GIỚI THIỆU CHUNG về LỊCH sử HÌNH THÀNH và PHÁT TRIỂN của TRUNG tâm THÔNG TIN tín DỤNG NHNN

MỤC LỤC


I. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ LỊCH SỬ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT
TRIỂN CỦA TRUNG TÂM THƠNG TIN TÍN DỤNG NHNN.
1.1. Q trình hình thành trung tâm thơng tin tín dụng
Tên trung tâm: Trung tâm thơng tin tín dụng
Tên tiếng anh: Credit Information Center
Địa chỉ: 45 Lý Thường Kiệt - Quận Hoàn Kiếm – Hà Nộiư
Số điện thoại: (04)9342 318 – (04)9342 319
Số fax: (04)8248 715
Email:
Website: http:// www.creditinfo.org.vn
Ban lãnh đạo:
Giám đốc :

Phạm Cơng Uẩn

Phó giám đốc:

Đào Quang Thơng

Phó giám đốc:

Ngơ Văn Phương

Phó Giám đốc:

Đỗ Hồng Phong

Trung tâm thơng tin tín dụng (CIC) là đơn vị sự nghiệp thuộc bộ máy

của Ngân hàng Nhà nước, được thành lập theo Quyết định số 68/1999/QĐNHNN9 ngày 27/2/1999 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, trên cơ sở tổ
chức lại CIC thuộc Vụ Tín dụng.
CIC được tổ chức và hoạt động theo Quy chế ban hành kèm theo Quyết
định số 162/1999/QĐ-NHNN9

ngày

8/5/1999

và

Quyết định số

584/2002/QĐ-NHNN ngày 10/6/2002 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
1.2. Chức năng, nhiệm vụ của Trung tâm thơng tin tín dụng
1.2.1. Chức năng
CIC có chức năng thu nhận, phân tích, dự báo, khai thác và cung ứng
dịch vụ thông tin doanh nghiệp và các thông tin khác liên quan đến hoạt động
tiền tệ, ngân hang cho NHNN, các TCTD, các tổ chức, cá nhân trong và ngoài
nước.


1.2.2. Nhiệm vụ
Với những chức năng trên Trung tâm thông tin tín dụng có những nhiệm vụ
sau:
 Thơng tin khách hàng: Hồ sơ kinh tế khách hàng, tài chính doanh
nghiệp, quan hệ tín dụng, thơng tin kinh tế, tiền tệ, thơng tin về doanh
nghiệp ngồi nước.
 Phân tích, xếp loại tín dụng doanh nghiệp
 Cung cấp thơng tin tín dụng: Thơng tin phục vụ nhiệm vụ quản lí của

NHNN, thơng tin phục vụ phịng ngừa, hạn chế rủi ro tín dụng, thông
tin dịch vụ đối với các TCTD và các tổ chức khác.
 Đầu mối quan hệ thơng tin tín dụng (TTTD): Xây dựng, quản lí kho dữ
liệu TTTD quốc gia, trang Web CIC, xây dựng hành lang pháp lý hoạt
động TTTD; đào tạo, hướng dẫn nghiệp vụ TTTD; tư vấn và hỗ trợ tìm
kiếm thơng tin, lựa chọn khách hàng.
1.3. Cơ cấu tổ chức của Trung tâm thông tin tín dụng:( (Organization
Structure Of The CIC)
1.3.1. Sơ đồ bộ máy tổ chức


