Tải bản đầy đủ (.docx) (87 trang)

NHẬN DIỆN rủi RO đối với NGÂN HÀNG PHÁT HÀNH LC TRONG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN tín DỤNG CHỨNG từ và đề XUẤT các GIẢI PHÁP

Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (3.61 MB, 87 trang )





 !
!" #$%&
'(')
*+,-.
 /012345%634
 789:7:
 78;;
 /<3463/4<0=4>34>
?9@+ABCD/4EF34GHIJ344K34GLI
 ;7&78&97;9=97&;9&97;9
  6MN345BO0M>3/
!"  4I%<PH0QRS3/
4T3/;9&97;9




 !
!" #$%&
'(')
*+,-.
 /012345%634
 789:7:
 78;;
 /<3463/4<0=4>34>
?9@+ABCD/4EF34GHIJ344K34GLI
 ;7&78&97;9=97&;9&97;9


  6MN345BO0M>3/
!"  4I%<PH0QRS3/
4T3/;9&97;9
(U,
#$%&$%'(&$%)*
&+,-,%%./$/0$"/1023//2345
6#7#$.89.:$%;/</$&/54
5;)./$)&875#($%/<
%. =*$%'/*)*;/4
>05,;5./<?,:/,@A":;:2'&5<>/
B:#?:2'&C%6)-$&>,D,E./<
5,:$,-7<(4
#$B%$%$/56$/#(B/5:5#($%BF)*
&+8;/GH;6>@#;)=#7#$</
<?;/%/IJEK"6,E+,J,#%B%8'
L1M.N#7#$/C-.8%B%</%;/,%*+
#,'54O8,J6>@#(B/5.8=>>,,-./<
#$/=2<#P#,-+=>/54
G%&>M*75'./%;),Q)4
0"%>#) #$B%$%$,:,-#) R/.2S<*
/.<2"$4
T-/5./?,E>E#U:%$8,?7;/6
,KB./$8,?$%'4=#"<#$
P>7.82'&,DS#/BRV<$>%2W
9X'2%#$?45</>/5/=//
2B/$<>#./<4
Y

%
Z


%.
T-/$8;/<8CGXH;./<?,:
<5<[/L./$B";>4>\.>#;#DP,V
(</%Q#$;/,/$>#$4
#'6>1S."<;/,'>5]^9_!%<
,G@$QT6,8$,:2$>,-8,;56#$$
>?''<>#$/<S#?<EB':
.`;/4
>1;/"<QTaQWG*_#SB?ba#-/
*6,P,V>#0:#$=/5<,',X5BVV4Q
,.>>"<$>#$=(&1M@$6'2
<4
>L1S."<;//;[,'Q#XQc:#6
QQdb5:_;$Q$%'6Q#XQe5
d/Q5]Q3<_;$Q)*6=,#
' 6",%[<[/P,V>0"(7<(,E
>JE$//%<*,-$4J%Q</>JE@
J/).L5<:2<NB%#$">/
$'6&1M4
e6>1;/"<X5;<fdL,(
 6#5:,82<$>,E,-/57>,8,-2'"
04
g

.V,GW.
h

XYG#
i4 OI jO $kbJ,5E/J

l4 m j#nm.5;;))*
Y4 o j#nok$#<$nn##;<>)*
Z4 4Tcc
d
j&,92N2$
g4 p j$<n#n#npn#nnn;Q*2%/
h4 on#n
O2
j%$Q;/>n#n
q4 rO jr#nO#nC&)*7O"
s4 c^ jcE<$%
t4 m j$m;a#-)*
iu4 dv jn.d$<nvkkn#;%.N&+
ii4 $B.n
O2
j%$Q;/>,$8,?
il4 b j;//
iY4 Gw jGn#$.wn$.50/)%;
iZ4 G!d jG@$Q
ig4 pm jpn.$m<52%/
ih4 O jn$<.nnO2$.$!"%;/$/
iq4 G j<8CX
is4 $2n j'BQ,M1%e2M*on#nO2
it4  j#;<$%
lu4 xv jx$#.#nv#$C&<8'
li4 xnn#
y$
jC&5E:'
q
,:

