Văn bản-Pháp luật - NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CHI NHÁNH TỈNH KHÁNH HÒA

CQNG HOA. x A MN CHU NGHIA VIET NAM
flOc lap - Tv do - Hanh pink

NGAN HANG NHA NH&
VIET NAM
So: /1‘.../2014i1 1 NHNN
-

Ha NOi, ngay di thang nam 2014

THONG TIf
Ihrimg an sir dung tai khoan ngoai te tai khoin dOng Viet Nam
cim ngiroi cir fro, ngoai khong or fro tai ngiin hang dirge phep
,

Can cte Luat Ngcin hang Nha nu* Vift Nam so 46/2010/QH12 ngay 16
thcing 6 nam 2010;
Can cif LuOt Cac to chav tin dung se 47/2010/QHI2 ngay 16 thang 6 nam
2010;
Can elk Phetp lenh Ngogi het se 28/2005/PL-UBTVQH11 ngay 13 thang 12
nam 2005 va Phap lenh so 06/2013/UBTVQHI3 ngay 18 thang 3 nam 2013 sfra
dOi, bo sung mot so thou cilia Phdp lenh Ngoai hot;
Can cie Nght Binh se 156/2013/ND-CP ‘ ngay 11 thcing 11 nam 2013 caa
Chinh phie guy clinh chit° Hang, nhiem vu, guyen hgn va ca cau to chicc cilia Ngifin
hang Nha ntrec Viet Nam;
Theo dd nghi cua Vu tricong Vu Qucin ly ngoai hei;
Thong dec Ng an hang Nha war Viet Nam ban hanh Thong to huttmg
sit dung tai khoan ngoai te tat khoan clang Viet Nam cna ngoai cu trzi, ngwei
khong cu tra tai ngdn hang &cot phep.
,

Dieu 1. Pham vi dieu chink
1. Th6ng to nay huerng clan viec sir dung tai khoan thanh toan bang ngoai
te (sau day goi la tai khoan ngoai te), tai khoan thanh than bang &mg Viet Nam
(sau day goi la tai khoan d8ng Viet Nam) tai can ngan hang duce phep bao gOm:
a) Tai khoan ngoai caa ngueri cu tra, ngtred kh6ng cu trti la 26 chirc, ca
nhan;
b) Tli khoan deing Viet Nam dm nguoi khong cu tra la to chirc, ca nhan,
ngued cu tra la ca nhan nubs ngoai.
2. Viec sir dung tai khoan thanh toan trong cac truemg hop sau duce thuc
hien theo can quy dinh khan di lien quan cua Ngan hang Nha nutic Viet Nam:
a) Tai khoan ngoai te tai khoan d6ng Viet Nam de phtic vu cho cac giao
dich von;
,

b) Tai khoan chuyen dung ngoai te;
c) Tai khoan clang tin ctla nuac co chung bien gi6i yeti Viet Nam.


3. Cac nei dung khac lien quan den tai khoan ngoai te, tai khoan thing Viet
Nam dugc dux hien theo cac quy dinh có lien quan coa phap luat.

Dieu 2. Doi &king ip dung
1. Ngan hang thuong mai, chi nhanh ngan hang nuoc ngoai duce kinh
doanh, cung img dich vu ngoai hoi (sau day goi la ngan hang duce phep).
2. Ngan hang duce thep, to chirc tin dung phi ngan hang dime kinh doanh,
cung (mg dich vu ngoai hoi (sau day g9i la to chuc tin dung duct phep).

