NGAN HANG TMCP SAI GON BAO CÁO TA CHINH TOAN HANG - RIENG LE - QUY IV NAM 2021 ĐIỂM CAO

NGAN HANG TMCP sAi GON

19-2 1-23-25 NGUYEN HUE, P. BEN NGHE, Q.1, TP.HCM

BAO CÁO TA! CHINH
TOAN HANG
- RIENG LE -

QUYIVNAM 2021

Digitally signed by NGÂN HÀNG

THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN SÀI GÒN

NGÂN HÀNG DN: C=VN, S=Hồ Chí Minh, L=Quận 5,
CN=NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ
PHẦN SÀI GÒN,

THƯƠNG MẠIOID.0.9.2342.19200300.100.1.1=MST:

CỔ PHẦN SÀI 0311449990
Reason: I am the author of this
document

GÒN Location: your signing location here
Date: 2022-03-16 13:48:30
Foxit Reader Version: 9.5.0

NGAN HANG TMCP sAi GON BIEU SO BO2a/TCTD
Ban hành theo TT49/2014/TT-NHNN
S 19-21-23-25 Nguyn Hue,

P. Bn Nghé, Q.1, TP HCM Ngày 31 tháng 12 nám 2014

BANG CAN DOI KE TOAN RIENG LE)

QUY IV NAM 2021

STT CHI TIEU sO CUOi QUY DVT: Triêu dEin
702.122.301 SO DAli NAM
A Tài san 3.504.913
10.535.387 632.647.595
I Tin mt, yang bc, dá qu 24.960.869 4.114.216
24.960.869 15.686.729
II Tin gfri tii NHNN - 11.748.244
11.748.244
III Tin gui Va cho vay các TCTD khác -
-
1 -TingfritaicácTCTD -
- -
2 - Cho vay các TCTD khác -
-
3 - Du phông rüi ro(*) - -

LV Chfrng khoán kinh doanh 353.304.253 4- / ') ':.---.
360.439.372
1 - Chirng khoán kinh doanh 200 I7& /
(7.135.119) 348.053.
2 - Dir phơng rüi ro chirng khốn kinh doanh(*) 351.386Af\
-
Các cong ci tài chinh phái sinh và các tài san tai - (3.333.2 \4
-

chInh khác -
90.303.337 -
VI Cho vay khách hang 53.293.176 -
48.400.114
I -Chovaykháchhàng (11.389.953) 73.436.391
2 - Dr phông riM ro cho vay khách hang(*) 1.109.893 42.616.093
1.086.005 38.305.377
VII Hoit dông mua flQ (7.485.079)
- 1.111.570
1 -Muang - 1.086.005
26.688
2 - Du phông riM ro hoat dng mua n (*) (2.800) -
3.281.268 -
VIII Chfrng khoán du tir 1.728.396 26.688
3.096.316 (1.123)
1 - Ching khoán dutu sn sang c1 ban (1.367.920) 3.372.117
- 1.797.448
2 - Chrng khoán dutiigiiidnngay dáoh?n - 2.995.450
3 - Dix phơng riM ro chüng khốn dAu tu(*) - (1.198.002)
1.552.872 -
IX Gop vn, du tu dài ham 1.956.110 -
(403.238) -
1 -Duttrvàocongtycon 2 15.122.381 1.574.669
85.696.879 1.944.621
2 - Vn gop lien doanh 98.588.757 (369.952)
- 174.924.728
3 - EMu tu vâ.o cong ty lien két 33.094.269 80.613.699
72.300.262
4 -EMutudàihankhác (2.257.524) -

5 - Dir phàng giãm giá du tu dài hn (*) 24.069.436

X Tài sin c dinh (2.058.669)

I - Tài san c 'dinh hüu hinh

* Nguyen giá TSCD
* Hao mon TSCD(*)

2 - Tài san cô ctinh thuê tài chInh

* Nguyen gia TSCE)

* Hao mOn TSCD

3 - Tài san cdjnh vô hinh

* Nguyen giáTSCD
* Hao mon TSCD(*)

XI Tài san cO khác
1 -Cáckhoànpháithu
2 - Các khoãn lâi, phi phAi thu

3 - Tài san thud TNDN hồn lai

4 -TàisànCókhác

- Các khoãn dir phOng riM ro cho các tài san có ni
bang khác (*) .

TONG TAI SAN CO 702.122.301 632.647.595

1/2

STT CH1 TIEU SO CUOI QUY SO DAU NAM
702.122.301 632.647.595
B Ncr phäi trã và vn chü so' hü'u 14.564 18.665
44.073.236 17.174.769
I Cỏc khoón nỗ' Chmnh phO và NHNN 23.924.911 12.336.904
20.148.325 4.837.865
II Tiên gO'i và vay các TCTD khác 513.184.212 468.489.661

1 -Tién gi1i cüacác TCTD khác 15 990 -

2 - Vay các TCTD khác - -

III Tin gui cüa khách hang 103.036.423 110.213.089
19.572.796 20.422.886
Các cong ci,i tài chInh phái sinh và các khoãn " 12.180.356 15.730.996
-
tài chInh khãc 7.392.440 -
- 4.691.890
Vn ti trỗr, u' thỏc du tn, cho vay TCTD chIn
679.897.221 -
rüi ro 22.225.080 616.319.070
20.031.430
VI Phät hành giây to' có giá 20.019.899 16.328.525
45 15.239.9,6
VII Tãi san ncr khác 99.195 15.231.6.

(87.709)
1 - Các khoãn lãi, phi phãi trã N4
- 95i
2 - Thus TNDN hoãn 1i phái trá - (870,
512.207
3 - Các khoán phỏi tró v cong nỗi khỏc - 512.207
- -
4 - Dir phOng rüi ro khác 1.681.443 -
576.3 82
TONG N PHAI TRA 1.105.061 576.382
702.122.301 549.22 1
VIII Von cliii s& hii'u 27.161
632.647.595
I -VnciiaTCTD

* Vndiu1ê

* Vn dAu tu XDCB, mua sm TSCD

* T1ngduvnciphn

* Co phiu qu

* Co phiu ixu dãi

* Vnkhãc

2 -QucüaTCTD

3 - Chênh 1c1i t' giá h& doái

4 - Chờnh 1ch dỏnh giỏ 1ai ti san
5 - Lỗi nhun chua phãn ph& I L 1u k

* Lcyi nhuan chi.ra phân phi näm tru'ót
*LGj .I.J uân k7 này

TONG NV PHAI TRA VA VON CHU sO' HUt

CAC CHI TIEU NGOI BANG CAN I3OI KE TOAN

STT CIII TIEU SO CUOI QU\ sO DAU NAM
15.936 15.936
1 Bão Iãnh vay vn
53.676.415 85.753.758
Cam kt giao dich hi doái 6.986.251 6.276.380
- Cam kt rnua ngoai t 2.347.170
2 - Cam kt ban ngoii te 3.3 19
46.686.845 77.130.208
- Cam kt giao djch hoán di -
- -
- Cam kt giao djch tucYng lai -
2.62 1.573 5 12.527
3 Cam kt cho vay không hu ngang 2.602.671 6.201.489
3 1.427
4 Cam kt trong nghip vy L/C 13.59 1

