Đạo đức nghề nghiệp trong kinh doanh chứng khoán ở thị trường Việt Nam hiện nay

BỘ TÀI NGUYÊN VÀ MÔI TRƯỜNG
TRƯỜNG CAO ĐNG TÀI NGUYÊN VÀ MÔI TRƯỜNG MIỀN TRUNG
BÀI THUYẾT TRÌNH MÔN THỊ
TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN
ĐỀ TÀI :
GVHD : Lê Thị Như Hằng
Nhm TH : Tổ 4
Lớp : 3K
ĐỒNG THỊ THƯỜNG
HOÀNG THỊ HÀ THƯƠNG PHẠM THỊ PHƯƠNG
LÊ THỊ PHƯỢNGLÊ THỊ XUÂN
LA VĂN TÒNG
ĐÀO THỊ HUỆ
VI THỊ VINH
PHẠM THỊ TÂM
PHẦN 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ
NGHIỆP TRONG KINH DOANH CHỨNG KHOÁN
I. Khái niệm , ý nghĩa tầm quan trọng của đạo đức nghề
nghiệp trong hoạt động kinh doanh chứng khoán

1.Khái niệm đạo đức nghề nghiệp
Đạo đức nghề nghiệp trong
hoạt động kinh doanh CK
là tập hợp những chuẩn
mực, cách cư xử, và ứng
xử trong nghề nghiệp kinh
doanh CK nhằm bảo vệ,
tăng cường vai trò, tính tin
cậy và niềm tự hào của
nghề kinh doanh CK trong

xã hội.
2. Ý nghĩa, tầm quan trọng
•
Đạo đức nghề nghiệp
trong kinh doanh chứng
khoán là yếu tố quyết
định đến sự tin tưởng của
khách hàng đối với những
người làm nghề kinh
doanh chứng khoán
•
Thông qua các tiêu
chuẩn đạo đức nghề
nghiệp sẽ quản lí được
các tiêu chuẩn nghiệp vụ
của công ty chứng khoán.
•
Đảm bảo tính minh bạch
của thị trường chứng
khoán.
II. Đạo đức nghề nghiệp đối với công ty
thành viên

1. Những nguyên tắc cơ bản về đạo đức nghề nghiệp
đối với công ty thành viên

Thực hiện nghiêm túc cẩn thận
các quy định nghề nghiệp

Tính trung thực công bằng và

công khai

Trong quan hệ với khách hàng

Chấp hành nghiêm pháp luật
nhà nước, quy chế, quy định của
nghề kinh doanh chứng khoán

Tính bảo mật
2. Nội dung cơ bản về đạo đức nghề nghiệp đối với
công ty Thành viên

Nhân viên hoặc giám đốc
công ty không bao giờ sử
dụng hoặc cố ý sử dụng
vị trí của mình ở công ty
để đạt được lợi ích cá
nhân không chính đáng

Tất cả các thông tin đưa
ra công chúng bao gồm
cả hồ sơ gửi Uỷ Ban
Chứng Khoán Nhà Nước
(UBCKNN) phải đầy đủ,
hợp lý, chính xác, đúng
lúc và dễ hiểu.

Phải công bằng, tôn
trọng sự thật và không
được thành kiến, thiên

vị trong mọi hành động
của mình.

Không được sử dụng
thông tin nội bộ để mua
bán chứng khoán cho
công ty hay cá nhân và
không dùng những
thông tin nội bộ để
hướng dẫn đầu tư cho
khách hàng.

Không được nói xấu hoặc đưa thông tin sai về
công việc của doanh nghiệp và người hoạt động
khinh doanh chứng khoán khác.

Có sự phối hợp chặt chẽ trong toàn ngành và
phải đặt lợi ích chung của ngành bên cạnh lợi ích
của công ty.
III. Chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đối với
người làm nhiệm vụ phân tích chứng khoán

Thông báo cho thủ
trưởng biết về nguyên
tắc nghề nghiệp

Tuân thủ pháp luật,
quy chế, quy định về đạo
đức nghề nghiệp


Phân tích và công bố
thông tin chỉ dẫn và mua
bán chứng khoán

Tạo điều kiện cho
khách hàng mua trước
mình

Công bố những
xung đột lợi ích

Các nguyên tắc
ứng xử trong lĩnh
vực thu nhập

Không có những
hành vi không
xứng đáng với
nghề nghiệp

Điều cần thiết đối với người làm marketing

Các nhà Marketing thường thu thập tổng hợp thông
tin thông qua việc khách hàng

Nếu khách hàng từ chối việc cung cấp thông tin các
Marketing sẽ cố gắng hàn gắn thông tin
4.2 Hướng dẫn hợp lý

Lời chỉ dẫn phải phù hợp với mục tiêu đầu tư

của KH .

