Trách nhiệm và vần đề chỉ thị tín dụng trong UCP 600 pdf

Group 6
1. Trương Thị Ngọc
Anh
2. Nguyễn Thị Quỳnh
Chi
3. Lương Thị Việt Hà
4. Đặng Thị Thanh
Hồng
5. Đặng Thị Huyền
6. Trang Quốc Hưng
7. Vũ Thu Hường
8. Trần Thị Tuyết
Nhung
9. Cầm Thị Hương
Trang
10. Nguyễn Thu Thuỷ
11. Tạ Thạc Thịnh
12. Phạm Thị Vân
•
1. Thủ tục mở L/C
•
2. Mối quan hệ pháp lý
•
3. Biện pháp đảm bảo quyền
lợi cho nhà NK

Điều kiện mở L/C

Hồ sơ mở L/C

Các doanh nghiệp thành lập và hoạt động theo PL VNam


Nhập khẩu hàng hoá mà trong hợp đồng ngoại thương
quy định thanh toán bằng L/C

Có nhu cầu mở L/C hợp pháp

Có khả năng thanh toán

Có tài khoản giao dịch tại ngân hàng

Đơn yêu cầu mở L/C

Quyết định thành lập doanh nghiệp

Đăng ký kinh doanh

Cam kết Thanh toán

Bản giải trình mở L/C (ngân hàng lập)

Hợp đồng ngoại thương gốc

Ngoài ra cần một số giấy tờ khác như:

Hợp đồng nhập khẩu uỷ thác (nếu có)

Hợp đồng mua bán ngoại tệ (nếu có)

Đăng ký mã số xuất nhập khẩu (nếu có)


Căn cứ vào hợp đồng mua bán (HĐ ngoại thương) nhà
NK viết đơn theo mẫu sẵn có của NH

Trả phí mở L/C cho Ngân hàng

Người yêu cầu mở LC gửi thẳng y/c mở LC
đến NH phục vụ mình

NH thực hiện thanh toán cho hợp đồng kinh
doanh
NH và người y/c mở LC có mqh pháp lý

khoản d)người yêu cầu sẽ bị ràng buộc vào và có trách
nhiệm bồi thường cho ngân hàng đối với mọi nghĩa vụ
và trách nhịêm được quy định bởi luật và tập quán nước
ngoài.

Nhà NK cần phải kiểm tra bản sao LC mà NH đua cho
để xem có phù hợp nội dung và yêu cầu của mình (nhà
NK) không.

Nhà NK phải thoả thuận cụ thể với nhà XK về các
khoản thanh toán, lịch giao hàng, ptiện giao hàng và các
chứng từ cần xuất trình.

Cung cấp đầy đủ các giấy tờ hợp lệ cho NH phát hành
để NH mở LC

Đảm bảo chắc chắn rằng LC phù hợp với hợp đồng
thương mại


Thanh toán bằng LC không phải là bp tuyệt đối an toàn
do vậy mà cần xem xét kỹ lưỡng trước khi mở LC.

Cần xem xét khi mở LC để tránh RR biến động tỷ giá
ngoại tệ.

Các đkiện trong LC phải cụ thể rõ ràng tránh hiểu lầm

Phối hợp với NH phát hành trong trhợp nghi ngờ để
đảm bảo quyền lợi cho mình.

Theo điều 7. UCP 600:

Với điều kiện là các chứng từ quy định được xuất trình tới NH
chỉ định hoặc tới NH phát hành và với điều kiện việc xuất trình
là phù hợp, NH phát hành fải thanh toán nếu tín dụng có giá trị
thanh toán.

NH phát hành bị ràng buộc không thể huỷ bỏ đối với việc
thanh toán kể từ khi NH đó phát hành tín dụng.

NH phát hành cam kết hoàn trả tiền cho một NH chỉ định mà
NH này đã thanh toán hoặc đã thương lượng thanh toán cho
một xuất trình phù hợp và đã chuyển giao các chứng từ cho
NH phát hành.

Điều 8. UCP 600:


Với điều kiện là các chứng từ quy định được xuất trình đến NH
xác nhận hoặc đến bất cứ một NH chỉ định nào khác và với
điều kiện việc xuất trình là phù hợp, NH xác nhận phải thanh
toán/ thương lượng thanh toán nếu tín dụng có giá trị thanh
toán/ thương lượng thanh toán

NH xác nhận bị ràng buộc không thể hủy bỏ đối với việc thanh
toán hoặc thương lượng thanh toán kể từ khi NH đó thực hiện
xác nhận tín dụng.

NH xác nhận cam kết hoàn trả tiền cho một NH chỉ định khác
mà NH này đã thanh toán hoặc thương lượng thanh toán cho
một xuất trình phù hợp và đã chuyển giao các chứng từ cho
NHXN.

Nếu một NH được NH phát hành uỷ quyền hoặc yêu cầu xác
nhận một tín dụng nhưng NH này không sẵn sàng làm việc đó,
thì nó phải thông báo cho NH phát hành ngay và có thể thông
báo tín dụng mà không cần xác nhận.