5 Bão länh khác

6 Cam kt khác

Tp.H ChIMinh, ngây22tháng £nàm 2022

LAP BANG KE TOAN TRU'O'NG. TONG GIAM IJOC

a€ A1ai NGUYN VAN H1'JN
2/2
TR.J(JNG KIIANH HOANG

NGAN HANG TMCP sAi GON ME7u s6: BO3a/TCTD

S6 19-21-23-25 Nguyn Hue, Ban hành theo 7Ts 49/2014/Fl - NHNiV
Ngày 31 tháng 12 nárn 2014
P. Bn Nghe, Q.1, TP HCM

BAO CÁO KET QUA HOiST DQNG KINH DOANH

(RIENG LE)

QUY IV NAM 2021

D VT: Triéu thing

QuyIV Luykêtui'dâunäm i1n
cuot quy nay

STT Các chi tiêu

Nãm 2021 Näm 2020 Nãm 2021 Närn 2020

1. Thu nhptcr 1i và cãc khoãn thu nhptuangtr 11.818.358 10.697.941 47.202.519 42.552.941
2. Chi phi lAi Va các khoàn chi phi tuong tir 9.401.808 10.051.934 38.206.206 39.141.458
I. Thu nhp lãi thun 2.416.550
3. Thu nhâptirhotdngdjchvy 805.985 646.007 8.996.313 3.411.483
4. ChiphIhoitdngdjchvii 131.701 926.171 2.807.557 2.165.884
II. Lãi/1 thun tu hoit ilông dich vii 674.284 114.025
65.984 812.146 421.894 390.699
III. Lãi/1 thun tir hot dng kinh doanh ngoi hi 114.609 2.385.663 1.775.185

327.545 198.52()

Läi/l thun tu rnua ban chung khoán kinh - - - -
doanh
(35.341) 111.524 1.675.581 489.429
V. Läi/16 thun tu mua ban chung khoán &iu ttr 5.764 32.556 634.624 94.110
277.596 39.651
5. Thu nhptühotdngkhác 19.408 (245.040) 594.973 316.800
(13.644) 52.769 (222.690)
6. Chiphihotdngkhác 5.498
- 2.071.638 5.360.862 34.0 16
VI. Lãi/ ii thuân tu hot dng khác 1.850.593 (626.894) 8.671.982 4.314.048
1.257.240 (625.396) 7.294.556 1.37 1.895
VII. Thu tu gop v6n, mua c6 phin 1.377.426 1.33 7.879
570.293 (1.498)
VIII. Clii phI hot dng 686.947 (6.031) 272.365 34.016
X. Lqinhun thuAn ttrhotdng kinh doanh 187.884 - 6.855
tru'oc chi phi du phong rui ro - -
Clii phi di phông rOi ro tin diing - (6.03 1) 272.365 6.855
187.884 4.533 1.105.061
XI. Tng lỗi nhuii trtró'c thuê 499.063 27.161

7. Chi phithuTNDNhin hành

8. Chi phi thu TNDN hon li

XII. Clii phi thud TNDN

XIII. Lol nhuân sau thud

Tp. Ho Ciii Minh, ngày ' tháng Inärn 2022

LAP BANG IE TOAN TRIJONG 44. ONG GIAM DOC

A1ai /NGAN HANG
rHIJUNG MAI COPHAN
NGUYN VAN HUNG
, SA GÔN

H

TRUJNGKHANIIHOANG

NGAN HANG TMCP SAI GON Mâu s6: BO4a/TCTD

S6 19-21-23-25 Nguyn Hu, Ban hành theo TTsó' 49/2014/IT - NHNN
P. Bii Nghe, Q.1, TP HCM Ngày 31 tháng 12 nám 2014

BAO CÁO LU'U CHUYEN TIEN TE (RIENG LE)
QUY IV NAM 2021

(Theo phu'o'ng pháp trrc tip)

D VT: Triêu don

STT Chi tieu Lüy k ti' dâu näm dn cuôi
qu nay

Quy IV.2021 Quy IV.2020

Luu chuyên tin tu hott dng kinh doanh 18.807.321 14.955.451
01 Thu nhâp lọi va cỏc khon thu nhtp tucyng ttr nhn thrỗic (4 1.792.771) (35.925.622)
02 Chi phi lai va cac chi phi ti.rang tr dä trã (*)
03 Thu nhp tir hott dng dlch vu nhân duorc 1.992.060 1.775.185
04 Chênh kch s tin thrc thu/chi tr hot dng kinh doanh (ngoi t,
yang, chung khoaii) 2.109.604 631
05 Thu nhãp khác 4GPN H
06 Tin thu các khoàn na dã dugc xcr ii xoa, bü dâp bang ngun rüi ro 88.055
07 Tin chi trà cho nhân vien va hoat dng quãn ly, cong vii (*) 3.953 (30. litNG P&I I
08 Tin thuéthu nhp thirc np trong kS' (*)
(4.530.64 1) 9. sJ G
Lieu chuyn thin thuin ta hoi1 d(ng Icinh doanh trzthc nhfrng thay dOl (127.228)
ye tal san va von Iuii d9ng (3.970.63'
Nhü'ng thay dôi ye tài san hot dng
(22.139)
09 (Tang)/giãrn các khoân tin gCri và cho vay các TCTD khác
10 (Tang)/giãrn các khỗn v kinh doanh chüng khốn (23.449.64 7) (22.5 76.584)
II (Täng)/giâm các cong ci tài chInh phái sinh vâ tâi san tài chfnh khác
12 (Tang)/giárn các khoãn cho vay khãch hang - -
13 Giãm ngun dir phOng d bü dap tn tht các khoàn (3 .910.779) (8.690.141)
14 (Täng)/giãni khác v tài san hoat dng

Nh&ng thay Mi v cong ncr hot dng 200.430 (125.040)
15 Tang/(giãrn) các khoãn n9 ChInh phü và NHNN (36.938.516) (47.160.312)
16 Tang/(giam) cac khoân tin gCri, tin vay cüa cac TCTD
17 ling/(giárn) tin gCri cUa khách hang - (24.719)
18 Tang/(giàm) phát hành giAy t cO giá (95.238) 3.475.996
19 Täng/(giãni) vn tài trg, u' thác du ur, cho vay ma TCTD chju rüi
(4.100) (5.445)
26.898.466 (28.637.528)
44.694.551 29.656.943
(8.163.665) 58.585.937

- -

20 Tang/(giãrn) các cong cii tài chInli phái sinh v cỏc khoõn nỗi tói 15 990 -
chInh khác 2.529.558 1.196.093

21 Tang/(giãm) khác v cOng ng hot dng (41.183) -
22 Chi tir cac qu cüa TCTD (*) 1.735.867
(14.304.800)
I. Lieu c/iuyén tkn thudn th' hoit d)ng kinh dow,!,

1/2

STT Chi tieu Lüy ké ttr dãu nàm dn cu6i
qu nAy

Quy IV.2021 Quy IV.2020

Lu'u chuyn tiên tu hoit dng du tu'

01 Mua sm TSCD (*) (125.269) (176.379)
979 30.527
02 Tin thu ti:r thanh 1, nhrgng bAn TSCD (12) (23)

03 Tin chi tü thanh 1, nhucrng bAn TSCD (*) - -

Tin clii dAu tu, gOp vn vAo cac dcin v khác (Chi du tt.r mua cong
04 ty con, gop vn lien doanh,liên k& VA CAC khoAn dAu ti.r dAi hin

khác) (*)

Tin thu tir dAu tu, gOp v'n vAo cAc dcin vj khAc (Thu tin ban, - -
05 thanh 1' cong ty con, gOp vn lien doanh lien k&, vA cac khoAn dâu

ti.r dAi han khAc)