1.3.2. Nhiệm vụ của các phòng ban
1.3.2.1. Phòng Tổng hợp
1. Nghiên cứu, dự thảo và trình giám đốc các văn bản về chế độ, nghiệp
cụ thơng tin tín dụng, cơng tác hành chính, đối nội, đối ngoại của Trung
tâm; xây dựng kế hoạch công tác của Trung tâm.
2. Tổng hợp và trả lời các câu hỏi liên quan đến chức năng nhiệm vụ của
Trung tâm đối với các đơn vị liên quan; Tổng hợp kết quả thực hiện và
kế hoạch cơng tác của các phịng thuộc Trung tâm; xây dựng các báo
cáo công tác tháng, quý, năm và báo cáo đột xuất của Trung tâm.
3. Xây dựng chương trình đào tạo, hội nghị, hội thảo, hướng dẫn và tập
huấn về nghiệp vụ thơng tin tín dụng, phối hợp với các phịng có liên
quan để tổ chức thực hiện.
4. Nghiên cứu đề xuất với Giám đốc các dịch vụ thông tin, các sản phẩm
thơng tin tín dụng; phối hợp các phịng trong việc thực hiện các hợp
đồng cung cấp và khai thác thông tin; tuyên truyền, quảng bá các sản
phẩm thông tin tín dụng.
5. Nghiên cứu đề xuất với Giám đốc về hình thức, nội dung, số lượng bản
ghi Thơng tin tín dụng. Biên tập và phát hành Bản tin Thơng tin tín
dụng. Đưa các bài viết lên trang Web-CIC để giới thiệu về CIC.

6. Thực hiện công tác văn thư lưu trữ, in ấn tài liệu, ấn phẩm, đặt mua và
quản lí báo chí của Trung tâm; quản lý, cấp phát văn phịng phẩm, vật
liệu, giấy tờ in.
7. Quản lí, theo dõi tài sản,công cụ lao động, vật liệu lưu trữ.
8. Phối hợp vói các phịng liên quan trong việc mua sắm tài sản, công cụ
lao động, vật liệu, điện nước, điện thoại, sửa chữa nhỏ của cơ quan.
9. Theo dõi hồ sơ cán bộ, thực hiện công tác tổ chức cán bộ nhân sự, đào
tạo, chế độ tiền lương và theo dõi lao động của Trung tâm.
10.Thường trực công tác thi đua khen thưởng - kỉ luật của Trung tâm.
11.Thực hiện công tác lễ tân, công vụ, phục vụ các hoạt động của Trung
tâm.


12.Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc Trung tâm giao.
1.3.2.2. Phịng Xử lý thơng tin
1. Theo dõi, đơn đốc các TCTD thực hiện báo cáo đầy đủ, chính xác,
đúng thời hạn các nội dung thông tin theo chỉ tiêu, mẫu biểu thông tin
quy định tại Quy chế hoạt động thơng tin tín dụng.
2. Thu nhận đầy đủ các báo cáo thơng tin pháp lý, tài chính, dư nợ, tài sản
thế chấp, bảo lãnh và các loại báo cáo khác theo quy định của các
khách hang vay vốn tại các TCTD và các tổ chức khác tự nguyện tham
gia hoạt động thơng tin tín dụng.
3. Khai thác các nguồn thơng tin liên quan đến khách hàng có quan hệ tín
dụng trên các phương tiện thơng tin đại chúng và các nguồn hợp pháp
khác thông qua việc mua, bán, trao đổi thông tin để bổ sung, cập nhật
vào kho dữ liệu của CIC.
4. Kiểm tra tính đúng đắn, chính xác của các báo cáo thông tin, dữ liệu
trước khi cập nhật dữ liệu vào kho của CIC theo quy định.
5. Tiếp nhận và xử lí kịp thời các yêu cầu tra cứu thông tin của các TCTD
và các đối tượng khác.

6. Tra cứu, biên tập đầy đủ, trung thực, kịp thời các bản báo cáo trả lời tin
cho NHNN, các TCTD, các tổ chức khác và cá nhân theo quy định.
7. Tổ chức theo dõi, lưu trữ các dữ liệu đã được xử lí bao gồm: Các bản
báo cáo cảu các TCTD, các thông tin mua và thu thập từ ngoài ngành,
các bản báo cáo và trả lời tin đã cung cấp ra.
8. Chủ trì hướng dẫn, hỗ trợ các TCTD và các đối tượng khác trong việc
cung cấp và khai thác dữ liệu từ CIC.
9. Nghiên cứu, đề xuất cải tiến các hình thức và mẫu biểu thu nhập thơng
tin tín dụng, các sản phẩm thơng tin đầu ra.
10.Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc Trung tâm giao.


