Nghi dinh so 10l2012NfJCP ve thanh toan khong dungtien mat

<span class='text_page_counter'>(1)</span>CONG . HoA xX HOI. CHD NGHiA VIET . NAM DQc l~p - TV do - H~nh phuc. CHiNH PHD 86: 10l/2012/NfJ-CP. Ha N6i, ngay 22 thang 11 nam 2012. . .. .C()NG THONG TIN ElI~N TV CHiNH PHU \I. \. f}E•. , N. SO'". NGHIDINH V~ thanh tmin khong dung ti~n m~t. .... (;;:0.:to1+ .... I. Ngay : ~. 'Y../.J'\ ... Can cu Lu(lt T6 chuc Chinh phil ngay 25 thang 12 nam 2001; Can cu Lu(lt Ngan hang Nha nuac Vi?t Nam s6 46/2010/QH12 ngay 16 thang 6 nam 2010; Can cu Lu(lt Cae t6 chuc tin d1j,ngs6 47/2010/QH12 ngay 16 thang 6 nam 2010; Thea ilJ nghi cila Th6ng il6c Ngan hang Nha nuac Vi?t Nam, Chinh phil ban hanh Nghj ilinh. vJ thanh. toan kh6ng dung tiJn m~t.. Chuang I QUY DJNH CHUNG. .. Di~u 1. Pham vi tti~u chinh Nghi dinh nay quy dinh vS ho~t dQng thanh toan khong dung tiSn rn~t, bao g6rn: rna va su d\lng tai khoan thanh toan; dich V\l thanh toan khong dung tiSn rn~t; dich V\l trung gian thanh toan; t6 chuc, quan ly va giarn sat cac h~ th6ng thanh toano Di~u 2. DBi tU9'ng ap dt}ng 1. T6 chuc cung Ung dich V\lthanh toan khong dung tiSn rn~t. 2. T6 chuc cung Ung dich V\ltrung gian thanh toano 3. T6 chuc, ca nhan su dvng dich V\l thanh toan khong dung tiSn rn~t, dich V\ltrung gian thanh toan (sau day gQi chung la nguai su d\lllg dich V\l). Di~u 3. Thanh toan b~ng ngo~i t~ va thanh toan quBc t~ 1. Thanh toan b~ng ngo~i t~ va thanh toan qu6c tS phai tuan theo cac quy dinh cua phap lu~t vS quan ly ngo~i h6i ho~c cac thoa thu~n qu6c tS vS thanh toan rna Vi~t Nam tharn gia. 2. Trong thanh toan qu6c tS, truang hQ'Pphap lu~t Vi~t Narn chua quy dinh thi ap d\lllg t~p quan qu6c tS, nSu khong trai v6i nhfrng nguyen t~c co ban cua phap lu~t Vi~t Nam. Di~u 4. Ghii thich tir ngfr . Trong Nghi dinh nay, cac tu ngu du6i day duQ'chiSu nhu sau:.

<span class='text_page_counter'>(2)</span> 1. Dich V\lthanh toan khong dung ti@nm~t (sau day gQi la dich V\lthanh tmin) bao g6m dich V\lthanh toan qua tai khoim thanh toan va mQt s6 dich V\l thanh toan khong qua tai khoim thanh toan cua khach hang. 2. Thanh toan qu6c t6 la ho~t dQng thanh toan trong do co it nhftt mQt ben lien quan la t6 chuc ho~c ca nhan co tai khoim thanh toan a ngoai Hinh th6 Vi~t Nam. 3. T6 chuc cung trng dich V\l thanh toan khong dung ti@nm~t (sau day gQi la t6 chuc cung trng dich V\lthanh toan) g6m: Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam (sau day gQi la Ngan hang Nha nuac), ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, quy tin d\lng nhan dan, t6 chuc tai chinh vi mo va mQt s6 t6 chuc khac. 4. T6 chuc cung trng dich V\ltrung gian thanh toan la cac t6 chuc khong phai la ngan hang duQ'cNgan hang Nha nuac cftp Gifty phep ho~t dQng cung trng dich V\ltrung gian thanh toano 5. Chu tai khoan thanh toan (sau day gQi la chu tai khoan) la nguai dtrng ten rna tai khoan. D6i vai tai khoan cua ca nhan, chu tai khoim la ca nhan dUng ten rna tai khoan. D6i vai tai khoan cua t6 chuc, chu tai khoan la nguai d~i di~n theo phap lu~t ho~c d~i di~n theo uy quy@ncua t6 chuc rna tai khoan. J)i~u 5. Traeh nhi~m quan Iy nha nuO'eeua Ngan hang Nha nuO'ev~ ho~t dQng thanh toan khong dung ti~n m~t 1. Ban hanh theo thAm quy@nho~c trinh cO"quan co thAm quy@n ban hanh cac van ban quy ph~m phap lu~t v@thanh toan khong dung ti@nm~t. 2. T6 chuc, quan ly, v~n hanh, giam sat h~ th6ng thanh toan qu6c gia; tham gia t6 chuc, giam sat sv v~n hanh cua cac h~ th6ng thanh toan trong n@nkinh t6. 3. Cftp, thu h6i Gifty phep va giam sat ho~t dQng cung trng dich V\ltrung gian thanh toano 4. Ki~m tra, thanh tra, giam sat va xu ly theo thAm quy@nd6i vai cac hanh vi vi ph~m phap lu~t cua cac t6 chuc va ca nhan co lien quan d6n thanh toan khong dung ti@nm~t. 5. Quan ly, giam sat cac ho~t dQng hgp tac qu6c t6 trong IInh VVCthanh toano J)i~u 6. Cae hanh vi hi e~m 1. Lam gia, sua chua, tAy xoa, thay th6 phuong ti~n thanh toan, chUng tu thanh toan; luu giu, luu hanh, chuy~n nhugng, su d\lng phuong ti~n thanh toan gia. .. 2. ). '.

