Thi trắc nghiệm luật ngân hàng mở rộng Luật kinh tế

Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ 3 thành viên
phần có ít nhất:
- 2 thành viên
- 4 thành viên
- 5 thành viên
Bảo lãnh ngân hàng:
Là hình thức cấp tín dụng của TCTD
- Có thể do các TCTD hoặc các tổ chức, cá nhân khác thực hiện
- Là một hình thức bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự
- Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của pháp luật dân sự
Bảo lãnh ngân hàng:
Là hình thức cấp tín dụng của TCTD
- Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của pháp luật dân sự
- Là một hình thức bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự
- Có thể do các TCTD hoặc các tổ chức, cá nhân khác thực hiện
Các biện pháp bảo đảm tiền vay của Là việc tổ chức tín dụng áp dụng các biện pháp nhằm phòng
TCTD?
ngừa rủi ro, tạo cơ sở kinh tế và pháp lý để thu hồi được các
khoản nợ đã cho khách hàng vay
- Được thực hiện theo quy định của pháp luật ngân hàng
- Chỉ bao gồm biện pháp cầm cố, thế chấp tài sản của khách
hàng vay, bảo lãnh của bên thứ ba
- Có thể được thỏa thuận bằng lời nói giữa các chủ thể tham gia
hợp đồng tín dụng.
Các nguyên tắc pháp lý trong quan hệ cho Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục đích thỏa thuận trong
vay giữa TCTD với khách hàng bao gồm: hợp đồng tín dụng; nguyên tắc hoàn trả nợ gốc và lãi vốn vay
đúng thời hạn thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng
- TCTD chỉ được quyền đòi tiền cho vay khi đến hạn trong hợp
đồng tín dụng
- Đối tượng cho vay là tiền tệ và các loại tài sản khác
- Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục đích theo thỏa thuận

của các bên
Cam kết bảo lãnh:
Là cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng
hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng
được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh
- Là cam kết đơn phương bằng lời nói của tổ chức tín dụng hoặc
văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng được bảo
lãnh với bên nhận bảo lãnh
- Chỉ có thể là văn bản thỏa thuận giữa TCTD, khách hàng được
bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh
- Chỉ có thể là cam kết đơn phương bằng văn bản của TCTD với
bên nhận bảo lãnh
Cấu trúc hệ thống ngân hang Việt Nam Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức hoạt động ngân hàng
hiện nay có các chủ thể nào?
- Doanh nghiệp
- Ngân hàng thương mại
- Ngân hàng Nhà nước
Chế độ sử dụng tài khoản thanh toán giữa Giống nhau về nguyên tắc thực hiện nhưng khác nhau về quy
các NHTM qua NHNN và thanh toán trình nghiệp vụ
giữa các doanh nghiệp qua NHTM có - Giống nhau về quy trình nghiệp vụ nhưng khác nhau về
những điểm nào giống và khác nhau?
nguyên tắc thực hiện
- Giống nhau về quy chế nhưng khác nhau về thể lệ
- Giống nhau về thể lệ nhưng khác nhau về quy chế
Chi nhánh của Ngân hàng Nhà nước:
Được lập ở 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
- Được lập ở những tỉnh, thành phố lớn
- Không được tiến hành hoạt động nghiệp vụ ngân hàng
- Có tư cách pháp nhân
Chính sách tiền tệ quốc gia là:

Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước
nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy

1


Cho thuê tài chính:

Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao
gồm:

Chủ thể nào chịu trách nhiệm về việc
kiểm soát đặc biệt đối với TCTD khi
chính TCTD đó không thể giải quyết
được khó khăn của mình?
Chủ thể nào chịu trách nhiệm về việc
kiểm soát đặc biệt đối với TCTD khi
chính TCTD đó không thể giải quyết
được khó khăn của mình?
Chức năng của hệ thống pháp luật ngân
hàng?

Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước
Việt Nam bao gồm:

Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín
dụng là công ty cổ phần bao gồm:

kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh và nâng cao
đời sống của nhân dân

- Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm
ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, giúp những người
dân nghèo có công ăn việc làm ổn định và tiếp cận được với
nguồn vốn tín dụng của các Ngân hàng
- Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm
giảm thiểu lạm phát
- Bộ phận của chính sách đối nội và đối ngoại của Nhà nước
nhằm thực hiện các chức năng, nhiệm vụ của Nhà nước
Là hoạt động tín dụng trung và dài hạn
- Là hoạt động tín dụng ngắn hạn
- Có đối tượng tài sản thuê là động sản hoặc bất động sản
- Chỉ do công ty cho thuê tài chính thực hiện
Chủ thể cho vay là các TCTD được thành lập và hoạt động tại
Việt Nam, đáp ứng được điều kiện để trở thành chủ thể cho
vay; chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ chức cá
nhân nước ngoài có nhu cầu vay vốn, có đủ điều kiện vay vốn
theo quy định của pháp luật
- Chủ thể cho vay là các TCTD được thành lập và hoạt động tại
Việt Nam, đáp ứng được điều kiện để trở thành chủ thể cho vay;
chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ chức cá nhân
nước ngoài có nhu cầu vay vốn phục vụ cho mục đích kinh
doanh
- Chủ thể cho vay là các cá nhân, tổ chức, đáp ứng được điều
kiện để trở thành chủ thể cho vay; chủ thể đi vay là tổ chức, cá
nhân Việt Nam và tổ chức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vay
vốn
- Chủ thể cho vay tất cả TCTD được thành lập và hoạt động tại
Việt Nam; chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ
chức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vay vốn phục vụ mục đích
kinh doanh, tiêu dùng

Ngân hàng Nhà nước
- Các TCTD khác
- Bộ Tài chính
- Chính phủ
Ngân hàng Nhà nước
- Bộ Tài chính
- Các TCTD khác
- Chính phủ
Cơ sở pháp lý để giải quyết các tranh chấp có thể phát sinh
trong lĩnh vực ngân hàng Tạo điều kiện cho Nhà nước thực
hiện hoạt động kinh doanh ngân hàng
- Bảo vệ hoạt động ngân hàng
- Ổn định nền kinh tế - xã hội Việt Nam
Trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các tổ chức
trực thuộc
- Các Vụ, cục, các chi nhánh
- Các phòng, ban
- Hội sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các công ty con
trực thuộc
Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và
Tổng giám đốc (Giám đốc)
- Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, tổng giám đốc (giám đốc)

2


Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức của Ngân
hàng Nhà nước như hiện nay:

Công cụ để Ngân hàng Nhà nước thực

hiện chính sách tiền tệ quốc gia bao gồm

Dấu hiêu nhận biết ngân hàng Trung
ương

Dấu mốc quan trọng của sự phát triển hệ
thống pháp luật ngân hàng Việt Nam là
sự ra đời của văn bản pháp luật nào sau
đây?

- Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám
đốc)
- Đại hội đồng cổ đông, Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám
đốc)
Do vị trí pháp lý của Ngân hàng Nhà nước quyết định.
- Đáp ứng chức năng quản lý nhà nước.
- Do Ngân hàng Nhà nước là Ngân hàng Trung ương nên có cơ
cấu tổ chức giống ngân hàng khác.
- Do Ngân hàng Nhà nước là cơ quan ngang bộ nên có cơ cấu tổ
chức giống các bộ khác.
Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái, nghiệp
vụ thị trường mở và các công cụ khác
- Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái và các công cụ
khác
- Tái cấp vốn, lãi suất, nghiệp vụ thị trường mở
- Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, lãi suất, mua bán giấy tờ có giá
dài hạn, tỷ giá hối đoái và các công cụ khác
Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện chính sách tiền tệ quốc
gia
- Tổ chức quản lý quỹ Ngân sách Nhà nước

- Tổ chức kinh doanh tiền tệ
- Tổ chức thực hiện quản lý nhà nước trong lĩnh vực thương mại
Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước và Pháp lệnh Ngân hàng,
Hợp tác xã tín dụng và Công ty tài chính năm 1990
- Luật Ngân hàng Nhà nước
- Luật Các Tổ chức tín dụng
- Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước năm 1990
Chia tổ chức tín dụng
- Tách Tổ chức tín dụng
- Hợp nhất tổ chức tín dụng
- Sáp nhập tổ chức tín dụng

Để chuyên biệt hóa hoạt động cũng như
tạo điều kiện phát sinh thêm nhiều lợi
nhuận, phân chia lợi ích, Ngân hàng A
chuyển đổi thành hai Ngân hàng với hai
phương hướng hoạt động khác nhau.
Hoạt động tổ chức lại Ngân hàng A này
được gọi là:
Để được cấp giấy phép thành lập Tổ chức Chủ sở hữu được nhiều người biết đến Người quản lý, người
tín dụng, không cần đáp ứng điều kiện:
điều hành, thành viên ban kiểm soát có đủ các tiêu chuẩn, điều
kiện theo quy định của pháp luật
- Có điều lệ phù hợp với quy định của pháp luật
- Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp
định
Để thực hiện thanh toán qua ngân hàng, Khách hàng phải có tài khoản ở ngân hàng, tài khoản phải có
khách hàng phải có những điều kiện gì?
đủ số dư để thực hiện chi trả, nếu không phải được ngân
hàng cấp cho một hạn mức thấu chi nhất định và phải có quy

chế thanh toán do NHNN ban hànhKhách hàng phải có tài
khoản ở ngân hàng, tài khoản phải có đủ số dư để thực hiện chi
trả và phải có quy chế thanh toán do NHNN ban hành
- Khách hàng phải có tài khoản ở ngân hàng
- Khách hàng phải có tài khoản ở ngân hàng, tài khoản phải có
đủ số dư để thực hiện chi trả, nếu không phải được ngân hàng
cấp cho một hạn mức thấu chi nhất định
Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng Bao gồm tất cả các phương án
miếng, TCTD không phải đáp ứng điều - Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên
kiện sau:
- Có mạng lưới chi nhánh từ 5 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung
ương trở lên

