Tài liệu tập huấn nghiệp vụ bảo lãnh

NGÂN HÀNG CÔNG TH NG VI T NAMƯƠ Ệ
NGÂN HÀNG CÔNG TH NG VI T NAMƯƠ Ệ
S GIAO D CH Ở Ị
S GIAO D CH Ở Ị
TÀI LI U T P HU NỆ Ậ Ấ
TÀI LI U T P HU NỆ Ậ Ấ
NGHI P V B O LÃNHỆ Ụ Ả
NGHI P V B O LÃNHỆ Ụ Ả
Tháng 7/2010
Tháng 7/2010
Ph n 1ầ
Các v n đ c b n v b o ấ ề ơ ả ề ả
lãnh theo yêu c uầ
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Đ nh nghĩa: là cam k t thanh toán b ng văn b n ị ế ằ ả
Đ nh nghĩa: là cam k t thanh toán b ng văn b n ị ế ằ ả
(có th d i hình th c th b o lãnh, h p đ ng ể ướ ứ ư ả ợ ồ
(có th d i hình th c th b o lãnh, h p đ ng ể ướ ứ ư ả ợ ồ
b o lãnh, th tín d ng d phòng) c a ng i ả ư ụ ự ủ ườ
b o lãnh, th tín d ng d phòng) c a ng i ả ư ụ ự ủ ườ
phát hành b o lãnh (Ngân hàng, công ty b o ả ả
phát hành b o lãnh (Ngân hàng, công ty b o ả ả
hi m, t ch c ho c các nhân khác) v vi c s ể ổ ứ ặ ề ệ ẽ
hi m, t ch c ho c các nhân khác) v vi c s ể ổ ứ ặ ề ệ ẽ
thanh toán m t s ti n khi yêu c u đòi ti n và ộ ố ề ầ ề
thanh toán m t s ti n khi yêu c u đòi ti n và ộ ố ề ầ ề
các ch ng t (n u có) phù h p v i các quy đ nh ứ ừ ế ợ ớ ị
các ch ng t (n u có) phù h p v i các quy đ nh ứ ừ ế ợ ớ ị
trong b o lãnh đ c xu t trình. ả ượ ấ
trong b o lãnh đ c xu t trình. ả ượ ấ

Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
B o lãnh ngân hàng: là cam k t b ng văn b n ả ế ằ ả
B o lãnh ngân hàng: là cam k t b ng văn b n ả ế ằ ả
c a t ch c tín d ng (Bên b o lãnh) v vi c ủ ổ ứ ụ ả ề ệ
c a t ch c tín d ng (Bên b o lãnh) v vi c ủ ổ ứ ụ ả ề ệ
th c hi n nghĩa v tài chính thay cho khách ự ệ ụ
th c hi n nghĩa v tài chính thay cho khách ự ệ ụ
hàng (Bên đ c b o lãnh), khi khách hàng ượ ả
hàng (Bên đ c b o lãnh), khi khách hàng ượ ả
không th c hi n ho c th c hi n không đúng ự ệ ặ ự ệ
không th c hi n ho c th c hi n không đúng ự ệ ặ ự ệ
nghĩa v đã cam k t v i bên nh n b o lãnh. ụ ế ớ ậ ả
nghĩa v đã cam k t v i bên nh n b o lãnh. ụ ế ớ ậ ả
Khách hàng ph i nh n n và hoàn tr cho t ả ậ ợ ả ổ
Khách hàng ph i nh n n và hoàn tr cho t ả ậ ợ ả ổ
ch c tín d ng s ti n đã đ c tr thay. ứ ụ ố ề ượ ả
ch c tín d ng s ti n đã đ c tr thay. ứ ụ ố ề ượ ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các bên tham gia:
Các bên tham gia:
-
Principal – Bên đ c b o lãnhượ ả
Principal – Bên đ c b o lãnhượ ả
-
Guarantor – Bên b o lãnhả
Guarantor – Bên b o lãnhả
-
Benficiary – Bên nh n b o lãnhậ ả

