KHẢO SÁT QUY TRÌNH THỦ TỤC CHUYỂN TIỀN TỪ VIỆT NAM RA NƯỚC NGOÀI VÀ TỪ NƯỚC NGOÀI VỀ VIỆT NAM

K08404A-Nhóm 5
KHẢO SÁT QUY TRÌNH THỦ TỤC CHUYỂN TIỀN
TỪ VIỆT NAM RA NƯỚC NGOÀI VÀ TỪ NƯỚC
NGOÀI VỀ VIỆT NAM
Giảng viên :
TS. Hoàng Công Gia Khánh
Nguyễn Thị Hai Hằng
1.Chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài

Người cư trú là tổ chức được thực hiện chuyển
tiền một chiều ra nước ngoài để phục vụ mục đích
tài trợ, viện trợ hoặc các mục đích khác theo quy
định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Người cư trú là công dân Việt Nam được mua,
chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài thông qua tổ
chức tín dụng được phép cho các mục đích dưới
đây: (Theo quyết định 1437/2001/QĐ-NHNN)
Mục đích chuyển tiền Giấy tờ
1.Học tập ở nước ngoài -Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ
-Giấy thông báo chi phí của nhà trường
-Bản sao hộ chiếu
Mức ngoại tệ được phép chuyển, mang ra
nước ngoài căn cứ vào giấy thông báo chi phí
của cơ sở đào tạo nước ngoài hoặc tối đa là
5000USD /người/năm
2.Chữa bệnh ở nước ngoài -Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ
-Giấy tiếp nhận khám, chữa bệnh của cơ sở
chữa bệnh nước ngoài hoặc Giấy giới thiệu ra
nước ngoài chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh
trong nước;

-Bản sao hộ chiếu
-Giấy thông báo chi phí của cơ sở chữa bệnh
nước ngoài
Mức ngoại tệ được phép chuyển căn cứ vào
giấy thông báo chi phí của cơ sở chữa bệnh
nước ngoài hoặc tối đa 10.000 USD /lần
3.Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ (Phụ lục I);
Giấy thông báo chi phí của nước ngoài;
Bản sao giấy chứng minh nhân dân
Mức chuyển theo giấy thông báo chi phí của
nước ngoài
4.Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở
nước ngoài
-Đơn xin chuyển ngoại tệ.
-Giấy thông báo chi phí của nước ngoài;
-Bản sao giấy chứng minh nhân dân.
Mức ngoại tệ được phép chuyển ra nước ngoài
căn cứ vào mức chi phí do phía nước ngoài
thông báo.
5.Trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài a.Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ
b. Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân
c. Giấy tờ chứng minh người hưởng trợ cấp
đang ở nước ngoài
d. Bản sao giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ
chiếu
Mức chuyển không quá 5000 USD /người
6.Chuyển, mang ngoại tệ cho người
thừa kế ở nước ngoài
-Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ
-Bản chính hoặc bản sao công chứng văn bản

của cơ quan có thẩm quyền về việc chia thừa kế
hoặc di chúc, văn bản thoả thuận giữa những
người thừa kế hợp pháp;
-Văn bản uỷ quyền của người thừa kế hoặc tài
liệu chứng minh tư cách đại diện theo pháp
luật của người xin chuyển, mang ngoại tệ.
-Bản sao giấy chứng minh nhân dân hoặc bản
sao hộ chiếu
-Được chuyển, mang mỗi năm tối đa không
quá 10.000 USD hoặc 20% số tiền nếu tổng
số tiền được thừa kế lớn hơn 50.000 USD
-Số tiền còn lại được phép để chuyển dần
trong các năm tiếp theo, theo phương thức
Lệnh chuyển tiền định kỳ
7. Định cư ở nước ngoài. -Đơn xin chuyển, mang ngoại tệ
-Bản sao văn bản của cơ quan có thẩm
quyền của nước ngoài cho phép định cư
giấy tờ chứng minh Công dân Việt Nam
được phép định cư ở nước ngoài
-
Bản sao hộ chiếu của người xuất cảnh định
cư
-
Được chuyển, mang mỗi năm tối đa không
quá 10.000 USD cho một người xuất cảnh
định cư hoặc 20% số tiền cho một người
xuất cảnh định cư nếu tổng số tiền chuyển,
mang lớn hơn 50.000 USD
-Số tiền còn lại được chuyển trong các năm
tiếp theo, theo phương thức Lệnh chuyển