3. Ngubi cu tru, ngubi khong cu tra la t6 chirc, ca than sit dung tai khoan
ngoai to tai cac ngan hang dugc phep.

4. Ngueti khong cmtrit la to chim, ca nhan, ngoai cu MCI la ca than nuoc
ngoai sir clang tai khoan ding ViC't Nam tai cac ngan hang dugc phep.
Dieu 3. Sir dung tai khoin ngoai to cua ngtriyi cu trti la 14 chic
Ngubi cu trb la t6 chirc doge sir dung tai khoan ngoai to tai ngan hang
duce phdp de that hien cac giao dich thu, chi sau day:
1. Thu:
a) Thu ngoai to chuy6n khoan tir nuoc ngoai chuyen vao;
b) Thu ngoai to chuyen khoan thanh town tien xuat khau hang hoa ya dich
vu tir tai khoan cna nguiri khong cu fru la to chi:re mo tai ngan hang duce phep
trong nuoc;
c) Nep lai se ngoai to tien mat ciia t8 chirc rut ra cho nhan lien di tong tac
o nuoc ngoai nhung chi tieu khong het tai ngan hang dirge phep da- rut tien. Khi
nep ngoai to tien mat yap tai khoan, to chirc xuat trinh cho ngan hang doge phep
chimg tir lien quan den viec rut tien tip tai khoan va To khai nhap Minh - xuat
canh co xac than ciia Hai quan cira khau ye so ngoai to tien mat mang vao. Tb
khai nhap canh - xuat canh cb xac nhan cira Hai quan cira khau chi co gia tri cho
t8 chat giri ngoai to tien mat vao tai khoin ngoai to trong thin han 60 (sau multi)
ngay ke tir ngay nhap canh ghi tren Tb khai nhap canh - xuat canh;
d) Thu ngoai to tir cac nguen thu hop phap trong nuoc, bao gem:
- Thu tit yiec mua ngoai to chuyen khoan tai cac t6 chi:re tin dung dirge
phep;
- Thu ngoai to chuyen khoan hoac nOp ngoai to tien mat vao tai khoan dei
vii cac truing hop dugc thu ngoai to trong noire theo quy dinh cua Ngan hang
Nha nuoc Viet Nam ye sir dung ngoai hoi tren lath the Viet Nam.
2. Chi:
a) Chi ban ngoai to cho cac t6 chirc tin dung dirge phep;
b) Chi chuyen tien, thanh man cho cac ,giao dich yang lai, giao dich
theo quy dinh cna phap luat ye quan 13 ./ ngoai h8i;

von

c) Chi chuyen doi ra cac loaf ngoai te khac theo quy dinh cua Ngan hang
Nha nu&c Viet Nam;
d)Chi chuyen d8i ra cac ding ca thanh town khac bang ngoai te;
d) Chi rut ngoai to tien mat cho ca nhan lam viec cho to chirc khi duce cu
ra nuem ngoai cong the;

e) Chi chuytn khoan hoac rut ngoai to tien mat de tra luong, thuang, phu
cap cho ngued kh8ng cu tru , ngoai cu tru la ca nhan nuec ngoai;
g) Chi, chuyen teen, thanh town cho cac giao dich duac phep thanh town
trong nuerc bang ngoai te theo quy dinh cita Ngan hang Nha nu& Viet Nam ye sir
dung ngoai hoi tren lanh th8 Viet Nam;
h) Chi chuyen khoan cho cac giao dich hcip phap khac theo quy dinh cna
phap luat ye quan ly ngoai
Dieu 4. Sir dung tai khoin ngoai tg cern ngoai cv trti la ca nhan
Ngueri cu tro IA ca nhan duac sir thmg tai khoan ngoai te tai ngan hang
duac phep de thvc hien cac giao dich thu, chi sau day:
1. Thu:
a) Thu ngoai te chuyen khoan tir nuoc ngoai chuyen vao;
b) Thu ngoai to chuyen khoan thanh town tien xuat khan hang h6a va dich
vu tir tai khoan cita ngued khong cu trb IA to chire ma tai ngan hang duac phep
trong nuerc;
c) Thu ngoai to tien mat tir ntroc ngoai mang vao. Ngoth to tien mat nep
vao tai khoan phai c6 xac nhan dm Hai quan cira khan theo quy dinh cna phap
luat ve quan ly ngoai WM;
d) Thu ngoai te tir cac nguan thu hop phap trong nth:re, bao gam:
Ngueri cu tr6 IA ca nhan nu& ngoai duce thu cac khoan lucmg, thueng,
phu cap, mua ngoai to tir nguem dong Viet Nam hop phap;
- „Cac khoan thu hop phap khac theo quy Binh cita phap luat

