Soạn thảo quy trình nhận tiền gửi cá nhân tại một ngân hàng thương mại cụ thể theo tiêu chuẩn ISO 9001 – 2000

ĐỀ TÀI: Soạn thảo quy trình nhận tiền gửi cá nhân tại một ngân hàng thương
mại cụ thể theo tiêu chuẩn ISO 9001 – 2000
I, Giới thiệu về Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam BIDV
- Thương hiệu BIDV
 Là sự lựa chọn, tín nhiệm của các tổ chức kinh tế, các doanh nghiệp và
cá nhân trong việc tiếp cận các dịch vụ tài chính ngân hàng.
 Được cộng đồng trong nước và quốc tế biết đến và ghi nhận như là một
trong những thương hiệu ngân hàng lớn nhất Việt Nam.
Là niềm tự hào của các thế hệ CBNV và của ngành tài chính ngân hàng
trong 55 năm qua với nghề nghiệp truyền thống phục vụ đầu tư phát triển đất nước
- Sản phẩm dịch vụ
 Ngân hàng: Cung cấp đầy đủ, trọn gói các dịch vụ ngân hàng truyền
thống và hiện đại.
 Bảo hiểm: Bảo hiểm, tái bảo hiểm tất cả các loại hình nghiệp vụ bảo
hiểm phi nhân thọ.
 Chứng khoán: Môi giới chứng khoán; Lưu ký chứng khoán; Tư vấn đầu
tư (doanh nghiệp, cá nhân); Bảo lãnh, phát hành; Quản lý danh mục đầu
tư.
 Đầu tư Tài chính: Chứng khoán (trái phiếu, cổ phiếu…); Góp vốn thành
lập doanh nghiệp để đầu tư các dự án.
BIDV đã đang và ngày càng nâng cao được uy tín về cung ứng sản phẩm dịch
vụ ngân hàng đồng thời khẳng định giá trị thương hiệu trong lĩnh vực phục vụ dự
án, chương trình lớn của Đất nước.
- Khách hàng
 Doanh nghiệp: có nền khách hàng doanh nghiệp lớn nhất trong hệ thống
các Tổ chức tín dụng tại Việt Nam bao gồm các tập đoàn, tổng công ty
lớn; các doanh nghiệp vừa và nhỏ.
1
Nhóm 08

 Định chế tài chính: BIDV là sự lựa chọn tin cậy của các định chế lớn như
World Bank, ADB, JBIC, NIB…
 Cá nhân: Hàng triệu lượt khách hàng cá nhân đã và đang sử dụng dịch vụ
của BIDV
- Cán bộ công nhân viên
 Hơn 12000 người làm việc chuyên nghiệp, nghiêm túc và hiệu quả, đặc
biệt có kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư phát triển, là thế mạnh cạnh
tranh của BIDV.

2
Nhóm 08


Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 1/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01

Người viết

Người kiểm tra

Người phê duyệt

Nhóm 08

Vũ Thị Thu Huyền

Vũ Thị Thu Huyền

Lần
hành

ban Nội dung thay Ngày
đổi
hành

ban Ngày có hiệu Ngày hết hiệu
lực
lực
3

Nhóm 08


Lần 1

Ban hành
lần đầu

20/11/2012

20/11/2012

Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:

VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 2/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01
II, Nội dung chính
1/ Mục đích
- Nhằm hoàn thiện quá trình tiếp nhận tiền gửi cá nhân được thực hiện dưới sự
kiểm soát, các thông số yêu cầu được tuân thủ theo qui định, chính xác hiệu quả.
- Đánh giá, xác định hiệu quả và hiệu lực của quy trình nhận tiền gửi cá nhân để
hạn chế sai sót, tìm cơ hội cải tiến và điều chỉnh để các quá trình đạt hiệu quả cao
hơn.
2/ Phạm vi áp dụng
4
Nhóm 08


