La Compagnie d’assurance vie RBC FONDS DE PLACEMENT GARANTI RBC ÉTATS FINANCIERS AUDITÉS 31 décembre 2010_1 ppt

ÉTATS FINANCIERS AUDITÉS
31 décembre 2010
La Compagnie d’assurance vie RBC
FONDS DE PLACEMENT GARANTI RBC
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Fonds de placement garanti RBC
Table des matières 31 décembre 2010
Fonds de placement garanti RBC



FONDS DE PLACEMENT GARANTI RBC
Table des matières
31 décembre 2010



Page


Rapport de l’auditeur indépendant 1 - 2
États financiers et informations supplémentaires
Fonds et portefeuilles individuels 3 - 58
Notes complémentaires 59 - 65

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Fonds de placement garanti RBC
31 décembre 2010
Fonds de placement garanti RBC 1

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Rapport de l’auditeur indépendant


Aux porteurs de parts des

Fonds :

FPG du marché monétaire canadien RBC
FPG canadien de revenu à court terme RBC
FPG d’obligations RBC
FPG d’obligations à rendement global PH&N RBC (lancé en novembre 2010)
FPG d’obligations étrangères RBC
FPG équilibré RBC
FPG de revenu mensuel PH&N RBC (lancé en novembre 2010)
FPG croissance équilibrée RBC
FPG canadien de dividendes RBC
FPG d’actions canadiennes RBC
FPG d’actions 100 % canadiennes O’Shaughnessy RBC
FPG spécifique canadien RBC DVM
FPG nord-américain de croissance RBC
FPG nord-américain de dividendes RBC
FPG d’actions américaines RBC
FPG de valeur américain O’Shaughnessy RBC
FPG de sociétés américaines à moyenne capitalisation RBC
FPG mondial de croissance de dividendes RBC
FPG d’actions internationales O’Shaughnessy RBC

Portefeuilles :

PPG prudence sélect RBC
PPG équilibré sélect RBC
PPG croissance sélect RBC
PPG croissance dynamique sélect RBC
PPG mondial équilibré RBC DVM
PPG mondial de croissance RBC DVM

(collectivement appelés « Fonds de placement garanti RBC » ou les « fonds »)

Nous avons effectué l’audit des états financiers ci-joints des Fonds de placement garanti RBC,
comprenant l’état de l’actif net au 31 décembre 2010, les états des résultats et de l’évolution de l’actif net
pour l’exercice terminé à cette date, ainsi qu’un résumé des principales méthodes comptables et d’autres
informations explicatives.


Deloitte & Touche s.r.l.
BCE Place
181, rue Bay
Bureau 1400
Toronto ON M5J 2V1
Canada

Tél. : 416-601-6150
Téléc. : 416-601-6151
www.deloitte.ca

Deloitte & Touche s.r.l.
BCE Place
181, rue Bay
Bureau 1400
Toronto ON M5J 2V1
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Tél. : 416-601-6150
Téléc. : 416-601-6151
www.deloitte.ca

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Fonds de placement garanti RBC
31 décembre 2010
Fonds de placement garanti RBC 2

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Responsabilité de la direction à l’égard des états financiers
La direction est responsable de la préparation et de la présentation fidèle de ces états financiers
conformément aux principes comptables généralement reconnus du Canada, ainsi que du contrôle interne
qu’elle considère comme nécessaire pour permettre la préparation d’états financiers exempts d’anomalies
significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d’erreurs.

Responsabilité de l’auditeur
Notre responsabilité consiste à exprimer une opinion sur ces états financiers, sur la base de notre audit.
Nous avons effectué notre audit selon les normes d’audit généralement reconnues du Canada. Ces normes
requièrent que nous nous conformions aux règles de déontologie et que nous planifiions et réalisions
l’audit de façon à obtenir l’assurance raisonnable que les états financiers ne comportent pas d’anomalies
significatives.

