Chấp thuận cho tổ chức tín dụng (trừ tổ chức tín dụng cổ phần) được thực hiện nghiệp vụ bao thanh toán docx

Chấp thuận cho tổ chức tín dụng (trừ tổ chức tín dụng cổ
phần) được thực hiện nghiệp vụ bao thanh toán
Thông tin
Lĩnh vực thống kê:
Cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng
Cơ quan có thẩm quyền quyết định:
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Cơ quan hoặc người có thẩm quyền được uỷ quyền hoặc phân cấp thực hiện (nếu có):
Không
Cơ quan trực tiếp thực hiện TTHC:
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
Cơ quan phối hợp (nếu có):
Không
Cách thức thực hiện:
Qua Bưu điện Trụ sở cơ quan hành chính
Thời hạn giải quyết:
30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ
Đối tượng thực hiện:
Tổ chức
TTHC yêu cầu trả phí, lệ phí:
Không
Kết quả của việc thực hiện TTHC:
Văn bản chấp thuận

Các bước
Tên bước

Mô tả bước

1.

Bước 1
Tổ chức tín dụng (trừ tổ chức tín dụng cổ phần) muốn đăng ký thực
hiện nghiệp vụ bao thanh toán phải gửi bản đăng ký của cơ quan đăng
ký kinh doanh và bộ hồ sơ đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ
quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) xem xét, chấp thuận;

2.

Bước 2
Trong thời gian tối đa 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ của tổ
chức tín dụng (trừ tổ chức tín dụng cổ phần), Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam xem xét và có ý kiến bằng văn bản về việc chấp thuận hay không
chấp thuận cho phép hoạt động bao thanh toán của các tổ chức tín dụng
(trừ tổ chức tín dụng cổ phần) có nhu cầu hoạt động bao thanh toán.
Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có văn
bản nêu rõ lý do;

Tên bước

Mô tả bước

3.

Bước 3
Sau khi được chấp thuận hoạt động bao thanh toán, trước khi thực hiện
hoạt động bao thanh toán, tổ chức tín dụng phải tiến hành đăng ký tại
cơ quan đăng ký kinh doanh và đăng báo Trung ương, địa phương 3 số
liên tiếp bằng Tiếng Việt theo quy định của pháp luật hiện hành và gửi
tới Ngân hàng Nhà nước các số báo đã đăng, bản sao giấy chứng nhận
đăng ký kinh doanh có chứng thực của cơ quan có thẩm quyền và các

tài liệu khác có liên quan.


Hồ sơ
Thành phần hồ sơ

1.

Văn bản của Chủ tịch Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng hoặc người được uỷ
quyền đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho tổ chức tín dụng hoạt động bao
thanh toán. Trường hợp uỷ quyền, phải có văn bản uỷ quyền của Chủ tịch Hội đồng
quản trị.

2.

Đối với Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam phải có văn bản của Tổng
giám đốc (Giám đốc) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

3.

Phương án hoạt động bao thanh toán, trong đó nêu rõ nhu cầu thực hiện nghiệp vụ

Thành phần hồ sơ

bao thanh toán, đối tượng khách hàng dự kiến và kế hoạch hoạt động
4.

Bản sao Giấy phép thành lập và hoạt động; bản sao Giấy chứng nhận đăng ký kinh
doanh.

5.

Báo cáo tài chính của tổ chức tín dụng năm gần nhất đã được kiểm toán bởi một tổ
chức kiểm toán độc lập; báo cáo về việc thực hiện các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong
hoạt động của tổ chức tín dụng tại thời điểm gần nhất theo qui định

6.

Đối với hoạt động bao thanh toán xuất-nhập khẩu:
+ Ngoài các hồ sơ qui định tại khoản 1 Điều này, hồ sơ xin hoạt động bao thanh
toán xuất-nhập khẩu còn bao gồm bản sao giấy phép hoạt động ngoại hối do Ngân
hàng Nhà nước cấp.+ Các tài liệu trong hồ sơ phải là bản chính, trường hợp là các
bản sao trong hồ sơ có xác nhận của cơ quan đã cấp bản chính hoặc chứng thực của
cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Số bộ hồ sơ:
01 bộ

Yêu cầu
Yêu cầu hoặc điều kiện để thực hiện TTHC:
Nội dung Văn bản qui định

1.

Ngân hàng Nhà nước cho phép thực hiện hoạt động bao
thanh toán trong nước khi tổ chức tín dụng có đủ các điều
kiện sau: a. Có nhu cầu hoạt động bao thanh toán; b. Tỷ lệ
nợ quá hạn trên tổng dư nợ cho vay tại thời điểm cuối tháng
của 3 tháng gần nhất dưới 5%; không vi phạm các quy định
về an toàn hoạt động ngân hàng; c. Không thuộc đối tượng

đang bị xem xét xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài
chính, ngân hàng hoặc đã bị xử lý vi phạm hành chính trong
lĩnh vực tài chính, ngân hàng nhưng đã khắc phục được
hành vi vi phạm
Quyết định
1096/2004/QĐ-
NHNN

2.

Đối với hoạt động bao thanh toán xuất-nhập khẩu: Ngoài
các điều kiện qui định tại khoản 1 Điều này, tổ chức tín
dụng xin hoạt động bao thanh toán xuất-nhập khẩu phải là
tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối.
Quyết định
1096/2004/QĐ-
NHNN