Trừ khi có quy định khác tại điều 38, một tín dụng không thể sửa
đổi cũng như ko thể hủy bỏ mà không có sự thoả thuận của NH
phát hành, NH xác nhận (nếu có), và của người thụ hưởng.

NH phát hành bị ràng buộc ko thể huỷ bỏ bởi các sửa đổi kể từ khi
NH phát hành sửa đổi.

NH xác nhận có thể xác nhận thêm cả sửa đổi và sẽ bị ràng buộc
không thể huỷ bỏ kể từ khi thông báo sửa đổi.


NH phát hành sẽ phải cấp cho NH hoàn trả một uỷ quyền hoàn trả
phù hợp với quy định về giá trị thanh toán ghi trong tín dụng.

NH phát hành phải chịu trách nhiệm về mọi thiệt hại về tiền lãi và
mọi chi phí phát sinh, nếu việc hoàn trả tiền không được thực hiện
ngay khi có yêu cầu đầu tiên của NH hoàn trả phù hợp với các đk
và điều khoản của TD ( Trừ TH quy định tại điểm b, điều 13).

NH phát hành ko được miễn bất cứ nghĩa vụ nào của mình về
hoàn trả tiền, nếu NH hoàn trả không trả đc tiền khi có yêu cầu
đầu tiên.
1. Ngày phát hành C/O sau ngày B/L có đc chấp nhận ko? Taị sao?
2. L/C yêu cầu: “Official Inspection Certificate”. NH từ chối
”Inspection Certificate“ do người hưởng lợi phát hành. Đúng hay
sai? Tại sao?
3. Nếu L/C yêu cầu xuất trình một loại chứng từ gồm 3 bản (three
copies), NH sẽ từ chối một chứng từ đc kí phát gồm 1 bản gốc
(one original) và 2 bản sao (two copies). Đúng hay sai, tại sao?
4. Inspection Certificate, Quality Certificate có ngày lập sau ngày
B/L có đc chấp nhận ko? Tại sao?

Khái niệm:
-
Là ngân hàng báo tín dụng chứng
từ cho người hưởng lợi 1 cách
trực tiếp hoặc thông qua 1 ngân
hàng khác. Người hưởng lợi
không nhất thiết phải là khách
hàng của ngân hàng thông báo.
-

Ngân hàng này thường là ngân
hàng mở L/C tại nước xuất khẩu

Ngân hàng thông báo, nhưng
không phải là ngân hàng xác
nhận, thông báo tín dụng và các
sửa đổi mà không cam kết về
thanh toán hoặc thương lượng
thanh toán.

Ngân hàng thông báo phản ánh
tính chân thật bề ngoài của tín
dụng chứng từ và các sửa đổi; tức
là những thông báo của NHTB
đến người thụ hưởng phải phản
ánh chính xác các điều kiện hoặc
điều khoản tín dụng hoặc sửa đổi
đã nhận

Ngân hàng thông báo có thể sử dụng
dịch vụ của ngân hàng khác ( ngân
hàng thông báo thứ 2) để thông báo
tín dụng & các sửa đổi cho người thụ
hưởng. Lúc này, ngân hàng thứ 2 sẽ
phải thông báo chính xác các điều
kiện và điều khoản tín dụng cũng như
các sửa đổi đã nhận

Ngân hàng sử dụng dịch vụ của ngân
hàng thông báo( hoặc ngân hàng

thông báo thứ 2) nào để thông báo tín
dụng thì cũng phải sử dụng ngân hàng
đó để thông báo các sửa đổi tín dụng

Nếu 1 Ngân hàng được yêu cầu thông báo tín dụng hoặc
sửa đổi nhưng quyết định không làm việc đó thì phải
thông báo không chậm trễ cho Ngân hàng mà từ đó nhận
được chỉ thị.

Nếu 1 Ngân hàng được yêu cầu làm ngân hàng thông báo
, nhưng tự nó không thể thỏa mãn tính chân thật bề ngoài
của tín dụng chứng từ & sửa đổi, thì nó phải thông báo
không chậm trễ cho Ngân hàng mà từ đó nhận được chỉ
thị; đồng thời phải thông báo cho người thụ hưởng (hoặc
ngân hàng thông báo thứ 2) biết điều đó.
Ví d :ụ

HSBC – ngân hàng đầu tiên thông báo L/C qua email ở
Việt Nam:
Với việc ra mắt sản phẩm mới EDCA( thông báo thư tín dụng qua email) vào tháng 7
vừa qua,HSBC đã trở thành Ngân hàng đầu tiên cung cấp dịch vụ tiện ích này nhằm
phục vụ các nhà xuất khẩu tạI VN.
Ngay khi thư tín dụng (L/C) được chuyển đến ngân hàng HSBC qua hệ thống SWIFT,
phần mềm sẽ lập tức tự động chuyển toàn bộ nội dung thư (hoặc tu chỉnh thư) đến người
thụ hưởng. Khách không phải trả thêm phí. EDCA không chỉ giúp cho nhà xuất
khẩu nhận được thư tín dụng nhanh chóng và thuận tiện thông qua email mà
còn giúp cho nhà sản xuất rút ngắn được thời gian chuẩn bị kế hoạch sản xuất.