Văn bản-Pháp luật - NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM CHI NHÁNH TỈNH KHÁNH HÒA

CQNG HOA XA HQI CHU NGHIA VIBT NAM
Ifip — Ty• do — Honh phtic

QUYET DINH
Ban hanh Quy dinh ire thhnh lap vi hoot Ong Cfing ty kieu hoi trot
thufic Ngfin hang thircrng mai co phlin ctla Nha nut vi nhfin din
Quyet dinh so 951/2003/QD-NHNNN ngay 18 thing 8 nam 2003 cira
Thong dOc Ngan hang Nha mute Viet Nam ban hanh Quy dinh ve thanh lap va
hoat dOng C8ng ty kieu hOi tnrc thuOc Ngan hang thucmg mai co phan cua Nha
nuot va Nhan clan, co hieu lgc ke to ngay 9 thing 9 nam 2003, dugc sin ddi, b6
sung bai•
Thong to so 24/2011/TT-NHNN ngay 31 thing 8 nam 2011 ve viec that
thi phuong an don gian hea thu tgc hanh chinh libh vgc thanh lap va hoat Ong
ngan hang theo cac Nghi quyet cua Chinh phu ve don gian h6a thu Arc hanh
chinh thuelc pham vi chirc nang quan lY cua Ngan hang Nha nuot Viet Nam, co
hieu hrc ke tit ngay 14 thing 10 nam 2011.
THONG DOC NGAN HANG NHA NI.f&
Can ca Luat Ngan hang Nhic nu-Or Viet Nam s6 01/1997/QH10 ngay
12/12/1997, Luat cac to cherc tin dung so 02/1997/QH10 ngciy 12/12/1997;
Can ca. Nghi dinh so 86/2002/ND-CP ngay 05/11/2002 cua Chinh pha
quy dinh chat nang, nhiem vu, quyen hgn va ca cau to char elks BO, ca quan
ngang BO;
Can ca. Nghi dinh so 49/2000/ND-CP ngay 12/09/2000 caa Chinh pha
to char va hoot ciOng caa Ngcin hang Thutmg mai;

ve

Can ca. Nghi dinh se; 63/1998/ND-CP ngay 17/08/1998 cfca Chinh phu ve
quan lf; ngogi hei;
Theo cid nghi mica Vu trufmg Vu Ccic Ngan hang va Td chat tin citing phi
ngan hang',

Thong to so 24/2011/TT-NHNN ve viac thpc thi phucmg an don gian haa thu tic hanh chinh
linh we thanh lap va hoat dOng ngful hang theo cac Nghj quyet cna Chinh phn ve don gian
hoa thu tut hanh chinh thuOc pham vi chic nang quan 19 cita Ngan hang Nha nubs ViOt Nam
cO can cu ban hanh nhu sau:
"Can cd Ludt Ngan hang Nha nut Viet Nam so 46/2010/QHI2 ngay 16 Chang 6 Alm
2010
Can cd Ludt Ccic to char tin dung 47/2010/QH12 ngay 16 Chang 6 nam 2010;
Can cu Nghi djnh se; 96/2008/ND-CP ngay 26 than& 8 nam 2008 cera Chinh phi, quy
dinh chdc nang, nhiem vy, quyen hyn va ca cdu t6 char cna Ngan hang Nha Fluor Viet Nam;
Can cu Nghj guy& so 60/NQ-CP ngay 17 thong 12 nam 2010 car, Chinn phu ve viec don
gian hoa thit tut hanh chinh thuec pham vi chirc nang quern!), cua Ngan hang Nha nuem Viet
Nam;
I

se


QUYET DINH
Dieu 1. Ban hanh kern theo Quyet dinh nay "Quy dinh ve vice thanh lap

va boat dOng Cong ty kieu hoi Ulm thuOc ngan hang thuong mai c8 phan ctia
Nha nuerc va nhan
Dieu 2. Quyet dinh nay co hieu luc sau 15 ngay, ke tir ngay dang Cong

ban.
Dieu 3.2 Chinh Van phong Ngan hang Nha nuerc, Vy trtrong Vu Cac

Ngan hang va TO chuc tin dyng phi ngan hang, Chinh Thanh tra Ngan hang Nha

nuerc, Thu trueng cac don vi co lien quan thuOc Ngan hang Nha nuerc, Giam d8c

Ngan hang Nha nueic Viet Nam chi nhanh tinh, thanh phi) va the ngan hang
thuong mai co phan cua Nha nuec va nhan dan chiu trach nhiem thi hanh Quyet
dinh nay./.