Un audit implique la mise en œuvre de procédures en vue de recueillir des éléments probants concernant
les montants et les informations fournis dans les états financiers. Le choix des procédures relève du
jugement de l’auditeur, et notamment de son évaluation des risques que les états financiers comportent
des anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d’erreurs. Dans l’évaluation de ces
risques, l’auditeur prend en considération le contrôle interne de l’entité portant sur la préparation et la
présentation fidèle des états financiers afin de concevoir des procédures d’audit appropriées aux
circonstances, et non dans le but d’exprimer une opinion sur l’efficacité du contrôle interne de l’entité. Un
audit comporte également l’appréciation du caractère approprié des méthodes comptables retenues et du
caractère raisonnable des estimations comptables faites par la direction, de même que l’appréciation de la
présentation d’ensemble des états financiers.

Nous estimons que les éléments probants que nous avons obtenus sont suffisants et appropriés pour
fonder notre opinion d’audit.
Opinion
À notre avis, les états financiers donnent, dans tous leurs aspects significatifs, une image fidèle de la
situation financière de chaque fonds au 31 décembre 2010 ainsi que des résultats de leur exploitation et de
l’évolution de leur actif net pour l’exercice terminé à cette date selon les principes comptables
généralement reconnus du Canada.





Comptables agréés
Experts-comptables autorisés
Le 15 mars 2011

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Fonds de placement garanti RBC
États financiers 31 décembre 2010
Fonds de placement garanti RBC 3

Page 3 de 65

FONDS DE PLACEMENT GARANTI RBC
États financiers
31 décembre 2010

État des résultats

Exercice terminé le
Exercice terminé le
31 décembre 2010
31 décembre 2009
Revenus
Distribution du fonds sous-jacent
46 725 $
89 441 $
46 725 89 441
Charges
Frais de gestion
4 940
31 201
Frais d’assurance 7 058 7 877
Autres frais administratifs 21 760 39 686
33 758 78 764
Bénéfice net 12 967 $ 10 677 $
Bénéfice net par part 0,02 $ 0,01 $
État de l’actif net
Au
Au
31 décembre 2010
31 décembre 2009
Actif
Placements dans le fonds sous-jacent à la juste valeur 5 660 970 $ 7 279 159 $
Trésorerie
11 471
-
Revenu de placement couru 181 91
Charges payées d’avance 1 368 1 214

Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC
12 488
8 848
5 686 478 7 289 312
Passif
Dette bancaire - 10 669
Frais de gestion à payer 750 4 504
Frais d’assurance à payer
1 071
1 325
Créditeurs et charges à payer 26 058 16 003
27 879 32 501
Actif net 5 658 599 $ 7 256 811 $
Actif net par part 10,82 $ 10,79 $
État de l’évolution de l’actif net
Exercice terminé le
Exercice terminé le
31 décembre 2010
31 décembre 2009
Actif net au début de l’exercice
7 256 811 $
8 145 811 $
Dépôts de primes 8 011 226 7 265 436
Bénéfice net 12 967 10 677
15 281 004
15 421 924
Moins
Retraits 9 622 405 8 165 113
9 622 405
8 165 113

Actif net à la fin de l’exercice 5 658 599 $ 7 256 811 $
Nombre de parts en circulation 523 210 672 602
Les notes complémentaires font partie intégrante de ces états financiers.
FPG du marché monétaire canadien RBC


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Fonds de placement garanti RBC
Informations supplémentaires 31 décembre 2010
Fonds de placement garanti RBC 4

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FONDS DE PLACEMENT GARANTI RBC
Informations supplémentaires
31 décembre 2010

Frais de gestion et d’assurance
2010
(voir aussi la note 7)
2009
Plafond du RFG
annualisé %
(1)
Frais avant
renonciation
RFG avant
renonciation % Frais après renonciation
RFG après
renonciation %

Autres frais assumés par le gestionnaire
2010 0,42 111 840 $ 1,67 33 758 $ 0,50
(voir aussi la note 8)
2009 1,00 78 764 1,00 79 764 1,00
S
o
ld
e au
1
er
janvier
Achats au cours
de l’exercice
Rachats au cours de
l’exercice
Solde au
31 décembre
Ventes et rachats de parts
2010 672 602 742 343 (891 735) 523 210
(voir aussi la note 9)
2009 756 577 672 609 (756 584) 672 602
Niveau 1 Niveau 2 Niveau 3 Total
Placement dans le fonds s ous -jacent à la
2010 5 660 970 $ - $ - $ 5 660 970 $
juste valeur (voir aussi la note 10)
2009 7 279 159 - - 7 279 159
Tableau des actifs investis
Nombre de parts Coût
% détenu
dans le fonds Juste valeur