3


- Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng
Để tiến hành hoạt động kinh doanh vàng Có nhân viên được đào tạo nghiệp vụ kinh doanh vàng
miếng, TCTD không phải đáp ứng điều - Có vốn điều lệ từ 3.000 tỷ đồng trở lên
kiện sau:
- Có mạng lưới chi nhánh từ 5 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung
ương trở lên
- Có đăng ký hoạt động kinh doanh vàng
Để trở thành chủ thể đi vay, khách hàng Có người đứng ra bảo lãnh cho khoản vay của mình tại TCTD
không phải đáp ứng điều kiện sau:
- Có mục đích sử dụng vốn vay hợp pháp
- Có khả năng tài chính đảm bảo trả nợ trong thời hạn cam kết
- Có năng lực pháp luật dân sự, năng lực hành vi dân sự và chịu
trách nhiệm dân sự theo quy định của pháp luật
Dịch vụ thanh toán không bao gồm các Thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt giữa người chi trả và

hình thức:
người thụ hưởng
- Hoạt động cung ứng các phương tiện thanh toán
- Thực hiện các giao dịch thanh toán trong nước và quốc tế theo
sự ủy nhiệm của khách hàng
- Thực hiện việc thu hộ hoặc chi hộ cho các chủ thể có nhu cầu
Điểm khác biệt cơ bản nào giữa Ngân Mục tiêu hoạt động
hàng thương mại và Ngân hàng chính - Hoạt động ngân hàng
sách?
- Phạm vi hoạt động
- Đều do Nhà nước thành lập
Điều khoản thường lệ trong hợp đồng tín Là các điều khoản mà các bên thỏa thuận hoặc không thỏa
dụng:
thuận thì hợp đồng vẫn phát sinh hiệu lực
- Bao gồm điều khoản về điều kiện vay, mục đích sử dụng vốn
vay, phương thức cho vay, số vốn vay
- Là những điều khoản phải có trong hợp đồng, có nó hợp đồng
mới phát sinh hiệu lực
- Bao gồm điều khoản về lãi suất, thời hạn cho vay, hình thức
bảo đảm, giá trị tài sản bảo đảm, phương thức trả nợ và những
cam kết khác được các bên thỏa thuận
Định nghĩa hoạt động ngân hàng thường Liệt kê những hoạt động mà quốc gia đó chấp nhận coi là
được pháp luật các quốc gia trên thế giới hoạt động ngân hàng
xây dựng theo phương pháp:
- Mô tả dấu hiệu của hoạt động ngân hàng
- Mô tả bản chất của hoạt động ngân hàng
- Định nghĩa chính xác hoạt động ngân hàng là gì
Đối tượng chiết khấu bao gồm:
Các công cụ chuyển nhượng và các GTCG thỏa mãn những
điều kiện được chiết khấu

- Các công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác được phát
hành hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam, pháp luật
của nước phát hành hoặc tập quán thương mại quốc tế phù hợp
với pháp luật Việt Nam;
- Tín phiếu Ngân hàng Nhà nước; Trái phiếu Chính phủ; Trái
phiếu được Chính phủ bảo lãnh; Trái phiếu Chính quyền địa
phương; Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu do tổ
chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành theo
quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; Kỳ phiếu, tín
phiếu, trái phiếu do tổ chức khác phát hành và được chiết khấu
theo quy định của pháp luật hiện hành
- Hối phiếu đòi nợ; Hối phiếu nhận nợ; Séc; Các loại công cụ
chuyển nhượng khác được chiết khấu theo quy định của pháp
luật
Đối tượng được huy động vốn thông qua TCTD là ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân
vay vốn của Ngân hàng Nhà nước:
hàng nước ngoài
- TCTD là ngân hàng, Tổ chức tài chính vi mô

4


Đối tượng kinh doanh của hoạt động
ngân hàng là:
Gia hạn nợ vay là:

Giải thể TCTD không thể xảy ra trong
trường hợp:

Giao dịch cho thuê tài chính phải thỏa

mãn điều kiện nào sau đây?

Giấy tờ có giá do TCTD phát hành bao
gồm:

Giới hạn cấp tín dụng đối với một khách
hàng của Ngân hàng thương mại là:
Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ
ngồi để mở rộng hoạt động kinh doanh.
Để có nguồn vốn thực hiện hoạt động đầu
tư vào lĩnh vực khác, hãng taxi X đến
công ty cho thuê tài chính M cấp tín dụng
dưới hình thức cho thuê tài chính cho
mình, theo đó, CTCTTC M sẽ mua 200 xe
ô tô 04 chỗ ngồi của hãng taxi X, sau đó
cho hãng taxi X thuê lại. Đây là hình thức

- Tất cả các loại hình TCTD theo quy định của pháp luật
- Ngân hàng thương mại, Ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp
tác xã
Tiền tệ
- Hàng hóa
- Đồ dùng gia đình
- Dịch vụ
Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng
thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt quá thời hạn
cho vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp đồng tín dụng
- Việc TCTD chấp thuận thay đổi kỳ hạn trả nợ gốc và/hoặc lãi
vốn vay trong phạm vi thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó
trong hợp đồng tín dụng, mà kỳ hạn trả nợ cuối cùng không thay

đổi
- Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng thời
gian trả nợ gốc vượt quá thời hạn cho vay đã thỏa thuận trước đó
trong hợp đồng tín dụng
- Việc TCTD điều chỉnh kỳ hạn trả nợ, gia hạn nợ vay đối với
các khoản nợ vay của khách hàng
Sau khi chấm dứt kiểm soát đặc biệt, TCTD vẫn lâm vào tình
trạng phá sản
- Bị thu hồi giấy phép
- Tự nguyện xin giải thể khi có khả năng thanh toán hết nợ và
được NHNN chấp thuận bằng văn bản
- Khi hết thời hạn hoạt động không xin gia hạn/ xin gia hạn
nhưng không được NHNN chấp thuận bằng văn bản
Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho thuê
tài chính ít nhất phải bằng giá trị của tài sản đó tại thời điểm
ký hợp đồng
- Thời hạn cho thuê một tài sản phải ít nhất bằng 70% thời gian
cần thiết để khấu hao tài sản cho thuê đó
- Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê được
quyền mua tài sản cho thuê theo giá trị thực tế của tài sản cho
thuê tại thời điểm mua lại
- Khi kết thúc thời hạn cho thuê theo hợp đồng, bên thuê phải trả
lại tài sản thuê cho bên cho thuê
Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu
- Cổ phiếu, tín phiếu, kỳ phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu
- Giấy tờ có giá ngắn hạn, kỳ phiếu, trái phiếu
- Cổ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi ngắn hạn, chứng chỉ
tiền gửi dài hạn
15% vốn tự có của NHTM
- 25% vốn tự có của NHTM

- 70% vốn tự có của NHTM
- 50% vốn tự có của NHTM
Mua và cho thuê lại
- Cho thuê tài chính liên kết
- Cho thuê tài chính không hoàn trả tài sản thuê
- Cho thuê tài chính thông thường

5


cho thuê tài chính nào?
Hiện nay TCTD có thể thực hiện những Giao dịch hối đoái, thanh toán và hỗ trợ đầu tư bằng ngoại
hình thức kinh doanh ngoại hối cơ bản hối, huy động vốn bằng ngoại tệ, cấp tín dụng bằng ngoại tệ
nào?
- Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, huy động vốn bằng
ngoại tệ, cấp tín dụng bằng ngoại tệ
- Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đổi, giao
dịch quyền chọn và giao dịch giao sau
- Giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn, giao dịch hoán đối,
thanh toán và hỗ trợ đầu tư bằng ngoại tệ
Hình thức thanh toán thông qua thư tín Trong trường hợp hai bên mua và bán hàng hóa không tín
dụng có thể sử dụng trong những tình nhiệm lẫn nhau
huống nào?
- Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ tín nhiệm lẫn nhau
- Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ không tín nhiệm
lẫn nhau
- Trong trường hợp hai bên mua và bán hàng hóa tín nhiệm lẫn
nhau
Hoạt động cấp tín dụng của TCTD không Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của Bộ luật Dân sự
có đặc trưng nào sau đây:

- Nguồn vốn chủ yếu mà TCTD sử dụng để cấp tín dụng cho
khách hàng là nguồn vốn huy động
- Luôn dựa trên sự tín nhiệm về khả năng hoàn trả mà TCTD
dành cho bên được cấp tín dụng
- TCTD phải được hoàn lại vốn tín dụng đã cấp sau một khoảng
thời gian theo thỏa thuận
Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá
được thực hiện dưới hình thức pháp lý là khác
- Hợp đồng bao thanh toán
- Hợp đồng tín dụng
- Hợp đồng bảo lãnh ngân hàng
Hoạt động chiết khấu GTCG của TCTD Mục đích thực hiện hoạt động khác nhau
khác gì với hoạt động chiết khấu GTCG - Bản chất của hoạt động khác nhau
của NHNN?
- GTCG được chiết khấu khác nhau
- Pháp luật điều chỉnh khác nhau
Hoạt động chủ yếu của Ngân hàng Nhà Thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia
nước Việt Nam là:
- Cho doanh nghiệp vay vốn
- Nhận tiền gửi của công chúng
- Nhận khiếu nại của người dân về lĩnh vực ngân hàng
Hoạt động giám sát hệ thống ngân hàng Thuộc về chức năng của Ngân hàng Trung ương
của Ngân hàng Nhà nước:
- Không có sự hỗ trợ của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền
và tổ chức khác
- Có đối tượng là bất kỳ doanh nghiệp nào được thành lập và
hoạt động tại Việt Nam
- Được thực hiện khi có khiếu nại, tố cáo trong lĩnh vực ngân
hàng
Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng Hoạt động ngân hàng có tính chuyên môn nghiệp vụ cao

nào sau đây?
- Đối tượng kinh doanh của hoạt động ngân hàng là hàng hóa,
dịch vụ
- Bộ Công thương là cơ quan quản lý nhà nước đối với chủ thể
thực hiện hoạt động ngân hàng
- Bất kỳ chủ thể nào có nguyện vọng cũng có thể thực hiện hoạt
động ngân hàng
Hoạt động ngân hàng thường được thể Nhận tiền gửi từ công chúng; cấp tín dụng; cung cấp dịch vụ
hiện ra bởi một, hoặc một số các hoạt hỗ trợ thanh toán; chuyển đổi tiền tệ; các nghiệp vụ khác
động nào sau đây?
- Đổi tiền
- Nhận tiền gửi từ cá nhân

6


- Cho vay
Hoạt động ngoại hối của các tổ chức tín Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối
dụng được phép theo quy định của pháp của TCTD được phép với người cư trú, người không cư trú
luật hiện hành là:
trong giao dịch vãng lai, giao dịch vốn và các giao dịch khác
liên quan đến ngoại hối trên thị trường trong nước và quốc tế
- Hoạt động mua bán ngoại hối, hoạt động kinh doanh ngoại hối
và các hoạt động ngoại hối khác
- Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại hối
cho cá nhân, tổ chức trong các giao dịch liên quan đến ngoại hối
trên thị trường trong nước và quốc tế
- Hoạt động kinh doanh ngoại hối
Hoạt động phát hành tiền:
Chỉ do duy nhất Ngân hàng Nhà nước thực hiện

