Soạn thảo quy trình nhận tiền gửi cá nhân theo tiêu chuẩn ISO 9001:2000 tại một ngân hàng thương mại cụ thể

Đề tài
Soạn thảo quy trình nhận tiền gửi
cá nhân theo tiêu chuẩn ISO 9001:2000
tại một ngân hàng thương mại cụ thể

Nhóm 1


NỘI DUNG
I

Mục đích

II

Phạm vi áp dụng

III

Tài liệu tham khảo

IV

Định nghĩa

V

Nội dung

VI

Lưu trữ

VII

Phụ lục




b/ Các hoạt động chính
Huy động vốn
Cho vay, đầu tư
Bảo lãnh
Thanh toán và Tài trợ thương mại
Ngân quỹ
Thẻ và ngân hàng điện tử
Hoạt động khác



1/ Mục đích
- Nhằm hoàn thiện quá trình tiếp nhận tiền gửi cá nhân được thực hiện dưới
sự kiểm soát, các thông số yêu cầu được tuân thủ theo qui định, chính xác
hiệu quả.
- Đánh giá, xác định hiệu quả và hiệu lực của quy trình nhận tiền gửi cá nhân
để hạn chế sai sót, tìm cơ hội cải tiến và điều chỉnh để các quá trình đạt hiệu
quả cao hơn.
2/ Phạm vi áp dụng
Áp dụng cho bộ phận nhận tiền gửi của ngân hàng, bao gồm:
      -Bộ phận giao dịch, tiếp nhận hồ sơ gửi tiền khách hàng.

     - Bộ phận kiểm định hồ sơ, xét điều kiện gửi.
     - Bộ phận báo cáo, nhận tiền hoặc từ chối


3/ Tài liệu tham khảo
- TS Phậm Xuân Hậu (2011), Giáo
trình quản trị chất lượng dịch vụ du
lịch – 2011, NXB Thống Kê Hà Nội
- Sổ tay chất lượng
- Quy trình kiểm soát tài liệu gửi tiền
- Quy trình kiểm soát hồ sơ gửi tiền
- Quy trình xem xét của lãnh đạo
ngân hàng
- Quy trình tiếp nhận và trả kết quả
tiền gửi
- Website:








Thông báo các điều khoản liên quan
Thông báo cho khách hàng các thủ tục mở tài khoản
Nếu khách hàng đồng ý với các điều kiện và thủ tục liên quan
thì thực hiện bước 4
Nếu khách hàng không đồng  ý thì thực hiện bước 7
5.1.4/ Bước 4: Ký hợp đồng

Sau khi khách hàng đã đồng ý với các điều khoản và các thủ tục của hợp
đồng, Nhân viên giao dịch của ngân hàng hướng dẫn khách hàng điền đầy
đủ thông tin vào giấy đề nghị mở tài khoản (2 bản)
Và thực hiện ký hợp đồng với khách hàng


5.1.6/ Bước 6: Nhận, kiểm đếm số tiền gửi của khách hàng; xác nhận
và giao giấy tờ liên quan cho khách hàng
 Nhân viên ngân hàng nhận và kiểm đếm số tiền gửi của khách
hàng thông qua máy đếm tiền và thông báo lại số tiền khách hàng
trao có khớp
 Nhân viên thông báo cho khách hàng số dư đã có trong tài khoản
của khách hàng và yêu cầu khách hàng xác nhận vào giấy đã nộp
tiền
 Nhân viên ngân hàng giao trả cho khách hàng giấy đã nộp tiền (1
bản) có đóng dấu sau khi xác nhận số tiền khách hàng nộp vào tài
khoản là chính xác


5.1.7/ Bước 7: Kết thúc
Sau khi thực hiện xong đầy đủ các thủ tục nhân
viên ngân hàng có thể chấp nhận cho khách hàng ra
về.
6/ Lưu trữ:
Tất cả các hồ sơ liên quan đến nhận tiền gửi đều
được lưu trữ ở bộ phận Chăm sóc khách hàng và bộ
phận Hỗ trợ thuộc các phòng ban dịch vụ khách
hàng cá nhân, dịch vụ khách hàng doanh nghiệp và

phòng Nghiên cứu và Phát triển.
Ngân hàng sử dụng hệ thống IPCAS tự động theo
dõi thông tin KH và tài khoản, chữ ký, hình ảnh,
tính toán số tiền lãi, thời điểm KH rút và đóng tài
khoản,  theo dõi biến động, đảm bảo độ chính xác
và an toàn cao nhất.