Xây dựng hệ thống thông tin quản lý thẻ ATM tại Ngân hàng Đông Á chi nhánh Hà Nội

Website: Email : Tel : 0918.775.368
Mục lục
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
Danh mục các chữ viết tắt
1. HTTT Hệ thống thông tin
2. CSDL Cơ sở dữ liệu
3. DL Dữ liệu
4. POS Địa điểm chấp nhận thẻ (Point Of Sale)
5. ATM Máy giao dịch tự động
6. IFD Sơ đồ luồng thông tin
7. BFD Sơ đồ chức năng kinh doanh
8. DFD Sơ đồ luồng dữ liệu
9. ERD Sơ đồ quan hệ thực thể
10. DAB Ngân hàng TMCP Đông Á
11. ĐLCNT Đại lý chấp nhận thẻ
12. PIN Mã số xác định chủ thẻ
13.CMTND Chứng minh thư nhân dân
14. HSKH Hồ sơ khách hàng
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
Danh mục bảng, biểu, sơ đồ, hình ảnh


~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận

Website: Email : Tel : 0918.775.368
Lời nói đầu
Nền kinh tế thế giới hiện nay đang ngày một phát triển nhanh chóng và mạnh
mẽ hơn. Đồng thời với sự phát triển đó, quá trình tin học hóa ở các doanh nghiệp,
công ty lớn, nhỏ cũng diễn ra hết sức sôi động. Việc áp dụng tin học vào quá trình
tác nghiệp, quản lý giờ đây không phải là điều xa lạ đối với tất cả các doanh nghiệp,
tổ chức ở Việt Nam. Với sự nhanh nhạy của mình, các doanh nghiệp đã nhận thấy
vai trò vô cùng quan trọng của hệ thống thông tin quản lý trong quá trình phát triển
và mở rộng của mình. Do đó, rất nhiều tổ chức đã đầu tư vào hệ thống thông tin với
quy mô lớn và đạt được mức độ tự động hóa cao nhất có thể.
Việc ứng dụng công nghệ thông tin vào các lĩnh vực làm sao để đạt hiệu quả
tốt nhất, việc lựa chọn, vận dụng những phần mềm sao cho phù hợp với tình hình
thực tế của từng đơn vị trở thành một trong những yếu tố quan trọng nhất trong việc
điều hành, quản lý doanh nghiệp.
Hiện nay, các phần mềm, ứng dụng cơ bản đã trở nên phổ biến trong hầu hết
các doanh nghiệp. Tuy nhiên, sự phát triển không ngừng nghỉ của xã hội đòi hỏi các
doanh nghiệp cũng phải không ngừng thay đổi để theo kịp sự phát triển chung.
Chính vì vậy, các phần mềm ngày càng đòi hỏi phải có nhiều tính năng hơn, thân
thiện hơn.
Với mong muốn được áp dụng những kiến thức đã học sau 4 năm vừa qua tại
Khoa Tin Học Kinh Tế - trường Đại học Kinh Tế Quốc Dân vào thực tế để tạo ra
được một phần mềm có thể hỗ trợ tốt hoạt động quản lý của doanh nghiệp; trong
thời gian thực tập vừa qua, em đã tìm hiểu về cơ sở cũng như hoạt động của Ngân
hàng Đông Á chi nhánh Hà Nội và hoàn thành chuyên đề thực tập có tên: “Xây
dựng hệ thống thông tin quản lý thẻ ATM tại Ngân hàng Đông Á chi nhánh
Hà Nội”
Hệ thống thông tin này được coi như một công cụ đắc lực để quản lý hệ thống
thẻ ATM, tài khoản thẻ của khách hàng … tại ngân hàng Đông Á. Bên cạnh đó, phần
mềm còn có thêm một số tính năng giúp tra cứu nhanh tài khoản khách hàng, giao
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~

