ÔN TẬP LÀM TRẮC NGHIỆM TTĐC 2019 2020 (CÓ ĐÁP ÁN)

Đại học Kinh tế - Đại học Đà Nẵng

THỊ TRƯỜNG VÀ CÁC ĐỊNH CHẾ TÀI CHÍNH
2019- 2020

Câu 1: Khoản tiền ngân hàng trung ương yêu cầu các ngân hàng thương mại phải thường xuyên
duy trì theo một tỉ lệ nhất định trên tổng sổ tiền huy động được, gọi là:
A.
B.
C.
D.

Tài khoản tiết kiệm
Dự trữ thặng dư
Cửa sổ chiết khấu
Dự trữ bắt buộc

Câu 2: Một nhà đầu tư mua quyền chọn mua kiểu châu Âu 100 cổ phiếu A với giá thực hiện $50,
giá quyền tự chọn mua là $5/ cổ phiếu, thời gian đến hạn sau 3 tháng. Nếu giá cổ phiếu vào ngày
đến hạn là $60, nhà đầu tư:
A.
B.
C.
D.
E.

Không thực hiện quyền chọn
Thực hiện quyền chọn và nhận được lợi nhuận ròng là $500
Thực hiện quyền chọn và nhận được lợi nhuận ròng là $1000
Thực hiện quyền chọn và nhận được lợi nhuận ròng là $480
Đáp án khác

Câu 3: Một nhà đầu tư mua một quyền chọn mua cổ phiếu với giá thực hiện $120, phí quyền
chọn là $5 và bán một quyền chọn mua có giá thực hiện $100, phí quyền chọm là $8. Nếu giá cổ
phiếu vào ngày đến hạn là $105, nhà đầu tư:
A.
B.
C.
D.
E.

Lỗ $3
Hòa vốn
Lỗ $13
Lời $3
Đáp án khác

Câu 4: Lệnh ATO được sử dụng ở thị trường nào tại Việt Nam:
A.
B.
C.
D.

Sở giao dịch chứng khoán thành phố HCM
Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội
Thị trường UPCOM
Tại HSX trong phiên khớp liên tục

Câu 5: Lệnh
A.
B.

C.
D.
E.

cho phép mua bán cổ phiếu tại mức giá hợp lí tốt nhất.

Thị trường
Giới hạn
Giao dịch sau giờ
ATO và ATC
Đáp án khác

Câu 6: Sự khác nhau chủ yếu giữ thị trường tài chính sơ cấp và thị trường tài chính thứ cấp là ở
Bông


Đại học Kinh tế - Đại học Đà Nẵng

A.
B.
C.
D.
E.

Công cụ tài chính giao dịch
Cách thức giao dịch
Tăng hay khơng tăng quy mơ vốn huy động
Địa điểm gioa dịch
Khơng có đáp án đúng

Câu 7: Các công cụ trên thị trường vốn bao gồm:
A.
B.
C.
D.
E.

Cổ phiếu, trái phiếu, thương phiếu, hối phiếu
Tín phiếu kho bạc, thương phiếu, giấy chứng nhận tiền gửi, hối phiếu
Cổ phiếu, trái phiếu cơng ty, trái phiếu chính phủ
Trái phiếu, hối phiếu, tín phiếu kho bạc, thương phiếu
Khơng có đáp án đúng

Câu 8: Một trái phiếu có mệnh giá $1000 và trái suất 8%/ năm. Trái phiếu sẽ đáo hạn trong vòng
4 năm và trái tức được trả định kì vào cuối mỗi năm. Trái phiếu tương tự đang được giao dịch
trên thị trường với lãi suất 6%/ năm. Giá hiện tại của trái phiếu này là bao nhiêu?
A.
B.
C.
D.
E.

$971,2
$1.000
$1.069,30
$927,66
Đáp án khác

Câu 9: Đặc điểm cơ bản của tài chính gián tiếp là:
A.

B.
C.
D.
E.

Giao dịch bên ngoài Sở giao dịch chứng khốn
Giao dịch qua mơ giới
Giao dịch qua các định chế tài chính trung gian
Giao dịch trên thị trường OTC
Khơng có đáp án đúng

Câu 10: Theo thuyết bù thanh khoản thì những mệnh đề nào sau đây được coi là đúng
A.
B.
C.
D.
E.