*
/556$=%#SCB'./<$$8,?
$%'7%;/L('</?Q4J:
&$%,-M*6#$,J6&$%)*&+
,-B','./&$/0$"/1023//
234G&/5L/5/,-M*#?#S0"%
#'4
56,K,E<7&/5./,J<;#?7%
;/<8/$5#($%4^/<?,:05'6#@/
#D(#7#$$%;/L:6,KB./,;
/%/)*4
^SB?$%'7;/GH;_
G!dT,P>J%("/#Uz:0,:/54
+2B[,XB%$%$/56>,,K#$<(<?<*
• *i[<=5#(7%&$%'8
;/
• *lB'%#7#$,;/%/)*
/,:#,-"%,E8'#7#$
• *Y).L5<<?2W9#$>
• *ZTQ:$B";
s

t

;IZH,[
;I;\3/]0>3^O/<3463/4_`3/PKB\L4N34<0
;
,X5,7 ;/<8CXH;
$Q' m$<<n#.O2{mO|
#*S) ZZl5]Qc6fY6G4bR)

' uYuiZgltZs
T$8 us4Ytltuttt
xnBn }}}4B4$<4

/5uZIuhIittY;/<8CXH;{mO|)&,
/$$8,?6./<?#$=;/<8CX,X7^
<,-/.#$B",0,5E:2'Q#4
;/<8CXH;{mO|,-/.n$
a3bc3L4TLde `]0>3&fKBgBE3RhLL4iL /61RhL
!05z$8,?
uuYlIb~!G
,b lZIuZIittY
!05z/.
gYYI!G~yO
•5B;;G4b iYIugIittY
!054Tccdugtuhq
{0.X,X|
S2'$8/,X
G4b
itIugIittY
c3/;=a3bc3L4TLdedBj3]0>3fC3^BERD4634dkL
i !"!"#$%&''()*
iu

 !
 A3/D1DMlRD40mRnRo;77p^Q3R\L4N3G^Q3/oLgq3rP
/Bs
• >5&2$%mO{mO|4
• >5".N/2%/"mO{mOm|4
• >5$/)mO{mO|4

• >5".NWmO{mO|
 A3/D1dBj3tCDn
• >5CXQ*B"$BmO{mOd|4
• >5CX,QmO{mOp|4
 A3/D1dBj3gq>34n
• >5CX2<$/mO~r4
"#$%&
mO<5'8#;<!$Q&2$%b/?{5./S$
Q&2$%b/?|n$f5',QliIfT~!db/5YiIiuIluuh4C
'mOB[,X$Q+/5liIiiIluuh4
$8&2$% C'C>
&2$% mO
!%/5$Q,X iu4uuu,RIC'
!%B(;/5itIiuIluil ig4suu,RIC'
c.-<5'.X,X gY4tul4lsiC'
c.-<5'8
l
tYg4sZt4hsZC'
ii

c.-&2$%,./
Y
tYq4hth4guhC'
c3/9=4A3/DB33BjP1CDRu>
'()*+,-./0,1 !233"456
#7%5558mO%0#P$/40C&,-5,Cn$
,Q2$/a#-4$/%26@J<?@B$C
%<,#'€,8$4b$8,?2$7b?S,-5E$$S
$Q{4b|4^%0#PF<,"<B"$€,8$15$/
•"3<,-".Nn$,Q2%//,-'2'e-

+;,$82%/•;<,P<&%#E2$/
".N#7#$4
#7%558mO)&/>;/.U_n
$<.nnO2$.${O|6./"%;/$/$z0"
%/@$Q<86$Q&/e
S=.#4
#7%55"8 mO1;5".N0.-n$3ov
tuuiluuu#$%.`5,?6$5[8/#/86
$%'/&R.8b?S4
#7%5598mO/;/##n#{O|2N2'Aa
#-2W$/•/O#S/C,>'.-7mO4
#7%55:8mO<5'8#;<$Q&2$%b/?4
l+,& %&''
Y+,& %&''
il

