KẾ HOẠCH KINH DOANH NGẮN HẠN
SẢN XUẤT CHOCOLATE NGHỆ THUẬT CHO NGÀY
VALENTINE CỦA HẢI HÀ-KOTOBUKI
I. Giới thiệu chung về công ty và kế hoạch kinh doanh
1. Giới thiệu chung về Hải Hà-Kotobuki
a. Lịch sử hình thành
!"#$
%&'(()*+!,-)./0$1234/5./
)+!67.&83)234/59: !"(()6;<
783=>>?@A=B4 9: !"
C/%!4! :4DE>.F3G"/!4
#5! )):)AH3))?-/
I-/3(()J4A
;)K#5D!L(()*+!,03)>!4!
EM>N:D<5E=3)0DO4O5J4A
7@@P9: !"(()D)/#4AQ#34//I;<
7-3%9: ;<76;8NRA7.:(
()*+!)?0< !",4STE=3)4%
/ B3D-/ B!);,D)
)/ 3)/I7.&,FR:B-U23
/I;<7A7@@VW&7X)/()7?,Y:3<:B-
3L<4/3)Z;6;<78K1@23)+!67.&8
KP@2A[\:MM)?F3(()]+!
7@@9:7(((()*+!:B)9:7((
)33)/:T.#9:7(((()*+!3
=>>?)V@!B^
b. Các thành tựu đạt được
N0@\:M3)/ B0<(()*+!):)
-! )DD$%E/03)-!Y%
DA
; )I9:,.-%_!G3)$^0N
5N3) </?%</B_!G5&?`90
6@@1@@a@@@@83%)I))T3-!D>!
$ObcHXd7eXfO5&?!D>#)
</43#)4)I3-N!5)ID
@@a$Og3);<O5(?</hij0<
(()*+!/@@0<;<7D@@/Y
kXl6@@@8=& +D;<73)=li
jAAA
;#:T?(()]+!3mD/n?)i
/n =l;<Ao^ D p_C=
\-3)!qE:IE=?E3)NDA`D-
/ B:)oi!4p5%l3))0$3K%(()]
+!^):/$)?K0< !")#
;<7r
2. Giới thiệu về kế hoạch kinh doanh ngắn hạn
+D>'>59:)/Y<./n3nl
3GGAg<.)>-i>!? DLL
9/'D=l? ih3)/m03%
DsDMMj>! )3%N)Cl
;GGA
g/YF4>IZ
* g<.XZ
• g9</ZK9</-`0f
3G:>/J3tui::<3=rrv:>4=
4
• giZ`9<X/w/jiZin/
i3v<.99AxS99v)KT<.
"/CK!3R$? :K4N),
>j)A
* g<.PXZ
• fPXZA`9<PXv)T99<.5>
?.A&>v:,<3h>DK=5=
.K4N)99iPX?)>CA
• >!PXZg99>iPX3%!B >-)^@@2
990)/YB5(()A[\:)y/Y99?
yz):!ww5 <\A7KD):.K
9.AAA)_99v /Tj$I5>A
II. Lập kế hoạch kinh doanh
1. Phân tích thị trường
a. Phân tích nhu cầu thị trường
7)!`G>;<7yhE=%
3%/\!Jyzz)E=G<.)N)
CAV2\!3M)E?#/{&E=!