quan 15/
ngoai hoi.
2. Chi:

a) Chi ban ngoai to cho cac to chirc tin citing duct phep;
b) Chi chuyen teen, thanh town cho cac ,giao dich yang lai, giao dich von
theo quy dinh
phap luat ye quan ngoai h6i;
c) Chi chuyen doi ra cac loci ngoai to khac theo quy dinh cua Ngan hang
Nha nuem Viet Nam;
d) Chi chuyen

ra cac cong cu thanh town khac bang ngoai te;
d) Chi cho, tang theo quy dinh cua phap luat;
e) Chi rut ngoai to tien mat;


g)Chi chuyen ra nuttc ngoai de. i yea ngoai cu tra la ca nhan nutic ngoai;
h) Chi chuyen sang giri fiat lciem ngoai to tai ngan hang dugc phep doi vet
ngoai cu tit IA cong clan Viet Nam;
i) Chi ,chuyen tien, thanh toan cho cac giao dich dugc phep thanh town
trong Inuit bang ngoai to theo quy dinh ctia Ngan hang Nha nue° Viet Nam ye sir
dung ngoai hoi tren lanh the Viet Nam.
3. Viec su dung ngoai to tren tai khoan de chia thira ke dugc thgc hien theo
quy Binh cua phap luat lien quan.
lieu 5. Sir dung tai khoin ngoai to cua nguiri khong cu tru la to chirc
Ngugi khOng cu trit la to chirc dugc sir dung tai khogn ngoai t@ tat ngan
hang dugc phdp thuc hia‘n cac giao dich thu, chi sau day:
1 . Thu:
a) Thu ngoai te chuyen khoan tir nuerc ngigai chuyen vao;

b) Thu ngoai te chuyen khoan t& tai khoan ngoai te cua nguai khong cu tit
khac a trong nuerc;
c) Nop lai se) ngoai to tien mat cila to chirc nit ra cho nhan vien di cong tac
nuac ngoai inning chi ti8u khong het tai nggn hang dirge phep da nit tien. 'Chi
nim ngoai to Hen mat vao tai khoan, to chirc xuat trinh cho ngan hang dugc phep
chimg tir lien quan den viec rat tren tir tai khoan va Ter khai nhap canh - xuat
canh c6 xk nhan cila Hai quan cira Ichau ye s6 ngoai te Hen mat mang vao. Tb
khai nhap canh - xuat canh c6 xac nhan dm Hai quan eira Ichau chi có gia tri cho
to chirc gni ngoai to tien mat vao tai khoan ngoai te trong thin han 60 (sau muoi)
ngay k8 tir ngay nhap canh ghi ten TO khai nhap canh - xuat canh;
d) Thu ngoai to tir cat nguen thu hop phap trong nuoc, bao g6m:
- Thu tir viec mua ngoai te chuyen khoan tai cac t6 chirc tin dung dirge
phep;
- Thu ngoai to chuyen khoan hoac nap ngoai to tien mat vao tai khan dgi
yen cac trirong hop dirge thu ngoai te trong nuec theo quy dinh caa Ngan hang
Nha nu& Viet Nam ye sir dung ngoai hen Iran lanh the) Viet Nam.
2. Chi:
a) Chi ban ngoai to cho cac to chirc tin dung dugc phep;
b) Chi chuyen nen, thanh town cho cac ,giao dich yang lai, giao dich vein
theo quy Binh cua phap luat ve quan 15 , ngoai hoi;
c) Chi chuyen d6i ra cac loci ngoai to !chic theo quy dinh cua Ngan hang
Nha twee Viet Nam;
d) Chi chuyen

citi ra cac cong cu thanh man khde bang ngoai te;

d) Chi rut ngoai te tien mat cho ca nhan lam vice cho t8 ehirc 'chi dirge cir


e) Chi chuyen khoan hodc nit flan mat de tra luong, thuerng, phu cap cho

ngubi 'Meng cu tru, ngubi cu trit la ca nhan nuot ngoai;
g) Chi chuyen ra nuoc ngoai hoac chuyen khoan sang Si khoan ngoai te

cua ngubi kh6ng cunt khac;
h) Chi thanh town tien xudt khdu hang hod va dich vu cho ngubi cu trig
i) Chi ‘ chuydri tien, thanh Man cho cac giao dich dugc phep thanh town
trong nuOt bang ngoai te theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuerc Viet Nam ye sir
dung ngoai hoi tren lath rho Viet Nam.