1.3.2.3. Phịng Phân tích
1. Nghiên cứu, xây dựng phương pháp phân tích, xếp loại tín dụng doanh
nghiệp. Xây dựng hệ thống chỉ tiêu thu nhập thông tin phục vụ cho
việc phân tích, xếp loại tín dụng doanh nghiệp; phân tích tài chính
doanh nghiệp, ngành, vùng kinh tế.
2. Thực hiệnh việc phân tích, xếp loại tín dụng doanh nghiệp, phân tích
tài chính doanh nghiệp, lập báo cáo cung cấp cho NHNN, cho các
TCTD và các tổ chức, cá nhân khác khi có u cầu.
3. Định kì q, năm tổng hợp kêt quả xếp loại tín dụng doanh nghiệp để
phân tích, đánh giá theo ngành, vùng kinh tế; tổng công ty trên cơ sở
đó đưa ra dự báo, cảnh báo rủi ro tín dụng.
4. Tham mưu cho Giám đốc về kí hợp đồng mua, bán, trao đổi thông tin
liên quan đến phân tích tín dụng doanh nghiệp và tài chính doanh
nghiệp.
5. Tham mưu cho Giám đốc về hợp tác, liên doanh, liên kết với các tổ
chức vị trong và ngoài nước về phân tích xếp loại tín dụng doanh
nghiệp, phân tích tài chính doanh nghiệp.
6. Tổ chức triển khai các Hợp đồng đã được kí kết. Thực hiện giao dịch

và trao đổi thơng tin với nước ngồi.
7. Tư vấn cho các TCTD, các tổchức, cá nhân khác trong việc lựa chọn
khách hàng.
8. Tổ chức thực hiện biên tập và phát hành các ấn phẩm thơng tin xếp
loại tín dụng doanh nghiệp.
9. Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc Trung tâm giao.
1.3.2.4. Phòng Kỹ thuật
1. Tham mưu cho Giám đốc hoạch định chiến lược phát triển công nghệ
thông tin trong hoạt động thơng tin tín dụng phù hợp với sự phát triển
Ngành.
2. Xây dựng các yêu cầu về bảo mật hệ thống; quản lý vận hành mạng và
hệ thống máy chủ của trung tâm đảm bảo hoạt động ổn định, không bị


gián đoạn, phục vụ nhu cầu truy nhập khai thác thông tin của các Vụ,
Cục NHTW, các chi nhánh NHNN, các TCTD và những người sử
dụng đã được cấp quyền khai thác.
3. Xây dựng, quản trị, vận hành cơ sở dữ liệu và Data WareHouse; đảm
bảo cơ sở dữ liệu và Data WareHouse hoạt động ổn định, đáp ứng các
yêu cầu xử lý thơng tin của các phịng trong trung tâm và nhu cầu khai
thác thông tin của người sử dụng.
4. Xây dựng các yêu cầu kĩ thuật và quy trình nghiệp vụ trên máy tính,
đáp ứng u cầu nghiệp vụ của các phòng trong Trung tâm về việc thu
nhập xử lý và cung cấp thông tin; hỗ trợ các phịng trong Trung tâm về
việc sử dụng chương trình phần mềm nghiệp vụ.
5. Quản lý và vận hành Website – CIC hoạt động ổn định, không bị gián
đoạn và sử dụng thuận tiện.
6. Theo dõi, kiểm soát và thống kê việc truy cập khai thác sử dụng thơng
tin tín dụng điện tử của người sử dụng trong và ngoài mạng nội bộ.
7. Hỗ trợ các Chi nhánh NHNN, các TCTD về mặt kỹ thuật trong việc