06 Tin thu c tCrc, Igi nhuan duac chia tr cac khoAn dâu Ur, gop VOfl 52.769 34.016
dài han (71.533) (111.859)

II. Lu'u chuyän titn thun (it hoí' ding (tâU 1w phi&i 4.79 1.494
Luu chuyn tiên tLr Iloat dng tAi chInh 1.397.000

01 Tang vn c phAn ti'i gop vn và/hoc phát hành c

02 Tinthu tr phát hAnh GTCG dài han clü diu kiên tinh VaO VOn tit Co 2.O95,
va cac khoan von vay dai hgn khac

, Tin chi thanh toAn GTCG dAi han dO diu kiên tInh vao vn tu có
0i . (4 10.000) (342.uuv*
vA cAc khoAn von vay dAi han khAc (*)

- -
04 CO tirc trA cho cụ dOng v lỗii n1iun dA chia (*) - -
- 1.753.000
05 Tin chi ra mua c phiu qu5 (*) 5.778.494 (12.663.659)
7.442.828 44.157.214
06 Tin thu duỗc do bAn c phiu qu5 31.549.189 55.634
9.152 31.549.189
III. Lw:, chuyln tin lit hoil dng lài ch(nh 39.001.169

IV. Luu chuyn tiên thuAn trong k'

V. Tiên va cac khoãn tu'o'ng dtro'ng tin tai thOi dini du k'
VI. Biêu chinh Anh hu'O'ng cüa thay di t giá

VII. Tin vA các khoãn tuo'ug thro'ng tin ti thoi dirn cu61 kr

LAP BANG KE TOAN TRU'ONG Tp.Hd ChIMinh, ngàygtháng .L närn 2022

ur1

NGUYN VAN HUNG

TR(JiNG KIIANH HOANG

2/2

NGAN HANG TMCP SAI GON Bilu so: BO5a/TCTD
S 19-21-23-25 Nguyn Hue,
P.Bn Nghé, Q.1, TP HCM Ban hành theo 7'?" 49/2014/77-NHNN
ngày 3 1/12/2014 cza ThOng DOc NHNN

THUYET MINH BAO CÁO TA! CHNH
QU IV NAM 2021 - RIENC LE

DAC DIEM HOAT DQNG CUA NGAN HANG

Giy phộp hot dng
Ngõn hang duỗic thnh 1p v hot dng theo Giy phép s6 283/GP-NHNN duqc cap bâi
Ngán hang Nha nuâc Vit Nam ngày 26 tháng 12 nAm 2011, theo GiAy phép däng k kinh
doanh s6 0311449990 cp ngày 28 tháng 12 nàm 2011 và các giAy phép diu chinh sau
do do Sâ K hoach va Du tu Thành ph6 H Chi Minh ban hnh.
Ngõn hang duỗrc thónh 1p nhm thirc hin các giao djch ngán hang bao gôm: nh.n tiên
gth không k' h.n, tin gfri cO kr hon, tin gui ti& kim va các loai tin gi:ri khác. Phát
hânh ching chi tin gri, k' phiu, tin phiu, trái phiu d huy dng v6n trong nuOc và
ntràc ngoài. Cho vay; cbit khu, tái chit khu cong cii chuyn nhucmg và gi.y t& cO giá
khác; bâo lânh ngãn hang; phát hành the tin diging; bao thanh toán trong nithc; bao thanh
tốn quc t. Ma tài khỗn thanh tốn cho khách hang. Cung cp các phircmg tin thanh
toán. Thrc hin djch vi thanh toán trong nuâc gm see, 1nh chi, ày thim chi, nh thu,
ày nhim thu, thu tin ding, the ngân hang, djch vi thu h va chi hO; thrc hin djch viii
thanh toán qu6c t. Vay v6n cUa Ngn hang Nba rn.râc duth hInh thirc tái cp v6n theo
quy dinh cUa Lust Ngãn hang Nhà nuâc Vit Nam. Vay vn câa t chüc tin dmg, t chirc
tâi chInh trong nc và nithc ngồi theo quy djnh càa pháp 14t. Ma tai khoãn tin gri ti
Ngãn hang Nba ni.râc và day tn trên tài khoãn tin gfri nay s du bInh quân không thp
hon mac dir tru bt buOc; mô tai khỗn thanh tốn tai t chac tin d%lng khác; ma tâi khôn
tin gal, tài khỗn thanh tốn a nuac ngoài theo quy djnh cüa pháp 1ut v ngoai hi. T
chàe thanh toán nOi bO; tham gia h th6ng thanh toán lien ngãn hang qu6c gia; tham gia
h th6ng thanh toán qu6e t. Gop v6n, mua C6 phn theo quy djnh cUa pháp 1ut.Tham gia
thj tru&ng tin té: du giá tin phik Kho bc, mua, ban cong ci,i chuyn nhuqng, trái phiu
Chinh phü, tin phiu Kho bac, tin phiu Ngãn hang Nhà nithc và các giy to có giá khác
trên thj truOng tin tê. Kinh doanh, cung frng djch vi ngoi h6i va san phm phái sinh

theo van ban chap thun cüa Ngãn hang Nba nuâc và quy djnh càa pháp 1ut. Uy thác,
nhn ày thác trong lTnh vrc lien quan dn hoat dng ngãn hang theo quy djnh cüa Ngãn
hang Nba nuâc. Tu vn ngãn hang, tài chInh; mua, ban trái phiu Chinli phà, trái phiu
doanh nghip; kinh doanh yang. Djch viii quân 1 tin mat, ban quàn tai san, cho thuê tCi,
két an toàn. Dai l bão him. Djch vu mụi giõi tin t. bat dng mua nỗ. Du tu hcip
46ng tucmg Iai trái phiu ChInh phil

1/22 BCTC ring 1 - Qu IV/202 1

2. V6n diu 1
S6 v6n diu 1 cta Ngãn hang tai ngày 31 thang 12 nm 2021 là 20.019.899 triu dng.

3. Mng lirói hot dơng
Ngân hang có tr%i sâ chInh dt tai s6 19-2 1-23-25 Nguyn Hue, Phuông Bn Nghé, Qun
1, Thành ph6 H ChI Minh, Vit Nam. Tai ngày 31 tháng 12 nm 2021, Ngân hang có
nAm muai (50) chi nhánh, mt tr.m tam mucii chin (189) phàng giao djch ti các tinh và
thành ph trên Ca rnthc.

4. Cong ty con : t.i ngày 3 1/12/2021, Ngân hang có 2 cong ty con rihu sau:

Ten cong Giãy phép dãng ky Linh vii'c ho3t dng T'1 sô hfru
kinh doanh kinh doanh cüa Ngân hang
Cong ty TNHH MTV
quán 1 no và khai GiAy phép dang k' Quán 1 nci, mua ban 100%
thác tài sãnNgãnhàng kinh doanh s6 nỗi, xỏc djnh giá trj tài
TMCP Sài Gôn 0312083851 ngày 11 san, khai thác và quán
tháng 12 nàm 2012. 1 tài san.

T6ng Cong ty C phn Giy phép däng k Kinh doanh báo him, 81,8%
Bâo him Bào Long kinh doanh s 059614 kinh doanh tái bào

ngày 02 thang 08 näm him, giám djnh tn
1995. thAt, du ttr tài chInh
va cac hot dng khác
theo quy djnh cUa
pháp 14t.

