Chương trình quản lý tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn

TRNG I HC M TP. H CHÍ MINH
KHOA CÔNG NGH THÔNG TIN




DNG MNG LINH
MSSV: 10762091




CHNG TRÌNH QUN LÝ
TIN GI TIT KIM CÓ K HN





LUN VN TT NGHIP
Ngành: H Thng Thông Tin Qun Lý
Lp: TK07A1

NGI HNG DN KHOA HC
Ths. NGUYN LÂM KIM THY





Thành ph H Chí Minh – Nm 2011
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh


LI CÁM N
oOo
Trong quá trình hc tp 4 nm đi hc nói chung và thc hin đ tài lun vn nói
riêng, em đã nhn đc rt nhiu s tr giúp t phía gia đình, thy cô và bn bè. Hôm
nay, xin vit đôi dòng gi li cám n chân thành đn tt c.
Xin cm n ba m và ngi thân luôn  bên cnh con, tn tâm chm sóc, đng viên và
to mi điu kin thun li cho con hc tp.
Xin c
m n quý thy cô trng i hc M Tp.HCM đã truyn đt nhiu kin thc
cho em trong sut 4 nm hc, đc bit, em xin gi li cm n chân thành đn cô
Nguyn Lâm Kim Thy – ngi đã tn tình hng dn cho em t lúc bt đu thc tp
cho đn khi hoàn thành khóa lun này.
Xin cm n bn bè đã  bên cnh đng viên, đóng góp ý kin cho mình tht nhiu.
Mt l
n na xin cm n tt c mi ngi, chúc mi ngi luôn có nhiu sc khe và

thành công trong mi lnh vc!
Sinh viên
Dng Mng Linh






 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh


NHN XÉT CA GIÁO VIÊN HNG DN
oOo

Tp. H Chí Minh, Ngày …… tháng …… nm 2011


 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh


DANH MC CÁC CH VIT TT
CN CHI NHÁNH
CMND/HC CHNG MINH NHÂN DÂN/H CHIU
GDV GIAO DCH VIÊN
KH KHÁCH HÀNG
KSV KIM SOÁT VIÊN
NHCT NGÂN HÀNG CÔNG THNG
NHCTVN NGÂN HÀNG CÔNG THNG VIT NAM
NHNN NGÂN HÀNG NHÀ NC
TK TÀI KHON
TGTK TIN GI TIT KIM
TPHCM THÀNH PH H CHÍ MINH







 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.

GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh


DANH MC CÁC HÌNH
Hình 1.1 – S đ T Chc iu Hành NHCTVN-CN4
Hình 1.2 – S đ c cu t chc b phn k toán
Hình 1.3 – Phiu np tin
Hình 1.4 – Giy m tài khon gi tit kim
Hình 1.5 – Lu đ h s công vic m tài khon.
Hình 1.6 – Lu đ h s công vic gi tit kim tin mt.
Hình 1.7 – Phiu chi ti
n
Hình 1.8 – Lu đ h s công vic rút tit kim.
Hình 2.1 – Mô hình truyn thông m tài khon.
Hình 2.2 – Mô hình truyn thông gi tit kim tin mt.
Hình 2.3 – Mô hình truyn thông rút tit kim.
Hình 2.4 – Mô hình ý nim d liu tng quát.
Hình 2.5 – Mô hình ý nim x lý m tài khon.
Hình 2.6 – Mô hình ý nim x lý gi tit kim tin mt.
Hình 2.7 – Mô hình ý nim x lý rút tit kim.
Hình 2.8 – Mô hình t chc x lý m
 tài khon.
Hình 2.9 – Mô hình t chc x lý gi tit kim.
Hình 2.10 – Mô hình t chc x lý rút tit kim.
Hình 2.11 – Mô hình vt lý d liu tng quát.
Hình 3.1 – Mô hình vt lý d liu tng quát trên SQL Server.