- Là hoạt động phát hành tiền cho lưu thông
- Không bao gồm hoạt động phát hành tiền mẫu và tiền lưu niệm
- Được thực hiện khi có nhu cầu của nền kinh tế
Hoạt động quản lý ngoại hối và hoạt động Kinh doanh vàng Tổ chức, quản lý, tham gia thị trường ngoại tệ
ngoại hối của Ngân hàng Nhà nước không liên ngân hàng
bao gồm hoạt động:
- Tổ chức và phát triển thị trường ngoại tệ
- Quản lý ngoại hối và việc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt
Nam theo quy định của pháp luật
Hoạt động thanh tra ngân hàng của Ngân Nhằm phát hiện và xử lý, ngăn chặn và phòng ngừa các hành
hàng Nhà nước:
vi vi phạm pháp luật ngân hàng
- Thuộc về chức năng của Ngân hàng Trung ương
- Chỉ tuân theo quy định của pháp luật Ngân hàng
- Chỉ áp dụng với các Tổ chức tín dụng hoạt động ngân hàng
Hoạt động tín dụng của Ngân hàng Nhà Bảo lãnh cho Tổ chức tín dụng vay vốn trong nước
nước không được thực hiện trong trường - Tái cấp vốn cho Tổ chức tín dụng
hợp sau:
- Tạm ứng cho Ngân sách Trung ương để xử lý thiếu hụt tạm
thời quỹ ngân sách nhà nước theo quyết định của Tổ chức tín
dụng
- Cho vay đối với Tổ chức tín dụng tạm thời mất khả năng chi
trả
Hội đồng thành viên tồn tại ở mô hình tổ Công ty TNHH 2 thành viên trở lên
chức tín dụng là:
- Công ty cổ phần
- Hợp tác xã
- Công ty TNHH 1 thành viên
Hợp đồng cấp bảo lãnh không có đặc Thể hiện cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín
điểm sau:

dụng hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách
hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh về việc tổ chức tín
dụng sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho khách hàng khi
khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ đã cam kết với
bên nhận bảo lãnh
- Phải thể hiện dưới hình thức văn bản
- Phải tuân theo các quy định của pháp luật ngân hàng
- Có một bên chủ thể là tổ chức tín dụng với tư cách là bên cấp
tín dụng
Hợp đồng tín dụng được coi là có hiệu lực Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành
kể từ thời điểm giao kết nếu thỏa mãn vi; Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của pháp
đầy đủ các điều kiện sau:
luật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý trí của
các bên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng bức khi ký
kết.
- Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành
vi; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý trí của các
bên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng bức khi ký kết.

7


Hợp đồng tín dụng:

Huy động vốn bằng vay vốn của các
TCTD, tổ chức tài chính khác:

Khi thực hiện chính sách tiền tệ nới lỏng,
Ngân hàng Nhà nước sẽ:

Khi thực hiện giao dịch cho vay, đi vay,
các TCTD phải đảm bảo nguyên tắc nào
sau đây?

Lãnh đạo và điều hành Ngân hàng Nhà
nước do:
Luật các TCTD có những quy định nào về
an toàn đối với hoạt động của NHTM?

Mô hình hệ thống ngân hàng một cấp tồn
tại tới năm nào?

- Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực hành
vi; Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của pháp
luật
- Nội dung của hợp đồng không trái với các quy định của pháp luật;
Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ sở sự tự do ý trí của các
bên, không có sự lầm lẫn, gian dối hoặc cưỡng bức khi ký kết.
Là sự thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức tín dụng với các
tổ chức, cá nhân có đủ điều kiện do luật định, theo đó tổ chức
tín dụng ứng trước một số tiền cho bên vay sử dụng trong một
thời gian nhất định, theo mục đích đã thỏa thuận với điều kiện
có hoàn trả dựa trên sự tín nhiệm
- Là hình thức pháp lý của quan hệ cho vay giữa các chủ thể với
nhau trong dân sự
- Là sự thỏa thuận giữa TCTD với khách hàng có đủ điều kiện
do luật định dưới dạng văn bản hoặc miệng, theo đó, TCTD ứng
trước một số tiền cho bên vay sử dụng trong một thời gian nhất
định, theo mục đích đã thỏa thuận với điều kiện có hoàn trả dựa
trên sự tín nhiệm

- Là hình thức pháp lý của quan hệ cấp tín dụng giữa TCTD và
khách hàng
Là giao dịch mà TCTD thực hiện giao hoặc cam kết giao cho
TCTD khác một khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định
trong một thời gian nhất định với nguyên tắc có hoàn trả cả
gốc và lãi
- Là nguồn vốn lớn và quan trọng để TCTD thực hiện các hoạt
động kinh doanh khác
- Được thực hiện bất cứ khi nào TCTD có nhu cầu cần vốn
- Có đối tượng cho vay, đi vay bao gồm tất cả các loại hình
TCTD theo quy định của pháp luật hiện hành
Giảm mức dự trữ bắt buộc
- Yêu cầu các Tổ chức tín dụng mua giấy tờ có giá thông qua thị
trường mở
- Tăng mức dự trữ bắt buộc sau đó giảm mức dự trữ bắt buộc
- Tăng mức dự trữ bắt buộc
Đáp ứng đủ các điều kiện tham gia giao dịch cho vay, đi vay
mà pháp luật quy định
- Nhằm bù đắp thiếu hụt nguồn vốn tạm thời cho TCTD
- Bên vay có thể hoàn trả toàn bộ số tiền nợ khi nào có đủ nguồn
vốn để trả
- Có thể thực hiện tại chi nhánh của TCTD
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
- Chính phủ
- Bộ trưởng Ngân hàng Nhà nước thực hiện
- Hội đồng quản trị và Thống đốc Ngân hàng Nhà nước thực hiện
NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc, quỹ dự tròng rủi ro và
duy trì các tỷ lệ an toàn theo quy định
- NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc và quỹ dự phòng rủi ro
theo quy định

- NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc theo quy định
- NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc và duy trì các tỷ lệ an toàn
theo quy định
1990
- 1975
- 2010

8


- 1951
Ngân hàng Nhà nước cho các TCTD vay Cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá
vốn thông qua phương thức
- Chiết khấu giấy tờ có giá
- Cấp vốn cho TCTD
- Tái chiết khấu GTCG
Ngân hàng Nhà nước thực hiện hoạt động Chính phủ và các Tổ chức tín dụng
tín dụng đối với:
- Các Tổ chức tín dụng nhằm mục đích kinh doanh thu lợi nhuận
- Tất cả các tổ chức, cá nhân trong nền kinh tế khi có nhu cầu
- Các cơ quan nhà nước
Ngân hàng Nhà nước thực hiện tái cấp Cho thuê tài chính
vốn cho các Tổ chức tín dụng không - Chiết khấu giấy tờ có giá
thông qua hình thức nào sau đây?
- Cho vay có bảo đảm bằng hồ sơ tín dụng
- Cho vay có đảm bảo bằng cầm cố giấy tờ có giá
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có các vị Cơ quan ngang bộ của Chính phủ, Ngân hàng Trung ương
trí pháp lý như sau:
của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam
- Cơ quan của Bộ tài chính

- Ngân hàng của Chính phủ
- Cơ quan trực thuộc Quốc hội
Ngân hàng Trung ương không phải là:
Tổ chức mở tài khoản thanh toán cho cá nhân, tổ chức
- Tổ chức có quyền phát hành đồng tiền quốc gia
- Tổ chức đảm bảo sự ổn định của hệ thống ngân hàng
- Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia
Ngân hàng, Kho bạc nhà nước phục vụ Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, số dư tài khoản tiền gửi
bên trả tiền khi nhận được ủy nhiệm chi của khách hàng trước khi thực hiện thanh toán
của khách hàng nộp vào cần:
- Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi và kiểm tra xem bên chi trả
có tài khoản ở ngân hàng, KBNN hay không
- Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, kiểm tra xem bên thụ hưởng
có tài khoản ở ngân hàng, KBNN hay không
- Kiểm tra xem bên thụ hưởng có đủ số dư trên tài khoản ở Ngân
hàng, KBNN hay không
Nghiệp vụ nào sau đây không phải là hoạt Nhận thừa kế tài sản
động ngân hàng?
- Cấp tín dụng
- Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
- Nhận tiền gửi
Nhận định nào cho thấy ý nghĩa đầy đủ Giúp tiết kiệm chi phí lưu thông tiền mặt, thúc đẩy thanh toán
nhất của dịch vụ thanh toán qua tài và chu chuyển hàng hóa nhanh; giúp hoạt động thanh toán
khoản trong đời sống kinh tế - xã hội của khách hàng được thực hiện nhanh chóng, an toàn, thuận
cũng như trong hoạt động của khách tiện; giúp Ngân hàng có thêm nguồn vốn thực hiện hoạt động
hàng và ngân hàng?
kinh doanh, mở rộng khả năng cung ứng tín dụng cho nền
kinh tế
- Giúp tiết kiệm chi phí lưu thông tiền mặt, thúc đẩy thanh toán
và chu chuyển hàng hóa nhanh góp phần phát triển kinh tế - xã

hội
- Góp phần giảm áp lực tiền mặt đối với nền kinh tế, qua đó nhà
nước có khả năng kiểm soát lạm phát tốt hơn
- Giúp hoạt động thanh toán của khách hàng được thực hiện
nhanh chóng, an toàn và thuận tiện; giúp ngân hàng có thể huy
động vốn tạm thời nhàn rỗi của khách hàng vào mục đích cho
vay nhằm nâng cao hiệu quả sử dụng vốn nói chung
Nhận định nào đúng về Bảo hiểm tiền Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam là tổ chức tài chính nhà nước,
gửi?
hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận
- Mục đích hoạt động của Bảo hiểm tiền gửi là bảo vệ quyền lợi
cho tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi
- Phí bảo hiểm tiền gửi do tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi và

9


Nhận định nào đúng về tổ chức tín dụng
là ngân hàng:

Nhận định nào không chính xác đối với
các hoạt động kinh doanh khác của
TCTD?

Nhận định nào không phản ánh đúng
hoạt động cho vay của TCTD?

Nhận định nào sau đây không đúng về
hình thức huy động vốn bằng vay của các
TCTD khác của TCTD?

Nhận định nào sau đây không đúng về
hoạt động huy động vốn thông qua vay
của NHNN?