#7%55;8mO/.>5$/)mO6%/iu#
C'<%iuu‚,R
#7%55<8mO-%C&m<n#ƒ1#n:z.Q/C
&r#nO#n:Q*0$%„rO4
#7%5538mO$//#(%0#PR;.4
#7%558mO1;5#;<=.@,83S€TR
4
#7%58 mO2%/#;<=.8<>~,{ƒn##n
$.ndnn#|8G4bC%#Q,XXl#yd4T;5./
#;<=.1;5n$3',X8^<4
9=>?@
#$%#((//%#E6mO,K%,-:/
>>%$%C&/%;#$/$/B(
D4

4vB
/B>3
4634DwR4
`]0>3&KBgBE3DM>q
Dx3/
977?  b;.$,?8B  7Q
 ;/B%.„10[0^
<luug
 nmO2n#
 ;/0^<
 ƒ#$<$n5
977y  /:.,8$#$/
;/^<9<luuh
 nmO2n#
 d$mƒm10[#$
.`,?L.$,?
 b?,R0
d$mƒm
{Om|
977z  b;.$,?8(  7Q
 ;/0^<  ƒ#$<$n5
9778  ;/0^<  wnm6
m<$n56!.$B.
wn6ƒ#$<$n56
nO2n#6/n
mn
Z
iY

97;7  ;/0^<  wnm6!.$B.

wn6m<$n56
/nmn
 ;/=<80^<
g
 nmO2n#
c3/:=TRg>344BE0f{fKDf_|R
;I9\3/]0>3^OL4}3//B>qg5R44>34>
AB*C
:
b@/$'.-<S#?<8.$8,?7mO,$8luuh~
luiu6G!dT,,-/./$/5itIugIluus<*,),%&
,X5,7/,8X:6,X/$%65E:+)2%
/4$,'56G!dT,-B','./<?#$=,Q
BEJ/)10[#$$/7mO4
Z/012$34565781
g9#:-;<2
h 15*=>7)* ?@9A
iZ
BTPfQR

4oBTP
fQR
M_~3/bmL4k3tB34
gq>34Dw3g•3/
^;))*
{m|
^2%/{pm|
^0/)%;{Gw|
M_~3/bmL4k3€DM|
^6/4BEL^•

^a#-)*{m|
^Q*2%/{p|
^%.N&+{dv|
M_~3/bmL4k3B>q
g5R4^6/<3]0•
/B>qg5R4
!$Q{n n#|
7W

J34;=`f‚D\R4ƒRDKB4>34>
^:%&C&6%B?8G!dT,-C&n$&
95<>J4(6%&C&;S,;52%,"6J
%<?%J6"=%;/=
;%;0#4
ADEF>F0-?-
b86G!dT,S=<?R;.#„6J#(,?5
<>$//2<4T?L;S,;5B$R<2$"lu
#$,?C+ll,'Yg6/0",:J#(,?+BT8D#S.4#$,J
JY;,$//B$D/Z;,#$%#($/0
#(8W4bX';S,;5,:[BJ.;/mOT
5+=/5,X/.4
ig

;8G!dTJ#/7mOJ,:,-S
)%,/$8$'7mO4
;<,-<
#(D2z$/i%BF
%%>8mO
<?;*
 7;0#4c

,-/$./<)&6e5/$
./<6X>
/<$<7+;</
%#S,Q;[/M;<%.D*+#
;<,/$8$7mO4%.D/5,-<S15/2z$/+i,'Y
X6/$0"%,-+!$Q,'cE<$%5#S
B?4O8,J6mO@15C&%2…2E<#6%8F
N,E,"<B"$;mO[<=5<>6*/.>
2'&<F<**$>8%,Q4
O.,8$G!dT./=J2"9.,8$6".N
/JX<('.-;#?4#$:9<6e,?L;
J#(,?$/(>6G!dT,'.,-:<
2%/#?#6,%5P$,Q.>==%/
)6./,QBEJX/$Q7mO4
"C78)%G0H+
 mL4k3tB34gq>34Dw3g•3/
• ;pm6m3<,Q2%/60$2%/
$:%"3<6Q*7;/6#(0#
5/5#(<=;//2%/4
• ;Gw(<2'<2%/%;60%"3<6
Q*)*/5#(<2%/4
ih
J349=4>BDM_`3/4>34>

