Hành vi vi phạm đạo đức ngân hàng ocean bank

Hành vi vi phạm đạo đức

Ngân hàng Ocean Bank

Đạo đức trong kinh doanh


Giới thiệu chung về Ocean Bank

01

Hành vi vi phạm đạo đức của Ocean Bank

02

Kết luận và đánh giá

03

Nội
dung


GIỚI THIỆU CHUNG
Ngân hàng Ocean Bank


Tầm nhìn, giá trị cốt lõi, thành tựu
Ngân hàng Ocean Bank

Giá trị cốt lõi

Tầm nhìn
Sự tin cậy giành được sự tin cậy thông qua nền tảng hoạt động
Ngân hàng được khách hàng tin tưởng và lựa chọn

vững vàng, minh bạch và trình độ chuyên nghiệp

Ngân hàng khác biệt thông qua việc cung cấp các giải pháp tài

Sự cải tiến cung cấp dịch vụ ở mọi nơi và mọi thời điểm

chính và SPDV đơn giản, sáng tạo, phù hợp với nhiều nhóm khách
hàng khác nhau

Tổ chức mà người lao động muốn lựa chọn để làm việc

Khách hàng làm trọng tâm trong mọi hoạt động

Trách nhiệm thực hiện mọi cam kết


Thành tựu


Lịch sử hình thành và phát triển
Ngân hàng Ocean Bank

1993

2007

2009

2010

Hoàn thành vốn điều lệ3500 tỷ đồng. Số lượng CN –PGD mở nhiều nhất:
7CN, 12 PGD, 5QTK

Tập đoàn dầu khí quốc gia Việt Nam trở thành cổ đông chiếm 20% cổ phần. Vốn
điều lệ tăng lên 2000 tỷ

Chuyển đổi sang mô hình ngân hàng TMCP đô thị. Vốn điều lệ 300
triệu

Thành lập ngân hàng


Lịch sử hình thành và phát triển
Ngân hàng Ocean Bank

2011

2012

2013

2014

Giành 3 giải thưởng Quốc tế uy tín

Ra mắt siêu thị NH bán lẻ trực tuyến đầu tiên tại Việt Nam BankStore.vn

Thực hiện Dự án đổi mới: Tăng vốn điều lệ lên 4000 tỷ đồng

Thành lập khối NH điện tử; Trung tâm hỗ trợ và chăm sóc Khách hang 24/7


Lịch sử hình thành và phát triển
Ngân hàng Ocean Bank

2015

2016

2017

Tổ chức thành công hội thao Ocean Bank toàn quốc lần thứ 1

Xây dựng đề án tái cơ cấu

Chuyển đổi mô hình hoạt động từ NH TMCP sang NH TM TNHH MTV, do nhà nước làm chủ sở
hữu 100%


Văn hóa doanh nghiệp
Sự phát triển của xã hội và cộng
đồng

Sự phát triển của địa

Sự hài lòng của

phương – nơi Ocean

cán bộ nhân

bank có mạng lưới
hoạt động

viên

Sự phát triển của ngân
hàng Ocean Bank


Hành vi vi phạm
đạo đức
Ngân hàng Ocean Bank


Hà Văn Thắm
nguyên Chủ tịch HĐQT

Hành vi vi phạm xuất phát từ Hà Văn

Ocean Bank

Thắm, Nguyễn Xuân Sơn, Nguyễn

Nguyễn Xuân Sơn nguyên TGĐ

Minh Thu

Ocean Bank, nguyên Chủ tịch
HĐTV Tập đoàn Dầu khí Quốc
gia Việt Nam (PVN)

Nguyễn Minh Thu nguyên TGĐ
Ocean Bank



Cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lí kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng

Agenda Style

•

Chi trả 1.576 tỷ đồng lãi tiền gửi vượt trần cho khách hàng. Trong đó, hơn 1.080 tỷ đồng là lãi chi trả ngoài cho
khách hàng và 984 tỷ đồng chi lãi vượt trần lãi suất theo quy định của Ngân hàng Nhà nước trên toàn hệ thống.

24,27 tỷ đồng

19,36 tỷ đồng

76,78 tỷ đồng


Cố ý làm trái quy định Nhà nước về quản lí kinh tế gây
hậu quả nghiêm trọng

Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động
của các tổ chức tín dụng

Ông Thắm chỉ đạo Ban TGĐ OceanBank giải quyết cho vay 500 tỷ
đồng đối với Công ty TNHH MTV thương mại và dịch vụ Trung Dung
không đảm bảo điều kiện vay vốn, không có tài sản bảo đảm,
khách hàng sử dụng vốn vay không đúng mục đích, trái với quy
định của NHNN về quy chế cho vay và quy trình, thủ tục cho vay của
OceanBank, trực tiếp gây thiệt hại cho OceanBank 343 tỷ đồng.