Lời hướng dẫn phải tính đến việc phân bổ rủi
ro trong đầu tư cho khách hàng.

Lời hướng dẫn phải là những số liệu thông
tin công khai trước công chúng.

Lời hướng dẫn liên quan đến quy mô đầu tư và
tần số mua bán phải phù hợp với từng KH và
phải tính đến địa vị tài chính và mục đích đầu tư
của KH.

Các nhà Marketing không được đảm bảo và hứa
về lợi ích mà KH sẽ thu được từ việc mua bán
CK kể cả lời nói hay bằng văn bản.

Các nhà Marketing phải thực hiện lệnh mua bán
theo dõi nhu cầu của khách hàng theo thứ tự
các bước quy định sẵn.

Các nhà Marketing không được quyền chuyển
giao dịch khi biết khách hàng quyết định mua
bán.
4.3 Thực hiện theo lệnh của khách
hàng
4.4 Cư xử công bằng
Người làm Marketing CK giỏi bao giờ cũng
cư xử với KH một cách công bằng. Họ sẽ
thường xuyên hướng dẫn và thực hiện lệnh

cho KH một cách bình đẳng không phân biệt
đối xử.
Một nguyên tắc xuyên suốt của nhiều
TTCK là các nhà Marketing không bao giờ
lợi dụng tài sản hay tài khoản gioa dịch của
KH và phải trung thực nghiêm chỉnh thực
hiện theo đúng chức năng
4.5. Không sử dụng tài sản hoặc
tài khoản của khách hàng
4.6 Công bố những xung đột và
lợi ích
Nếu có xung đột về lợi ích giữa công ty và
khách hàng hoặc giữa nhà Marketing với khách
hàng mà có thể tác động đến kết quả đầu tư của
khách hàng, các nhà Marketing phải công bố rõ
những thông tin liên quan đến xung đột trên cho
khách hàng để họ đánh giá, xem xét đầu tư.
4.7 Giữ bí mật cho khách hàng
Một điều cần thiết trong hoạt động của
các nhà Marketing là giữ bí mật, không
được công bố thông tin cá nhân, thông tin
mua bán thị trường hoặc thông tin liên
quan đến tài chính của KH cho người khác
biết.
PHẦN 2: THỰC TRẠNG ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP
TRONG KINH DOANH CHỨNG KHOÁN Ở VIỆT NAM
I. Những thành công ban đầu đạt được
Một số công ty chứng khoán luôn đề cao
và nhấn mạnh tính chuyên nghiệp, tính sang tạo
trong các dịch vụ cung cấp cho khách hàng.

1. Tính chuyên nghiệp, sáng tạo
Một số công ty chứng
khoán đề ra và thực hiện các
quy định cụ thể về đạo đức
nghề nghiệp, theo đó có
những yêu cầu khắt khe với
nhân viên trong hành nghề:

Trung thực đối với khách
hàng đồng thời thực hiện các
hoạt động nghiệp vụ với
sự quan tâm và cẩn trọng cao
nhất cho khách hàng

Làm việc trên cơ sở đặt
lợi ích của khách hàng lên
trên hết và lợi ích cá nhân
của mình

Không được nhận một cách trực tiếp hay gián tiếp tiền
hoa hồng của khách hàng khi giao dịch mua bán chứng
khoán tại công ty.

Thưc hiện nghiêm chỉnh và chặt chẽ công tác kiểm
soát nội bộ nhằm bảo vệ lợi ích của khách hàng hoặc
người sở hữu chứng khoán.

Khi hoạt động tự doanh, phải luôn đặt quyền lợi của
khách hàng lên trước khi mua bán các loại chứng khoán
cho tài khoản của công ty.


Cư xử công bằng với khách hàng

Việc công bố báo cáo phân tích hoặc bất kì thông tin
số liệu nào có thể tác động đến giá cả chứng khoán

Yếu tố tôn trọng và bất khả xâm phạm được đặt lên
hàng đầu

Công bố những xung đột về lợi ích

Giữ bí mật cho khách hàng
II. Thực trạng những vi phạm đạo đức
trong kinh doanh chứng khoán tại TTCK
VN
1. Giao Dịch ký quỹ (Margin)
Nhân viên môi giới lợi dụng sự quản lý lỏng
lẻo của các CTCK qua các hợp đồng hợp tác đầu
tư (thực chất là giao dịch Margin) hoặc các hợp
đồng đảm bảo bằng tài sản thế chấp để chiếm
dụng vốn
2. Rò rỉ thông tin và Làm giá chứng khoán
Có lẽ chưa bao giờ người ta nói nhiều đến
chuyện rò rỉ thông tin, chuyện cạnh tranh thiếu lành
mạnh của một bộ phận tham gia thị trường chứng
khoán như hiện nay.
Bên cạnh vấn nạn rò rỉ thông tin còn là chuyện
cạnh tranh không lành mạnh.