tiền định kỳ
Biểu mẫu chuyển tiền ( Theo Quyết định 1437/2001/QĐ-NHNN )
Quy trình thủ tục
-Đến chi nhánh ngân hàng nhà nước tỉnh,thành phố hoặc ngân
hàng được NHNN cấp phép
-Điền vào đơn xin chuyển tiền và nộp các giấy như đã nêu ở
trên.
-Người có thẩm quyền cho phép chuyển là Giám đốc NH hoặc
người được Giám đôc ủy quyền
-Trong 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận hồ sơ hợp lệ NH được
phép hoặc Chi nhánh NH Nhà nước tỉnh, thành phố duyệt hoặc
cấp phép chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài. Trường hợp từ
chối, phải thông báo lý do từ chối cho người có yêu cầu biết.

Ngoài phương thức gửi tiền qua các NH được NHNN cho
phép còn có thể chuyển tiền nhanh qua Western Union hoặc
Money Gram :
* Mức chuyển tối đa theo mức khai báo hải quan,hiện nay là 7000 USD
Chuyển tiền qua: Money Gram Western Union
Các bước chuyển
tiền
1. Tìm đại lý MoneyGram
Đến đại lý MoneyGram, mang theo
chứng minh thư.*
2.Điền một mẫu đơn đơn giản và
giao cho đại lý MoneyGram cùng với
số tiền quý vị muốn chuyển cộng với
phí dịch vụ.
3.Quý vị cũng có thể chuyển một lời

nhắn dài 10 từ trong mẫu đơn.
4.Quý vị sẽ nhận được một số tham
chiếu.
5Liên hệ với người mà quý vị chuyển
tiền và đưa số tham chiếu cho người
đó. Chỉ trong 10 phút**, số tiền sẽ
được chuyển đến tay người nhận.
1.Tìm đại lý Western Union.
2.Điền vào phiếu gởi tiền.
3.Trình giấy tờ tùy thân,
chứng từ và thanh toán tiền
gởi.
4.Kí tên và nhận biên lai.
5.Thông báo cho người
nhận
6.Kiểm tra tình trạng món
tiền.
Money Gram Western Union
Các bước chuyển
tiền
1. Yêu cầu người gửi tiền gửi số
tham khảo cho quý vị – điều này sẽ
giúp thực hiện nhanh việc nhận
tiền.
2. Đến đại lý MoneyGram mang theo
chứng minh* và số tham khảo.
3. Điền vào mẫu đơn ‘nhận’ và trình
chứng minh – quý vị sẽ nhận được
tiền, thông thường là tiền địa
phương.

1. Xác nhận rằng tiền đã sẵn sàng
để nhận.
2. Đến đại lý và mang theo giấy tờ
quy định : mã số chuyển tiền và
giấy tờ tùy thân hợp lệ.
3. Điền đầy đủ vào phiếu nhận
tiền.
4. Xem lại và kí tên vào biên nhận.
Các ngân hàng
cung cấp dịch vụ
Vietcombank, VIB, Saigon Bank,
Dong-A Bank, Sacombank,
Maritime Bank.
Công thương, Á Châu, Việt Á,
Đại dương, Techcombank,
Tinnghiabank, AnBinhbank, Gia
Định, Nhà Hà nội bank, Phát
triển nhà HCM, Nam Việt,
Phương Đông, Việt Á, BIDV,
Agribank
Mức phí
Western Union Money Gram
Sốtiềnchuyển
(USD)
Phí chuyển
(USD)
Số tiền chuyển
(USD)
Phí chuyển
(USD)

0.000 – 1.000 18 0.000 – 1.000 20
1.001 – 2.000 23 1.001 – 2.000 25
2.001 – 3.000 38 2.001 – 3.000 30
3.001 – 5.000 48 3.001 – 5.000 40
5.001 – 7.000 58 5.001 – 7.000 50
Nhận tiền
Miễn Phí
2.Chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam

Có 2 phương thức chuyển tiền từ nước ngoài về
VN qua NH:

