Ngân hàng câu hỏi và đáp án môn Luật ngân hàng LAW111

Đ
Điều kiện nào sau đây KHÔNG mang tính bắt buộc khi xét hợp đồng tín
dụng có hiệu lực pháp luật? C) Bên vay phải có tài sản bảo đảm khoản
vay
Điều kiện bắt buộc để thực hiện quan hệ thanh toán qua thư tín dụng
(L/C) là gì? C) Mở thư tín dụng
Đơn vị thanh toán (người bị ký phát) có quyền từ chối thanh toán khi
người thụ hưởng xuất trình séc trong trường hợp nào sau đây? D) Tài
khoản tiền gửi thanh toán không đủ tiền để thanh toán tờ séc
Đâu KHÔNG PHẢI nguồn của Luật Ngân hàng? D) Luật Hôn nhân và
Gia đình năm 2000
Đâu KHÔNG PHẢI là địa vị pháp lý của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam? C) Cơ quan quyền lực nhà nước
Đâu KHÔNG PHẢI là mục đích của hoạt động thanh tra giám sát ngân
hàng? D) Xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng

B
Bên bảo lãnh trong quan hệ bảo lãnh ngân hàng là chủ thể nào sau đây?
B) Tổ chức tín dụng
Bao thanh toán là hình thức cấp tín dụng của tổ chức tín dụng đối với
khách hàng trên cơ sở hợp đồng nào của khách hàng? A) Hợp đồng mua
bán hàng hóa

C
Cá nhân được mở tài khoản tại cơ quan nào sau đây? A) Tổ chức tín
dụng
1


Chủ thể nào sau đây tham gia vào hoạt động ngoại hối được xác định là
người cư trú theo quy định của pháp luật? A) Tổ chức tín dụng được

thành lập theo pháp luật Việt Nam
Chủ thể nào sau đây KHÔNG xuất hiện trong quan hệ thanh toán qua
séc của tổ chức tín dụng? D) Ngân hàng Nhà nước
Chủ thể nào sau đây KHÔNG xuất hiện trong quan hệ thanh toán qua
thẻ ngân hàng? D) Kho bạc Nhà nước
Chủ thể nào sau đây KHÔNG xuất hiện trong quan hệ chiết khấu giấy tờ
có giá của tổ chức tín dụng? C) Bên bảo lãnh
Chủ thể nào sau đây KHÔNG THỂ là bên vay trong hợp đồng tín dụng?
D) Người bị mất năng lực hành vi
Chủ thể có nghĩa vụ lập giấy ủy nhiệm thu trong quan hệ thanh toán qua
ủy nhiệm thu của tổ chức tín dụng là bên nào sau đây? C)

Bên thụ

hưởng
Chủ thể nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta
hiện nay? C) Công ty cổ phần bánh kẹo Hải Hà
Chủ thể nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống ngân hàng ở nước ta
hiện nay? D) Công ty mua bán nợ tài sản của các tổ chức tín dụng Việt
Nam VAMC
Chủ thể nào sau đây có thẩm quyền quản lý nhà nước về ngoại hối? C)
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Chủ thể nào sau đây KHÔNG tham gia trong hoạt động bảo hiểm tiền
gửi? D) Tòa án
Chủ thể nào sau đây KHÔNG có thẩm quyền quyết định các nội dung
liên quan tới chính sách tiền tệ quốc gia? C) Bộ Tài chính
Chính sách tiền tệ quốc gia là các quyết định ở tầm quốc gia của cơ quan
nhà nước có thẩm quyền liên quan đến vấn đề nào sau đây? B) CPI
2

Chức năng nào sau đây của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam KHÔNG
PHẢI là chức năng của ngân hàng trung ương. D) Quản lý nhà nước về
tiền tệ và hoạt động ngân hàng
Công cụ nào sau đây được NHNNVN sử dụng nhằm thực hiện chính
sách tiền tệ quốc gia? C) Lãi suất
Công cụ nào sau đây KHÔNG PHẢI nhằm thực hiện chính sách tiền tệ
quốc gia? B) Bảo lãnh
Công ty cho thuê tài chính KHÔNG THỂ huy động vốn thông qua
phương thức nào sau đây? A) Nhận tiền gửi của cá nhân
Cơ cấu tổ chức của quỹ tín dụng nhân dân bao gồm các bộ phận nào sau
đây? C) Đại hội thành viên, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám
đốc (Giám đốc)
Cơ cấu tổ chức của tổ chức tín dụng tổ chức dưới mô hình công ty cổ
phần bao gồm các bộ phận nào sau đây? A) Đại hội đồng cổ đông, Hội
đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)