Juste valeur
par part
Fonds du marché monétaire canadien RBC, 2010 566 097 5 660 970 $ 2,7105 5 660 970 $ 10,00 $
série O 2009 727 916 7 279 159 0,7218 7 279 159 10,00
Points saillants financiers (non audités) 2010
2009 2008 2007 2006
Dis tributions :
(*)
À partir du bénéfice net
0,02 $
0,02 $ 0,16 $ 0,07 $ 0,01 $
À partir des gains réalis és
-
- - - -
Remboursement de capital
-
- - - -
Total des distributions annuelles
0,02 $
0,02 $ 0,16 $ 0,07 $ 0,01 $
Actif net au 31 décembre
10,82 $
10,79 $ 10,77 $ 10,47 $ 10,09 $
Ratios et données supplémentaires
Actif net (en milliers $)
5 659 $
7 257 $ 8 145 $ 8 743 $ 237 $
Nombre de parts en circulation
523 210
672 602 756 577 834 783 23 494

Ratio des frais de gestion
(1)
0,50 %
1,00 % 1,10 % 1,10 % 1,10 %
Taux de rotation des titres en portefeuille du fonds
(2)
110,14 %
82,90 % 265,10 % 75,80 % 0,00 %
25 principaux titres détenus dans le fonds sous-jacent (non audités)
% de l’actif % de l’actif
Banque HSBC Canada 1,120 % 14 janv. 11 3,9 Province de Québec 0,450 % 7 févr. 11 1,9
La Banque de Nouvelle-Écosse 1,170 % 18 mars 11 3,4 Province d’Alberta 0,455 % 8 mars 11 1,9
Diversified Trust 1,291 % 24 mai 11 3,3 La Banque de Nouvelle-Écosse 0,803 % 15 févr. 11 1,9
La Banque Toronto-Dominion 1,072 % 28 janv. 11 3,3 Province du Manitoba – Oblig. à taux variable 31 janv. 11 1,9
Fusion Trust 1,301 % 19 avril 11 2,9 Bay Street Funding Trust – Catégorie A 1,179 % 8 mars 11 1,8
Darwin Receivables Trust – Billets de premier rang 1,085 % 24 janv. 11 2,9 La Banque de Nouvelle-Écosse 1,201 % 19 janv. 11 1,8
Prime Trust – Billets de premier rang 1,182 % 18 janv. 11 2,7 Banque Nationale du Canada 1,470 % 15 sept. 11 1,8
Merit Trust – Billets de premier rang 0,981 % 7 janv. 11 2,6 CRISP Trus t 1,178 % 18 mars 11 1,7
SUMMIT Trust 1,073 % 24 janv. 11 2,5 CRISP Trus t 1,147 % 24 janv. 11 1,6
Reliant Trust 1,280 % 20 avril 11 2,2 Darwin Receivables Trust – Billets de premier rang 1,159 % 2 févr. 1,6
JP Morgan Chase & Co. 1,074 % 25 janv. 11 2,2 Banque Canadienne Impériale de Commerce 1,349 % 1
er
juin 11 1,5
Zeus Receivables Trust – Billets de premier rang 1,160 % 2 mars 11 2,2 Divers ified Trust 1,073 % 24 janv. 11 1,5
Zeus Receivables Trus t – Billets de premier rang 1,370 % 8 juin 11 2,1
% total des 25 principaux titres 57,1
(*)
Les distributions ont été réinvesties dans le fonds.
(1) Le ratio des frais de gestion (« RFG ») est établi d’après le total des frais de l’exercice indiqué et est exprimé sous forme d’un pourcentage annualisé de la moyenne quotidienne de l’actif net
au cours de l’exercice.