<span class='text_page_counter'>(3)</span> 2. Xam nh~p ho~c tim cach xam nh~p, pha ho?i, lam thay d6i trai phep chuong trinh ph~n mSm, cO'sa dfr li~u di~n tu su d\lng trong thanh toan; 19i d\lllg l6i h~ th6ng m?ng may tiOOd~ tf\lC lQ'i. 3. Cung clip thong tin khong trung th\Ic trong qua triOOcung ling va su d\lng dich V\lthanh toan, dich V\ltrung gian thanh toano 4. TiSt lZl, cung clip thong tin co lien quan dSn tiSn gui cua chu tai khoan t?i t6 chuc cung ling dich V\lthanh toan khong dUng theo quy dinh cua phap lu~t. 5. Ma ho~c duy tri tai kho~mthanh toan n~c danh, m?o danh. Chuo-ng II. MO vA sir DVNG TAl KHOA.N THANH ToAN Di~u 7.. Mo- va sir dyng. tai khoan thanh toan. Vi~c rna va su d\lllg ffii khofm thanh toan phai duQ'cth\Ic hi~n b~ng hQ'P d6ng gifra cac ben lien quan, trong do xac dinh ra quySn va tranh nhi~m cua cac ben theo dung quy dinh cua phap lu~t. Di~u 8. nucrc. Mo- va. sir dyng tai khoan thanh toan Clla Ngan hang Nha. 1. Ngan hang Nha nuac rna tai khoan thanh to8.11cho Kho b?c Nha nuac, cac t6 chuc tin d\lng, chi nhanh ngan hang nuac ngoai theo quy dinh t?i khoan 2, khoan 3 DiSu 27 Lu~t Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam va cac DiSu 101, DiSu 109, DiSu 114, khoan 4d DiSu 118, DiSu 121 Lu~t Cac t6 chuc tin d\lllg. 2. Ngan hang Nha nuac rna tai khoan thanh toan cho ngan hang trung uong cac nuac, cac ngan hang nuac ngoai, t6 chuc tiSn t~ qu6c tS, ngan hang qu6c tS theo cac diSu uac qu6c tS rna Vi~t Nam la thanh vien tham gia. Trong twang hQ'PVi~t Nam chua phai la thanh vien tham gia, vi~c rna tai khoan thanh toan th\Ic hi~n theo quySt dinh cua Thu tu6ng Chinh phu. 3. Ngan hang Nha nuac rna tai khoan thanh toan t?i ngan hang trung uong cac nuac, rna tai khoan thanh toan va th\Ic hi~n giao dich thanh toan a nuac ngoai theo cac diSu uac qu6c tS rna Vi~t Nam la thanh vien tham gia. Di~u 9.. Mo- va. sir dyng tai khoan thanh toan gifra cac tA chrrc tin. dyng 1. Vi~c rna va su d\lng tai khoan thanh to8.11gifra cac t6 chuc tin d\lng phai th\Ic hi~n theo dung quy dinh t?i Lu~t Cac t6 chuc tin d\lng. Tai khoan thanh toan rna gifra cac t6 chuc tin d\lng chi ph\lc V\l cho m\lc dich thanh to8.11,khong duQ'c su d\lllg cho m\lc dich khac. 2. Ngan hang Nha nuac cho phep ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai ho?t dZlngngo?i h6i duQ'Crna tai khoan thanh toan bfug ngo?i t~. Vi~c 3.