5. Thành phn Hi Dng Quân Trj

Ho và ten Chfrc vu

OngBüi Anh Dung CIUI tich

Ong Henry Sun Ka Ziang Phó Chü tjch

Ong Nguyn Tin Thành Thãnh viên dOc 1p

Ba Nguyn Phtrong Hng Thành viên

6. Thành phn Ban Diu Hành

Ho và ten CIth'cvi

Ong Triiccng Khánh Hoàng Quyn T6ng Giám dc

Ong Li Qu6c TuAn Phó Tng Giárn t6c kiêm Giám dc VUng 14

Ong Dip Báo Châu Phó Tng Giám d6c phi trách Kh6i Quãn 1 riii ro kiêm

Phó chü tjch thumg tiVc Uy ban Tái co cAu

Ong Nguyn Ng9c NhA Nam Phó Tng Giám d6c ph%i trách Khi Van hãnh và Cong

ngh

2/22 BCTC rieng lë — Qu IV/202 1

Ba Trn Thj M Dung Phó T6ng Giám d6c phi trách Kh6i Phê duyt TIn dimg và

Xr 1 nỗi

Ong Nguyn VAn HAng Phó Tng Giám dc phi trách Kh6i K toán kiêm K Toán

Ong Nguyn Ciru Tinh Trtthng
Phó Tang Giám d6c phii trách Kh6i Djch v%I Ngãn hang và

Tài chInh cá nhn

Ba Trjnh Thj Thanh Giám dc Kh6i Quãn trj Tài chInh và Ngun vn

Ong Phan Hüu "ii Giám d6c Kh6i Kinh doanh Tin tê

Ba Dng liii; Bào Châu Quyn Giám d6c Kh6i Doanh nghip

OngLê Van Chánh Giám d6c Kh6i H trỗr Kinh doanh

Ong Trn Chõu Tun Giám d6c Kh6i Quãn trj Ni chInh 99

Ba Nguyn H Thu ThUy Quyn Giám dc Kh6i Pháp ch

7. Tng s can b công nhân viên ngày 31/12/2021:

Tng s6 can b cong nhãn viên cüa Ngán hang ti ngày 31 tháng 12 näm 2021 là 7.043

nhãn viên. F'.

LI. KY xE TOAN, DO'N V! lIEN T S1 DUNG TRONG ICE TOAN:

1. K'ktoán
KST k toán qu cüa ngân hang bt du tr ngày 01 tháng 10 näm 2021 và kt thüc vào
ngày 31 tháng 12 nm 2021.

2. Don vj tin t sfr dỗing trong k toán
fkn vj tin t st'r ding trong cong tác k toán cüa ngãn hang là dng Vit Nam (VND).

III. CHUN MC vA CHE DQ KE TOAN AP DWG

Tuân thu theo các Chun mire K toán Vit Nam và He th6ng K tom các TCTD
Vit Nam
Báo cáo tài chInh cUa Ngãn hang TMCP Sài GOn tuãn thii các chuAn mrc k toán Vit
Nam dâ ban hành và có hiu 1irc.

2. Chuân mIc và ch d k toán áp dung
Các báo cáo tài chinh cüa Ngón hang dirỗic trInh bay theo dcrn,vj triờu d6ng Vit Nam,
&rỗYc Ip theo He th6ng K toán các Ti chüc TIn diing Vit Nam theo Quy& djnh s6
479/2004/QD-NHNN ngày 29 thang 04 näm 2004 do Th6ng Dc Ngân hang Nhà nuàc
Vit Nam ban hành có hiu lire tr ngày 1 tháng 1 näm 2005 và các quyt djnh b sung,
süa di Quyt djnh s 479/2004/QD-NHNN; Thông ti.r s6 10/2014/TT-NITh.IN ngày 20
tháng 03 nam 2014, Thông ttr s6 22/2017/TT-NHNN ngày 29 tháng 12 näm 2017, Ch
dO Mo cáo tài chinh d6i vai các T6 chc tin d%lng ban hãnh kern theo quyt djnh
16/2007/QD-NHNN ngày 18 tháng 07 nam 2007, Thông tu s6 49/2014/TT-NI-INN ngày

3/22 BCTC ri8ng lë -Quy IV/202 1

31 tháng 12 näm 2014 cüa Thng d6c Ngãn hang Nhà nuâc Vit Nam và H th6ng Chuân

mirc K toán Viêt Nam do B Tài chmnh ban hành bao gm:
Quyt djnh s 149/2001/QD-BTC ngày 3 1/12/2001 v vic ban hành và cong bô 4
chun muc k toán Vit Nam (dcit 1);
Quyt ctjnh s6 165/2002/QD-BTC ngày 3 1/12/2002 v vic ban hành và cong b6 6
chun mirc k toán Vit Nam (dct 2);
Quy& djnh s6 234/2003/QD-BTC ngày 30/12/2003 v vic ban hãnh và Cong b 6
chu.n mrc k toán Vit Nam (dcit 3);
Quyt djnh s 12/2005/QD-BTC ngày 15/02/2005 v vic ban hành và cOng b6 6
chuãn muc k toán Vit Nam (dcrt 4);
Quyt djnh s6 100/2005/QD-BTC ngày 28/12/2005 v vic ban hành và cOng b 4
chuân mrc k toán Vit Nam (dcit 5).

3. Các co' s& dánh giá và các thc tInh k toán áp ding

Cci so dánh giá là nguyen thc giá g6c theo chu.n mirc k toán s6 01 — VAS 01 — Chun

mirc chung.

Trong kS', Ban Diu hánh cUa Ngãn hang dã tip tic th%rc hin các bin pháp can thiêt HAN
:N2
d duy tn hot dng kinh doanh lien ti1c nhu tang ctrOng thu hi cỏc khoón nq dn hn

va nỗi xu, duy tn tin giri cüa cac khách hang Cu và tang cu?mg tim kMm các khách

hang mOi, tim kim su h6 trcl tài chInh tir các TCTD khác, kim sốt cht chê các

khỗn chi phi hoat dOng... Dng than, Ngãn hang cüng dang tip tic thirc hin CáC

giâi pháp c câu danh mic tài san có và tái cu trüc Ngãn hang d n djnh hoat dng

Va nâng cao thanh khoàn cUa Ngãn hang. Ban Diu hãnh cüa Ngân hang tin tuOng

rang vOi vic thirc hin các bin pháp nêu trén thI Ngan hang së tip t%lc hoat dng

kinh doanh trong thai gian tOi. VI vy, báo cáo tài chfnh riêng lé nay diiỗxc lap trờn Ca

sO gió djnh hoat dng lien tl?c.

IV. CHINH SACH ICE TOAN AP D1JNG

Chuyn di tin t
TAt cã các nghip vi phát sinh cüa ngân hang dixỗc hach toỏn theo nguyen t. Ti san v
nỗ phói tró cú ngun g6c ngoai t duorc quy d6i sang \TND theo t giá quy djnh vào ngày
1p bang can d& k tốn. Các khỗn thu nhp và chi phi b&ng ngoai t cüa Ngân hang
duorc quy di ra VND theo t giá vào ngày phát sinh giao djch.
Chênh 1ch t giá tuán thu chuAn mirc k toán Vit Nam s6 10 — VAS 10 - Anh htr&ng
cüa vic thay di t giá h6i doái. Vic dánh giá chênh 1ch t giá cui kr ducic dua vào
bang thng kt tài san và kt thüc mi niờn dQ k toỏn sở dtrỗc dtra vo bỏo cáo kt qua
kinh doanh.