Can ca Nghi quyit so 25/NQ-CP ngay 02 dicing 6 nom 2010 cira Chinh phe ve viec don
gian hod 258 the tuc hanh chinh thuac pham vi chac nang quan ly ctia nganh;
Ngan hang Nha nuerc Viet Nam (sau day gqi dn. la Ngcln hang Nha mac) sea dot, bo
sung, thay the hoac bai be, huY be cdc guy dinh tai cac van ban do Ngan hang Nha nuet ban
hanh de thirc thi phuong an dun gicin hod the 4w hanh chinh ltnh vac thanh lap va hoat deing
ngan hang hint sau:"

Di6'11 II va Dik 12 can. Thong to s6 24/2011/TT-NI-INN ve viec thuc thi phucmg an don
gian hoa thit tpc hanh chinh link vlrc thanh lap va hoat &Ong ngan hang theo cac Nghl quyat
coa Chinh phu vO don gian h6a tha tac hanh chinh thuOc pham vi chat rang quan 15, cua Ngan
hang Nha nude Vi@ Nam, co hik lye Ice tir ngay 14 thing 10 nom 2011 quy dinh nhu sau:
2

"Dieu 11 Dieu khodn thi luinh
Thong to nay co hieu lac thi hanh ke tie ngay 14 thong 10 nom 2011.
Dieu 12. To char thyv hiftt
Chcinh Van phong, The aiding ode dun vi c6 lien quan thudc Ngan hang Nha woe,
Gichn deg Ngan hang Nha nwerc chi nhcinh cac tinh, thanh pho truc (heck trung uong va Chit
rich He}i clang quan tri (110i clang thanh vien), Tong Giant dec. (Giant doc) cac to chac tin
dung va cac to ch et, ca nhan khac co lien quan c6 trach nhiem thi hanh Th6ng to nay./."

2


Ve

QUY DINH
vi0 thinh Flap vi hoat Ong Cong ty kieu hid tryc thuAc Ngfin hing
thuong mai co phAn ciia Nhi mite ye nhfin dfin
(Ban hanh kem theo Quyit djnh so 951/2003/QD-NHNN
ngety 18 thong 8 nam 2003 elm Thong doe Ngan hang Nha mak)
Chuang I
QUY DINH CHUNG
Dieu 1. id6i tuyng dieu chinh

, 1. Ngan hang thuong mai c6 phan cita Nha nuac va nhan dart (duai day
goi tat la ngan hang thuong mai c6 phan) dugc thank lap Cong ty kieu h6i trot
thu0c, c6 to cach phap nhan, hach than dQc lap bang van to c6.
, 2. Cong ty kieu h6i trqc thuOc ngan hang among mai c6 phan (clued day
g9i tat la Cong ty kieu hoi trut thu0c) la ding ty dugc thanh lap clued hinh thqc
Cong ty trach nhiem him han met thanh vien do met ngan hang thuang mai co
phan sa him.
Dieu 2. Thfim quyen thinh Ifip Cong ty kieu hoi tryc thuijc
Chu tich Hoi dOng , quan trj Ngan hang thuong mai co phan quy& dinh
thanh lap Cong ty kieu hoi trqc thuOc Ngan hang thuong mai co phan, sau khi
dugc Thong doe Ngan hang Nha nuac chap thuan bang van ban.
Chtarng II
NIKING QUY DINH CI) THE
Muc I. THANII LAP CONG TY KIEU HO! TRIO THUOC
Dieu 3. Dieu Men

de dtryt thinh Ifip Cling ty kieu hoi tryc thu0c

Nan hang thuong mai co phan c6 the dugc Thong arc Ngan hang Nha
nu& chap thuan cho thanh lap Cong ty kieu h6i Ulm thueic Nan hang thuong
mai co phan khi c6 du cac dieu kien sau day:

1. Co theri gian hog dung it nhat la 03 nam ke tix ngay khai tracing hoat
dOng;
, 2 Tinh hinh tai chinh lanh manh, hoat deng kinh doanh trong 2 nam gan
nhat c6 lai , ty le ny qua han duai 3%;
3. BQ may quan tri, dieu hanh va
hieu qua;

116 thOng kiem tra not 60 hoat dOng co

4. He thong thong tin dap ang yeu can quan 15i;
5. Khong vi pham cac quy dinh v'e an town trong hoot dOng ngan hang va
cac quy dinh khac cua phap luat, khong bi xi' phat vi pham „hanh chinh trong
link vqc tien to va hog dOng ngan hang trong thin gian it nhat 1 nam tinh den
thei diem xin thanh lap Cong ty kieu hal true thu0c;


6. Dirge Ngan hang Nha nuem cho phep flux hien the nghiep vu kinh
doanh ngoai

Dieu 4. Ho so' de nghl chip thuin thinh lip fling ty kieu hoi true
thukic
Ho so de nghl chap thuan thanh lap Cong ty kieu hoi tray thuOc Ngan
hang thuong mai co phan bao gam:
1.Te : trinh ctia Chia tich
clang quan tri Ngan hang thuong mai co phan
de nghl Th8ng doe Ngan hang Nha nuerc cho phep thanh lap C8ng ty kieu h8i
true thu0c;
2. Nghi quyet Dai hoi thing co deing quyet nghl ve viec thanh lap Cong ty
kieu hoi true thu8c;
3 : De an thanh lap Cong ty kieu hoi tnrc : thuec kha thi, trong do phai neu

63 stir can thiet,thanh lap Ong ty, mire van dieu nOi dung va pham vi hoat
deng, be may to chdc nhan su, phuong an hog &Ong trong 03 nam dau, trong do
neu re)" hieu qua va loi ich thanh lap Clang ty kieu hoi true thuQc;
4. Du thao dieu le ve to chic va boat dOng tha Cong ty kieu hoi tnrc
thuec;
5. 3 (duvc bai bo)
6.4 Owe bdi bo)
7. Bao cao kiem toan 2 nam gin nhat va bao cao can d6i ke toan cu8i quy
gan nhat cua Ngan hang thuong mai co phan;
8. 5 (Arc bdi bet)

Dieu 5. Trinh tu, thu tyc
1.6 Ngan hang thuong mai co phan thanh lap Cong ty kieu hifil true thuec
lap 01 60 ho so theo quy dinh tai Dieu 4 cila Quy dinh nay girl true tiep hoac qua
buu dien teri Ngan hang Nha nu& (Ca quan Thanh tra, giam sat ngan hang).
Khoan nay durge bai be theo quy dinh tai khoan 1 Dieu 2 an Thong tu so 24/2011/TTNHNN ye viec thvc thi phuong an don gian hoa thu tuc hanh chinh link vitt thinh lap va hog
thing ngan hang theo cac Nghi quyet cua Chinh phu ye don gian hoa th6 ttic hanh chinh thuee
pham vi chtic nang quan 19 ciia Ngan hang Nha nugc Viet Nam, c6 hieu lye ke to ngay 14
thang 10 nam 2011.
Khoan nay dugs bai be theo quy dinh tai khoan 1 Dieu 2 dm Thong tu s6 24/2011/TTNHNN ye viec thvc thi phuong an don gian hoa thu toc hanh chinh link vac thanh lap va hog
deng ngan hang theo cac Nghi quyet cius Chinh phu ve don gian h6a thu toe halt chinh thuec
pham vi chile nang quan 19 cila Ngan hang Nha nuOrc Viet Nam, c6 hieu lye ke tir ngay 14
thang 10 nam 2011.
4