 mL4k34€DM|3/4BEL^•Dw3g•3/^6D4>34DqT3]0QRDC
y
• ;m%7*";/";6
%7*B"$.6B$$%6n$U.0/.Q#"
-,E>B%$,'$2%/6.#=R)*4
• ;%.N&+dv7*>&/

"'06X<6,92N$QB"$,"<4
• ;p 2%/M*"3<6Q*
.,'$%'65E:#$/$/6z
$%6<S/2$"6n#nB2/<$B.nB24
 mL4k3/B>qg5R4^63/<3]0•
• cE<$%$QQ#%<:$8,?$Q
:M6>%5,?4
• !$Q>%.,'$8,?$Q
:M72%/4
• 7Wf".N:<K6";BF:<K$2%/6
".N/"'06X<4
q <B
iq
CC"7<()*
9IWW"
9I;TR„c3L4…PGg5R4^•Ru>3/<3463/
L%;/<8CX2%6A<X,
8:/)72%/./<?#$=<*#D#$'
.-%#E7mO4d$,J6%"3</Q*7mO2>+,-
,C<6,8J/2%BJ6F<,' )$0$2%
//L./9<%#Q$mO4(6%"3</
Q*)7mOJEJ<.-/
• b$8,?5,?{:M72%/|BF,R^<6
$8//
• b$8,?M*{0)*6,X6J.$|BF
,R^<6$8//
• %Q*#$%#$/$/6Q*;W6
5E:2:/5E:6B"$E<;D;/4
• b$8,?2$$8//4
• G%//$%„)*6„-4

?#$=%,E./<</2%BJ"3<6Q*7mO
./15#E2%#(,$%2%/%;/
$2$QmO4#$>6%#(
,,E(JE2E,'K$2n$2%/$,92)M
*mO$.n6#(e.]?_S'2<#P9<#PS%
"SJ%#Q6†$/#6G!dT@#E2#($
Q$//)/&q/7,E**X5E
:6$%72%/4
is
CC"7<()*
9I94A3/DB3^OfQBD4uRK34DM>34
#$&7X'2%/6mO./<?;/.<8/
,X7^<4561z#CEQ#6.>R8=,7
<8/8#5[mO62E"#'/:<94J:)
,E,78#7mO6$,:./<8.$8,?./
)BE,E1%,Q#UQ'8#7mO#Q#;
/4
‡z:,:.6mOJt4Yqh‚,R6,&&Z#$%%
;/GJ,:..0^<ƒ1<B26$<B2/
O4%Q#),&mOR<Jn$<B26#<nO2/O4bX'
%;//5,:JB:/5$8,?.;9<#$//J5).,
2%/4O8,J6,78##'7mO@"2E,'
%;/<8J,X7/^n$<B26Ood^6
m#B2/^nB24%;//5,:J/,CX
J/J,:..,'lu4uuu‚,R4
$ †%
 *,%!
‡ˆf‚3/‰
i4;/‡023^
<{ƒ1<B2|

