Cầm cố chứng khoán pptx

Cầm cố chứng khoán

Trong kinh doanh CK, nhà đầu tư trước hết phải hiểu biết và n
ắm
vững các nguyên tắc và phương thức cầm cố CK:
1. Là một nghiệp vụ kinh doanh CK - ít nhất có hai chủ thể tham
gia:
a/ Bên cầm cố là thành viên lưu ký nhân danh chính mình hoặc
được người đi vay uỷ quyền giao CK cho bên nhận cầm cố;
b/ Bên cầm cố là thành viên lưu ký nhân danh chính mình hoặc
được người cho vay uỷ quyền nhận cầm cố CK bên cầm cố.
Việc thực hiện cầm cố CK trên cơ sở hợp đồng pháp lý cầm cố
CK của hai chủ thể tham gia, trong đó quy định rõ giá trị CK cầm
cố, số tiền vay, lãi suất và thời hạn trả nợ, phương thức xử lý CK
cầm cố.
2. TTGDCK sau khi kiểm tra thủ tục, nhất là tính h
ợp pháp, hợp lý
của nó thì trung tâm phải mở tài khoản cầm cố và chuyển CK v
ào
tài khoản cầm cố theo yêu cầu của bên cầm cố.
Trường hợp bên cho vay (hoặc bên vay) không phải l
à thành viên
lưu ký, bên cho vay (hoặc bên vay) phải uỷ quyền việc nhận cầm
cố CK (hoặc việc giao CK cầm cố) cho một thành viên lưu ký
khác.
3. Tài khoản cầm cố phải tách biệt với tài khoản lưu ký các CK
khác của bên cầm cố. Sau khi ghi vào tài khoản cầm cố CK, thì
phải đình chỉ việc rút, chuyển khoản hoặc chuyển như
ợng các CK
trên tài khoản cầm cố trong thời gian cầm cố. TTGDCK gửi thông
báo bằng công văn cho bên nhận cầm cố về việc đã thực hiện

cầm cố CK.
4. Việc giải toả cầm cố CK được thực hiện theo các nguyên tắc:
a/ Người giải toả cầm cố CK phải là bên nhận cầm cố CK;
b/ Có thể giải toả toàn bộ hoặc một phần CK cầm cố bằng hình
thức rút chứng chỉ hay chuyển khoản;
c/ Có văn bản đề nghị giải toả cầm cố CK của bên nhận cầm cố.
Trên cơ sở đó, TTGDCK thực hiện huỷ bỏ việc cầm cố CK trong
đăng ký người sở hữu CK và thông báo bằng văn bản cho người
nhận cầm cố việc huỷ bỏ cầm cố CK và giải toả tài khoản cầm cố
sang tài khoản khác.
Nếu bên cầm cố CK thực hiện không đúng theo thoả thuận th
ì CK
cầm cố đó được xử lý do các bên thoả thuận hoặc đưa ra bán
đấu giá theo quy định của pháp luật.