Các loại lãi suất thường biến động cùng chiều
Trên thị trường có nhiều loiaj lãi suất khác nhau
Lãi suất dài hạn thường cao hơn lãi suất ngắn hạn
A, B và C đều đúng
A, B và C đều sai

Câu 11: Mức cung tiền tệ tăng lên khi:
A.
B.
C.
D.
E.

Dự trữ bắt buộc của các NHTM tăng
Tỷ lệ dự trữ bắt buộc giảm xuống
NHTW mua tín phiếu trên thị trường mở
B và C đều đúng
Khơng có đáp án đúng

Câu 12: Quỹ huy trí cung cấp:

Bơng


Đại học Kinh tế - Đại học Đà Nẵng

A.
B.
C.
D.

Dịch vụ huy động và cho vay đa dạng phù hợp với nhu cầu của khách hàng
Dịch vụ hỗ trợ hoạt động hình thành trái phiếu
Dịch vụ chương trình tiết kiệm cho người lao động sử dụng khi về hưu
Dịch vụ bảo hiểm tài sản và trách nhiệm dân sự

Câu 13: Công ty chứng khoán cung cấp:
A.
B.
C.
D.
E.

Dịch vụ huy động và cho vay đa dạng phù hợp với nhu cầu của khách hàng
Dịch vụ bảo hiểm tài sản và trách nhiệm dân sự
Dịch vụ hỗ trợ hoạt động hình thành trái phiếu
A, B và C đều đúng
A, B và C đều sai

Câu 14: Vốn ngân hàng bao gồm các nguồn vốn được huy động từ:
A.
B.
C.
D.

Phát hàng cổ phiếu, nhận tiền gửi giao dịch
Phát hàng cổ phiếu, Phát hàng trái phiếu
Phát hàng cổ phiếu, lợi nhuận giữ lại
Nhận tiền gửi có kỳ hạn, lợi nhuận giữ lại

Câu 15: Phát hành cổ phiếu thông qua hoạt động IPO được gọi là:
A.
B.
C.
D.

Mua lại cổ phiếu
Phát hành thêm cổ phiếu
Phát hành quyền mua lần đầu
Phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng

Câu 16: Nhận định nào sau đây KHÔNG đúng?

A. Cổ phiếu xác nhận quyền sở hữu của người nắm giữ cổ phiếu đối với một phần vốn của
công ty cổ phần
B. Tương tự như công cụ nợ, cổ phiếu được phát hành nhằm tăng nguồn vốn dài hạn của
công ty cổ phần
C. Cổ phiếu được phát nhằm tăng nguồn vốn ngắn hạn của công ty cổ phần
D. Thị trường cổ phiếu thứ cấp hỗ trợ nhà đầu tư bán những cổ phiếu đang nắm giữ
Câu 17: Cơng cụ nào sau đây có tính lỏng và độ an tồn nhất:
A.
B.
C.
D.

Tín phiếu kho bạc
Hợp đồng mua lại
Thương phiếu
Chứng chỉ tiền gửi

Câu 18: Nhạn định nào sau đây là ĐÚNG về hợp đồng hoán đổi lãi suất:
A. Hợp đồng hoán đổi lãi suất là thỏa thuận giữa hai bên để trao đổi chuỗi các thanh toán
tiền lãi
B. Hợp đồng hoán đổi lãi suất cho phép các định chế tài chính tham gia vào hợp đồng giảm
rủi ro khi lãi suất biến động

Bông


Đại học Kinh tế - Đại học Đà Nẵng

C. Một doanh nghiệp có thể tham gia hợp đồng hốn đổi lãi suất để hưởng lợi từ sự kỳ vọng
lãi suất sẽ gia tăng, ngay cả khi hoạt động của DN này không liên quan đến hoạt động lãi

suất
D. A, B đều đúng
E. A, B và C đều đúng
Câu 19:
tham gia vào thị trường tương lai để tìm kiếm lợi nhuận từ những thay đổi giá
trong ngắn hạn trên thị trường bằng cách mua và bán tức thời khi giá có xu hướng thay đổi.
A.
B.
C.
D.