Áp dụng cho bộ phận nhận tiền gửi của ngân hàng, bao gồm:
-Bộ phận giao dịch, tiếp nhận hồ sơ gửi tiền khách hàng.
- Bộ phận kiểm định hồ sơ, xét điều kiện gửi.
- Bộ phận báo cáo, nhận tiền hoặc từ chối.
3/ Tài liệu tham khảo
- TS Phạm Xuân Hậu (2011) Giáo trình quản trị chất lượng dich vụ du lịch –
2011, NXB Thống kê Hà Nội.
- Bộ tiêu chuẩn hệ thống quản lý chất lượng ISO 9001 – 2000.
- Sổ tay chất lượng
- Quy trình kiểm soát tài liệu gửi tiền
- Quy trình kiểm soát hồ sơ gửi tiền
Hệ thống quản trị chất

NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 3/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01
- Quy trình xem xét của lãnh đạo ngân hàng
- Quy trình tiếp nhận và trả kết quả tiền gửi
- Website: www.bidv.com.vn
4/ Định nghĩa
 Khái niệm ngân hàng thương mại:
Ở Việt Nam, theo điều 20 Luật Các Tổ chức Tín dụng: “Ngân hàng thương mại là
một loại hình tổ chức tính dụng được thực hiện toàn bộ hoạt động ngân hàng và
5
Nhóm 08


các hoạt động khác có liên quan. Luật này cũng định nghĩa: tổ chức tín dụng là loại
hình doanh nghiệp được thành lập theo quy định của luật này và các quy định của
pháp luật để hoạt động kinh doanh tiền tệ, làm dịch vụ ngân hàng với nội dung
nhận tiền gửi để cấp tín dụng, cung ứng các dịch vụ thanh toán”.
 Khái niệm dịch vụ ngân hàng thương mại
Là kết quả mang lại nhờ các hoạt động tương tác giữa ngân hàng thương mại và
khách hàng cũng như nhờ các hoạt động của ngân hàng thương mại để đáp ứng
nhu cầu của khách hàng.
 Khái niệm ISO 9001: ISO 9001 là tiêu chuẩn được công nhận toàn cầu dành cho
hệ thống quản lý chất lượng (QMS). Hệ thống này cung cấp cho công ty bạn bằng
khuôn khổ và bộ nguyên tắc để đảm bảo phương pháp y thức chung cho việc quản
lý các hoạt động của doanh nghiệp bạn đạt được thỏa mãn khách hành một cách

nhất quán.
Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 4/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01
 Khái niệm dịch vụ theo ISO 9001-2000: 1991E: Là kết quả mang lại nhờ các
hoạt động tương tác giữa người cung ứng và khách hàng, cũng như nhờ các hoạt
động của người cung cấp để đáp ứng nhu cầu của người tiêu dùng.
 Khái niệm tiền gửi cá nhân: Tiền gửi cá nhân tại BIDV bao gồm tiền gửi thanh
toán và Tiền gửi tiết kiêm…
-

Tiền gửi thanh toán: Là tài khoản do người sử dụng dịch vụ thanh toán mở
tại Ngân hàng với mục đích gửi, giữ tiền hoặc thực hiện các giao dịch thanh
toán qua Ngân hàng bằng các phương tiện thanh toán.
- Tiền gửi tiết kiệm (Theo định nghĩa tại Điều 6 Quy chế về tiền gửi tiết kiệm
số 1160/2004/QĐ-NHNN): là khoản tiền của cá nhân được gửi vào tài khoản
6

Nhóm 08


tiền gửi tiết kiệm, được xác nhận trên thẻ tiết kiệm, được hưởng lãi theo quy
định của tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm và được bảo hiểm theo quy định của
pháp luật về bảo hiểm tiền gửi.
+ Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn: Tiền gửi có kỳ hạn là tiền gửi mà người gửi tiền

chỉ có thể rút tiền sau một kỳ hạn gửi tiền nhất định theo thoả thuận với tổ chức
nhận tiền gửi tiết kiệm.
+ Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn: Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn là tiền gửi
1.Tiếp nhận yêu cầu gửi
tiết
kiệm
Mở
đầumà người gửi tiền có thể rút tiền theo yêu cầu mà không cần báo trước
tiền của khách hàng
vào bất kỳ ngày làm việc nào của tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm. Lãi suất của hình
thức tiết kiệm này thường thấp hơn nhiều so với loại có kỳ hạn.
5/ Nội dung
5.1, LƯU ĐỒ:

2. Kiểm tra thông tin KH

Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng củaKhách
hàng
lần đầu
ngân
hàng
Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Không đồng ý
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 5/13
Chi nhánh Cầu Giấy
Không phải khách hàng lần đầu
cá nhân

Lần
3.Thông báo thủ tục, điều khoản liên quan ban hành: 01

Đồng ý
4.Ký hợp đồng

5.Mở tài khoàn tiền gửi cho
khách hàng

Nhóm
08
Kết
thúc

6.Nhận, kiểm đếm số tiền gửi
của khách hàng; xác nhận và
giao giấy tờ liên quan cho
khách hàng.

7


Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang:6/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01

5.2, MÔ TẢ
5.2.1 Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu gửi tiền của khách hàng.
Khi khách hàng đến trụ sở hay các chi nhánh của ngân hàng và có nhu cầu sử dụng
dịch vụ gửi tiền của ngân hàng, nhân viên phòng giao dịch trực tiếp gặp gỡ và tiếp
nhận yêu cầu gửi tiền của khách hàng.
5.2.2 Bước 2: Kiểm tra thông tin khách hàng

8
Nhóm 08


Nhân viên ngân hàng tiếp nhận thông tin về khách hàng và phân loại khách hàng
thuộc đối tượng lần đầu tiên đến gửi tiền hay là khách hàng đã có tài khoản tại
ngân hàng và thực hiện giao dịch gửi tiền.
 Nếu khách hàng thuộc đối tượng giao dịch lần đầu tiên thì thực hiện tiếp
bước 3.
 Nếu khách hàng thuộc đối tượng đã có tài khoản tại ngân hàng và thực hiện
giao dịch gửi tiền thì chuyển đến bước 6.
5.2.3 Bước 3: Thông báo thủ tục và điều khoản liên quan.
Nhân viên giao dịch trực tiếp trao đổi với khách hàng những thông tin sau:
- Khách hàng có nhu cầu mở tài khoản tiền gửi cá nhân tại ngân hàng với các
mục đích sau: gửi, giữ tiền hoặc thực hiện các giao dịch thanh toán qua
Ngân hàng bằng các phương tiện thanh toán.

Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 7/13
Chi nhánh Cầu Giấy

cá nhân
Lần ban hành: 01
- Thông báo cho khách hàng tài khoản tiền gửi cá nhân là tài khoản mà chủ
tài khoản là một cá nhân độc lập đứng tên mở tài khoản. Và điều kiện đăng
ký của khách hàng bao gồm:

Cá nhân là công dân Việt Nam Cá nhân người nước ngoài có năng
lực pháp luật dân sự và năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật dân
sự.

Đối tượng mở tài khoản tiền gửi tiết kiệm bằng ngoại tệ là Cá nhân
người cư trú.
9
Nhóm 08


- Xem xét khách hàng có thuộc các trường hợp không được gửi tiền tiết kiệm
tại ngân hàng hay không, gồm các trường hợp sau:

ngoại tệ

Cá nhân là người không cư trú không được gửi tiền tiết kiệm bằng


Khách hàng thuộc danh sách tội phạm kinh tế, tội phạm hình sự, tội
phạm rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc bị tình nghi là đối tượng khủng bố theo thống
kê báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, Trung tâm thông tin Phòng chống rửa tiền
của Bộ Công an.

Khách hàng đã từng vi phạm quy định về giao dịch TGTK tại Ngân

hàng mà ngân hàng đã có thông báo là không được gửi tiền tại BIDV.