 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh


MC LC
DANH MC CÁC T VIT TT
DANH MC CÁC HÌNH

Chng 1: KHO SÁT HIN TRNG 1
1.1 Ngân hàng Công Thng Vit Nam – chi nhánh 4. 1
1.1.1 Quá trình hình thành và phát trin. 1
1.1.2 Hot đng kinh doanh. 1
1.1.3 S đ t chc. 2
1.1.4 C cu t chc b phn k toán. 3
1.1.5 Hình thc k toán ngân hàng s dng. 4
1.2 Tìm hiu mt s khái nim. 5
1.2.1 Tin gi tit kim. 5
1.2.2 CIF. 5
1.2.3 Tài khon chi tit. 6
1.2.4 INCAS. 6
1.2.5 H thng tài khon INCAS.
6
1.2.6 Tài khon s dng hch toán gi/ rút tit kim. 7
1.3 Quy trình TGTK có k hn thông thng tr lãi sau. 8

1.3.1 M tài khon (gi ln đu). 8
1.3.2 Gi tit kim bng tin mt (gi thêm). 14
1.3.3 Rút tit kim (Tt toán TK/Rút lãi). 18
1.4 T đin d liu. 23
Chng 2: PHÂN TÍCH THIT K H THNG 27
2.1 Mô hình truyn thông. 27
2.1.1 Mô hình truyn thông m tài kho
n. 27
2.1.2 Mô hình truyn thông gi tit kim. 28
2.1.3 Mô hình truyn thông rút tit kim. 29
2.2 Mô hình ý nim d liu. 30
2.3 Mô hình ý nim x lý. 36
2.3.1 Mô hình ý nim x lý m tài khon. 36
2.3.2 Mô hình ý nim x lý gi tit kim tin mt. 37
2.3.3 Mô hình ý nim x lý rút tit kim (Tt toán/ rút lãi). 38
2.4 Mô hình t chc x lý. 39
2.4.1 Mô hình t chc x lý m tài khon. 39
2.4.2 Mô hình t chc x lý g
i tit kim. 40
2.4.3 Mô hình t chc x lý rút tit kim. 41
2.5 Mô hình logic x lý 42
2.5.1 n v logic x lý thêm khách hàng. 42
2.5.2 n v logic x lý to tài khon khách hàng. 44
2.5.3 n v logic x lý gi tit kim. 46
2.5.4 n v logic x lý in s tit kim. 48
2.5.5 n v logic x lý in phiu np tin. 50
2.5.6 n v logic x lý rút tit kim. 52
2.5.7 n v logic x
 lý in phiu chi tin. 54
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.

GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh


2.5.8 n v logic x lý lãi d tr. 56
2.5.9 n v logic x lý tái đáo hn. 58
2.5.10 n v logic x lý lp báo cáo. 60
2.6 Mô hình vt lý d liu. 62
Chng 3: HIN THC H THNG  MC VT LÝ. 63
3.1 Gii thiu s lc v phng pháp và công c s dng. 63
3.1.1 Phng pháp MERISE. 63
3.1.2 Công c PowerAMC 12.1. 64
3.1.3 H qun tr c s d li
u Microsoft SQL Server 2005. 64
3.1.4 Ngôn ng C# 64
3.2 Mô hình vt lý d liu trên SQL Server. 65
3.3 B d liu cho các bng danh mc trong Microsoft SQL Server 2005. 66
3.4 Phân quyn và mt s màn hình ca chng trình. 69
3.4.1 Nhóm phân quyn. 69
3.4.2 Mt s màn hình. 69
3.5 Hng dn hiu chnh c s d liu đ chy chng trình. 81
3.6 Kt lun. 81
3.6.1 Nhng điu đã làm. 81
3.6.2 Nhng điu cha làm đc. 82
3.6.3 Hng phát trin. 82

TÀI LIU THAM KHO

 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh


LI M U
Vn huy đng là ngun vn ch yu, chim t trng rt ln trong các ngân hàng. Khi
công tác huy đng vn đc thc hin tt s đem li cho ngân hàng nhiu li nhun,
thm chí còn tng cng vn cho nn kinh t. Do đó, huy đng vn là mt trong
nhng hot đng đóng vai trò quan trng ti ngân hàng.
Huy đng vn đc thc hin di nhiu hình thc và t nhi
u ngun khác nhau.
Trong đó, vn huy đng t ngun tin gi tit kim có k hn là mt trong nhng hình
thc rt ph bin.
T nhng điu trên, em quyt đnh chn đ tài: “Chng trình qun lý tin gi tit
kim có k hn” đ hiu rõ hn v nghip v này.
Mc dù đã c gng rt nhiu, tuy nhiên thi

u sót trong bài là điu khó tránh khi. Rt
mong nhn đc s thông cm và đóng góp ý kin t quý thy cô và các bn.
Sinh viên
Dng Mng Linh








