Các loại lc trong thanh toán quốc tế

BÀI LÀM
LC l vit tt ca cm t Letter or Credit, dch sang ting Viê t chnh l thư tn dng. Thư
tn dng l b#c thư đư%c lâ p ra b(i ngân hng đ)i diê n ca bên mua hng (t#c bên nhâp
kh-u) theo yêu c0u ca ngư1i nhâp kh-u. Theo đ2, bên mua s3 cam kt tr4 mô t kho4n ti6n
nh7t đnh cho bên b8n vo mô t th1i đi9m no đ2 m hai bên đ: tho4 thuâ n t trư;c nu
bên xu7t kh-u c2 th9 xu7t tr=nh đư%c bô  ch#ng t h%p lê . N2i mô t c8ch d? hi9u hơn, LC
chnh l thư cam kt ca ngân hng trong viê c thanh to8n cho bên xu7t kh-u. NhAng c8
th9 tham gia vo qu8 tr=nh thanh to8n bCng LC bao gDm ngư1i mua, ngư1i b8n v ngân
hng.
 CÁC LOẠI L/C TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ
C8ch phân lo)i L/C đư%c thực hiện theo c8c tiêu ch dư;i đây:
 Phân loại L/C theo tính chất
GDm c2 2 loại L/C sau:
Thư tn dng c2 th9 hy ngang (Revocable L/C):
+ L một thư tn dng m sau khi đư%c m( th= tổ ch#c nhập kh-u c2 th9 sửa đổi, bổ sung
hoặc hy bỏ b7t c# lúc no m không c0n b8o trư;c cho ngư1i hư(ng l%i L/C.
+ Lo)i thư tn dng ny t đư%c sử dng b(i v= L/C c2 th9 hy bỏ chỉ l một l1i h#a
không c2 cam kt đ4m b4o một c8ch chc chn
+ Khi muốn thỏa thuận sử dng L/C hy ngang, ngư1i XK v ngư1i NK thư1ng ghi trong
h%p đDng: “Payment by Revocable L/C”. Còn trên L/C, đi6u ny th9 hiện ( trư1ng: 40A:
Form of Documentary Credit-lo)i L/C. Tuy nhiên, đi6u ny thư1ng t x4y ra, v= qu8 ri ro
v b7t l%i cho ngư1i xu7t kh-u
V d: Nu bên b8n không th9 giao hng trong kho4ng th1i gian c0n thit, sau đ2 ngư1i
b8n s3 chỉ đơn gi4n l thay đổi lô hng đ2 phù h%p v;i họ. Trong trư1ng h%p ny, bên
mua b7t lực

0

0

Thư tn dng không th9 hy ngang (Irrevocable L/C)
+ l lo)i thư tn dng sau khi đ: m( ra th= ngân hng m( L/C không đư%c sửa đổi, bổ
sung hoặc hy bỏ trong th1i h)n hiệu lực ca n2, tr khi c2 sự thỏa thuận kh8c ca c8c
bên tham gia thư tn dng
+ L/C ny đ4m b4o quy6n l%i ca ngư1i xu7t kh-u
+ Đây l lo)i thư tn dng đư%c 8p dng rộng r:i nh7t trong thanh to8n quốc t v l lo)i
L/C cơ b4n nh7t
+ Khi muốn thỏa thuận sử dng L/C không hy ngang, ngư1i xu7t kh-u v ngư1i nhập
kh-u thư1ng ghi trong h%p đDng: “Payment by Irrevocable L/C”. Còn trên L/C, đi6u ny
th9 hiện ( trư1ng: 40A: Form of Documentary Credit-lo)i L/C
V d: Nu ngư1i b8n muốn một kho4n tn dng tr gi8 100.000 đô la, trong đ2 ngư1i
mua sẵn sng tr4 10%, ILOC s3 đư%c so)n th4o v;i gi8 10.000 đô la. Xem xét chi ph ca
ILOC l 2% ca số ti6n đư%c b4o hi9m, chi ph cho ILOC s3 l 200 đô la.

