Báo cáo tốt nghiệp Ngân hàng Hàng Hải VN

QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---o0o---

BÁO CÁO THỬ VIỆC
(Tuần 1)
Kính gửi: Ban Giám đốc Ngân hàng Hàng Hải VN
Giám đốc trung tâm vận hành quỹ tập trung Hà Nội
Tên tôi là : Ngô Thị Hòa
Ngày sinh : 05/3/1990
Vị trí

: Nhân viên Ngân quỹ

Bộ phận

: Trung tâm vận hành quỹ tập trung

Địa chỉ

: 29 Nguyễn Đình Chiểu – Hai Bà Trưng – Hà Nội .

Qua một tuần thử việc từ ngày 26/11/2012 đến 01/11/2012, tôi xin báo
cáo tình hình thực hiện công việc của mình trong thời gian qua như sau:
* Những nội dung được trình bày trong bản báo cáo:
I. Giới thiệu chung về Ngân hàng TMCP Hàng Hải

II. Những tiêu chuẩn của một nhân viên ngân quỹ
III. Kết quả tích luỹ trong tuần đầu của quá trình thử việc
IV. Kế hoạch trong thời gian tới
I. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ NGÂN HÀNG TMCP HÀNG HẢI
Ngân hàng Thương mại Cổ phần Hàng Hải Việt Nam (Maritime Bank) là ngân
hàng thương mại cổ phần được thực hiện hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh
doanh khác có liên quan theo quy định của pháp luật vì mục tiêu lợi nhuận, góp phần
thực hiện các mục tiêu kinh tế của Nhà nước.

MARITIME BANK

1


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Hàng Hải Việt Nam (Maritime Bank) chính
thức thành lập theo giấy phép số 0001/NH-GP ngày 08/06/1991 của Thống đốc Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam, ngày 12/07/1991 Ngân hàng TMCP Hàng Hải chính thức
khai trương và đi vào hoạt động tại Thành phố cảng Hải Phòng, ngay sau khi Pháp
lệnh về Ngân hàng Thương mại, Hợp tác xã Tín dụng và Công ty Tài chính có hiệu
lực. Khi đó, những cuộc tranh luận về mô hình ngân hàng cổ phần còn chưa ngã ngũ
và Maritime Bank đã trở thành một trong những ngân hàng thương mại cổ phần đầu
tiên tại Việt Nam. Đó là kết quả có được từ sức mạnh tập thể và ý thức đổi mới của các
cổ đông sáng lập: Cục Hàng Hải Việt Nam, Tổng Công ty Bưu chính Viễn thông Việt
Nam, Cục Hàng không Dân dụng Việt Nam…
Ban đầu, Maritime Bank chỉ có 24 cổ đông, vốn điều lệ 40 tỷ đồng và một vài

chi nhánh tại các tỉnh thành lớn như Hải Phòng, Hà Nội, Quảng Ninh, TP HCM. Có
thể nói, sự ra đời của Maritime Bank tại thời điểm đầu thập niên 90 của thế kỷ XX đã
góp phần tạo nên bước đột phá quan trọng trong quá trình chuyển dịch cơ cấu kinh tế
Việt Nam.
Nhìn lại chặng đường phát triển thì năm 1997 - 2000 là giai đoạn thử thách,
cam go nhất của Maritime Bank. Do ảnh hưởng của cuộc khủng hoảng tài chính tiền tệ
châu Á, Ngân hàng đã gặp rất nhiều khó khăn. Tuy vậy, bằng nội lực và bản lĩnh của
mình, Maritime Bank đã dần lấy lại trạng thái cân bằng và phát triển mạnh mẽ từ năm
2005.
Đến nay, Maritime Bank đã trở thành một ngân hàng thương mại cổ phần phát
triển mạnh, bền vững và tạo được niềm tin đối với khách hàng. Đến cuối năm 2010,
vốn điều lệ của Maritime Bank ở mức 8.000 tỷ đồng và tổng tài sản đạt hơn 110.000 tỷ
đồng. Mạng lưới hoạt động không ngừng được mở rộng từ 16 điểm giao dịch năm
2005, hiện nay đã lên dến gần 230 điểm giao dịch trên toàn quốc.
Tính từ đầu năm đến nay, Ngân hàng TMCP Hàng Hải đã vinh dự nhận được rất
nhiều giải thưởng: Thương hiệu mạnh Việt Nam, Được người tiêu dùng bình chọn chất
lượng dịch vụ tốt, Quả cầu vàng…
Với sứ mệnh