 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh


MC ÍCH VÀ YÊU CU
1. Mc đích.
Xây dng chng trình qun lý tit kim có k hn thông thng tr lãi sau.
2. Yêu cu.
Kho sát hin trng.
Phân tích thit k h thng.
Hin thc h thng.
3. Công c s dng.
Công c tr giúp phân tích thit k PowerAMC 12.1
H qun tr c s d liu SQL Server 2005 (bn Express)
Visual Studio 2005 (s dng ngôn ng C#)
4. Phng pháp s dng.

Phng pháp phân tích thit k Merise.
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 1

Chng 1: KHO SÁT HIN TRNG
1.1 Ngân hàng Công Thng Vit Nam – chi nhánh 4.
a ch: 57 – 59 Bn Vân n, Phng 12, Qun 4, Tp.HCM.
1.1.1 Quá trình hình thành và phát trin.
Nm 1988: NHCTVN-CN4 đc thành lp và là mt đn v kinh doanh tin t trc
thuc NHCT-TPHCM.
Nm 1994: NHCTVN quyt đnh chuyn đi mô hình hot đng ca các chi nhánh t
trc thuc NHCT-TPHCM sang trc thuc NHCT trung ng. Quá trình chuyn đi
đã giúp CN4 trng thành và hot đng có hiu qu hn. Chi nhánh đã tng bc sa
cha, nâng cp trang thit b và cng đã mnh dn thc hin dch v cm c, hoàn
thin và m rng mng li kinh doanh to tin đ cho ch trng đa dng hóa ngun
vn.
Nm 1994 – nay: CN4 đã th
 hin tích cc trong c ch mi và nhiu nm lin là mt
trong nhng chi nhánh xut sc ca h thng NHCTVN.
1.1.2 Hot đng kinh doanh.
Nhn tin gi ca các đn v, t chc kinh t và dân c. Cho vay ngn, trung và dài
hn đi vi mi thành phn kinh t. Kinh doanh ngoi t…
Chuyn tin trong nc và quc t. Thanh toán u nhim thu/chi, séc. Chi tr lng
cho doanh nghip qua tài khon, qua ATM. Nh thu: xut, nhp khu, hi phiu tr
ngay (D/P) và chp nhn hi phiu (D/A)…
Phát hành, thanh toán th tín dng ni đa và quc t. Dch v th ATM, th tin
mt. Internet Banking, Phone Banking, SMS Banking…

 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 2

1.1.3 S đ t chc.

Hình 1.1 – S đ T Chc iu Hành NHCTVN-CN4
Ban giám đc: gm 1 giám đc và 2 phó giám đc vi các trách nhim t chc ch
đo, điu hành các hot đng kinh doanh ngân hàng, chu trách nhim v các vn đ
liên quan, qun lý và đôn đc nhân viên di quyn thc hin theo chính sách đ ra.
Phòng qun lý ri ro & n có vn đ: có trách nhim tham mu cho Giám đc, qun
lý và x lý n xu, đánh giá và qun lý ri ro các hot đng ngân hàng, qun lý giám
sát thc hin danh mc cho vay, thm đnh hoc tái thm đnh khách hàng, d án,
phng án đ ngh cp tín dng.
T thm đnh: có chc nng thm đnh khách hàng, nhu cu vay vn, bo lãnh ca
khách hàng và thm đnh tài sn bo đm tin vay.
Các phòng nghip v gm:
Phòng k toán: gm 1 trng phòng, 2 phó phòng và các k toán viên. Phòng này có
nhim v thc hin các nghip v nhn tin gi ca các t chc, cá nhân; chuyn tin
thanh toán; thanh toán tin cho khách hàng; qun lý h s vay; bo lãnh đ thu lãi và
thu phí; chit khu và qun lý các giy t có giá; thanh toán đin t.
Phòng thanh toán xut nhp khu: có chc nng t chc thc hin nghip v v thanh
toán xut nhp khu và kinh doanh ngoi t.
BAN GIÁM C
T
thm đnh
Phòng qun lý
ri ro & n có