<span class='text_page_counter'>(4)</span> rna, su d\ln~ tai kho~n thanh toan bfuIg ngo~i t~ thgc hi~n theo quy dinh cua phap lu~t ve ngo~i hoi. f)i~l} 10. Mir tai khmln thanh toan cho ca nhan va tA chuc khong phai la to chuc tin dl}ng 1. Ngan hang, chi nhanh ngan hang nuac ngoai huang dan vi~c rna tai khmln thanh toan cho khach hang phu hgp vai quy dinh cua Ngan hang Nha nuac va cac quy dinh phap lu~t khac co lien quan. 2. Nguai rna tai khoc:mthanh toan la ca nhan phai co nang 19c phap lu~t dan sg va nang 19c hanh vi dan sg; nguai tll' du 15 tu6i d8n chua du 18 tu6i co tai san rieng. D6i vai nguai chua thanh nien, khi rna tai khoan thanh toan phai co nguai giarn hQ theo quy dinh cua phap lu~t. 3. Tai khoan thanh toan chung la tai khoan thanh toan co it nhAt hai chu thS tra len cung dUng ten rna tai khoan. Chu tai khoan thanh toan chung la t6 chuc ho~c ca nhan. M\lc dich su d\lng tai khoan thanh toan chung, quySn va nghia V\l cua cac chu tai khoan thanh toan chung va cac quy dinh lien quan d8n vi~c su d\lng tai khoan chung phai duQ'cxac dinh ro bfuIg van ban. f)i~u 11. Sit dl}ng va tiy quy~n sit dl}ng tai khoan thanh toan 1. Chu tai khoan duQ'csu d\lllg tai khoan thanh toan dS nQp, rut tiSn rn~t va yeu cdu t6 chuc cung Ung dich V\l thanh toan thgc hi~n cac giao dich thanh toan hgp l~. Chu tai khoan co quySn yeu dm t6 chuc cung lIng dich V\l thanh toan cung cAp thong tin vS giao dich va s6 du tren tai khoan thanh toano 2. Chu tai khoan co thS uy quySn co thai h~n bfuIg van ban cho nguai khac su d\lng tai khoan thanh toan theo quy dinh cua phap lu~t. 3. Chu tai khoan co nghia V\l tuan thu cac quy dinh v@rna va su d\lng tai khoan thanh toan ctia t6 chuc cung lIng dich V\l thanh toan va phai dam bao co dti tiSn tren tai khoan thanh toan dS thgc hi~n l~nh thanh toan da l~p, tm truang hgp co thoa thu~ khac vm t6 chuc cung lIng dich V\lthanh toano 4. T6 chuc cung lIng dich V\l thanh toan co nghia V\l thgc hi~n ddy dti, kip thai l~nh thanh toan hgp l~ cua chti tai khoan. 5. T6 chuc cung lIng dich V\lthanh toan co quy@ntll' ch6i thgc hi~n l~nh thanh toan khong hgp l~ cua chti tai khoan, ho~c khi tren tai khoan thanh toan khong dti tiSn, tm twang hgp co thoa thu~n khac. Trong twang hgp tll' ch6i t6 chuc cung lIng dich V\lthanh toan phai thong bao ngay ly do cho chti tai khoan. f)i~u 12. T,m kh6a va phong tOa tai khoan thanh toan 1. Tai khoan thanh toan duQ'ct~rn kb6a (t~ dirng giao dich) rnQt phdn ho~c toan bQ s6 ti@ntren tai khoan khi chu tai khoan yeu cdu ho~c theo thoa thu~n truac giira chti tai khoan va t6 chuc cung lIng dich V\lthanh toano 4.