MARITIME BANK

2


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

Cung cấp tới từng khách hàng những sản phẩm dịch vụ tài chính có giá trị vượt

trội với phong cách chuyên nghiệp trên cơ sở hiểu rõ mong muốn và đặc thù kinh
doanh của khách hàng.
Thiết lập cho cán bộ công nhân viên một môi trường làm việc chuyên nghiệp
với nhiều cơ hội phát triển trên cơ sở được đánh giá, khích lệ theo hiệu quả thực chất
của công việc.
Đem lại lợi ích bền vững cho các cổ đông thông qua việc triển khai mạnh mẽ
Chiến lược kinh doanh mới và thực hiện các công cụ quản trị rủi ro chặt chẽ theo tiêu
chuẩn Quốc tế và phù hợp với quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Với sứ mệnh trên, Từ năm 2010, Maritime Bank đã xác định mục tiêu trong thời gian
tới sẽ là một trong năm định chế tài chính lớn nhất Việt Nam. Với tầm nhìn “Trở
thành Ngân hàng TMCP phát triển bền vững với chất lượng dịch vụ hàng đầu theo các
chuẩn mực Quốc tế”
Trong xu thế nâng cao vị thế trong lĩnh vực ngân hàng tại Việt Nam và hội nhập
môi trường Ngân hàng toàn cầu hiện đại, Ngân Hàng Hàng Hải đã là thành viên của
hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, hiệp hội ngân hàng Đông Nam Á, Hiệp hội Ngân hàng
Châu Á, Tổ chức thanh toán toàn cầu SWIFT, MASTER CARD, đại lý chuyển tiền
nhanh toàn cầu MONEY GRAM, dich vụ thanh toán quốc tế WESTERN UNION. Đến
với Ngân hàng Hàng Hải các nhu cầu của khách hàng sẽ được phục vụ nhanh chóng và
an toàn theo tiêu chuẩn của một ngân hàng tiến tiến hiện đại.
Lĩnh vực kinh doanh của MSB là hoạt động kinh doanh ngoại tệ, tín dụng, và
các dịch vụ tài chính, tiền tệ, ngân hàng, với nội dung thường xuyên là thực hiện
nghiệp vụ Nợ, nghiệp vụ Có và các dịch vụ ngân hàng được quy định trong giấy phép
thành lập, hoạt động của MSB luôn tuân thủ các quy định của Luật các tổ chức tín
dụng nhằm phục vụ cho sản xuất, kinh doanh, dịch vụ và phát triển của khách hàng
thuộc các ngành kinh tế. Mục tiêu của MSB là trở thành một ngân hàng TMCP lớn, có
uy tín, công nghệ hiện đại, phát triển ổn định, bền vững an toàn, và có lợi nhuận cao.
Với phương châm không ngừng nâng cao chất lượng hoạt động, đội ngũ cán bộ
nhân viên nhiệt tình, có trình độ và hệ thống tin học hiện đại nhất được tài trợ bởi
Ngân hàng Thế Giới, MSB cung cấp các nghiệp vụ ngân hàng chủ yếu như sau:
MARITIME BANK

3


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

 Dịch vụ tiền gửi
 Dịch vụ tiền vay
 Các loại hình bảo lãnh
 Dịch vụ thanh toán trong nước và quốc tế
 Giao dịch ngoại hối
Ngoài ra, MSB còn cung cấp tới khách hàng nhiều loại dịch vụ ngân hàng khác
như: thanh toán séc du lịch, chuyển tiền nhanh, cấp giấy phép mang ngoại tệ ra nước
ngoài, thu đổi ngoại tệ, chi trả kiều hối, tư vấn về tài chính, ngân hàng, đầu tư, dịch vụ
hỗ trợ khách hàng trực tuyến…Hiện nay, Maritime Bank cung cấp cho khách hàng sản
phẩm và dịch vụ ngân hàng diện tử: Internet banking, Mobile Banking, Phone Banking
tạo điều kiện thuận tiện cho khách hàng dễ dàng tra cứu truy vấn thông tin, giao dịch
tài khoản miễn phí và nhanh chóng.
MSB đang thực hiện giao dịch một cửa, theo đó khách hàng chỉ giao dịch trực tiếp
với một nhân viên giao dịch tại quầy giao dịch của ngân hàng rút ngắn được thời gian
giao dịch từ đó tiết kiệm thời gian cho khách hàng.