Nhận định nào sau đây không đúng về
tiền gửi tiết kiệm?

khách hàng chi trả
- Việc tham gia bảo hiểm tiền gửi là quyền của các TCTD Việt
Nam và chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam
Ngân hàng là tổ chức tín dụng hoàn thiện nhất, có khả năng
cung cấp tất cả các hình thức dịch vụ ngân hàng cho nền kinh
tế
- Chỉ bao gồm Ngân hàng thương mại và Ngân hàng chính sách
- Bao gồm ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân
hàng hợp tác xã thực hiện hoạt động ngân hàng với mục đích
kinh doanh thu lợi nhuận
- Được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng vì mục
tiêu kinh doanh thu lợi nhuận
TCTD được thực hiện các hoạt động kinh doanh khác nếu có
nhu cầu
- Hoạt động kinh doanh khác sẽ giúp TCTD tối đa hóa lợi nhuận
trên cơ sở đảm bảo hoạt động ngân hàng đúng pháp luật
- Nhu cầu về các sản phẩm tài chính hỗn hợp ngày càng gia
tăng, đòi hỏi TCTD cần thực hiện hoạt động kinh doanh khác để
đáp ứng cho nền kinh tế
- TCTD tiến hành các hoạt động khác nhằm hỗ trợ cho hoạt
động chính là hoạt động ngân hàng
Hình thức pháp lý của quan hệ cho vay là hợp đồng cho vay

- Nguồn vốn cho vay chủ yếu từ nguồn vốn tín dụng
- Cho vay là hình thức cấp tín dụng, theo đó TCTD giao cho
khách hàng sử dụng một khoản tiền để sử dụng vào mục đích và
thời gian nhất định theo thỏa thuận với nguyên tắc có hoàn trả cả
gốc và lãi
- Chủ thể cho vay là các TCTD
TCTD thực hiện cho vay, đi vay bằng đồng Việt Nam, bằng
ngoại tệ và bằng vàng
- Các bên tự xem xét, thỏa thuận áp dụng phương thức cho vay,
đi vay từng lần, theo hạn mức hoặc theo phương thức khác
- Lãi suất cho vay do các TCTD tự thỏa thuận, trừ trường hợp
hoạt động ngân hàng có diễn biến bất thường, NHNN quy định
lãi suất cho vay để các TCTD thực hiện
- Giao dịch cho vay, đi vay được thực hiện đều phải lập thành
hợp đồng cho vay
GTCG được cầm cố có thể là GTCG do TCTD đề nghị vay
phát hành
- Phương thức thực hiện cho vay cầm cố có thể là TCTD giao
dịch trực tiếp với NHNN hoặc giao dịch thông qua hệ thống
mạng giao dịch nghiệp vụ thị trường tiền tệ theo hướng dẫn của
NHNN
- Giá trị GTCG được sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoản
vay cầm cố là tổng giá trị phát hành của GTCG được tính theo
mệnh giá
- Thời hạn cho vay cầm cố dưới 12 tháng và không vượt quá
thời hạn còn lại của GTCG được cầm cố
Là khoản tiền đang chờ thanh toán, không phải tiền mà
khách hàng để dành, nên khách hàng gửi tiền có thể rút ra
hoặc sử dụng để thanh toán bất kỳ lúc nào theo yêu cầu
- Là khoản tiền để dành của các cá nhân được ký gửi vào TCTD

nhằm quản lý cất giữ hộ hoặc để hưởng lãi theo định kỳ chứ
không nhằm mục đích để thanh toán

10


Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà
nước gồm có:

NHNN xem xét, quyết định cho vay đặc
biệt đối với TCTD trong trường hợp nào
sau đây?
Nội dung nào cho thấy sự khác biệt giữa
công ty tài chính và ngân hàng?

Nội dung nào không phản ánh đúng bản
chất của Tổ chức tài chính vi mô

Nội dung nào sau đây không đúng về tài
khoản thanh toán?

Nội dung nào sau đây không phản ánh
đúng đặc trưng của hoạt động bao thanh
toán?

Nội dung nào sau đây không phản ánh
đúng đặc trưng của hoạt động bao thanh
toán?

Nội dung nào sau đây phản ánh dấu hiệu

của hệ thống ngân hàng hai cấp?

- Là khoản tiền của cá nhân được gửi vào tài khoản tiền gửi tiết
kiệm, được xác nhận trên thẻ tiết kiệm, được hưởng lãi theo quy
định của tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm và được bảo hiểm theo
quy định của pháp luật về bảo hiểm tiền gửi
- Tiền gửi tiết kiệm có hai loại là tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn
và tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn
Ban hành văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và ngân
hàng
- Thực hiện hoạt động tín dụng cho Quốc hội
- Mua bán tiền tệ với cá nhân, tổ chức trong nền kinh tế
- Tổ chức, điều hành thị trường hàng hóa
TCTD lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe dọa sự ổn
định của hệ thống các TCTD
- TCTD có nhu cầu
- TCTD thiếu hụt vốn tạm thời
- TCTD cần vốn để thực hiện hoạt động kinh doanh
Công ty tài chính không được huy động tiền gửi của cá nhân
và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
- Chịu sự quản lý của Ngân hàng Nhà nước
- Được thực hiện hoạt động ngân hàng
- Là Tổ chức tín dụng
Thực hiện hoạt động cho thuê tài chính
- Thường được hoạt động trong một địa bàn hẹp
- Các khoản tín dụng của Tổ chức tài chính vi mô có thể không
cần tài sản bảo đảm
- Là loại hình tổ chức tín dụng chủ yếu thực hiện hoạt động ngân
hàng nhằm đáp ứng nhu cầu của các cá nhân, hộ gia đình có thu
nhập thấp và doanh nghiệp siêu nhỏ

Trạng thái hoạt động của tài khoản vẫn duy trì ngay cả khi
chủ tài khoản để số dư tài khoản thấp hơn mức tối thiểu do tổ
chức thanh toán quy định
- Do chủ tài khoản là người đứng tên mở tài khoản
- Là tài khoản tiền gửi không kỳ hạn của khách hàng mở tại
ngân hàng để sử dụng các dịch vụ thanh toán do ngân hàng cung
ứng
- Gồm có hai phần là Có và Nợ để phản ánh quá trình giao dịch
và trạng thái tài khoản
Hoạt động bao thanh toán là một hoạt động kinh doanh của
TCTD
- Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng
- Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng ngắn hạn
- Hoạt động bao thanh toán luôn gắn với hợp đồng mua bán
hàng hóa, dịch vụ giữa bên được bao thanh toán với bên mua
hàng
Hoạt động bao thanh toán là một hoạt động kinh doanh của
TCTD
- Hoạt động bao thanh toán luôn gắn với hợp đồng mua bán
hàng hóa, dịch vụ giữa bên được bao thanh toán với bên mua
hàng
- Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng
- Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng ngắn hạn
Phân định rõ chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lý nhà
nước trong lĩnh vực ngân hàng
- Ngân hàng nhà nước cũng kinh doanh tiền tệ

11

Nội dung nào sau đây phản ánh tính chất
của hoạt động ngân hàng?

Nội dung nào thể hiện đầy đủ nhất chức
năng của Ngân hàng Nhà nước bao gồm:

Pháp luật ngân hàng là sự cụ thể hóa
nguyên tắc sau:

Pháp luật ngân hàng là:

Phát biểu nào dưới đây là một phát biểu
không chính xác về vai trò của nghiệp vụ
huy động vốn của TCTD đối với công
chúng?

Phát biểu nào dưới đây là một phát biểu
không chính xác về vai trò của nghiệp vụ
huy động vốn đối với hoạt động của
TCTD?

Phát biểu nào trong các phát biểu dưới
đây phản ánh chính xác nhất về những
hoạt động mà ngân hàng thương mại
được phép thực hiện theo quy định của
Luật Các tổ chức tín dụng?

- Tổ chức hoạt động ngân hàng thực hiện quản lý nhà nước
- Không phân định rõ chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lý
nhà nước

Hoạt động ngân hàng tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro cao
- Hoạt động ngân hàng không tiềm ẩn rủi ro
- Hoạt động ngân hàng dễ dàng thực hiện
- Hoạt động ngân hàng chứa đựng tính rủi ro giống như các hoạt
động kinh doanh khác
Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng
Trung ương của nước Việt Nam
- Phát hành tiền
- Quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng
- Ngân hàng Trung ương của nước Việt Nam
Đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng
- Thực hiện tốt pháp luật ngân hàng Việt Nam
- Giới hạn quyền tự do kinh doanh của các chủ thể hoạt động
ngân hàng
- Bình đẳng giữa Nhà nước và chủ thể kinh doanh ngân hàng
Tổng hợp các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan hệ xã
hội giữa các chủ thể pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng
- Tổng hợp các quy phạm điều chỉnh các quan hệ xã hội giữa các
chủ thể pháp luật trong lĩnh vực dân sự
- Các quy tắc xử sự giữa các cá nhân với nhau
- Các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan hệ thương mại
Nghiệp vụ huy động vốn tạo cho công chúng thêm một kênh
phân phối và tiết kiệm tiền
- Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho công chúng một kênh
tiết kiệm và đầu tư nhằm làm co tiền của họ sinh lợi, tạo cơ hội
cho họ có thể gia tăng tiêu dùng trong tương lai
- Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho khách hàng một nơi an
toàn để họ cất trữ và tích lũy vốn tạm thời nhàn rỗi
- Nghiệp vụ huy động vốn giúp cho khách hàng có cơ hội tiếp
cận với các dịch vụ khác của TCTD, đặc biệt là dịch vụ thanh

toán và dịch vụ tín dụng khi khách hàng cần vốn cho sản xuất,
kinh doanh hoặc cần tiền cho tiêu dùng
Thông qua nghiệp vụ huy động vốn, TCTD có thể đo lường
được uy tín cũng như sự tín nhiệm của khách hàng đối với
TCTD, từ đó, TCTD không phải lo sợ thiếu vốn hoạt động
- Nghiệp vụ huy động vốn góp phần mang lại nguồn vốn cho
TCTD thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh khác
- Nghiệp vụ huy động vốn là nghiệp vụ kinh doanh quan trọng
trong các nghiệp vụ kinh doanh của các TCTD
- Không có nghiệp vụ huy động vốn, TCTD không có đủ nguồn
vốn tài trợ cho hoạt động của mình
Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ thanh toán, ngân
quỹ, các hoạt động khác như góp vốn, mua cổ phần, tham gia
thị trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng,
kinh doanh dịch vụ và bảo hiểm, nghiệp vụ ủy thác và đại lý,
dịch vụ tư vấn và các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động
ngân hàng
- Hoạt động tín dụng, dịch vụ thanh toán, ngân quỹ, các hoạt
động khác như góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị trường tiền
tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh doanh bất động
sản, kinh doanh dịch vụ và bảo hiểm, nghiệp vụ ủy thác và đại

12


Phương pháp điều chỉnh của pháp luật
ngân hàng là:

Phương thức chiết khấu GTCG gồm:

Phương thức nào sau đây không phải
phương thức cho vay của NHNN đối với
các TCTD?

lý, dịch vụ tư vấn và các dịch vụ khác liên quan đến hoạt động
ngân hàng
- Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ thanh toán, ngân
quỹ
- Hoạt động huy động vốn, tín dụng, dịch vụ thanh toán, ngân
quỹ, các hoạt động khác như góp vốn, mua cổ phần, tham gia thị
trường tiền tệ, kinh doanh ngoại hối, kinh doanh vàng, kinh
doanh bất động sản
Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy và phương pháp bình
đẳng thỏa thuận
- Phương pháp mệnh lệnh quyền uy và phương pháp hỗ trợ,
động viên
- Phương pháp bình đẳng thỏa thuận
- Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy
Chiết khấu có kỳ hạn và chiết khấu có bảo lưu quyền truy đòi
- Chiết khấu toàn bộ thời hạn còn lại của GTCG, chiết khấu có
bảo lưu quyền truy đòi
- Tái chiết khấu
- Mua đứt bán đứt
Bảo lãnh ngân hàng
- Cho vay lại theo hồ sơ tín dụng
- Cho vay đặc biệt đối với TCTD
- Cho vay cầm cố giấy tờ có giá
Ủy nhiệm thu
- Nhờ thu
- Ủy nhiệm chi