AX\)E|aa<=D!P@24
P2}VA+D;<7@U4:BDIM>/
Lyl1B6@P8A`M/Y}V
=\4./i! $A&>K#N)
C\):;GG$)EC<)$ )/\5
#%#03%K/Y) E#
N<,?<:A
Biểu đồ thể hiện số tỷ lệ dân cư trong các độ tuổi
7i3) /\;<7<:~).:;7$>
\3)L<=\??DL<A[\:
s)K=h?:'qv#K4N)C
KE/~DA[\:)?D>)9:! -A
`GM)?4N)-./^/0\:3%;<7:
!./4,>?->3=lC<) >
h!=\):)4?./3NDi=
G)4N)N NG?3GG;<7A7%>h_
G)B-5i:403E5i:3)s)4
N)B<i5i3/0G)4N)I-/
):~i:A[\:s)?B>! )9:! -^
E=A
x?!4!9:4)$I3)ED5 >h<:A&$
%4F! N)CAAA- >Mj)N)>•
=\!<.)?C)y! hA
[B T?I/Y):?/.TE=,D
)! E=A&?/.T,=@@=lD3)
N iTsDu3E/YA
+DNTZ
`L (iT (03E (?/M
€I 1@ a |V
I @ V
&i= V PP
+9I P U P
D/4?/.T,D)%T?I/Y
<.3 >!
`L g- 2
g<. UP 1V2
g:% V1 aV2
@@ @@
;T i)@@A@@@/YXP@@A@@@
PX3)V@@A@@@/YPX>!?/.T T5
=lN@@=u<A+DNZ
[ 3%I Z
b g-[ 3% ) 2
€ a a
aV aV
&i= V V
<
@@ @@A@@2
gTn5E=3T %4Z
`L g= 2
gv | Ua2
`4B aU U2
+9 @ @2
@@ @@2
XM3)iBE=i<.)?/Y4%
3)M 5! )3%/Y):5(()3)!NA
^K/\I3%E=$9:,N:DE/ B/Y
<.A
b. Xác định thị trường mục tiêu
G/\I5</i -:G5:D) >
h)-K=3)G)I9
:v./3)-4??^@*PVA
Thị trường mục tiêuZ
* + )hZ)K=h^@*PV$!3M)E4
./i! A(j)K=h4<>IK
%h? >•jN<‚)%)C
=\K4N)j \B<M
D5=C
* + )LZ(<u) j i/n3n-4
./i$+[9GƒQkGGr<
! >:/ G3Gj /„G/…
†GGQ…r
c. Đối thủ cạnh tranh
:KB>)9:! -i3myF>
K!4!!/Y)9:YE,4C
E=35 =)b/3)X‡GA(j,4
?3EIEE=3)!G3)4E
/#! A+3)TB>3)B:D59:):
:Z
[B>Z
* D\:)9:,4?3EIEE=3)
!G
* T5</%)K=hB\I=
lA
* TP\:)9:#3<GX3)PXj4
-DE=s)?E/#EA
[B:D
* +4!3%F35</A
* b C)5</):y! 3C_
=lA
d. Phân tích Swot
^44/\Ig„c59:(()*+!
[B> [B:D
* 7F3E>3%)
I
* 7F\MF):
* g<.)t
3M39:9:
D!<
:</A
* H)</40<\
=
* b /
* E/#y/
`0? T
* X\;<7)\h
* ;<7#y./3
/0\:
* 7=;<7 >?
* X‡{`G3)b/)
5 =A
* 7:0<5
(()+!v.n:IsFM‚4B!
>5i_E/#3)-.
2. Thị trường đầu vào
a. VốnZXM!D#ˆF433:^\))ˆF=
>| >\)&fX; ^H()7?/#y>ˆ)
35$KA
b. Nguyên vật liệuZ
• gZ./!Y@@2^yD)&:`G
6&L83iJ9N\DF3)-5:^!\
>3)9*9*A`LK\:-FK
^<K>-A`J9ji
D),`G*0T9*9*>A
• x :4DEZ\:((),^=<
:4):3m5T/n3n:#5!D>!):
• +93) nn#D! Z-./!Y^()†
• &i44Z^D?/:4‰.\::I%
-^Công Ty Cổ Phần Bao Bì Xuất Nhập Khẩu Tân Đại Minh3)
>)\5(()A
c. Lao động
• †RZ=Z4MNR!D>%/3) 9
3<BDE=3)4%</A
• 7\3!GZU*V=ZD)TE=4!D
C!G/Yl)Y:>3<N /YD
! )A
• 7\3 )ZP@=Z?s ):</'Š-
#5! )sCB5/YA
• 7\3ZU@=Z)!<:\3%99
<. \3y/D-!‰.)990A[B
4?399>?4 Yyz!‰.3)!4)
3i4K9>/)_:$?<?Ei99
4 A
• 7\3!D Z=ZM<w/ E)):3)
3)!‹./ )IA
4. Thị trường đầu ra
*+ )nZ./3)/\!J! )?^@*PVK
! ):IM? Is-/>Y5
,D)6|@28
*` ! )NG?:un >/Y59: !"