ittl il4Ygg
l4;//!@)
{$<B2|
itti iu4qZu
Y4;//!@{O| luii iu4gsZ
Z4;/H;{mO| ittY t4Yqh
g4;/cW^<
{n$<B2|
ittY s4qss
h4;/b/"^<
{#<nO2|
itti s4uuu
q4;/f;T?{O| ittZ q4Yuu
CC"7<()*
c3/Š=qLy/<3463/Ro^Q3fBO0dEd‹334hDBED>P
z
‡z:<8.$8,?6mO./;/J.-,E<$Q1'
&h#$C%;/8^<2$"Ylh%/@
$Q672[ZqIhY€6/456$/5@2%2<$
%;/<8J,X//$<B24K2%68
mOJ%59@,8/$S$/4#$2
m#B2Ji%8<6^nB2Jl%8/$/T&6
$<B2Ji%8/$6i%iuuˆ$/8<
/^n$<B2Jl>5$ 8$//i9@,8 8
$#n4T;5./,E<B0 $mO#$8#%;/2%
:%Q*$%'/5E:$/4
$
Z V
[#
,Œ

2=/1%($"II56
/MBb>3t c$"lZuu xnBn7m#B2
B•DB3b>3t c$"iiuu xnBn7^nB2
 c$"hlt xnBn7Ood^
>RqPb>3t Zus O%$%$luii
B•DRqPb>3t Zui O%$%$luii
 Ylh O%$%$luii
•R4RqPb>3t Yuq
O%$%$:>%"#Q;
/7n$<B2
ŽBPb>3t luh O%$%$luii
c3/@=\3/„QfB•P/B>qg5R4Ru>PmD„Q3/<3463/BED>P
^xv./<?,:2 ,E%C&$/
/$Q#/)^<4)%2'<S#?6$z/
.%;/Jiuuˆ,X$//./<$8#=
%;/#$%;/$/J/=mO
%;/$/J#/5/5[4b8%,78
s/3130$,'D.&E.%&'%FGHIJH655#481K
CC"7<()*
#mO:B/5R<JbO6##n#n6m‰6b$
n$/^n<4
9I:J344J34tB34gq>34Ru>4>34>/B>BfqK3977z•97;;
"AD* !=
7$/mO,-<:+B<")./.5/
2%2$".56)&Q*/2%4‡z#G!d
T6BE,RBE9#SC7,Q+2
,-/.,'luii4n$,J6J<?9#S<8/2%,:7C
4)#$/69<luusG!dT,,JJ/$C
7mO2$"u4ilˆ4$/59X+luut,'luii6.X.-./
u4Yiˆ6u4Zlˆ/u4Zqˆ4

B•0f‚;=a3/DM_~3/D\3/D4034kLRu>4>34>
‡z:0#$C7G!dT6+.5/%
2$".5'<‚#D$04$/5,8<&$0/$9<
luusts4Ztˆ49<luut6‚./5"<1tZ4gYˆ.89Š/$%
9<4*"<‚#D7+.JEB[R+5;.P
</.6G!d@2%<<„,2%/,Q/$8
,?Q*@,86#$25,?:M/$5./$8
,?)<.8R)$,Q4
B•0f‚9=`Rh0D\3/D4034kLRu>4>34>
B•0f‚:=QRfmDa3/D_~3/D4034kLRu>4>34>‡`3^5p‰
CC"7<()*
Z9<$8,?6G!dT.>=,-9#S:C
456,?9#S=9<X,;5J„<.8/C,Q
4OE,R$05,?9#S7C/7+2$"
7G!dT,$8luus~luii4+./%2$"
.J<&9#SX,:%9<4#$2,J69<luut~luiu&
2'<??:,?9#S7+$8,?Q*/
2%62z$n$"<<8,?9#S7C4T:/5
X../$%,?7?27$"/)$/X1"5#/$
luus4,?9#S,$8luiu,'5"<Š$J1C,Q
/$((2'82>J:B',?4
"=J)G-0K&
b$8,?Q*<.8<?R2%.$mOJ/$
G!dTJ#4+$8,?/5<a9<,:9$9<
#,J4#$,J6'<‚#D$0./+Q*$%61'&
l./+Q*;W62','./+Q*B"$./)@.8./+%
Q*2%4
B•0f‚Š=`Rh0D4034kLD‘4qKDfm3/g5R4^•Ru>4>34>
‡z#+Q*$%.805#huˆ./+Q
*$%'4OE,RB$05‚#D7+Q*