Khách hàng thuộc danh sách cá nhân trốn thuế, gian lận thuế và có
liên quan đến các hành vi trốn, gian lận thuế theo thống kê và cảnh báo của NHNN
và Cơ quan quản lý thuế.
 Các trường hợp khác theo quy định của Pháp luật.
Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 8/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01
o Thông báo các điều khoản liên quan
 Thông báo cho khách hàng những lợi ích mà khách hàng nhận được khi mở
tài khoản tiền gửi cá nhân tại ngân hàng:
- Đa dạng về kỳ hạn, đa dạng loại tiền gửi và linh hoạt nhất.
- Được hưởng lãi suất tiền gửi tiết kiệm niêm yết tại BIDV
- Khách hàng có thể rút tiền tại bất kỳ điểm giao dịch nào của BIDV
10
Nhóm 08


- Được bảo hiểm tiền gửi
- Khách hàng có thể sử dụng số dư trên tài khoản tiền gửi tiết kiệm để thế
chấp, cầm cố vay vốn tại các tổ chức tín dụng khác.
- Khách hàng có thể chuyển nhượng tài khoản tiền gửi tiết kiệm
 Thông báo cho khách hàng về đặc điểm của dịch vụ:
- Loại tiền gửi: VND, USD, EUR

- Số dư tối thiểu: 100.000 VND, 10 USD, 10 EUR
- Kỳ hạn 1, 2, 3 tuần và 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 15, 18, 24, 36,
48, 60 tháng.
- Lãi suất cố định trong suốt thời gian gửi; Tiền lãi được tính hàng ngày và trả
định kỳ hàng tháng, quí, năm theo yêu cầu cụ thể của từng sản phẩm.
- Phương thức trả lãi; 3 phương thức: Trả lãi trước, trả lãi sau và trả lãi định
kỳ
Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 9/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01
- Quay vòng: Khi đáo hạn, nếu khách hàng không đến lĩnh, ngân hàng sẽ chủ động
nhập lãi vào gốc và quay vòng thêm một kỳ hạn như kỳ hạn ban đầu của chính sản
phẩm và áp dụng mức lãi suất qui định tại thời điểm quay vòng (không áp dụng với
hình thức trả lãi trước)
Thông báo cho khách hàng các quyền và trách nhiệm của chủ tài khoản cũng như
trách nhiệm và quyền của ngân hàng theo quy định của pháp luật và các quy định
riêng của ngân hàng.
11
Nhóm 08


o

Thông báo cho khách hàng các thủ tục mở tài khoản:

 Khách hàng trực tiếp thực hiện mở tài khoản tại ngân hàng và xuất trình các
giấy tờ sau:
Khách hàng gửi tiền là cá nhân Việt Nam: xuất trình Chứng minh thư nhân
dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực.
Khách hàng gửi tiền là cá nhân nước ngoài: xuất trình hộ chiếu được cấp thị
thực còn thời hạn hiệu lực, nếu khách hàng nhập cảnh miễn thị thực theo quy định
của Pháp luật về nhập cảnh thì xuất trình hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực.
Khách hàng là Người giám hộ hoặc Người đại diện theo Pháp luật, ngoài
việc xuất trình Chứng minh thư nhân dân hoặc hộ chiếu, các giấy tờ chứng minh tư
cách của Người giám hộ hoặc Người đại diện theo pháp luật còn thời hạn hiệu lực,
đồng thời xuất trình thêm các giấy tờ liên quan đến Người được giám hộ, Người
được đại diện theo pháp luật ( bản gốc hoặc bản sao có công chứng hoặc bản sao
có xác nhận của BIDV sau khi đã đối chiếu với bản chính).
Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 10/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01

Khách hàng là cá nhân đủ 15 đến chưa đủ 18 tuổi nhưng có tài sản riêng,
ngoài xuất trình Chứng minh thư nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực thì
xuất trình thêm giấy tờ chứng minh số tiền gửi là tài sản riêng của mình như: giấy
tờ về thừa kế, cho, tặng hoặc giấy tờ khác chứng minh số tiền gửi vào BIDV là tài
sản riêng của mình.
 Nếu khách hàng đồng ý với các điều kiện và thủ tục liên quan thì thực hiện
bước 4
12

