Hệ thống thông tin tài chính ngân hàng potx

H THNG THÔNG TIN TCNH
GV:H Thanh Trí
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
-Sách,giáo trình chính:
-Sách,giáo trình chính:
[1]PGS.TS .Phan Th Cúc,THS.oàn Vn
Huy,THS.Trn Duy V Ngc Lan,H thng thông tin tài
chính ngân hàng,Nxb.HQG.TPHCM 2009
[2]PGS.TS.Phan Th Cúc,THS.Trn Duy V Ngc
Lan,Bài tp H thng thông tin TCNH
-Tài liu tham kho:
[1]Excel ng dng trong kinh t,Tác gi:Trn Thanh
Phong
[2]T hc Microsoft Excel,Nxb.Giao thông vn ti 2007
Tài liu
tham kho
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
Gii thiu v môn hc
1.Tên môn hc: H THNG THÔNG TIN TÀI
CHÍNH NGÂN HÀNG
2.Mã s môn hc: 1414083130

3.S tit : 45
4.Phân b thi gian
-Lên lp : 30 tit
-Thc hành: 30 tit(chia 4 nhóm)
-T c : 30
5. u kin tiên quyt: không
6. Mc tiêu ca môn hc:
Sau khi hoàn tt môn hc sinh viên có kh ng nm
t nhng kin thc c n v tin h ng dng cho
ngành tài chính-ngân hàng.
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
i dung môn hc
Môn hc h thng thông tin tài chính-ngân
hàng trình bày tng quan các ng dng c n
a tin hc phc v cho khi ngành tài chính-
ngân hàng.Sau khi kt thúc môn hc, sinh
viên s có các k ng v  ng các hàm
Excel phc v cho công tác phân tích ,thng
kê các h thng thông tin tài chính  ngân
hàng .
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features

Unlimited Pages
Nhim v ca sinh viên
-D lp: lý thuyt trên 75%, thc hành
bt buc 100%
-Bài tp: trên lp, phòng thc hành và 
nhà
-Dngc và tài liu: giáo trình, máy vi
tính
-Khác
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
i dung chi tit môn hc
TT i dung 
tit
Phân b thi gian Ghi
chú
Lý
thuyt
Thc
hành

c
1 Chng 1: Tng quan v qun lý tài
chính doanh nghip, ngân hàng
trong nn kinh t th trng hin i
2 Chng 2: H thng thông tin tài

chính  ngân
3 Chng 3: Mô t các hàm Excel ng
ng trong h thng thông tin tài
chính-ngân hàng
4 Chng 4: ng dng các hàm Excel
trong lnh vc tài chính- ngân hàng
 gii các bài toán minh ha
5 Chng 5: Phân tích ri ro và phân
tích hi quy
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
i dung chi tit môn hc
TT i dung 
tit
Phân b thi gian Ghi
chú
Lý
thuyt
Thc
hành

c
6 Chng 6: ng dng các công c
Scenarios, Goal seek, Solver  gii
quyt các bài toán trong tài chính 
ngân hàng

7 Chng 7: Phân tích mô phng và
phn mm Crystal Ball trong tài
chính  ngân hàng
8 Chng 8: Xác xut và thng kê
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
 Tài Thuyt Trình
1. Tìm hiu v  thng Core
Banking mà ngân hàng b ang
thc tp
2. Tìm hiu v công c Pivot
Table,Subtotal,Consolidate
3. Tìm hiu v công c
Scenarios,phn mm Crystal
Ball.
i nhóm t 5 n 7 ngi
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
Các hàm Excel trong lnh
vc TCNH
Các công c  x lý thông tin
trong TCNH

I
DUNG
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
Hàm PV (Present Value ) là hàm tài chính-
financian functions ,nhm tính giá tr hin ti
a mt khon u t theo tng k.
Cú pháp : =PV (rate, nper, pmt, fv, type) .
Rate là lãi sut mi k.
Nper là tng s k tính lãi.
Pmt là s tin phi tru trong mi k ,nu
 trng thì coi là 0.
Fv là giá tr tng lai ca khon u t .
Type là hình thc thanh toán.Nu type =1 thì
thanh toán u k (niên kim u k),nu
type = 0 thì thanh toán vào cui mi k (mc
nh).
Hàm
PV
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
Cách tính thông thng:

 ngày 01/01/2000 n ngày 01/01/2005
là 5 nm
Do ó s tin phi b ra u t là:
PV=FV*(1+i )
-n
PV=1.500*(1+14%)
-5
=779,05
VD1: t doanh nghip mun có mt s n 1.500 triu
ng vào ngày 01/01/2005 .Cho bit s tin mà ông ta b ra
u t vào ngày 01/01/2000 Bit lãi sut ngân hàng là
14%/nm.
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
NG DNG HÀM EXCEL
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
Cách tính thông thng:
 ngày 01/01/2000 n ngày 31/12/2006 là 7 nm, do ó
 tin phi b ra u t là:
PV=FV*(1+i )
-n

