PHÂN TÍCH, THIẾT KẾ HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ THẺ TẠI NGÂN HÀNG VIBank

1
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
PHÂN TÍCH, THIẾT KẾ HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ THẺ
TẠI NGÂN HÀNG VIBank
1. Thực trạng của công tác quản lý tại ngân hàng hiện nay
1.1 Các hoạt động chủ yếu của phòng đại lý phát triển thẻ
a) Đại lý thanh toán thẻ
Dịch vụ Thanh toán thẻ là dịch vụ cho phép chủ thẻ sử dụng thẻ để
thanh toán khi mua sắm hàng hoá hoặc tiêu dùng dịch vụ tại các điểm
thanh tóan chấp nhận thẻ. Hiện nay dịch vụ thanh toán thẻ của VIB
Bank chấp nhận thanh toán các thẻ sau:thẻ Mastercard, Visa, Diner,
JCB, Amex, thẻ VIB Values, Connect 24 và các thẻ của các ngân hàng
thuộc liên minh Vietcombank.
Quy trình triển khai bao gồm:
 Đơn vị kinh doanh có nhu cầu được cung cấp dịch vụ
thanh toán thẻ sẽ tiến hành các thủ tục đăng ký và ký hợp
đồng dịch vụ với VIB Bank.
 VIB Bank sẽ tiến hành thẩm định và lắp đặt, hướng dẫn
sử dụng thiết bị thanh toán thẻ tại các Đơn vị kinh doanh.
 Khách hàng đến mua sắm hàng hoá hoặc tiêu dùng dịch
vụ tại Đơn vị kinh doanh sẽ xuất trình thẻ để thanh toán.
 Đơn vị kinh doanh tiến hành kiểm tra thẻ và quẹt thẻ thực
hiện giao dịch thanh toán qua thẻ, sau đó sẽ giao hàng
hoá - dịch vụ, hoá đơn và trả thẻ cho khách hàng.
 VIB Bank sẽ đối chiếu các giao dịch thanh toán tại Đơn vị
kinh doanh (thông tin giao dịch truyền qua thiết bị đọc thẻ
và các chứng từ hoá đơn giao dịch) với Ngân hàng phát
hành và các Hiệp hội thẻ Quốc tế rồi tiến hành hạch toán
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
1
2

Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
số tiền giao dịch vào Tài khoản của Đơn vị mở tại VIB
Bank sau khi trừ đi các khoản phí dịch vụ và thuế.
b) Đại lý tư vấn thẻ
Hoạt động kinh doanh thông qua đại lý cá nhân bắt đầu từ tháng
5 năm 2006, cho đến nay đã có hơn 400 người tham gia. Hoạt
động trong lĩnh vực kinh doanh dịch vụ thẻ của Ngân hàng Quốc Tế
Đối tượng tham gia: từ sinh viên năm thứ 2 trở lên, mới tốt
nghiệp hoặc người đã có nhiều kinh nghiệm. Đây là những cá nhân
năng động, nhiệt tình, ham học hỏi, yêu thích công việc nhiều thử
thách và có thể chịu được áp lực.
Các hoạt động tập thể: mỗi tháng một lần, Ngân hàng tổ chức
tổng kết hoạt động kinh doanh của đại lý trong tháng, tuyên dương,
trao bằng khen và khen thưởng đối với các cá nhân và nhóm xuất
sắc. Các hoạt động này không chỉ giúp các đại lý gắn bó, đoàn kết
hơn mà còn thể hiện sự quan tâm của Ngân hàng đến hoạt động
đại lý. Đối với cá nhân mỗi đại lý, hoạt động này chính là những cột
mốc trong tiến trình phát triển nghề nghiệp.
1.2 Thực trạng tin học hóa tại Ngân hàng VIBank
Tin học hóa là đang là một điều kiện tất yếu để tồn tại và phát
triển đối với mỗi ngân hàng trong nền kinh tế hiện nay.
Trước đây, khi quy mô kinh doanh còn nhỏ hẹp thì việc sử dụng
tin học hóa trong kinh doanh là chưa cần thiết. Hiện nay, quy mô kinh
doanh tăng lên rất nhiều lần với số lượng khách hàng đông đảo, số
thẻ ATM được phát hành và sử dụng đã tăng lên rất nhiều. Vì thế, tại
ngân hàng VIBank đã có sự tin học hóa mạnh mẽ trong kinh doanh.
Mỗi phòng ban đều có hệ thống máy vi tính hiện đại, hệ thống được
bảo mật đối với những người không phải là nhân viên. Tin học hóa
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
2