~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
diện thân thiện … nhằm tiết kiệm thời gian cao nhất cho đội ngũ nhân viên, cán bộ,
góp phần đẩy mạnh hiệu suất trong công tác quản lý ngân hàng.
Chuyên đề thực tập của em bao gồm các nội dung chính như sau:
 Chương I: Tổng quan về Ngân hàng Đông Á chi nhánh Hà Nội và chuyên
đề thực tập tốt nghiệp
 Trình bày những cái nhìn khái quát nhất về Ngân hàng Đông Á và
Ngân hàng Đông Á chi nhánh Hà Nội.
 Trình bày khái quát về đề tài, mục đích, ý nghĩa đề tài.
 Chương II: Một số vấn đề phương pháp luận nghiên cứu hệ thống thông
tin quản lý thẻ ATM
 Các phương pháp được sử dụng để nghiên cứu một hệ thống thông
tin quản lý; các quy định phát hành, quản lý thẻ ATM. Đó chính là cơ
sở cho việc phân tích và thiết kế hệ thống ở chương 3.
 Chương III: Xây dựng hệ thống thông tin quản lý thẻ ATM tại Ngân hàng
Đông Á chi nhánh Hà Nội
 Trình bày chi tiết quá trình phát triển hệ thống thông tin đã chọn
Em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến thày giáo – PGS.TS Hàn Viết Thuận,
người đã tận tình hướng dẫn và cung cấp cấp kiến thức trong suốt thời gian học tập
cũng thư thực tập để em có thể hoàn thành tốt nhất đề tài này. Em cũng xin gửi lời
cảm ơn đến ban quản lý, cán bộ, nhân viên của Ngân hàng Đông Á đã giúp đỡ em
rất nhiều trong thời gian thực tập.
Hà Nội, 28 – 4 – 2008
Sinh viên
Đặng Thị Dịu
Chương I
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~

Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
Tổng quan về Ngân hàng Đông Á và chuyên đề
thực tập tốt nghiệp
1.1. Giới thiệu chung về ngân hàng Đông Á
1.1.1. Những nét khái quát
 Tên NH: Ngân hàng Đông Á
 Địa chỉ: 130 Phan Đăng Lưu, Phường 3, Quận Phú Nhuận,
Tp.Hồ Chí Minh, Việt Nam
 Điện thoại: (84.8) 995 1483 - 995 1484
 Fax: (84.8) 995 1603 - 995 1614
 E-mail:
 Website:
 Ngân hàng Đông Á được thành lập ngày 01/07/1992, với vốn điều lệ
ban đầu là 20 tỷ đồng. Qua hơn 15 năm hoạt động, DongA Bank đã khẳng
định là một trong những ngân hàng thương mại cổ phần phát triển hàng đầu
của Việt Nam, đặc biệt là ngân hàng đi đầu trong việc triển khai các dịch vụ
ngân hàng hiện đại, đáp ứng nhu cầu thiết thực cho cuộc sống hàng ngày.
 Vốn điều lệ tính đến tháng 6/2007 là 1400 tỷ đồng
 Các cổ đông lớn:
 Văn phòng thành ủy TP.HCM
 Công ty cổ phần vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ)
 Công ty TNHH một thành viên Xây dựng và Kinh doanh nhà Phú Nhuận
 Tổng công ty May Việt Tiến
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Tổng công ty Bia – Rượu – Nước giải khát Sai Gòn (SABECO)
 Công ty Dịch vụ Hàng không Sân bay Tân Sơn Nhất (SASCO)