- Séc

Phương tiện thanh toán do chủ tài khoản
lập theo mẫu của tổ chức cung ứng dịch
vụ thanh toán, yêu cầu tổ chức cung ứng
dịch vụ thanh toán nơi mở tài khoản tiến
hành thu hộ số tiền nhất định mà mình
được thụ hưởng do đã cung cấp hàng hóa,
dịch vụ cho bên trả tiền được gọi là:
Quan hệ nhận tiền gửi khác gì với quan Mục đích thực hiện hai hoạt động
hệ hợp đồng vay nợ trong dân sự?
- Có chuyển giao một lượng tiền nhất định
- Phát sinh trên cơ sở sự tín nhiệm giữa các bên
- Được thành lập trên cơ sở tự nguyện, bình đẳng, tự do thỏa
thuận giữa các chủ thể
Quỹ tín dụng nhân dân mang đặc trưng Được thành lập và hoạt động theo nguyên tắc của hợp tác
sau:
xã Có thể được thành lập dưới hình thức công ty TNHH
- Được phép thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng
- Mục tiêu lợi nhuận cao hơn mục tiêu tương trợ, giúp đỡ lẫn
nhau
Quyền huy động vốn bằng nhận tiền gửi TCTD là ngân hàng được nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền
đối với từng TCTD như sau:
gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác, phát
hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy
động vốn trong nước và nước ngoài
- Tổ chức tài chính vi mô được nhận tiền gửi bằng đồng Việt
Nam, bằng ngoại tệ dưới các hình thức tiết kiệm bắt buộc theo
quy định của tổ chức tài chính vi mô
- Quỹ tín dụng nhân dân được nhận tiền gửi bằng đồng Việt

Nam của tất cả các tổ chức, cá nhân
- TCTD phi ngân hàng được nhận tiền gửi của cá nhân; phát
hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu để huy
động vốn của cá nhân
Rủi ro chủ yếu thường được quan tâm Rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro thị trường, rủi ro
trong hoạt động ngân hàng hiện đại là:
lãi suất, rủi ro thu nhập, rủi ro phá sản, rủi ro về tỷ giá hối

13


Rủi ro trong hoạt động ngân hàng có thể
nhận diện thông qua những đặc điểm cơ
bản nào sau đây?

Sự khác biệt chủ yếu về hoạt động giữa
NHTM và tổ chức tín dụng phi ngân hàng
thể hiện ở những điểm nào?

Sự phát triển của hệ thống ngân hàng
Việt Nam:

Tại sao cần có những hình thức huy động
vốn bằng cách phát hành giấy tờ có giá
bên cạnh hình thức huy động vốn qua tài
khoản tiền gửi?

Tại sao hợp đồng tín dụng phải được thể
hiện bằng văn bản?

Tại sao pháp luật hiện hành chỉ cho phép
duy nhất tổ chức tín dụng được quyền
thực hiện hoạt động ngân hàng?

đoái
- Rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro phá sản, rủi ro thu
nhập, rủi ro tỷ giá hối đoái
- Rủi ro bên ngoài và rủi ro chủ quan
- Rủi ro bên ngoài và rủi ro bên trong
Có khả năng gây thiệt hại khi xảy ra, tính không chắc chắn
của rủi ro, tính tương lai của rủi ro
- Chưa chắc có khả năng gây thiệt hại khi xảy ra, tính hiện thời
của rủi ro
- Có khả năng gây thiệt hại khi xảy ra, tính chắc chắn của rủi ro,
tính tức thời của rủi ro
- Có khả năng gây thiệt hại khi xảy ra, tính chắc chắn của rủi ro,
tính tương lai của rủi ro
NHTM được huy động vốn bằng tài khoản tiền gửi trong khi
TCTD phi ngân hàng không được
- NHTM có cho vay và huy động vốn trong khi TCTD phi ngân
hàng có cho vay nhưng không có huy động vốn
- NHTM được cho vay trong khi TCTD phi ngân hàng không
được
- NHTM là một loại hình TCTD, do đó, chỉ làm một số hoạt
động ngân hàng trong khi TCTD phi ngân hàng được làm toàn
bộ các hoạt động ngân hàng
Qua hai mô hình: mô hình ngân hàng một cấp và mô hình
ngân hàng hai cấp
- Mô hình ngân hàng ba cấp
- Luôn là hệ thống ngân hàng một cấp

- Luôn là mô hình ngân hàng hai cấp
Vì nhu cầu gửi tiền của khách hàng đa dạng, do đó, cần có
nhiều hình thức để khách hàng lựa chọn phù hợp với nhu cầu
của họ
- Vì phát hành GTCG có thể bổ sung nhược điểm và tận dụng ưu
điểm của huy động vốn qua tài khoản tiền gửi
- Vì phát hành GTCG có chi phí huy động vốn thấp hơn là huy
động vốn qua tài khoản tiền gửi
- Vì phát hành GTCG dễ huy động vốn hơn là huy động vốn qua
tài khoản tiền gửi
Ghi nhận được đầy đủ nội dung thỏa thuận của các bên chủ
thể, tạo ra bằng chứng cụ thể giàng buộc các bên thực hiện
các quyền và nghĩa vụ đã thỏa thuận; là căn cứ pháp lý để giải
quyết tranh chấp nếu có
- Dễ dàng kiểm tra, xem xét nếu có thắc mắc phát sinh từ hoạt
động cho vay của TCTD
- Tạo được niềm tin cho các bên chủ thể tham gia ký kết hợp
đồng tín dụng
- Ràng buộc trách nhiệm chuyển giao lượng tiền tín dụng từ phía
TCTD cho khách hàng vay
Vì đảm bảo khả năng quản lý của các cơ quan nhà nước có thẩm
quyền đối với hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín
dụng
- Các doanh nghiệp khác không có đối tượng kinh doanh là tiền tệ
- Vì phù hợp với sự phân hóa lao động và ngành nghề kinh doanh
- Vì xuất phát từ yếu tố lịch sử

Tại sao pháp luật phải quy định về bảo Nhằm bảo vệ quyền lợi của những người gửi tiền Đảm bảo

14

đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng?
Tại sao thể thức thanh toán thông qua
thư tín dụng ít được sử dụng trong thanh
toán hợp đồng mua bán hàng hóa nội địa
nhưng lại thường sử dụng trong thanh
toán hợp đồng xuất nhập khẩu?
TCTD được cấp tín dụng đối với những
tổ chức, cá nhân sau:

TCTD được cấp tín dụng thông qua
những nghiệp vụ nào sau đây:

TCTD được phép sử dụng nguồn vốn sau
để thực hiện hoạt động góp vốn, mua cổ
phần:
TCTD nhận tiền gửi của khách hàng
không phải có trách nhiệm sau:

Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm chi
có thể sử dụng trong tình huống nào?

Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm thu
có thể sử dụng trong những tình huống
nào?

ngân hàng không bao giờ bị phá sản
- Đảm bảo sự công bằng trong hoạt động ngân hàng
- Đảm bảo niềm tin cho khách hàng

Tại vì khách hàng không có nhu cầu sử dụng trong thanh
toán hợp đồng mua bán nội địa và đảm bảo an toàn cao cho
bên bên bán hàng và bên mua hàng ở những nước khác nhau
- Tại vì khách hàng nội địa không thành thạo ngoại ngữ
- Tại vì khách hàng nhập khẩu không thành thạo ngôn ngữ của
khách hàng xuất khẩu
- Tại vì thủ tục thanh toán quá phức tạp
Các tổ chức, cá nhân đáp ứng được điều kiện được cấp tín
dụng
- Cha, mẹ, vợ, chồng, con của thành viên hội đồng quản trị,
thành viên hội đồng thành viên, thành viên ban kiểm soát, tổng
giám đốc, phó tổng giám đốc và các chức danh tương đương của
TCTD
- Thành viên hội đồng quản trị, thành viên hội đồng thành viên,
thành viên ban kiểm soát, tổng giám đốc, phó tổng giám đốc và
các chức danh tương đương của TCTD
- Pháp nhân là cổ đông có người đại diện phần vốn góp là thành
viên hội đồng quản trị, thành viên ban kiểm soát của tổ chức tín
dụng là công ty cổ phần, pháp nhân là thành viên góp vốn, chủ
sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn
Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo
lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác
- Cho vay, cho thuê tài sản, bảo lãnh vay vốn ngân hàng, bao
thanh toán
- Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài sản, bảo lãnh vay vốn ngân
hàng
- Cho vay, cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
Vốn điều lệ và quỹ dự trữ
- Vốn tự có
- Vốn huy động

- Vốn tự có và vốn huy động
Bảo quản tiền gửi của khách hàng đến khi khách hàng đến
rút tiền về
- Thông báo công khai lãi suất tiền gửi, phí dịch vụ, các quyền,
nghĩa vụ của khách hàng đối với từng loại sản phẩm, dịch vụ
đang cung ứng
- Tham gia tổ chức bảo toàn, bảo hiểm tiền gửi theo quy định
của pháp luật
- Tạo thuận lợi cho khách hàng gửi và rút tiền, bảo đảm thanh
toán đủ, đúng hạn gốc và lãi của các khoản tiền gửi
Trong thanh toán hàng hóa, dịch vụ cung ứng hoặc sử dụng
để chuyển tiền từ tài khoản này sang tài khoản khác
- Trong thanh toán hàng hóa
- Trong thanh toán hàng hóa và dịch vụ cung ứng
- Trong thanh toán hàng hóa và thanh toán nợ với ngân hàng
Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng
dịch vụ có sự tín nhiệm lẫn nhau, hoặc trong trường hợp
thanh toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm chính xác
bằng đồng hồ như điện, nước, điện thoại…
- Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng
dịch vụ không có sự tín nhiệm lẫn nhau, hoặc trong trường hợp

15


Thẻ tín dụng (credit card) và thẻ ghi nợ
(debit card) khác nhau ở những điểm
nào?