D
Doanh nghiệp được mở tài khoản tại cơ quan nào sau đây? A) Tổ chức
tín dụng

G
Giao dịch liên quan tới hợp đồng thương mại giữa các doanh nghiệp Việt
Nam ở trong nước được thanh toán trực tiếp bằng loại tiền tệ nào sau
đây? B) VND
Giấy tờ có giá là đối tượng chiết khấu tại tổ chức tín dụng có kỳ hạn nào
sau đây? B) Ngắn hạn

3

Giá chiết khấu giấy tờ có giá so với giá thanh toán khi giấy tờ có giá đó
đến hạn phải như thế nào? A) Nhỏ hơn

H
Hoạt động ngân hàng xuất hiện ở Việt Nam từ thời kỳ nào? B) Thời kỳ
Pháp thuộc
Hoạt động nào sau đây KHÔNG PHẢI là hoạt động ngân hàng của các
tổ chức tín dụng? D)

Vay tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước Việt

Nam

Hoạt động nào sau đây KHÔNG ĐƯỢC xác định là hoạt động ngoại hối
theo quy định của pháp luật? D) Phát hành tiền
Hoạt động cho vay tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối
với các Tổ chức tín dụng nhằm mục đích nào sau đây? A) Nhằm cung
ứng vốn ngắn hạn cho các tổ chức tín dụng
Hoạt động cho vay và thu hồi nợ nước ngoài là một trong những hoạt
động cơ bản nào của hoạt động ngoại hối? B) Giao dịch vốn
Hoạt động nào sau đây thuộc đối tượng điều chỉnh của Luật Ngân hàng?
A) Ngân hàng X phát hành thẻ ATM cho khách hàng
Hoạt động cho thuê tài chính là hoạt động cấp tín dụng có đối tượng trực
tiếp nào sau đây? B) Cho thuê máy móc
Hoạt động ngân hàng liên quan trực tiếp tới việc kinh doanh, cung ứng
thường xuyên các nghiệp vụ về đối tượng nào sau đây? C) Tiền tệ
Hệ thống ngân hàng ở Việt Nam hiện nay đang được tổ chức theo mô
hình mấy cấp? B) 2 cấp
Hợp đồng tín dụng được thể hiện dưới hình thức nào sau đây? C) Văn

bản
4


Hợp đồng tín dụng có hiệu lực từ thời điểm nào? D) Hợp đồng được ký
kết
Hợp đồng tín dụng vô hiệu KHÔNG có hiệu lực từ thời điểm nào? B)
Hợp đồng được ký kết
Hợp đồng tín dụng vô hiệu toàn bộ trong trường hợp nào sau đây? B)
Hợp đồng được giao kết bằng lời nói
Hợp đồng cấp bảo lãnh là hợp đồng được ký kết bởi các chủ thể nào sau
đây? B) Bên bảo lãnh – bên được bảo lãnh
Hợp đồng tín dụng là hợp đồng giữa tổ chức tín dụng và khách hàng có
đối tượng trực tiếp là hoạt động nào sau đây? A) Cho vay
Hình thức thanh toán qua tài khoản nào mà theo đó chủ tài khoản yêu
cầu tổ chức tín dụng trích tài khoản tiền gửi thanh toán của mình để trả
cho người thụ hưởng thông qua giấy ủy nhiệm chi. C) Thanh toán qua ủy
nhiệm chi
Hình thức thanh toán nào sau đây KHÔNG PHẢI là hình thức thanh
toán qua tài khoản của tổ chức tín dụng? D) Thanh toán bằng việc trả
tiền mặt
Hình thức thanh toán qua tài khoản nào mà theo đó chủ tài khoản yêu
cầu tổ chức tín dụng trích tài khoản tiền gửi thanh toán của mình để trả
cho người thụ hưởng thông qua giấy ủy nhiệm chi. C) Thanh toán qua ủy
nhiệm chi
Hình thức thanh toán qua tài khoản nào mà theo đó chủ tài khoản yêu
cầu tổ chức tín dụng trích tài khoản tiền gửi thanh toán của mình để trả
cho người thụ hưởng thông qua giấy ủy nhiệm chi. C) Thanh toán qua ủy
nhiệm chi
Hình thức giải quyết tranh chấp nào sau đây do cơ quan nhà nước có

thẩm quyền tiến hành khi giải quyết tranh chấp phát sinh trong hợp
đồng tín dụng? C) Tòa án
5


KH
Khả năng xảy ra tổn thất làm giảm thu nhập, vốn chủ sở hữu hoặc hạn
chế khả năng đạt được mục tiêu kinh doanh của tổ chức tín dụng được
hiểu là gì? A) Rủi ro trong hoạt động ngân hàng
Khi nhận được tờ séc, bên thụ hưởng phải mang đến chủ thể nào sau đây
để đòi thanh toán? B) Đơn vị thanh toán
Khoản nợ của khách hàng tại tổ chức tín dụng quá hạn 30 ngày được xác
định là loại nợ nào sau đây? C) Nợ cần chú ý