II. NHỮNG TIÊU CHUẨN CỦA MỘT NHÂN VIÊN NGÂN QUỸ
 Phải có đạo đức nghề nghiệp thể hiện ở tính tuân thủ, nghiêm chỉnh chấp hành
quy chế, nội quy của Maritimebank và pháp luật hiện hành. Phải luôn luôn đảm
bảo sự ngay thẳng và trung thực, không vụ lợi trong mọi hoạt động, tôn trọng
và dám nói lên sự thật không bị tri phối bởi bất kí lợi ích về vật chất và tinh

thần, tận tâm, công tâm trong công việc, thận trọng trong mọi hoạt động nghiệp
vụ.
 Có hiểu biết về lĩnh vực tiền tệ kho quỹ như thủ tục quy trình đếm nhận tiền,
chọn lọc, bảo quản, vận chuyển tiền mặt và giấy tờ có giá. Có khả năng giao
tiếp thân thiện với khách hàng, có khả năng giải đáp cho khách hàng các vướng
mắc trong giao dịch ngân quỹ.
 Nhận biết được các loại tiền tệ trong lưu thông.

MARITIME BANK

4


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

 Nắm được kỹ thuật xác định tiền thật, tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu
thông.

III. KẾT QUẢ TÍCH LŨY TRONG TUẦN ĐẦU THỬ VIỆC
Từ ngày 26/11/2012 được sự đồng ý của Ban giám đốc trung tâm vận hành quỹ
tập trung, tôi thử việc tại quỹ tập trung với vị trí nhân viên ngân quỹ, trong thời gian
thử việc tôi được phân công nhiệm vụ như sau:
-

Nghiên cứu các quy chế, quy trình, quy định của MSB và các tài liệu về quy

-

trình, nghiệp vụ ngân hàng MSB
Quy chế 82 của ngân quỹ về thu , chi tiền mặt ...
Hướng dấn 001 về giao nhận tiền mặt với phòng quản lý trung tâm vận hành

-

kho quỹ.
Được gắn với thực tế, đưa tiền đầu ngày và đón tiền vào cuối ngày tới các
TTKHCN, lồng kết giữa quy trình với thực tế để hiểu hơn về quy trình.

1.Về việc đóng gói, niêm phong bảo quản tiền.
Quy trình đóng gói niêm phong tiền mặt.
-

Đóng gói tiền:

a, Đóng thếp tiền: 100 tờ tiền cùng mệnh giá cùng chất liệu (không lẫn tiền giữa
polymer,hoặc cotton ..với nhau) đóng thành một thếp, buộc ở vị trí 1/3 ở thếp tiền bằng
dây đay nhỏ hoặc dây gai hoặc quấn bằng băng giấy.
b, Đóng bó tiền: sắp xếp đủ mười thếp tiền cùng mệnh giá, đặt 5 thếp có hàng dây
buộc cùng phía và 5 thếp kia có hàng dây buộc đối diện.Một bó tiền giấy có 1000 tờ
cùng mệnh giá .
c, Đóng bao tiền: sắp xếp đủ 20 bó tiền cùng mệnh giá, chia thành 4 lớp mỗi lớp
gồm 5 bó ,miệng bao buộc nút chặt và niêm phong.

2 Về việc thu, chi, kiểm đếm và giao nhận tiền mặt , ngoại tệ , giấy tờ có giá .

MARITIME BANK

5


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

Mọi khoản thu ,chi tiền mặt ,ngoại tệ ,giấy tờ có giá của maritime bank phải
thực hiện thông qua quỹ của đơn vị kinh doanh
* Nguyên tắc thu chi tiền mặt, ngoại tệ :
+ Khi thu chi tiền mặt, ngoại tệ phải kiểm đếm chính xác, nếu phát hiện tiền lẫn
loại, tiền giả, tiền nghi giả, tiền mẫu phải thông báo cho khách hàng ngay đồng thời
đóng dấu tiền giả lên mặt trước tờ tiền và lập biên bản thu giữu tiền giả.
+ Thu chi tiền mặt, ngoại tệ và các giấy tờ có giá phải căn cứ vào chứng từ kế
toán. Trước khi thu, chi phải kiểm soát tính chất hợp lệ, hợp pháp của chứng từ kế
toán( ví dụ: chi tiền phải có chữ ký của giao dịch viên, kiểm soát viên).
+ Tiền mặt, ngoại tệ, giấy tờ có giá thu vào hay chi ra phải đủ với tổng số tiền
(bằng số, bằng chữ), khớp đúng thời gian trên chứng từ kế toán, sổ kế toán, sổ quỹ.
Sau khi thu chi tiền mặt, chứng từ kế toán phải có chữ ký của người nộp tiền (hay
người lĩnh tiền

