Hệ thống tài chính Úc

C3

Tiền tệ ngân hàng
Chủ đề: NHTW Australia


Cấu trúc

Tổng quan về hệ thống tài chính

I

II

Hệ thống tài chính Úc

Liên hệ với hệ thống tài chính ở Việt Nam

III


I. Tổng quan về hệ thống tài chính

Khái niệm hệ thống tài chính

Thành phần của hệ thống tài chính

Nội dung chính

Phương thức luân chuyển vốn của hệ thống tài chính

Cấu trúc hệ thống tài chính


II. Hệ thống tài chính Úc
1. Tổng quan về hệ thống tài chính Úc
1.1 Lịch sử hình thành và phát triển hệ thống tài chính Úc

Ủy ban Wallis bị buộc nhìn vào

có 132 tập đoàn tín dụng và 12

kết quả của bãi

hiệp hội xây dựng

1980

2007

1997

bãi bỏ dịch vụ tài chính

T9-2007

có 58 ngân hàng


II. Hệ thống tài chính Úc
1. Tổng quan về hệ thống tài chính Úc

1.2. Cơ cấu quản lý tài chính Úc

Hình: Mô hình cơ cấu quản lý tài chính Úc
( Nguồn: với Cơ quan thanh tra ngân hàng Úc (APRA) )


II. Hệ thống tài chính Úc

1.

Tổng quan về hệ thống tài chính Úc

1.3. Thành phần hệ thống tài chính Úc

Tổ chức tài chính nhận tiền gửi(ADIs)

Tổ chức tài chính không nhận tiền gửi

HTTC Úc

Công ty bảo hiểm và Quỹ hưu trí

Thị trường tài chính

Hệ thống thanh toán


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.1. Mô hình giám sát lưỡng đỉnh của Úc

•

Khái niệm:

Mô hình giám sát lưỡng đỉnh dựa trên nguyên tắc giám sát theo hai mục tiêu và dẫn đến sự phân chia
chức năng giám sát đối với hai cơ quan: một cơ quan giám sát an toàn (prudent) và một cơ quan giám sát
hành vi giao dịch (conduct-of-business) nhằm bảo vệ người tiêu dùng

•

Cấu trúc quản lý tài chính của Úc

Cơ quan thanh tra Ngân hàng (APRA

Cấu trúc quản lý tài chính của
Úc
Ủy ban Chứng khoán và đầu tư ( ASIC


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.1. Mô hình giám sát lưỡng đỉnh của Úc

• Ưu nhược điểm của mô hình:
 Ưu điểm:
Mô hình này được đánh giá là phương pháp tối ưu nhằm đảm bảo tính minh bạch và toàn vẹn của thị
trường nhờ điểm khác biệt với các mô hình khác như sau: bên cạnh nguồn nhân lực nội bộ, cơ quan
giám sát thận trọng có thể thuê các chuyên gia kinh tế và kinh doanh trong khi cơ quan giám sát hành vi
kinh doanh có thể tập trung bộ máy vào việc thực thi.

 Nhược điểm:
Thông thường mục tiêu an toàn hệ thống được ưu tiên hơn và người tiêu dùng có thể bị thiệt hại khi một
định chế tài chính nào đó phá sản.


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.2. Công ty bảo hiểm:
2.1.1. Bảo hiểm chung


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.2. Công ty bảo hiểm:
2.1.2. Bảo hiểm nhân thọ

Biểu đồ thể hiện lợi nhuân của
bảo hiểm nhân thọ từ 2009-2014
( Nguồn: với Cơ quan thanh tra
ngân hàng Úc (APRA) )


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.3. Quỹ hưu trí

Biểu đồ phân bổ tài sản của quỹ
hưu bổng

Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.4. Các tổ chức nhận tiền gửi


Giám sát chính/
Loại hình tổ chức

điều chỉnh

Số cơ
Các đặc điểm chính

sở

Tổng tài sản
($ b)

Cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính cho tất cả các lĩnh vực của nền kinh tế,
bao gồm (thông qua các công ty con) quản lý quỹ và các dịch vụ bảo hiểm.
Ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động chi nhánh tại Úc đều cần phải
Ngân hàng

APRA

hạn chế các hoạt động ký gởi đến các thị trường bán buôn.

70

3,251.8

9

23.3

Xây dựng xã hội huy động vốn chủ yếu bằng cách nhận tiền gửi từ các hộ gia
Tổ chức cho vay

đình, cung cấp các khoản vay (chủ yếu là tài chính thế chấp cho chủ sở hữu

có thế chấp bằng

chiếm nhà ở) dịch vụ và thanh toán. Tổ chức sở hữu truyền thống lẫn nhau,

tài sản

APRA

Hội liên hiệp tín
dụng

xây dựng xã hội ngày càng được phát hành vốn cổ phần.

