Báo cáo hội đồng quản trị ngân hàng phương nam

Số: …/BC-HĐQT.ĐHĐCĐ TP. Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2012
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
WX

DỰ THẢO
BÁO CÁO CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ

VỀ KẾT QUẢ THỰC HIỆN NGHỊ QUYẾT ĐHĐCĐ THƯỜNG NIÊN NĂM 2010
QUẢN TRỊ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NĂM 2011
VÀ PHƯƠNG HƯỚNG – NHIỆM VỤ – KẾ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2012

Kính thưa Quý vị Đại biểu và toàn thể Quý Cổ đông,
Thay mặt Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành Ngân hàng TMCP
Phương Nam, tôi nhiệt liệt chào mừng Quý vị đại biểu, Quý quan khách và toàn thể Quý
cổ đông đến tham dự Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2011 được tổ chức hôm nay.
Kính thưa Đại hội,
Năm 2011, hoạt động của các Ngân hàng gặp nhiều khó khăn, NHNN đã chỉ đạo,
thực hiện nhiều biện pháp duy trì ổn định kinh tế vĩ mô, kiềm chế lạm phát và đảm bảo an
sinh xã hội.

Trong bối cảnh chung đó, Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Phương Nam, được
sự tín nhiệm và ủng hộ của Quý cổ đông, đã cố gắng không ngừng nhằm nâng cao công
tác quản trị điều hành, tăng hiệu quả hoạt động kinh doanh để cố gắng hoàn thành nhiệm
vụ mà Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2010 đã đặt ra.
Tôi xin thay mặt tập thể Hội đồng quản trị báo cáo kết quả hoạt động quản trị điều
hành năm 2011 và đề ra phương hướng hoạt động, kế hoạch kinh doanh của Ngân hàng
Phương Nam trong năm 2012 như sau:

I. KẾT QUẢ THỰC HIỆN NGHỊ QUYẾT ĐHĐCĐ THƯỜNG NIÊN NĂM 2010:
Trong năm tài chính 2011, Hội đồng quản trị Ngân hàng Phương Nam đã nổ lực
thực hiện các mục tiêu do ĐHĐCĐ thường niên năm 2010 đặt ra, tiếp tục giữ vững sự phát
triển ổn định của Ngân hàng Phương Nam. Có thể điểm qua một số nét chính như sau:
1. Về việc thực hiện các chỉ tiêu kinh doanh:
- HĐQT đã chỉ đạo Ban điều hành linh hoạt trong việc điều hành lãi suất, cấp tín
dụng, các khoản đầu tư, kinh doanh tiền tệ … trên cơ sở bám sát quy định của Ngân hàng
Nhà nước và phân tích, dự đoán tín hiệu thị trường. Nhờ đó, các mặt hoạt động của Ngân
hàng Phương Nam vẫn đảm bảo ổn định và phát triển.

1
279 Lý Thường Kiệt P.15, Q.11, TP. HCM
Tel: 848. 866 3890, Fax: 848. 866 3891
Website: www.southernbank.com.vn
- Tốc độ tăng trưởng so với năm 2010 tổng tài sản có tốc độ tăng là: 16,2%, tổng
huy động vốn từ tổ chức kinh tế và dân cư tốc độ tăng là: 19%. Lợi nhuận trước thuế là
248,37 tỷ đồng, đạt 41,39% so với kế hoạch năm 2011.
- Kết quả thực hiện các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh do ĐHĐCĐ thường niên năm
2010 giao, cụ thể như sau:
a) Vốn điều lệ
: HĐQT đã tổ chức triển khai thực hiện kế hoạch tăng vốn điều lệ năm
2011 từ 3.049 tỷ đồng lên 4.000 tỷ đồng làm 2 đợt, như sau:
- Đợt 1
: Từ 3.049 tỷ đồng lên 3.212.479.980.000đồng tức tăng thêm
163.479.980.000đồng là phần UOB mua thêm 5% để nâng mức sở hữu của UOB lên 20%
vốn điều lệ Ngân hàng TMCP Phương Nam. Đợt 1 đã thực hiện và đăng ký vốn tại Sở Kế
hoạch và Đầu tư TP.HCM vào ngày 23/08/2011.
- Đợt 2
: Từ 3.212.479.980.000đồng lên 4.000 tỷ đồng tức tăng thêm