Benficiary – Bên nh n b o lãnhậ ả
-
Instructing party – Bên ra ch thỉ ị
Instructing party – Bên ra ch thỉ ị
-
Advising bank – NH thông báo b o lãnhả
Advising bank – NH thông báo b o lãnhả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
-
B o lãnh tr c ti p: phát hành theo yêu c u c a ả ự ế ầ ủ
B o lãnh tr c ti p: phát hành theo yêu c u c a ả ự ế ầ ủ
Bên đ c b o lãnh cho Bên nh n b o lãnhượ ả ậ ả
Bên đ c b o lãnh cho Bên nh n b o lãnhượ ả ậ ả
-
B o lãnh gián ti p: theo yêu c u và trên c s ả ế ầ ơ ở
B o lãnh gián ti p: theo yêu c u và trên c s ả ế ầ ơ ở
c a B o lãnh đ i ng (Counter Guarantee) ủ ả ố ứ
c a B o lãnh đ i ng (Counter Guarantee) ủ ả ố ứ
phát hành b i Bên ra ch th , Ngân hàng/t ở ỉ ị ổ
phát hành b i Bên ra ch th , Ngân hàng/t ở ỉ ị ổ
ch c t i n c c a Bên đ c b o lãnh s phát ứ ạ ướ ủ ượ ả ẽ
ch c t i n c c a Bên đ c b o lãnh s phát ứ ạ ướ ủ ượ ả ẽ
hành b o lãnh tr c ti p cho Bên nh n b o ả ự ế ậ ả
hành b o lãnh tr c ti p cho Bên nh n b o ả ự ế ậ ả
lãnh
lãnh
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
B O LÃNH VÔ ĐI U KI N: Là b o lãnh Ả Ề Ệ ả

B O LÃNH VÔ ĐI U KI N: Là b o lãnh Ả Ề Ệ ả
mà theo đó
mà theo đó


Bên b o lãnh ph i th c hi n nghĩa ả ả ự ệ
Bên b o lãnh ph i th c hi n nghĩa ả ả ự ệ
v thanh toán ngay khi nh n đ c khi u n i ụ ậ ượ ế ạ
v thanh toán ngay khi nh n đ c khi u n i ụ ậ ượ ế ạ
đòi ti n c a Bên nh n b o lãnh mà không có ề ủ ậ ả
đòi ti n c a Bên nh n b o lãnh mà không có ề ủ ậ ả
quy n đòi h i Bên nh n b o lãnh ph i xu t ề ỏ ậ ả ả ấ
quy n đòi h i Bên nh n b o lãnh ph i xu t ề ỏ ậ ả ả ấ
trình b t kỳ ch ng t ho c b ng ch ng nào ấ ứ ừ ặ ằ ứ
trình b t kỳ ch ng t ho c b ng ch ng nào ấ ứ ừ ặ ằ ứ
ch ng minh s vi ph m trách nhi m nghĩa v ứ ự ạ ệ ụ
ch ng minh s vi ph m trách nhi m nghĩa v ứ ự ạ ệ ụ
đ c b o lãnh c a Bên đ c b o lãnhượ ả ủ ượ ả
đ c b o lãnh c a Bên đ c b o lãnhượ ả ủ ượ ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
B O LÃNH CÓ ĐI U KI N: là b o lãnh mà Ả Ề Ệ ả
B O LÃNH CÓ ĐI U KI N: là b o lãnh mà Ả Ề Ệ ả
theo đó Bên b o lãnh s th c nghĩa v b o ả ẽ ự ụ ả
theo đó Bên b o lãnh s th c nghĩa v b o ả ẽ ự ụ ả
lãnh khi Bên nh n b o lãnh xu t trình ch ng ậ ả ấ ứ
lãnh khi Bên nh n b o lãnh xu t trình ch ng ậ ả ấ ứ
t ho c b ng ch ng ch ng minh s vi ph m ừ ặ ằ ứ ứ ự ạ
t ho c b ng ch ng ch ng minh s vi ph m ừ ặ ằ ứ ứ ự ạ
trách nhi m nghĩa v c a Bên đ c b o lãnh. ệ ụ ủ ượ ả