 Phân loại L/C theo thời hạn thanh toán
C2 2 lo)i thư tn dng sau:
Thư tín dụng trả ngay (L/C at sight)
+ l lo)i L/C m ngư1i xu7t kh-u s3 đư%c thanh to8n ngay trong kho4ng th1i gian 5 ngy
lm việc khi xu7t tr=nh c8c ch#ng t phù h%p v;i c8c đi6u kho4n quy đnh trong L/C.
+ Đ9 thanh to8n h=nh th#c tr4 ngay, ngư1i xu7t kh-u s3 ký ph8t hối phiu tr4 ngay đ9 yêu
c0u thanh to8n
+ Đây l h=nh th#c thanh to8n c2 tnh an ton cao cho ngư1i b8n v= ngư1i b8n s3 nhận
ti6n ngay khi ngư1i mua chưa nhận đư%c hng hoặc hng đang trong qu8 tr=nh vận
chuy9n đn cng v;i một số tuyn di trên 30 ngy

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

Thư tín dụng trả chậm (Deferred payment L/C)
+ L lo)i thư tn dng không hy ngang trong đ2 c2 quy đnh ngân hng m( L/C cam kt
v;i ngư1i hư(ng l%i s3 thanh to8n ton bộ số ti6n L/C vo th1i h)n c th9 trong tương lai
ghi trên L/C sau khi nhận đư%c ch#ng t v không c0n hối phiu
+ Khi chỉ đnh một ngân hng thanh to8n tr4 chậm, ngân hng ph8t hnh cho phép ngân
hng đ2 thực hiện thanh to8n ton bộ ch#ng t đư%c xu7t tr=nh phù h%p v;i quy đnh
trong Thư tn dng vo một th1i đi9m x8c đnh trong tương lai đ: nêu trong thư tn dng
+ Th1i h)n thanh to8n cng ngn s3 cng c2 l%i v ngư1i xu7t kh-u không nên đ9 di qu8
1 năm

 Một số loại L/C đặc biệt
Thư tín dụng khơng thể hủy ngang có xác nhận (Confirmed irrevocable L/C)
+ L lo)i thư tn dng không th9 hy ngang v đư%c một ngân hng th# ba đ#ng ra b4o
đ4m việc tr4 ti6n theo thư tn dng đ2 cùng v;i ngân hng m( L/C. Đi6u đ2 c2 nghĩa l
Ngân hng x8c nhận chu tr8ch nhiệm thanh to8n ti6n cho ngư1i xu7t kh-u, nu như Ngân
hng m( thư tn dng không tr4 ti6n đư%c
Thư tn dng không th9 hy ngang v không đư%c truy đòi l)i ti6n ( Irrevocable without
recourse L/C)
+ L lo)i thư tn dng không th9 hy bỏ trong đ2 quy đnh Ngân hng m( L/C sau khi đ:
thanh to8n cho tổ ch#c xu7t kh-u th= khơng đư%c quy6n truy địi ti6n v;i b7t c# lý do no
+ Khi sử dng L/C ny tổ ch#c xu7t kh-u khi ký ph8t hối phiu ph4i ghi câu “khơng đư%c
truy địi l)i ti6n ngư1i ký ph8t” (Without recourse to drawers)

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

Thư tín dụng tuần hồn (Revolving L/C)
+ L lo)i L/C không th9 hy ngang m sau khi đ: sử dng ht gi8 tr ca n2 hoặc đ: ht
th1i h)n hiệu lực th= n2 l)i (tự động) c2 gi8 tr như cũ v tip tc đư%c sử dng một c8ch
tu0n hon trong một th1i gian nh7t đnh cho đn khi tổng gi8 tr h%p đDng đư%c thực hiện
+ Đối v;i nhAng mặt hng đư%c mua b8n thư1ng xuyên, đnh k=, số lư%ng l;n, giao nhi6u
l0n trong một th1i gian nh7t đnh hoặc c8c bên mua b8n quen thuộc v tin cậy lẫn nhau
th= nên dùng L/C tu0n hon đ9 tr8nh gây # đọng vốn không c0n thit, c2 l%i cho c4 đôi
bên mua b8n
+ L/C tu0n hon t)o đi6u kiện tốt nh7t cho nh nhập kh-u mua đư%c hng h2a trong suốt
th1i gian di khi th trư1ng đang c2 l%i th cho m=nh v khi m( L/C th= không ph4i yêu
c0u ngân hng m( thêm c8c L/C kh8c cho cùng một đơn đặt hng
+ L/C tu0n hon đư%c dùng phổ bin trong buôn b8n v;i c8c b)n hng quen thuộc c2
ting trên th trư1ng v c8c bên tin cậy lẫn nhau
+ L/C tu0n hon đư%c chia thnh 2 lo)i chnh:
Thư tn dng tu0n hon tch lũy: nu bên b8n chưa giao đ hng theo quy đnh trên L/C
trong th1i h)n giao hng, th= trong th1i gian quy đnh tip theo, ngư1i b8n c2 quy6n giao
hng bCng v;i lư%ng hng kỳ hiện t)i kèm theo ph0n giao thiu t kỳ trư;c, t#c l giao bổ
sung số hng còn thiu
Thư tn dng tu0n hon không tch lũy: nu ngư1i b8n giao thiu kỳ trư;c th= kỳ sau
không đư%c phép giao hng vư%t qu8 gi8 tr giao hng kỳ hiện t)i, dù kỳ trư;c đ2 bên b8n
không hon thnh việc giao hng theo quy đnh
+ L/C c2 th9 thực hiện tu0n hon theo 3 c8ch:
Tự động: L/C tu0n hon c2 gi8 tr t8i t)o lệnh thanh to8n tương tự như L/C trư;c không
c0n

