BAI 5 THANH TOAN QUOC TE (kiểm tra hoàn toàn trên phần nội dung tóm gọn)

PHÁP LUẬT VỀ
THANH TOÁN QUỐC TẾ

1


1.

Luật các công cụ chuyển nhượng 2005

2. Luật thống nhất Geneva về hối phiếu và kỳ phiếu 1930 (ULB 1930)

3. Quy tắc thống nhất về nhờ thu (URC 522)
4. Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế để kiểm tra chứng từ theo thư tín dụng
phát hành số 681 (ISBP 681-2007 ICC)

5. Các quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (UCP 600-2006ICC) (sv phải nắm vững UCP 600)

2


1. Giới thiệu
HĐMBHHQT
BÊN BÁN

BÊN MUA

THANH TOÁN

Bên bán muốn
được thanh toán

sau khi giao hàng

Bên thứ ba
Ngân hàng

Bên mua thì chỉ
muốn thanh toán sau
khi nhận hàng

3


• Các phương tiện thanh toán
–
–
–
–

Hối phiếu (Bill of exchange, Draft)
Kỳ phiếu (Hối phiếu nhận nợ, Promissory note)
Séc (check)
Thẻ thanh toán (thẻ nhựa)

• Các phương thức thanh toán
–
–
–
–

Phương thức chuyển tiền (Remittance)

Phương thức ghi sổ (Open account)
Phương thức nhờ thu (Collection of payment)
Phương thức tín dụng chứng từ (Docummentary
credit)
4


Phương thức chuyển tiền (Remittance)

- Bằng điện : T/T- Telegraphic Transfer
- Bằng thư : M/T – Mail Transfer
- SWIFT (Society for Worldwide Interbank
Financial Telecommunication)

5


6


2. Hối phiếu
Hối phiếu là một lệnh viết đòi tiền vô điều kiện của
người ký phát hối phiếu cho người khác, yêu cầu
người này khi nhìn thấy hối phiếu hoặc đến một ngày
cụ thể nhất định trong tương lai phải trả một số tiền
nhất định cho một người nào đó hoặc theo lệnh của
người này trả cho người khác hoặc trả cho người cầm
phiếu.
- Tính trừu tượng của hối phiếu
- Tính bắt buộc trả tiền của hối phiếu

- Tính lưu thông của hối phiếu
7


Các loại hối phiếu
• Căn cứ vào thời hạn trả tiền của hối phiếu
– Hối phiếu trả tiền ngay
– Hối phiếu có kỳ hạn

• Căn cứ vào hối phiếu có kèm chứng từ hay không
– Hối phiếu trơn
– Hối phiếu kèm theo chứng từ

• Căn cứ vào tính chuyển nhượng của hối phiếu
– Hối phiếu đích danh
– Hối phiếu theo lệnh

• Căn cứ vào người ký phát
– Hối phiếu thương mại
– Hối phiếu ngân hàng
8


Hối phiếu kèm theo chứng từ
Hối phiếu kèm theo chứng từ là một loại hối phiếu kèm
chứng từ vận tải và sẽ được chấp nhận hoặc thanh toán
khi chuyển giao chứng từ.
• Hối phiếu trả ngay
• Hối phiếu kỳ hạn
Chứng từ vận tải (vận đơn) chứng từ sở hữu.

Hoạt động của hối phiếu kèm theo chứng từ

9


• Hình thức của hối phiếu bằng văn bản
• Nội dung: tiêu đề hối phiếu, địa điểm và ngày
ký phát, mệnh lệnh đòi tiền vô điều kiện một
số tiền cụ thể, thời hạn trả tiền, địa điểm trả
tiền của hối phiếu, người hưởng lợi, người trả
tiền hối phiếu, người ký phát hối phiếu

10


11


12


3. Tín dụng chứng từ
• Tín dụng chứng từ là sự bảo đảm thanh toán của ngân hàng
khi có sự xuất trình của một số chứng từ nhất định.
• Thư tín dụng là bất cứ thỏa thuận nào, dù cho được mô tả
hoặc đặt tên như thế nào, nhưng không thể hủy bỏ và do đó
là một cam kết chắc chắn của ngân hàng phát hành về việc
thanh tóan cho một bộ chứng từ hợp lệ. (Đ2 UCP 600)
• Phân loại
- Huỷ ngang / không hủy ngang

- Xác nhận/ không xác nhận
- Trả ngay / trả chậm
- Dự phòng

13


c.
Nội dung cần quy định trong điều khoản L/C
- Loại thư tín dụng
- Người hưởng lợi/ người yêu cầu mở L/C
- Trị giá L/C, đồng tiền thanh toán.
- Ngân hàng phát hành, NH thông báo
- Phương thức thanh toán
- Thời hạn của L/C
- Bộ chứng từ xuất trình thanh toán
- Trình tự thanh toán


15


16


17


18

19


20


21


22


23


24


25