(2) Le taux de rotation des titres en portefeuille du fonds représente la fréquence à laquelle un gestionnaire renouvelle son portefeuille. Un taux de rotation des titres en portefeuille de 100 %
signifie que le gestionnaire a complètement renouvelé son portefeuille une fois au cours de l’année. Plus le taux de rotation des titres en portefeuille d’un fonds au cours d’une année donnée est
élevé, plus les frais de négociation payables par le fonds sont élevés et plus la probabilité est grande que l’investisseur réalise un gain en capital imposable dans l’année. Il n’y a pas
nécessairement de lien entre un taux de rotation élevé et le rendement du fonds.
FPG du marché monétaire canadien RBC
1,00 0,10 (0,60)
Frais de gestion annuels % Frais d’assurance annuels (limites) %
Les tableaux suivants présentent certains renseignements financiers clés sur le fonds et visent à vous aider à comprendre le rendement du fonds au cours des cinq dernières
années.
1,00 0,10 (0,60)
Distributions du fonds et actif net par part

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États financiers 31 décembre 2010
Fonds de placement garanti RBC 5

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États financiers
31 décembre 2010

É
tat des résultats
Exercice terminé le
Exercice terminé le
31 décembre 2010
31 décembre 2009
Revenus

Distribution du fonds sous-jacent
175 285 $
125 051 $
Gains réalisés à la vente de placements 9 771 29 530
Diminution de la plus-value non réalisée des placements (33 788) (24 476)
151 268
130 105
Charges
Frais de gestion
32 418
21 511
Frais d’assurance
6 947
4 609
Autres frais administratifs 39 514 27 657
78 879 53 777
Bénéfice net 72 389 $
76 328 $
Bénéfice net par part
0,18 $
0,27 $
État de l’actif net
Au
Au
31 décembre 2010
31 décembre 2009
Actif
Placements dans le fonds sous-jacent à la juste valeur
4 630 710 $
3 394 423 $

Trésorerie
5 637
2 374
Charges payées d’avance 1 368 1 214
Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 6 653 8 108
4 644 368
3 406 119
Passif
Frais de gestion à payer
5 915
3 875
Frais d’assurance à payer 1 268 830
Créditeurs et charges à payer 22 615 17 889
29 798
22 594
Actif net 4 614 570 $
3 383 525 $
Actif net par part
11,25 $
11,05 $
État de l’évolution de l’actif net
Exercice terminé le
Exercice terminé le
31 décembre 2010
31 décembre 2009
Actif net au début de l’exercice 3 383 525 $ 2 622 254 $
Dépôts de primes
2 805 302
2 671 246
Bénéfice net

72 389
76 328
6 261 216
5 369 828
Moins
Retraits 1 646 646 1 986 303
1 646 646 1 986 303
Actif net à la fin de l’exercice 4 614 570 $
3 383 525 $
Nombre de parts en circulation 410 076 306 097
Les notes complémentaires font partie intégrante de ces états financiers.
FPG canadien de revenu à court terme RBC

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Informations supplémentaires 31 décembre 2010
Fonds de placement garanti RBC 6

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FONDS DE PLACEMENT GARANTI RBC
Informations supplémentaires
31 décembre 2010

Frais de gestion et d’as surance
2010
(voir aussi la note 7)
2009
Plafond du RFG
annualisé %

(1)
Frais avant
renonciation
RFG avant
renonciation %
Frais après
renonciation
RFG après
renonciation %
Autres frais assumés par le gestionnaire
2010 1,82 123 603 $ 2,80 78 879 $ 1,79
(voir aussi la note 8)
2009 1,75 53 777 1,75 53 777 1,75
S
o
ld
e au
1
er
janvier
Achats au cours de
l’exercice
Rachats au cours de
l’exercice
Solde au
31 décembre
Ventes et rachats de parts
2010 306 097 250 782 (146 803) 410 076
(voir aussi la note 9)
2009 242 882 244 233 (181 018) 306 097