Khoan nay dugc bai b6 theo quy dinh tai khoan 1 Dieu 2 dm Th8ng tu se 24/2011/TTNHNN ve viec thou thi phuong an don glen hoa thit tvc hanh chinh Iinh vvc thanh
va hog
deny ngan hang then cac Nghi quyet cua Chinh phu ve don gian h6a
Ate LAM chinh thuec
pham vi chile nang quan 19 caa Ngan hang Nha nuoc Viet Nam, c6 hieu Ion ke to ngay 14

thang 10 nam 2011.
4


2.' Owe bdi be)
3. Trong theri hart 30 ngay lam viec ke ter nay ratan dft ht sa, Thtng dtc
Ngan hang Nha nuac xem xet va c6 9 kien bang van ban chap thuan hay khong
chap thuan viec thanh lap Cling ty kieu hog tnrc thu0c.
Dieu 6. Ding ky kinh doanh vi khai twang host dOng
1. Trong thin han 06 thing ke tir ngay duac Ngan hang Nha nuac chap
thuan bang van ban, ngan hang thuong mai c6 phan phai hoan tat cac thfi tuc
Bang 1c5r kinh doanh, clang bao Trong uong hoac dia phuong 3 s8 lien tiep va cac
quy Binh khac cum phap lust de tien hanh khai trtrcmg hog long Ging ty kieu
holt true thu0e.
2. Trong thai han 7 ngay ke tir, ngay duce cap GiAy thing nhan clang IcSr
kinh doanh, ngan hang thuong mai co phan phai gfri ban sao Giay chi:mg nhan
ding ky kinh doanh da duce tong chtng cita C8ng ty kieu hoi true thuOc cho
Ngan hang Nha nuac Thing uang, Ngan hang Nha nuac Via Nam chi nhanh
tinh, thanh pho not Ngan hang thuong mai co phan dat tru sa chinh va Ngan
hang Nh'a nuac Viet Nam Chi nhanh tinh, thanh ph6 nai Cong ty kieu hoi tnrc
thuOc dat tru ser chink.
Muc II. NQI DUNG HOST DONG CUA CONG TY KIEU HOI
TRVC THUQC
Dieu 7. NOi dung hoyt dOng
NOi dung hog dOng Cong ty kieu hoi tnrc thuOc: Thut hien nghiep vu
kinh doanh kieu het theo guy dinh hien hanh cua Nha nuac va cua Ngan hang
Nha nuac ere kieu h6i.
Dieu 8. Quan ht. gicra Nein hang thwang mai co phan so. him ATM
Cong ty kieu hoi tryc thuOc
,

Ngan hang thuong mai c6 phAn thuc hien cap
khi thanh
va cap
von bo sung cho Cling ty kieu h6i Ulm thuOc clang thai phai bao ea° Ngan hang
Nha nuac Viet Nam Chi nhanh nai dat tint ser chinh cua Ngin hang thuong mai
co phan sau khi thuc hien cap von.

2. Ngan hang thuong mai c6 , phAn khi tinh town cac tSrle an than phai trir
khoi von
co tong so von da cap cho cac Cling ty live thu0e. Ngan hang
thuong mai co phan phai dam bao c6 s8 von dieu le thtrc c6 sau khi nix di tong
Khoan nay &roc sera d6i theo quy dinh tai khoah 2 Dieu 2 caa Thong to s6 24/2011/TTNHNN ye viec thuc thi phuang an don gian hoa thu tut hanh chinh link vim thanh 16p va hog
dOng ngan hang theo the Nghi quyet cria Chink pha ve don glen hem thu tut hanh chinh thuc
phan vi chirc Ming quan 19 ells Ngan hang Nita nuoc Viet Nam, c6 hieu lire Ice ter ngay 14
thang 10 nam 2011.
6

Khoan nay duuc hai be theo quy dinh tai khoan 3 Dieu 2 dm Thong tu so 24/2011/1Th
NI1NN ere viec thuc thi phtrong an don glair hea thu tut hanh chink ltnh we thank lap va hog
dOng ngan hang theo cac Nghj quyet cua Chink pho ye don gian h6a thu tuc hank chink thu0c
phan vi thuc nang quan 19 cria Ngan hang Nha nubs Viet Nam, c6 hieu lire ke tit ngay 14
thong 10 nam 2011.
7


so yen cap cho cac COng ty trvc thulm khOng thap han mfrs von phap dinh ded
vai ngan hang thucmg mai co phan.
3. Ngan hang thucmg mai co phan so hcru Ichong ductc cap tin dung cho
Ging ty kieu hoi tnrc thui)c.