Người phòng ngừa rủi ro
Người đầu cơ
Người giao dịch
Người môi giới

Câu 20: Đối với quyền chọn bán trên cổ phiếu, phí quyền chọn tăng khi:
A. Giá thực hiện của cổ phiếu tăng, thời gian đến hạn giảm, cổ tức tăng
B. Giá thị trường của cổ phiếu tăng, thời gian đến hạn của quyền chọn tăng, sự bất ổn định
của cổ phiếu tăng
C. Giá thị trường của cổ phiếu giảm, thời gian đến hạn tăng, sự bất ổn định của cổ phiếu
tăng
D. Giá thực hiện của cổ phiếu giảm, thời gian đến hạn tăng, cổ tức tăng
E. Không có đáp án đúng
Câu 21: Sự khác nhau giữa Quỹ đầu tư mở và Quỹ đầu tư đóng là ở:
A.
B.
C.
D.

Đặc điểm đầu tư
Đặc điểm huy đọng vốn
Đặc điểm thanh khoản
Đặc điểm về rủi ro

Câu 22: Một NHTM bán tín phiếu cho một cơng ty tài chính với cam kết sẽ mua lại sau 30 ngày,
đây là:
A.
B.
C.
D.

Giao dịch tín phiếu kì hạn
Giao dịch Repo
Giao dịch tương lai
Đáp án khác

Câu 23: Nhận định nào sau đây KHÔNG đúng:
A. Thu nhập của người tham gia quỹ trợ cấp hưu trí phụ thuộc vào mức phí đóng góp định kì
và thu nhập từ hoạt động đầu tư của quỹ
B. Số lượng chứng chỉ của quỹ của “ Quỹ tương hỗ mở” đang lưu hành luôn luôn bằng
chứng chỉ quỹ phát sinh ban đầu
C. “ Quỹ tương hỗ mở” sẵn sàng mua lại chứng chỉ quỹ từ nhà đầu tư khi cần
D. Công ty chứng khốn cung cấp dịch vụ tư vấn, mơi giới đầu tư cổ phiếu, trái phiếu trên
thị trường tài chính

Bơng


Đại học Kinh tế - Đại học Đà Nẵng

Câu 24: Hoạt động nào sau đây KHÔNG phải là hoạt động ngoại bảng của ngân hàng thương
mại
A.
B.
C.
D.

Hợp đồng hoán đổi lãi suất
Hợp đồng tiền tệ kỳ hạn
Thư tín dụng dự phịng
Cho vay vốn lưu động

Câu 25:
A.
B.
C.
D.

là hình thức sử dụng vốn vay để mua lại cơng ty khác

Thâu tóm bằng vốn vay
Cho vay hợp vốn
Phát hành cổ phiếu
Cho vay bất động sản

Câu 26: Đối với vị thế
A.
B.
C.

D.
E.

, khoản lỗ không được giới hạn:

Mua quyền chọn mua
Bán quyền chọn mua
Mua quyền chọn bán
Bán quyền chọn bán
Khơng có đáp án đúng

Câu 27: Định chế tài chính nào chuyên cung cấp tín dụng ngắn hạn và trung hạn cho cá nhân và
doanh nghiệp vừa và nhỏ?
A.
B.
C.
D.

Quỹ tương hỗ
Cơng ty bảo hiểm
Cơng ty tài chính
Quỹ hưu trí

Câu 28: Sắp xếp các cơng cụ tài chính theo tính lỏng giảm dần:
A. Trái phiếu chính phủ, tín phiếu kho bạc, trái phiếu công ty, chứng chỉ tiền gửi có thể
chuyển nhượng
B. Tín phiếu kho bạc, trái phiếu chính phủ, chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng, trái
phiếu cơng ty
C. Tín phiếu kho bạc, chứng chỉ tiền gửi có thể chuyển nhượng, trái phiếu chính phủ, trái
phiếu cơng ty

D. Khơng có đáp án đúng
Câu 29: Sự khác biệt chủ yếu cgiuwx ngân hàng và tổ chức tín dụng phi ngân hàng là ở:
A.
B.
C.
D.
E.