<span class='text_page_counter'>(5)</span> 2. Tai khofm thanh toan bi phong toa mQt phAn ho~c toan bQ s6 tiSn tren tai khoan trong cac truang hqp sau: a) Khi co quySt dinh ho~c yeu cAu b~ng van ban cua co quan co thfim quySn theo quy dinh cua phap lu~t; b) Khi t6 chuc cung ling dich vy thanh toan phat hi~n co nhAm l~n, sai sot vS chuy@ntiSn; c) Khi t6 chuc cung ling dich V\l thanh toan phat hi~n co d&uhi~u gian l~n, vi ph~m phap lu~t lien quan dSn ho~t dQng thanh toan; d) Khi co tranh ch&pgiua cac chu tai khoan thanh toan chung. 3. Vi~c ch&m dfu phong toa tai khoan thanh toan duQ'c thgc hi~n khi co quySt dinh cua co quan co thfim quySn theo quy dinh cua phap lu~t ho~c cac tranh ch&ptheo quy dinh t~i khoan 2 DiSu nay dff duQ'cgiai quySt. 4. Vi~c phong toa tai khoan thanh toan nSu trai phap lu~t gay thi~t h?i cho chu tai khoan thi ben ra l~nh phong toa tai khoan phai chiu tranh nhi~m b6i thuang theo quy dinh cua phap lu~t. Di~u 13. Dong tili khoan thanh tmln 1. Vi~c dong tai khoan thanh toan duQ'cthgc hi~n khi: a) Chu tai khoan co yeu cAu va dff thvc hi~n dAy du cac nghia V\l lien quan dSn tai khoan thanh toan; b) Chu tai khoan la ca nhan bi chSt, m&ttlch ho~c m&tnang Igc hanh vi dan sg; c) T6 chuc co tai khoan thanh toan ch&m dfu ho~t dQng theo quy dinh cua phap lu~t; d) Chu tai khoan vi ph~m hqp d6ng vai t6 chuc cung ling dich V\lthanh toan;. ma va su d\lng tai khoan thanh toan. d) Chu tai khoan ho~c t6 chuc cung ling dich V\l thanh toan vi ph~m DiSu 6 Nghi dinh nay va cac quy dinh phap lu~t khac trong ho~t dQng thanh toan; e) Cac truang hqp khac theo quy dinh cua phap lu~t. 2. Xu ly s6 du khi dong tai khoan thanh toan: a) Chi tra theo yeu cAu cua chu tai khoan ho~c nguai duQ'c thira kS, d?i di~n thira kS hqp phap trong truang hqp chu tai khoan la ca nhan chSt, m&t tich ho~c theo yeu cAu cua nguai giam hQ hqp phap trong truang hgp chu tai khoan la ca nhan m&tnang Igc hanh vi dan sv; b) Chi tra theo quySt dinh cua toa an; c) Xu ly theo quy dinh cua phap lu~t d6i vai truang hgp nguai th\l huang hgp phap s6 du tren tai khoan dff duQ'cthong bao ma khong dSn nh~. 5.

<span class='text_page_counter'>(6)</span> DJCH. VV. ChuO'ng III THANH ToAN vA DJCH VV TRUNG GIAN THANH ToAN. .. .. I)i~u 14. Dieh vu thanh tmin ,. 1. Dich V\l thanh toan qua tai kho~m thanh tmln cua khach hang, bao. gom: a) Cung Ung phuong ti~n thanh toan; b) Th\fc hi~n dich V\lthanh toan sec, l~nh chi, uy nhi~m chi, nha thu, uy nhi~m thu, the ngan hang, thu tin d\lng, chuySn tiSn, thu h(>,chi h(>; c) Cac dich V\lthanh tmln khac. 2. Cac dich V\l thanh toan qua tai khmin thanh toan cua khach hang duQ'cth\fc hi~n: a) Ngan hang Nha nuac cung Ung cac dich V\lthanh toan cho cac khach hang tai khoan thanh toan t~i Ngan hang Nha nuac;. ma. b) Ngan hang thuong m~i, chi nhanh ngan hang nuac ngoai, ngan hang chinh sach cung Ung tAt ca cac dich V\lthanh toan quy dinh t~i khoan 1 DiSu nay; c) Ngan hang hQ'Ptac xa duQ'ccung Ung m(>ts6 dich V\l thanh toan quy dinh t~i khoan 1 DiSu nay sau khi duQ'cNgan hang Nha nuac chApthu~n. 3. Dich V\l thanh toan khong qua tai khoan thanh toan cua khach hang, bao g6m: dich V\l chuySn tiSn, thuh(>, chi h(>va m(>ts6 dich V\l thanh toan khac. 4. Cac dich V\l thanh toan khong qua t:li khoan thanh toan cua khach hang duQ'cth\fc hi~n: a) Cac ngan hang duQ'c quy dinh t~i khoan 2 DiSu nay duQ'c cung Ung dich V\lthanh toan khong qua tai khoan thanh toan cho khach hang; b) Quy tin d\lng nhan dan duQ'ccung Ung dich V\lchuySn tiSn, th\fc hi~n cac nghi~p V\lthu h(>,chi h(>cho cac thanh vien cua minh; c) T6 chuc tai chinh vi mo duQ'c cung Ung dich V\l thu h(>, chi h(>va chuySn tiSn cho khach hang tai chinh vi mo; d) Cac t6 chuc khac cung Ung dich V\l thanh toan khong qua tai khoan thanh toan th\fc hi~n theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac. I)i~u 15. Cae djeh djeh VI] nay. VI]. trung gian thanh toan va e.ti~uki~n eung ung. 1. Dich V\ltrung gian thanh toan bao g6m: a) Dich V\l cung Ung h~ tfing thanh t~an di~n til; b) Dich V\lhe; trQ'dich V\lthanh toan; 6.