c2

sự

thông

b8o

ca

Ngân

hng

ph8t

hnh

cho

bên

b8n

bit

B8n tự động: khi sử dng xong L/C trong một th1i h)n nh7t đnh, k9 t ngy L/C ht h)n

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

hiệu lực hoặc đ: sử dng ht sau một số ngy nh7t đnh m Ngân hng ph8t hnh không
thông b8o g= th= L/C k tip tự động c2 gi8 tr như cũ
H)n ch: L/C k tip m;i chỉ c2 hiệu lực khi đư%c đDng ý ca ngân hng ph8t hnh t
bên ngư1i mua gửi t;i ngư1i b8n

Thư tín dụng giáp lưng (Back to back L/C)
+ L lo)i thư tn dng không th9 hy bỏ do ngư1i xu7t kh-u yêu c0u ngân hng phc v
m=nh ph8t hnh một thư tn dng ph8t hnh một thư tn dng kh8c cho ngư1i kh8c hư(ng
căn c# vo một thư tn đ: đư%c ph8t hnh trư;c đ2 lm đ4m b4o
+ Sau khi nhận đư%c L/C do ngư1i nhập kh-u m( cho m=nh hư(ng, nh xu7t kh-u căn c#
vo nội dung L/C ny v dùng chnh L/C ny đ9 th ch7p m( một L/C kh8c cho ngư1i
kh8c hư(ng v;i nội dung g0n giống như L/C ban đ0u.
+ GiAa L/C ch v L/C đối không c2 mối liên hệ ph8p lý no. Ngư1i m( L/C ch không
liên quan g= đn L/C đối, còn ngư1i th hư(ng L/C đối cũng không c2 liên quan g= đn
L/C ch.
Tuy hai L/C gốc v L/C đối l giống nhau, nhưng xét c th9 c2 một số đi9m kh8c nhau:
Số ti6n ca L/C đối thư1ng nhỏ hơn so v;i số ti6n ca L/C gốc. Số chênh lệch ny bao
gDm chi ph v ph0n thư(ng cho nh trung gian
Đơn gi8 ca L/C đối thư1ng th7p hơn đơn gi8 ca L/C gốc
Số lo)i ch#ng t ca L/C đối thư1ng nhi6u hơn L/C gốc
Th1i h)n giao hng ca L/C đối ph4i s;m hơn L/C gốc
Th1i h)n hiệu lực ca L/C đối l ngn hơn L/C gốc

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

Thư tín dụng đối ứng (Reciprocal L/C):
+ L lo)i thư tn dng chỉ bt đ0u c2 hiệu lực khi c2 một tn dng kh8c đối #ng v;i n2
đư%c m( ra
+ Áp dng trong mua b8n thông qua h=nh th#c hng đổi hng (Barter), trong đ2 c8c bên
cùng trao đổi trực tip hng h2a, dch v ny l7y hng h2a, dch v kh8c. Trong một số
trư1ng h%p kh8c c2 th9 8p dng trong h=nh th#c gia công hng xu7t kh-u
+ Ưu đi9m:
Một L/C đối #ng v;i cam kt s3 b4o đ4m tnh “fairplay” (công bCng) cho c4 hai bên
Lo)i L/C giúp c8c đối t8c chưa hi9u rõ v6 nhau vẫn c2 th9 h%p t8c lm ăn v;i nhau
+ Như%c đi9m
Th tc rư1m r, c7u trúc L/C kh8 ph#c t)p
Ph ngân hng tương đối cao

Thư tín dụng về điều khoản đỏ (Red clause L/C)
+ l lo)i m Ngân hng ph8t hnh cho phép Ngân hng thông b8o #ng trư;c cho ngư1i
th hư(ng đ9 mua hng h2a, nguyên liệu, phc v s4n xu7t hng h2a theo L/C m(
+ Ngân hng ph8t hnh cam kt #ng một số ti6n nh7t đnh ca L/C khi nhận đư%c c8c
ch#ng t: Hối phiu ca số ti6n #ng trư;c, H2a đơn, Gi7y nhận n% hoặc cam kt giao
hng.
+ V6 pha bên b8n: Nhận đư%c một số ti6n trư;c khi giao hng (c2 th9 bCng 10%,
20%,25%..) tùy hai bên thỏa thuận đ9 sử dng vo việc chu-n b hng h2a xu7t kh-u,
gi4m đư%c kh2 khăn v6 ti chnh v c2 th trư1ng xu7t kh-u ổn đnh.