2. Cong cy tài chinh phái sinh và k tốn phơng ngra rüi ro
Các cong cii ti chinh phỏi sinh duỗrc ghi nhn theo Thụng tu s 15/2015/TT-NHNN ngày
02 thang 10 nam 2015 cüa Ngân hang Nhà nuUc Vit Nam v HuOng dn giao djch ngoi
t trn thi tnr&ng ngoi t cOa các TCTD dtroc phép boat dOng ngoi h6i; cong van s6

4/22 BCTC ring lë — Qu IV/202 1

7404/N}ThN-KTTC ngày 29/08/2006 v vic hi.rOng dn hach toán k toán nghip v phái
sinh tin t.

3. K toán thu nhâp lAi, chi phi lãi và ngü'ng dir thu lAi
Thu nhp tr läi cho vay và chi phi trá li vay dtrỗrc ghi nhn trong bỏo cỏo k& qua hot
dng kinh doanh riêng trên Ca sâ dir thu, dr chi.
Hach toán s6 lài phài thu phát sinh trong k' vào thu nhp d61 vOi cỏc Khoón ncr dirỗic
phân 1oi là nq dü tiêu chu.n không phái trfch d%r phông rUi ro cii th theo quy djnh cüa
Ngãn hang Nba nuc Vit Nam va cỏc khoón ng di.rỗrc git nguyen nhóm ncr dü tiêu chu.n
do th'irc hin chInh sách cüa Nhà nrnrc và s6 lAi phái thu phát sinh trong kS' cUa các Khoân
ncr con lai thI khơng phãi hach tốn thu nhp thirc hin theo dOi ngoai bang d don dc
thu; khi thu diiỗrc thi hach toỏn vo thu nhp, SCB thrc bin theo quy djnh ti Thông tu
s6 16/2018/TT-BTC ngày 07/02/2018 Huàng dn mt s diu v ch dO tài chinh dôi
vói TCTD, chi nhánh Ngán hang nuUc ngoài.
D6i vó'i s6 lAi phài thu cUa s dir ncr duoc ca cu lai thai hn trã ncr, min, giãm lAi và
gifi nguyen nhúm nỗ dỹ tiờu chithn (nhúm 1) theo quy djnh tai Thông tu s6 0112020/TT-
NHNN ngày 13/03/2020 v vic t chirc tin ding, chi nhánh ngân hang ntr6c ngoài ccx

c&u lai thai h?n tra nỗ, min, gióm li, phI, gift nguyen nhúm ncr nhm M trỗx khỏch hang

chu ãnh hiiâng do dch Covid - 19, k tr ngy dirỗrc ccx cu li, t6 chirc tIn dimg, chi
nhánh ngân hang rnrâc ngồi khơng phái hach tốn thu nhp (d? thu) ma thirc hin theo
dOi ngoi bang d dOn d6c thu; thirc hin hach toán vào thu nhp khi thu di.rcrc theo quy

djth cüa pháp 1ut v ch dO tài chInh d6i vài th chrc tin diing, chi nhánh ngãn hang

nc ngồi.

4. K tốn cac khỗn thu tir phi và hoa hng
Cỏc khoón phI djch viii v hoa h6ng duỗxc ghi nhn khi djch vi du'ỗrc cung cp.

5. K toỏn cho vay khách hang

5.1. Nguyen tc ghi nhn khoãn vay
Các khoân vay thrcrc cong b và trinh bay theo s6 dir ncr gc tai thai dim k& thiic k' kê
toán.

5.2. Cir sr phân lo3i nc va trIch 1p dr phông rüi ro
Ngan hang áp d%Jng vic phân loai ncr, trIch 1p dir phOng ncr phâi thu khó dOi Va xü 15' rüi
ro theo các hithng dn tai Thông tir s 11/2021/TT-NHNN ngày 30/07/2021 cUa Thng
dc Ngân hang Nhà niiâc Vit Nam quy djnh v vic phân Ioai tài san có, mirc trIch,
phircxng pháp trich 1p dir phOng rüi ro và vic sir ding dir phOng d xfr 15' rüi ro trong hot
dng cUa TCTD, chi nhánh Ngãn hang niràc ngồi và Thơng tir s6 4 8/20 19/TT-BTC ngày
08/08/20 19 cüa BO Tài chinh hi.râng dn vic trich 1p va xir 15' các khoãn dir phOng giãm
giá hang tn kho, tn tMt cac khoãn du tu, ncr phái thu khó dOi và bão hành san phm,
hang hóa, djch v, cong trinh xây dmg ti doanh nghip. Cỏc khoón ng dtrỗrc phõn loai

5/22 BCTC riêng lé — Qu' IV/202 1

chii yu theo thụi hn nq cỹa khỏch hang. KIii phón loai nỗi, du phông rUi ro ducic trIch
1p theo t 1 quy djnh tai các thông tix trên.
Di vi nhftng khoón nỗi dtrỗrc Ca c&u 1ti thxi hn trõ nỗi, min, gióm lói, phi, gift nguyen
nhom nq nhm h trq khách hang chju ânh huâng bii djch Covid — 19, Ngãn hang áp
dpng gift nguyen nhúm nỗ va phan 1aj nỗ theo Thụng tix s 01/2020/TT-NHNN ngày
13/3/2020; Thơng tix s6 03/2021/TT-NHNN ngày 02/4/2021 có hiu 1irc thi hãnh k tft
ngày 15/7/202 1 và Thông tii s6 14/2021/TT-NRNN ngày 07/9/202 1 cüa NHNNVN có

hiu I%rc thi hành k tft ngày 07/9/202 1 v vic Sfta di, b sung mt s6 diu cüa Thông

tir s 01/2020/TT-NRNN ngày 13/3/2020 cüa Thng d6c NHNNVN quy djnh v vic t
chüc tin ding, chi nhánh ngân hang nuâc ngoài ca cAu lai th&i han trã nq, min, giàm läi,
phi, gift nguyen nhúm nỗi nhm h trỗi khỏch hang chju ánh hrnng bi djch Covid — 19.

5.3. Nguyen tc sfr diing di' phông d xu 1 rüi ro
Sau khi dä xft 1 tài san báo dam d thu hi nỗx theo thụa thun cUa cỏc ben, phU hcip
vâi quy dnh cUa pháp 1ut, Ngân hang sCr ding d phong cii th d xft 1 rCii ro d6i
.si
vúi s dtr nỗx con 1a cUa khoón nỗi; tnrọng hỗip sft dmg dir phOng ci th không dU bü
d&p rUi ro cUa khoãn no thI phái sft dmg du phOng chung d xü 1 rüi ro;
Trixäng hcip Ngãn hang chixa xft 1 tãi san bóo dam d thu hti nỗi, Ngón hang sCr diing
dirT phOng d xr 1' thi ro theo nguyen täc sau:

• Sr ding dr phOng ci th trIch 1.p theo quy djnh d xft 1 rUi ro d6i vâi khoân
nqdó;

• Khn trixang tin hành xft I tài san bão dam theo thôa thun vOi khách hang
• và theo quy djnh cUa pháp 1ut d thu h6i nỗi;
• Trixrng hỗip sft ding dirr phOng ci th v s6 tin thu &rỗlc tft xft 1 ti san bóo

dam không dỹ bỹ dp rUi ro cỹa khoón nỗir thI scr dlrTng dirT phOng chung d xft
1 rüi ro.
Sau khi xü 1' rüi ro, Ngan hang vn theo dOi và cú cỏc bin phỏp thu hi nỗ dy dỹ,
triêt d d6i vài khoán no duqc xft 1 rüi ro, trir trlxmg hcip khoón nỗ sau khi xft 1 rUi
ro di.rỗrc Ngỏn hang ban cho t6 chirc, cỏ nhõn, thu duỗrc cty dU tin ban nc theo Hgp
dng mua, b nỗx.
- S tin thu hi duc tr nỗi dA sCr ding dr phOng d xft 1i rtii ro, k cá s tin thu hi
thrỗc tft vic xft 1 ti san bỏo dam, Ngân hang ghi nMn vào thu nhp trong ks'.