<span class='text_page_counter'>(7)</span> c) Cac djch V\ltrung gian thanh toan khac theo quy djnh cua Ngan hang Nha nuac. 2. DiSu ki~n cung ung djch V\ltrung gian thanh toan Cac t6 chuc khong phai la ngan hang mu6n cung ting djch V\ltrung gian thanh toan phai dam bao dap ting du cac diSu ki~n sau: a) Co gi~y phep thanh l~p ho~c dang ky kinh doanh do ca quan nha nuac co th&m quySn c~p, trong do ho~t dQng cung ting djch V\l trung gian thanh toan la mQt trong cac ho~t dQng kinh doanh chinh cua t6 chuc; b) Co phuang an kinh doanh djch V\l trung gian thanh toan duQ'Cphe duy~t theo dung quy djnh vS th&m quySn d~u tu t~i diSu l~ ho~t dQng cua t6 chuc; c) Co v6n diSu l~ t6i thiSu la 50 ty d6ng; d) DiSu ki~n vS nhan sg: Nguai d~i di~n theo phap lu~t, T6ng Giam d6c (Giam d6c) cua t6 chuc xin phep phai co trinh dQ chuyen man ho~c kinh nghi~m thgc t@trong quan trj kinh doanh ho~c linh vgc ph\l trach. DQi ngil can bQ thgc hi~n djch V\l trung gian thanh toan co trinh dQ chuyen man vS linh vgc dam nhi~m; d) DiSu ki~n ky thu~t, nghi~p V\l g6m: ca sa v~t ch~t, h~ t~ng ky thu~t phil hQ'Pvai yeu c~u cua ho~t dQng cung ting djch V\l trung gian thanh toan va quy djnh cua Ngan hang Nha nuac; h~ th6ng ky thu~t dg phong dQc l~p vai h~ th6ng chinh dam bao cung c~p djch V\l an toan va lien Wc khi h~ th6ng chinh co sg c6; quy trinh ky thu~t, nghi~p V\l trong ho~t dQng cung ting djch V\l trung gian thanh toan dam bao an toan, bao m~t va phil hQ'Pvai quy djnh cua phap lu~t vS giao djch di~n tu; quy trinh kiSm tra, kiSm soat nQi bQ d6i vai djch V\ltrung gian thanh toan trong cac giao djch di~n tu theo quy djnh hi~n hanh cua phap lu~t. f)i~u 16. Quy trinh, thii ty.c, h8 sO' cap, thu h8i va cap l~i Giay phep ho~t d{)ng cung ung dich vy. trung gian thanh toan 1. Quy trinh, thu t\lCc~p Gi~y phep a) T6 chuc xin c~p Gi~y phep gui h6 sa dS nghj c~p Gi~y phep (bao g6m 05 bQ) qua duang bUll di~n ho~c trgc tiSp tai Ngan hang Nha nuac theo quy djnh t~i khoan 2 DiSu nay. T6 chuc xin c~p Gi~y phep phai chju hoan toan trach ,nhi~m truac' phap lu~t vS tinh chinh xac, trung thgc cua cac thong tin cung cap; b) Can cu van h6 sa dS nghj c~p Gi~y phep, Ngan hang Nha nuac tiSn hanh kiSm tra h6 sa theo cac diSu ki~n quy djnh t~i khoan 2, DiSu 15 Nghj dinh nay; 7.