trách nhi m nghĩa v c a Bên đ c b o lãnh. ệ ụ ủ ượ ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
B o lãnh vô đi u ki n: ả ề ệ
B o lãnh vô đi u ki n: ả ề ệ
“
“
Chúng tôi s thanh toán ngay khi nh n đ c ẽ ậ ượ
Chúng tôi s thanh toán ngay khi nh n đ c ẽ ậ ượ
văn b n đòi ti n đ u tiên c a Bên nh n b o ả ề ầ ủ ậ ả
văn b n đòi ti n đ u tiên c a Bên nh n b o ả ề ầ ủ ậ ả
lãnh ch ra r ng:ỉ ằ
lãnh ch ra r ng:ỉ ằ
- Bên đ c b o lãnh đã vi ph m các nghĩa v ượ ả ạ ụ
- Bên đ c b o lãnh đã vi ph m các nghĩa v ượ ả ạ ụ
c a mình theo h p đ ng s 123.ủ ợ ồ ố
c a mình theo h p đ ng s 123.ủ ợ ồ ố
- Ch ra c th s vi ph m c a Bên đ c b o ỉ ụ ể ự ạ ủ ượ ả
- Ch ra c th s vi ph m c a Bên đ c b o ỉ ụ ể ự ạ ủ ượ ả
lãnh”
lãnh”
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
B o lãnh có đi u ki n:ả ề ệ
B o lãnh có đi u ki n:ả ề ệ
“
“
Chúng tôi s thanh toán ngay khi nh n đ c ẽ ậ ượ
Chúng tôi s thanh toán ngay khi nh n đ c ẽ ậ ượ
văn b n đòi ti n đ u tiên c a Bên nh n b o ả ề ầ ủ ậ ả

văn b n đòi ti n đ u tiên c a Bên nh n b o ả ề ầ ủ ậ ả
lãnh ch ra r ng Bên đ c b o lãnh đã vi ỉ ằ ượ ả
lãnh ch ra r ng Bên đ c b o lãnh đã vi ỉ ằ ượ ả
ph m các nghĩa v c a mình theo h p đ ng ạ ụ ủ ợ ồ
ph m các nghĩa v c a mình theo h p đ ng ạ ụ ủ ợ ồ
s 123 và phán quy t c a tòa án/tr ng tài ch ố ế ủ ọ ỉ
s 123 và phán quy t c a tòa án/tr ng tài ch ố ế ủ ọ ỉ
ra s vi ph m c a Bên đ c b o lãnh”ự ạ ủ ượ ả
ra s vi ph m c a Bên đ c b o lãnh”ự ạ ủ ượ ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các lo i b o lãnh th ng g p:ạ ả ườ ặ
Các lo i b o lãnh th ng g p:ạ ả ườ ặ
-
B o lãnh d th uả ự ầ
B o lãnh d th uả ự ầ
-
B o lãnh th c hi n h p đ ngả ự ệ ợ ồ
B o lãnh th c hi n h p đ ngả ự ệ ợ ồ
-
B o lãnh hoàn tr ti n ng tr cả ả ề ứ ướ
B o lãnh hoàn tr ti n ng tr cả ả ề ứ ướ
-
B o lãnh thanh toánả
B o lãnh thanh toánả
-
B o lãnh thu quanả ế
B o lãnh thu quanả ế
-
B o lãnh b o hànhả ả

B o lãnh b o hànhả ả
-
B o lãnh vay v nả ố
B o lãnh vay v nả ố
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các v n đ c b n v b o lãnhấ ề ơ ả ề ả
Các n i dung c b n c a b o lãnh:ộ ơ ả ủ ả
Các n i dung c b n c a b o lãnh:ộ ơ ả ủ ả
-
Bên đ c b o lãnhượ ả
Bên đ c b o lãnhượ ả
-
Bên nh n b o lãnhậ ả
Bên nh n b o lãnhậ ả
-
Bên b o lãnhả
Bên b o lãnhả
-
Giao d ch c s phát sinh b o lãnhị ơ ở ả
Giao d ch c s phát sinh b o lãnhị ơ ở ả
-
S ti n, lo i ti nố ề ạ ề
S ti n, lo i ti nố ề ạ ề
-
Ngày h t h n hi u l c/s ki n h t h n hi u ế ạ ệ ự ự ệ ế ạ ệ
Ngày h t h n hi u l c/s ki n h t h n hi u ế ạ ệ ự ự ệ ế ạ ệ
l cự
l cự
-
Các đi u ki n đòi ti nề ệ ề