6. K toán các nghip vu kinh doanh và du ttr chung khoán

6.1. Chung khoán kinh doanh

Nguyen thc ghi nhn giá trj chirng khốn kinh doanh: Chüng khỗn kinh doanh ducic

ghi nhn theo giá g6c (gia thirrc t mua chüng khoán), bao gm giá mua cong các chi
phI mua (nu co).
Phirnng pháp dánh giá mirc giãm giá trj và trich 1p dirT phOng giâm giá chi'rng khoán
kinh doanh: Iai th&i dim khóa s k tốn d Ip báo cáo tài chInh, can cü vão tInh
hInh bin dQng giá chirng khốn, tin hành 1p dr phOng hotc hỗn nhp dirr phOng

6/22 BCTC rithg lô - Qu IV/202 I

giãm giá ching khoán d6i vâi chng khoán chua bàn tai thOri dim khóa s theo Thơng
tu s 48/2019/TT-BTC ngày 08/08/2019 cUa B Ti chInh. Trong tr1xing hỗp khụng
th xỏc djnh duqc giá trj thj tni&ng cia chüng khoán, các chỏng khoỏn s khụng duỗc
trIch Ip dir phụng.

6.2. Chfrng khoỏn du tir

- Nguyen tc ghi nh.n giá trj chrng khoán du tir (chüng khoán sn sang d bàn và

chüng khoán gii ctn ngy dỏo han): Chrng khoỏn dAu tu thrỗc ghi nhtn theo giá gc

(giá thirc t mua chüng khoan), bao gm giá mua cong các chi phI mua (nu co).

Phuing pháp ctanh giá mirc giãm giá trj và trich 1p dr phơng giãm giá chrng khốn
du tu: Tai thcyi dim khoá s k toán d 1p báo cáo tài chInh, can cir vào tinh hInh

bin dng giá chüng khoán, tin hành 1p du phang hoc hồn nhp d1r phơng giãm

giá ching khoán d6i voi s6 chirng khoán chua bàn ta.i thvi dim khóa s theo Thơng

tu s6 48/2019iTT-BTC ngày 08/08/20 19 cỹa Bụ Ti chInh. Trong tru&ng hỗip khụng

th xac djnh dirỗyc giỏ tn thj tru&ng cUa chng khoỏn, cỏc chỹng khoỏn s khụng duỗrc

trIch 1p dr phụng.

Trỏi phiu dc bit do VAMC phát hành là giy tx có giá có th&i hin do VAMC phát

hành d mua lai nq xu cUa ngân hang. Trái phiu dc bit duqc ghi nh.n theo mnh iP. -

giá vao ngày giao dich va luôn thrcic phãn ánh theo mnh giá trong thii gian nm glil.

Mnh giá cüa trái phiu dc bit duỗxc phỏt hnh tuang ỹng vi khoõn nỗi xu dtroc

bn v l du nỗ g6c cỹa khỏch hang vay chua trá trü di s tin du phông ci1 th dA

trIch 1p nhi.rng chua si:r citing cỹa khon nỗi do.

Trong thai gian nm giü trái phiu dc bit, djnh k' Ngân hang tinh toán và trlch 1p

dir phong rüi ro ci th hang näm theo hrning dn tai Thông ttr s6 14/2015/TT-N}iNN
ngày 28 thàng 08 näm 2015 cüa NHNN sra di, b sung mOt s diu cUa Thông ti.r
19/2013/TT-NFtNN quy djnh v vic mua, bỏnv xir l' nỗi xu cỹa Cong ty Quãn 1'

tài san cUa các t chirc tin ding Vit Nam.

7. K toán tài san c dinh
•:• Nguyen tc ghi nhn
- TSCD duỗc ghi nhn theo cỏc chun mc k toán s6 03 — VAS 03— TSCD hUu hInh
và chun mirc k toán Vit Nam, 04— VAS 04— TSCD vô hInh.

Tài san c6 dinh ctu xc xác djnh theo nguyen giá trir (-) giá trj hao mon lily k&
Nguyen giá tài san c djnh bao gm giá mua và nhCng chi phi có lien quan tr%rc tiêp
dn vic citra tài san vào hot dng. Nhtlng chi phI mua sam, cỏi tin v tan trang duỗxc
tInh vao giá trj tài san c djnh. Riêng nhllng chi phI bão tn süa chita ducxc tInh vâo
Báo cáo k& qua hot dông kinh doanh.

Khi ti san duỗxc bn hay thanh 1, nguyen giỏ v khu hao luy k duỗic xúa s và Mt
kS' các khoán lãi 1 nao phát sinh do vic thanh 1 du duỗxc tInh vo Bỏo cỏo k& qua
hoat dng kinh doanh.

• :• Phuo'ngphápkMuhaoapdung

7/22 BCTC riêng 1 — Qu W/202 1

Tii sin c dinh khAu hao theo phing pháp dung thing d trir dn nguyen gii tài
sin c djnh theo thai gian hthi d%lng uOc tInh, phỹ hỗip või h.rõng d.n ti Thụng tu so
45/2013/TT-BTC ngày 25/04/2013 huâng dn ch d quin 1, sir ding, và trIch khu
hao tii sin c ctjnh cüa B Tài ChInh; Thông tu s6 28/2017/TT-BTC ngày 12/04/20 17
v/v sira di, b sung mt s6 diu cüa Thông tu s 45/201 3/TT-BTC ngiy 25/04/2013
vi Thông tu s 147/2016/TT-BTC ngày 13/10/2016 cüa Bô Tii chInh huâng dn ch
d quin 12, si'r diing và trIch khu hao tii sin c djnh.

8. Tin vi cic khoin tuo'ng throng tin
Tin vi các khoin tuung luang tin bao gm tin mt ti qu5, tin gi'ri tti NI-INN, TIn
phiu ChInh phü vi cic GTCG ng.n han khic dü diu kién tii chik khAu vOi NHNN,

chng khoin có thi hrn thu hi hoc dáo hn không qua 3 thing k tr ngày mua, tin
gCri ti cac TCTD khic không k5' han và dio han không qua 3 tháng k tlr ngiy giri.

