Bai Thuyet Trinh Nhom 6 - Agribank.pptx

MÔN HỌC
À
V
H
N
A
O
D
H
N
I
K
C
Ứ
Đ
O
ĐẠ
I
Ộ
H
Ã
X
M
TRÁCH NHIỆ

H
ỈN
T
K
N
A

IB
R
G
A
H
N
Á
I NH
H
C
Ộ
B
N
Á
C
Ố
S
T
Ộ
VỤ ÁN M
M
IẾ
H
C
N
Ạ
H
N
Ề
Y

U
Q
C VỤ
Ứ
H
C
G
N
Ụ
D
M
Ạ
L
:
N
HƯNG YÊ
C
Ứ
H
C
Ổ
T
À
V
N
Â
H
N
Á
ĐOẠT TÀI SẢN CỦA C

h Xuân
GV: TS. Lê Thị Than


NHÓM H2TV

NGUYỄN THỊ
CẨM HIỀN
PHÂN HIỆU ĐHQG-HCM
TẠI TỈNH BẾN TRE

TRẦN THỊ HƯNG
HÒA
PHÂN HIỆU ĐHQG-HCM TẠI
TỈNH BẾN TRE

PHẠM MINH
TRUNG

PHAN THỊ THÚY
VY

NH TMCP BẢN VIỆT – CN
TIỀN GIANG

AGRIBANK – CN BẾN TRE


NỘI DUNG GIỚI THIỆU
1. GIỚI THIỆU VỀ AGRIBANK

2. BẢN SẮC, ĐẶC TRƯNG VĂN HÓA AGRIBANK
3. BỘ CHUẨN MỰC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP NGÀNH NGÂN
HÀNG
4. SỰ VIỆC ẢNH HƯỞNG XẤU ĐẾN HÌNH ẢNH, LỢI ÍCH
AGRIBANK
5. PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ TÌNH HUỐNG


1. GIỚI THIỆU VỀ AGRIBANK

NGÂN HÀNG NÔNG
NGHIỆP VÀ PHÁT TRIỂN
NÔNG THÔN VIỆT NAM
- ĐƯỢC THÀNH LẬP THEO NGHỊ ĐỊNH SỐ
53-HĐBT NGÀY 26/03/1988 CỦA HỘI
ĐỒNG BỘ TRƯỞNG (NAY LÀ CHÍNH PHỦ)
- LÀ NHTM DUY NHẤT NHÀ NƯỚC NẮM
GIỮ 100% VỐN ĐIỀU LỆ VỚI 2.300 CHI
NHÁNH, PHỊNG GIAO DỊCH CĨ MẶT KHẮP
MỌI VÙNG, MIỀN, HUYỆN ĐẢO; GẦN
40.000 CÁN BỘ, NGƯỜI LAO ĐỘNG


1. GIỚI THIỆU VỀ AGRIBANK

Agribank vì mục tiêu “Tam nơng”

Agribank “Vì tương lai xanh”

2. BẢN SẮC, ĐẶC TRƯNG VĂN HĨA AGRIBANK

• BẢN SẮC VĂN HĨA:

• ĐẶC TRƯNG VĂN HĨA:

“TRUNG THỰC, KỶ
CƯƠNG, SÁNG TẠO,
CHẤT LƯỢNG, HIỆU
QUẢ”

AGRIBANK GẮN KẾT
AGRIBANK THÂN THIỆN
AGRIBANK NGHĨA TÌNH
AGRIBANK ĐỊA PHƯƠNG
AGRIBANK TAM NÔNG


3. BỘ CHUẨN MỰC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP NGÀNH
NGÂN HÀNG (CÁC ĐỊNH NGHĨA)
•ĐẠO

ĐỨC NGHỀ NGHIỆP: LÀ CÁC
ĐẶC TRƯNG, CHUẨN MỰC VÀ HÀNH ĐỘNG
CỦA MỘT NGHỀ NGHIỆP MANG TÍNH ĐẠO
ĐỨC.

