bài giảng thanh toán quốc tế chương 3 các phương thức thanh toán quốc tế - gv. nguyễn phúc cảnh (2014)

LOGO
THANH TOÁN QUỐC TẾ
(INTERNATIONAL SETTLEMENT)
Giảng viên: Nguyễn Phúc Cảnh
Bộ môn: Ngân hàng quốc tế
Khoa Ngân hàng

LOGO
CHƢƠNG 3:
CÁC PHƢƠNG THỨC THANH
TOÁN QUỐC TẾ
7 October 2011 2 Compose by Nguyen Phuc Canh
LOGO
Phương thc thanh ton
Chọn
Quan hệ
Tín nhiệm
Hng ha
Yu tố khc
7 October 2011 3 Compose by Nguyen Phuc Canh
Nội dung
Phương thức thanh toán chuyển tiền
1
Phương thức thanh toán ghi sổ (Open Account)
2
Phương thức thanh toán nhờ thu (Collection)
3
Phương thức giao chứng từ nhận tiền (CADs)
4
Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ (DC)
5

7 October 2011 4 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
1.Khái niệm
 T/T Telegraphic Transfer
 M/T Mail Transfer
Hình thc
M/T
T/T
Telex
Swift
7 October 2011
5 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
1.Khái niệm
CHUYỂN TIỀN
THÔNG QUA SWIFT
- SWIFT: Hiệp hội viễn thông ti chính liên NH quc tế
(Society for Worldwide Interbank and Financial
Telecommunication). SWIFT thnh lp năm 1973 ; đi vo
hot động chnh thc: 1977, trụ sở chnh Bruxelles.
- Hiện nay c 150 thnh viên quc gia vi hơn 4000 NH
thnh viên gp cổ phn

Telegraphic Transfer
7 October 2011 6 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
1.Khái niệm
Ưu đimSWIFT
Tính bảo mật cao và an ton

Tc độ truyn thông tin
nhanh

Chi phí hp lý
7 October 2011 7 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
1.Khái niệm
4 ký tự đu 2 ký tự kế 2 ký tự kế
3 ký tự cui
Nhn din
ngân hng
Nhn din
quc gia
Nhn din
đa phương
Nhn din chi
nhnh ( nu c)
Nu l chi nhnh
chính thì l“xxx
“
SWIFT CODE
7 October 2011 8 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
2. Đối tượng tham gia
 Người chuyển tiền (Remitter, applicant, customer)
 NH chuyển tiền (Remitting bank, applicant bank)
 Người thụ hưởng (Beneficiary)
 NH đi lý (Corresponding/Agent Bank)
 NH Trả tiền (Beneficiary Bank)

7 October 2011 9 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3. Qui trình thanh toán
Advanced payment Sight Payment Deferred payment
Trả tiền
trước
Trả tiền
ngay
Trả tiền
sau
7 October 2011 10 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3. Qui trình thanh toán
Advanced payment
Trả tiền
trước
Nhập khẩu
Xuất khẩu
NH chuyển
tiền
NH trả tiền
5.HH
1.Lệnh
chuyển
tiền
2.Báo
nợ
3.T/T
BCT
4.

Báo có
7 October 2011 11 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3. Qui trình thanh toán
Sight Payment
Trả tiền
ngay
Nhập khẩu
Xuất khẩu
NH chuyển
tiền
NH trả tiền
1.HH
2.Lệnh
chuyển
tiền
3.Báo
nợ
4.T/T
BCT
5.
Báo có
7 October 2011 12 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3. Qui trình thanh toán
Deferred payment
Trả tiền
sau
 Giống trả ngay chỉ khác về thời điểm
đơn vị nhập khẩu viết lệnh chuyển tiền

 là thời điểm đến hạn thanh toán
7 October 2011 13 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3. Qui trình thanh toán
Corresponding bank
NH
chuyển
tiền
1. Tiếp nhận điện/thư chuyển tiền
2. Kiểm tra điện/thư chuyển tiền
3. Tiến hành chi trả, thu phí
4. Hoạch toán – lưu hồ sơ
Inward Remittance
7 October 2011 14 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3. Qui trình thanh toán
Remitting bank
NH nhận
chuyển
tiền
1. Tiếp nhận hồ sơ chuyển tiền
2. Kiểm tra hồ sơ chuyển tiền
3. Tiến hành chuyển tiền ra nước
ngoài
4. Hoạch toán – lưu hồ sơ
Outward Remittance
7 October 2011 15 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3.Qui trình thanh toán
( M/T )