Theo phương thức bao thanh toán, bao

thanh toán được phân loại thành:

Theo quy định của pháp luật hiện hành,
khoản phải thu nào sau đây không được
bao thanh toán?

thanh toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm chính xác
bằng đồng hồ như điện, nước, điện thoại…
- Trong trường hợp hai bên cung ứng dịch vụ có sự tín nhiệm lẫn
nhau, hoặc có phương tiện đo đếm chính xác bằng đồng hồ như
điện, nước, điện thoại…
- Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa có sự tín nhiệm
lẫn nhau
Thẻ tín dụng không đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản
mới được sử dụng, thẻ ghi nợ đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên
tài khoản mới được sử dụng
- Thẻ tín dụng dùng để cấp tín dụng, thẻ ghi nợ dùng để thanh toán nợ
- Thẻ tín dụng đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài khoản mới được
sử dụng, thẻ ghi nợ không đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài
khoản mới được sử dụng
- Thẻ tín dụng do TCTD phát hành, thẻ ghi nợ do Ngân hàng phát
hành
Bao thanh toán từng lần, bao thanh toán theo hạn mức và
đồng bao thanh toán
- Bao thanh toán trong nước và bao thanh toán xuất - nhập khẩu
- Bao thanh toán từng lần, bao thanh toán theo hạn mức và bao
thanh toán không có quyền truy đòi
- Bao thanh toán có quyền truy đòi và bao thanh toán không có
quyền truy đòi
Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng có thời hạn thanh toán

còn lại dài hơn 180 ngày
- Phát sinh từ các giao dịch, thỏa thuận hợp pháp
- Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng hóa hợp pháp
- Các khoản phải thu còn thời hạn thanh toán theo hợp đồng
mua, bán hàng
50 triệu đồng
- 60 triệu đồng
- 70 triệu đồng
- 80 triệu đồng

Theo quy định của pháp luật hiện hành,
mức tối đa Tổ chức Bảo hiểm tiền gửi Việt
Nam chi trả cho người gửi tiền trong
trường hợp TCTD tham gia bảo hiểm tiền
gửi không có khả năng thanh toán khoản
tiền gửi là:
Theo quy định của pháp luật hiện hành, Kinh doanh tiền tệ
Ngân hàng Nhà nước không được phép:
- Thực hiện nghiệp vụ ngân hàng Trung ương
- Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng
- Phát hành tiền
Theo quy định của pháp luật hiện hành, Tổ chức hệ thống thanh toán liên ngân hàng; mở tài khoản và
Ngân hàng Nhà nước tổ chức hệ thống thực hiện các giao dịch cho các tổ chức tín dụng…
thanh toán và thực hiện các hoạt động - Làm đại lý cho chính quyền địa phương trong phát hành trái
dịch vụ thanh toán sau:
phiếu chính quyền địa phương
- Cung cấp dịch vụ thanh toán cho tất cả các khách hàng trong
nền kinh tế
- Mở tài khoản và thực hiện các giao dịch cho các đơn vị sử
dụng ngân sách

Theo quy định của pháp luật hiện hành, Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập và gửi đến Ngân
thủ tục phát hành thẻ thanh toán gồm hàng phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ thanh toán,
những bước cơ bản như sau:
Ngân hàng phát hành thẻ kiểm tra thủ tục lập chứng từ và
điều kiện sử dụng thẻ của khách hàng, sau đó tiến hành cấp
thẻ cho khách hàng
- Ngân hàng phát hành thẻ thanh toán đưa cho khách hàng có
nhu cầu sử dụng

16


Theo quy định của pháp luật hiện hành,
Tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm
hữu hạn là:

Theo quy định của pháp luật Việt Nam
hiện hành, hoạt động ngân hàng là:

Theo quy định của pháp luật, TCTD được
huy động vốn thông qua các hình thức
sau:
Theo tính chất hoạt động ngân hàng, Tổ
chức tín dụng bao gồm:

Thị trường ngoại hối không có sự tham
gia của chủ thể nào sau đây:
Thời hạn cho vay giữa các tổ chức tín
dụng:
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước không

phải là:

Tiền đề ra đời hoạt động ngân hàng bao

- Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập và gửi đến Ngân hàng
phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ thanh toán; Ngân hàng
cấp thẻ cho khách hàng
- Khách hàng nộp giấy ủy nhiệm chi trích tài khoản tiền gửi của
mình hoặc nộp tiền mặt để lưu ký tiền vào tài khoản thẻ thanh
toán tại ngân hàng phát hành thẻ; Ngân hàng phát hành thẻ kiểm
tra thủ tục lập chứng từ và điều kiện sử dụng thẻ của khách
hàng, sau đó tiến hành cấp thẻ cho khách hàng
Tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức công ty trách
nhiệm hữu hạn, theo đó phần vốn của TCTD không được chia
thành từng phần bằng nhau và không được phát hành cổ
phần
- Chỉ được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hai
thành viên trở lên
- Không được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng
- Bao gồm: Tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100%
vốn nước ngoài, ngân hàng hợp tác xã
Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số các
nghiệp vụ: nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ
thanh toán qua tài khoản
- Hoạt động kinh doanh tiền tệ và dịch vụ ngân hàng
- Nội dung thường xuyên của hoạt động là nhận tiền gửi, cấp tín
dụng và cung ứng dịch vụ thanh toán
- Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên tất cả các nghiệp vụ:
nhận tiền gửi, cấp tín dụng, chuyển tiền
Nhận tiền gửi, vay vốn giữa các TCTD, vay vốn của Ngân

hàng Nhà nước
- Nhận tiền gửi, vay vốn của các doanh nghiệp khác
- Tăng vốn góp của các thành viên
- Nhận tiền gửi, vay vốn giữa các TCTD, vay vốn của Chính phủ
Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân
hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô
- Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng
- Tổ chức tín dụng cổ phần, tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ
chức tín dụng phi ngân hàng
- Ngân hàng thương mại, ngân hàng chính sách, ngân hàng hợp
tác xã
Anh A và anh B có nhu cầu mua bán xe máy
- Ngân hàng thương mại
- Tổ chức, cá nhân có nhu cầu giao dịch ngoại hối
- Ngân hàng Trung ương
Tối đa dưới 1 năm
- Tối đa 6 tháng
- Tối đa dưới 5 năm
- Có thể trên 5 năm
Người lãnh đạo, điều hành Ngân hàng Nhà nước cùng với
Hội đồng quản trị của Ngân hàng Nhà nước
- Người có nhiệm vụ, quyền hạn tổ chức và chỉ đạo thực hiện
chính sách tiền tệ quốc gia theo thẩm quyền
- Thành viên của Chính phủ, chịu trách nhiệm trước Thủ tướng
Chính phủ, Quốc hội về lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
- Người có nhiệm vụ, quyền hạn đại diện pháp nhân của Ngân
hàng Nhà nước
Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền giữa các tầng lớp dân cư, đáp

17

gồm:

Tiền gửi được bảo hiểm là:

Tính thanh toán trọn vẹn và không hủy
ngang của hợp đồng cho thuê tài chính
được thể hiện như thế nào?

Tổ chức nào sau đây được thực hiện dịch
vụ thanh toán

Tổ chức nào sau đây không được phép
nhận mở tài khoản thanh toán cho khách
hàng?
Tổ chức thực hiện các ủy nhiệm thanh
toán giữa người chi trả và người thụ
hưởng gọi là:
Tổ chức tín dụng không thể thiết lập dưới
mô hình doanh nghiệp nào sau đây?

ứng nhu cầu được bảo quản và giữ gìn tài sản, đáp ứng sự
luân chuyển dòng vốn giữa nơi thừa vốn đến nơi thiếu vốn
- Bảo quản tài sản dư thừa
- Làm trung gian luân chuyển vốn giữa nơi thừa đến nơi thiếu
- Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền giữa con người với nhau
Tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân gửi tại tổ chức
tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ hạn,
tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi

khác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng
- Tiền gửi bằng đồng Việt Nam và ngoại tệ của cá nhân gửi tại tổ
chức tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ
hạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi
khác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng
- Tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân, tổ chức gửi tại tổ
chức tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ
hạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi
khác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng
- Tiền gửi bằng đồng ngoại tệ của cá nhân gửi tại tổ chức tham
gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi
không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi khác theo
quy định của Luật các Tổ chức tín dụng
khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận
bao gồm nợ gốc và lãi thuê, các bên trong hợp đồng cho thuê
tài chính không được quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng trừ
một số trường hợp theo quy định của pháp luật
- các bên trong hợp đồng cho thuê tài chính không được quyền
đơn phương hủy bỏ hợp đồng, trừ một số trường hợp theo quy
định của pháp luật
- khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận bao
gồm nợ gốc và lãi thuê, các bên trong hợp đồng cho thuê tài
chính không được quyền đơn phương hủy bỏ hợp đồng
- khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận bao
gồm nợ gốc và lãi thuê
Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ
chức khác được phép thực hiện dịch vụ thanh toán qua tài
khoản theo quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền
- Ngân hàng Nhà nước, Các tổ chức tín dụng, tổ chức khác được
phép thực hiện dịch vụ thanh toán qua tài khoản theo quyết định

của cơ quan nhà nước có thẩm quyền
- Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng là ngân hàng và Tổ
chức tín dụng phi ngân hàng
- Ngân hàng Nhà nước, Các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài, Kho bạc nhà nước
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng
- Kho bạc Nhà nước
- Tổ chức tín dụng là ngân hàng
- Ngân hàng Nhà nước
Trung gian thanh toán
- Tổ chức tín dụng
- Ngân hàng thương mại
- Doanh nghiệp cung ứng dịch vụ thanh toán
Doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh
- Công ty trách nhiệm hữu hạn
- Công ty cổ phần

18


- Hợp tác xã
Tổ chức tín dụng là loại hình doanh Luôn có tư cách pháp nhân
nghiệp mang đặc điểm đặc trưng sau:
- Đối tượng kinh doanh là hàng hóa, dịch vụ
- Hoạt động kinh doanh không chứa đựng quá nhiều rủi ro
- Chịu sự quản lý nhà nước của Bộ Công thương
Tổ chức tín dụng là:
Doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt động
ngân hàng
- Doanh nghiệp kinh doanh tiền tệ

- Tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động ngân hàng
- Bất kỳ loại hình doanh nghiệp nào thực hiện hoạt động ngân
hàng
Tổ chức tín dụng nào sau đây không được Quỹ tín dụng nhân dân
phát hành GTCG?
- Công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính
- Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam
- Ngân hàng thương mại
Tờ Séc không được chấp nhận thanh toán Séc có lệnh đình chỉ thanh toán
nếu:
- Tờ séc được lập trên mẫu và đầy đủ các yếu tố, không tẩy xoá,
sửa chữa hoặc bị rách hoặc các nội dung có mâu thuẫn
- Tờ séc được nộp trong thời hạn xuất trình là 30 ngày
- Số tiền trên séc không vượt quá số dư trên tài khoản của người
trả tiền
Trong cơ cấu tổ chức của tổ chức tín dụng Thường bao gồm: trụ sở chính, các chi nhánh, văn phòng đại
diện và đơn vị sự nghiệp trực thuộc
- Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng thường được lập ở
nhiều địa bàn để tăng cường khả năng huy động vốn của tổ chức
tín dụng
- Chi nhánh của tổ chức tín dụng có tư cách pháp nhân, hạch
toán độc lập và thực hiện hoạt động ngân hàng
- Đơn vị sự nghiệp không phải là đơn vị hạch toán phụ thuộc của
tổ chức tín dụng
Trong quá trình thực hiện thanh toán Người ký phát, người thụ hưởng, người bị ký phát, tổ chức
bằng Séc có các chủ thể:
thu hộ séc và trung tâm thanh toán bù trừ séc
- Người thụ hưởng, người bị ký phát
- Người ký phát, người thụ hưởng
- Người ký phát, người bị ký phát