(()6@28
*` ))! >j=:TG3G6@28
*` u)>R)#n/Y59:6V28
*` ! )! A
5. Chiến lược Marketing
1,Gửi mail
9=G!G)?KuC-) 9:
lB>-3! )5jE/;GGA
[B)9G!GE/;GG(()!!9JRZ
! )/\!J! )=BD3)Mj%/l
-/l3D!DG-/IA
gunD-Gzj
`9:, /n Z
*P *9 3%):~;GGA
bu?GD)?K=!I'$j_;GGDA
[?-R3%N)CCK%j4B)=C<5
jA!PJ**3)GS>)?>
nI! 5=lA7KDE0v-u
^4M3)!)j!3)A
a*P@ *DE.T?
XM3)^ !-!Gu%E3% >
A(,:_>94?\:<S?R$3%N)Axj
==M3)K\:<0)/Y>vJ/jMj~
)0A
(?/N)"/'5K/Y-4B>->A
U*| *N A
[\:)=B#Dj='#'A(j)i,\)!4B
i3)4?4N))-:BD3)J=BA9:-
I!:B!IjZ?N j!9BŒ>A`9:uI
=):?3<C?/N)-4 Y.3)
</?
*D/nN
`LuK=,^$I?G59:3yP
#\:AAd'$3%M/ /Z\:)0?lB4N)D
!9/)N ?A
P *?):y>A
`L_):):vN ?B 3)u!iC))AbuK
=!I>!9!iC))?u5j,:
?5.BT jAbuK=,)uj?
B)?u5j=Ad):_J/K=!I
9:3)v<>>•5jA
V *?):;GG
+:D!I! )3D>\:<5jA`'.-)%=
TM))K=!G^ /0<:%9A>?
) 3GC?//3)4QGGeG!3)^N
bG•A[\:)E/;GG 39:
. Quảng cáo bằng hình ảnh
`9:D!DKiN ''?t3%/YA` i
N -GG$K!3M./9\$DG
\0>3) )59:
† _i)!zG>
7N ED
PAPhân phốiA
(()+!50!D3?9:) 9 hB>
>/\/?!'/_ )A`9:vj
?!F0T3 ):~AH!DN
3) )ŽG!3)?•G3. D/G3r
&>49:s$ )> E\'
!./9\B):3) )A
UAChính sách giá và khuyến mại
`9:?I !:D, @2! )
340^V@@i$C!•?/N)'G:!•G:
</? A
6.Bảng phân tích chi phí , doanh thu và lợi nhuận dự tính của dự án.
a. Chi phí dự tính
/Y `G<.