9. Nguyen tc vl phtro'ng pháp ghi nhân thu thu nhp doanh nghip vi chi phi thué
thu nhp doanh nghip
Tài sin thu vi thu phii nôp cho nAm hiờn hinh vi cic nim truc duỗic xỏc djnh bang

PHAN

gii trj du kin phii np cho/thu hi ti'r co quan thu& áp diving mirc thu suât vi cic 1ut
thud Co hiêu 1irc vio ngiy 1p bang cm di k toán riêng.
Thu thu nhp hin hinh duoc ghi nhn vio kt qua hoat dng kinh doanh riêng ngo1i trr
trung hỗp thug thu nhp phỏt sinh lien quan dn mt khoin mic duỗc ghi thng vio vn
chü sâ hü'u, trong trtxọng hỗip nay, thud thu nhp hin hnh cỹng duỗrc ghi nhn trirc tip
vio vn chü sâ hffij.
Ngin hing chi duỗic bii trr cic tii sin thu thu nhp hin hinh vi thud thu nhtp hin hinh
phii tn khi Ngân hang cú quyn hỗp phỏp duỗc bỹ trtr gita tii sin thu' thu nhp hin
hành vii thu thu nhâp hiên hành phii np vi Ngin hing du djnh thanh toán thu thu
nhâp hin hinh phii tn và tài sin thug thu nhp hiên hinh trên ca s thun.
Cic báo cáo thus cüa Ngin hing sờ chju sỗr kim tra cỹa c quan thus. Do vic áp ding
luât và cic quy dinh v thug déi vfri các loai nghip vii khỏc nhau cO th duỗic gui thIch
theo nhi&u cich khic nhau, s thu duỗc trInh bay trờn cỏc bỏo cỏo tii chinh cO th s bj
thay di theo quyt djnh cu6i cüng cUa ccx quan thu.

10. Ké toán các khoán v6n vay, phát hinh chung khoin ncr, cong ciii vn
Nguyen tc ghi nhn chi phi di vay: ghi nhn chi phi di vay theo chun mirc k tom Vit
Nams 16—VAS 16—ChiphIdivay.

8/22 BCTC riêng 1 — Qu IV/202

V. THÔNG TIN BO SUNG CAC KHOAN MIrIC TRONG BANG CAN DO! KE TOAN QU

Dvt: Triu dng

1. Chüng khoán kinh doanh : Khôngphátsinh

2. Các cong cu tãi chInh phái sinh và các tài san tài chInh khác

Tng giá tn cüa Tong giá trj ghi s k toán
hqp dng (theo (theo t giá ngày 1p báo cáo)

t giá hiu lire Tài san Cong
hỗrp dng)

Tai ngv Cui qu$ 49.722.874 65.342 15.990
Cong ci tài chInh phái sinh tin t 81.332
- Giao djch k' han tin t 9.653.706
- Giao djch hoán di tin t 40.069.168

Tai ngày du nãm 88.389.502 200.430
Cong ciii tài chInh phái sinh tin t
- Giao dch ky han tien tỗ 14. 193 .501 17.359
74.196.001 183.07 1
A. •X

- Giao dteh hoan doi tien tỗ

3. Cho vay khỏch hang Cui qu Du nám
360.413.421 351.360.124
Cho vay TCKT, cá nhân trong niiâc

Cho vay chit khu cong ciii chuyn nhuỗing v cỏc GTCG 25.95 1 26.278
Cho thuê tài chInh
Các khoân phái trá thay khách hang (báo Iânh) 360.439.372 351.386.402
Cho vay bang vn ti trỗx, Uy thỏc dAu tu
Cho vay các t chCrc, cá nhân nuâc ngoài
Cho vay theo chi djnh cia ChInh phCi
Nỗi cho vay dirge khoanh v nỗi ch xir I

Tiing

PhIn tich cIit luqng nỗ cho vay: Cui qu Du nAm
355.091.061 341.918.173
Ncditiêuchun
Na cAn chü 1.382.113 1.247.534
NỗidiritiờuchuAn 719.809 650.237
Nqnghing 616.259 555.902
NgcO khánAngmtvn
2.630.130 7.014.556
Tng 360.439.372 351.386.402

Phân tIch dir.nq theo thôi gian:

Nq ngn han Cuii qu DAn nAm
Ng trung han 137.339.352 154.943.188
Ng dài han
63.394.963 76.870.187
Tng 159.705.057 119.573.027
360.439.372 351.386.402

9/22 BCTC rieng lé - Qu IV/202 1

4. Sir thay diii cüa dir phông rüi ro tin diing

Dir phông rüi ro cho khách hang Cu6i quy Du näm
- Dij phông ci th (7.135.119) (3.333.232)
- Dr phông chung (4.451.550) (750.442)
(2.683.569) (2.5 82.790)
Dci' phông cho các cam kt ngoi bang
- Dix phông cci th (7.135.119) (3.333.232)
- Dir phông chung
Tng cong Dir phOng chung Dir phông
(2.582.790) c1th
Thay di dir phông rüi ro tin dirng trong k' nhir sau: (100.779) (750.442)
(3.701.108)
Kynày (2.683.569)
(4.451.550)
s6 dir du k' (2.411.847)
(170.943) (526.254)
- Dr phông rüi ro trich 1p trong kS'/(Hồn nhp dy phơng (248.907)
trongk') (2.582.790)
24.719
- Sü dlng dcr phông rüi ro tin ding trong k' Cui qu (750.442)
53 .275.036
S dir cui 52.475.029 Dâti näm
800.007
Ky tnrtic 18.140 42.588.953
18.140 41.838.926
.( .A (75.026)
So dir aau k' (75.026) 750.027
- 27.140

- Dcr phơng rüi ro trich 1p trong k'/(Hồn nhâp dcr phông 53.218.150 18.140
trong ks')
48.400.114 9.000
- Sfr dcing dcr phông riii ro tin dung trong k' (11.314.927) (12.838)

S dir cui Iỗjr 37.085.187 (7.2 13)
(5.625)
5. Chui'ng khoán dAu tir 42.603.255

5.1. Chirng khoán dâu tir s&n sang d ban 38.305.377
a. Ch(rng khoỏn Nỗi (7.472.24 1)
- Ch(rng khoan ChInh phñ 30.833.136
- Chüng khoỏn Nỗi do TCTD trong nm5c phỏt hnh
b. ChirngkhoánV6n
- Chfrng khoán V6n do TCTD trong ni.râc phát hành
- Chfrng khoán Vn do TCKT trong ni.râc phát hành
c. Dcr phơng riii ro chüng khốn sn sang d ban
Trong do: - Dyphónggiám giá
-Dtphôngchung
Ttng

5.2. Ching khoán ttu tir giU dn ngày dão hn
Ch(rng khoán Nq do TCTD trong ni.râc phát hành
Cháng khoán Nq do TCKT trong nirâc phát hành
Dir phong rii ro CK dAu tu gifl dn ngày dáo hn
Trong do: Drphông chung
Ting

5.3. Trái phiu dc bit do VAMC phát hành
Mnh giá trái phiu dc biêt

Dcr phông trái phiu dc bit
Tng

10/22 BCTC ri6ng 16- Qu IV/2021

6. Gop von, dãu tu dài han

Phãn tIch giá tn &Iu tw theo 1oi hInh &Iu tir '-u' oi quy Dâu nàm
1.086.005 1.086.005
Du tix vào cong ty con 26.688 26.688
Các khoãn du t.r dài han khác (2.800) (1.123)
Dr phông giãm giá du tu dài han 1.109.893 1.111.570

Tong

Daiili sách các khoãn dan ttr dài han khác

Ciii qu Dâu nãm

Giá gc T phn Giá gc T phâii
näm gifr näm giü

(%) (%)

- CTCP DL Khách san Sâi GOn Ha Long 9.900 5,69 9.900 5,69
- CTCP Sài GOn Kim Lien 7.326
9,90 7.326 9,90

- CTCP Du ljch Sài GOn Vinh Long 1.500 1,00 1.500 1,00

- CTCP thông tin tin ding Vit Narn (PCB) 7.962 6,64 7.962 6,64
26.688 ;Q
Dir phOng giãm giá du tir dài han khác (2.800) 26.688
T6ng 23.888 'C
(1.123)