Các đi u ki n đòi ti nề ệ ề
-
Đi u kho n gi m tr nghĩa v b o lãnhề ả ả ừ ụ ả
Đi u kho n gi m tr nghĩa v b o lãnhề ả ả ừ ụ ả
Gi i thi u Bên đ c b o lãnh, bên nh n b o ớ ệ ượ ả ậ ả
Gi i thi u Bên đ c b o lãnh, bên nh n b o ớ ệ ượ ả ậ ả
lãnh, H p đ ng c s phát sinhợ ồ ơ ở
lãnh, H p đ ng c s phát sinhợ ồ ơ ở
Kính g iử
Kính g iử
: Công ty A
: Công ty A


S 789 đ ng Ng c Hà, Hà n iố ườ ọ ộ
S 789 đ ng Ng c Hà, Hà n iố ườ ọ ộ
Chúng tôi đ c bi t r ng Công ty B, đ a ch t i ượ ế ằ ị ỉ ạ
Chúng tôi đ c bi t r ng Công ty B, đ a ch t i ượ ế ằ ị ỉ ạ
s 12 đ ng Kim đ ng, Hà n i (d i đây g i là ố ườ ồ ộ ướ ọ
s 12 đ ng Kim đ ng, Hà n i (d i đây g i là ố ườ ồ ộ ướ ọ
Bên đ c b o lãnh) đã ký h p đ ng s 345 ngày ượ ả ợ ồ ố
Bên đ c b o lãnh) đã ký h p đ ng s 345 ngày ượ ả ợ ồ ố
20/3/2010 v i Quý công ty đ cung c p 5000 máy ớ ể ấ
20/3/2010 v i Quý công ty đ cung c p 5000 máy ớ ể ấ
tính.
tính.
Theo đi u ki n c a h p đ ng, Bên đ c b o ề ệ ủ ợ ồ ượ ả
Theo đi u ki n c a h p đ ng, Bên đ c b o ề ệ ủ ợ ồ ượ ả
lãnh ph i cung c p m t b o lãnh hoàn tr ti n ả ấ ộ ả ả ề
lãnh ph i cung c p m t b o lãnh hoàn tr ti n ả ấ ộ ả ả ề

ng tr c đ nh n đ c ti n t m ng c a Quý ứ ướ ể ậ ượ ề ạ ứ ủ
ng tr c đ nh n đ c ti n t m ng c a Quý ứ ướ ể ậ ượ ề ạ ứ ủ
công ty, tr giá 100.000.000 đ ng (b ng ị ồ ằ
công ty, tr giá 100.000.000 đ ng (b ng ị ồ ằ
ch ). ữ
ch ). ữ
Gi i thi u Bên b o lãnh, s ti n b o lãnh, ớ ệ ả ố ề ả
Gi i thi u Bên b o lãnh, s ti n b o lãnh, ớ ệ ả ố ề ả
ch ng t yêu c u xu t trìnhứ ừ ầ ấ
ch ng t yêu c u xu t trìnhứ ừ ầ ấ
Theo đ ngh c a Bên đ c b o lãnh, chúng tôi ề ị ủ ượ ả
Theo đ ngh c a Bên đ c b o lãnh, chúng tôi ề ị ủ ượ ả
NHTMCP Công th ng Vi t nam, chi nhánh ươ ệ
NHTMCP Công th ng Vi t nam, chi nhánh ươ ệ
Hoàn Ki m, có tr s t i 37 Hàng B , Hà N i ế ụ ở ạ ồ ộ
Hoàn Ki m, có tr s t i 37 Hàng B , Hà N i ế ụ ở ạ ồ ộ
cam k t không h y ngang thanh toán cho Quý ế ủ
cam k t không h y ngang thanh toán cho Quý ế ủ
công ty s ti n t i đa 100.000.000 đ ng (b ng ố ề ố ồ ằ
công ty s ti n t i đa 100.000.000 đ ng (b ng ố ề ố ồ ằ
ch ) khi nh n đ c Yêu c u thanh toán ữ ậ ượ ầ
ch ) khi nh n đ c Yêu c u thanh toán ữ ậ ượ ầ
đ u tiên b ng văn b n đ c ký h p l c a Quý ầ ằ ả ượ ợ ệ ủ
đ u tiên b ng văn b n đ c ký h p l c a Quý ầ ằ ả ượ ợ ệ ủ
công ty, thông báo r ng:ằ
công ty, thông báo r ng:ằ