truy cập khai thác thông tin trên Web – CIC.
8. Tư vấn và làm dịch vụ công nghệ thông tin cho các TCTD trong lĩnh
vực TTTD.
9. Thực hiện các nhiêm vụ khác do Giám đốc Trung tâm giao.
1.3.2.5. Phòng Tài vụ
1. Tham mưu cho giám đốc xây dựng các văn bản về chế độ quản lý tài
chính, kế tốn của Trung tâm: Xây dựng các quy định về chế độ chi
tiêu nội bộ phù hợp với cơ chế, quy chế tài chính của Nhà nước và
NHNN đối với đơn vị sự nghiệp có thu; Lập Kế hoạch tài chính, Kế
hoạch mua sắm - sửa chữa lớn TSCĐ, thiết bị tin học hàng năm.
2. Theo dõi, quản lý tài sản, vật tư, tiền vốn, thực hiện chế độ thu, chi
tài chính, hạch tốn kế tốn, đảm bảo đúng chế độ, phản ánh kịp thời,
đầy đủ diễn biến các loại vốn, tài sản bảo quản tại cơ quan.


3. Mở đầy đủ sổ sách, tài khoản kế toán nội, ngoại bảng; tổ chức hạch
toán đầy đủ, kịp thời các nghiệp vụ kinh tế phát sinh; lưu trữ, bảo
quảnchứng từ sổ sách theo đúng chế độ quy định.
4. Tổ chức quản lý, thực hiện Kế hoạch tài chính, Kế hoạch mua sắm,
sửa chữa lớn TSCĐ, thiết bị tin học khi được phê duyệt; quyết toán,
báo cáo kết quả thực hiện theo quy định.
5. Quản lý, theo dõi tài khoản mở tại Sở Giao dịch NHNN để tiếp nhận
kinh phí do NHNN cấp và thực hiện các giao dịch trong thanh toán.
6. Quản lý quỹ tiền mặt tại cơ quan. Thực hiện các chế độ về tài chính
đối với cán bộ, cơng chức trong cơ quan và thanh tốn dịch vụ thông
tin của người khai thác, sử dụng.
7. Thực hiện chế độ thông tin báo cáo theo quy định của NHNN (Vụ Kế
tốn – Tài chính) về chế độ TTBC.
8. Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc trung tâm giao.
1.3.2.6. Ban Bản tin

1.

Tham mưu cho giám đốc trong việc xt bản, phát hành các ấn phẩm
Thơng tin Tín dụng phù hợp với hoạt động của CIC và quy định của
Ngân hàng Nhà nước.

2.

Tổ chức biên tập nội dung và xuất bản Bản tin phù hợp với chức
năng, nhiệm vụ của CIC theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và
quy định của pháp luật về xuất bản ấn phẩm thông tin.

3.

Thực hiện tuyên truyền, phổ biến các hoạt động của Ngân hang Nhà
nước, CIC và của các tổ chức tín dụng có liên quan đến Thơng tin
Tín dụng trên Bản tin.

4.

Tham mưu cho Giám đốc về việc hợp tác với các cơ quan thơng tấn
báo chí, các đơn vị trong và ngoài ngành để thực hiện việc xuất bản
Bản tin theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.


5.

Thiêt kế hình thức bản tin phù hợp với quy định ghi trên Giấy phép
xuất bản và tôn chỉ mục đích của CIC.

6.

Tổ chức việc mua tin từ các cơ quan, đơn vị trong và ngoài ngành
phục vụ cho việc xuất bản Bản tin.

7.

Xây dựng và sử dụng đội ngũ cộng tác viên, thông tin viên để thực
hiện nhiệm vụ xuất bản Bản tin.

8.

Thực hiện công việc về trị sự của Bản tin theo quy định của CIC và
của Ngân hàng Nhà nước.

9.

Thực hiện kế hoạch khoán thu nhập, chi phí và số lượng phát hành
Bản tin theo mức giao khoán cuả Giám đốc.