Niveau 1 Niveau 2 Niveau 3 Total
Placement dans le fonds sous-jacent à la
2010 4 630 710 $ - $ - $ 4 630 710 $
juste valeur (voir aussi la note 10)
2009 3 394 423 - - 3 394 423
Tableau des actifs investis
Nombre de parts Coût
% détenu
dans le fonds Juste valeur Juste valeur par part
Fonds canadien de revenu à court terme RBC, 2010 422 803 4 642 229 $ 0,3158 4 630 710 $ 10,95 $
série O 2009 308 620 3 372 153 0,2168 3 394 423 11,00
Points saillants financiers (non audités) 2010
2009 2008 2007 2006
Distributions du fonds et actif net par part
Distributions :
(*)
À partir du bénéfice net
0,24 $
0,33 $ 0,39 $ 0,12 $ 0,09 $
À partir des gains réalisés
0,02
- - (0,03) -
Remboursement de capital
-
- - - -
Total des distributions annuelles
0,26 $
0,33 $ 0,39 $ 0,08 $ 0,09 $
Actif net au 31 décembre
11,25 $

11,05 $ 10,80 $ 10,21 $ 10,07 $
Ratios et données supplémentaires
Actif net (en milliers $)
4 615 $
3 384 $ 2 622 $ 44 $ 5 $
Nombre de parts en circulation
410 076
306 097 242 882 4 350 500
Ratio des frais de gestion
(1)
1,79 %
1,75 % 1,75 % 1,75 % 1,75 %
Taux de rotation des titres en portefeuille du fonds
(2)
32,96 %
56,54 % 42,05 % 140,83 % 0,00 %
25 principaux titres détenus dans le fonds sous-jacent (non audités)
% de l’actif % de l’actif
Fiducie du Canada pour l’habitation nº 1 4,550 % 15 déc. 12 7,4 Municipal Finance Authority of British Columbia 3,100 % 1
e
r
juin 14 1,5
Province d’Ontario 3,250 % 8 sept. 14 5,7 Province du Nouveau-Brunswick 4,300 % 3 déc. 15 1,4
Fiducie du Canada pour l’habitation nº 1 4,000 % 15 juin 12 4,3 Gouvernement du Canada 1,500 % 1
er
déc. 12 1,3
Gouvernement du Canada 1,250 % 1
e
r
déc. 11 4,2 Banque Royale du Canada 4,970 % 5 juin 14 1,3

La Banque de Nouvelle-Écosse 5,040 % 8 avril 13 3,7 La Banque de Nouvelle-Écosse 3,350 % 18 nov. 14 1,3
Gouvernement du Canada 2,000 % 1
e
r
déc. 14 3,4 Société de services financiers Wells Fargo Canada 3,970 % 3 nov. 14 1,3
Gouvernement du Canada 2,500 % 1
e
r
juin 15 3,3 La Banque de Nouvelle-Écosse 4,990 % 27 mars 18 1,2
Financement-Québec 3,250 % 1
er
juin 14 2,8 Hydro One Inc. 5,000 % 12 nov. 13 1,1
La Banque Toronto-Dominion 4,854 % 13 févr. 13 2,7 Gouvernement du Canada 2,500 % 1
er
sept. 13 1,1
Banque Canadienne Impériale de Commerce 3,050 % 3 juin 13 2,6 Financière Sun Life Inc. 4,800 % 23 nov. 35 1
Province d’Ontario 5,375 % 2 déc. 12 2,1 Banque Royale du Canada 5,950 % 18 juin 14 0,9
Province de Québec 5,250 % 1
e
r
oct. 13 1,9 Fiducie du Canada pour l’habitation nº 1 3,550 % 15 sept. 13 0,9
Banque Royale du Canada 4,350 % 15 juin 20 1,8
% total des 25 principaux titres 60,2
(*)

Les distributions ont été réinvesties dans le fonds.
(1) Le ratio des frais de gestion (« RFG ») est établi d’ap rès le total des frais de l’exercice indiqué et est exprimé sous forme d’un pourcentage annualisé de la moyenne quotidienne de l’actif net au cours de l’exercice.
(2) Le taux de rotation des titres en portefeuille du fonds représente la fréquence à laquelle un gestionnaire son portefeuille. Un taux de rotation des titres en portefeuille de 100 % signifie que le gestionnaire a
complètement renouvelé son portefeuille une fois au cours de l’année. Plus le taux de rotation des titres en portefeuille d’un fonds au cours d’une année donnée est élevé, plus les frais de négociation payables par le
fonds sont élevés et plus la probabilité est grande que l’investisseur réalise un gain en cap ital imposable dans l’année. Il n’y a pas nécessairement de lien entre un taux de rotation élevé et le rendement du fonds.