Bên đ c b o lãnh đã vi pham nghĩa v quy đ nh trong ượ ả ụ ị
Bên đ c b o lãnh đã vi pham nghĩa v quy đ nh trong ượ ả ụ ị
h p đ ng và không hoàn tr kho n ti n ng tr c; vàợ ồ ả ả ề ứ ướ

h p đ ng và không hoàn tr kho n ti n ng tr c; vàợ ồ ả ả ề ứ ướ

Nêu n i dung vi ph m nghĩa v c a bên đ c b o lãnh.ộ ạ ụ ủ ượ ả
Nêu n i dung vi ph m nghĩa v c a bên đ c b o lãnh.ộ ạ ụ ủ ượ ả
Đi u kho n gi m trề ả ả ừ
Đi u kho n gi m trề ả ả ừ

Giá tr b o lãnh s t đ ng gi m t ng ng ị ả ẽ ự ộ ả ươ ứ
Giá tr b o lãnh s t đ ng gi m t ng ng ị ả ẽ ự ộ ả ươ ứ
v i giá tr m i l n giao hàng Bên đ c b o ớ ị ỗ ầ ượ ả
v i giá tr m i l n giao hàng Bên đ c b o ớ ị ỗ ầ ượ ả
lãnh đã hoàn thành v i Quý công ty. B n g c ớ ả ố
lãnh đã hoàn thành v i Quý công ty. B n g c ớ ả ố
hóa đ n th ng m i và các ch ng t liên quan ơ ươ ạ ứ ừ
hóa đ n th ng m i và các ch ng t liên quan ơ ươ ạ ứ ừ
đ n vi c giao hàng đ c xu t trình t i chúng ế ệ ượ ấ ớ
đ n vi c giao hàng đ c xu t trình t i chúng ế ệ ượ ấ ớ
tôi s là b ng ch ng xác đ nh cho vi c hàng ẽ ằ ứ ị ệ
tôi s là b ng ch ng xác đ nh cho vi c hàng ẽ ằ ứ ị ệ
hóa đã đ c giao.ượ
hóa đã đ c giao.ượ

Giá tr b o lãnh s t đ ng gi m t ng ng ị ả ẽ ự ộ ả ươ ứ
Giá tr b o lãnh s t đ ng gi m t ng ng ị ả ẽ ự ộ ả ươ ứ
v i m i kho n thanh toán do chúng tôi th c ớ ỗ ả ự
v i m i kho n thanh toán do chúng tôi th c ớ ỗ ả ự
hi n cho Quý công ty theo th b o lãnh này.ệ ư ả
hi n cho Quý công ty theo th b o lãnh này.ệ ư ả
Đi u kho n hi u l cề ả ệ ự
Đi u kho n hi u l cề ả ệ ự

