phát triển kinh doanh ngoại hối của ngân hàng eximbank

PHÁT TRIỂN KINH DOANH NGOẠI
HỐI CỦA NGÂN HÀNG EXIMBANK

LOGO
www.themegallery.com


NỘI DUNG
1. Giới thiệu về ngân hàng Eximbank

2. Hoạt động trên thị trường ngoại hối của Eximbank

3. Sản phẩm kinh doanh ngoại hối của Eximbank

4. Tình hình kinh doanh ngoại hối của Eximbank những năm qua

5. Giải pháp phát triển kinh doanh ngoại hối của Eximbank


1. GIỚI THIỆU VỀ EXIMBANK



Eximbank được thành lập vào ngày
24/05/1989 với tên gọi đầu tiên là Ngân hàng
Xuất Nhập Khẩu Việt Nam.



Eximbank hiện là một trong những Ngân hàng
có vốn chủ sở hữu lớn nhất trong khối Ngân

hàng TMCP tại Việt Nam



Eximbank có địa bàn hoạt động rộng khắp cả
nước với Trụ Sở Chính đặt tại TP. Hồ Chí
Minh


2. HOẠT ĐỘNG TRÊN THỊ TRƯỜNG NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

Tiền gửi và tiết kiệm bằng ngoại tệ

Thanh toán quốc tế

Kinh doanh ngoại hối

Dịch vụ tài chính

Nghiệp vụ

du học

Hoạt động thẻ

……….


2.HOẠT ĐỘNG TRÊN THỊ TRƯỜNG NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

ĐỐI TƯỢNG MUA BÁN TRÊN THỊ TRƯỜNG NGOẠI HỐI

KINH DOANH NGOẠI TỆ.
USD, GBP, HKD, EUR, CHF, JYP, AUD,
CAD, SGD, NZD

KINH DOANH VÀNG


2.HOẠT ĐỘNG TRÊN THỊ TRƯỜNG NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

31/12/2011

31/12/2012

31/12/2013

Vàng SJC

4.080.000

4.400.000

3.470.000

GBP

32.761

33.530

34.784

EUR

27.331

27.377

28.910

USD

27.030

20.820

21.100

CAD

21.661

20.869

19.734

CHF

20.501

22.686

23.593

AUD

21.544

21.559

18.783

SGD

16.278

16.985

16.606

TỶ GIÁ MỘT SỐ LOẠI NGOẠI TỆ SO VỚI VNĐ


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI GIAO

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI KỲ HẠN

NGAY

SPOT

SWAP

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI HOÁN

FORWARD

OPTION

QUYỀN LỰA CHỌN TIỀN TỆ

ĐỔI

Công cụ giao dịch ngoại hối giúp khách hàng phòng ngừa rủi ro biến động tỷ giá


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI GIAO NGAY



Khái niệm: Spot là giao dịch hai bên thực hiện mua, bán một lượng ngoại tệ theo tỷ giá giao
ngay tại thời điểm giao dịch và kết thúc thanh toán trong vòng hai (2) ngày làm việc tiếp theo.



Đối tượng tham gia giao dịch: là các cá nhân và tổ chức kinh tế.



Phí giao dịch hối đoái: Khách hàng không phải trả phí giao dịch hối đoái đối với giao dịch giao
ngay.


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

Doanh thu từ kinh doanh hối đoái giao ngay (tỷ đồng)
2500
2000 1938
1500
1000

Doanh thu
1112

1052

1189

500
0
2010

2011

2012

2013


4.SẢN PHẨM- DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI GIAO NGAY

LỢI ÍCH:



Eximbank và khách hàng đều có thể nắm bắt kịp thời sự biến động tỷ giá hối đoái



Ngân hàng có thể kiếm được lợi nhuận từ việc kinh doanh chênh lệch tỷ giá hối đoái,
giải quyết nhanh chóng nhu cầu của khách hàng và tạo tính thanh khoản cho nguồn vốn
của ngân hàng


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI GIAO NGAY

HẠN CHẾ



Khi tỷ giá biến động mạnh thì giao dịch Spot được thực hiện liên tục gây ra khó khăn cho

việc quản lý trạng thái ngoại hối.


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI KỲ HẠN



Khái niệm: Forward là giao dịch hai bên cam kết sẽ mua, bán với nhau một lượng ngoại tệ
theo một mức tỷ giá xác định và việc thanh toán sẽ được thực hiện vào thời điểm xác định
trong tương lai



Đối tượng tham gia giao dịch: là các cá nhân và tổ chức kinh tế



Kỳ hạn giao dịch: Tối thiểu 03 ngày, tối đa 365 ngày



Phí giao dịch hối đoái: Khách hàng không phải trả phí giao dịch hối đoái đối với giao dịch kỳ
hạn


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI KỲ HẠN

LỢI ÍCH



Hạn chế được rủi ro về tỷ giá nếu như dự đoán đúng xu hướng biến động của tỷ giá hối
đoái trong tương lai. Khi có nhu cầu chi trả trong tương lai, Eximbank có thể cố định tỷ giá
vào hôm nay cho khách hàng.



Với sự hiểu biết rộng và dự đoán tốt nên nghiệp vụ này cũng góp phần vào việc kinh
doanh hiệu quả của phòng kinh doanh tiền tệ.


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI KỲ HẠN

HẠN CHẾ



Không thể hủy bỏ đơn phương mà không có sự thỏa thuận của hai đối tác.



Nghĩa vụ của hai bên không được chuyển giao cho bên thứ ba nên hợp đồng kì hạn có
tính thanh khoản không cao.



Không có gì đảm bảo cho rủi ro phá vỡ hợp đồng của các bên.