Trong thanh toán bằng ủy nhiệm thu, Kiểm tra tính hợp lệ của ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người trả
trường hợp người thụ hưởng và người trả tiền và người thụ hưởng đã có thỏa thuận thanh toán bằng ủy
tiền mở tài khoản tại một ngân hàng thì nhiệm thu hay chưa, nếu đủ điều kiện thực hiện thì ghi ngày
sau khi nhận được ủy nhiệm thu kèm tháng nhận chứng từ lên tất cả các liên ủy nhiệm thu, ký nhận
theo hoá đơn chứng từ giao hàng, cung chứng từ đối với khách hàng và tiến hành thanh toán
ứng dịch vụ do người thụ hưởng nộp vào, - Kiểm tra tính hợp lệ của ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người trả
ngân hàng phải:
tiền và người thụ hưởng đã có thỏa thuận thanh toán bằng ủy
nhiệm thu hay chưa
- Ký nhận chứng từ đối với khách hàng và tiến hành thanh toán
ủy nhiệm thu
- Kiểm tra tính hợp lệ của ủy nhiệm thu, ký nhận chứng từ đối
với khách hàng và tiến hành thanh toán
Trường hợp nào sau đây TCTD không bị Cho vay vượt quá giới hạn được cấp tín dụng cho 1 khách
xem xét đặt vào tình trạng kiểm soát đặc hàng
biệt?
- Nợ không có khả năng thu hồi có nguy cơ dẫn đến mất khả
năng thanh toán
- Hai năm liên tục bị xếp loại yếu kém theo quy định của NHNN
- Có nguy cơ mất khả năng chi trả
Tỷ giá hối đoái của đồng Việt Nam:
Được hình thành trên cơ sở cung cầu ngoại tệ trên thị trường

19


Ưu điểm của mô hình tổ chức tín dụng
hợp tác xã như sau:

Văn bản pháp luật nào sau đây là nguồn

của pháp luật Ngân hàng?
Văn phòng đại diện của Ngân hàng Nhà
nước:
Việc Tổ chức tín dụng tạm thời dừng giao
dịch đối với tài khoản (một phần hoặc
toàn bộ số dư tài khoản) theo yêu cầu của
chủ tài khoản hoặc theo thỏa thuận giữa
các bên gọi là:
Việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài cam kết với bên nhận
bảo lãnh về việc bảo đảm khả năng thực
hiện nghĩa vụ bảo lãnh của bên bảo lãnh
đối với bên được bảo lãnh được gọi là:
Yếu tố nào không ảnh hưởng đến sự phát
triển của hoạt động ngân hàng ở Việt
Nam?

có sự điều tiết của Nhà nước
- Do Bộ Tài chính quy định
- Là căn cứ xác định giá vàng trên thị trường
- Ngân hàng Nhà nước xác định và công bố tỷ giá hối đoái sau
khi được Chính phủ thông qua
Khuyến khích phát triển các khoản tiết kiệm nhỏ, giảm chi phí
cấp tín dụng do bộ máy quản trị gọn nhẹ, linh hoạt
- Phù hợp với bất kỳ loại hình tổ chức tín dụng là Ngân hàng hay
phi ngân hàng
- Hiệu quả trong trường hợp các thành viên có mối quan hệ chặt
chẽ với nhau
- Dễ dàng huy động vốn từ các tổ chức, cá nhân
Luật Ngân hàng Nhà nước

- Luật Thuế Thu nhập doanh nghiệp
- Luật Hôn nhân và gia đình
- Bộ luật Lao động
Không có tư cách pháp nhân
- Được lập ở các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
- Có tư cách pháp nhân
- Được lập ở Hà Nội
Tạm khóa tài khoản
- Mở tài khoản
- Đóng tài khoản
- Phong tỏa tài khoản
Xác nhận bảo lãnh
- Đồng bảo lãnh
- Bảo lãnh đối ứng
- Bảo lãnh thực hiện hợp đồng
Nhu cầu của doanh nghiệp
- Sự phát triển của khoa học kỹ thuât và công nghệ tin học
- Chính sách kinh tế của Đảng và Nhà nước
- Xu hướng hội nhập và quốc tế hóa hoạt động ngân hàng

Quá trình sáp nhập hoặc hợp nhất các TCTD diễn ra khá phổ biến thời điểm hiện nay không vì nguyên
nhân sau:
Do yêu càu từ phía Ngân hàng Trung ương nhằm lành mạnh hóa thị trường ngân hàng
TCTD lớn mua lại các TCTD nhỏ hơn để có được thị trường mới, giảm bợt chi phí gia nhập thị trường
Do đòi hỏi về khả năng cạnh tranh của các TCTD
Do mong muốn của khách hàng
Tổ chức tín dụng là công ty cổ phần theo quy định của pháp luật hiện hành là doanh nghiệp:
Phải có sự tham gia góp vốn của Nhà nước
Có vốn điều lệ không được chia thành nhiều phần bằng nhau
Cho phép các nhà đầu tư có thể dễ dàng đầu tư bằng cách mua, bán cổ phần

Một cổ đông là cá nhân có thể sở hữu 10% vốn điều lệ của TCTD cổ phần
Nghiệp vụ nào sau đây không phải là hoạt động ngân hàng?
a. Cấp tín dụng
b. Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
c. Nhận tiền gửi
d. Nhận thừa kế tài sản

20


Yếu tố nào không ảnh hưởng đến sự phát triển của hoạt động ngân hàng ở Việt Nam?
a. Sự phát triển của khoa học kỹ thuât và công nghệ tin học
b. Nhu cầu của doanh nghiệp
c. Chính sách kinh tế của Đảng và Nhà nước
d. Xu hướng hội nhập và quốc tế hóa hoạt động ngân hàng
Pháp luật ngân hàng là sự cụ thể hóa nguyên tắc sau:
a. Thực hiện tốt pháp luật ngân hàng Việt Nam
b. Giới hạn quyền tự do kinh doanh của các chủ thể hoạt động ngân hàng
c. Đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng
d. Bình đẳng giữa Nhà nước và chủ thể kinh doanh ngân hàng
Đối tượng kinh doanh của hoạt động ngân hàng là:
a. Hàng hóa
b. Đồ dùng gia đình
c. Tiền tệ
d. Dịch vụ
Nội dung nào sau đây phản ánh tính chất của hoạt động ngân hàng?
a. Hoạt động ngân hàng không tiềm ẩn rủi ro
b. Hoạt động ngân hàng tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro cao
c. Hoạt động ngân hàng dễ dàng thực hiện
d. Hoạt động ngân hàng chứa đựng tính rủi ro giống như các hoạt động kinh doanh khác

Cấu trúc hệ thống ngân hang Việt Nam hiện nay có các chủ thể nào?
a. Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức hoạt động ngân hàng
b. Doanh nghiệp
c. Ngân hàng thương mại
d. Ngân hàng Nhà nước
Sự phát triển của hệ thống ngân hàng Việt Nam:
a. Mô hình ngân hàng ba cấp
b. Luôn là hệ thống ngân hàng một cấp
c. Qua hai mô hình: mô hình ngân hàng một cấp và mô hình ngân hàng hai cấp
d. Luôn là mô hình ngân hàng hai cấp
Tiền đề ra đời hoạt động ngân hàng bao gồm:
a. Bảo quản tài sản dư thừa
b. Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền giữa các tầng lớp dân cư, đáp ứng nhu cầu được bảo quản và giữ gìn tài
sản, đáp ứng sự luân chuyển dòng vốn giữa nơi thừa vốn đến nơi thiếu vốn
c. Làm trung gian luân chuyển vốn giữa nơi thừa đến nơi thiếu
d. Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền giữa con người với nhau
Ngân hàng Nhà nước cho các TCTD vay vốn thông qua phương thức
a. Chiết khấu giấy tờ có giá
b. Cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá
c. Cấp vốn cho TCTD
d. Tái chiết khấu GTCG
Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng nào sau đây?
a. Đối tượng kinh doanh của hoạt động ngân hàng là hàng hóa, dịch vụ
b. Bộ Công thương là cơ quan quản lý nhà nước đối với chủ thể thực hiện hoạt động ngân hàng
c. Hoạt động ngân hàng có tính chuyên môn nghiệp vụ cao
d. Bất kỳ chủ thể nào có nguyện vọng cũng có thể thực hiện hoạt động ngân hàng

21

Nội dung nào sau đây phản ánh dấu hiệu của hệ thống ngân hàng hai cấp?
a. Ngân hàng nhà nước cũng kinh doanh tiền tệ
b. Tổ chức hoạt động ngân hàng thực hiện quản lý nhà nước
c. Phân định rõ chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng
d. Không phân định rõ chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lý nhà nước
Định nghĩa hoạt động ngân hàng thường được pháp luật các quốc gia trên thế giới xây dựng theo phương
pháp:
a. Liệt kê những hoạt động mà quốc gia đó chấp nhận coi là hoạt động ngân hàng
b. Mô tả dấu hiệu của hoạt động ngân hàng
c. Mô tả bản chất của hoạt động ngân hàng
d. Định nghĩa chính xác hoạt động ngân hàng là gì
Hoạt động ngân hàng thường được thể hiện ra bởi một, hoặc một số các hoạt động nào sau đây?
a. Đổi tiền
b. Nhận tiền gửi từ công chúng; cấp tín dụng; cung cấp dịch vụ hỗ trợ thanh toán; chuyển đổi tiền tệ; các
nghiệp vụ khác
c. Nhận tiền gửi từ cá nhân
d. Cho vay
Theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện hành, hoạt động ngân hàng là:
a. Hoạt động kinh doanh tiền tệ và dịch vụ ngân hàng
b. Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp vụ: nhận tiền gửi, cấp tín dụng,
cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
c. Nội dung thường xuyên của hoạt động là nhận tiền gửi, cấp tín dụng và cung ứng dịch vụ thanh toán
d. Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên tất cả các nghiệp vụ: nhận tiền gửi, cấp tín dụng, chuyển tiền
Phương pháp điều chỉnh của pháp luật ngân hàng là:
a. Phương pháp mệnh lệnh quyền uy và phương pháp hỗ trợ, động viên
b. Phương pháp bình đẳng thỏa thuận
c. Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy và phương pháp bình đẳng thỏa thuận
d. Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy
Dấu mốc quan trọng của sự phát triển hệ thống pháp luật ngân hàng Việt Nam là sự ra đời của văn bản
pháp luật nào sau đây?