B o lãnh này có giá tr hi u l c ngay khi kho n ả ị ệ ự ả
B o lãnh này có giá tr hi u l c ngay khi kho n ả ị ệ ự ả
ti n ng tr c nói trên đ c ghi có vào tài ề ứ ướ ượ
ti n ng tr c nói trên đ c ghi có vào tài ề ứ ướ ượ
kho n c a Bên đ c b o lãnh s ….m t i ả ủ ượ ả ố ở ạ
kho n c a Bên đ c b o lãnh s ….m t i ả ủ ượ ả ố ở ạ
ngân hàng chúng tôi và s h t hi u l c ch m ẽ ế ệ ự ậ
ngân hàng chúng tôi và s h t hi u l c ch m ẽ ế ệ ự ậ
nh t vào ngày (Ngày hi u l c)B t c ấ ệ ự ấ ứ
nh t vào ngày (Ngày hi u l c)B t c ấ ệ ự ấ ứ
Yêu c u thanh toán nào liên quan đ n b o lãnh ầ ế ả
Yêu c u thanh toán nào liên quan đ n b o lãnh ầ ế ả
này ph i đ c g i đ n tr s c a chúng tôi ả ượ ử ế ụ ở ủ
này ph i đ c g i đ n tr s c a chúng tôi ả ượ ử ế ụ ở ủ
(đ a ch CN)ị ỉ
(đ a ch CN)ị ỉ
tr c ho c vào Ngày hi u l c. ướ ặ ệ ự
tr c ho c vào Ngày hi u l c. ướ ặ ệ ự
H t th i h n trên, b o lãnh t đ ng h t hi u ế ờ ạ ả ự ộ ế ệ
H t th i h n trên, b o lãnh t đ ng h t hi u ế ờ ạ ả ự ộ ế ệ
l c cho dù b n th b o lãnh này có đ c g i ự ả ư ả ượ ử
l c cho dù b n th b o lãnh này có đ c g i ự ả ư ả ượ ử
tr l i cho chúng tôi hay không.ả ạ
tr l i cho chúng tôi hay không.ả ạ
Đi u kho n khácề ả
Đi u kho n khácề ả
Đi u kho n xác th c ch ký:ề ả ự ữ
Đi u kho n xác th c ch ký:ề ả ự ữ
Yêu c u thanh toán c a Quý công ty và các tài ầ ủ
Yêu c u thanh toán c a Quý công ty và các tài ầ ủ

li u kèm theo (n u có) ph i đ c g i cho ệ ế ả ượ ử
li u kèm theo (n u có) ph i đ c g i cho ệ ế ả ượ ử
chúng tôi t ngân hàng ph c v Quý công ty ừ ụ ụ
chúng tôi t ngân hàng ph c v Quý công ty ừ ụ ụ
(d i đây g i là Ngân hàng), xác nh n r ng ướ ọ ậ ằ
(d i đây g i là Ngân hàng), xác nh n r ng ướ ọ ậ ằ
ch ký trên Yêu c u thanh toán là c a ng i ữ ầ ủ ườ
ch ký trên Yêu c u thanh toán là c a ng i ữ ầ ủ ườ
đ i di n h p pháp c a Quý công ty. ạ ệ ợ ủ
đ i di n h p pháp c a Quý công ty. ạ ệ ợ ủ
Đi u kho n lu t áp d ng:ề ả ậ ụ
Đi u kho n lu t áp d ng:ề ả ậ ụ
B o lãnh này đ c đi u ch nh theo lu t Dân ả ượ ề ỉ ậ
B o lãnh này đ c đi u ch nh theo lu t Dân ả ượ ề ỉ ậ
s n c C ng hoà xã h i ch nghĩa Vi t Namự ướ ộ ộ ủ ệ
s n c C ng hoà xã h i ch nghĩa Vi t Namự ướ ộ ộ ủ ệ
Ph n 2ầ
Quy trình nghi p v b o lãnh ệ ụ ả
Quy trình nghi p v b o lãnh ệ ụ ả
t i NHTMCPCTVNạ
t i NHTMCPCTVNạ
Quy trình nghi p v b o lãnh t i ệ ụ ả ạ
Quy trình nghi p v b o lãnh t i ệ ụ ả ạ
NHTMCPCTVN
NHTMCPCTVN
Nghi p v b o lãnh t i NHTMCPCTVNệ ụ ả ạ
Nghi p v b o lãnh t i NHTMCPCTVNệ ụ ả ạ
-
X lý t p trung phát hành b o lãnh n c ử ậ ả ướ
X lý t p trung phát hành b o lãnh n c ử ậ ả ướ