* Quy trình thu chi tiền mặt
a, Quy trình thu tiền mặt
Căn cứ vào chứng từ và bảng kê nộp tiền.
- Nhận toàn bộ số tiền do khách hàng nộp theo trình tự nhân bảng kê nộp, nhân
lên theo bảng kê, kiểm đếm tổng số rồi kiểm đếm theo tờ, gồm đủ các loại tiền theo
thứ tự bó chẵn, thếp lẻ, tờ lẻ hoặc túi hộp, túi thỏi...
- Kiểm đếm hoặc tổ chức kiểm đếm lần lượt tiền từ mệnh giá lớn đến mệnh giá
nhỏ, đếm xong từng loại và đánh dấu theo bảng kê, trong khi đếm phải chọn lọc sắp

xếp tiền lành riêng, tiền rách riêng, tiền kim loại riêng, chú ý phát hiện tiền lẫn loại,
tiền bị phá hoại, tiền giả, tiền mẫu... Nếu phát hiện tiền bị phá hoại, tiền giả hay nghi
giả lập biên bản kèm theo tang vật để bộ phận có chức năng xử lý theo chế độ hiện
hành.
- Tiền mặt thu nhận được đếm qua tay hai người (Người thứ nhất thu, người thứ
hai kiểm tra lại) nếu chỉ có một người thu thì tự mình kiểm tra lại.
- Kiểm tra lại toàn bộ số tiền đã đếm, xác định chênh lệch (thừa/ thiếu) so với
bảng kê giấy nộp tiền.
MARITIME BANK

6


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

- Việc kiểm đếm, chọn lọc tiền mặt phải được thực hiện trước sự chứng kiến
của chính khách hàng nộp tiền đó.
- Nhập số liệu nên máy tính, in chứng từ và ký nhận tiền trên Giấy nộp tiền +
Bảng kê nộp tiền.
- Kết thúc việc thu, nhận tiền: Chuyển Giấy nộp tiền cho khách hàng ký và
đóng dấu đã thu tiền. Liên 2 trả lại cho khách hàng, liên 1 giữ lại đồng thời hạch toán
nộp tiền mặt nội bộ sau đó chuyển bảng kê + giấy nộp tiền (liên 1)+ phiếu nhập tiền
cho GDV hạch toán nhập tiền vào tài khoản của khách hàng

b, Quy trình chi tiền mặt
- Căn cứ vào chứng từ lĩnh tiền của khách hàng, thủ quỹ kiểm tra lại các yếu tố
trên bề mặt chứng từ lĩnh tiền mặt của khách hàng

- Số chứng từ, ngày tháng lập chứng từ, họ và tên, địa chỉ, số chứng minh thư
của người lĩnh tiền.
- Số tiền bằng số, bằng chữ trên chứng từ đảm bảo khớp nhau.
- Căn cứ chứng từ chi đã được kiểm soát đảm bảo hợp lệ, hợp pháp và cơ cấu
các loại tiền hiện có tại quỹ.
- Kiểm soát sự khớp đúng giữa các phiếu chi tiền mặt, chứng từ chi và bảng kê
về các nội dung: ngày, tháng, năm chi tiền, họ và tên, địa chỉ người lĩnh tiền, tổng số
tiền chi( số tiền bằng chữ, bằng số)
- Chuẩn bị tiền mặt theo bảng kê đã lập( Theo bó, thếp, tờ lẻ). Tiền mặt chi cho
khách hàng phải là tiền đã qua kiểm đếm, đủ tiêu chuẩn lưu thông và được đếm qua
tay hai người, nếu có một người thì phải tự mình kiểm tra lại.
- Kiểm tra thông tin, đối chiếu tự dạng của khách hàng trước khi giao tiền và
yêu cầu khách hàng ký vào mục người lĩnh tiền trong Phiếu chi tiền mặt và Bảng kê
các loại tiền chi. Sau khi hoàn tất mới được giao tiền cho khách hàng và chứng kiến
việc kiểm đếm của khách hàng.
- Kết thúc việc chi tiền: Đóng dấu “Đã chi tiền” lên Phiếu chi tiền và Bảng kê
tiền chi đồng thời giao lại liên 2 của Phiếu chi tiền cho người lĩnh tiền, chuyển Phiếu
chi tiền liên 1, bảng kê các loại tiền chi, phiếu xuất tiền mặt nội bộ, cho giao dịch viên.