a. Luật Ngân hàng Nhà nước
b. Luật Các Tổ chức tín dụng
c. Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước và Pháp lệnh Ngân hàng, Hợp tác xã tín dụng và Công ty tài chính năm
1990
d. Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước năm 1990
Chức năng của hệ thống pháp luật ngân hàng?
a. Tạo điều kiện cho Nhà nước thực hiện hoạt động kinh doanh ngân hàng
b. Bảo vệ hoạt động ngân hàng
c. Ổn định nền kinh tế - xã hội Việt Nam
d. Cơ sở pháp lý để giải quyết các tranh chấp có thể phát sinh trong lĩnh vực ngân hàng
Mô hình hệ thống ngân hàng một cấp tồn tại tới năm nào?
a. 1975
b. 2010
c. 1951
d. 1990
Pháp luật ngân hàng là:

22


a. Tổng hợp các quy phạm điều chỉnh các quan hệ xã hội giữa các chủ thể pháp luật trong lĩnh vực dân sự
b. Tổng hợp các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan hệ xã hội giữa các chủ thể pháp luật trong lĩnh
vực ngân hàng
c. Các quy tắc xử sự giữa các cá nhân với nhau
d. Các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan hệ thương mại
Văn bản pháp luật nào sau đây là nguồn của pháp luật Ngân hàng?
a. Luật Ngân hàng Nhà nước
b. Luật Thuế Thu nhập doanh nghiệp
c. Luật Hôn nhân và gia đình
d. Bộ luật Lao động

Văn phòng đại diện của Ngân hàng Nhà nước:
a. Được lập ở các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
b. Có tư cách pháp nhân
c. Không có tư cách pháp nhân
d. Được lập ở Hà Nội
Ngân hàng Nhà nước thực hiện tái cấp vốn cho các Tổ chức tín dụng không thông qua hình thức nào sau
đây?
a. Chiết khấu giấy tờ có giá
b. Cho vay có bảo đảm bằng hồ sơ tín dụng
c. Cho thuê tài chính
d. Cho vay có đảm bảo bằng cầm cố giấy tờ có giá
Nội dung nào không phản ánh đúng bản chất của Tổ chức tài chính vi mô
a. Thường được hoạt động trong một địa bàn hẹp
b. Các khoản tín dụng của Tổ chức tài chính vi mô có thể không cần tài sản bảo đảm
c. Là loại hình tổ chức tín dụng chủ yếu thực hiện hoạt động ngân hàng nhằm đáp ứng nhu cầu của các cá nhân,
hộ gia đình có thu nhập thấp và doanh nghiệp siêu nhỏ
d. Thực hiện hoạt động cho thuê tài chính
Theo quy định của pháp luật hiện hành, mức tối đa Tổ chức Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chi trả cho
người gửi tiền trong trường hợp TCTD tham gia bảo hiểm tiền gửi không có khả năng thanh toán khoản
tiền gửi là:
a. 60 triệu đồng
b. 80 triệu đồng
c. 50 triệu đồng
d. 70 triệu đồng
Huy động vốn bằng vay vốn của các TCTD, tổ chức tài chính khác:
a. Là nguồn vốn lớn và quan trọng để TCTD thực hiện các hoạt động kinh doanh khác
b. Được thực hiện bất cứ khi nào TCTD có nhu cầu cần vốn
c. Có đối tượng cho vay, đi vay bao gồm tất cả các loại hình TCTD theo quy định của pháp luật hiện hành
d. Là giao dịch mà TCTD thực hiện giao hoặc cam kết giao cho TCTD khác một khoản tiền để sử dụng vào
mục đích xác định trong một thời gian nhất định với nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi

Nhận định nào sau đây không đúng về hoạt động huy động vốn thông qua vay của NHNN?
a. GTCG được cầm cố có thể là GTCG do TCTD đề nghị vay phát hành
b. Phương thức thực hiện cho vay cầm cố có thể là TCTD giao dịch trực tiếp với NHNN hoặc giao dịch thông
qua hệ thống mạng giao dịch nghiệp vụ thị trường tiền tệ theo hướng dẫn của NHNN
c. Giá trị GTCG được sử dụng làm tài sản bảo đảm cho khoản vay cầm cố là tổng giá trị phát hành của GTCG
được tính theo mệnh giá
d. Thời hạn cho vay cầm cố dưới 12 tháng và không vượt quá thời hạn còn lại của GTCG được cầm cố

23


Tại sao cần có những hình thức huy động vốn bằng cách phát hành giấy tờ có giá bên cạnh hình thức huy
động vốn qua tài khoản tiền gửi?
a. Vì phát hành GTCG có thể bổ sung nhược điểm và tận dụng ưu điểm của huy động vốn qua tài khoản tiền
gửi
b. Vì phát hành GTCG có chi phí huy động vốn thấp hơn là huy động vốn qua tài khoản tiền gửi
c. Vì phát hành GTCG dễ huy động vốn hơn là huy động vốn qua tài khoản tiền gửi
d. Vì nhu cầu gửi tiền của khách hàng đa dạng, do đó, cần có nhiều hình thức để khách hàng lựa chọn phù
hợp với nhu cầu của họ
Phương thức nào sau đây không phải phương thức cho vay của NHNN đối với các TCTD?
a. Cho vay lại theo hồ sơ tín dụng
b. Cho vay đặc biệt đối với TCTD
c. Cho vay cầm cố giấy tờ có giá
d. Bảo lãnh ngân hàng
Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam bao gồm:
a. Các Vụ, cục, các chi nhánh
b. Trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các tổ chức trực thuộc
c. Các phòng, ban
d. Hội sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các công ty con trực thuộc
Giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng của Ngân hàng thương mại là:

a. 25% vốn tự có của NHTM
b. 70% vốn tự có của NHTM
c. 50% vốn tự có của NHTM
d. 15% vốn tự có của NHTM
NHNN xem xét, quyết định cho vay đặc biệt đối với TCTD trong trường hợp nào sau đây?
a. TCTD có nhu cầu
b. TCTD lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe dọa sự ổn định của hệ thống các TCTD
c. TCTD thiếu hụt vốn tạm thời
d. TCTD cần vốn để thực hiện hoạt động kinh doanh
Nhận định nào sau đây không đúng về tiền gửi tiết kiệm?
a. Là khoản tiền để dành của các cá nhân được ký gửi vào TCTD nhằm quản lý cất giữ hộ hoặc để hưởng lãi
theo định kỳ chứ không nhằm mục đích để thanh toán
b. Là khoản tiền của cá nhân được gửi vào tài khoản tiền gửi tiết kiệm, được xác nhận trên thẻ tiết kiệm, được
hưởng lãi theo quy định của tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm và được bảo hiểm theo quy định của pháp luật về
bảo hiểm tiền gửi
c. Là khoản tiền đang chờ thanh toán, không phải tiền mà khách hàng để dành, nên khách hàng gửi tiền có
thể rút ra hoặc sử dụng để thanh toán bất kỳ lúc nào theo yêu cầu
d. Tiền gửi tiết kiệm có hai loại là tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn và tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn
Theo quy định của pháp luật, TCTD được huy động vốn thông qua các hình thức sau:
a. Nhận tiền gửi, vay vốn của các doanh nghiệp khác
b. Tăng vốn góp của các thành viên
c. Nhận tiền gửi, vay vốn giữa các TCTD, vay vốn của Chính phủ
d. Nhận tiền gửi, vay vốn giữa các TCTD, vay vốn của Ngân hàng Nhà nước
Phát biểu nào dưới đây là một phát biểu không chính xác về vai trò của nghiệp vụ huy động vốn của
TCTD đối với công chúng?
a. Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho công chúng một kênh tiết kiệm và đầu tư nhằm làm co tiền của họ
sinh lợi, tạo cơ hội cho họ có thể gia tăng tiêu dùng trong tương lai

24

b. Nghiệp vụ huy động vốn tạo cho công chúng thêm một kênh phân phối và tiết kiệm tiền
c. Nghiệp vụ huy động vốn cung cấp cho khách hàng một nơi an toàn để họ cất trữ và tích lũy vốn tạm thời
nhàn rỗi
d. Nghiệp vụ huy động vốn giúp cho khách hàng có cơ hội tiếp cận với các dịch vụ khác của TCTD, đặc biệt là
dịch vụ thanh toán và dịch vụ tín dụng khi khách hàng cần vốn cho sản xuất, kinh doanh hoặc cần tiền cho tiêu
dùng
Công cụ để Ngân hàng Nhà nước thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia bao gồm
a. Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái và các công cụ khác
b. Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái, nghiệp vụ thị trường mở và các công cụ khác
c. Tái cấp vốn, lãi suất, nghiệp vụ thị trường mở
d. Tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, lãi suất, mua bán giấy tờ có giá dài hạn, tỷ giá hối đoái và các công cụ khác
Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Nhà nước gồm có:
a. Ban hành văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng
b. Thực hiện hoạt động tín dụng cho Quốc hội
c. Mua bán tiền tệ với cá nhân, tổ chức trong nền kinh tế
d. Tổ chức, điều hành thị trường hàng hóa
Ngân hàng Trung ương không phải là:
a. Tổ chức mở tài khoản thanh toán cho cá nhân, tổ chức
b. Tổ chức có quyền phát hành đồng tiền quốc gia
c. Tổ chức đảm bảo sự ổn định của hệ thống ngân hàng
d. Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia
Chính sách tiền tệ quốc gia là:
a. Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát,
giúp những người dân nghèo có công ăn việc làm ổn định và tiếp cận được với nguồn vốn tín dụng của các
Ngân hàng
b. Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm
phát, thúc đẩy kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh và nâng cao đời sống của nhân dân
c. Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước nhằm giảm thiểu lạm phát
d. Bộ phận của chính sách đối nội và đối ngoại của Nhà nước nhằm thực hiện các chức năng, nhiệm vụ của Nhà

nước
Hoạt động giám sát hệ thống ngân hàng của Ngân hàng Nhà nước:
a. Không có sự hỗ trợ của các cơ quan nhà nước có thẩm quyền và tổ chức khác
b. Thuộc về chức năng của Ngân hàng Trung ương
c. Có đối tượng là bất kỳ doanh nghiệp nào được thành lập và hoạt động tại Việt Nam
d. Được thực hiện khi có khiếu nại, tố cáo trong lĩnh vực ngân hàng
Hoạt động chủ yếu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là:
a. Cho doanh nghiệp vay vốn
b. Nhận tiền gửi của công chúng
c. Thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia
d. Nhận khiếu nại của người dân về lĩnh vực ngân hàng
Hoạt động quản lý ngoại hối và hoạt động ngoại hối của Ngân hàng Nhà nước không bao gồm hoạt động:
a. Tổ chức, quản lý, tham gia thị trường ngoại tệ liên ngân hàng
b. Tổ chức và phát triển thị trường ngoại tệ
c. Quản lý ngoại hối và việc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam theo quy định của pháp luật
d. Kinh doanh vàng
Theo quy định của pháp luật hiện hành, Ngân hàng Nhà nước không được phép:

25