THAM LUẬN HỘI NGHỊ TỔNG SO KẾT 6 THANG 2020

NGÂN HÀNG NÔNG NGHIỆP
VÀ PHÁT TRIỂN NÔNG THÔN VIỆT NAM
CHI NHÁNH PHÚ NHUẬN

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Số:............/NHNoPN-KTNB

TP.HCM, ngày 06 tháng 02 năm 2020

THAM LUẬN
HỘI NGHỊ TỔNG KẾT HOẠT ĐỘNG KINH DOANH 2019 TRIỂN KHAI
HOẠT ĐỘNG KINH DOANH 2020
Căn cứ nhiệm vụ của Phịng Kiểm tra, kiểm sốt nội bộ theo Quyết định số
2058/VBHN-HĐTV-TCTL ngày 31/12/2016, Phòng KT,KSNB đã đồng hành cùng với
hoạt động kinh doanh của chi nhánh, thực hiện chương trình kiểm tra, kiểm sốt nội bộ
năm 2019 và chương trình hoạt đơng năm 2020 của Phịng với một số nội dung sau:
I. Các việc chính Phịng đã làm được trong năm 2019
1. Xây dựng và thực hiện kế hoạch kiểm tra, kiểm soát nội bộ năm 2019 của Chi nhánh
2. Tiếp tục chỉ đạo chấn chỉnh, sửa sai sau thanh tra, kiểm tra, kiểm toán.
3. Đầu mối cung cấp số liệu, làm việc với các cơ quan hữu quan theo quy định của pháp
luật liên quan đến tài liệu, số liệu của khách hàng và Ngân hàng đúng theo quy chế cung
cấp thông tin trong hệ thống Agribank.
4. Thực hiện cống tác tiếp dân , thường trực về cơng tác phịng chống chống tham nhũng,
tội phạm, phịng chống rửa tiền, công tác tiếp dân, tiếp nhận, phân loại, giải quyết thơng
tin đường dây nóng, kịp thời trả lời, giải đáp các thắc mắc cho khách hàng .
5. Tham gia các hội đồng tại chi nhánh, công việc liên quan khác theo sự phân công của
Ban Giám đốc.
6. Rà sốt và phục vụ các đồn kiểm tra

+ Đồn kiểm tra theo Quyết định 977/QĐ-NHNo-PC ngày 15/5/2019, kiểm tra 3 chuyên
đề : Pháp chế, quản lý rủi ro, công nghệ thơng tin.
+ Đồn kiểm tra Tín dụng theo Quyết định 1506/QĐ-NHNo-TD ngày 24/7/2019 của
Tổng Giám đốc.
7. Thực hiện phối hợp với các phòng nghiệp vụ, Phòng giao dịch tự kiểm tra
- Thực hiện kiểm tra theo VB 1379/NHNo-KTNB ngày 28 tháng 02 năm 2019 về chương
trình, kế hoạch kiểm tra, kiểm soát nội bộ năm 2019 và các nội dung kiểm tra khác. Cụ
thể: Kiểm tra, tổng hợp báo cáo kết quả kiểm tra chun để tài chính kế tốn, tiền tệ kho
quỹ, giải quyết đơn thư, tín dụng , kiều hối, thanh tóan, XLRR, tiếp thị truyền thơng, sản
phẩm dịch vụ, định chế tài chính, kế hoạch nguồn vốn và báo cáo thống kê, công nghệ
thông tin, Nghiệp vụi Thẻ …
- Kiểm tra đối chiếu trực tiếp tất cả các khoản vay mua nhà ở đất ở và vay tiêu dùng có
tài sản bảo đảm của bên thứ 3 tại Hội sở và 3 PGD theo VB 1574/HĐTV-BCĐ-TD và VB
6263/NHNo-TD ngày 24/07/2019 của Tổng Giám đốc .
- Kiểm tra đột xuất cơng tác an tồn kho quỹ theo cơng văn số 1318/NHNo-TTKQ ngày
22/02/2019 tại Hội sở, 3 PGD.