MARITIME BANK

7


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

- Hồ sơ chứng từ : giấy nộp tiền, bảng kê các loại tiền nộp, phiếu xuất tiền

nội bộ.
4. Tham gia hỗ trợ vận chuyển tiền, áp tải tiền đến các phòng giao dịch,ngân
hàng nhà nước, các tổ chức tín dụng khác trên địa bàn cung tỉnh (Thành
phố) và ngược lại :
-Vận chuyển hàng đặc biệt để thực hiện việc tiếp quỹ , điều chuyển vốn
giữa các đơn vị trong hệ thống maritime bank
-Vận chuyển hàng đặc biệt từ trụ sở khách hàng về quỹ nghiệp vụ của
maritime bank và ngược lại
-Vận chuyển hàng đặc biệt ra nước ngoài ..
-Trước khi giao hàng cho người nhận ,phải kiểm tra giấy ủy quyền và tình
hình thực tế của tổ vận chuyển hàng đặc biệt và các yếu tố liên quan
-Lệnh xuất quỹ kiêm giấy ủy quyền, phiếu thu, phiếu chi ... thực hiện theo
mẫu chứng từ kế toán hiện hành
-Khi vận chuyển hàng đặc biệt phải có đủ lực lượng điều khiển phương
tiện ,áp tải, bảo vệ gồm:
1- Nhân viên ngân quỹ giao nhận và áp tải tiền
2- Nhân viên bảo vệ (công an bảo vệ, lực lượng bảo vệ,...)
3- Lái xe điều khiển phương tiện
Người nhận tiền, giao tiền là người chịu trách nhiệm trục tiếp đảm bảo
an toàn hàng đặc biệt ...
5. Hướng dẫn giao nhận tiền mặt với quỹ tập trung, thu , chi tiền tại chỗ
cho khách hàng:
* Tiếp nhận tiền mặt từ quỹ tập trung đến các TTKHCN
- Lập chứng từ xuất quỹ, căn cứ vào giấy đăng ký nhu cầu tiếp quỹ
thường xuyên của TTKHCN
- Giấy chi tiền mặt theo tổng từng loại tiền trên lệnh xuất quỹ, trong đó:
MARITIME BANK

8

QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

+ Tên nhân viên áp tải
+ Tên người lái xe
+ Tên người bảo vệ
Chuyển kế toán lãnh đạo đơn vị ký duyệt thực hiện giao dich xuất tiền và
vận chuyển tiền
- Các giấy tờ đi kèm: giấy ủy quyền, giấy đăng ký tiếp quỹ thường xuyên,
lệnh xuất quỹ, giấy chi tiền mặt...

* Xuất quỹ bổ sung trong ngày
- Lấy giấy chi tiền mặt làm căn cứ vào giấy yêu cầu tiếp quỹ bổ sung từng
lần của trung tâm KHCN trong đó:
+ Tên người lĩnh: ghi nhân viên áp tải trực tiếp nhận tiền từ quỹ nghiệp vụ tập
trung
+ Nếu thực hiện xuất quỹ bổ sung cho nhiều trung tâm khách hàng cá nhân cho
một chuyến tiếp quỹ. GDV lập lệnh xuất quỹ và giấy chi tiền tương tự như xuất
quỹ đầu ngày
+ Chuyển kế toán, lãnh đạo ký duyệt
- Các giấy tờ đi kèm : giấy ủy quyền, giấy yêu cầu tiếp quỹ bổ sung, lệnh
xuất quỹ 2 liên, giấy chi tiền mặt 2 liên
* Giao nhận tiền mặt xuất quỹ
- Yêu cầu người nhận tiền ký nhận trên giấy chi tiền và bảng kê chi tiền
- Giao nhận tiền mặt cho người nhận : nhân viên ngân quỹ tiến hành giao
nhận tiền mặt
- Nhân viên áp tải : Nhận các chứng từ có liên quan đến việc vận chuyển

bao gồm: giấy ủy quyền thường xuyên, lệnh xuất quỹ, giấy chi tiền măt, bảng
kê chi tiền.
MARITIME BANK