10. Thực hiện các nhiệm vụ khác do Giám đốc giao.
1.4. Tình hình tin học hố tại trung tâm thơng tin tín dụng
Với vai trị là kho dữ liệu thơng tin tín dụng quốc gia, mỗi tháng CIC
xử lí hàng chục triệu bản ghi. Vì thế CIC có cơ sở vật chất và hệ thống máy
tính hiện đại đáp ứng được nhu cầu thu thập, xử lý, phân tích và đưa ra các
thơng tin với tốc độ cao. Tại trụ sở của CIC có hơn 80 máy tính cá nhân trang
bị cho nhân viên đều được nối mạng Internet. Ngồi ra CIC có 1 hệ thống các
Server với mỗi Server giá trị hàng tỉ đồng.
Hệ thông Server của CIC bao gồm:
 Web Server:

3 cái

 Database Server:

6 cái

 Backup Server:

1 cái

 Internet Proxy Server:

1 cái

 DNS Server:

1 cái

 DHCP Server:

1 cái

 File Server:

1 cái

Trụ sở CIC gồm 2 tầng: tầng 9 và tầng 10 được kết nối thông qua 1 cáp
quang, 1 Switch trung tâm và 7 Swith ở các phịng ban. Do hệ thống chứa số
lượng thơng tin rất lớn và quan trọng nên CIC có hệ thông File wall phần

cứng rất an toàn tránh sự truy cập trái phép và sự phá hoại của các đối tượng
bên ngoài.
II. ĐỊNH HƯỚNG XÂY DỰNG ĐỀ TÀI
2.1. Định hướng phần mềm
Nguồn nhân lực là một trong những nguồn lực quan trọng nhất của một
doanh nghiệp. Việc quản lí nguồn nhân lực sao cho hiệu quả là một vấn đề
khó khăn. Hiện nay ở trung tâm thơng tin tín dụng em thấy phần lớn các phần
mềm của CIC đều hỗ trợ việc thu thập, qn lí, xử lí và cung cấp thơng tin.
Phịng tổng hợp quản lí nhân sự bằng Word, Excel, chưa có phần phần mềm
quản lí nhân sự chun biệt do đó em mạnh dạn thực hiện đề án: “Xây dựng
Phần mềm quản lí nhân sự của Trung tâm thơng tin tín dụng ngân hàng nhà
nước”.
1.2. Các chức năng của phần mềm


Cập nhật hồ sơ nhân viên: Khi tuyển mới nhân viên thì cập nhật sơ yếu
lí lịch và lí lịch công chức viên chức



Cập nhật các biến động trong quá trình cơng tác: Khi một cán bộ được
tăng lương, lên chức, thay đổi cơng việc, đi nước ngồi, đi học, chuyển
đơn vị công tác trong phạm vi tổ chức của cơ quan thì thơng tin của các
sự kiện này được lưu lại trong hồ sơ.



Quản lý các vấn đề liên quan đến nhân viên:

- Quản lý lương
- Quản lý công tác
- Quản lí đào tạo và học tập
- Quản lí Khen thưởng – Kỷ luật



Phân tích và báo cáo tình hình nhân sự: Đưa ra các thống kê để phân
tích các hiện tượng cần điều chỉnh. Ví dụ: Số lượng nhân viên tăng
giảm theo từng tháng nhiều hay ít để điều chỉnh, phân cơng cơng việc.



Tìm kiếm, tra cứu thơng tin về nhân sự theo một chỉ tiêu nào đó đẻ
phục vụ cho một số trường hợp, VD như liệt kê các cán bộ theo 1
chuyên nghành nào đó có trình độ như thế nào ? ...




Quản trị hệ thống: Chương trình được xây dựng trên cơ sở các đối
tượng sử dụng được phân quyền truy nhập vào từng phần riêng biệt nên
đòi hỏi phần quản trị phải hết sức chặt chẽ. Người quản trị hệ thống có
quyền cao nhất có quyền cấp (thu) quyền sử dụng chương trình cho
những người khác.