<span class='text_page_counter'>(8)</span> c) Trong thai h~n 60 ngay, kS til ngay nh~n du h6 sO'hgp 1~, Ngan hang Nha nuac se thc1m djnh va cap Giay phep ho~c co van bim til ch6i cap phep trong do neu ra ly do; d) T6 chuc duQ'C cap Giay phep ho~t dQng cung ling djch V\l trung gian thanh to<in phai nQp 1~phi theo quy djnh cua phap lu~t. 2. H6 sO'dS nghj cap Giay phep ho~t dQng cung ling djch V\l trung gian thanh toan g6m: a) Dan dS nghj cap Giay phep theo m~u do Ngan hang Nha nuac quy dinh. . , b) Bien ban ho~c Nghj quy@t hQp HQi d6ng thanh vien, HQi d6ng Quan trj (ho~c D~i hQi c6 dong phil hgp vai quy djnh t~i DiSu 1~ho~t dQng cua t6 chuc) thong qua DS an cung ling djch V\l trung gian thanh toan; c) DS an cung ling djch V\l trung gian thanh toan; d) Ban thuy@t minh giai phap ky thu~t va Bien ban nghi~m thu thu nghi~m ky thu~t vai mQt t6 chuc hgp tac; d) H6 sO' vS nhan S\l: sO'y@u ly Ijch, ban sao chling th\lc cac van bfutg chling minh nang l\lc, trinh dQ chuyen mon nghi~p Y\l cua nhUng nguai d~i di~n theo phap lu~t, T6ng Giam d6c (Giam d6c), Pho T6ng Giam d6c (Pho Giam d6c) va cac can bQ chu ch6t thgc hi~n DS an cung ling djch V\l trung gian thanh toan; e) Giay phep thanh l~p ho~c dang kY kinh doanh do cO' quan nha nuac co thc1m quySn cap, DiSu 1~t6 chuc va ho~t dQng cua t6 chuc (ban sao chling th\lc ). 3. Thai h~n Giay phep Thai h~n cua Giay phep la 10 nam tinh til ngay t6 chuc duQ'c Ngan hang Nha nuac cap Giay phep. 4. Thu h6i Giay phep a) T6 chuc duQ'C cap phep se bj thu h6i Giay phep va phai cham dill ho~t dQng cung ling djch V\l trung gian thanh toan d6i vai mQt trong cac truang hgp sau: Trong thai h~ 6 thang kS til ngay duQ'c cap Giay phep, t6 chuc do khong ti@nhanh triSn khai ho~t dQng cung ling djch V\l trung gian thanh toan duQ'C cap phep rna khong co ly do chinh dang; trong thai h~n 3 thang kS til ngay Ngan hang Nha nuac co van ban thong bao cho t6 chuc co vi ph~m mQt trong cac diSu ki~n quy djnh t~i khOan 2, DiSu 15 Nghj djnh nay va phai th\lc hi~n cac bi~n phap kh~c ph\lc nhung t6 chuc khOng kh~c ph\lc duQ'c; t6 chuc bj giai thS ho~c pha san theo quy djnh cua phap lu~t lien quan. b) Quy trinh, thu t\lC thu h6i Giay phep: 8.

<span class='text_page_counter'>(9)</span> Khi t6 chuc dugc c~p phep vi ph~m mQt trong cac truemg hgp neu t~i di@ma, khoim 4 DiSu nay, Ngan hang Nha nuac se co van bim gui t6 chuc dugc c~p phep thong bao vS vi~c thu h6i Gi~y phep va thong bao ly do thu h6i Gi~y phep. Ngan hang Nha nuac se cong b6 cong khai vS vi~c thu h6i Gi~y phep cua t6 chuc do tren trang tin di~n tu cua Ngan hang Nha nuac. Ngay khi nh~ dugc thong bao b&ng van ban eua Ngan hang Nha nuac vS vi~c thu h6i Gi~y phep cung trng dich Vl)trung gian thanh toan, t6 chuc bi thu h6i Gi~y phep phai l~p tuc ngimg cung trng dich Vl) trung gian thanh toano Trong thai h~n 30 ngay k@til ngay nh~n dugc thong bao cua Ngan hang Nha nuac, t6 chuc bi thu h6i Gi~y phep phai gui thong bao b&ng van ban tm cac t6 chuc va ca nhan lien quan d@thanh ly hgp d6ng va hoan t~t cac nghia Vl),trach nhi~m gifra cac ben. S. C~p l~i Gi~y phep Trong thai h~n 30 ngay, k@til ngay nh~n dugc van ban xin c~p l~i Gi~y phep cua t6 chuc, Ngan hang Nha nuac se xem xet va c~p l~i Gi~y phep ho?c co van ban thong bao til ch6i trong do neu ro ly do d6i vai cac truemg hgp sau day: a) HSt h~ Gi~y phep. Truac khi Gi~y phep hSt h~n it nh~t 60 ngay, t6 chuc dugc c~p Gi~y phep phai gui van ban xin c~p l~i Gi~y phep va ban sao Gi~y phep dang co hi~u l\fc tai Ngan hang Nha nuac. b) Bi thu h6i Gi~y phep Sau thai h~ 6 thang, k@til ngay kh~c phl)c dugc hoan toan nguyen nhan bi thu h6i Gi~y phep, t6 chuc bi thu h6i Gi~y phep co van ban giai trinh va xin c~p l~i Gi~y phep tai Ngan hang Nha nuac. c) Sua d6i, b6 sung Gi~y phep Khi co nhu cftu thay d6i nQi dung quy dinh trong Gi~y phep t6 chuc phai co van ban dS nghi trong do neu chi tiSt nQi dung dS nght sua d6i va ly do thay d6i nQi dung Gi~y phep cung ban sao Gi~y phep dang co hi~u l\fc tai Ngan hang Nha nuac. d) Trong truemg hgp Gi~y phep bi m~t, bi hu ho~g khong su d\lllg dugc, t6 chuc phai gui van ban dS nghi c~p l~i Gi~y phep va neu ro ly do tai Ngan hang Nha nuac.. .. .. Bi~u 17. Phi dich vu. 1. T6 chuc cung trng dich Vl)thanh toan va t6 chuc cung ung dich Vl) trung gian thanh toan ~n din4 va phai niem ySt cong khai cac muc phi cung trng dich Vl). 9. _______. J.