Nhóm 08


 Nếu khách hàng không đồng ý thì thực hiện bước 7
5.2.4 Bước 4: Ký hợp đồng
 Sau khi khách hàng đã đồng ý với các điều khoản và các thủ tục của hợp
đồng, Nhân viên giao dịch của ngân hàng hướng dẫn khách hàng điền đầy đủ thông
tin vào giấy đề nghị mở tài khoản (2 bản) bao gồm:
- Họ tên và địa chỉ của chủ tài khoản, thuộc đối tượng cư trú hay không cư trú.
- Số, ngày, tháng, năm và nơi cấp giấy chứng minh thư nhân dân, chứng minh
quân đội hoặc hộ chiếu còn thời hạn của chủ tài khoản.
- Mẫu chữ ký của chủ tài khoản sẽ sử dụng trên các chứng từ giao dịch với
ngân hàng và người được ủy quyền ký thay.
- Mẫu dấu (nếu có) sẽ sử dụng trên các chứng từ giao dịch với ngân hàng.

Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 11/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01

- Họ tên địa chỉ của người được chuyển giao tài khoản khi chủ tài khoản là cá
nhân chết hoặc tuyên bố mất tích.
- Nếu khách hàng không thể viết được dưới bất kỳ hình thức nào thì thực hiện
lăn tay, nếu không thể viết và lăn tay được thì đăng ký mã số hoặc ký hiệu
đặc biệt thay cho chữ ký mẫu.
Và thực hiện ký hợp đồng với khách hàng.

5.2.5 Bước 5: Mở tài khoản tiền gửi cho khách hàng.
13
Nhóm 08


Sau khi khách hàng đã ký hợp đồng và nhận được hồ sơ mở tài khoản, nhân
viên ngân hàng tiếp nhận hồ sơ có trách nhiệm kiểm tra và đối chiếu các giấy tờ và
yếu tố đã kê khai trong hồ sơ mở tài khoản đảm bảo khớp đúng, chính xác.
- Giải quyết mở tài khoản ngay trong ngày:
 Nếu chấp thuận yêu cầu xin mở tài khoản của khách hàng, Ngân hàng
giao cho khách hàng “ Thông báo chấp thuận mở tài khoản” với các nội dung về tài
khoản được mở.
 Trong trường hợp từ chối không mở tài khoản, Ngân hàng sẽ nêu rõ lý do
để khách hàng biết.
5.2.6 Bước 6: Nhận, kiểm đếm số tiền gửi của khách hàng; xác nhận và giao
giấy tờ liên quan cho khách hàng.

Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 12/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01
Nhân viên ngân hàng nhận và kiểm đếm số tiền gửi của khách hàng
thông qua máy đếm tiền và thông báo lại số tiền khách hàng trao có khớp với số
tiền khách hàng yêu cầu gửi trong tài khoản hay không.
Sau khi kiểm đếm và nhập số liệu vào tài khoản của khách hàng trong
hệ thống tài khoản của ngân hàng. Nhân viên thông báo cho khách hàng số dư đã

có trong tài khoản của khách hàng và yêu cầu khách hàng xác nhận vào giấy đã
nộp tiền (2 bản).
Nhân viên ngân hàng giao trả cho khách hàng giấy đã nộp tiền (1 bản)
có đóng dấu sau khi xác nhận số tiền khách hàng nộp vào tài khoản là chính xác.
14
Nhóm 08


Đối với khách hàng giao dịch lần đầu tiên: Cấp thẻ tiết kiệm hoặc xác
nhận bằng chứng từ điện tử hoặc bằng các chứng từ tương đương khác ( nếu có)
cho khách hàng sau khi khách hàng đã thực hiện đầy đủ các thủ tục nêu trên.
Đối với khách hàng không thuộc đối tượng giao dịch lần đầu tiên:
nhân viên giao dịch yêu cầu khách hàng giao lại thẻ tiết kiệm; xác nhận lại số tiền
có trong tài khoản và ghi trên thẻ số tiền gửi tiết kiệm của khách hàng, sau đó ký
xác nhận và trả lại thẻ cho khách hàng.
5.2.7 Bước 7: Kết thúc
Sau khi thực hiện xong đầy đủ các thủ tục nhân viên ngân hàng có thể chấp nhận
cho khách hàng ra về.

Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: 13/13
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01

6/ Lưu trữ:

Tất cả các hồ sơ liên quan đến nhận tiền gửi đều được lưu trữ ở bộ phận
Chăm sóc khách hàng và bộ phận Hỗ trợ thuộc các phòng ban dịch vụ khách hàng
cá nhân, dịch vụ khách hàng doanh nghiệp và phòng Nghiên cứu và Phát triển.

15
Nhóm 08


Ngân hàng sử dụng hệ thống IPCAS tự động theo dõi thông tin KH và tài
khoản, chữ ký, hình ảnh, tính toán số tiền lãi, thời điểm KH rút và đóng tài khoản,
theo dõi biến động, đảm bảo độ chính xác và an toàn cao nhất.
7/ Phụ lục
7.1, BIỂU MẪU 01A/ HSKTTTKH GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN
DÀNH CHO CÁ NHÂN

Hệ thống quản trị chất
NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ lượng của ngân hàng Mã số:
VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT thương mại
NAM (BIDV)
Quy trình: nhận tiền gửi Trang: /
Chi nhánh Cầu Giấy
cá nhân
Lần ban hành: 01
BIỂU MẪU 01A/ HSKTTTKH
GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN DÀNH CHO CÁ NHÂN
(Ban hành kèm theo Quy định số
/ QĐ-DVKH2 ngày /
/2009 của Tổng Giám đốc về Hồ
sơ khởi tạo thông tin khách hàng)
16

Nhóm 08


GIẤY ĐỀ NGHỊ MỞ TÀI KHOẢN (LẦN ĐẦU) – CÁ NHÂN
APPLICATION FOR OPENING ACCOUNT (THE 1ST TIME) INDIVIDUAL
Số CIF
Kính gửi: Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, Chi nhánh/Sở Giao dịch Hà Nội.
To: Bank for Investment and Development of Vietnam ..................
Thông tin chủ tài khoản

Người được uỷ quyền (Authorized person)
Người giám hộ
(Tutor person)

Họ và tên (Full legal name)

Họ và tên (Full legal name)

Nguyễn Hồng Minh

Hoàng Đức Trung

Tên tài khoản (Account name)

Nam (Male)

Nguyễn Hồng Minh
Nam (Male)
Nữ (Female)

Nữ (Female)

Ngày sinh (Date of birth)
X

Quốc tịch (Nationality)

Ngày sinh (Date of birth)
tịch (Nationality)

Quốc 01

02

1985

Việt Nam

Người cư trú
cư trú

Người không

Người cư trú
Người không cư trú

(Resident)
Resident)

(Non

(Resident)
(Non Resident)

Số CMND/HC(ID/Passport No.)

15

12

1980

Độc thân
lập gia đình
(Single)
(Married)

Việt Nam

012444444
Đã

Ngày cấp (Issuing Date)
place)
25

03

2000

Nơi cấp(Issuing

Hà Nội
17

Nhóm 08


Số CMND/HC(ID/Passport No.)
012123561

Mã số thuế (Tax No.)

Ngày cấp (Issuing Date)
(Issuing place)
15

03

2010

Nơi cấp
Nghề nghiệp(Occupation)

Hà Nội

Nhân viên kinh doanh
Nơi công tác(Working at)

Mã số thuế (Tax

No.)