PV= 10.000*(1+12%)
-7
=4.523,49 tri ng
VD2: t doanh nhân mun có mt s n 10.000 tri ng
vào ngày 31/12/2006.Cho bit s tin ông ta phi gi vào ngân
hàng ngày 01/01/2000. Bit lãi su u t là 12%/nm.
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
NG DNG HÀM EXCEL
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
t công ty liên doanh có nhu cu mua mt tài sn cnh. Giá
hin ti ca tài sn cnh này là 100 triu ng. Bit lãi sut
ngân hàng là 8% nm. Có các phng thc thanh toán sau t
ra tu công ty la chn:
a. Cho thanh toán chm sau 1 nm phi tr 110 triu ng.
b. Cho thanh toán chm trong vòng 3 nm, cui mi nm phi
tr 37 triu ng.
c. Cho thanh toán chm, sau 4 nm phi tr s tin là 140 triu
ng.
d. Cho thanh toán chm trong vòng 4 nm, cui mi nm phi
tr 32,2 triu ng.

e. Thanh toán ngay 100 triu ng.
Yêu cu: S dng hàm PV anh (ch) cho bit công ty trên nên
chn phng án nào, gii thích ti sao li chn phng án ó?
 dng hàm PV trong vic la chn phng án
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
a vào PV c tính  bn di, phng án công ty chn là phng
án b
Phng án có PV nh nht.
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
Hàm FV (Future Value ) là hàm tài
chính- financian functions nhm xác
nhn tng s tin mà bn nhn c
khi gi mt s tin nht nh (nh k)
vào mt ngân hàng có lãi sut cnh.
Hay:
Hàm FV dùng  tính giá tr tng lai
a mt khon u t có lãi sut c
nh tr theo nh k hoc gi thêm
vào.
Hàm

FV
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
Cú pháp :
=FV (rate, nper, pmt, pv, type) .
Rate là lãi sut mi k.
Nper là tng s k tính lãi.
Pmt là s tin phi tru trong mi k ,nu
 trng thì coi là 0.
Fv là giá tr tng lai ca khon u t .
Type là hình thc thanh toán.Nu type =1 thì
thanh toán u k (niên kim u k),nu
type = 0 thì thanh toán vào cui mi k (mc
nh).
Hàm
FV
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
Cách tính thông thng:
FV = PV(1+i)
n
FV = 5.000.000(1+11,5%)

5
= 8.616.767
VD1: Bn mun gi s tin là 5.000.000 VN (lãi nh k
hàng nm) vào ngân hàng A, vi lãi sut11,5%/nm. Tính
ng s tin mà bn nhn c sau 5 nm?
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
NG DNG HÀM EXCEL
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
VD2:  có mt s vn sau 10 nm, ông A gi vào mt tài khon
cui mi nm mt s tin không i là 500,000 ng. Hãy cho
bit s tin trong tài khon ca ông A vào lúc ông gi tin vào
tài khon ln th 10, nu lãi sut 22%/nm.
¢
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
NG DNG HÀM EXCEL

Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
¢ Hàm NPER ( ) là hàm tài chính-
financian functions , tính s k hn 
tr mt khon vay có lãi sut không i
và thanh toán theo nh k vi các
khon thanh toán bng nhau mi k.
¢ ng có th dùng hàm này  tính s
 hn gi vào mt khon u t có lãi
sut không i, tính lãi theo nh k và
 tin gi bng nhau mi k.
Hàm
NPER
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
Cú pháp :
=NPER (rate, pmt, pv, fv, type)
Rate là lãi sut mi k.
Pmt là s tin phi tru trong mi k ,nu
 trng thì coi là 0.
Pv là giá tr ban u ca khon u t.
Fv là giá tr tng lai ca khon u t .

Type là hình thc thanh toán.Nu type =1
thì thanh toán u k (niên kim u k),nu
type =0 thì thanh toán vào cui mi k (mc
nh).
Hàm
NPER
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages
¢ Cách tính thông thng:
Ta có : FV = 50 = 2 X
ó n = = 22,3 tháng
VD1:Ông A cn mt khon tin 50 tri ng  i cho con
 i hc. Nhng v u kin kinh t gia ình ch có th
tit kim mi tháng 2 tri ng, vi lãi sut 1%/tháng. Hãy
xác nh Ông A phi tit kim bao nhiêu tháng  có c
 tin cho con i hc.
Documents
PDF
Complete
Click Here & Upgrade
Expanded Features
Unlimited Pages