Lạm dụng chức vụ

Hà Văn Thắm thành lập công ty sân sau (BSC) cùng với
Nguyễn Xuân Sơn đề ra chủ trương thu thêm lãi suất

quyền hạn chiếm

vay tín dụng và chênh lệch tỷ giá dưới hình thức thu phí

đoạt tài sản

của khách hàng thông qua Công ty BSC

Hà Văn Thắm chỉ đạo cấp dưới thực hiện nhiều hành vi vi
phạm pháp luật để phục vụ cho lợi ích cá nhân, dùng nhiều thủ
đoạn để rút tiền của ngân hàng, gây thất thoát hàng ngàn tỷ
đồng không có khả năng thu hồi

Ngày 6/5/2015, Ngân hàng Nhà nước
(NHNN) quyết định mua lại Ngân hàng
TMCP Đại Dương với giá 0 đồng

31/3/2014, các vi phạm của ông Thắm
và đồng phạm dẫn đến


Tham ô
tài sản

Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong
khi thi hành công vụ

Chi trả lãi ngoài hợp đồng cho khách
hàng

1.576 Tỷ
69 Tỷ VND

Sử dụng cá nhân

VND

278 Tỷ VND


Đối tượng liên quan & Ảnh hưởng

Môi trường cạnh tranh
Việc chi lãi ngoài huy động vốn gián tiếp tạo ra môi trường cạnh
tranh không lành mạnh giữa các ngân hàng .


Gây thiệt hại cho ngân hàng và các cổ

Đối tượng liên quan & Ảnh hưởng

đông, tạo điều kiện để nảy sinh tham
nhũng cho những người đứng đầu
•

12 cán bộ cấp cao khác làm việc tại Oceanbank cùng bị

truy tốcông
về tội Cố ý làm
trong cấp lãnh đạođề nghị
của
tytrái quy định của Nhà nước
về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng

•

Các nguyên GĐ chi nhánh những người đứng đầu các
chi nhánh, tiếp nhận chủ trương chi lãi ngoài đối với
khách hàng gửi tiền từ lãnh đạo Oceanbank, Giám đốc
các Khối nghiệp vụ để phân công

•

Nguyễn Xuân Sơn, nguyên TGĐ

Nguyễn Minh Thu, nguyên TGĐ

Nguyễn Văn Hoàn, nguyên Phó TGĐ

Oceanbank

Oceanbank

Oceanbank

Các GĐ của 49 chi nhánh và Phòng giao dịch khác trong hệ thống
Oceanbank sẽ bị xử lí vào giai đoạn bổ sung


Đối tượng liên quan & Ảnh hưởng
Các khách hàng cá nhân, tổ chức


Đối tượng liên quan và ảnh hưởng

Ảnh hưởng nghiêm trọng
đến chính sách tiền tệ của
Nhà nước, tạo các tiền lệ
xấu


Đối tượng liên quan & ảnh hưởng
•

OceanBank nợ xấu lớn, thua lỗ, âm vốn chủ sở hữu 2,5
lần, dẫn tới bị NHNN kiểm soát đặc biệt và mua lại với
giá 0 đồng

Gây ra gánh nặng cho ngân sách nhà
nước

•

60%

Hành vi chi lãi ngoài tại OceanBank ảnh hưởng đến niềm tin của
nhân dân


Hành vi vi phạm của chủ doanh
Yếu tố tình huống

nghiệp xuất phát từ
•

Trong bối cảnh các ngân hàng đều chạy đua tăng lãi
suất huy động và chi lãi suất vượt trần để thu hút tiền
gửi, đảm bảo thanh khoản, OceanBank cũng phải tăng

Yếu tố cá nhân
Động cơ cá nhân và nhóm lợi ích của Hà Văn
Thắm nên  đã lựa chọn những hành vi trái
pháp luật

theo, nếu không  sẽ mất khách

•

Đứng trước nguy cơ mất thanh khoản, việc chi lãi

ngoài theo chân các ngân hàng khác là “không thể làm
khác”


Cách xử lý đối với hành vi vi phạm đạo đức

Your Text

Easy to change colors, photos and Text. Get
a modern PowerPoint Presentation that is
beautifully designed. Easy to change colors,
photos and Text.

Your Text

Your Text

Your Text

You can simply impress

You can simply impress

You can simply impress

You can simply impress

your audience and add a

your audience and add a

your audience and add a

your audience and add a

unique zing.

unique zing.

unique zing.

unique zing.