Tỷ giá hối đoái và phương pháp tính tỷ giá hối đoái

KHÁI NIỆM
1
Tỷ giá hối đoái là giá cả của một đơn vị ền tệ nước này thể hiện bằng số lượng
đơn vị ền tệ của nước khác.
2
Ví dụ: vào lúc 7:26 ngày 27-03-2012
EUR/VND: 27,342.24 - 27,779.80
USD/VND: 20,860.00 - 20,920.00
20
3 20
Đôla Mỹ USD
Bảng Anh GBP
Yên Nhật JPY
Phrăng Thụy Sĩ CHF
Đôla Úc AUD
Đôla Canada CAD
Nhân dân tệ TQ CNY
Đôla Hồng Kông HKd
Đôla Singapo SGD
Đồng Việt Nam VND
Một số ký hiệu ền tệ các nước:
NHỮNG QUY ƯỚC TRONG GIAO DỊCH HỐI ĐOÁI
2
4 20
KÍ HIỆU ĐƠN VỊ TIỀN TỆ
a

Đơn vị ền tệ của các quốc gia được kí hiệu bằng 3 kí tự (XXX) với hai chữ
đầu ên là tên quốc gia, chữ cuối cùng là tên gọi của ền
5


Phương pháp đọc tỉ giá : các con số đằng sau dấu chấm được đọc theo
nhóm hai số. Hai số thập phân đầu ên gọi là “ số “ (Zgure), hai số kế ếp
gọi là “điểm” (point )
20
NHÖÕNG QUY ÖÔÙC TRONG GIAO DÒCH
b
USD/CAD = 1.2460 - 1.2470
(giá mua USD ) (giá bán USD)
6

Số nhỏ là giá mua đồng ền yết giá (USD)

Số lớn là giá bán đồng ền yết giá (USD)

Chênh lệch giữa tỉ giá mua và tỉ giá bán là Spread
20
PHƯƠNG PHÁP
3
YẾT GIÁ
207
PHƯƠNG PHÁP YẾT GIÁ
a

1 đồng yết giá = X đồng định giá
8

Đồng ền yết giá là đồng ền biểu thị giá trị qua đồng ền định giá(hệ số là
1, 100, 1000)


Đồng ền định giá là đồng ền xác định giá trị của đồng ền yết giá (hệ số
bất kỳ)
20
YẾT GIÁ TRỰC TIẾP
b

1 đồng ngoại tệ = X đồng nội tệ
9

Ví dụ:
USD = 0.7530 EUR - 0.7629 EUR
( ở châu Âu )

Áp dụng ở hầu hết các quốc gia trên thế giới ngoại trừ một số nước.
20
YẾT GIÁ GIÁN TIẾP
c

1 đồng nội tệ = X đồng ngoại tệ
10

Ví dụ:
1 GBP = 1.7565 USD ( ở Anh)

Áp dụng ở Anh, Mỹ, Úc, Newzealand, EU.
20
Yết giá trực tiếp và gián tiếp trên thực tế:
•
Trên phạm vi thế giới chỉ có SDR là hoàn toàn được yết giá trực tiếp.
•

Từ 1-1-1999 các nước sử dụng đồng tiền chung EUR áp dụng phương pháp yết giá gián tiếp
•
Mỹ áp dụng phương pháp yết giá trực tiếp đối với các ngoại tệ SDR, GBP, AUD, NZD, IEP và gián tiếp đối
với các ngoại tệ còn lại
YẾT GIÁ TRỰC TIẾP VÀ YẾT GIÁ GIÁN TIẾP TRÊN THỰC TẾ
d
TỶ GIÁ CHÉO
4
12 20
XÁC ĐỊNH TỈ GIÁ THEO PHƯƠNG PHÁP TÍNH CHÉO
b
14 20
1. XÁC ĐỊNH TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI CỦA HAI TIỀN TỆ Ở VỊ TRÍ ĐỊNH GIÁ

Cách tính BID
n
: lấy tỉ giá mua tiền tệ định giá chia cho tỉ giá bán của tiền tệ yết giá.

Cách tính ASK
n
: lấy tỉ giá bán của tiền tệ định giá chia cho tỉ giá mua của tiền tệ yết giá.
+ Công thức:
A/B = a/b
=> B/C = /
A/C = c/d

14 20
Ví dụ: USD/CNY = 8,16 – 8,40
USD/VND = 15.450 – 15.475
⇒

BID
N
: CNY/VND = = 1839,28
⇒
ASK
N
: CNY/VND = = 1896,44
Vậy CNY/VDN = 1839,28/1896,44

2. XÁC ĐỊNH TỶ GIÁ HỐI ĐOÁI CỦA HAI TIỀN TỆ Ở VỊ TRÍ YẾT GIÁ
-
Cách tính BID
n
: lấy tỉ giá mua tiền tệ yết giá chia cho tỉ giá bán của tiền tệ định giá.
-
Cách tính ASK
n
: lấy tỉ giá bán của tiền tệ yết giá chia cho tỉ giá mua của tiền tệ định giá.
B/A = a/b
=> B/C = /
C/A = c/d

15 20
XÁC ĐỊNH TỈ GIÁ HỐI ĐOÁI CỦA HAI TIỀN TỆ YẾT GIÁ KHÁC
NHAU
c
16 20
18 20
3. Xác định tỉ giá hối đoái của hai tiền tệ khác nhau có vị trí khác nhau:
A/B = a/b

B/C = c/d
⇒
Xác định A/C
⇒
Tổng quát: A/C = A/B * B/C
+ Công thức:
A/B = a/b
=> A/C =a*c/b*d
B/C = c/d
18 20
THANK YOU FOR YOUR
LISTENING
19 20
Thành viên nhóm: Nguyễn Tuấn Anh k104071156
Vũ thị Thành k104071124 Phan Xuân Phát k104071227
Nguyễn Công Pháp k104071225
Nguyễn Thị Ngọc Đang Thanh k104071242
Nguyễn Trường Quang k084071357 ( cải thiện)