BÀI GIẢNG QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

LOGO
QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
Giảng viên : NGUYỄN TỪ NHU
Giảng viên : NGUYỄN TỪ NHU
Email :
Email :
ĐT : 0982.293.054
ĐT : 0982.293.054
MỤC TIÊU MÔN HỌC

Giới thiệu về mặt kỹ thuật quản trị ngân hàng ở các lĩnh vực như :
Quản trị chiến lược kinh doanh ngân hàng, quản trị vốn, nợ, tài
sản, rủi ro, kết quả tài chính, công tác quản lý nhân sự và
Marketing ngân hàng

Từ đó giúp tiếp cận với các công nghệ ngân hàng và kỹ thuật quản
trị ngân hàng.

Vận dụng kỹ thuật quản trị ngân hàng tiên tiến ở các nước phát
triển vào thực tế hệ thống ngân hàng ở Việt Nam.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
CẤU TRÚC MÔN HỌC

Chương 1 : TỔNG QUAN VỀ QUẢN TRỊ NGÂN
HÀNG.

Chương 2 : QUẢN TRỊ VỐN TỰ CÓ VÀ SỰ AN
TOÀN CỦA NGÂN HÀNG.

Chương 3 : QUẢN TRỊ TÀI SẢN NỢ.


Chương 4 : QUẢN TRỊ TÀI SẢN CÓ (TÍCH SẢN).
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
CẤU TRÚC MÔN HỌC

Chương 5 : QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG KINH DOANH NGÂN
HÀNG.

Chương 6 : DOANH THU, CHI PHÍ VÀ LỢI NHUẬN CỦA NGÂN
HÀNG.

Chương 7 : CÔNG TÁC TỔ CHỨC VÀ QUẢN TRỊ NHÂN VIÊN.

Chương 8 : QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC CỦA NGÂN HÀNG.

Chương 9 : MARKETING NGÂN HÀNG.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
CƠ SỞ PHÁP LÝ

Luật các Tổ chức tín dụng.

Luật Ngân hàng Nhà nước.

Nghị định 457.

Nghị định 493.

Thông tư 13, 19.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
Chương 1 : TỔNG QUAN VỀ QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG


Nêu bật sự cần thiết của hoạt động quản trị ngân hàng.

Giới thiệu và làm rõ các khái niệm : quản trị, quản trị ngân
hàng, chức năng của quản trị kinh doanh ngân hàng.

Phác họa bức tranh toàn diện về các lĩnh vực quản trị ngân
hàng.

Đi sâu vào việc phân tích hoạt động hoạch định chiến lược
kinh doanh ngân hàng, các bước của quá trình này cũng như
việc tổ chức công tác hoạch định trên như thế nào.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
Chương 2 :
QUẢN TRỊ VỐN TỰ CÓ VÀ SỰ AN TOÀN CỦA NGÂN HÀNG

Hiểu rõ các vấn đề về vốn tự có : khái niệm, đặc điểm,
chức năng, quản trị vốn tự có.

Nắm vững các hệ số an toàn của vốn tự có, từ đó có
chiến lược thích hợp để điều chỉnh vốn tự có đạt được
các hệ số an toàn này.

Trên cơ sở đó, phát triển các phương pháp tăng vốn tự
có cho ngân hàng thương mại.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
Chương 3 : QUẢN TRỊ TÀI SẢN NỢ

Giúp sinh viên nắm các khái niệm, nguyên tắc về tài sản
nợ và quản trị tài sản nợ.


Dựa và việc hiểu rõ về các thành phần của tài sản nợ để
đưa ra ước tính về chi phí cho nguồn vốn huy động ở
ngân hàng thương mại.

Đề xuất các giải pháp quản lý tài sản nợ của ngân hàng.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
Chương 4 : QUẢN TRỊ TÀI SẢN CÓ (TÍCH SẢN)

Học xong chương này, sinh viên nắm được các thành
phần tài sản có được thể hiện trên bảng cân đối kế toán.

Vạch ra các yếu tố tác động đến quản trị tài sản có và ý
nghĩa, nguyên tắc của việc quản trị vốn tự có ở ngân
hàng thương mại.

Quan trọng nhất của chương này là hiểu và vận dụng
các phương pháp quản trị tài sản có.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
Chương 5 :
QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG KINH DOANH NGÂN HÀNG.

Chương này sẽ giới thiệu các loại rủi ro, nguyên nhân
dẫn đến rủi ro trong hoạt động kinh doanh của ngân
hàng thương mại.

Từ đó sẽ vạch ra các phương pháp quản lý cũng như
phòng ngừa các loại rủi ro này.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
Chương 6 :
DOANH THU, CHI PHÍ VÀ LỢI NHUẬN CỦA NGÂN HÀNG


Doanh thu và chi phí của ngân hàng được xác định như
thế nào.

Việc tính toán và phân phối lợi nhuận của ngân hàng
được tiến hành ra sao.

Các chỉ tiêu nào được dùng để đánh giá hoạt động kinh
doanh của ngân hàng.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
Chương 7 :
CÔNG TÁC TỔ CHỨC VÀ QUẢN TRỊ NHÂN VIÊN.

Cơ cấu tổ chức nhân sự trong ngân hàng thương
mại.

Bản chất, mục đích của công tác tổ chức và quản trị
nhân viên.

Nhiệm vụ, nguyên tắc tổ chức nhân viên cũng như
các biện pháp nhằm nâng cao hiệu quả của công tác
tổ chức và quản trị
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
Chương 8 :
QUẢN TRỊ NGUỒN NHÂN LỰC CỦA NGÂN HÀNG

Giới thiệu các quan điểm về quản trị nhân lực.