ngoài và thông báo b o lãnh cho t t c các chi ả ấ ả
ngoài và thông báo b o lãnh cho t t c các chi ả ấ ả
nhánh
nhánh
-
Phát hành b o lãnh trong n c v n x lý phân ả ướ ẫ ử
Phát hành b o lãnh trong n c v n x lý phân ả ướ ẫ ử
tán t i các chi nhánhạ
tán t i các chi nhánhạ
-
Phát hành tái b o lãnh: Ch đ c th c hi n t i ả ỉ ượ ự ệ ạ
Phát hành tái b o lãnh: Ch đ c th c hi n t i ả ỉ ượ ự ệ ạ
SGD.
SGD.
VĂN B N ÁP D NGẢ Ụ
VĂN B N ÁP D NGẢ Ụ
Các văn b n, quy đ nh, quy trình nghi p v áp ả ị ệ ụ
Các văn b n, quy đ nh, quy trình nghi p v áp ả ị ệ ụ
d ng:ụ
d ng:ụ
- QĐ26/2006/QĐ-NHNN ban hành quy ch ế
- QĐ26/2006/QĐ-NHNN ban hành quy ch ế
b o lãnh ngân hàngả
b o lãnh ngân hàngả
- Quy đ nh b o lãnh đ i v i khách hàng trong ị ả ố ớ
- Quy đ nh b o lãnh đ i v i khách hàng trong ị ả ố ớ
h th ng NHCTVN Qđ.35.02ệ ố
h th ng NHCTVN Qđ.35.02ệ ố
- Quy trình nghi p v b o lãnh QT.35.06ệ ụ ả
- Quy trình nghi p v b o lãnh QT.35.06ệ ụ ả

- Quy trình x lý nghi p v b o lãnh ử ệ ụ ả
- Quy trình x lý nghi p v b o lãnh ử ệ ụ ả
QT.SGD.04
QT.SGD.04
VĂN B N ÁP D NGẢ Ụ
VĂN B N ÁP D NGẢ Ụ
-
2469/QĐ-NHCT22 Quy đ nh m u ch ng t ị ẫ ứ ừ
2469/QĐ-NHCT22 Quy đ nh m u ch ng t ị ẫ ứ ừ
trong nghi p v TTTMệ ụ
trong nghi p v TTTMệ ụ
-
Thông báo m c phán quy t tín d ng c a các ứ ế ụ ủ
Thông báo m c phán quy t tín d ng c a các ứ ế ụ ủ
chi nhánh
chi nhánh
VĂN B N ÁP D NGẢ Ụ
VĂN B N ÁP D NGẢ Ụ
-
Uniform rule for demand guarantee URDG458
Uniform rule for demand guarantee URDG458
-
International standby practices ISP98
International standby practices ISP98
-
Uniform customes and practices for
Uniform customes and practices for
documentary credit UCP600
documentary credit UCP600
I- QUY TRÌNH PHÁT HÀNH B O LÃNHẢ

I- QUY TRÌNH PHÁT HÀNH B O LÃNHẢ
Quy n và trách nhi m c a chi nhánhề ệ ủ
Quy n và trách nhi m c a chi nhánhề ệ ủ
-
Ti p nh n, ki m tra h s do KH xu t trình, ế ậ ể ồ ơ ấ
Ti p nh n, ki m tra h s do KH xu t trình, ế ậ ể ồ ơ ấ
ch u trách nhi m v tính h p pháp, h p l h ị ệ ề ợ ợ ệ ồ
ch u trách nhi m v tính h p pháp, h p l h ị ệ ề ợ ợ ệ ồ
s g c c a giao d chơ ố ủ ị
s g c c a giao d chơ ố ủ ị
-
Quy t đ nh cung c p d ch v cho KH: phát ế ị ấ ị ụ
Quy t đ nh cung c p d ch v cho KH: phát ế ị ấ ị ụ
hành - thanh toán.
hành - thanh toán.
-
Chuy n các h s v SGD đ x lý.ể ồ ơ ề ể ử
Chuy n các h s v SGD đ x lý.ể ồ ơ ề ể ử
-
Ki m tra, đ i chi u k t qu x lý do SGD ể ố ế ế ả ử
Ki m tra, đ i chi u k t qu x lý do SGD ể ố ế ế ả ử
chuy n v v i h s g c; ký đóng d u theo ể ề ớ ồ ơ ố ấ
chuy n v v i h s g c; ký đóng d u theo ể ề ớ ồ ơ ố ấ
quy đ nh trên các ch ng t . ị ứ ừ
quy đ nh trên các ch ng t . ị ứ ừ
-
Tham kh o m c 7.2 Quy ch nghi p v ả ụ ế ệ ụ
Tham kh o m c 7.2 Quy ch nghi p v ả ụ ế ệ ụ
TTTM
TTTM