L
Loại nợ nào sau đây KHÔNG ĐƯỢC xếp vào nhóm nợ xấu trong hoạt
động ngân hàng? A) Nợ đủ tiêu chuẩn
Loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây KHÔNG bắt buộc tham gia bảo
hiểm tiền gửi? B) Công ty tài chính
Loại kiểm soát nào sau đây KHÔNG nằm trong hệ thống kiểm soát nội
bộ của tổ chức tín dụng? D) Kiểm toán nội bộ
Loại giao dịch nào sau đây không được xác định là giao dịch vãng lai
trong hoạt động ngoại hối? D) Trả nợ nước ngoài
Loại giao dịch nào sau đây KHÔNG PHẢI là giao dịch vốn trong hoạt
động ngoại hối? D) Mang VND khi xuất nhập cảnh
6


Loại hợp đồng nào sau đây KHÔNG PHẢI là hợp đồng phát sinh trong
quan hệ bảo lãnh ngân hàng? B) Hợp đồng cầm cố tài sản

Loại tài sản nào sau đây KHÔNG THỂ là đối tượng của hoạt động chiết
khấu tại tổ chức tín dụng? D) Giấy nhận nợ
Loại hình nào sau đây KHÔNG PHẢI là tổ chức tín dụng? D) Công ty
bảo hiểm
Loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây KHÔNG ĐƯỢC cung ứng dịch
vụ ngoại hối? B) Tổ chức tài chính vi mô
Loại hình tổ chức tín dụng nào sau đây có khả năng thực hiện hoạt động
ngân hàng đầy đủ nhất? A) Ngân hàng
Loại tổ chức tín dụng nào sau đây được trực tiếp kinh doanh hoạt động
cho thuê tài chính với tư cách là một chủ thể của hợp đồng cho thuê tài
chính? C) Công ty cho thuê tài chính

M
Mục đích của các giao dịch vãng lai trong hoạt động ngoại hối là? B)
Không vì mục đích chuyển vốn

N – NG - NGH
Người có tiền gửi tại tổ chức tín dụng được bảo hiểm tiền gửi là chủ thể
nào sao đây? A) Cá nhân
7


Nghĩa vụ trả tiền bảo hiểm tiền gửi cho người được bảo hiểm của tổ chức
bảo hiểm tiền gửi phát sinh sau thời điểm nào? A) Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam có văn bản chấm dứt kiểm soát đặc biệt
Nghĩa vụ thanh toán của người bị ký phát chấm dứt trong trường hợp
nào sau đây? D) Nghĩa vụ đã hoàn thành
Nghiệp vụ nào sau đây KHÔNG PHẢI là hoạt động ngân hàng? C) Góp
vốn, mua cổ phần
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan ngang bộ của cơ quan nào?

C) Chính phủ
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, quyết định cho vay đặc biệt đối
với các tổ chức tín dụng trong trường hợp nào sau đây? D) Khi tổ chức
tín dụng lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe doạ sự ổn định của hệ
thống các tổ chức tín dụng
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có thể cho vay đối với đối tượng nào sau
đây? B) Tổ chức tín dụng
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan quản lý nhà nước về lĩnh vực
nào sau đây? A) Tiền tệ, hoạt động ngân hàng
NHNNVN bảo lãnh cho các tổ chức tín dụng trường hợp nào sau đây?
A) Khi tổ chức tín dụng vay vốn nước ngoài theo quyết định của Thủ tướng
Chính phủ.
Ngân hàng thương mại nhà nước là loại hình ngân hàng do Nhà nước sở
hữu bao nhiêu % vốn điều lệ? D) 100%
Nguyên tắc nào sau đây KHÔNG PHẢI là nguyên tắc trong ký kết hợp
đồng tín dụng? D) Nguyên tắc phân chia trách nhiệm ký kết

8


T
Tài khoản khách hàng mở tại tổ chức tín dụng chấm dứt trong trường
hợp nào sau đây? D)