FPG canadien de reve nu à court terme RBC
1,60 0,15 (0,65)
Frais de gestion annuels % Frais d’assurance annuels (limites) %
Les tableaux suivants présentent certains renseignements financiers clés sur le fonds et visent à vous aider à comprendre le rendement du fonds au cours des cinq dernières années.
1,60 0,15 (0,65)

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États financiers 31 décembre 2010
Fonds de placement garanti RBC 7

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États financiers
31 décembre 2010

État des résultats
Exercice terminé le
Exercice terminé le
31 décembre 2010
31 décembre 2009
Revenus
Distribution du fonds sous-jacent
237 404 $
230 114 $
Gains réalisés (pertes réalisées) à la vente de placements 51 613 (33 869)
Augmentation de la plus-value non réalisée des placements 103 363 264 049
392 380 460 294
Charges

Frais de gestion 40 115 28 610
Frais d’assurance 8 721 6 220
Autres frais administratifs 49 550 37 733
98 386 72 563
Bénéfice net 293 994 $ 387 731 $
Bénéfice net par part
0,63 $
1,00 $
État de l’actif net
Au
Au
31 décembre 2010
31 décembre 2009
Actif
Placements dans le fonds sous-jacent à la juste valeur 6 425 639 $ 4 548 049 $
Trésorerie - 11 466
Charges payées d’avance
1 368
1 214
Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC
6 559
6 153
6 433 566
4 566 882
Passif
Dette bancaire
105 790
-
Frais de gestion à payer
8 121

4 793
Frais d’assurance à payer 1 766 1 042
Créditeurs et charges à payer 24 658 20 474
140 335 26 309
Actif net 6 293 231 $ 4 540 573 $
Actif net par part 11,92 $ 11,28 $
État de l’évolution de l’actif net
Exercice terminé le
Exercice terminé le
31 décembre 2010
31 décembre 2009
Actif net au début de l’exercice 4 540 573 $ 4 942 548 $
Dépôts de primes
3 484 588
1 784 444
Bénéfice net
293 994
387 731
8 319 155
7 114 723
Moins
Retraits
2 025 924
2 574 150
2 025 924
2 574 150
Actif net à la fin de l’exercice 6 293 231 $
4 540 573 $
Nombre de parts en circulation 527 975 402 424
Les notes complémentaires font partie intégrante de ces états financiers.

FPG d’obligations RBC

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Fonds de placement garanti RBC
Informations supplémentaires 31 décembre 2010
Fonds de placement garanti RBC 8

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FONDS DE PLACEMENT GARANTI RBC
Informations supplémentaires
31 décembre 2010

Frais de gestion et d’assurance
2010
(voir aus si la note 7)
2009
Plafond du RFG
annualisé %
(1)
Frais avant
renonciation
RFG avant
renonciation %
Frais après
renonciation
RFG après
renonciation %
Autres frais assumés par le gestionnaire
2010 1,83 138 754 $ 2,53 98 386 $ 1,79

(voir aus si la note 8)
2009 1,75 72 563 1,75 72 563 1,75
S
o
ld
e au
1
er
janvier
Achats au cours
de l’exercice
Rachats au cours de
l’exercice
Solde au
31 décembre
Ventes et rachats de parts
2010 402 424 298 247 (172 696) 527 975
(voir aus si la note 9)
2009 483 824 161 818 (243 218) 402 424
Niveau 1 Niveau 2 Niveau 3 Total
Placement dans le fonds sous-jacent à la
2010 6 425 639 $ - $ - $ 6 425 639 $
jus te valeur (voir aussi la note 10)
2009 4 548 049 - - 4 548 049
Tableau des actifs investis
Nombre de parts Coût
% détenu
dans le fonds Juste valeur
Juste valeur par
part

