Mẫu 04 BBKT tổ TKVV n

Mẫu 04/KTNB-BB
(Lập 2 liên: lưu Ngân hàng và tổ TK&VV)

ĐOÀN KIỂM TRA…………..
CẤP……………

CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

BIÊN BẢN KIỂM TRA1
THỰC HIỆN UỶ NHIỆM VỚI NHCSXH CỦA TỔ TIẾT KIỆM VÀ VAY VỐN
Hôm nay, ngày…....tháng….... năm…….….chúng tôi gồm:
A. Đoàn kiểm tra: 1. Ông/Bà:. ...................................... Chức vụ: ...........................................
2. Ông/Bà:. .....................................Chức vụ: .............................................
B. Tổ Tiết kiệm và vay vốn (TK &VV) thuộc Hội: .............................................................
1. Ông/Bà:. ...................................... Chức vụ: .........................................................................
2. Ông/Bà:. ...................................... Chức vụ: ........................................................................
I. NỘI DUNG, KẾT QUẢ KIỂM TRA2
TT

Nội dung

Kết quả kiểm tra

1

Quản lý toàn bộ hoạt động của Tổ TK&VV
theo Quy chế hiện hành

………………………………………………………….

2

Triển khai, thực hiện Quy ước hoạt động
của Tổ; tuyên truyền, hướng dẫn cho các tổ
viên về chủ trương, chính sách của Nhà
nước, thủ tục vay vốn NHCSXH, thực hành
tiết kiệm
Nhận Giấy đề nghị vay vốn; Tổ chức họp
Tổ để bình xét công khai dưới sự giám sát,
chứng kiến của Trưởng thôn và đại diện
Hội, đoàn thể cấp xã; Lựa chọn tổ viên đủ
điều kiện vay vốn, đánh giá mức vốn xin
vay, nhu cầu sử dụng vốn, chu kỳ SXKD;
Lập Biên bản họp Tổ; Lập danh sách 03/TD
gửi Ban giảm nghèo để trình UBND cấp xã
xác nhận,….

3

…………………………………………………………
………………………………………………………….
………………………………………………………….
…………………………………………………………..
…………………………………………………………..
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………

…………………………………………………………
…………………………………………………………

. Biên bản này là tài liệu, thông tin do thành viên đoàn kiểm tra trực tiếp khai thác, phát hiện thông qua việc trao đổi trực tiếp với Tổ
trưởng tổ TK&VV, thu thập qua kiểm tra hồ sơ tài liệu, sổ sách, các biên bản kiểm tra, báo cáo, nội dung cuộc họp giao ban định kỳ,…
lưu tại Tổ.
2
. Để thu thập thông tin đáng tin cậy làm cơ sở cho việc đánh giá, xác nhận, kết luận và kiến nghị của đoàn kiểm tra , cán bộ kiểm tra
cần bám sát: Quy ước hoạt động của Tổ TK&VV; Hợp đồng ủy nhiệm; Quy chế về tổ chức và hoạt động của Tổ TK&VV; Các văn bản
của NHCSXH có liên quan từng thời kỳ.
1


…………………………………………………………

4

Nhận kết quả phê duyệt cho vay; Thông báo
cho tổ viên lịch giải ngân; Chứng kiến việc
NHCSXH phát tiền vay trực tiếp đến người
vay; Tham gia đầy đủ các phiên giao dịch,
các buổi họp giao ban với NHCSXH; Lưu
giữ đầy đủ hồ sơ, chứng từ liên quan đến
hoạt động của Tổ TK&VV

…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………

TT

Nội dung

…………………………………………………………

5

Quán triệt, đôn đốc các tổ viên sử dụng
vốn vay đúng mục đích; trả gốc lãi
đúng hạn; nếu tổ viên khó khăn chưa
trả được nợ thì có biện pháp giúp đỡ tổ
viên trả nợ NHCSXH
Trực tiếp giám sát việc sử dụng vốn
vay, SXKD, thu nhập và trả nợ của tổ
viên. T/báo kịp thời cho NHCSXH,
chính quyền địa phương trường hợp tổ
viên sử dụng vốn sai mục đích, thay đổi
chỗ ở ra ngoài địa bàn xã và các trường
hợp khác ảnh hưởng đến hoạt động của
Tổ và chất lượng tín dụng

…………………………………………………………

Phải tham gia và chứng kiến việc kiểm
tra sử dụng vốn vay, đối chiếu nợ vay
và số dư tiền gửi tại hộ vay của các tổ
chức, cơ quan có trách nhiệm

…………………………………………………………

Chủ động đôn đốc, tham mưu và phối
hợp với Trưởng thôn, Hội đoàn thể,
Ban giảm nghèo và UBND cấp xã xử lý
các trường hợp nợ quá hạn, nợ bị chiếm
dụng, đề xuất biện pháp thu hồi đối với
trường hợp có điều kiện trả nợ đến hạn,
quá hạn nhưng không trả nợ và các
trường hợp chiếm dụng vốn (gốc và lãi)
của tổ viên

…………………………………………………………

Phối hợp với Trưởng thôn, Hội đoàn
thể kiểm tra, xác minh và có ý kiến về
việc tổ viên đề nghị gia hạn nợ, điều
chỉnh kỳ hạn nợ, xử lý nợ bị rủi ro

…………………………………………………………

Trường hợp thay đổi Tổ trưởng thì Tổ
trưởng cũ có trách nhiệm bàn giao hồ
sơ pháp lý và việc quản lý, điều hành
hoạt động của Tổ cho Tổ trưởng mới

…………………………………………………………

6

7

8

9

10

Kết quả kiểm tra

…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………

…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………

…………………………………………………………
…………………………………………………………

…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………
…………………………………………………………

…………………………………………………………
…………………………………………………………

…………………………………………………………
…………………………………………………………

II. Ý KIẾN CỦA CÁN BỘ KIỂM TRA

.................................................................................................................................................................


.................................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................................
III. Ý KIẾN CỦA ĐƠN VỊ ĐƯỢC KIỂM TRA VÀ CÁC THÀNH PHẦN KHÁC (NẾU CÓ)

..................................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................................
..................................................................................................................................................................
Cán bộ kiểm tra
(Ký, ghi rõ họ tên)

Bên được kiểm tra
(Ký, ghi rõ họ tên)

Các thành phần khác (nếu có)
(Ký, ghi rõ họ tên)