Đối tượng khách hàng
Quy mô vốn
Có hoạt động tín dụng hay khơng
A, B và C đều sai
A, B và C đều đúng

Câu 30: Hình dáng của đường cong lãi suất theo lý thuyết kỳ vọng có dạng:
Bơng


Đại học Kinh tế - Đại học Đà Nẵng

A.
B.
C.
D.

Đường cong lãi suất nằm ngang
Đường cong hướng xuống
Đường cong hướng lên
Không thể xác định

Câu 31: Đường cong lãi suất hướng lên có nghĩa là:
A.
B.
C.
D.
E.

Lãi suất có xu hướng giảm
Kỳ hạn của cơng cụ nợ càng dài thì lãi suất càng cao
Kỳ hạn của cơng cụ nợ càng dài thì lãi suất càng thấp
Lãi suất khơng thay đổi trong tương lai
Khơng có đáp án đúng

Câu 32: Mệnh đề SAI trong các mệnh đề sau:
A.
B.
C.
D.

Trái phiếu có tính thanh khoản càng kém thì lãi suất trái phiếu càng cao
Trái phiếu cơng ty có lãi suất cao hơn trái phiếu chính phủ
Rủi ro vỡ nợ càng cao thì lãi suất trái phiếu càng cao
Trái phiếu được miễn thuế thu nhập trên trái tức có lãi suất cao hơn trái phiếu chịu thuế
thu nhập trên trái tức
E. Tất cả đều sai
Câu 33: Chức năng chuyển hóa tài sản cảu các định chế tài chính trung gian có nghĩa là:
A.
B.
C.
D.

E.

Làm cho tài sản sinh lời
Làm cho tài sản tăng lên
Biến đổi tài sản thành nợ
Chuyển hóa về kỳ hạn, về quy mô và mưc độ rủi ro của các khoản huy động vốn
Khơng có đáp án đúng

Câu 34: Quy định tỉ lệ dự trữ bắt buộc nhằm mục đích:
A.
B.
C.
D.
E.

Đảm bảo khả năng thanh tốn của hệ thống NHTM
Thực hiện chính sách tiền tệ
Tăng thu nhập cho NHTM
A và B đúng
Khơng có đáp án đúng

Câu 35: Cơng ty tài chính khơng thể huy động vốn bằng cách:
A.
B.
C.
D.
E.

Phát hành giấy tờ có giá
Huy động tiền gửi có kỳ hạn

Huy động tiền gửi không kỳ hạn
A, B và C đều đúng
A, B và C đều sai

Câu 36: Sự khác nhau chủ yếu giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm là ở:
A. Đặc điểm huy động vốn
B. Đặc điểm đầu tư
Bông


Đại học Kinh tế - Đại học Đà Nẵng

C. Quy mô hoạt động
D. Mưc độ sinh lời
Câu 37: Tài khoản tiền gửi có kỳ hạn:
A.
B.
C.
D.
E.

Cho phép người gửi tiền được phép rút ra bất cứ lúc nào
Cung cấp dịch vụ ký phát séc
Trả lãi cao hơn tiền gửi thanh toán
A, C đều đúng
A, B và C đều đúng

Câu 38: Nhà đầu tư A bán một hợp đồng quyền chọn mua 1000 cổ phiếu CMC với mức giá 50
USD/ cổ phiếu vào ngày đáo hạn. Nhà đầu tư A nhận được khoản phí quyền chọn là 1500 USD.
Hỏi mức giá cổ phiếu CMC vào thời điểm đáo hạn là bao nhiêu thì nhà đầu tư A hịa vốn?

A.
B.
C.
D.

48,5 USD
50 USD
51,5 USD
Đáp án khác

Câu 39: Những điều nào sau đây KHÔNG đúng với cổ phiếu ưu đãi:
A. Cổ đông sở hữu cổ phiếu ưu đãi thường khơng có quyền biểu quyết
B. Nếu cơng ty khơng thanh tốn cổ tức cổ phiếu ưu đãi, cơng ty có thể bị bắt buộc phá sản
C. Thông thường cổ đông cổ phiếu ưu đãi không nhận gì khác ngồi cổ tức cố định hàng
năm
D. Cổ tức cổ phiếu ưu đãi khơng được khấu trừ để tính thuế thu nhập công ty
Câu 40: Giao dịch lô chẵn tại HSX là:
A.
B.
C.
D.