Liệt kê các loại nhân lực và vai trò của chúng, các
cấp nhân lực và mối quan hệ phát sinh.


Đưa ra tiến trình quản trị nhân lực cơ bản.

Đề xuất các biện pháp giúp nâng cao hiệu quả sử
dụng lao động.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
Chương 9 : MARKETING NGÂN HÀNG

Sinh viên hiểu rõ hơn về lĩnh vực Marketing ngân hàng,
một lĩnh vực mới thâm nhập và phát triển.

Vai trò của Marketing ngân hàng và ứng dụng của nó
trong hệ thống ngân hàng thương mại Việt Nam.

Hoạch định các chiến lược Marketing ngân hàng.

Giới thiệu chiến lược Marketing hỗn hợp trong hoạt
động kinh doanh ngân hàng.
01/02/15 QTNHTM - GV Nguyễn Từ Nhu
TÀI LIỆU THAM KHẢO
1) PGS, TS. Trần Huy Hoàng, Quản trò ngân hàng
thương mại. Nhà xuất bản L -XHĐ , TP. HCM 2010.
2) TS. Hồ Diệu, Quản trò Ngân hàng, Nhà xuất bản
Thống kê, TP. HCM 2002.
3) Commercial Bank Management, Peter S. Rose,
Trường Đại học Kinh tế Quốc dân Hà Nội, Nhà
xuất bản Tài chính, Hà Nội 2001.
www.sbv.gov.vn
15
LOGO

TỔNG QUAN VỀ QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG
Chương I
QUẢN TRỊ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
1. Những vấn đề chung về ngân hàng thương mại
1.1. Khái niệm về ngân hàng thương mại

Luật số 47/2010/QH12 Luật các tổ chức tín dụng Việt Nam
Điều 4: “Ngân hàng thương mại là loại hình ngân hàng được thực
hiện tất cả các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh
khác theo quy đònh của Luật này nhằm mục tiêu lợi nhuận”.
17
I. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NHTM
1. Những vấn đề chung về ngân hàng thương mại
1.1. Khái niệm về ngân hàng thương mại
Hoạt động ngân hàng: Là họat động kinh doanh tiền tệ và dòch
vụ ngân hàng với nội dung thường xuyên là nhận tiền gửi, sử
dụng số tiền này để cấp tín dụng và cung ứng các dòch vụ thanh
toán.
18
I. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NHTM
1. Những vấn đề chung về ngân hàng thương mại
1.1. Khái niệm về ngân hàng thương mại
Theo luật các TCTD, hoạt động ngân hàng là việc kinh doanh,
cung ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp vụ sau đây :

Nhận tiền gửi.

Cấp tín dụng.

Cung ứng dòch vụ thanh toán qua tài khoản.

19
I. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NHTM
1. Những vấn đề chung về ngân hàng thương mại
1.1. Khái niệm về ngân hàng thương mại
Nghò đònh 59/2009/NĐ – Cp ngày 16 tháng 7 năm 2009 : Ngân
hàng thương mại là ngân hàng được thực hiện toàn bộ hoạt động
ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác có liên quan vì mục
tiêu lợi nhuận theo quy đònh của Luật các tổ chức tín dụng và các
quy đònh khác của pháp luật
20
I. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NHTM
21
1. Những vấn đề chung về ngân hàng thương mại
1.1. Khái niệm về ngân hàng thương mại
Nhận xét :
Ngân hàng thương mại là một loại hình doanh nghiệp.
Ngân hàng thương mại là một doanh nghiệp đặc biệt.
Ngân hàng thương mại là một trung gian tài chính.
I. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NHTM
22
1. Những vấn đề chung về ngân hàng thương mại
1.1. Khái niệm về ngân hàng thương mại
I. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NHTM

NH là một trong những định
chế tài chính.

Cung cấp đa dạng dịch vụ tài
chính với một số dịch vụ đặc
trưng là:


Nhận tiền gửi

Cấp tín dụng

Cung ứng dịch vụ thanh
tốn
Commercial
Bank
23
1. Những vấn đề chung về ngân hàng thương mại:
1.2. Các loại hình ngân hàng thương mại
1.2.1. Căn cứ vào hình thức sở hữu: NHTM nhà nước, cổ phần,
liên doanh, chi nhánh nước ngoài, nước ngoài.
1.2.2. Căn cứ vào sản phẩm ngân hàng cung cấp cho khách
hàng: Bán buôn, bán lẻ, bán buôn và bán lẻ.
1.2.3. Căn cứ vào lónh vực hoạt động: Chuyên doanh, kinh
doanh tổng hợp
I. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NHTM
24
1. Những vấn đề chung về ngân hàng thương mại:
1.3 Cơ cấu tổ chức bộ máy ngân hàng thương mại :
I. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NHTM
25
2. Các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại:
2.1. Các nghiệp vụ trong bảng tổng kết tài sản:
2.1.1. Nghiệp vụ nguồn vốn (Nghiệp vụ nợ)
Việt Nam, theo quyết đònh số 457/2005/QĐ-NHNN ngày 19
tháng 4 năm 2005, Q 03 2007Đ thì Vốn tự có của ngân hàng
thương mại bao gồm:


Vốn tự có cơ bản (V n c p 1ố ấ )

Vốn tự có bổ sung (V n c p 2ố ấ )
I. HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NHTM