vn đ
Các phòng
nghip v
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 3

Phòng tng hp – tip th: tham mu cho Giám đc Chi nhánh d kin k hoch kinh
doanh, tng hp, phân tích đánh giá tình hình hot đng kinh doanh, thc hin báo cáo
hot đng hàng nm ca chi nhánh.
Phòng t chc hành chính: thc hin công tác t chc và đào to cán b, qun tr và
vn phòng phc v hot đng kinh doanh, bo v an ninh, an toàn chi nhánh.
Phòng khách hàng doanh nghip/ cá nhân: trc tip giao dch vi khách hàng là doanh
nghip/ cá nhân, thc hin các nghip v liên quan tín dng, qun lý các sn phm tín
dng, trc tip gii thiu và bán các sn phm dch v ngân hàng cho doanh nghip/ cá
nhân.
1.1.4 C cu t chc b phn k toán.

Hình 1.2 – S đ c cu t chc b phn k toán
K toán trng: Qun lý công tác k toán, xây dng ch tiêu k hoch tài chính, quyt
toán k hoch thu chi tài chính, kim tra, ký duyt các báo cáo tài chính trình lên cp
trên, thc hin các khon np ngân sách nhà nc.
K toán
trng
K toán
tng hp
KSV
Giao dch
B phn

qu
KT Giao
dch, KT
Liên hàng
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 4

K toán tng hp: Kim tra, tng hp, lu tr h s tài liu v hch toán, quyt toán và
báo cáo theo quy đnh đn k toán trng, hch toán thng kê và thanh toán.
Kim soát viên giao dch: Kim soát, ký duyt các giao dch thanh toán, trc tip qun
lý giao dch viên.
K toán giao dch, k toán liên hàng: Thc hin nghip v thanh toán trong và ngoài
nc theo quy đnh, s dng thit b thông tin, đin toán phc v nghi
p v kinh
doanh.
B phn qu: có nhim v ct gi thu chi tin, chp hành quy đnh v an toàn kho qu
và đnh mc tn qu theo quy đnh.
1.1.5 Hình thc k toán ngân hàng s dng.
Ngân hàng áp dng hình thc k toán máy nhng thit lp s tuân th theo hình thc
chng t ghi s. Hin nay, ngân hàng s dng phn mm Incas:
Ü Hng ngày, khi có nghip v thanh toán phát sinh GDV tin hành kim tra
thông tin khách hàng, truy cp tài khon, cp nht s phát sinh, in chng t, ghi
nhn giao dch.
Ü Cui ngày, GDV in bng kê chng t, tin hành chm chng t trên c s đi
chiu chng t g
c. Phn mm t đng to bng cân đi tài khon ngày, tháng,
quý, nm và các báo cáo tài chính cng nh các báo cáo mang tính qun tr cn
thit.

Hình thc k toán chng t ghi s nh sau:
Nghip v thanh toán phát sinh å Lp chng t å Vào s qu tin mt, tin gi, s
chi tit các TK cn chi tit (hàng ngày) å Lp chng t ghi s å Vào s cái các TK;
s đ
ng ký chng t ghi s å Cui k lp bng cân đi s phát sinh å i chiu và
lp báo cáo tài chính.

 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 5

1.2 Tìm hiu mt s khái nim.
1.2.1 Tin gi tit kim.
Tin gi tit kim là khon tin ca cá nhân đc gi vào tài khon tin gi tit kim,
đc xác nhn trên s tit kim, đc hng lãi theo quy đnh ca NHCTVN và đc
bo him theo quy đnh ca pháp lut v bo him tin gi.
Tin gi tit kim có 2 hình thc: TGTK có k hn và TGTK không k hn. Trong đó,
TGTK có k hn gm mt s
loi tit kim nh: thông thng, lãi sut bc thang theo
s d tin gi, tit kim thông minh, k hn linh hot, tích ly, th ni, lãi sut siêu
ni. TGTK không k hn gm các loi tit kim nh: thông thng, lãi sut bc thang
theo s d.
Hình thc s hu TGTK: Ch s hu là 1 hoc 2 cá nhân (đng ch s hu).
Ü Ph
ng thc, c s tr lãi:
TGTK không k hn: Tr lãi/ nhp gc hàng tháng và vào ngày tt toán TK.
TGTK có k hn: lãi tr sau (lãi s đc tr 1 ln ti thi đim đn hn)/ lãi nhp gc;
lãi tr trc (tr lãi 1 ln ti thi đim gi tin); tr đnh k (1 tháng, 3 tháng, 6 tháng,
…)