j-6!8 P@@@
`
[ET
6!8
1@2 @A1•P@@@•V@A@@@
)%
6WgX8
V@A@@@}! VV<
[=
M
68
[x6!8 @2 @•P@@@•U@A@@@
6;7[8 U@A@@@}! U<
x) [x6I8 2 2•P@@@•@@A@@@
6;7[8 @@A@@@}I <
(0
<
[x6!8 2 2•P@@@•P@@A@@@
6;7[8 P@@A@@@}! <
{/G
[x6!8 V2 V2•P@@@•V@@A@@@
6;7[8 V@@!}! 1V<
;
[x6I8 V2 V2•P@@@•A@@@A@@@
6;7[8 A@@@A@@@}I @<
(?/
M
U@<
&&
6?/
i8
V@<
X\:0 1<
Cộng CP NVL 832 triệu
g06=8 1@
7\9
H0i 1<
)% U@<
L<`Q7`bg‘
CP SX chung 200 triệu
Giá thành SX ( Tổng nguyên liệu, CF nhân công và
CF SX chung)
1522 triệu
`/INR</ V<
`/I ) a@<
`/I! @@<
Giá thành toàn bộ 1954 triệu
Yếu tố chi phí Valentine 2015 Valentine 2014
Chi phí dự
tính (đồng)
Chi phí
trên
1000đ
DT
(đồng)
Chi phí thực tế
(đồng)
Chi phí
trên 1000đ
doanh thu
(đồng)
Nguyên vật liệu
aPA@@@A@@@ P@ |V@A@@@A@@@ V
Tiền lương
U@A@@@A@@@ a V@A@@@A@@@ P
Chi phí bán hàng
a@A@@@A@@@ |1 1@A@@@A@@@ 11
Chi phí quản lý doanh
nghiệp.
VA@@@A@@@ V| V@A@@@A@@@ |a
Chi phí SX chung
@@A@@@A@@@ 1U @A@@@A@@@
Chi phí khác
@@A@@@A@@@ P a@A@@@A@@@ P1
Tổng chi phí
AVUA@@@A@@
@
11 1|A@@@A@@@ a@@
Tổng doanh thu
A|aVA@@@A@@
@
@@@ A@@@A@@@ @@@
b. Doanh thu dự tính
g/Y g-M!D b i
6)F8
)%6)
F8
X @@@ V@ V@@A@@@
X9</ V@@ @@ P@@A@@
PX 1@@ PV@ V@A@@@
PX>! V@@ VV@ AP1VA@@@
A|aVA@@@
c. Lợi nhuận dự tính
A|aV<
/I AUa<
H-.D 1P1<
D/?/ aV<
H-.D 552 <
7. Dự tính thu chi tiền mặt.
7.1. Dự tính chi tiền mặt
* +I-/F:3.<):V}}@U>)'#)!B
^ @}@A&>)%)'#^):@}@A%.3)
):) A
* `nBZ` !/I)/ /):_%C@2
0)a@20)->). y>@20
)v-. A
* b>IZ @UA
* b> )Z 3) @VA
* `/I )/\%3) }@V3)}@VA
* `/INR<//\3)P ZVU2P2P2A
* `/Ig‘/I! /\P GL<V@2V2V2A
` ! }@U }@V }@V P}@V
`/I) VPA@@@A@@@ V@A@@@A@@@ V@A@@@A@@@
x:_
%C6@28
VPA@@A@@@ |A@@@A@@@ UA@@@A@@@
` !
.
*`.
UVA@@@A@@@ aA@@@A@@@ A@@@A@@@
6a@28
*`.