<span class='text_page_counter'>(10)</span> 2. Trong truOng hQ'Pho~t dQng ngan hang co diSn biSn b~t thuOng, d~ bao dam an toan Clla h~ th6ng t6 chuc tin d\lng, Ngan hang Nha nuac quy dinh co chS xac dinh phi dich V\lthanh toan va phi dich V\ltrung gian thanh toano Bi~u 18. BBi thuO'ng thi~t h~i T6 chuc cung Ung dich V\l thanh toan, t6 chuc cung Ung dich V\l trung gian thanh toan va nguai sir d\lng dich V\l co trach nhi~m b6i thuOng thi~t h~i nSu gay thi~t h~i do vi ph~in thoa thu?n giua cac ben lien quan va theo quy dinh Cllaphap lu?t. Bi~u 19. Ghii quy~t tranh chAp TruOng hQ'Pkhong co thoa thu?n vS cac diSu khoan lien quan dSn giai quySt tranh ch~p trong hQ'Pd6ng th\l'c hi~n theo quy dinh Cllaphap lu?t. Di~u 20. Dam bao an toim trong thanh toan T6 chuc cung Ung dich V\l thanh toan, t6 chuc cung Ung dich V\l trung gian thanh toan phai ap d\lng cac bi~n phap dam bao an toan trong thanh toan theo quy dinh Cllaphap lu?t. Nguai sir d\lng dich V\l co nghia V\l tuan thu cac bi~n phap dam bao an toan trong thanh toan theo quy dinh va huang dftn cua cac t6 chuc cung Ung dich V\l. ChuO'Dg IV THONG TIN, BAo cAo vA BAo M~T THONG TIN Di~u 21. Quy~n v~ thong tin, bao cao 1. Ngan hang Nha nuac co quySn yeu d.u cac t6 chuc cung Ung djch V\l thanh toan va cac t6 chuc cung lmg dich V\l trung gian thanh toan cung c~p thong tin co lien quan tai thanh toan theo djnh ky va dQt xu~t. 2. T6 chuc cung lmg dich V\l thanh toan, t6 chuc cung lmg dich V\l trung gian thanh toan co quySn yeu cAu nguai sir d\lng djch V\l cung c~p thong tin co lien quan khi sir d\lng djch V\lclla minh. Di~u 22. Nghia. vl} v~ thong. tin, bao cao. 1. T6 chuc cung Ung dich V\l thanh toan, t6 chuc cung lmg djch V\l trung gian thanh toan co nghia V\l bao cao va cung c~p thong tin cho cac co quan nha nuac co th~m quySn theo quy djnh cua phap lu?t. 2. T6 chuc cung lmg djch V\l thanh toan, t6 chuc cung Ung djch V\l trung gian thanh toan co nghia V\l cung c~p thong tin vS giao dich va s6 du tren tai khoan thanh toan cho chu tM khmln theo thoa thu?n. Di~u 23. Bao m~t thong tin 1. QuySn til ch6i cung c~p thong tin T6 chuc cung Ung djch V\l thanh toan, t6 chuc cung lmg dich V\l trung gian thanh toan co quySn til ch6i yeu cAu cua t6 chuc, ca nhan vS vi~c cung 10.