Dieu 9. Chi nhanh va Cling ty trvc thuOc
1. Chi nhanh:
a) Ging ty kieu hen trvc thuQc chi duct phep me chi nhanh khi , durac
Ngan hang Nha nuerc Viet Nam chi nhanh tinh, thanh
not cling ty kieu hoi
trvc thuOc dat tril sat chinh va Ngan hang Nha nuac Viet Nam chi nhanh tinh,
thanh pho tai dia ban (nai ding ty kieu hoi tnrc thuOc du kien mdc chi nhanh)
chap thuan.
b) Trinh tv, thu tuc, ha sa xin me chi nhanh Cong ty kieu hOi five thuOc:
Cling ty kieu hoi him thuOc lap hi) sa giri ngan hang Nha nu& Vig Nam
chi nhanh tinh, thanh pho nai du dinh mar chi nhanh Gong ty kieu hoi tnrc thu0c;
HO sa gem co:
- Y kien chip thuan cho ma chi nhanh cua Ngan hang Nha ntrec Viet
Nam chi nhanh tinh, thanh phi) nai COng ty kieu hoi trvc thuOc dat try so: chinh.
- To trinh cua Chu tich HOi tieing quan tri hoac Chi. tich Cong ty kieu h8i
trvc thuOc neu re su can thiet thanh lap chi nhanh Cling ty kieu hoi trvc thu'Oc;
- Phucmg an hog clang cia chi nhanh Cong ty kieu hoi trite thu0c;
- Ban sao co ,cong chimg Gity chip thuan thank) lap Cong ty kiau hai Ulm
thulic tha Th8ng dot Ngan hang Nha them, Giay Dang14: kinh doanh cua COng
ty kith hoi trvc thuec.
- Cac tai lieu Ichac (nau can thiat).
2. C8ng ty trvc thuOc: C8ng ty kitu h ei n trvc thuOc Ngan hang thuang mai
co phan thong ducc thanh 1ap cling ty trvc thuec.

Dieu 10. Hach town ke toan
Cong ty kieu had trvc thuOc thvc hien hach toan ka toan theo the do ke
toan hien hinh cua Nha nunc theo loai hinh tong ty.

Dieu 11. Ban can haat dOng
Dinh Ic3706 thing 1 Ian Cong ty kieu h6i tnrc thuOc phai girl bao cao tinh

hinh to chic than sv va hog clOng cho Ngan hang Nha nuoic Viet Nam Chi
nhanh tinh, thanh pho nai Cling ty kieu hoi dat tru so chinh, Ngan hang Nha
nuem Viet Nam Chi nhanh tinh, thanh phi) nai Ngan hang thvang mai co phan
dat try so: chinh va Ngan hang Nha nu& Viet Nam (Thanh tra Ngan hang Nha
nuic va VI) cac Ngan hang).

Dieu 12. Giai the, phi. san, thanh 1Y
Tntong hop COng ty keen hoi Ulm thuOc hog dOng khong hieu qua, thua
18 hoac vi pham phap lug ducm thvc hien thanh ly, giai the hoac phi san theo
quy Binh cua phap lug hien hanh.
6


Chuang III
TRACH NHIEM CIJA CAC DON VI THUQC NGAN HANG NHA NU&
Dieu 13. Trach nhiem cult Ngan hang Nhit nuirc Viet Nam Chi nhanh
tinh, thinh pht
1. Ngan hang Nha ntrac Viet Nam chi nhanh tinh, thanh phe nai Ngan
hang thuang mai ea phan dat try so chinh of) trach nhiem:
a)8 (drift bdi bo)
b) Phei hop voi Ngan hang Nha nuerc Viet Nam chi nhanh tinh, thanh pht
nai C6ng ty kieu hen true thuOc dat Ira so chinh thirc hien guan 1y, giam sat
Cling ty kieu hoi trktc thuec theo dung quy dinh cua phap luat hien hanh.
c) Trinh Thong doe Ngan hang Nha nuerc dinh chi hoat Ong va dong cfra
Cong ty kieu hoi trkrc thuOc khi vi pham nghiem trong quy dinh cna phap 1uat.
,
Ngan hang Nha nuerc Viet Nam chi nhanh tinh, thanh phi) . nai Cong ty
kieu MI true thuOc dat try sir chinh c6 trach nhiem:
, a) Co Y kien dei -vai Ngan hang Nha nuerc -VietNam , chi nhanh tighTthanh
pho not Ngan hang thuang mai ea phan dat try. so chinh ve viec thanh Cap C6ng