 Mạng lưới hoạt động
 Một hội sở, một sở giao dịch, 82 chi nhánh và phòng giao dịch
 700 máy giao dịch tự động - ATM
 700 điểm chấp nhận thanh toán qua thẻ - POS
 Các công ty thành viên
 Công ty kiều hối Đông Á
 Công ty chứng khoán Đông Á
 Định hướng hoạt động
 Với phương châm “Bình dân hóa dịch vụ ngân hàng – Đại chũng hóa
công nghệ ngân hàng”, Ngân hàng Đông Á đặt mục tiêu trở thành một
ngân hàng đa năng – một tập đoàn dịch vụ tài chính vững mạnh.
 Để thực hiện được chính sách trên Ngân hàng Đông Á cam kết:
• Luôn lắng nghe ý kiến khách hàng để cải tiến và đa dạng hóa các
dịch vụ ngân hàng.
• Từ ban lãnh đạo đến nhân viên Ngân hàng Đông Á đều được đào
tạo về kỹ năng và trình độ theo yêu cầu của từng công việc, và
nhận thức rõ về tầm quan trọng của việc đáp ứng cao nhất các
yêu cầu của khách hàng là nhân tố quyết định mang lại sự thành
công cho ngân hàng.
• Sử dụng mọi nguồn lực để thực hiện, duy trì và cải tiến hệ thống
quản lý chất lượng của Ngân hàng.
 Các giải thưởng lớn
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Máy ATM thế kỷ 21 do ngân hàng Đông Á chế tạo được chừng nhận
“Kỷ lục Việt Nam” – là máy ATM đầu tiên tại Việt Nam có chức năng
nhận và đổi tiền trực tiếp
 Giải thưởng “Thương hiệu Việt Nam nổi tiếng nhất ngành ngân hàng –

Tài chính – Bảo hiểm” năm 2006 do phòng thương mại Công nghiệp
Việt Nam và Công ty AC Nielsen Việt Nam cấp
 Giải thưởng “Top 10 doanh nghiệp tiêu biểu TP.HCM” năm 2006 do
UBND TP.HCM trao tặng
 Giải thưởng SMART50 – 50 doanh nghiệp hàng đầu của Châu Á ứng
dụng thành công IT vào công việc kinh doanh – do tạp chí công nghệ
thông tin hàng đầu Châu Á ZDNet trao tặng
 Giải thưởng “Sao vàng đất việt” năm 2003, 2005 do Hội các Doanh
nghiệp Trẻ Việt Nam trao tặng
 Giải thưởng “Thương hiệu Việt” năm 2005 do Cục Sở hữu trí tuệ Việt
Nam trao tặng
 Giải thưởng “Chất lượng Việt Nam” năm 2003 do Bộ Khoa học và Công
nghệ trao tặng
1.1.2. Những kết quả đạt được qua các năm
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Năm 2007
 Tháng 5, tăng vốn điều lệ lên 1400 tỷ đồng
 Tháng 6, khánh thành tòa nhà chi nhánh Kiên Giang
 Tháng 7, ngày 7/7 chính thức công bố thay đổi logo mới.
 Tháng 7, đạt chất lượng “Thanh toán quốc tê xuất sắc” do các định chế
tài chính uy tín thế giới chứng nhận bao gồm Standard Chartered Bank,
Bank of New York, American Express Bank và Citibank; khánh thành
tòa nhà chi nhanh Bạc Liêu.
 Tháng 8, ngày 15/08 máy ATM thế kỷ 21 do Ngân hàng Đông Á chế tạo
được chứng nhận “Kỷ lục Việt Nam” – là máy ATM đầu tiên tại Việt
Nam có chức năng nhận và đổi tiền trực tiếp qua máy; khánh thành tòa
nhà chi nhánh Bình Dương.