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

+ V6 pha bên mua: Ph4i m( L/C tương đối s;m trư;c khi giao hng, ph4i chu chi ph v
ri ro v6 việc #ng trư;c, nhưng đ8p l)i họ đư%c bù đp bCng gi8 hng th7p hơn v ổn đnh
đư%c nguDn hng nhập kh-u ngay c4 khi gi8 c4 quốc t đột bin
+ V6 pha ngân hng:
Ngân hng m( Red Clause L/C tự m=nh c7p ti6n #ng trư;c khi nhận đư%c lệnh đòi ti6n
#ng trư;c t ngư1i b8n, trong đ2 ngân hng bên b8n x8c nhận rCng hối phiu đòi ti6n
đ#ng trư;c v c8c đi6u kiện liên quan đ: phù h%p
Ngân hng ph8t hnh y quy6n ngân hng bên b8n c7p ti6n #ng trư;c theo đi6u kho4n đỏ
đ: quy đnh. Sau đ2 số ti6n #ng trư;c v ti6n l:i su7t s3 đư%c hon tr4 b(i Ngân hng
ph8t hnh hoặc đư%c kh7u tr vo h2a đơn ti6n hng ca bên b8n.
Thư tín dụng dự phịng (Stand-by L/C)
+ L một lo)i thư tn dng đư%c thực hiện b(i một ngân hng thay mặt cho kh8ch hng,
đ4m b4o s3 thanh to8n v đư%c thực hiện ngay c4 khi kh8ch hng ca họ không th9 thực
hiện thanh to8n
+ B4n ch7t: cam kt dự phòng, độc lập, không th9 hy ngang, kèm ch#ng t, rng buộc
tr8ch nhiệm c8c bên
+ Chi ph m( L/C dự phòng thông thư1ng l do ngư1i xu7t kh-u tr4, v= họ khơng t)o
đư%c ni6m tin nơi ngư1i nhập kh-u
Thư tín dụng có thể chuyển nhượng được (Transferable L/C)
+ L lo)i L/C không hy ngang, ngư1i hư(ng l%i th# nh7t chuy9n như%ng một ph0n hay

ton bộ nghĩa v thực hiện L/C cũng như quy6n đòi ti6n m m=nh c2 đư%c cho nhAng
ngư1i hư(ng l%i th# hai, mỗi ngư1i hư(ng l%i th# hai nhận cho m=nh một ph0n ca
thương v

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

+ Việc chuy9n như%ng chỉ đư%c phép ph8t hnh một l0n, do vậy không th9 chuy9n
như%ng theo yêu c0u ca ngư1i hư(ng l%i th# hai cho b7t k= ngư1i hư(ng l%i th# ba no
kh8c
+ L/C ny thư1ng đư%c sử dng khi mua hng qua c8c đ)i lý, mua hng qua trung gian,
hng do c8c công ty con, chi nh8nh giao nhưng ngư1i hư(ng l%i l công ty mẹ
+ Trư1ng h%p ngư1i th# hai không giao hng hoặc giao hng không đúng hay ch#ng t
không hon h4o th= ngư1i hư(ng l%i th# nh7t ph4i chu tr8ch nhiệm v6 pha bên xu7t kh-u
theo h%p đDng đ: ký v= th cho nên lo)i thư tn dng ny ch#a r7t nhi6u ri ro cho ngư1i
m( thư tn dng cũng như ngư1i đư%c chuy9n như%ng do không c2 sự hi9u bit lẫn nhau
Liên hệ
Sau khi t=m hi9u v6 L/C v c8c lo)i L/C trong thanh to8n quốc t th= ta c2 th9 th7y
phương th#c thanh to8n tn dng ch#ng t (L/C) đư%c cho l phương th#c thanh to8n
quốc t an ton nh7t cho ngư1i b8n v ngư1i mua theo đ2 ngân hng cam kt thanh to8n
cho ngư1i b8n nu ngư1i b8n xu7t tr=nh t)i ngân hng ton bộ thanh to8n phù h%p v;i c8c
quy đnh ca L/C, v ngư1i mua đư%c ngân hng đ4m b4o s3 đư%c giao theo đúng yêu
c0u m( L/C m ngư1i mua gửi cho ngân hng