25.565

7. Các khoãn ncr ChInh phil và Ngãn hang Nhà nuóc

Cuii qu Dâu nãm
18.665
7.1. VayNHNN 14.564 18.665

- Vay theo h so tin diing 14.564 -
18.665
- Vay chit khu, tái chiEt khAu GTCG

- Vay ctrn c các GTCG

- Vay thanh toán bü tth

- Vay h trỗi dc bit

- Vay khỏc

-Nquỏhn

7.2. Tin gCri cOa KBNN

- Tin glri bang dng Vit Nam

- Tin gCri bang ngoai tê

7.3. Các khoãn no khác

Tong 14.564

11/22 BCTC riêng li - Qu IV/202 I

8. Tiêii gui vã vay cüa các TCTD khác Cuôi (PlY Dãii HaiTi

8.1. Tin gin cüa các TCTD khác 19.233.373 6.046.569
a. Tin gCri khong k' han 19.233.373 6.046.569
- Bang VND 4.691.538 6.290.335
b. Tin gCri có k' han 3.986.400 6.290.335
- Bang VND
- Bang ngoai h6i 705.138 12.336.904
Tng 23.924.911
4.7 17.398
8.2. Vay các TCTD khác 19.723.609 4.7 17.398
-Bang VND 18.796.214
Trong do: Vay chit kMu, tái chkt khdu 120.467
Vay cdm c, thi chd'p 424.716 4.837.865
- Bang ngoi h6i 20.148.325 17.174.769
T$ng 44.073.236
Tng tin gui và vay cüa TCTD khác
Ctiôiqu' :HA
9. Tin gui cüa khách hang 22.474.219 Dâunàm
Thuy& minh theo Ioai tin gfri 20.740.500

1.696.634 29.631.009
Tim gfri không kj /Ern 1.443 20.421.457
TMn gCri không k' han bang VND 35.642 9.206.691
Tin gui không k' han b&ng ngoai t 488.891.429
Ti&i gui tit kim không kS' han b.ng YND 34.165.655 1.348
Tin gui tit kim không k' han bang ngoi t 45.672 1.5 13
Tiln gfri có k hgn 436.902.228
Tin gui có k'han bang VND 451.854.461 27.719.639
Tin gui có k' han bang ngoai t 2.825.641 46.263
Tin gui tit kim có kS' han bang VND 1.629.666 405.807.053
Tin gi:ri tit kim có k' han bang ngoai t 188.898 3.329.273
TieAnguivón chuyên dàng 1.758.631
Timngfrikfiqufr 513.184.212 197.793
468.489.661
Tang

Thuyêt niinh theo dôi tu'Qng khách hang, loal hlnh doanh nghip

Cui qu Dâu nAm
46.846.252
Tiên gfri cüa TCKT 39.549.171 1.012.083
COng ty nhà nuâc. 1.629.231
7.024.009
Cong ty trách nhim huu han 1 thành viên do nhà 2.910.099
ni.ràc s& hUu 100% vn diu 1

12/22 BCTC ring 1 - Qu IVf2021

Cong ty trách nhim httu han 2 thãnh viên trơ len có 31.159 27.057
phn vn gop cüanhà nuâc trên 50% vôndiêu1 hoc

nba nithc gi quyn chi ph6i 9.324.368 15.832.768
Cong ty trách nhim h&u han khác
Cong ty c phn có vn c ph.n cüa nhà ntrâc chim 628 867 279 397
trén 50% vn diu 1 hoãc t6ng s6c phn CO UCfl
biêu quyét; hoc nba nuâc gi quyôn chi phôi dôi vi 15.893.371 13.937.720
cong ty trong Diu 1 cüa cong ty. 24.253 24.775
Côngty c phn khác 3.745 4.480
Côngtyhqpdanh
Doanh nghip ttr nhân 4.873.440 5.006.661
Doanh nghip có v6n du tu nuâc ngoài 83.046 60.397
Hqp tác xA v lien hip hỗip tỏc xA
Ho kinh doanh 4. 147.592 3.636.905
Dcyn vj hành chInh sir nghip, clang, doàn th và hip 471.970.800 420.397.290

Tin gfri cüa cá nhân 1.664.241 1.246.119
513.184.212 468.489.661
L.
Cui qu Diu iiäm
Tien girl cua cac doi tirỗing khac 5 1.006.176 33.661.814
Tng 40.838.247 66.346.275
11.192.000 10.205.000
10. Pht hãnh giiiy tO có giá thơng thu'O'ng
103.036.423 110.213.089
Di.rài 12 tháng
Tr 12 tháng dn duói 5 näm 'a.-.,uoi quy• Dau nam
Tir 5 nám trâ len 383.705 353.114

Tn g 6.694.526 3.983.388
314.209 355.388
11. Các khoaii ncr kliãc

7.392.440 4.691.890
- Các khoàn phãi tranOi b
- Các khoân phãi trã ben ngoài
- Qu khen thi.thng, phüc iqi

Tong

13/22 BCIC iithg lè - Qu IVf2O2 1

12. TIii Ii liii Ii th i•rc liiti nghia vi v&i NSNN

So dir Diêu chinh Phát sinh trong k' S dir
dáu nàm kliác cui qu2
Clii tiu S phọi nỗip So cia i'p
29.259
Thugiátrj gia tang 38.117 351 180.390 (189.248) 138.717
Thuthunhpdoanhnghip (6.419) (28.795) 272.014 (127.229) 10.131
Thuthunhpcánhân 17.254 28.444) 145.256 (123.584) 178.107
48.952 597.660 440.06l)

13. Vn chü sr hüu
13.1. Báo cáo tInh hlnh thay dôi vn chü s& hfru:

V6n diu 1 A Tang trong Gi.a..rn trong 44
Thngduvnc6phn kr ky
C phiu qu So dir dau 4.788.211 So dir cuoi
Chênh 1ch dánh giá Iai t5' giá nám 3.283 -, qu
Qudutuphattrin
Qu dir phöng tài chInh (*) 15.23 1.688 26.23 1.433 (26.23 1.433) 20.0 19.899 ; W
Qu dr tnt b6 sung v6n diu 1 () 95.912 99.195

Qu khác - (26.231.433)
Vnd&utuxâydirngcobãn (87.709) - (87.709).
Lqinhu.nchi.raphânphi (*) 1.105.061
2.443 32.127.988 2.443
Tng cong 336.930 336.930
172.834 172.834

45 45
576.382 1.681.443
16.328.525 22.225.080

13.2. Thuyt minh v cong en tài chinh phIic hop: Cui qu Dan nàm
C phiu 2.001.989.907 1.523. 168.8 10
2.001.989.907 1.523. 168.8 10
- S6 hxcing CP däng k phát hành 2.001.989.907 1.523. 168.8 10
- S lircing CP dã ban ra cong ching
4.385.457 4.385.457
+ Gd philuphd thông 4.385.457 4.385.457
+ C'd philu itu do.!
- S hxỗrng c phiu di.rỗic mua 1i 1.518.783.353 1.518.783.353
+ Cd philuphd thông 1.5 18.783.353 1.518.783.353
+ Cd ph/lu wu dãi
- S6 hrỗing c phiu dang liru hnh 478.821.097
+ Cdphiluphdthong
+ Cd philu wu do.! 10.0008 / CP
+ Cd ph/lu phd thông ghi nh4n tang
von nhrrng chu-a lieu hành (cM van ban BCTC ring 1 - Qu
chap thun cza NHNNtha ddi mzc von
diêu lé SCB)
Mnh giá c phiu dang kru hành

14/22