6@28
VPA@@A@@@ |A@@@A@@@
%0%
9$
@A@@@A@@@ @@A@@@A@@@ @@A@@@A@@@
`/Ig‘ @@A@@@A@@@ V@A@@@A@@@ V@A@@@A@@@
`/I ) @A@@@A@@@ @A@@@A@@@
`/INR
</
aA@@@A@@@ PVA@@@A@@@ PVA@@@A@@@
`! V@A@@@A@@@ VA@@@A@@@ VA@@@A@@@
A@1A@@A@@@ aA@@@A@@@ |UVA@@A@@@ aA@@@A@@@
7.2. Dự tính thu tiền mặt.
* XM!D'#/ !B^ @}@V
* X_%/ M!D-B<oXM!D%
CpA
* %^u) )3)):P@) 6 )3)):a8A
* XM!D5 !/,/ 3)):P@}PA
XM )
}@U }@V }@V P}@U
%C^ )
MD/6PV28
PaAAV@@ |@AaP1AV@@
+/^>R
:
6PV28
. 6|V28
U@AUaAa@@
UPA||aAa@
V1A1PA@@
||AaPAa@
PPVA1A|@ |AV|VAVa@
4M!DZ
* X MD/’PV2’PA1V@A@@@-/\3)
3) 3ˆ<PV23)|V2A
* XN>R’|V2A
* +^’2
* XMN>R’|aVA@@@A@@@•@A|V•@Aa’A1@APUVA@@@
* `/IF>R’@2
+%CM^>R’a@2A1@APUVA@@@’P|aA1|A@@@-
/\3) Z }@V3) }@VGˆ<P@23)1@2A
7.3. Dự báo luồng tiền.
III. Sản phẩm vay tín dụng
1. Nguyên nhân vay vốn
7@U%!D$ZNRf>V@2NRff>VV2NRfff>|2
I #>V|20l!‹A“@U
>!Va2
(>n }@U }@V }@V
Số dư tiền mặt đầu
kì
PV@A@@@A@@@ PAV@@A@@@ PPA@@@A@@@
HF3)^([+X
X^((*X;
4Z*+i):
* ` !i
VVUAVA1a@ AUA|@1A@
PVA1A|@
Tổng luồng tiền thu
vào
VVUAVA1a@ AVUAaPUA|U@
`)%C([+X
`:3.
<
VPA@@@A@@@ V@A@@@A@@@ V@A@@@A@@@
`/I\9 @A@@@A@@@ @@A@@@A@@@ @@A@@@A@@@
`/Ig‘ @@A@@@A@@@ V@A@@@A@@@ V@A@@@A@@@
`/I ) @A@@@A@@@ @A@@@A@@@
`! V@A@@@A@@@ VA@@@A@@@ VA@@@A@@@
Tổng chi tiền mặt A@A@@@A@@@ UVA@@@A@@@ UVA@@@A@@@
C6Dn8
>=
6|1A@@@A@@@8 PVA|VA1a@ AUU1AaPUA|U@
@V4?:DvJ/!D;<7F/n3K'Z
9=!-< </E.EM)/
%!v))J/J#3)!YEA
$!D@VMIv0:3)4!>
T$^|*|2•M >/ !9N |V2A
7%!D$$./=\3)%):$I
Ml43)E=G4A7=;<7<:
44NGunG)):=/0\:E=
/ B3)4%%A3)4\;<7>ˆ<3)
!DE=99;<7$%03ih)>94
:BN<>3)!499!9y)>M
/YLA&$3.:9:M #G<.v
@V3)N:DE$?-) A
^K:\</(()N:DE$?/ B
?/Yl;GG:A`4B:/I!D>!
99;GG@VDn|1<F3) }@U3i3.:
9:./!D>!B3:|1<FA
2. sản phẩm cho vay
2.1 Giới thiệu về Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam
)./):|}U}V13j)7\)+DD;<7*^a
DaZx7\)[#3)‘\:M;<7*^@D
1}@U}@Zx7\)[#3)Q B;<76&fX;8*^
1}@U}@D:Z`IT$)7\)x`Q[#3)Q B;<
76&fX;8
HEu\:M$)57\)x`Q[#3)Q B;<
7)?C=#:u sSM)'3^
=!‹Eu!hl\-3)\:M5\?;<
7AAA
()iy:5\?7\)x`Q[#3)Q B;<
7,4//#3)3<!9/n/nF!DDM<!D
>#T6V1]|V8•M<<3nD-\:M
`7‘(D/ >5Cx‰$%&'3<%7