787.520.020.000đồng trong đó, từ nguồn cổ tức năm 2010 là 333.124.570.000đồng và
phát hành chào bán cho cổ đông hiện hữu là: 454.395.450.000đồng đã được NHNN chấp
thuận theo Công văn số 9660/NHNN-TTGSNH ngày 16/12/2011 và Ngân hàng đã lập thủ
tục đăng ký chào bán cổ phiếu tại UBCKNN ngày 19/12/2011 và đang chờ quyết định
chấp thuận của UBCKNN. Do đó, đợt 2 sẽ thực hiện trong năm 2012. HĐQT xin trình lại
ĐHĐCĐ hôm nay để xin thông qua việc Ngân hàng TMCP Phương Nam chuyển tăng vốn
đợt 2 năm 2011 sang thực hiện trong năm 2012.
b) Nguồn vốn huy động từ TCKT & dân cư
: là 45.372,9 tỷ đồng, đạt 96,53% chỉ tiêu kế
hoạch do ĐHĐCĐ năm 2011 giao là 47.000 tỷ đồng.
c) Tổng dư nợ tín dụng
: là 38.005,6 tỷ đồng, đạt 102,16% chỉ tiêu kế hoạch ĐHĐCĐ
năm 2011 giao là 37.200 tỷ đồng.
d) Tỷ lệ nợ xấu/trên tổng dư nợ
: 2,32% chỉ tiêu kế hoạch ĐHĐCĐ năm 2011 giao là nhỏ
hơn 2%.
e) Lợi nhuận trước thuế
: 248,37 tỷ đồng, đạt 41,39% chỉ tiêu kế hoạch ĐHĐCĐ giao
năm 2011 là 600 tỷ đồng.
f) Tỷ lệ chia cổ tức
: dự kiến 7%, chỉ tiêu kế hoạch ĐHĐCĐ giao năm 2011 là 10%.
2. Kết quả công tác quản trị điều hành:
- Cơ cấu và hoạt động của Hội đồng quản trị:
Năm 2011 là năm thứ ba hoạt động của
Hội đồng quản trị nhiệm kỳ V (2009-2014), gồm 11 thành viên, là những cá nhân có
nhiều uy tín, kinh nghiệm trong công tác quản trị doanh nghiệp, tài chính ngân hàng;
trong đó có 03 thành viên là đại diện góp vốn của pháp nhân là cổ đông chiến lược, cổ
đông lớn và cổ đông truyền thống của NHPN như ngân hàng UOB, Công ty TNHH
Tropical Investments Việt Nam và công ty Đầu tư và phát triển công nghiệp Bình Dương
(Becamex).

Trên cơ sở phân công nhiệm vụ của Hội đồng quản trị đến từng thành viên, Chủ tịch,
các Phó chủ tịch và thành viên trong Hội đồng quản trị đã tích cực triển khai, hoàn thành