1


- Thực hiện kiểm sốt từ xa cơng tác tín dụng, cơng tác kế tốn và các mặt cơng tác khác,
kịp thời chấn chỉnh và kiến nghị các trường hợp khi thấy dấu hiệu bất thường
- Thực hiện kiểm kê kho quỹ, kiểm kê tài sản, ấn chỉ, giấy tờ có giá, tiền mặt cuối hàng
tháng tại Hội sở, 3 PGD.
8. Rà soát các văn bản về quy định nội bộ trong hoạt động ngân hàng do chi nhánh ban
hành theo đúng hướng dẫn công văn của Ngân hàng cấp trên.
9. Việc chấn chỉnh các sai sót chi nhánh tự kiểm tra
Qua các kết quả kiểm tra đã kịp thời phát hiện các sai sót, đã yêu cầu các bộ phận liên
quan chỉnh sửa kịp thời, rút kinh nghiệm góp phần vào hoạt động kinh doanh của chi
nhánh an toàn hiệu quả,

10.Tham gia đoàn kiểm tra cấp trên
Tham gia đoàn kiểm tra cho vay tiêu dùng theo Quyết định số: 98/QĐ-VPMN - 03
ngày 31/05/2019 của Trưởng văn phòng đại diện khu vực miền nam
II. Tồn tại:
Do mặt nhân sự của Phịng cịn thiếu: số lượng 02 người, trong khi đó 01 người tăng
cường cho cơng tác hậu kiểm vì vậy trong việc triển khai cơng tác kiểm tra cịn gặp khó
khăn.
III. Định hướng nhiệm vụ cơng tác và biện pháp thực hiện trong năm 2020
1.Lập kế hoạch kiểm tra ,phối hợp với các phịng nghiệp vụ có liên quan, thực hiện kiểm
tra theo đề cương kiểm tra năm 2020 của Agribank và các nội dung kiểm tra khác do chi
nhánh tự kiểm tra, báo cáo về Agribank đúng thời gian quy định
2. Phối hợp với Phịng tín dụng và 3 Phòng giao dịch thực hiện kiểm tra đối chiếu 100%
KH vay tiêu dùng dư nợ trên 4 tỷ đồng và nợ XLRR thuộc thẩm quyền chi nhánh, nợ xấu
và nợ XLRR của cán bộ Agribank và người có liên quan lập báo cáo theo đề cương văn
bản 11804/NHNo-TD ngày 30/12/2019 và 07/HSX-2020 ngày 7/1/2020 báo cáo kết quả
về trụ sở chính trước ngày 31/3/2020
3. Kiểm tra đột xuất cơng tác an tồn kho quỹ theo cơng văn số 1318/NHNo-TTKQ ngày
22/02/2019 của Tổng Giám đốc tại Hội sở, 3 PGD.
4.Theo dõi, đôn đốc các bộ phận liên quan sửa sai theo các nội dung chi nhánh tự kiểm
tra và các kiến nghị theo biên bản thanh tra, kiểm tra, kiểm toán của các đoàn báo cáo về
Agribank đúng thời gian quy định.
5. Đầu mối cung cấp số liệu, làm việc với các cơ quan hữu quan theo quy định của pháp
luật liên quan đến tài liệu, số liệu của khách hàng và Ngân hàng đúng theo quy chế cung
cấp thông tin trong hệ thống Agribank.
6.Thường trực về cơng tác phịng chống chống tham nhũng, tội phạm, phòng chống rửa
tiền; tiếp nhận, phân loại, kiểm tra, xác minh và giải quyết đơn thư khiếu nại, khiếu tố
thuộc thẩm quyền, đúng trình tự và thủ tục, không để đơn thư tồn đọng. Trực giải đáp
thắc mắc thơng qua đường dây nóng.
7. Rà sốt các văn bản về quy định nội bộ trong hoạt động ngân hàng do chi nhánh ban
hành theo đúng hướng dẫn công văn của Ngân hàng cấp trên.

8.Thực hiện nhiệm vụ khác do chỉ đạo của Trụ sở chính và Ban Giám đốc chi nhánh giao.
2


Qua hoạt động động của Phịng KT,KSNB góp phần vào hoạt động của chi nhánh an
tồn và hiệu quả .
PHĨ PHÒNG-PHỤ TRÁCH PHÒNG

3