Tin lãi đc tính theo % trên s d thc t, vi mc lãi sut và s ngày gi thc t.
Trong đó, mc lãi sut đc xác đnh trên c s tháng (30 ngày) hoc nm (360 ngày),
s ngày gi thc t đc tính bt đu t ngày khách hàng gi tin cho đn ht ngày
lin k trc ngày khách hàng rút tin.
1.2.2 CIF.
CIF (s h s thông tin khách hàng): là mã s khách hàng do h thng t to lp khi
các thông tin v khách hàng đó đc khai báo vào h thng INCAS. Mi khách hàng
có mt mã s duy nht và đc s dng trong mi giao dch ca khách hàng đó vi
ngân hàng.
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 6

1.2.3 Tài khon chi tit.
TK chi tit: là TK mà khách hàng s dng khi thc hin giao dch (gi/ rút tin) ti
ngân hàng.
1.2.4 INCAS.
INCAS: chng trình hin đi hóa ngân hàng và h thng thanh toán ngân hàng
Thng Mi C phn Công Thng Vit Nam.
1.2.5 H thng tài khon INCAS.
Gm 2 phn: TK s cái; TK giao dch và hch toán trc tip.
TK s cái đc xây dng theo nguyên tc chi tit hóa tài khon ca NHNN trên c s
tng hp các giao dch chi tit trc tip hoc các giao dch chi tit phát sinh t các tài
khon ti các module ng dng trong h thng INCAS thông qua mã s cái trên c s
t đng hóa cng nh tính bo toàn d liu. TK s cái gm 9 ch s, chng h
n nh
101101001 là TK tin mt ti đn v.
TK giao dch và hch toán trc tip gm: Nhóm TK đc thit k đc lp vi TK s
cái, phát sinh t module tin gi và cho vay (đây là nhng TK ca khách hàng gm 15

ch s nh TK thanh toán, tài khon TGTK, …). Nhóm TK s dng trc tip t TK s
cái phát sinh t module ngân qu và module s cái.
S kt ni gia nhóm TK đc lp (15 ch s) v
i TK s cái:
Các TK chi tit đc m và theo dõi trên tng ng dng, h thng INCAS s qun lý
chi tit tng bút toán hch toán ca tng giao dch vào tng TK.
Mi giao dch phát sinh đc hch toán vào TK chi tit (15 ch s) và thông qua mã
s cái đ cp nht tc thi vào tng TK s cái nh sau:
ABCDExxxxxxxxxx MSC YYYYYYYYY
15 ch s: TK chi tit 3 ch s: mã s cái 9 ch s: TK s cái
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 7

Ví d: Mt khách hàng gi tit kim 12 tháng, TK s đc cp nht tc thi
12902.0000245098.304.410402005
12902.0000245098 là TK TGTK 12 tháng ca khách hàng ti module ng dng.
304 là mã s cái tin gi tit kim t 1 đn di 2 nm tr lãi sau.
410402005 là TK s cái tin gi tit kim t 1 đn di 2 nm tr lãi sau.
1.2.6 Tài khon s dng hch toán gi/ rút tit kim.
101101001: tin mt ti đn v
4104020xx: tin gi tit kim có k hn (xx: 01
å
12)
418901002: lãi d tr tin gi tit kim có k hn
741002004: thu hoàn d tr lãi
801001004: chi tr lãi tin gi tit kim có k hn
12xxxxxxxxxxxxx: tin gi tit kim ca khách hàng, gm 15 ch s.

Do gii hn v thi gian và kh nng, đ tài ch chn mt s nghip v ca tin gi
tit kim có k hn – loi thông thng, hình thc tr lãi sau đ xây dng chng
trình nh: M tài khon (trng hp ch s hu là cá nhân), Gi tit kim tin mt
(VND), Rút lãi (VND), Tt toán đúng và trc hn (VND).