6|V*1V8•‘\:M3)/ B!D61V*
a83)M<9?>?\)/n3n9</
<> 6@]:8AXl$T\T)) D
< ?\3&fX;s))<3n5i])=I
!I5[C.)I%</n3n#/ B5AAA
b.K44/57\)x`Q[#3)Q B;<7N
=!‹[3)7)`(‘(`7;<7,C&fX;%<3)
/#$NJ:Z(\0[?./>7>&•(\0H
?7>7i>&•X<{l?=!‹(\
0(F`Ixr
7=3<B!F? / /!DN>?>
57\)[#3)Q B;<7!N-B< C
Z
2.2 Giới thiệu khái quát sản phẩm cho vay
Đặc điểm
• [-3:Z /IND>?!Z
/I:3.<)4E3n%0%<}r
• Q0T3:ZG4>TA
• H>%3:Z;7XWgX><! A
• g%3:ZGz./l-/3#! )A
• =>3:Z A
• )Z4}!94_)C,5TA
Lợi ích
• H,3:>-/REC=>3:/l
-/#5! )A
• `4%iT3:3/l-/3>i!5X</
2.3 Thiết kế sản phẩm tín dụng: cho vay từng lần
a. + <
- H)</3n3:'>57\)0>\)3:
M^-3:nBA
- Q0T): /n3! )4#3)%E3:3^
#! )4#3:3!9=:C! ))
\)w:#D/ /n3:G^#B !B
NR3<un33:Cv)A
Ưu điểm Z
* Q0T):)>N iun35\)A+)
! )4#3:3\)Gw /T6S#3:
\)%E=>!3:4D=>-=3:/
4 <-\)8AX4N/0T3:):\)
!BCv-^43:I -<N!D5^
-3:^4-!)3\)A
Nhược điểm Z
- `3:^#5n=)/T>/\:!4!=3:AxS#
3:%=3:/)03:u\)GwN:DE
3:A
- 7D-3:343yN:i</vun!
3:43)%nI)\)!9!B -%):\:
i>Dn3m$D3<F-$D
F35\)A
[-! )Z9:(()!!!Gl3n3)/0
!
[-3:Z<.\E/;GG
b. [CB/Y
- H>%3:Z;7[
- xT3:Z
xT3:3(()!!/n?3)P:DZ
Nhu cầu của khách hàng:,/\I:\$#35
(()!!)|1A@@@A@@@F
Phụ thuộc vào vốn ngân hàngZB/y^54B:!wG
! 5 \)i \)!9-./3
?C?I! )3:)//\%! )! A
G%aH. TInU1}@@}†(ŠZo-3:
3?! )!9-3-N V23M45TInpA4
3M4$\:F3%<M43)N‰MK3%<5
TInA
(<>7\)[#3)/ B;<7&fX;43%<M43)N‰
MK3%<5TIn)aAA@|A@@@A@@@;7[A
’”Mức cho vay tối đa theo vốn tự có của ngân hàngZ
aAA@|A@@@A@@@•V2’UA|Aa@PA@@A@@@;7[
Phụ thuộc vào tài sản bảo đảmZ%!DE='=:
>?59:%44B\:5 \)0
>4N<In39::3i3.:3<.j/In)#
DA
GN:E5\)ZT3:G E)D/)1@2
G3?M45! ))@@2
’”Mức cho vay tối đa theo vốn tự có của khách hàng (tam gia 30% vốn tự có)
AVUA@@@A@@@•P@2’Va|A@@A@@@;7[
)D/Z :?9zP
− 7):./!YZ}}@A
− &!YZ9:eW!GA
− 7bZA1V@A@@@A@@@;7[
− i>unZ,l-
− =unGR:DZ1
− +,IZV@@A@@@A@@@
− b Ey>ZAV@A@@@A@@@
=> Mức cho vay tối đa theo giá trị tài sản thế chấp
AV@A@@@A@@@•1@2’a1VA@@@A@@@;7[
`9:ung[&B3:3
Mức cho vay của BIDV đối với Hải Hà kotobuki là 672.000.000 đồng.
Thời hạn cho vay
=>3:)!=!B^!7\)'#3:D
!7\)D-A
• GM!D(()!!
+I-/F:3.<):V}}@U>)'#)!B^
}A&>)%)'#^):}A%.3)):)
Q Z
- XM!D'#/ !B^ @}@V