$%'/Q*$%#$4c'-"BE,RZ/BE
,RgJE05Q*$%'./<?X#D5'#$$8,?
2$7G!d6<.8R.&l+./%
2$".4K2%6)$Q*$%'.800
#$0")/$%Q*2%./<$ ,-+Q
*/5L$4
CC"7<()*
B•0f‚@=`Rh0D4034kLD‘g5R4^•D4>34DqT3
B•0f‚?=q>34D40^6R4BL4wD‘g5R4^•D4>34DqT3]0QRDC
""L@,M&
B•0f‚y=a3/DM_~3/d|B340k3DM_‹RD40CRu>4>34>
(/$BE,R056 #'G!dT9X#$
,$8luus~luii4#$,J6 #'9<luut9hlYˆ$9<
luus4$/59<luiu/luii.X.-./lihˆ/iqtˆ456,?9
: #'7,Q"<Xn$,/97C49<
luus6G!dTBQ.a(,;5./9<,Q</.6)$8,?
@$/C@2%045S%9<6G!dT,
/,)JX/$9#S #'-07mO
<&,JJ9X%9<+luut,'luii6.X.-./u4ugˆ6u4iZˆ/
u4Yuˆ4
*B11
:I’!!
:I;A3/^BERR401j3PA3
8mO6X'%>,-#O4TE
,->6<a;,:,-0<?/2$",96<23
/%5:>&<*7<(4d$,J6=
>5<>>,-$,:./JE./<#05/)M*,'
<%5)456#$%#(>,15,K;A
/%%;#$B?:5#(6%>,EE
#U/$//>,-$4#$X/56>\#(B/55

#(6%>/=2<61z>#P#,-$K
,-%Q#5:,8.84%&+J.,-,)2‹<#$d<*
"3<{<?#/?2‹<B%$%$/5|4
")$K&)G1+N)
5E:BF,./*,-150SG!d
T456(./G!d,QBQ8':&9*4`
./,Q€J<*'/MR:6,J'"R
/#/$%6n$UR25E:4G!d2>#'*
5E:#$/4
n$%7%;6#B(<?/5J2$"h~qB?R5E
:BF,,-6<*,)5E:B$R<"$%:/
J2365E:$8$;S$/65E:
D6†#$,J6>,-$<?>.,'5E:
$%:/237%$4TEn$U6>1#(B/5
=>,./<n$#(5#(5E:BF,8G!d4
lZ
1. Tư vấn nghiệp vụ cho khách hàng 2. Tiếp nhận hồ sơ, kiểm tra hồ sơ và hạn mức chuyển $ền
3. Chuyển hồ sơ lên TTTT để kiểm tra và $ếp nhận phản hồi4. Kiểm tra số dư và phong tỏa tài khoản
5. Đóng dấu thanh toán lên hồ sơ gốc 6. Nhập dữ liệu và soạn điện
7. Đăng ký work;ow/Duyệt điện về TTTT8. Xử lý hồ sơ tại TTTT
9. Tiếp nhận điện gốc 10. Rà soát và lưu hồ sơ
*B11
J34:=H01DMJ34R401•3DBO3b“3/fBE3DKB
!Mn_^h33/4BEL^•R4qt4TR4463/
T;5./BB",E(<EX72%//0>:
Q*7;/4'./.X,X2%/5E:8,Q(;
pX"5X2%/0B"$05z2$6B"
$&< 0$K%05%.NJ.2%,E[[#F
C&5E:./C&R8-%#.C^<4
!MnBCL34k34‚„`GtB•PDM>4‚„`^64K3PƒRR401•3DBO3

O?R5E:R<J05,:Q5E:BF,605,:Q
B%$86B")-,R2'$KB")J,<8/B"
)2",M{#-5E:2$/|4
>,-$<* 2%/,:/$%< 05,:Q6
2E<#%>#-,R6J,<8/2$$#e
lg

×