 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 8

1.3 Quy trình TGTK có k hn thông thng tr lãi sau.
Các ký hiu s dng trong các lu đ:

: X lý tng quát


: Lu tr


1.3.1 M tài khon (gi ln đu).
GDV kim tra tính hp l, hp pháp ca h s tip nhn t khách hàng gm: giy m
TK, CMND, phiu np tin. Nu chp thun, GDV hng dn khách hàng np tin và
bng kê các loi tin ti b phn qu. Sau khi đã kim đm, b phn qu chuyn bng
kê các loi tin (đã ký và đóng du) cho GDV.
GDV vn tin xem khách hàng đã có s CIF cha. T
o CIF mi nu cha có. In s CIF
và ký tên lên giy m TK. Thc hin màn hình m TK chi tit, tip đn thc hin màn

hình np tin mt vào tài khon TGTK. In s tit kim; in giao dch và ký tên lên
phiu np tin ri chuyn tt c h s và màn hình giao dch cho KSV.
KSV kim soát các yu t trên h s, đi chiu vi màn hình giao dch, nu hp l thì
phê duyt giao d
ch, ký lên h s, chuyn li cho GDV. Nu giao dch đc chp
thun, GDV tr CMND, s tit kim cho khách hàng, gi phiu np tin, giy m TK
ri quét ch ký ca khách hàng.
: H s
: Tác nhân
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 9


Hình 1.3 – Phiu np tin
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 10


Hình 1.4 – Giy m tài khon gi tit kim
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 11

Ngân hàng Tiu đ án: Qun lý tin gi tit kim có k hn
thông thng tr lãi sau.

Trang
Loi: Lu đ
công vic h s
Tên: M tài khon
Ngày: / /
Kim soát viên Giao dch viên B phn qu V trí ngoi

Hình 1.5 – Lu đ h s công vic m tài khon.
Khách hàng
H s m
tài khon
D1
H s m
tài khon

D1
Kim duyt
T4
Lu h s
T5
Bng kê
D2
Giy
m tài
khon
D5
Khách hàng
Thc hin
m tài khon
T3
Phiu
np tin
D4
S
tit kim
D3
S
tit kim
D3
Khách hàng
Thu tin
T2
Xem xét
h s
T1

 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 12

Mô t h s
S th t
h s
Tên – Vai trò S th t
công vic
D1 H s m tài khon: là h s cn thit khi khách hàng
có yêu cu m tài khon, gm: giy m tài khon,
chng minh th, phiu np tin.
T1, T3, T4, T5
D2 Bng kê: là mu chng nhn khách đã np tin bên
kho qu, ghi li s tin và mnh giá tin đã np.
T2, T3
D3 S tit kim: là chng ch tin gi dùng đ ghi li các
giao dch gi/ rút tin, s d tài khon.
T3, T4, T5
D4 Phiu np tin: mu ghi li thông tin ngi np tin và
s tin np.
T5
D5 Giy m tài khon: mu ghi li thông tin chi tit v
khách hàng.
T5

Mô t công vic
S
th t

Mô t công vic V trí
làm vic
H s
nhp
H s
xut
T1 Xem xét h s: kim tra các yu t trên
h s, nu hp l thì hng dn khách
ti b phn qu np tin và bng kê.
Giao dch
viên.
D1 D1
T2 Thu tin: kim đm s tin khách np và
đi chiu vi s tin khách ghi trên bng
kê. Sau đó ký và đóng du đã thu tin.
B phn
qu
D2 D2
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 13

T3 Thc hin m tài khon: kim tra xem
khách hàng đã có s CIF cha, nu cha
thì to CIF, sau đó m và gi tin vào tài
khon, lp s tit kim, ghi nhn giao
dch và ký tên lên các chng t.
Giao dch
viên.