Mua/ bán từ 10 cổ phiếu trở lên
Mua/ bán từ 10 cổ phiếu trở xuống
Mua/ bán từ 500.000 cổ phiếu trở xuống và là bội số của 10
Tất cả đều sai

Câu 41: Công ty ABC mua thương phiếu kỳ hạn 60 ngày để đàu tư vốn nhàn rỗi trong ngắn hạn
có giá hiện tại là 4,90 triệu đồng. Biết rằng mỗi thương phiếu có mệnh giá là 5 triệu đồng. Tính
tỷ suất sinh lời( %/ năm) của ABC nếu thương phiếu được nắm giữ tới kỳ hạn?

A.
B.
C.
D.

12,24%
2,04%
2%
Một đáp án khác

Câu 42: NHững tổ chức nào sau đây làm trung gian thanh tốn:
A.
B.
C.
D.

Cơng ty tài chính
Quỹ đầu tư
Ngân hàng thương mại
A, B và C đều đúng
Bông


Đại học Kinh tế - Đại học Đà Nẵng

E. A, B và C đều sai
Câu 43: Các ngân hàng thương mại:
A.
B.
C.

D.
E.

Phát hành trái phiếu trên thị trường vốn
Huy động vốn thông qua các dịch vụ nhận tiền gửi
Đi vay các ngân hàng thương mại khác trên thị trường liên ngân hàng
A, B và C đều đúng
A, B và C đều sai

Câu 44: Lãi suất mà NHTW cho các NHTM vay:
A.
B.
C.
D.

Lãi suất danh nghĩa
Lãi suất cơ bản
Lãi suất chiết khấu
Lĩa suất liên ngân hàng

Câu 45: Nguyên tắc xác định lệnh được thực hiện trước là:
A.
B.
C.
D.
E.

Lệnh mua ưu tiên giá cao nhất
Lệnh bán ưu tiên giá thấp nhất
Các lệnh cùng giá ưu tiên lệnh nhập vào hệ thống sớm hơn

Tất cả đều đúng
Tất cả đều sai

Câu 46: Phiên giao dịch nào dưới đây có giá giao dịch khơng thay đổi
A.
B.
C.
D.
E.

Phiên đóng cửa
Phiên mở cửa
Phiên khớp lệnh sau giờ
Phiên khớp lệnh liên tục
Tất cả đều sai

Câu 47: Một trái phiếu hiện tại đang được bán với giá coa hơn mệnh giá thì:
A.
B.
C.
D.
E.

Tỷ suất lợi tức khi đầu tư vào trái phiếu cao hơn tỷ suất coupon
Tỷ suất lợi tức khi đầu tư vào trái phiếu bằng tỷ suất coupon
Không xác định được lợi tức cảu trái phiếu
Tỷ suất lợi tức khi đầu tư vào trái phiếu thấp hơn tỷ suất coupon
Khơng có đáp án đúng

Câu 48: Mệnh đề nào KHÔNG đúng trong các mệnh đề sau:

A. Rủi ro vỡ nợ càng cao thì thì lãi suất trái phiếu càng cao
B. Trái phiếu có tính thanh khoản càng kém thì lãi suất trái phiếu càng cao
C. Trái phiếu được bán với giá cao hơn mệnh giá có lãi suất hồn vốn cao hơn lãi suất
coupon
D. Trái phiếu cơng ty có lãi suất cao hơn trái phiếu chính phủ
E. Tất cả các đáp án đều sai
Câu 49: Đặc điểm nào sau đây là đặc điểm của công cụ thị trường tiền tệ:
Bông


Đại học Kinh tế - Đại học Đà Nẵng

A.
B.
C.
D.
E.

Thời gian đáo hạn ngắn
Rủi ro vỡ nợ thấp
Tính thanh khoản cao
A, B và C đều đúng
A, B và C đều sai

Câu 50: Giá trị hiện tại dòng tiền trong tương lai sẽ
A.
B.
C.
D.
E.

nếu lãi suất chiết khấu

.

Tăng, tăng
Giảm, giảm
Giảm, tăng
Không đổi, tăng
Đáp án khác.

Bông