2
279 Lý Thường Kiệt P.15, Q.11, TP. HCM
Tel: 848. 866 3890, Fax: 848. 866 3891
Website: www.southernbank.com.vn
tốt nhiệm vụ được phân công, kịp thời thông qua và ban hành các nghị quyết, quyết định
chỉ đạo đối với hoạt động kinh doanh, góp phần quan trọng thực hiện kế hoạch kinh
doanh năm 2011, đảm bảo tăng trưởng trên nguyên tắc an toàn, hiệu quả, bền vững.
- Sắp xếp và mở rộng mạng lưới hoạt động của Ngân hàng
:
Trong năm 2011, Ngân hàng TMCP Phương Nam mở mới và đưa vào hoạt động 30
đơn vị gồm 7 Chi nhánh (CN Bến Tre, CN Đắk Lắk, CN Sóc Tăng, CN Kiên Giang, CN
Nha Trang, CN Bình Phước và CN Cà Mau); 16 Phòng giao dịch (8 PGD tại TP.HCM, 2
PGD tại Bà Rịa – Vũng Tàu, 1 PGD tại Trà Vinh, 2 PGD tại Đồng Nai, 1 PGD tại Hồng
Ngự (Đồng Tháp) và 2 PGD tại TP Hà Nội); 4 Quỹ tiết kiệm (3 QTK tại TP Hà Nội, 1
QTK tại Bình Dương) và 3 Điểm giao dịch (2 ĐGD tại TP.HCM và 1 ĐGD tại Đồng
Tháp). Và đặt 10 máy ATM mới tại các Tỉnh, TP.HCM và TP.Hà Nội. Đến ngày
31/12/2011 Ngân hàng TMCP Phương Nam có 136 đơn vị trực thuộc và 1 Công ty con.
Thông qua việc phát triển hệ thống mạng lưới chi nhánh, phòng giao dịch đã góp
phần thúc đẩy công tác huy động vốn, cho vay, góp phần quảng bá hình ảnh và đưa các
sản phẩm dịch vụ của Ngân hàng Phương Nam đến với công chúng, qua đó đóng góp
đáng kể vào kết quả hoạt động của Ngân hàng Phương Nam.
- Công tác quản lý rủi ro
: Ngân hàng Phương Nam đã xây dựng hệ thống kiểm tra
kiểm soát nội bộ khá chặt chẽ thông qua việc ban hành đầy đủ các văn bản, hướng dẫn
nghiệp vụ. Đồng thời, việc hoàn thiện hệ thống đánh giá xếp hạng khách hàng, phân cấp
hạn mức phê duyệt tín dụng đã tạo tiền đề cho việc phát triển các sản phẩm doanh nghiệp
và cá nhân trên nền tảng quản trị rủi ro theo đối tượng khách hàng. Bên cạnh đó, Ngân

hàng Phương Nam đã thực hiện mô hình kiểm toán nội bộ, chịu sự chỉ đạo trực tiếp của
Ban kiểm soát, và Phòng kiểm tra kiểm soát nội bộ và Pháp chế chịu sự chỉ đạo trực tiếp
của Ban Tổng giám đốc, góp phần giúp lãnh đạo các cấp điều hành hoạt động ngân hàng
thông suốt, an toàn, hiệu quả, đúng quy định pháp luật và quy định của Ngân hàng
Phương Nam.
-
Năng lực tài chính: Hội đồng quản trị đã chỉ đạo thực hiện nâng cao năng lực tài
chính của ngân hàng thông qua việc tăng vốn điều lệ từ 3.049 tỷ đồng lên 3.212,479 tỷ
đồng, tăng 5.36% so với năm 2010.
Cùng v
ới việc nâng cao năng lực tài chính, Ngân hàng
Phương Nam có điều kiện đầu tư công nghệ, cơ sở hạ tầng phục vụ cho việc phát triển
mạng lưới, phục vụ khách hàng ngày càng tốt hơn.

- Về công nghệ thông tin ngân hàng: Đầu tư cải tiến công nghệ ngân hàng bằng việc
triển khai hệ thống core banking đến tất cả các đơn vị, thủ tục đơn giản, nhanh chóng, đáp
ứng ngày càng cao nhu cầu giao dịch của khách hàng, từng bước nâng cấp và cải tiến hệ
thống công nghệ thông tin trong hoạt động Ngân hàng. Trong năm 2011, Ngân hàng
Phương Nam đưa vào vận hành hệ thống thẻ ATM mới để đa dạng hóa sản phẩm, đáp
ứng nhu cầu sử dụng thẻ của khách hàng và đã phát hành chính thức 2 sản phẩm Thẻ ghi
nợ quốc tế Southernbank Debit Mastercard và Thẻ trả trước quốc tế Southernbank Prepaid
Mastercard. Hoàn tất việc nâng cấp tốc độ đường truyền cho tất cả các đơn vị trong toàn
hệ thống Ngân hàng, phối hợp cùng đối tác Isysterm triển khai thành công phát triển