<span class='text_page_counter'>(11)</span> c~p thong tin v@chu tai khocln, giao dich va s6 du tren tai khoan thanh toan cua khach hang, trir truemg hQ'Ptheo yeu c~u cua cO'quan nha nuac co thAm quy@n theo quy dinh cua phap lu~t ho~c dugc sg ch~p thu~n cua chu tai khofm. 2. Nghia V\lbao m~t thong tin T6 chuc cung Ung dich V\l thanh toan, t6 chuc cung Ung dich V\l trung gian thanh toan co trach nhi~m gift bi m~t cac thong tin lien quan dSn chu tai khoan, giao dich va s6 du tren tai khoan thanh toan cua nguai su d\lng dich V\lcua minh, tru truemg hQ'Pphap lu~t co quy dinh khac. ChU'crng V TO CHUC, QUAN LY, V~N HANH vA GIAM SAT CACH~TH6NGTHANHTOAN f)i~u 24. toan quBc gia. TB. chuc, qmln. Iy, v~n hanh va giam sat h~ thBng thanh. 1. Ngan hang Nha nuac t6 chuc, quan ly, v~n hanh va giam sat h~ th6ng thanh toan qu6c gia d~ dam bao sg thong su6t, an toan va hi~u qua cua ho;;tt dQng thanh toan trong h~.thtmg ngan hang, gop ph~ duy tri sg phat tri~n 6n dinh va an toan cua h~ th6ng ta~.~hinh qu6c gia. 2. Ngan hang Nha nuac quy dinh di@uki~n, quy trinh, thu tl)c tham gia h~ th6ng thanh toan qu6c gia, cac bi~n phap dam bao an toan ho;;tt dQng cua h~ th6ng thanh toan qu6c gia. f)i~u 25.. TB. chuc, v~n hanh va giam sat h~ thBng thanh toan ni}i hi}. 1. T6 chuc cung Ung dich V\l thanh toan t6 chuc, v~n hanh va giam sat h~ th6ng thanh toan nQi bQ nhAm dam bao thgc hi~n an toan, co ch~t lugng dich V\l thanh toan qua tai khoan cho khach hang va di@uhoa vAn hi~u qua trong h~ th6ng. 2. T6 chuc cung Ung dich V\l thanh toan quy djnh quy trinh, cac bi~n phap dam bao an toan ho;;ttdQng cua h~ th6ng thanh toan nQi bQ. f)i~u 26. Giam sat cac h~ thBng thanh toan trong n~n kinh t~ 1. Ngan hang Nha nuac xay dgng chiSn lugc, chinh sach va cac quy dinh v@giam sat cac h~ th6ng thanh toan d~ dam bao sg ho;;tt dQng 6n dinh, an toan va hi~u qua cua cac h~ th6ng thanh toan trong n@nkinh tS. 2. Ngan hang Nha nuac quy dinh tieu chi va xac dinh cac h~ th6ng thanh toan quan trQng chiu SlJgiam sat cua Ngan hang Nha nuac. 3. Ngan hang Nha nuac giam sat cac h~ th6ng thanh toan bAng cac bi~n phap giam sat tir xa, ki~m tra t;;tichB va cac bi~n phap khac khi c~n thiSt. 4. Cae t6 chuc v~n hanh h~ th6ng thanh toan co trach nhi~m ch~p hanh cac quy dinh va cac khuySn nghi v@giam sat cua Ngan hang Nha nuac; ban 11.

<span class='text_page_counter'>(12)</span> ... harm cac quy dinh nQi bQ vS ki~m soat nii ro va dam bao S\l hO;;ltdQng lien t\lC cua h~ th6ng. Ch tf(yng VI. tutu KHOA.N THI. HANH. . .. Di~u 27. Hieu Iuc thi hanh 1. Nghi diOOnay co hi~u l\lc thi harm k~ tir ngay 26 thang 3 nam 2013. 2. Nghi diOOnay thay thS cho Nghi diOOs6 64/2001/ND-CP ngay 20 thang 9 nam 2001 cua ChiOOphu vS hO;;ltdQng thaOOtoan qua cac t6 chuc cung trng dich V\lthaOOtoano Di~u 28. Trach nhi~m thi hanh 1. Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac chiu trach OOi~mhUOng dfrn thi hanh Nghi diOOnay. 2. Cac BQ truang, Thu truang cO'quan ngang BQ, Thu truang cO'quan thuQc ChiOOphu, Chu tich Uy ban OOandan cac tiOO,thaOOph6 tf\lC thuQc Trung UO'llgchiu trach OOi~mthi haOONghi diOOnay.!. NO'i nhq.n: - Ban Bi thu Trung uong Dang; - Thu tUOng, cac Ph6 Thu wOng Chinh phu; - Cac BQ, cO'quan ngang BQ, cO'quan thuQc CP; - VP BCD TW v~ phOng, ch6ng tham nhilng; _ HDND, UBND cac tinh, TP tnrc thuQc TW;' _ Van phong Trung uong va cac Ban cua Dang; - Van phOng T6ng hi thu; - Van phOng Chu tich nuac; _HQi d6ng Dan tQc va cac Uy han cua Qu6c hQi; - Van phong Qu6c hQi; - Toa an nhan dan t6i cao; - Vien Ki~m sat nhan dan t6i cao; - Ki~m toan Nha nuac; - Uy han Giam sat tai chinh Qu6c gia; - Ngan hang Chinh sach Xii hQi; - Ngan hang PMt tri€n Vi~t Nam; _ UBTW M~t tr~n T6 qu6c Vi~t Nam; - CO'quan Trung uong cua cac doan th~; - VPCP: BTCN, cac PCN, C6ng TTDT, cac V\!, Cvc, don vi tnrc thuQc, C6ng hao; - LUll: VT, KTTH (3h). mJ. ~.. Nguy~n T~n Dung. 12.

<span class='text_page_counter'>(13)</span>