• CHUẨN

MỰC ĐẠO ĐỨC NGHỀ

NGHIỆP: ĐƯỢC XÂY DỰNG/QUY ĐỊNH BỞI
TỔ CHỨC HOẶC HIỆP HỘI NGHỀ NGHIỆP
VÀ ĐƯỢC VẬN DỤNG THEO 2 MỤC ĐÍCH:
- LÀ HƯỚNG DẪN, DÙNG ĐỂ THAM CHIẾU
CHO VIỆC RA QUYẾT ĐỊNH HÀNG NGÀY
TRONG KHI HÀNH NGHỀ
- LÀ TUYÊN BỐ/CAM KẾT CỦA TỔ CHỨC
VỚI XÃ HỘI.


3. BỘ CHUẨN MỰC
ĐẠO ĐỨC NGHỀ
NGHIỆP
NGÀNH
NGÂN HÀNG
Quyết định số 11/QĐ-HHNH
ngày 25/02/2019 CỦA HIỆP
HỘI NHÂN HÀNG VIỆT NAM
về việc ban hành bộ chuẩn mực
đạo đức nghề nghiệp và quy tắc
ứng xử của cán bộ ngân hàng.
(Gồm 6 chuẩn mực đạo đức và
2 quy tắc ứng xử)

Tn
thủ
Bảo
mật
thơng
tin

Chủ
động,
sáng
tạo,
thích
ứng

6
chuẩn
mực
Tận tâm
và
chun
cần

Cẩn
trọng

Liêm
chính


4. SỰ VIỆC ẢNH
HƯỞNG XẤU ĐẾN
HÌNH ẢNH, LỢI
ÍCH AGRIBANK
Vụ án một số cán bộ chi nhánh
agribank tỉnh hưng yên: Lạm
dụng chức vụ quyền hạn chiếm
đoạt tài sản của cá nhân và tổ

chức được đăng trên Tạp chí tịa
án ngày 17/02/2022

* Tóm tắt sự việc:
Ngày 23/12/2022, TAND tỉnh Hưng Yên xét xử
sơ thẩm vụ án hình sự thụ lý số
87/2022/TLST-HS ngày 25/11/2022 đối với bị
cáo: Ngơ Đức Việt (cán bộ tín dụng); cùng
các bị can Nguyễn Trung Hắc; Phạm Như Sở;
Trần Đông Nam; Trịnh Mai Phương Thảo;
Nguyễn Mạnh Hà; Nguyễn Văn Thuấn;
Nguyễn Quốc Văn; Nguyễn Thị Thúy Diệp;
Nguyễn Thị Huyền Trang; Võ Ngọc Ánh;
Nguyễn Thị Thanh Hòa; Lê Thị Kiều Linh (là
lãnh đạo, các bộ phận có liên quan)


-

-

Thời gian từ năm 2018 đến hết tháng 3/2021, tại Agribank – Chi nhánh
huyện Ân Thi, tỉnh Hưng Yên, Ông Việt là cán bộ tín dụng đã lạm dụng
chức vụ, quyền hạn giả mạo chữ ký khách hàng hồ sơ vay vốn hoặc cho
khách hàng ký khống hồ sơ tín dụng, nhưng chưa ghi rõ số tiền hoặc trực
tiếp thu hồi nợ gốc, lãi của khách hàng để chiếm đoạt 55.955.000.000
đồng trong đó gồm: 55.232.000.000 đồng của Agribank – Chi nhánh huyện
Ân Thi và 723.000.000 đồng của 9 khách hàng/11 hồ sơ.
Trong khoảng thời gian từ năm 2018 đến hết tháng 3/2021, các bị can lần
lượt là cán Phó Giám đốc, ngun Phó Giám đốc; Phó trưởng phịng Kế