I- QUY TRÌNH PHÁT HÀNH B O LÃNHẢ
I- QUY TRÌNH PHÁT HÀNH B O LÃNHẢ
Quy n và trách nhi m c a SGDề ệ ủ
Quy n và trách nhi m c a SGDề ệ ủ
-
Ti p nh n, ki m tra h s c a CN theo quy ế ậ ể ồ ơ ủ
Ti p nh n, ki m tra h s c a CN theo quy ế ậ ể ồ ơ ủ
đ nh t i QT.SGD.04ị ạ
đ nh t i QT.SGD.04ị ạ
-
Tr c ti p x lý tác nghi p yêu v u c a CN ự ế ử ệ ầ ủ
Tr c ti p x lý tác nghi p yêu v u c a CN ự ế ử ệ ầ ủ
đ m b o tuân th quy t c, t p quán qu c t ả ả ủ ắ ậ ố ế
đ m b o tuân th quy t c, t p quán qu c t ả ả ủ ắ ậ ố ế
(b o lãnh n c ngoài) và pháp lu t Vi t Nam, ả ướ ậ ệ
(b o lãnh n c ngoài) và pháp lu t Vi t Nam, ả ướ ậ ệ
h n ch r i ro cho NHCTVN.ạ ế ủ
h n ch r i ro cho NHCTVN.ạ ế ủ
-
T v n, h tr k thu t nghi p v cho CN, ư ấ ỗ ợ ỹ ậ ệ ụ
T v n, h tr k thu t nghi p v cho CN, ư ấ ỗ ợ ỹ ậ ệ ụ
ph i h p v i CN gi i quy t các v ng m c.ố ợ ớ ả ế ướ ắ
ph i h p v i CN gi i quy t các v ng m c.ố ợ ớ ả ế ướ ắ
-
Ch u trách nhi m v các sai sót (n u có)ị ệ ề ế
Ch u trách nhi m v các sai sót (n u có)ị ệ ề ế
-
Tham kh o m c 7.3 Quy ch nghi p v ả ụ ế ệ ụ
Tham kh o m c 7.3 Quy ch nghi p v ả ụ ế ệ ụ
TTTM

TTTM
I- QUY TRÌNH PHÁT HÀNH B O LÃNHẢ
I- QUY TRÌNH PHÁT HÀNH B O LÃNHẢ
1- T i các chi nhánhạ
1- T i các chi nhánhạ
B c 1: Ti p nh n, ki m tra h s , quy t ướ ế ậ ể ồ ơ ế
B c 1: Ti p nh n, ki m tra h s , quy t ướ ế ậ ể ồ ơ ế
đ nh phát hành b o lãnhị ả
đ nh phát hành b o lãnhị ả
H s đ ngh b o lãnh g m: ồ ơ ề ị ả ồ
H s đ ngh b o lãnh g m: ồ ơ ề ị ả ồ



H s pháp lý: Áp d ng đ i v i khách hàng ồ ơ ụ ố ớ
H s pháp lý: Áp d ng đ i v i khách hàng ồ ơ ụ ố ớ
giao d ch l n đ u, g m các tài li u pháp lý theo ị ầ ầ ồ ệ
giao d ch l n đ u, g m các tài li u pháp lý theo ị ầ ầ ồ ệ
quy đ nh c a NHCT v cho vay đ i v i t ng ị ủ ề ố ớ ừ
quy đ nh c a NHCT v cho vay đ i v i t ng ị ủ ề ố ớ ừ
lo i đ i t ng khách hàng. Các l n ti p theo ạ ố ượ ầ ế
lo i đ i t ng khách hàng. Các l n ti p theo ạ ố ượ ầ ế
ch c n g i b sung khi có s thay đ i.ỉ ầ ử ổ ự ổ
ch c n g i b sung khi có s thay đ i.ỉ ầ ử ổ ự ổ