Trực tiếp :
Ví dụ 1: chuyển tiền USD trực tiếp qua Viettinbank
Bước 1:
Đến môt ngân hàng có quan hệ tài khoản USD với
VietinBank. Như:Wells Fargo USA, Bank of Newyork
USA, Bank of America USA,
Bước 2: Điền các thông tin vào phiếu chuyển tiền
Bank info (Thông tin ngân hàng)
Bene Bank (Ngân hàng nhận): VietinBank – SWIFT: ICBVVNVX
Beneficiary info (Thông tin người nhận tiền)
- Full name, ID number (Họ tên, Số Chứng minh nhân dân)
- Address, Tel, Account (Địa chỉ, Số diện thoại, Số Tài khoản)
Bước 3: Nếu có thể bạn liên lạc (điện thoại, email…) thông báo cho người
nhận tiền về món tiền đã chuyển qua VietinBank.
*Gián tiếp
Bank info (Thông tin ngân hàng)
Intermediary (Trung gian): Bank of Newyork, Newyork – SWIFT:
IRVTUS3N

Bene Bank (Ngân hàng nhận): VietinBank – SWIFT: ICBVVNVX
Beneficiary info (Thông tin người nhận tiền)
- Full name, ID number (Họ tên, Số Chứng minh nhân dân)
- Address, Tel, Account (Địa chỉ, Số diện thoại, Số Tài khoản)
Bước 1: Đến bất kì một ngân hàng nào thuận tiện nhất, yêu cầu chuyển về Việt Nam
qua VietinBank.
Bước 2: Điền các thông tin vào phiếu chuyển tiền
Chỉ thị Ngân hàng trung gian là một ngân hàng có quan hệ tài khoản USD với
VietinBank (Wells Fargo USA, Bank of Newyork USA, Bank of America USA,…

Bước 3: Nếu có thể bạn liên lạc (điện thoại, email…) thông báo cho
người nhận tiền về món tiền đã chuyển tiền
•
Ngân hàng thụ hưởng: mã ngân hàng tại Việt Nam
•
Mã số SWIFT (SWIFT Code): mã NH tại VN
•
Tên người nhận: ……………… …………… …
•
Địa chỉ người nhận:
•
Số tài khoản người nhận tại NH ở VN (nếu có): …………………
•
CMND/PP người nhận: ……………………………….…
Khách hàng nhận tiền cần cung cấp cho người chuyển tiền các thông tin
sau:
*Nhận tiền ở Việt Nam:
Một số chú ý chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam:
Số tiền chuyển về Việt Nam: Mỗi quốc gia có một hạn mức
chuyển tiền ra nước ngoài riêng. Số tiền tối đa mà bạn có thể

chuyển phụ thuộc vào các quy định và luật trong dịch vụ ngân
hàng của nước, bang hoặc vùng lãnh thổ và phụ thuộc vào chính
sách và quy định của bản thân mỗi ngân hàng hoặc công ty chuyển
tiền.
Nếu người chuyển tiền có đầy đủ giấy tờ chứng minh nguồn gốc
và mục đích chuyển tiền là hợp pháp thì số tiền chuyển sẽ lớn và
ngược lại. Ví dụ: ở Mỹ, chỉ cần chứng minh nguồn gốc số tiền là
hợp pháp thì không hạn chế. Ở Nga: số tiền chuyển về tối đa mỗi
ngày mỗi người là 5.000 USD, phải xuất trình hộ chiếu. Ở
Malaysia: tối đa 10.000 ringít mỗi người mỗi ngày
MSSV Họ Tên Phân công
K084040503 NGUYỄN THỊ THU HẰNG
Khảo sát NH ACB, BIDV
K084040504 ĐOÀN QUANG HIỀN
Khảo sát Đông Á Bank, SCB
K084040507 TRẦN THỊ THANH HOA
Khảo sát Vietcombank, Eximbank,
ACB
K084040508 TRẦN THỊ HOÀI
Khảo sát Techcombank, ACB
K084040509 NGUYỄN CẢNH HOÀNG
Tổng hợp làm Slide, Khảo sát SHB
K084040510 TRẦN QUANG HƯNG
Tổng hợp làm Slide,Khảo sát
Eximbank