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

 QUY TRONH THANH TỐN LC

Trong ho)t đơ ng xuất nhâpPkhQu, quy tr=nh thanh to8n LC như sau:
 C8c bên ký kt h%p đDng mua b8n.
 Bên mua hng s3 lm gi7y đ6 ngh m( LC v tin hnh nô p vo ngân hng c8c lo)i
ch#ng t c0n thit. Nu đư%c yêu c0u, bên mua hng s3 ký qu€ đ9 ngân hng c2
th9 ph8t hnh LC cho bên b8n hng.
 Theo gi7y đ6 ngh m( LC, ngân hng s3 ph8t hnh LC theo yêu c0u. Sau đ2 s3
chuy9n LC t;i ngân hng đ)i lý ca m=nh t)i quốc gia xu7t kh-u lô hng.
 Ngân hng tin hnh thông b8o chuy9n LC cho đơn v b8n hng nhCm mc đch
đ8nh gi8 kh4 năng thực hiê n thanh to8n LC ca m=nh.
 Bên b8n hng s3 ph4i giao hng theo đúng như c8c đi6u kho4n trong LC.
 Ngư1i b8n hng s3 lâ p bô  hD sơ theo đúng như LC quy đnh. Bên c)nh đ2 c0n kèm
theo c8c văn b4n tu chỉnh đ9 tr=nh lên ngân hng theo đúng th1i h)n đ: giao ư;c.
 Ngân hng đ)i lý c2 tr8ch nhiê m
 tip nhâ n v ki9m tra tnh h%p lê  ca bô  hD sơ
ch#ng t, sau đ2 chỉ viê c chuy9n t;i ngân hng thanh to8n.
 Ngân hng ph8t hnh LC s3 ki9m tra bô  hD sơ thanh to8n LC. Trong trư1ng h%p bô 
bô  sơ không đ8p #ng đư%c quy đnh ca LC th= ngân hng c2 quy6n t chối thanh

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

to8n v tr4 bô  hD sơ v6 cho bên b8n hng. Cịn nu như bơ  hD sơ tho4 m:n c8c đi6u
kho4n ca LC th= tin hnh thanh to8n.
 Ngư1i xu7t kh-u s3 nhâ n đư%c số ti6n thanh to8n cho lô hng ca m=nh.
 Ngân hng ph8t hnh LC s3 trao bô  hD sơ ch#ng t cho bên mua hng. ĐDng th1i
ph8t lê nh đòi ti6n thanh to8n t bên mua hng.
 CÁC LOẠI PHÍ LIÊN QUAN ĐẾN MỞ L/C
Về phí mở L/C thì tùy theo mức độ mà người mở LC thực hiện ký quỹ:
 Nu ký qu€ 100% tr gi8 L/C: ph 0,075% tr gi8 L/C m(;
 Nu ký qu€ 30 – 50% tr gi8 L/C: ph 0,10% tr gi8 L/C m(;
 Dư;i 30% tr gi8 L/C: ph 0,15% tr gi8 L/C m( (min 5 USD v max 200
USD);
 Mi?n ký qu€: ph 0,2% tr gi8 L/C m( (min 5 USD v max 300 USD).
Khi m( L/C tr4 chậm ph4i c2 sự b4o l:nh ca Ngân hng nên Nh nhập kh-u ph4i tr4
thêm 0,2% – 0,5% cho mỗi quý tùy vo tng mặt hng nhập kh-u.