hoạch Kinh doanh…của Agribank Chi nhánh huyện Ân Thi đã không thực
hiện đúng, đủ trách nhiệm vụ được giao trong việc kiểm soát khoản vay,
quản lý nợ vay theo quy định. Sau khi được giải ngân đến giai đoạn quản
lý nợ vay, các cá nhân này đã chỉ đạo miệng đối với Ông Việt về việc
kiểm tra, giám sát hoạt động sử dụng vốn vay của khách hàng, nhưng
không trực tiếp hoặc trực tiếp yêu cầu cán bộ tín dụng khác kiểm tra lại.
Do vậy, dẫn đến sơ hở về mặt quy trình nghiệp vụ, khơng phát hiện ra
việc Ơng Việt thực hiện hành vi lập khống hồ sơ và giả mạo chữ ký khách
hàng trên hồ sơ vay vốn, để chiếm đoạt tiền của Agribank trong thời gian
dài.


5. PHÂN TÍCH,
ĐÁNH GIÁ TÌNH
HUỐNG

- Các lý thuyết đạo đức.
- Các đặc tính của một
người hành nghề.

- Các

chuẩn mực nghề
nghiệp.


5. PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ TÌNH HUỐNG

• Các lý thuyết đạo đức:

- Thuyết vị lợi và chủ nghĩa chủ quan;
- Thuyết đức hạnh tập trung vào tính cách cá nhân;
- Thuyết đạo nghĩa (Deontological) của Kant tập trung vào bổn phận;
- Thuyết hệ quả tập trung vào tính đúng đắn trong kết quả của một
hành động;

- Thuyết công lý và lẽ phải nhấn mạnh vào sự ảnh hưởng đến xã hội;


5. PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ TÌNH HUỐNG

• Các đặc tính của một người hành nghề:

- Chính trực, cởi mở, và trung thực với mình và với người khác;
- Độc lập khi hành nghề;
- Cơng bằng, khơng thiên vị, hoặc có những quan tâm khơng cơng bằng;
- Có trách nhiệm, cam kết cá nhân với cơng việc;
- Có năng lực;
- Có sự thận trọng.


5. PHÂN TÍCH, ĐÁNH GIÁ TÌNH HUỐNG

• Các chuẩn mực nghề nghiệp:
- Tính tuân thủ;
- Sự cẩn trọng;
- Sự liêm chính;
- Sự tận tâm và chuyên cần;
- Tính chủ động, sáng tạo, thích ứng;
- Ý thức bảo mật thơng tin.

Từ những sai phạm về các lý thuyết đạo đức, các
sai phạm về các đặc tính của một người hành
nghề cũng các sai phạm về chuẩn mực đạo đức
của ngành ngân hàng đã dẫn đến quy trình ra
quyết định của các cán bộ nêu trên bị lệch lạc và
trái pháp luật, quy định của ngành, cụ thể:


Trình tự

Cơng việc cụ thể

1. Thu thập dữ Nhận hồ sơ từ khách hàng như: hồ sơ pháp lý, hồ sơ tài sản, hồ
liệu/thông
tin sơ nguồn thu và phương án. Tuy nhiên, phần lớn hồ sơ trong vụ
liên quan
án này là hồ sơ khống, giả tạo, do các đương sự tự thu thập và
nghĩ ra.
2. Đánh giá giá Giá trị mang lại lợi ích cho cá nhân và lợi ích nhóm
trị
a. Giá trị đạo Dựa trên kinh nghiệm và các mối quan hệ xã hội, bị ảnh hưởng,
đức cá nhân
sự cám dỗ của đồng tiền và đưa ra các quyết định sai lệch làm
ảnh hưởng đến người khác và cả tập thể
b. Giá trị đạo
đức nghề nghiệp
(các nguyên tắc
cơ

bản,
các
nguyên
tắc
mang tính quy
trình)

Sử dụng các thủ luật, luồn lách các kẽ hở của pháp luật và kẽ
hở trong quy định của ngành, nhằm thu lợi bất chính cho cá
nhân và nhóm.
Cấp trên của các đối tượng chiếm đoạt tài sản không tuân thủ
các quy trình trong hoạt động nghiệp vụ, khơng kiểm tra, thiếu
trách nhiệm để cấp dưới gây ra hậu quả nghiêm trọng.

d. Xem xét các Vì đây là hành động cố ý vi phạm cho nên khơng có mâu thuẫn
mâu thuẫn về về giá trị với khách hàng mà chỉ có mâu thuẫn về giá trị với
giá trị
chính người hành nghề.