3
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
còn được ứng dụng trong việc sản xuất và cung cấp các sản phẩm thẻ
như: thẻ ghi nợ VIB Values với độ an toàn cao với logo của Ngân
hàng Quốc Tế được in chìm và có thể nhìn thấy khi chiếu tia UV. Đặc
biệt, VIB Bank là một trong số ít ngân hàng đầu tiên sử dụng hologram
trên thẻ (chi tiết nhận dạng) do nhà sản xuất hàng đầu thế giới De La
Rue cung cấp với đặc tính chống giả mạo thông thường chỉ áp dụng
đối với các loại thẻ Visa, MasterCard…
2. Phân tích Hệ thống thông tin cho Ngân hàng VIBank
2.1 Những yêu cầu chính của chương trình
Chưong trình quản lý thẻ ATM phải đáp ứng được những yêu cầu
của việc phát hành và quản lý thẻ tại ngân hàng như:
 Chương trình phải quản lý được từng người sử dụng: mật
khẩu đăng nhập, khả năng thay đổi mật khẩu và lịch sử truy
cập của người dùng.
 Chương trình cho phép thực hiện đầy đủ các nghiệp vụ về
quản lý thẻ như:
 Cập nhật các giao dịch liên quan đến thẻ ATM như
rút tiền, gửi tiền, số lần giao dịch trong ngày,…
 Các danh mục
 Cho phép tìm kiếm một cách nhanh chóng và dễ dàng như
nhân viên, số tài khoản, khách hàng.
 Kết xuất ra các báo cáo cụ thể phục vụ cho việc phân tích
tình hình kinh doanh.
2.2 Phân tích sơ đồ luồng thông tin (IFD)
a. Sơ đồ IFD đăng nhập hê thống (trang sau)
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
3
4

Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
4
5
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
5
6
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
b. Sơ đồ IFD cập nhật dữ liệu hệ thống
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
6
7
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
c. Sơ đồ IFD thực hiện tìm kiếm dữ liệu
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
7
8
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
8
9
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
d. Sơ đồ IFD làm báo cáo
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
9
10
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
2.3 Phân tích sơ đồ luồng dữ liệu (DFD)
a. Sơ đồ ngữ cảnh

HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ THẺ ATM
Ngân hàng khác
Lãnh đạo
Ngân hàng khác
Khách hàng
tiền vào tài khoản ngân hàng
Yêu cầu báo cáo
Ngân hàng chấp nhận
Yêu cầu giao dịch
Kết quả giao dịch
Yêu cầu được chuyển
tiền từ tài khoản ngân hàng sang
Yêu cầu được chấp nhận
a.Sơ đồ luồng dữ liệu mức 0
1.0
Quản lý DMTĐ
4.0
Báo cáo
3.0
Tìm kiếm
Khách hàng
Lãnh đạo
2.0
Xử lý giao dịch
Ngân hàng khác
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
Các báo cáo
Yêu cầu được chuyển
Yêu cầu tìm kiếm
Hồ sơ tổng hợp

Kết quả tìm kiếm
10
11
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
c. Sơ đồ luồng dữ liệu mức 1
 Sơ đồ luồng dữ liệu mức 1 của xử lý giao dịch
Khách hàng
2.1
Xử lý giao dịch
2.2
Kiểm duyệt Hồ Sơ
2.3
Lưu thông tin khách h ngà
2.4
Lưu thông tin tài khoản
Lãnhđạo
4.0
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
Các thông tin quản lý chungYêu cầu giao dịch
Chấp nhận giao
dịch
Kết quả giao dịch
Yêu cầu giao dịch
Các thông tin cần thiết
Yêu cầu báo cáo
Các báo cáo
Hồ sơ chưa kiêm tra
Yêu cầu giao dịch
Kết quả giao dịch
11

12
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
CSDL Hệ thống
 Sơ đồ luồng dữ liệu mức 1 báo cáo
Lãnh đạo
3.1
Truy xuất dữ liệu
3.2
Tính toán tổng hợp
3.3
Lên báo cáo
Hồ sơ khách hàng
 Sơ đồ luồng dữ liệu mức 1 tìm kiếm
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
Hồ sơ đã kiêm tra
Tổng hợp báocáo
Báo cáo thống kê
Yêu cầu báo
cáo
Báo cáo
Tiêu chí tìm kiếm
Yêu cầu tìm
kiếm
12
13
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
3.0
Tìm kiếm
Khách hàng
Lãnh đạo