3
279 Lý Thường Kiệt P.15, Q.11, TP. HCM
Tel: 848. 866 3890, Fax: 848. 866 3891
Website: www.southernbank.com.vn
chương trình quảng cáo tại Ngân hàng Phương Nam và đang triển khai Ngân hàng trực
tuyến mới tại Ngân hàng.

- Về phát triển nguồn nhân lực:

Ngân hàng đào tạo và tái đào tạo đối với toàn thể cán bộ nhân viên trong Ngân hàng,
từng bước nâng cao chất lượng nguồn nhân lực. Năm 2011, Trung tâm ATC đã đào tao
được 73 lớp học với số lượng 2.519 học viên, trong đó 1.359 nhân viên mới, 956 nhân
viên cũ và 204 lãnh đạo hiệu quả đào tạo đạt trên 75% so với yêu cầu của ISO. Bên cạnh
đó, chăm lo đời sống tinh thần cho cán bộ nhân viên Ngân hàng Phương Nam qua việc tổ
chức “Hội thao truyền thống Ngân hàng Phương Nam năm 2011” tại TP.Phan Thiết và đã
tổ chức tham quan du lịch tại Hàn Quốc để khen thưởng các cán bộ chủ chốt của Ngân
hàng đạt thành tích xuất sắc nhất trong hoạt động kinh doanh.
-
Những kết quả khác:

Ngân hàng Phương Nam đã được trao giấy chứng nhận hệ thống quản lý chất lượng
đạt tiêu chuẩn ISO 9001:2008 (phiên bản mới), đánh dấu việc chuẩn hóa về chất lượng
của sản phẩm và dịch vụ theo tiêu chuẩn quốc tế; đồng thời, đây cũng là cam kết của
Ngân hàng Phương Nam đối với các khách hàng, góp phần nâng cao uy tín, phát triển
thương hiệu, cũng như nâng cao khả năng cạnh tranh của Ngân hàng Phương Nam trong
quá trình hội nhập.


II. PHƯƠNG HƯỚNG – NHIỆM VỤ - KẾ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2012
1. Phương hướng - nhiệm vụ hoạt động:
Năm 2012, Ngân hàng Phương Nam hướng đến trở thành ngân hàng bán lẻ đa năng
với mục tiêu phát triển - an toàn - hiệu quả, tập trung chủ yếu các nội dung sau:
- Tập trung đẩy mạnh công tác huy động vốn, thường xuyên phát triển sản phẩm huy
động mới, tạo thêm nhiều tiện ích cho khách hàng; đảm bảo khả năng thanh khoản, an
toàn trong hoạt động Ngân hàng.
- Tăng trưởng tín dụng hợp lý trên cơ sở kiểm soát đến chất lượng tín dụng;
- Tập trung xử lý nợ xấu, nợ tồn đọng; thu hồi nợ quá hạn; ngăn ngừa phát sinh nợ quá

hạn mới; đảm bảo tỷ lệ nợ quá hạn luôn ở mức thấp nhất theo quy định.
- Phát triển sản phẩm mới có chọn lọc trên cơ sở nền tảng công nghệ hiện đại như
Intenet Banking, Mobile Banking, triển khai hệ thống E Banking đưa vào vận hành, phát
hành thẻ quốc tế Mastercard, liên kết với Smartlink thực hiện các nghiệp vụ giá trị gia
tăng trên hệ thống thẻ như: dịch vụ SMS Banking, thanh toán hóa đơn và nạp tiền
(Smartbikk và SmarToup), dịch vụ thanh toán trực tuyến (SmartEcom)…nhằm nâng tỷ
trọng thu ngoài tín dụng trong tổng thu nhập;
- Đảm bảo thực hiện hiệu quả hoạt động đầu tư tài chính;
- Tăng cường hoạt động kiểm soát, kiểm toán nội bộ, đảm bảo phát huy hiệu quả kiểm
toán nội bộ trong việc phát hiện và cải tiến những điểm yếu trong hệ thống quản lý của
ngân hàng, nhận diện và dự báo những rủi ro có thể xảy ra thông qua việc đánh giá tính