Neu 6. Sir dung tai khoin ngoai to ciia ngoai khong cu. tro 11 ca nhin

Nguoi khang cu tit la ca nhan dugc sir dung tai khoan ngoai to tai ngan
hang dugc phep thuc hien cac giao dich thu, chi sau day:
1. Thu:
a) Thu ngoai to chuyen khoan ti nuot ngoai chuyen vac);
b) Thu ngoai te tien mat tit nuerc ngoai mang vao. Ngoai te tien mat nOp
vao tai khoin phai c6 xac nhan du Hai quan cua khau theo quy dinh cua phap
hat ve quan ly ngoai hoi;
c) Thu ngoai to chuyen khoan tir tai khoan ngoai to cfra ngubi khong cu tra
khac er trong nuerc;
d) Thu ngoai to tiz cac nguem thu hop phap khac trong nuerc, bao g6m:
phap;

- Luong, thuerng, phu cap, mua ngoai to tit nguan demg Viet Nam hop

- Cac khoan thu hop phap khac theo quy dinh cua phap luat ve quan 132
ngoai hoi.
2.

Chi:

a) Chi ban ngoai te cho cac t6 chile tin dung dugc phep;
b) Chi chuyen tien, thanh loan cho cac giao dich yang lai, giao dich vim
theo quy dinh cua phap luau ye quan ly ngoai ,
c) Chi chuyen &it ra cac loci ngoai to khac theo quy dinh cua Ngan hang
Nha nuac Viet Nam;
d) Chi chuyen d6i ra cac gong co thanh toan khac bang ngoai te;
d) Chi cho, tang theo quy dinh cria phap luat;
e) Chi rut ngoai to tien mat;
g) Chi chuyen ra nuere ngoai hoac chuyen khoan sang tai khoan ngoai te
cua ngubi khong cu tr6 khac;
h) Chi ‘ chuyen tien, thanh town cho cac giao dich ducrc phep thanh toan
trong nuerc bang ngoai te theo quy dinh crla Ngan hang Nha nuerc Viet


3.Viec sfr dung ngoai te tren tai khoan de chia thira ke dugc thtrc hien theo
quy dinh caa phap ludt lien quan.
Dieu 7. Sir dung tat khoin tang V4t Nam cita nguiri kitting cu trti la
to chat, ca nhan va ngtriri cu tra la ca nhan nuirc ngoli

Ngueri khong cu tru la to chirc, ca nhan va ngubi cu trn la ca nhannuac
ngoai dugc sir dung tai khoan &Mg Viet Nam tai ngan hang dugc phep de thtre
hien cac giao dich thu, chi sau day:
1. Thu:
a) Thu to vice ban ngoai te cho

to chirc tin dung duet phep;

b) Thu to the nguon thu hop phap tai Viet Nam, bao gam:
- Thu chuyen khoan to viec cung iimg hang hod, dich vv;