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

 Rủi ro khi mở L/C nhập khQu sản phầm từ Mỹ
Phương th#c thanh to8n tn dng ch#ng t (Letter of Credit-L/C) đư%c cho l phương
th#c thanh to8n quốc t an ton nh7t cho ngư1i b8n v ngư1i mua theo đ2 ngân hng cam
kt thanh to8n cho ngư1i b8n nu ngư1i b8n xu7t tr=nh t)i ngân hng bộ ch#ng t thanh
to8n phù h%p v;i c8c quy đnh ca L/C, v ngư1i mua đư%c ngân hng đ4m b4o hng s3
đư%c giao theo đúng yêu c0u ca ngư1i mua th9 hiện trong văn b4n yêu c0u m( L/C m
ngư1i mua gửi cho ngân hng.
Phương th#c thanh to8n tn dng ch#ng t (Letter of Credit-L/C) đư%c cho l phương
th#c thanh to8n quốc t an ton nh7t cho ngư1i b8n v ngư1i mua theo đ2 ngân hng cam
kt thanh to8n cho ngư1i b8n nu ngư1i b8n xu7t tr=nh t)i ngân hng bộ ch#ng t thanh
to8n phù h%p v;i c8c quy đnh ca L/C, v ngư1i mua đư%c ngân hng đ4m b4o hng s3
đư%c giao theo đúng yêu c0u ca ngư1i mua th9 hiện trong văn b4n yêu c0u m( L/C m
ngư1i mua gửi cho ngân hng. Ri ro chỉ x4y ra đối v;i ngư1i mua khi ngư1i b8n lm gi4
c8c ch#ng t giao hng m ngân hng không ph8t hiện ra. V ri ro chỉ x4y ra đối v;i
ngư1i b8n khi ngư1i mua cố t=nh gi bẫy bCng c8ch đưa vo c8c quy đnh ca L/C một
hoặc một số yêu c0u m ngư1i b8n không th9 thực hiện đư%c.
C th9 trong trư1ng h%p Công ty XNK Ton C0u., L/C yêu c0u ngoi vận đơn (Bill of
Lading-B/L) ngư1i b8n ph4i xu7t tr=nh thêm 1 gi7y ch#ng nhận do h:ng t0u ký v đ2ng
d7u. Tuy nhiên sau khi giao hng, h:ng t0u chỉ c7p cho Công ty XNK Ton C0u. gi7y
ch#ng nhận c2 chA ký m không đ2ng d7u ca h:ng t0u v;i lý do theo quy đnh ca luật
quốc t 8p dng trong lĩnh vực vận t4i bi9n.
Theo gi8o tr=nh thanh to8n quốc t ca trư1ng đ)i học ngo)i thương th= khi nhận đư%c
L/C nhân viên ph tr8ch thanh to8n quốc t ph4i nghiên c#u ht s#c c-n thận nội dung
ca L/C đn tng d7u ch7m, d7u ph-y. Sau khi x8c đnh t7t c4 c8c quy đnh ca L/C đối
v;i bộ ch#ng t thanh to8n, nhân viên ph tr8ch thanh to8n quốc t ph4i thông b8o đn t7t
c4 c8c bộ phận kh8c ca công ty đ9 đ4m b4o h%p đDng thuê t0u ký v;i h:ng t0u phù h%p
v;i quy đnh ca L/C, h%p đDng b4o hi9m, gi7y ch#ng nhận gi8m đnh, gi7y ch#ng nhận

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

xu7t x# .v.v. cũng ph4i phù h%p v;i c8c quy đnh ca L/C. Nu c2 bộ phận liên quan ph4n
hDi không th9 thực hiện quy đnh ca L/C th= nhân viên ph tr8ch thanh to8n quốc t ph4i
b8o c8o đ6 xu7t L:nh đ)o yêu c0u kh8ch hng đi6u chỉnh L/C. Nu kh8ch hng không
ch7p nhận đi6u chỉnh L/C th= doanh nghiệp buộc ph4i t chối giao hng nu không muốn
đối diện v;i nguy cơ b t chối thanh to8n.
Thanh to8n theo L/C l 1 thử th8ch khc nghiệt đối v;i nhân viên ph tr8ch thanh to8n
quốc t v= theo quy đnh quốc t ca phương th#c ny, chỉ c0n trong bộ ch#ng t thanh
to8n c2 1 sai s2t r7t nhỏ như 1 lỗi chnh t4, thậm ch 1 d7u ch7m, d7u ph-y đ8nh m8y
thiu hoặc sai v tr cũng đ đ9 kh8ch hng v ngân hng c2 lý do đ9 t chối thanh to8n.
Đặc biệt l trên thực t nhân viên ph tr8ch thanh to8n quốc t luôn b s#c ép v6 th1i gian
v= L/C c2 quy đnh th1i h)n giao hng, v th1i h)n xu7t tr=nh bộ ch#ng t thanh to8n t)i
ngân hng thư1ng l trong vòng 15 ngy k9 t ngy cuối cùng ca th1i h)n giao hng.
Chnh v= vậy nhiệm v thanh to8n theo L/C thư1ng đư%c giao cho nhân viên ph tr8ch
thanh to8n quốc t c2 kinh nghiệm nh7t.
Sau khi doanh nghiệp xu7t tr=nh bộ ch#ng t thanh to8n ra ngân hng (đây l ngân hng
thanh to8n t)i nư;c ngư1i b8n, thư1ng đư%c gọi l ngân hng thông b8o-Notifying Bank),
ngân hng c2 tr8ch nhiệm ki9m tra bộ ch#ng t, nu bộ ch#ng t phù h%p v;i quy đnh
ca L/C th= tin hnh thanh to8n cho ngư1i b8n v gửi bộ ch#ng t cho ngân hng m(
L/C đDng th1i yêu c0u ngân hng m( L/C hon tr4 số ti6n đ: thanh to8n cho doanh
nghiệp. Ngân hng l tổ ch#c chuyên v6 thanh to8n v thanh to8n quốc t, thư1ng xuyên
va ch)m v;i c8c v7n đ6 thanh to8n quốc t nên c2 kinh nghiệm hơn doanh nghiệp trong

