slike bài giảng thanh toán quốc tê cô hương chương 2 urc 522 những điều cần lưu ý

1
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
2
DOCUMENTARY
COLLECTIONS
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
3
REMITTING
BANK
SELLERBUYER
PRESENTING
BANK
1
1
Negotiations between buyer and seller
OUTLINE OF A DOCUMENTARY COLLECTION
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
4
REMITTING
BANK
SELLERBUYER
PRESENTING
BANK
2
Shipment of the goods
2
1
OUTLINE OF A DOCUMENTARY COLLECTION
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
5
3

3
Presentation and remittance of the documents
3
REMITTING
BANK
SELLERBUYER
PRESENTING
BANK
2
1
OUTLINE OF A DOCUMENTARY COLLECTION
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
6
3
3
REMITTING
BANK
SELLERBUYER
PRESENTING
BANK
2
1
Payment or Acceptance
5
5
4
Documents
4
against
OUTLINE OF A DOCUMENTARY COLLECTION

Ths. Hoàng Thị Lan Hương
7
6
Payment to seller
6
6
3
3
REMITTING
BANK
SELLERBUYER
PRESENTING
BANK
2
1
5
4
after receipt of funds by the remitting bank
OUTLINE OF A DOCUMENTARY COLLECTION
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
8
OUTLINE OF A DIRECT COLLECTION
3
Sending of documents directly by the seller to the presenting bank
3
2
1
3
(REMITTING)
BANK

SELLERBUYER
PRESENTING
BANK
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
9
2
1
Payment or Acceptance
5
4
Documents
4
against
3
3
5
SELLERBUYER
PRESENTING
BANK
(REMITTING)
BANK
OUTLINE OF A DIRECT COLLECTION
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
10
6
Payment to the seller
6
6
2
1

5
4
after receipt of funds by the (remitting) bank
3
3
SELLERBUYER
PRESENTING
BANK
(REMITTING)
BANK
OUTLINE OF A DIRECT COLLECTION
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
• URC 522 – Uniform Rules for Collections, 1995
• Gồm 26 điều khoản, chia làm 7 nhóm:
– A. General Provisions and Definitions
– B. Form and Structure of Collections
– C. Form of Presentation
– D. Liabilities and Responsibilities
– E. Payment
– F. Interest, Charges and Expenses
– G. Other provisions
11
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
• URC522 – áp dụng cho nhờ thu qua NH
• URC522 – ràng buộc tất cả các bên liên quan
• Ngân hàng không có nghĩa vụ phải xử lý nhờ
thu
• Nếu NH quyết định không xử lý nhờ thu 
phải thông báo không chậm trễ cho bên mà
từ đó nhận được chỉ thị nhờ thu.

12
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
 Nhờ thu – nghiệp vụ của NH trong việc
xử lý chứng từ nhằm:
› Được thanh toán/chấp nhận, hoặc
› Trao chứng từ khi nhận được thanh
toán/chấp nhận
› Trao chứng từ kèm theo các điều kiện
khác
13
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
Chứng từ:
› Chứng từ tài chính: B/E, Promissory
notes, Cheques…
› Chứng từ thương mại: Invoices,
Transport documents, C/I, C/O………
14
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
 Clean Collection – Nhờ thu trơn:
 Chỉ bao gồm chứng từ tài chính
 không kèm theo chứng từ thương mại
15
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
Documentary Collection – Nhờ
thu kèm chứng từ:
› Chứng từ tài chính kèm theo chứng
từ thương mại
› Chứng từ thương mại không kèm
chứng từ tài chính
16

Ths. Hoàng Thị Lan Hương
 The Principal
 The Remitting Bank
 The Collecting Bank
 The Presenting Bank
 The Drawee
17
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
NH không kiểm tra chứng từ làm
căn cứ chấp nhận chỉ thị nhờ thu.
Nếu không có ủy quyền nào khác,
NH sẽ không xem xét bất kỳ chỉ thị
nào của bất kỳ chủ thể nào khác, trừ
bên mà từ đó nhờ thu được chuyển tới
18
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
Trách nhiệm của bên lập Lệnh nhờ
thu:
› Điều khoản để trao bộ chứng từ
rõ ràng và không mơ hồ
› Nếu không, NH không chịu trách nhiệm.
19
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
 Xuất trình: NH xuất trình thực hiện
xuất trình chứng từ cho người trả tiền
như được chỉ thị
 Lệnh nhờ thu: ghi rõ thời hạn người
trả tiền thực hiện nghĩa vụ của mình.
 Nếu “thứ nhất”, “ngay”, “lập tức”
 thì sao?

20
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
 NH gửi nhờ thu (Remitting Bank): sử dụng
1NH do Người ủy nhiệm thu chỉ định làm NH
thu hộ (Collecting Bank)
 Nếu không có chỉ định?
 Nếu Remitting Bank không chỉ định
Presenting Bank ?
21
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
 TRẢ NGAY (AT SIGHT):
NH xuất trình không chậm trễ chứng từ để
thanh toán
 THANH TOÁN CÓ KỲ HẠN (PAYABLE AT A
TENOR OTHER THAN SIGHT):
› Chấp nhận: xuất trình không chậm trễ chứng từ để
chấp nhận
› Thanh toán: xuất trình để thanh toán không chậm hơn
ngày đến hạn
22
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
Chỉ thị nhờ thu không nên
Kèm theo hối phiếu trả sau
Trong khi lại có chỉ thị rằng chứng từ
thương mại chỉ được trao khi nhận
được thanh toán (D/P)
Why???
23
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
 D/P

›Payable at sight, or
›Payable at X days sight
(Acceptance D/P)
24
Ths. Hoàng Thị Lan Hương
 Nếu nhờ thu kèm theo hối phiếu trả
sau
 Lệnh nhờ thu phải nói rõ điều kiện
trao chứng từ thương mại là:
› khi được chấp nhận
› hay khi nhận được thanh toán
 Nếu không: chỉ trao chứng từ khi nào?
25
Ths. Hoàng Thị Lan Hương