô tả bước

3.

Bước 3
Trong thời hạn 30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ
và báo cáo của Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi
ngân hàng thương mại đặt trụ sở chính quy định, Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam có văn bản chấp thuận đề nghị mở chi nhánh, văn phòng đại
diện ở nước ngoài; trường hợp không chấp thuận, có văn bản nêu rõ lý
do hoặc các yêu cầu (nếu có) để được chấp thuận.

Hồ sơ
Thành phần hồ sơ

1.

Văn bản của Chủ tịch Hội đồng quản trị NHTM đề nghị mở chi nhánh/văn phòng
đại diện ở nước ngoài

2.

Nghị quyết của Hội đồng quản trị NHTM về việc mở chi nhánh/văn phòng đại diện
ở nước ngoài

3.

Đề án mở chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài trong đó nêu rõ một số nội
dung

Thành phần hồ sơ

4.

Các quy định nội bộ quản lý chi nhánh/văn phòng đại diện ở nước ngoài

Số bộ hồ sơ:
01 bộ
Tên mẫu đơn, mẫu tờ khai Văn bản qui định

1.

Đơn đề nghị chấp thuận mở chi nhánh/văn phòng đại
diện ở nước ngoài
Quyết định số 13/2008/QĐ-
NHN


Yêu cầu
Yêu cầu hoặc điều kiện để thực hiện TTHC:
Nội dung Văn bản qui định

1.

Có thời gian hoạt động tối thiểu là năm năm
Quyết định số
13/2008/QĐ-NHN

2.

Hoạt động kinh doanh có lãi ba năm liền kề trước năm đề Quyết định số

Nội dung Văn bản qui định

nghị mở chi nhánh, văn phòng đại diện; đảm bảo các tỷ lệ
an toàn; phân loại nợ, trích lập đủ dự phòng rủi ro theo quy
định; tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ dưới 3% tại thời điểm
đề nghị mở chi nhánh, văn phòng đại diện ở nước ngoài
13/2008/QĐ-NHN
3.

Có bộ máy quản trị, điều hành và kiểm toán nội bộ hoạt
động có hiệu quả;
Quyết định số
13/2008/QĐ-NHN

4.

Có hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ theo quy định của
Ngân hàng Nhà nước;
Quyết định số
13/2008/QĐ-NHN

5.

Có hệ thống thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý trực tuyến
của ngân hàng thương mại; chấp hành đúng chế độ báo cáo
thống kê theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
Quyết định số
13/2008/QĐ-NHN

6.

Có các văn bản nội bộ quản lý chi nhánh, văn phòng đại
diện ở nước ngoài đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và
đúng quy định pháp luật của nước sở tại
Quyết định số
13/2008/QĐ-NHN

7.

Không bị Thanh tra Ngân hàng xử phạt hành chính tổng
cộng từ ba mươi triệu đồng trở lên trong thời gian một năm
tính đến thời điểm đề nghị mở chi nhánh, văn phòng đại
diện ở nước ngoài
Quyết định số
13/2008/QĐ-NHN

Nội dung Văn bản qui định

8.

Cơ quan thanh tra, giám sát của nước sở tại nơi mở chi
nhánh, văn phòng đại diện có thỏa thuận hợp tác thanh tra,
giám sát với cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng Việt
Nam
Quyết định số
13/2008/QĐ-NHN