Chủ tài khoản có văn bản yêu cầu tất toán tài

khoản
Tài sản nào sau đây được gọi là ngoại hối theo quy định của pháp luật?
D) USD
Tài sản bảo đảm khoản vay của khách hàng tại tổ chức tín dụng là tài

sản nào sau đây? A) Thuộc sở hữu của khách hàng
Tổ chức tín dụng muốn giải thể phải được sự đồng ý bằng văn bản của
chủ thể nào sau đây? C) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Tổ chức tín dụng KHÔNG ĐƯỢC tổ chức dưới loại hình nào sau đây?
C) Công ty hợp danh
Tổ chức tín dụng KHÔNG được cấp tín dụng không có tài sản bảo đảm
cho đối tượng nào sau đây? A) Kế toán trưởng của tổ chức tín dụng
Tổ chức tín dụng KHÔNG ĐƯỢC cấp tín dụng cho đối tượng nào sau
đây? A) Tổng giám đốc của tổ chức tín dụng đó
Tổ chức tín dụng chịu sự quản lý trực tiếp của cơ quan nào sau đây? C)
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Tổ chức KHÔNG PHẢI là tổ chức tín dụng được cung ứng dịch vụ ngoại
hối nào sau đây? D) Dịch vụ đại lý đổi ngoại tệ cho tổ chức tín dụng khi
được uỷ nhiệm

9


Tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt trong trường
hợp nào sau đây? A) Có nguy cơ bị mất khả năng chi trả
Tổ chức tín dụng muốn giải thể phải đảm bảo thanh toán được bao
nhiêu % các nghĩa vụ tài chính của tổ chức tín dụng? D) 100%
Tổ chức tín dụng KHÔNG bị cấm cấp tín dụng cho đối tượng nào sau
đây? D) Cổ đông chiến lược của tổ chức tín dụng
Tổ chức bảo hiểm tiền gửi là tổ chức có tư cách pháp lý nào sau đây? D)
Tổ chức tài chính do Thủ tướng Chính phủ thành lập
Tổ chức tín dụng bị coi là lâm vào tình trạng phá sản khi thỏa mãn điều
kiện nào sau đây? D) Không thanh toán được các khoản nợ đến hạn khi
chủ nợ có yêu cầu và có văn bản của Ngân hàng Nhà nước về việc chấm dứt
kiểm soát đặc biệt hoặc văn bản chấm dứt áp dụng hoặc văn bản không áp

dụng các biện pháp phục hồi khả năng thanh toán.
Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê tài chính so
với giá trị của tài sản đó tại thời điểm kí hợp đồng phải như thế nào? B)
Bằng nhau
Tỷ lệ trích lập dự phòng là 50% trên tổng dư nợ của tổ chức tín dụng
được áp dụng cho loại nợ nào sau đây? B) Nợ nghi ngờ mất vốn

TR
Trong quan hệ bảo lãnh ngân hàng, tổ chức tín dụng phải thực hiện thay
nghĩa vụ cho khách hàng trong trường hợp nào? D) Khách hàng không
thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ nghĩa vụ đã cam kết
Trong trường hợp nào sau đây, VND KHÔNG được xác định là ngoại
hối? C) VND trong thanh toán nội địa
10


Trong trường hợp hợp đồng tín dụng bị vô hiệu toàn bộ thì đối với phần
hợp đồng đã thực hiện, các bên có nghĩa vụ gì sau đây? B) Phải hoàn trả
cho

nhau

những

gì

đã

nhận

Trách nhiệm bồi thường thiệt hại của bên vi phạm hợp đồng được tính
dựa trên cơ sở nào sau đây? D) Thiệt hại thực tế mà bên bị vi phạm phải
gánh chịu
Trách nhiệm do vi phạm hợp đồng tín dụng là trách nhiệm của chủ thể
nào sau đây? D) Bên thực hiện hành vi vi phạm hợp đồng

TH
Thanh toán và chuyển tiền liên quan đến xuất nhập khẩu hàng hóa và
dịch vụ: Thực hiện bằng hình thức chuyển khoản qua tổ chức tín dụng là
hoạt động cơ bản của hoạt động ngoại hối nào sau đây? A) Giao dịch
vãng lai
Thanh toán qua ủy nhiệm thu là hình thức thanh toán qua tài khoản của
tổ chức tín dụng phục vụ cho mục đích nào sau đây của khách hàng? A)
Thu hộ tiền đã bán hàng
Thời hạn cho thuê một tài sản trong quan hệ cho thuê tài chính của tổ
chức tín dụng với khách hàng phải ít nhất bằng bao nhiêu % thời gian
cần thiết để khấu hao tài sản cho thuê đó? C) 60%

V
Văn bản nào sau đây là nguồn của Luật Ngân hàng Việt Nam C) Hiến
pháp năm 2013

Q
11


Quan hệ xã hội nào sau đây KHÔNG THUỘC phạm vi điều chỉnh của
Luật Ngân hàng? D) Quan hệ xã hội trong tuyển dụng nhân viên ngân
hàng

Y
Yếu tố nào sau đây KHÔNG mang tính bắt buộc để áp dụng trách nhiệm
nộp phạt vi phạm đối với bên vi phạm? B) Có thiệt hại thực tế xảy ra

P
Phương pháp nào sau đây là phương pháp điều chỉnh của Luật Ngân
hàng? A) Phương pháp mệnh lệnh phục tùng

12