Fonds d’obligations RBC, série O 2010 1 001 518 6 254 387 $ 0,1221 6 425 639 $ 6,42 $
2009 731 609 4 471 160 0,1460 4 548 049 6,22
Points saillants financiers (non audités) 2010
2009 2008 2007 2006
Distributions du fonds et actif net par part
Distributions :
(*)
À partir du bénéfice net
0,26 $
0,31 $ 0,31 $ 0,16 $ - $
À partir des gains réalisés
0,12
- (0,01) 0,03 0,08
Remboursement de capital
-
- - - -
Total des distributions annuelles
0,38 $
0,31 $ 0,30 $ 0,19 $ 0,08 $
Actif net au 31 décembre
11,92 $
11,28 $ 10,22 $ 10,27 $ 10,16 $
Ratios et données supplémentaires
Actif net (en milliers $)
6 293 $
4 541 $ 4 942 $ 779 $ 24 $
Nombre de parts en circulation
527 975
402 424 483 824 75 898 2 387
Ratio des frais de gestion

(1)
1,79 %
1,75 % 1,75 % 1,75 % 1,75 %
Taux de rotation des titres en portefeuille du fonds
(2)
28,35 %
42,12 % 4,83 % 6,41 % 362,72 %
25 principaux titres détenus dans le fonds sous-jacent (non audités)
% de l’actif % de l’actif
Trésorerie et équivalents de trésorerie 4,2 Banque Royale du Canada 4,350 % 15 juin 20 1,2
Gouvernement du Canada 5,000 % 1
er
juin 37 2,5 La Banque Toronto-Dominion 4,854 % 13 févr. 13 1,1
Gouvernement du Canada 4,000 % 1
er
juin 41 2 Fiducie du Canada pour l’habitation nº 1 3,350 % 15 déc. 20 1,1
Province d’Ontario 4,650 % 2 juin 41 1,8 Gouvernement du Canada 3,750 % 1
er
juin 19 1,1
Province d’Ontario 4,700 % 2 juin 37 1,5 Fiducie du Canada pour l’habitation nº 1 3,600 % 15 juin 13 1,1
La Banque de Nouvelle-Écosse 5,040 % 8 avril 13 1,5 La Banque Toronto-Dominion 5,480 % 2 avril 20 1,1
Province de Québec 5,000 % 1
er
déc. 41 1,4 Fiducie du Canada pour l’habitation nº 1 3,550 % 15 sept. 13 0,9
Province d’Ontario 4,600 % 2 juin 39 1,4 Fiducie du Canada pour l’habitation nº 1 2,450 % 15 déc. 15 0,9
Province de Québec 4,500 % 1
er
déc. 19 1,4 Gouvernement du Canada 3,000 % 1
er
juin 14 0,9

Province d’Ontario 4,200 % 2 juin 20 1,3 La Banque Toronto-Dominion 4,779 % 14 déc. 16 0,8
Fiducie du Canada pour l’habitation nº 1 4,100 % 15 déc. 18 1,3 Billet CTN 2 ans États-Unis, mars 2011 -1,3
Banque Canadienne Impériale de Commerce 4,110 % 30 avril 20 1,2 Billet CTN 5 ans États-Unis, mars 2011 -4,2
Province de Québec 5,000 % 1
er
déc. 38 1,2
% total des 25 principaux titres 27,4
(*)
Les distributions ont été réinvesties dans le fonds.
(1) Le ratio des frais de gestion (« RFG ») est établi d’après le total des frais de l’exercice indiqué et est exprimé sous forme d’un pourcentage annualisé de la moyenne quotidienne de l’actif net au
cours de l’exercice.
(2) Le taux de rotation des titres en portefeuille du fonds représente la fréquence à laquelle un gestionnaire renouvelle son portefeuille. Un taux de rotation des titres en portefeuille de 100 % signifie
que le gestionnaire a complètement renouvelé son portefeuille une fois au cours de l’année. Plus le taux de rotation des titres en portefeuille d’un fonds au cours d’une année donnée est élevé, plus les
frais de négociation payables par le fonds sont élevés et plus la probabilité est grande que l’investisseur réalise un gain en capital imposable dans l’année. Il n’y a pas nécessairement de lien entre un
taux de rotation élevé et le rendement du fonds.
FPG d’obligations RBC
1,60 0,15 (0,65)
Frais de gestion annuels % Frais d’assurance annuels (limites) %
Les tableaux suivants présentent certains renseignements financiers clés sur le fonds et visent à vous aider à comprendre le rendement du fonds au cours des cinq dernières
années.
1,60 0,15 (0,65)

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