D1, D2 D1, D3
T4 Kim duyt: xem xét h s, đi chiu
màn hình giao dch, ký duyt nu chp
thun.
Kim
soát viên.
D1, D3 D1, D3
T5 Lu h s: tr CMND, s tit kim cho
khách hàng; gi phiu np tin, giy m
tài khon và quét ch ký khách hàng.
Giao dch
viên.
D1, D3 D3, D4,
D5

Các quy tc
 iu kin đ m tài khon:
Cá nhân đang sinh sng và làm vic ti VN đ 18 tui tr lên, có nng lc hành vi dân
s đy đ theo quy đnh ca pháp lut.
Cá nhân đang sinh sng và hot đng hp pháp ti VN t đ 15 tui đn di 18 tui
nhng có tài sn riêng và đm bo vic thc hin ngha v dân s theo quy đnh cùa
pháp lut.
Ngi cha thành niên, ngi mt/hn ch nng lc hành vi dân s
thì phi thông qua
ngi giám h hoc ngi đi din liên quan đn tin gi theo pháp lut.
S tin ti thiu gi vào tài khon: 100.000 VND.


 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.

GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 14

 H s cn thit đ m tài khon:
Giy m tài khon: khách hàng đin thông tin vào phiu này.
CMND/ h chiu hoc giy t tng đng còn hiu lc.
Phiu np tin: khách hàng đin thông tin vào phiu.
 Hch toán:
N TK: Tin mt ti đn v s tin khách hàng gi
Có TK: TGTK ca khách hàng
1.3.2 Gi tit kim bng tin mt (gi thêm).
GDV kim tra tính hp l, hp pháp ca h s tip nhn t khách hàng gm: s tit
kim, CMND, phiu np tin. Nu chp thun, GDV hng dn khách hàng np tin
và bng kê các loi tin ti b phn qu. Sau khi đã kim đm, b phn qu chuyn
bng kê các loi tin (đã ký và đóng du) cho GDV.
GDV thc hin màn hình m TK chi ti
t, tip đn thc hin màn hình np tin mt vào
tài khon TGTK, in giao dch và ký tên lên phiu np tin, in giao dch lên s tit
kim. Chuyn h s và màn hình giao dch cho KSV.
KSV kim soát các yu t trên h s, đi chiu vi màn hình giao dch, nu hp l thì
phê duyt giao dch, ký tên, chuyn li cho GDV.
Nu giao dch đc chp thun, GDV tr s tit kim và CMND cho khách hàng.




 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 15

Ngân hàng Tiu đ án: Qun lý tin gi tit kim có k hn
thông thng tr lãi sau.
Trang
Loi: Lu đ
công vic h s
Tên: Gi tit kim bng tin mt
Ngày: / /
Kim soát viên Giao dch viên B phn qu V trí ngoi

Hình 1.6 – Lu đ h s công vic gi tit kim tin mt.


Khách hàng
H s gi
tit kim
D1
Thc hin
gi tit kim
T3
H s gi
tit kim

D1
Kim duyt
T4
S tit
kim
D3
Lu h s
T5
Khách hàng
Phiu
np tin
D4
Xem xét
h s
T1
Bng kê
D2
Khách hàng
Thu tin
T2
 tài: Chng trình qun lý tin gi tit kim có k hn.


GVHD: Ths. Nguyn Lâm Kim Thy SV: Dng Mng Linh 16

Mô t h s
S th t
h s
Tên – Vai trò S th t
công vic

D1 H s gi tit kim: là h s cn thit khi khách hàng đn
gi tit kim, gm: phiu np tin, chng minh nhân dân, s
tit kim.
T1, T3,
T4, T5
D2 Bng kê: là mu chng nhn khách đã np tin bên kho qu,
ghi li s tin và mnh giá tin đã np.
T2, T3
D3 S tit kim: là chng ch tin gi dùng đ ghi li các giao
dch gi/ rút tin, s d tài khon.
T5
D4 Phiu np tin: mu ghi li thông tin ngi np tin và s
tin np.
T5
Mô t công vic
S
th t
Mô t công vic V trí
làm
vic
H s
nhp
H s
xut
T1 Xem xét h s: kim tra các yu t trên h s,
nu hp l thì hng dn khách ti b phn qu
np tin và bng kê.
Giao
dch
viên.

D1 D1
T2 Thu tin: kim đm s tin khách np và đi
chiu vi s tin khách ghi trên bng kê. Sau
đó ký và đóng du đã thu tin.
B
phn
qu.
D2 D2
T3 Thc hin gi tit kim: np tin vào tài khon
ca khách hàng, ghi nhn thông tin giao dch
lên s tit kim, phiu np tin.
Giao
dch
viên.
D1,
D2
D1