9


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

- Người nhận là người áp tải chịu trách nhiệm vận chuyển tiền mặt và phải
tuân thủ về quy chế quản lý ngân quỹ.
* Chi tiền tại chỗ cho khách hàng :
- Nhân viên áp tải: xuất trình giấy ủy quyền, đề nghị người nhận tiền cung
cấp giấy tờ tùy thân.
- Tiếp nhận chứng từ giao dịch do khách hàng cung cấp
- Đối chiếu chứng từ do khách hàng cung cấp và chứng từ yêu cầu do các
TTKH cung cấp đảm bảo thông tin khớp đúng à đầy đủ thông tin hợp lệ
- Nếu thông tin không khớp liên hệ ngay với TTKH yêu cầu phối hợp giải
quyết
- Nếu khớp đúng thì thực hiện chi tiền
- Yêu cầu người lĩnh tiền ký nhận vào mục người lĩnh tiền của các chứng
từ chi tiền
- Chuyển chứng từ chi tiền cho TTKHCN
- Giấy tờ đi kèm: bảng kê, chứng từ chi tiền..
* Thu tiền tại chỗ của khách hàng
Nhân viên áp tải : Xuất trình giấy ủy quyền và giấy tờ tùy thân đối với
khách hàng, đề nghị người nhận tiền cung cấp giấy tờ tùy thân.

- Tiếp nhận chứng từ giao dịch do khách hàng lập
- Nhận dạng kiểm tra giấy tờ tùy thân của người giao dịch có tên trên
chứng từ giao dịch, giấy yêu cầu
- Đối chiếu thông tin trên chứng từ
- Nếu thông tin ko khớp liên hệ ngay với TTKH yêu cầu phối hợp giải
quyết
- Nếu đúng thực hiện thu tiền
- Kiểm đếm và chọn lọc với sự chứng kiến của khách hàng
- Giao 01 liên giấy nộp tiền/phiếu thu cho khách hàng nộp tiền .
- Giấy tờ đi kèm: bảng kê, giấy nộp tiền/phiếu thu
MARITIME BANK

10


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

7. Nhập xuất tiền mặt nội bộ giữa quỹ tập trung và trung tâm chăm sóc

khách hàng cá nhân
1/ Giao nhận đầu ngày
Đầu ngày nhận tiền mặt từ quỹ tập trung chuyển đến các phòng giao dịch
trực thuộc, khi nhận tiển kiểm ngân có trách nhiệm kiểm đếm số tiền mình nhận
phải trùng khớp với yêu cầu của phiếu chi và yêu cầu tiếp quỹ, cho tiền vào
trong các thùng đựng tiền và niêm phong theo tiêu chuẩn của ngân hàng .
Kiểm ngân phải có trách nhiệm với số tiền mình nhận, phải đảm bảo trên đường
đi đến các phòng giao dịch, kèm theo đó là các chứng từ: Giấy chi tiền, lệnh

xuất quỹ kiêm giấy ủy quyển có đầy đủ chữ ký có pháp lý. Nhận về phiếu thu,
lệnh xuất quỹ có đầy đủ chữ ký của các phòng giao dịch
2/ Giao nhận trong ngày
Hỗ trợ các giao dịch viên thu chi tiền mặt tại quầy và kiểm bó tiền
Tiếp quỹ phòng giao dịch khi có phát sinh.

-

-

Kiểm đếm tiền, phân loại tiền bẩn, xấu, không đủ khả năng lưu thông.

Đóng gói tiền đi nhà nước hoặc lưu thông nội bộ ngân hàng.
- Đi tiếp quỹ tới các phòng giao dịch khi có phát sinh giao dịch, chuyển tiền
đến ngân hàng nhà nước hoặc các ngân hàng bạn khác.
3/ Giao nhận cuối ngày
Cuối ngày có trách nhiệm đi nhận tiền từ các phòng giao dịch về quỹ tập
trung . Giao nhận thùng tiền còn nguyên niêm phong, ký nhận chứng từ chi tiền
mặt tại các phòng giao dịch.
IV. KẾ HOẠCH TRONG THỜI GIAN TỚI:
Không ngừng tích luỹ kinh nghiệm và kiến thức thực tế, kỹ năng nghề
nghiệp từ các đồng nghiệp.
Trong công việc luôn có trách nhiệm và đề cao tinh thần tập thể, đạo đức
nghề nghiệp, hoàn thành rốt nhiệm vụ được giao.
MARITIME BANK

11


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK

HÒA

NGÔ THỊ

Tham gia đầy đủ các khoá học nghiệp vụ Dịch vụ khách hàng để ngày
càng nâng cao kiến thức và đáp ứng tốt yêu cầu công việc được giao.
Hà Nội, ngày 01 tháng 12 năm 2012
Người báo cáo

Ngô Thị Hòa

MARITIME BANK

12