Mail transfer
Bankdraft ?
L PT theo đó NH chuyển T s ký pht bankdraft
giao cho khch hng hoc yêu cu NH đi lý ký
pht bankdraft giao cho người tha hưởng và
đng thời ch thị cho NH đi lý trả T cho NH thc
hiện dch vụ thu hộ bankdraft số T ghi trên
bankdraft
7 October 2011 16 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3.Qui trình thanh toán
Hình thc ký pht
bankdraft
On site
Remote
7 October 2011 17 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3.Qui trình thanh toán
On site
NCT
NHĐL
NHNTH
NTH
NHCT
(2) Hsơ CT
/Np T/UNC
(3)
Bankdraft
(1) TBo TT/yêu cu CT
(4) Bankdraft

(5) Bankdraft
(6) Bankdraft
(7) T/T
(7) Ghi nợ
(6) Ghi
có
7 October 2011 18
Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
3.Qui trình thanh toán
Remote
NCT
NHĐL
NHNTH
NTH
NHCT
(2) Hsơ CT
/Np T/UNC
(3)CThị
(1) TBo TT/yêu cu CT
(4) Bankdraft
(5) Bankdraft
(6) Bankdraft
(7) T/T
(7) Ghi nơ
(6) Ghi
có
7 October 2011 19
Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền

4. Trường hợp áp dụng
Vận dng
Một HĐ tr giá 100 000 USD, c quy
đnh nhà NK trả trưc 40% giá tr HĐ
trưc khi giao hng 3-7 ngy và 60 %
trả tiền sau khi nhn bộ chng từ từ 5
đến 7 ngy. Quy trình thanh ton ?
7 October 2011 20 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán chuyển tiền
4. Trường hợp áp dụng
Vận dng
Vai trò NH ?
Ri ro ?
Phí ?
Thi gian?
Nhập khu?
Xut khu?
Thch hp?
7 October 2011 21 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán ghi sổ
1.Khái niệm
Tổ chức xuất khẩu khi xuất
khẩu hàng hóa, cung ứng dịch
vụ thì ghi nợ cho bên nhập
khẩu vào một tài khoản và việc
thanh toán các khoản nợ này
được thực hiện trong thời kỳ
nhất định (monthly,
quarterly…)
7 October 2011 22 Compose by Nguyen Phuc Canh

Phƣơng thức thanh toán ghi sổ
1.Khái niệm
2.Đối tượng tham gia
3.Qui trình thanh toán
4.Trường hợp áp dụng
Remitter
Remitting
bank
Beneficiary
Corresponding
Beneficiary
bank
Open account
7 October 2011 23 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán ghi sổ
3. Qui trình thanh toán
Nhập khẩu
Xuất khẩu
NH chuyển
tiền
NH trả tiền
1.HH
2. Định
kỳ:Lệnh
chuyển
tiền
3.Báo
nợ
4.T/T
5.

Báo có
NH đại lý
7 October 2011 24 Compose by Nguyen Phuc Canh
Phƣơng thức thanh toán nhờ thu
Clean Collection
1. Khái niệm
2. Đối tượng
tham gia
3. Quy trình thanh
toán
4. Trường hợp áp
dụng
Collection
Documentary
Collection
1. Khái niệm
2. Đối tượng tham
gia
3. Quy trình thanh
toán
4. Trường hợp áp
dụng
7 October 2011 25 Compose by Nguyen Phuc Canh