Công ty FPT
Địa chỉ(Address)
20 Trần Hưng Đạo – Hà Nội

Nghề nghiệp (Occupation)
Nhân viên văn phòng
Nơi công tác (Working at)
Công ty Văn phòng phẩm Hồng Hà

Điện thoại (Telephone No.)
No.)

Địa chỉ(Address)
16 Hàng Vôi – Hà Nội

Số Fax (Fax

0912121212
Địa chỉ thư điện tử (E-mail address)

Ngày hết hạn uỷ quyền (Expiry date of authorization

Điện thoại (Telephone No.)
Fax (Fax No.)

Số

0904444444/858585

8

20/09/2015
Hạn mức uỷ quyền (Limit of authorization)
2.000.000.000 đồng

Địa chỉ thư điện tử (E-mail address)
18
Nhóm 08


Chữ ký 1(The 1st
signature)



Chữ ký 1 (The 1st
signature)

Chữ ký 2(The 2nd
signature)

Chữ ký 2(The 2
signature)

This English-language version has been prepared as a translation of the Vietnamese-language
version and any discrepancy between the two versions will be considered an error of translation
and resolved by reference to the original Vietnamese-language version.
1/ Tôi cam kết mọi thông tin đưa ra tại đề nghị này đều đúng sự thật và đề nghị Ngân
hàng mở tài khoản cho tôi, chi tiết như sau. (I hereby declare that all the information

provided on this applicantion are truthful and kindly request the Bank to open the account
for me as follows):
Loại tài khoản (Type account):

Loại tiền tệ (Type of curency in account)

Tài khoản tiền gửi thanh toán(Demand
account)
Tài khoản tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn
(Saving account)
Tài khoản tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn
(Fixed account)

VND
USD
EUR
Khác…………………..

Khác………………………………………
……
19
Nhóm 08


2/ Tôi cam kết hoàn toàn chịu trách nhiệm quản lý và sử dụng tài khoản theo quy
định của Pháp luật và BIDV, thanh toán đầy đủ các khoản phí liên quan đối với tài khoản
theo biểu phí của BIDV (I am fully responsible for managing and using this Account in
compliance with regulations of the law and BIDV, making payment for all the charges
related to the account according to BIDV’s terms and conditions)
3/ Mẫu chữ ký đăng ký trên đây có giá trị từ ngày 28/03/2010 đến ngày đăng ký

lại………………………………..................................
(The
specimen
authorized
signatures registered above take effect from ….to……(To date which must be shown in
dd/mm/yy or be date of re-registration) )
Hà Nội, ngày 28 tháng 03năm2010.
Chủ tài khoản/ Account Holder
(Ký và ghi rõ họ tên/ Sign and fill in full
name)
Nguyễn Hồng Minh
Lưu ý (Note):
- Khách hàng vui lòng ký chữ ký mẫu và ghi rõ họ tên không vượt quá khung qui
định.(Customer is kindly required to sign specimen signature and fill in full name not
overlap the box provided).
- Nếu có Người được uỷ quyền/Người giám hộ, các Văn bản uỷ quyền/Hồ sơ pháp lý
chứng minh tư cách người giám hộ hợp lệ theo quy định của pháp luật phải được kèm
theo Giấy đề nghị này.( In case of registering Authorized person/Tutor, the regular
documents of attorney/legal documents for evidencing tutor’s capacity under law’s
regulations must be attached with this Application.)

PHẦN DÀNH CHO NGÂN HÀNG/FOR BANK USE ONLY
Bộ phận tiếp nhận hồ sơ
TTKH

Bộ phận quản lý SVS

Bộ phận quản lý hồ sơ
TTKH
20

Nhóm 08


Ngày thực hiện:……./
……/……
Giao dịch
viên

Ngày thực hiện:……./……/
……

Kiểm soát

Giao dịch
viên

Ngày thực hiện:……./……/
……

Kiểm soát

Giao dịch
viên

Kiểm soát

This English-language version has been prepared as a translation of the Vietnameselanguage version and any discrepancy between the two versions will be considered an error
of translation and resolved by reference to the original Vietnamese-language version.

Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam
Độc lập tự do hạnh phúc
BIÊN BẢN HỌP NHÓM LẦN I
Nhóm 08 – Lớp 1211 TSMG0621
I/ Thời gian, địa điểm
● Lúc 08h30 - 9h30 phút ngày 22 tháng 11 năm 2012
● Tại sân thư viện trường đại học Thương Mại
II/ Nội dung
● Thành phần tham gia: tất cả các thành viên nhóm 08.
● Nội dung
21
Nhóm 08


+ Nhóm phân tích đề tài thảo luận và cùng đưa ra hướng giải quyết
+ Nhóm trưởng phân công công việc trên ý kiến đóng góp của từng thành viên
 Cả nhóm thông qua đề tài, nhóm trưởng phân công các thành viên tìm hiểu về
quy trình nhận tiền gửi tại 1 ngân hàng cụ thể và thực hiện soạn thảo quy trình
đó theo tiêu chuẩn ISO 9001:2000.

Thư ký

Nhóm trưởng
Ngô Thị Nhung

Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam
Độc lập tự do hạnh phúc
BIÊN BẢN HỌP NHÓM LẦN II
Nhóm 08 – Lớp 1211 TSMG0621
 Thành phần tham gia: tất cả các thành viên nhóm 08.

 Địa điểm: phòng thảo luận V303 trường Đại học Thương mại.
 Thời gian: 16h30 ngày 23/04/2012.
 Nội dung: Nhóm trưởng và thư ký tổng hợp tài liệu các thành viên nộp, thảo
luận để thông qua bản thảo luận chính thức của nhóm. Nhóm trưởng phân công
nhiệm vụ cụ thể cho các thành viên như sau:
22
Nhóm 08


- Hoàng Thị Mơ: Các định nghĩa
- Bùi Đăng Nghĩa: Giới thiệu về BIDV
- Lê Hồng Nguyên: Mục đích, Phạm vi áp dụng, Tài liệu tham khảo
- Ngô Thị Nhung, Đậu Thúc Nhâm, Trịnh Văn Nhâm, Vũ Thị Ngân: Lưu đồ
- Nguyễn Văn Minh, Tô Vân Nga, Trần Bá Ngà: Mô tả
- Ngô Thị Nhung: lưu trữ, phụ lục.
 Cả nhóm thực hiện công việc được giao và hẹn nộp sản phẩm vào ngày
24/11/2012.

Thư ký

Nhóm trưởng
Ngô Thị Nhung

Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam
Độc lập tự do hạnh phúc
BIÊN BẢN HỌP NHÓM LẦN III
Nhóm 08 – Lớp 1211 TSMG0621
 Thành phần tham gia: tất cả các thành viên nhóm 08.
 Địa điểm: sân thư viện trường Đại học Thương mại.
23

Nhóm 08


 Thời gian: 16h30 ngày 24/11/2012.
 Nội dung: cả nhóm hoàn thiện, đóng góp ý kiến về bài báo cáo thảo luận, chỉnh
sửa những sai sót trong bài báo cáo. Nhóm trưởng phân công người thuyết
trình, người làm slide.

Thư ký

Nhóm trưởng
Ngô Thị Nhung

BẢNG ĐÁNH GIÁ THÀNH VIÊN NHÓM 08

STT

HỌ TÊN

LỚP

1.

Nguyễn Văn Minh

K45H4

Đánh giá

Chữ ký

24
Nhóm 08


2.

Hoàng Thị Mơ

K45H6

3.

Tô Vân Nga

K45H5

4.

Trần Bá Ngà

K45H4

5.

Vũ Thị Ngân

K45H5

6.

Bùi Đăng Nghĩa

K45H5

7.

Lê Hồng Nguyên

K45H1

8.

Đậu Thúc Nhâm

K45H6

9.

Trịnh Văn Nhâm

K45H4

10.

Ngô Thị Nhung

K45H5

25

Nhóm 08