việc thực hiện c8c quy đnh ca thanh to8n quốc t v đối ph2 v;i c8c lo)i bẫy đư%c gi
vo c8c nghiệp v thanh to8n quốc t. B4o vệ quy6n l%i ca doanh nghiệp cũng l tr8ch
nhiệm ca ngân hng đối v;i kh8ch hng v g2p ph0n xây dựng uy tn ca ngân hng. Do
tnh ch7t ph#c t)p ca thanh to8n L/C nên việc ny thư1ng đư%c giao cho c8c chuyên gia
ngân hng c2 thâm niên v uy tn.

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

Tuy nhiên, k9 c4 trong trư1ng h%p việc thanh to8n L/C đ: đư%c giao cho nhân viên ph
tr8ch thanh to8n quốc t c2 kinh nghiệm nh7t v đư%c ki9m tra b(i chuyên gia ngân hng
c2 thâm niên v uy tn vẫn không tr8nh khỏi trư1ng h%p c2 sơ su7t. V= vậy ngân hng
thư1ng tư v7n cho doanh nghiệp yêu c0u ngư1i mua đưa vo L/C nội dung “Tr4 ti6n bCng
điện” (With T.T. reimbursement). V;i nội dung ny, ngân hng m( L/C s3 ph4i chuy9n
ti6n cho ngân hng thanh to8n trong th1i h)n 3 ngy k9 t ngy ngân hng thanh to8n gửi
điện thông b8o ngư1i b8n đ: xu7t tr=nh bộ ch#ng t thanh to8n v ngân hng đ: ki9m tra
v ch7p nhận bộ ch#ng t phù h%p v;i quy đnh ca L/C. V= vậy khi bộ ch#ng t chuy9n
qua đư1ng chuy9n ph8t nhanh đn đư%c ngân hng m( L/C th= việc thanh to8n đ: đư%c
thực hiện. Nu ngân hng m( L/C ph8t hiện c2 sai s2t trong bộ ch#ng t th= chỉ c2 th9
khiu n)i ngân hng thanh to8n m thôi.
Như vậy Phương th#c thanh to8n tn dng ch#ng t (L/C) l phương th#c thanh to8n
quốc t an ton nh7t cho c8c doanh nghiệp xu7t kh-u, nhưng đòi hỏi doanh nghiệp ph4i
c2 nhân viên thanh to8n quốc t đư%c đo t)o cơ b4n v c2 kinh nghiệm. Trong bối c4nh
ton c0u h2a v hội nhập quốc t, trong bối c4nh khuyn khch ph8t tri9n doanh nghiệp

va v nhỏ đ9 ph8t huy nội lực ca ton dân, ca t7t c8c c8c vùng, mi6n, đa phương đ9
ph8t tri9n v hội nhập, đòi hỏi trên liệu c2 h%p lý v thực ti?n
Nên chăng ngân hng, v;i tư c8ch l tổ ch#c chuyên ngnh v6 thanh to8n v thanh to8n
quốc t, thư1ng xuyên va ch)m v;i c8c v7n đ6 thanh to8n quốc t nên c2 kinh nghiệm
hơn doanh nghiệp trong thanh to8n quốc t v trong việc đối ph2 v;i c8c lo)i bẫy đư%c
gi vo c8c nghiệp v thanh to8n quốc t, nâng cao hơn nAa tr8ch nhiệm hỗ tr% doanh
nghiệp trong thanh to8n quốc t?
Trong trư1ng h%p Công ty XNK Ton C0u. đ: nêu ( trên, ngân hng thanh to8n đ: không
kp th1i ph8t hiện c8c sai s2t khi doanh nghiệp xu7t tr=nh bộ ch#ng t thanh to8n. Ngoi
ra còn c2 trư1ng h%p chnh ngân hng mc sai s2t trong nghiệp v thanh to8n quốc t như
trong trư1ng h%p nêu dư;i đây.