Trình tự

Cơng việc cụ thể

3.
Đánh
giá
trách
nhiệm
(xác định các

ĐTHQ, phân tích
các ĐTHQ về
quyền lực và
trách nhiệm với
từng ĐTHQ, khả
năng
thương
lượng
trách
nhiệm)

Người vay: hầu hết là chữ ký khống và giả tạo, bị chiếm dụng
một phần vốn do cán bộ tín dụng tự thu nợ khách hàng.
- Người cho vay: Nắm giữ hành lang pháp lý, có khả năng lợi
dụng sơ hở của pháp luật để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài
sản và không để cơ quan và các đơn vị chức năng phát hiện.
- Ngân hàng: Ảnh hưởng đến uy tín, thương hiệu
- Nhà nước: Thất thoát nguồn thu ngân sách nhà nước.
- Xã hội: Bị hạn chế việc thụ hưởng các chương trình về trách
nhiệm xã hội do hoạt động của ngân hàng khơng sinh ra được
nhiều lợi nhuận.

4. Hình thành
các lựa chọn cho
quyết định và kế
hoạch
hành
động

Giả mạo chữ ký khách hàng hồ sơ vay vốn hoặc cho khách

hàng ký khống hồ sơ tín dụng, nhưng chưa ghi rõ số tiền hoặc
trực tiếp thu hồi nợ gốc, lãi của khách hàng để chiếm đoạt số
tiền lớn bao gồm tiền của ngân hàng và tiền vay của khách
hàng trên 55 tỷ đồng. Thực hiện hành vi sai phạm nhiều lần,
kéo dài từ năm 2018 đến 2021

5. Thực thi

Tiến hành cho vay với những điều khoản, quy định cụ thể được
nêu trong hợp đồng cho vay. Tuy nhiên, khách hàng thực sự chỉ
là một con số khá nhỏ (9 khách hàng) và tất cả các khoản cho
vay còn lại đều là hồ sơ giả tạo chữ ký khách hàng.


KẾT LUẬN
Pháp luật và đạo đức đều có chung mục tiêu. Đây là những phương tiện điều chỉnh
quan trọng bậc nhất của các quan hệ xã hội và hành vi của con người. Pháp luật
và đạo đức đảm bảo cho xã hội tồn tại và phát triển một cách ổn định. Điều chỉnh
những quan hệ phù hợp với lợi ích chung của cộng đồng xã hội và giai cấp thống
trị. Như vậy, các đối tượng nêu trên đều thực hiện sai về mặt pháp luật và đạo
đức, đặc biệt là đạo đức nghề nghiệp đã gây hậu quả vô cùng nghiêm trọng ảnh
hưởng đến hoạt động và uy tín của ngành trong thời gian qua.
Xây dựng văn hóa doanh nghiệp và giám sát việc thực hiện theo văn hóa nhằm để
Văn hóa Doanh nghiệp trở thành phẩm chất, đạo đức, nếp sinh hoạt và làm việc
của người lao động và trở thành truyền thống của đơn vị là vô cùng cần thiết.


TÀI LIỆU THAM KHẢO
1. Xuân (2022). Bài giảng môn đạo đức kinh doanh và trách nhiệm xã hội
2. Paul griseri and nina seppala ( 2010), business ethics and corporate social responsibility (1st ed.),

Cengage learning
3. Thái nguyễn (2023, tháng 02 17). Vụ án một số cán bộ chi nhánh agribank tỉnh hưng yên: lạm dụng chức
vụ quyền hạn chiếm đoạt tài sản của cá nhân và tổ chức:
/>.
4. Thông từ webside Agribank: />