4
279 Lý Thường Kiệt P.15, Q.11, TP. HCM
Tel: 848. 866 3890, Fax: 848. 866 3891
Website: www.southernbank.com.vn

5
279 Lý Thường Kiệt P.15, Q.11, TP. HCM
Tel: 848. 866 3890, Fax: 848. 866 3891
Website: www.southernbank.com.vn
đầy đủ, hiệu quả và hiệu lực của hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ, góp phần gia tăng
niềm tin của các cổ đông vào hệ thống quản trị rủi ro của ngân hàng;
- Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực; đào tạo, tái đào tạo cán bộ nhân viên phục vụ
cho nhu cầu sắp xếp, mở rộng mạng lưới; hoàn thiện chính sách lương và các chế độ đãi
ngộ mang tính cạnh tranh cao;
- Tiếp tục nâng cao thương hiệu Ngân hàng Phương Nam, xây dựng và triển khai chiến
lược phát triển thương hiệu đồng bộ, rộng khắp.
- Phát triển mạng lưới: Trong năm 2012, Ngân hàng Phương Nam sẽ mở rộng mạng
lưới thêm 17 đơn vị đã có hồ sơ nộp tại NHNN.

- Duy trì tốt hệ thống quản lý chất lượng theo tiêu chuẩn ISO 9001:2008 tại Hội Sở và
các đơn vị trong toàn hệ thống.
2. Kế hoạch kinh doanh năm 2012
Trên cơ sở kết quả đạt được của năm 2011, định hướng hoạt động của Ngân hàng
Phương Nam trong năm 2012, và thực tế nguồn lực hiện tại, Hội đồng quản trị đã đề ra
một số chỉ tiêu trọng yếu năm 2012 trình Đại hội thông qua. Cụ thể như sau:
- Vốn điều lệ từ 3.212,479 tỷ đồng lên 4.000 tỷ đồng, tăng 24,5% so với năm 2011
- Tổng dư nợ: 43.706 tỷ đồng, tăng 15% so với năm 2011
- Nguồn vốn huy động từ TCKT & dân cư: 64.429,5 tỷ đồng, tăng 42% so với năm 2011
- Tỷ lệ nợ xấu/ Tổng dư nợ: ≤ 2%
- Lợi nhuận trước thuế: 650 tỷ đồng, tăng 161,7% so với năm 2011
- Tỷ lệ cổ tức: 10%
Hội đồng quản trị Ngân hàng Phương Nam mong muốn tiếp tục nhận được sự tin
tưởng và gắn bó của quý vị cổ đông. Ban lãnh đạo cùng tập thể cán bộ nhân viên ngân
hàng Phương Nam sẽ nổ lực hết sức để gia tăng giá trị cho cổ đông và khách hàng, góp
phần vào sự phát triển ổn định, lâu dài của Ngân hàng Phương Nam.
Vì vậy, Hội đồng quản trị kính đề nghị Đại hội thông qua báo cáo hoạt động năm
2011 và định hướng phát triển năm 2012 của Ngân hàng Phương Nam để Hội đồng quản
trị triển khai, chỉ đạo thực hiện.
Thay mặt Hội đồng quản trị, xin cảm ơn Quý vị quan khách và Quý cổ đông.
Kính chúc Đại hội thành công tốt đẹp.
TM. HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ
CHỦ TỊCH





MẠCH THIỆU ĐỨC