- Thu nhap to krang, thuemg, pth cap, thu cac Ioai phi;
- Cac ngthn thu hop phap khac bang deng Viet Nam.
2. Chi:
a) Chi thanh toan hoac rut tien mat

de chi tieu tai Viet Nam;

b) Chi chuyen tien, thanh toan cho cac ,giao dich yang lai, giao dich
theo quy dinh
phap luat ye quan 1y ngoai hoi;

vein

c) Chi cho, tang theo quy dinh cua phap luat (d8i yoi nguad khong cu tra la
ca nhan, ngueri cu Ira IA ca nhan nuoc ngoai);
d) Chi mua ngoai te tai t6 chirc tin dung duce phep de chuyen ra nuerc

ngoai;

d) Chi cho cac mac dich khac ducc phap luat Viet Nam cho phep.
3. Vi'c sir clang ding Viet Nam tren tai khoan caa nguari kh8ng cu tra 1a ca
nhan, nguiri cu Ira IA ca than mak ngoai de chia thira ke duce thqc hien theo quy
dinh cua phap luat lien quan.
Dieu 8. Ditu chuytn ngoai te, ding Vitt Nam ghla Sc MA khofin cfia
mot chit tai khofin
1. Ngueri cu trit, nguari khong cu tra la t6 chirc, ca nhan . duqc dieu chuyen
ngoai chuyen khoan gicra cac tai khoan ngoai
chinh to chile, ca nhan do
ma tai ngfin hang duqc phep khk nhau hoac ma trong , cimg he thong caa met
ngan hang duce phep, trir tnrerng hop nguai cu

la to chirc khOng dirk dieu
chuyen ngoai to theo quy dinh cfra Ngan hang Nha nuerc Viet Nam ye yiec mua,
ban ngoai to cria Tap doan kinh te, Tong Gong ty nha nuerc.
2. Nguari khong cu till la to chat, ca. nhan va ngtrad cu tni la ca nhan nuat
ngoai duqc dieu chuyen ding Viet Nam chuyen khoan gbh cac tai khoan ding
Viet Nam dm chinh to chirc, ca nhan do ma tai ngan hang dirk phep khac nhau
hoac ma trong cung he the:mg cila mat ngan hang duqc phep.


Dieu 9. Trach nhiem eim to chic tin dung dirge phip ve ngtriri etr trti,
nguni khOng cv trti la to chat, ca nhan
I. Ti chi:re tin dung duqc phep ea trach nhiem:
a) Thuc hien va huong dan khach hang thuc hien the quy dinh tai Thong tu
nay;
b) Quy dinh, lciem tra, luu gift cac giay tor va clulmg t r phi) hop de dam bao
cac giao dich thuc to duac thi rty hien dung muc dich va phi) hop voi quy dinh tai
ThOng tu nay va cac quy dinh c6 lien quan cua phap luat.
2. To chic va ca nhan co lien quan khac c6 trach nhiem:
a) Thgc hien nghiem tic cac quy dinh tai Th8ng tu nay;
b) Xuat trinh cac giay tb , chUng tir theo quy dinh cua to chirc tin dung
duce phep khi thuc hien cac giao dich ngoai hoi va chiu trach nhiem tru6c phap
luat ve tinh xac thuc caa cac loci giay t8r, thing tir da xuat trinh cho to chi:re tin
dung duce phep.
Dieu 10. Xile ly vi pham
T6 cluic, ca nhan vi pham cac quy dinh tai Thong tu nay, thy theo tinh chat
va mire do vi pham, se bi xfrlSr theo quy dinh cna phap luat.

Dieu 11. Dieu kboan thi hanh
1. Thong to nay c6 hieu luc thi hanh kE tic ngay45thang .9nam 2014.
2. Chanh Van phong, Vu trueng Vu Quan ly ngoai h81, Thu trutng cac

don vi lien quan thugs Ngan hang Nha nuem Viet Nam, Giam doe Ngan hang
Nha nuem Chi nhanh cac tinh, thanh pho two thuOc Trung , uong, Chu tich 1-16i
d8ng quan tri, Chi) :Lich Hen dong thanh vien, T8ng giam doc (Giam doe) cac to
chuc tin dung duce phep chlu trach nhiem to chtic thi hanh Thong tu nay. fl
Noi
- Nhu khoan 2 Dieu 11;
- Ban Latin dao NHNN;
- Van phang Mph Phu;
- BO Tu phap (de !dem tra);
- Cong bao;
- Lau VP, Vu QLN1-1.7y

WTHONG DOC
THONG DOC

Le Minh fling

7