Các tổ chức thuộc sở hữu lẫn nhau, công đoàn tín dụng cung cấp các dịch vụ
APRA

tiền gửi, cho vay cá nhân / nhà ở và thanh toán cho các thành viên.

85

41.0


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.5. Thị trường Tài chính



Thị trường tài chính Úc đã phát triển trong vòng 5 năm qua. Theo dữ liệu gần nhất của AFMA, đến
tháng 6/2014 tổng doanh số thu được trên thị trường tài chính đã tăng 27% trong 5 năm qua.

•

Thị trường tài chính bao gồm các giao dịch ngoại hối, chứng khoán vốn, chứng khoán nợ hay các
loại chứng khoán phái sinh.


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.5.1. Thị trường ngoại hối

Tỷ giá AUD/USD được tính bằng khoảng 0,73 vào thứ ngày 16/10 vừa qua.


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.5.2. Thị trường chứng khoán

•

Trái phiếu Chính phủ

Biểu đồ: Lượng trái phiếu Chính phủ qua các năm(triệu USD) từ 2011-2014


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.5.2. Thị trường chứng khoán

•

Trái phiếu doanh nghiệp
Tháng 09-2015

% thay đổi

Tổng

448,7

27,4%

Trái phiếu chính phủ

434,2

28,6%

Trái phiếu doanh nghiệp- lãi cố định

0,4

36,2%

Trái phiếu doanh nghiệp- lãi thay đổi

14,1

-1,6%


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.5.2. Thị trường chứng khoán

•

Thị trường vốn cổ phiếu
Năm

Số công ty

Giá trị vốn hóa thị

Số công ty nội

có chứng

trường

địa có cổ

bình của

phiếu niêm yết

công ty nội

khoán niêm

Giá trị vốn hóa

yết

Giá trị trung

địa

2010-2011

2.034

1.445.469

1.941

1.348.534

695

2011-2012

2.012

1.270.579

1.916

1.185.936

619

2012-2013

1.989

1.495.715

1.888

1.347.186

714

2013-2014

1.991

1.633.536

1.891

1.551.594

821


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

2.6. Hệ thống thanh toán

Rank

Công ty

Vốn hóa thị trường

1

Commonwealth Bank

154.800.000.000 ASD

2

Tập đoàn Ngân hàng Westpac

123.430.000.000 ASD

3

ANZ

101.790.000.000 ASD

4

Ngân hàng Quốc gia Úc

94860000000 ASD


Thực trạng hệ thống tài chính Úc

Biểu đồ: lãi suất bình quân cho vay của các NHTM cuối năm 2014 đến nay


III, Liên hệ với hệ thống tài chính ở Việt Nam

1. Thực trạng Việt Nam

•

Hệ thống ngân hàng thương mại và tổ chức tài chính

Hệ thống NHTM và các TCTC giữ vai trò quan trọng trong KVTC Việt Nam, vì đây là thị trường cung cấp
vốn chủ yếu cho các doanh nghiệp (DN).

•

Thị trường chứng khoán

Thị trường chứng khoán (TTCK) chỉ mới hình thành và phát triển trong hơn một thập kỷ nhưng đã xây
dựng được khuôn khổ pháp lý, cơ cấu và quy mô thị trường khá đầy đủ, phù hợp với các thông lệ quốc
tế.

•

Thị trường bảo hiểm

Thị trường bảo hiểm (TTBH) vẫn đạt được những kết quả tăng trưởng tích cực.


Bài học cho Việt Nam

•
•
•
•
•

Thứ nhất, cần hoàn thiện và tái cơ
Thứ hai, thực hiện giám sát và điều tiết dựa trên rủi ro theo các tiêu chuẩn quốc tế.
Thứ ba, cải tổ lại hệ thống pháp lý của hệ thống giám sát tài chính
Thứ tư, hoàn thiện khung pháp lý về giám sát tài chính thống nhất.
Thứ năm, nhà nước cần chuẩn bị tốt lộ trình dể hội nhập và nâng cao khả năng cạnh trạnh trong
ngành tiền tệ- ngân hàng

•

Thứ sáu, luôn hợp tác trao đổi và nghiên cứu về hệ thống tài chính với các nước trong khu vực và
ngoài khu vực


C3

Thankyou for listening