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

Trong bối c4nh ton c0u h2a v hội nhập quốc t, trong bối c4nh khuyn khch ph8t tri9n
doanh nghiệp va v nhỏ đ9 ph8t huy nội lực ca ton dân, ca t7t c8c c8c vùng, mi6n,
đa phương đ9 ph8t tri9n v hội nhập, doanh nghiệp Việt Nam r7t c0n sự đDng hnh v hỗ
tr% ca c8c tổ ch#c chuyên môn như ngân hng, vận t4i, b4o hi9m … đ9 ho)t động an
ton v thnh công trên th trư1ng th gi;i đ0y th8ch th#c. Không riêng lĩnh vực ngân
hng, lĩnh vực vận t4i hng h2a xu7t nhập kh-u cũng vẫn l một th8ch th#c không nhỏ
đối v;i doanh nghiệp. Đ: tng x4y ra 2 trư1ng h%p doanh nghiệp xu7t kh-u ký h%p đDng
thuê “t0u ma” mặc dù đ: sử dng dch v ca c8c tổ ch#c chuyên môn v6 thuê t0u, dẫn
đn hậu qu4 m7t hng, thậm ch khng ho4ng quan hệ quốc t.

 BIỆN PHÁP HẠN CHẾ CÁC RỦI RO
Rủi ro về hàng hóa từ bên xuất khẩu
C2 th9 do một số lý do no đ2, nh nhập kh-u c2 th9 đ: hoặc chưa thanh to8n, v nh
xu7t kh-u không chu cung c7p hng h2a. Đây l nguyên tc tối thi9u nhưng cũng không
tr8nh khỏi khi mua b8n xuyên biên gi;i v chưa đư%c gặp nh cung c7p trực tip.
Đi6u ny gây r7t nhi6u phi6n ph#c cho nh nhập kh-u: Chậm tin độ cho hng h2a đn,
trong trư1ng h%p nh nhập kh-u cũng l công ty s4n xu7t hoặc cung #ng hng h2a cho
doanh nghiệp kh8c, đi6u ny gây ra r7t nhi6u phi6n to8i v6 bên kh8ch hng ca doanh
nghiệp nhập kh-u. Ngoi ra còn nhi6u v7n đ6 kh8c v;i bên vận chuy9n, b4o hi9m, ….
Hướng giải quyết:
Đ9 tr8nh x4y ra t=nh huống ny, nh xu7t nhập kh-u nên ch động hơn trư;c khi thực hiện
giao dch.
T=m nguDn cung #ng c2 uy tn

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

V= bên nhập kh-u liên hệ giao dch v;i bên xu7t kh-u thông qua đơn v th# ba l ngân
hng, do đ2 trư;c khi giao dch, nh nhập kh-u nên tham kh4o thông tin v6 qu8 tr=nh kinh
doanh ca bên xu7t kh-u thông qua ngân hng, đ9 x8c đnh một c8ch chc chn
Nên quy đnh rõ rng trong h%p đDng thương m)i v6 đi6u kho4n Penalty v6 việc nu một
bên vi ph)m h%p đDng th= c2 h=nh th#c xử lý như th no.
Hai bên cùng tham gia ký qu€ t)i cùng một ngân hng đ9 cam kt thực hiện theo đúng

h%p đDng
Yêu c0u ngân hng thực hiện c4 c8c đi6u kho4n chỉ 8p dng cho h%p đDng l;n như
Standby L/C, Bank Guarantee, Performance Bond,… nhCm tối đa h2a l%i ch cho nh
xu7t nhập kh-u.
Gi4i ph8p no cho c8c ri ro nh xu7t nhập kh-u thư1ng gặp khi thanh to8n quốc t L/C
Rủi ro liên quan đến chứng từ xuất nhập khẩu
Không him c8c trư1ng h%p gặp ph4i khi giao dch thanh to8n liên quan đn ch#ng t.
C8c trư1ng h%p ny c2 th9 liệt kê bao gDm: Một bên đưa ra ch#ng t gi4, ch#ng t không
h%p lệ, khai khống trên ch#ng t, chênh lêch thông tin khi r so8t thông tin trên hng h2a
không kh;p v;i ch#ng t.
Việc ny 4nh hư(ng l;n đn tin độ thực hiện ca qu8 tr=nh xu7t nhập kh-u, b7t qu8 c2
th9 liên đ;i đn ph8p luật ca nư;c b)n. xu7t nhập kh-u lê 8nh c2 tốt không
Hướng giải quyết:
V7n đ6 v6 ch#ng t, c8c bên c2 th9 quy đnh rõ trong h%p đDng thương m)i:
Y6u c0u c8c bên ph4i đ6 cập c th9 v6 c4 nội dung v h=nh th#c

0

0

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te


Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te

Cac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.teCac.loai.lc.trong.thanh.toan.quoc.te