3. Thiết kế Hệ thống thông tin quản lý thẻ cho Ngân hàng VIBank
3.1 Thiết kế cơ sở dữ liệu
3.1.1 Thiết kế các bảng
 Bảng danh mục chi nhánh
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
machinhanh text Mã chi nhánh Khóa chính
kihieu text Kí hiệu
tenchinhanh text Tên chi nhánh
diachi text Địa chỉ
dienthoai text Điện thoại
 Bảng danh mục công an
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
Maca Text mã của công an tỉnh thành phố Khóa chính
tenca Text tên công an tỉnh thành phố
 Bảng danh mục công ty liên kết sử dụng thẻ
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
macongty Text Mã công ty Khóa chính
tencongty Text Tên công ty
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
Kết quả tìm kiếmKết quả tìm
kiếm
13
14
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
diachi Text Địa chỉ
dienthoai Text Điện thoại
email Text Email
diengiai Text Diễn giải
tinhtrang Text Tình trạng
soluongnhanviensudungthe Text Số lượng nhân viên

sử dụng thẻ
sotaikhoan Text Số tài khoản
taikhoanthanhtoan Text Tài khoản thanh toán
taikhoan Text Tài khoản
 Bảng danh mục dân tộc
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
madantoc Text Mã dân tộc Khóa chính
tendantoc Text Tên dân tộc
 Bảng danh mục giới hạn
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
magioihan Text Mã giới hạn Khóa chính
solanrut Number Số lần rút
sotienrut Number Số tiền rút
tongtienrut Number Tổng tiền rút
ngayapdung Date/Time Ngày áp dụng
 Bảng danh mục hôn nhân
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
matthonnhan Text Mã tình trạng hôn nhân Khóa chính
tentthonnhan Text Tên tình trạng hôn
nhân
 Bảng danh mục kiểu thẻ
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
makieuthe Text Mã kiểu thẻ Khóa chính
tenkieuthe Text Tên kiểu thẻ
ghichu Text Ghi chú
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
14
15
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
 Bảng danh mục lãi suất

Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
malaisuat Text Mã lãi suất Khóa chính
tenlaisuat Text Tên lãi suất
giatrilaisuat Text Gía trị lãi suất
 Bảng danh mục loại khách hàng
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
maloaikhachhang Text Mã loại khách hàng khóa chính
tenloaikhachhang Text Tên loại khách hàng
chugiai Text Chú giải
 Bảng danh mục ngân hàng
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
tennganhang Text Tên ngân hàng Khóa chính
diachi Text Địa chỉ
 Bảng danh mục người sử dụng
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
User Text Người dùng Khóa chính
Password Text Mật khẩu
name Text Tên
type Text Kiểu
 Bảng danh mục nhân viên
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
manhanvien Text Mã nhân viên Khóa chính
tennhanvien Text Tên nhân viên
gioitinh Text Giới tính
ngaysinh Date/Time Ngày sinh
diachi Text Địa chỉ
dienthoai Text Điện thoại
user Text Người dùng
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
15

16
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
taikhoan Text Tài khoản
 Bảng danh mục tiền tệ và tỉ giá
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
matiente Text Mã tiền tệ Khóa chính
kihieu Currency Kí hiệu
tenloaitien Text Tên loại tiền
tigia Number Tỉ giá
 Bảng danh mục tôn giáo
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
matongiao Text Mã tôn giáo Khóa chính
tentongiao Text Tên tôn giáo
 Bảng danh mục văn hóa
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
matdvanhoa Text Mã trình độ văn hóa Khóa chính
tentdvanhoa Text Tên trình độ văn hóa
 Bảng khách hàng
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
makh Text mã khách hàng Khóa chính
hoten Text tên khách hàng
ngaysinh Date/Time ngày sinh
gioitinh Text giới tính
socmt Text số chứng minh thư
ngaycap Date/Time ngày cấp
maca Text mã công an
diachi Text địa chỉ
dienthoai Number điện thoại
madantoc Text mã dân tộc
matongiao Text mã tôn giáo

matdvanhoa Text mã trình độ văn hoá
matthonnhan Text mã tình trạng hôn nhân
maloaikhachhang Text Mã loại khách hàng
macongty Text Mã công ty
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
16
17
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
 Bảng loại phát hành
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
loaiphathanh Text Loại phát hành Khóa chính
lephi Number Lệ phí
ngayapdung Date/Time Ngày áp dụng
 Bảng lịch sử đăng nhập
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
thutusudung AutoNumber Thứ tự sử dụng Khóa chính
tennguoisudung Text Tên người sử dụng
thoidiem Date/Time Thời điểm
 Bảng phiếu lĩnh tiền
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
sopl Text Số phiếu lĩnh Khóa chính
ngaylinh Date/Time Ngày lĩnh
makh Text Mã khách hàng
diachi Text Địa chỉ
taikhoan Text Tài khoản
sotien Number Số tiền
diengiai Text Diễn giải
manhanvien Text Mã nhân viên
tongsolinh Number Tổng số lĩnh
 Bảng phiếu nộp tiền

Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
sopnt Text số phiếu thu Khóa chính
ngaynop Date/Time ngày viết phiếu lĩnh tiền
makh Text người nộp tiền vào tài khoản
diachi Text địa chỉ người nộp
taikhoan Text tài khoản nộp tiền
sotien Number số tiền nộp
diengiai Text chú thích khoản nộp
manhanvien Text nhân viên giao dịch
tongsolinh Number Tổng số lĩnh
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
17
18
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
 Bảng tài khoản
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
taikhoan Text tài khoản Khóa chính
makh Text mã khách hàng
ngaymo Date/Time ngày mở tài khoản
matiengui Text tên loại tiền gửi
malaisuat Text loại tiền gửi
sodu Number số dư trong tài khoản hiện tại
 Bảng tệp tiền gửi
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
matiengui Text Mã tiền gửi Khóa chính
tentiengui Text Tên tiền gửi
matiente Text Mã tiền tệ
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
18
19

Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
 Bảng thẻ ATM
Tên trường Kiểu dữ liệu Mô tả Kiểu khóa
sothe Text số thẻ Khóa chính
taikhoan Text tài khoản
loaiphathanh Text loại phát hành
makieuthe Text kiểu thẻ
ngaynopdon Date/Time ngày đề nghị phat hành
ngayhieuluc Date/Time ngày thẻ có hiệu lực
ngayhuy Date/Time ngày thẻ hết hạn sử dụng
matkhau Text mật khẩu của thẻ
xacnhanlaimatkhau Text xác nhận lại mật khẩu của
thẻ
themat/trom Yes/No báo thẻ mất trộm
thetamngung Yes/No thẻ tạm ngưng
magiohan Text mã giới hạn rút tiền
makh Text mã khách hàng của thẻ
machinhanh Text Mã chi nhánh
3.1.2 Sơ đồ mối quan hệ
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
19
20
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
20
21
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
3.2 Đề xuất các giải thuật
3.1.1 Thuật toán nhập dữ liệu
Mở tệp dữ liệu

Tạo một bản ghi trắng
Sửa dữ liệu?
Nhập tiếp?
Nhập dữ liệu
Đóng tệp
Kết thúc
có
có
Bắt đầu
không
không
3.1.2 Thuật toán xóa dữ liệu
Chọn dữ liệu cần xóa
Xóa bản ghi
Kiểm tra
dữ liệu?
Hiện bản ghi cần xóa
Xóa tiếp
Đóng tệp
Kết thúc
có
không
có
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
21
22
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
không
Bắt đầu
3.1.3 Thuật toán sửa dữ liệu

Nhập mã cần sửa
Sửa bản ghi
Kiểm tra
dữ liệu?
Hiện bản ghi cần sửa
Sửa tiếp
Đóng tệp
Kết thúc
có
không
có
không
Bắt đầu
3.1.4 Thuật toán tìm kiếm
Nhập điều kiện tìm kiếm
Hiện thông báo
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
22
23
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
Kiểm tra
dữ liệu?
Hiện bản ghi cần tìm
Tìm tiếp
Đóng tệp
Kết thúc
có
không
có
không

Bắt đầu
3.3 Thiết kế các giao diện
a. kiến trúc chương trình
CHƯƠNG TRÌNH QUẢN LÝ THẺ ATM
Hệ Thống
Quản Lý chung
Tìm Kiếm
Báo cáo
Trợ Giúp
Thay đổi người sử dụng
Thay đổi mật khẩu
Thông tin ngân hàng
Lịch sử đăng nhập
Quản lý người dùng
Thoát
Danh mục người dùng
Hồ sơ
Giao dịch
Danh mục
Tìm kiếm nhân viên
Tìm kiếm tài khoản
Tìm kiếm khách hàng
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
23
24
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
Giới thiệu chương trình
Tác giả
Hồ sơ tài khoản
Hồ sơ thẻ

Danh mục nhân viên
Danh mục khách hàng
b. Các giao diện
 Form chính
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
24
25
Chuyên đề tốt nghiệp GVHD: GVC. Đoàn Quốc Tuấn
Lớp tin học kinh tế 46B SVTH: Trịnh Tất Thắng
25