ty kieu hen true thuOc;
b) Giam sat, hut:mg don viec khai trucmg hoot Ong Cong ty kieu h6i trip
thuec dam boo quy climb;
c) Thac hien quan ly , giam sat tong ty kieu hoi trot thOc tren dia ban
theo thing quy Binh cua phap 1uat hien hanh.
3. Ngan hang NM nuere Viet Nam chi nhanh tinh, thanh ph6 nai Cong ty
kieu hen true thuloc ma chi nhanh co trach nhiem: Phoi hop voi Ngan hang Nha
nu& Viet Nam chi rillfinh tinh, thanh phi; nai Cling ty kieu hen trot thuOc dat tru
sa chinh ye viec ma chi nhanh va guan ly giam sat hog d'Ong dm chi nhanh
Cong ty kieu hoi tyfreiTiubc tre'n dia ban theo quy dinh cua phap luat.
.
,
Dieu 14. Trail% -nhi?nt is cac don 1 thut)c Ngfin hang Nha nuac
•
)t .
flung iron
,

1. Vu Cac Ngarrhang va chdc tin clung phi ngan hang:
a) Tiep nhan,.pgbien c tham dinh ho sa cua Cong ty kieu hoi tnic thuerc
do Giam, doe Ngan hang a mac Viet Nam chi nhanh tinh, thanh phe gui den;
trinh Th8ng doe Ngan hang Nha nu& guyet dinh chap thuan hoar khong chap
thuan viec thanh lap Cong ty kieu hoi hire thu'Oc;

pi&rn nay doge bai bo theo quy dinh t in Ichoan 3 Dieu 2 oh Thong to s6 24/2011/TT-NI
-INN
ye viec thoc thi phocmg an don gian hoa th6 the hanh chiral linh vvc thanh lap va hoat Ong
ngan hang theo cac Nght quye't cua Chinh pho ve don gian h6a thu tvc hanh chinh thuec phom
vi dint nang quail 1St cua Ngan hang Nha nu& Viet Nam, c6 hieu bre ke tir ngay 14 thimg 10
nam 2011.

8

7


b) DE xuat xil 11i the van d lien quan den viec chap thuk thanh lap, dinh
chi hoat deng va clang cfra C8ng ty kik hoi trim thuOc.
2. Thanh tra Ngan hang Nha lurk:
a) Thanh tra Ngan hang Nha nubs ea trach nhiem xem xet, danh gia ,ve ha
so va dieu kien cho Ngan hang thucmg mai co phan thanh lop Ging ty kieu h8i
true thuOc.
b) Chi dao va to chile thanh tra, giam sat hoat &Ong tha ck Cong ty kieu
hOi true thuOc theo chk nang, nhiem vu, quyen hart do phip luat guy dinh.
3. Vu Quan 157 Ngoai hoi ceptrach nhiem tham gia, coy kien deli veti not
dung host clang ena Cling ty kieu hoi trim thuOc khi xin phep thanh lap.
Chuang IV
DIEU KHOAN THI HANH
Dieu 15. Viet sfra dai, ba sung cac dieu khoan tai Quy dinh nay do Thong
dtie Ngan hang Nha nubs quyet dinh.

NG 'AN HANG NHA NU'UC
VIET NAM

XAC THIX VAN BAN HQP NHAT

sx•4 2 /VBHN-NHNN
Ha NOi ngery ifithang rnam 2014
HONG DOC

Ac

Nai
- Ban Lanh dao NHNN;
- Van pheng Chinh pha (de dang Cong bac);
- Website NHNN;
- Luti VP, PC3, TTGSNH. pt.,/

nth THONG D6C

'

Bang Thanh Binh

8