Tài liệu Nghiệp vụ bảo lãnh ngân hàng ppt

Nghiệpvụ bảo lãnh
NguyễnThị Thùy Linh, UEH
Khái niệm
•BL làmộthợp đồng giữahaibên, mộtbênlà
ngườibảolãnhthường là ngân hàng và một
bên là ngườithụ hưởng bảo lãnh.
•Trongđóngườibảolãnhcam kếtsẽ bồihoàn
mộtkhoảntiền cho ngườithụ hưởng BL,
trong trường hợpngười đượcBL vi phạm
những nghĩavụ củahọđượcquyđịnh trong
bảo lãnh.
Khái niệm (tt)
•Trongmộtnghiệpvụ bảolãnhthông
thường có liên quan 3 hợp đồng riêng
biệt:
•Hợp đồng giữangười đượcbảolãnhvà
ngườibảolãnh(NH). Đólàđơnxinphát
hành bảolãnh
•Hợp đồng giữangười đượcbảolãnhvà
ngườithụ hưởng bảo lãnh. Đólàhợp đồng
mua bán, hợp đồng thi công XD
•Thư bảolãnh: làhợp đồng giữangườibảo
lãnh (NH) và ngườithụ hưởng bảolãnh
Người đượcbảo
lãnh
Ngườithụ hưởng
bảolãnh
Ngườibảolãnh
(NH)
HĐMB, HĐDT
(2)

Đơnxinbảolãnh
(1)
Thư bảolãnh
Công dụng củabảolãnh
•Bảolãnhđược dùng như công cụ bảo
đảm
•Bảolãnhđược dùng như công cụ tài trợ
•Bảolãnhđược dùng như công cụđôn
đốchoànthànhhợp đồng
Quyền & nghĩavụ của đốitượng tham gia BL
•Quyềnlợicủangười BL (Ngân hàng)
•Yêucầu khách hàng cung cấpcáctàiliệuvề khả
năng tổ chứcvàcáctàiliệuliênquanđếngiao
dịch đượcBL
•Yêucầu khách hàng phảicóbảo đảmchoviệcBL
củamình
• Thu phí cho bảolãnh
•Kiểmsoátviệcthựchiệnnghĩavụ củangười được
BL.
• Đượcquyềntừ chốiBL nếu KH không có uy tín
Nghĩavụ củangười đượcBL
•Cungcấp đầy đủ các thông itn và tài liệu liên
quan đếnBL theoyêucầuNgânhàng
•Thựchiện đúng cam kếtcủamìnhđốivới
ngườithụ hưởng bảolãnhvàngườibảolãnh
•Chịusự kiểmsoátcủangườiBL đốivớimọi
hoạt động liên quan đếnnghĩavụ BL.
•Nhậnnợ và hoàn trả nợ gốc và lãi cùng chi
phí phát sinh mà ngườiBL đãtrả thay theo
cam kếtBL

Các loạibảolãnh
•Bảolãnhvaynợ
•Bảo lãnh thanh toán
•Bảolãnhthựchiệnhợp đồng MBNT
•Bảolãnhđấuthầu(Bảolãnhdự thầu)
•Bảolãnhbảohành
•Bảolãnhnhậnhàng
•Bảolãnhhoànthanhtoán
•BảolãnhHảiquan
•Bảolãnhviệcnộpthuế
Bảolãnhvaynợ
Khách hàng
(Người đượcbảo
lãnh)
Ngân hàng B
Ngân hàng A
(Ngườibảo lãnh)
Hợp đồng TD
Thư bảolãnhĐơnbảolãnh
Bảo lãnh thanh toán
Ngườimua
(Người đượcbảo
lãnh)
Ngườibán
(1) Hợp đồng mua
bán
(3) Hàng hóa, dịch
vụ
Ngân hàng
(Ngườibảo

lãnh)
Đơnxin (2) Thư bảo
lãnh
Bảo lãnh thanh toán
Công ty xây dựng
(Người đượcbảo
lãnh)
Chủ công
trình
(1) Hợp đồng xây
dựng
(3) Thanh toán tổng công
trình
Ngân hàng
(Ngườibảo
lãnh)
Đơnxin(2) Thư bảo
lãnh
Bảo lãnh thựchiệnhợp đồng MBNT
NK XK
Ngân hàng
(1) Hợp đồng mua bán
(4) Mở L/C
(2) Đơnxinbảo
lãnh
(3) Thư B/L
Đứng ra bảolãnhsẽ
thựchiệnhợp đồng
Bảo lãnh thựchiệnhợp đồng MBNT
CTXD

Người đượcbảolãnh
Chủ công
trình
Ngân hàng
(1) Hợp đồng xây dựng
Đơnxinbảolãnh
Thư bảolãnh
Bảo lãnh đấuthầu(Bảo lãnh dự thầu)
Chủ công trình xây dựng
(Cung cấpthiếtbị)Ngườidự thầu
Tham gia đấuthầu
(1)
Ngân hàng
Thư bảolãnh
(3)
(2) Đơnxinbảolãnh
Thư bảolãnhđể đảmbảo
ngườidự thầusẽ ký HĐ
nếutrúngthầu