Ủy nhiệm thu docx

Nội dung trình bày
I. Phương thức chuyển tiền
II. Phương thức nhờ thu
Các khái niệm
Cơ sở pháp lý
Quy trình các nghiệp vụ
Ưu điểm, nhược điểm
I. PHƯƠNG THỨC CHUYỂN
TIỀN QUỐC TẾ
Khái niệm
Người
mua hàng,
người
nhập khẩu
Ngân hàng
phục vụ
mình
Người
xuất khẩu
đề nghị trả tiền
Quy trình chuyển tiền
Người xuất khẩu
Ngân hàng
đại lý
Ngân hàng
chuyển tiền
Người nhập khẩu
(1)
(5)
(4)
(3)(2)

Có hai hình thức chuyển tiền:
•
Chuyển tiền bằng điện báo
•
Chuyển tiền bằng thư
Ưu điểm, nhược điểm hình thức
chuyển tiền
•
Ưu điểm:
_ Đảm bản an toàn cho người trả tiền và số tiền
cần trả.
_ Thực hiện nhanh chóng.
_ Thủ tục đơn giản, chi phí thấp.
_ Đáp ứng nhu cầu của khách hàng về các loại
ngoại tệ.
Ưu điểm, nhược điểm hình thức
chuyển tiền
•
Nhược điểm:
_ Chỉ áp dụng cho những khoản thanh toán nhỏ
hoặc đối tác có uy tín
_ Người nhập khẩu có thể không trả tiền hoặc
thanh toán trễ cho người xuất khẩu
_ Ngân hàng không đảm bảo quyền lợi cho
người xuất khẩu
II. PHƯƠNG THỨC NHỜ THU
KHÁI NIỆM
Là phương thức thanh toán mà nhà xuất khẩu
(NXK) sau khi cung cấp hàng hóa hay dịch vụ thì lập ủy
nhiệm thu nộp vào ngân hàng phục vụ mình để nhờ

ngân hàng thu hộ tiền từ nhà nhập khẩu (NNK) trên cơ
sở của chứng từ thanh toán.
Cơ sở pháp lý
Dựa trên nguyên tắc thống nhất về nhờ
thu chứng từ thương mại (URC) do
phòng thương mại quốc tế (ICC) ban
hành.
Phân loại
NHỜ THU
Nhờ thu trơn Nhờ thu kèm chứng từ
Nhờ thu trả tiền
đổi chứng từ
Nhờ thu chấp nhận
trả tiền đổi chứng từ
Quy trình nhờ thu trơn
(1)
(2)
Ngân hàng bên
Xuất khẩu
Người
xuất khẩu
Người
nhập khẩu
Ngân hàng bên
Nhập khẩu
(3)
(4) (5)
(6)
(7)
Ưu điểm, nhược điểm nhờ thu trơn

•
Ưu điểm: Phương thức đơn giản, ít tốn kém, phí
nhờ thu rẻ.
•
Nhược điểm: Phương thức này có nhược điểm
đối với cả NXK và NNK. Tuy nhiên rủi ro chủ yếu
vẫn thuộc về NXK.
Quy trình nhờ thu kèm chứng từ
(2
)
Người xuất khẩu Người nhập khẩu
Ngân hàng bên
Xuất khẩu
Ngân hàng bên
Nhập khẩu
(1)
(5) (6)
(3)
(4)(8)
(7)
Ưu điểm nhược điểm nhờ
thu kèm chứng từ
•
Ưu điểm: Đảm bảo khả năng thu tiền
•
Nhược điểm: Không đảm bảo quyền lợi
cho người bán. Ngân hàng tham gia chỉ
đóng vai trò trung gian.
Quy trình và nghiệp vụ của ngân hàng xuất
khẩu

Tiếp nhận hồ sơ
Kiểm tra đối chiếu
Hoàn thiện hồ sơ
Gửi chứng từ và xử lý thông tin
Thông báo thanh toán/ Chấp nhận thanh toán
Lưu hồ sơ
Quy trình nghiệp vụ của ngân hàng nhập khẩu
Tiếp nhận- Kiểm tra hồ sơ
nhận từ ngân hàng nước ngoài
Thông báo cho khách hàng
Thanh toán/Chấp nhận thanh toán
Lưu hồ sơ