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI HOÁN ĐỔI



Khái niệm: Swap là giao dịch đồng thời mua và bán cùng một lượng ngoại tệ (chỉ có hai đồng
tiền được sử dụng trong giao dịch), trong đó kỳ hạn thanh toán của hai giao dịch là khác nhau
và tỷ giá của hai giao dịch được xác định tại thời điểm ký kết hợp đồng



Đối tượng tham gia giao dịch: là tổ chức kinh tế



Kỳ hạn giao dịch: Tối thiểu 03 ngày, tối đa 365 ngày



Phí giao dịch hối đoái: Khách hàng không phải trả phí giao dịch hối đoái đối với giao dịch
hoán đổi


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI HOÁN ĐỔI

LỢI ÍCH



Ngân hàng có thể cải thiện ngân quỹ ngoại tệ của mình, nhất là duy trì nguồn ngoại tệ



Chênh lệch giá: các điểm của swap phản ánh chính xác sự chênh lệch giữa tỷ lệ chênh lệch
giá và tỷ lệ lãi suất trên thị trường tiền giấy



Đáp ứng được nhu cầu của khách hàng làm gia tăng uy tín của Eximbank đối với khách
hàng.



Swap luôn được thực hiện hàng ngày để cân đối nguồn vốn cho ngày hôm sau.


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI HOÁN ĐỔI

HẠN CHẾ



Khi đối phương biết tình hình về tài chính của ngân hàng sẽ ảnh hưởng bất lợi đến việc
thực hiện nghiệp vụ hoán đổi như hoán đổi tiền tệ thì ép giá, còn hoán đổi lãi suất nếu cho
vay thì cho vay với lãi suất thấp còn đi vay thì sẽ bị ép vay với lãi suất cao


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

QUYỀN LỰA CHỌN TIỀN TỆ



Là một giao dịch giữa bên mua quyền và bên bán quyền, trong đó bên mua quyền có
quyền nhưng không có nghĩa vụ mua hoặc bán một lượng ngoại tệ xác định ở một mức tỷ
giá xác định trong một khoảng thời gian thỏa thuận trước. Nếu bên mua quyền lựa chọn
thực hiện quyền của mình, bên bán quyền có nghĩa vụ bán hoặc mua lượng ngoại tệ
trong hợp đồng theo tỷ giá thỏa thuận trước.


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

QUYỀN LỰA CHỌN TIỀN TỆ

Có 2 loại:



Quyền chọn mua (Call option): Là quyền được mua ngoại tệ tại tỷ giá thỏa thuận trong một
khoảng thời gian hoặc thời điểm đã xác định.



Quyền chọn bán (Put option): Là quyền được bán ngoại tệ với tỷ giá thỏa thuận trong một
khoảng thời gian hoặc thời điểm đã xác định.


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

QUYỀN LỰA CHỌN TIỀN TỆ



Đối tượng tham gia: Bên mua quyền: Cá nhân, tổ chức kinh tế hoạt động tại Việt Nam. Bên
bán quyền: Eximbank



Phí giao dịch: Là khoản tiền người mua quyền lựa chọn phải trả cho Ngân hàng (người bán
quyền lựa chọn) để có được quyền lựa chọn



Thời hạn giao dịch: tối thiểu là 3 ngày, tối đa là 365 ngày


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

QUYỀN LỰA CHỌN TIỀN TỆ

LỢI ÍCH



Giúp khách hàng khi thực hiện nghiệp vụ xuất nhập khẩu có cơ hội để thực hiện bảo hiểm
dòng vốn của mình trước sự biến động tỷ giá không thể lượng định trước trên thị trường.



Eximbank sẽ thu được phí từ việc thực hiện nghiệp vụ này. Nghiệp vụ này góp phần hạn
chế rủi ro về tỷ giá cho Eximbank.


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

QUYỀN LỰA CHỌN TIỀN TỆ

HẠN CHẾ



Công cụ tính toán khá phức tạp để xác định được tỷ giá ngoại tệ.



Cũng giống như nghiệp vụ forward là chỉ quan tâm đến tỷ giá ở thời điểm thực hiện đáo hạn
mà không quan tâm đến tỷ giá trong suốt thời gian đợi ngày đáo hạn. Vì thế ngân hàng sẽ
bỏ qua cơ hội đầu tư, mua bán chênh lệch tỷ giá để kiếm lợi nhuận

3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

TỔNG GIÁ TRỊ CỦA HỢP ĐỒNG PHÁI SINH (TRIỆU ĐỒNG)

GD KỲ HẠN

2011

2012

2013

20.662.606

7.066.341

11.847.527

8.322.189

2.556.631

4.697.206

(FORWARD)

GD HOÁN ĐỔI (SWAP)


3. SẢN PHẨM - DỊCH VỤ KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK



Trong các nghiệp vụ ngoại hối của Ngân hàng thì nghiệp vụ Spot là được thực hiện nhiều
nhất



Giao dịch thứ hai chiếm vị trí thứ hai sau nghiệp vụ Spot về số lượng giao dịch nhưng lại
đứng ở vị trí thứ ba sau Swap về giá trị giao dịch là nghiệp vụ Forward



Vị trí thứ ba về số lần giao dịch là giao dịch Swap



Trong các nghiệp vụ mà ngân hàng thực hiện thì nghiệp vụ Options là nghiệp vụ ít thực hiện
nhất


4. TÌNH HÌNH KINH DOANH NGOẠI HỐI CỦA EXIMBANK

KINH DOANH NGOẠI TỆ

45000
40000
35000
30000
25000

20000 20076
15000
10000
5000
0
Column2

41093
28550

2012

Triệu USD
Triệu USD
Triệu USD

2013

DOANH SỐ MUA BÁN NGOẠI TỆ TỪ 2011 ĐẾN 2013