 Tháng 9, kỷ niệm 14 năm thành lập Chi nhánh Hà Nội; kỷ niệm 5 năm
chi nhánh Đà Nẵng; khánh thành tòa nhà chi nhánh Cần Thơ.
 Năm 2006
 Tháng 3, Ngân hàng Đông Á được người tiêu dùng bình chọn là
“Thương hiệu Việt Nam nổi tiếng nhất” ngành Ngân hàng – Tài chính –
Bảo hiểm năm 2006
 Tháng 4, chính thức công bố triển khai thành công giai đoạn 1 dự án
hiện đại hóa ngân hàng, ứng dụng corebanking mới và tiếp tục triển
khai giai đoạn 2.
 Tháng 7, khánh thành tòa nhà Hội Sở. Đạt chứng nhận là 1 trong 50
doanh nghiệp Châu Á ứng dụng thành công CNTT vào hoạt động
doanh nghiệp do tạp chí công nghệ thông tin hàng đầu – ZDNet trao
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Tháng 7, đạt chứng nhận là 1 trong 50 doanh nghiệp Châu Á ứng dụng
thành công công nghệ thông tin vào hoạt động doanh nghiệp do tạp chí
công nghệ thông tin hàng đầu – ZDNet trao
 Tháng 7, chính thức ra mắt Trung tâm giao dịch tự động 24/24
 Tháng 8, triển khai kênh giao dịch “Ngân hàng Đông Á điện tử”
 Tháng 9, Đông Á và Citibank ký kết ghi nhớ hợp tác chiến lược nhắm
đến thị trường ngân hàng doanh nghiệp và tiêu dùng tại Việt Nam.
 Tháng 12, tăng vốn điều lệ lên 880 tỷ đồng
 Năm 2005
 Tháng 1, sáng lập Hệ thống chuyển mạch thanh toán thẻ ngân hàng,
với thương hiệu VNBC (Viet Nam Bank Card). Đến tháng 12, hệ thống
VNBC kết nối thêm 2 ngân hàng là NH nhà Hà nội và NH Phát triển nhà
Đồng bằng Sông Cửu Long
 Tháng 9, nhận các giải thưởng Cúp Vàng Thương hiệu Nhãn hiệu, Sao

Vàng Đất Việt, Dịch vụ Uy tín chất lượng
 Tháng 10, Ngân hàng Đông Á chính thức kết nối với tập đoàn China
UnionPay (Trung Quốc)
 Tháng 12, tăng vốn điều lệ lên 500 tỷ đồng
 Năm 2004
 Tháng 1, ra mắt hệ thống giao dịch tự động ATM và phát hành Thẻ Đa
năng Ngân hàng Đông Á
 Tháng 7, sáp nhập Ngân hàng Nông thôn Tân Hiệp vào Ngân hàng
Đông Á, và thành lập chi nhánh Kiên Giang
 Tháng 10, chính thức triển khai dịch vụ thanh toán tự động qua Thẻ
Đông Á
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Năm 2003
 Khởi động dự án hiện đại hóa công nghệ ngân hàng
 Hợp tác với Cơ quan phát triển quốc tế Hoa Ký (USAID) để bảo lãnh tín
dụng cho khách hàng của Ngân hàng Đông Á
 Thương hiệu Ngân hàng Đông Á đoạt giải thưởng Sao Vàng Đất Việt
và giải thưởng “Chất lượng Việt Nam”
 Năm 2002
 Thành lập Trung tâm thẻ thanh toán Ngân hàng Đông Á và chính thức
phát hành thẻ Đông Á đầu tiên
 Tăng vốn điều lệ lên 200 tỷ đồng
 Là một trong hai ngân hàng cổ phần nhận vốn tài trợ từ Ngân hàng hợp
tác quốc tế của Nhật Bản – JBIC
 Năm 2001
 Thành lập công ty TNHH kiều hối Đông Á
 Thành lập chi nhánh An Giang trên cơ sở mua lại Ngân hàng TMCP Tứ

Giác Long Xuyên, góp phần hỗ trợ chính sách của Ngân hàng Nhà
nước trong việc tái cấu trục hệ thống ngân hàng Việt Nam
 Áp dụng thành công hệ thống quản lý chất lượng ISO 9001: 2000 vào
hoạt động ngân hàng
 Năm 2000
 Tháng 9, trở thành thành viên chính thức của Mạng thanh toán toàn
cầu – SWIFT
 Năm 1998
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Là một trong hai ngân hàng cổ phần tại Việt Nam nhận vốn góp tài trợ
từ Quỹ phát triển nông thông của ngân hàng thế giới – RDF
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Năm 1995
 Là đối tác duy nhất của Tổ chức Hợp tác Quốc tế của Thụy Điển –
SIDA để tài trợ cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Việt Nam, với tổng
số vốn là 1 triệu USD
 Năm 1994
 Tăng vốn điều lệ lên 30 tỷ đồng
 Thành lập Chi bộ Đảng, Công đoàn, Chi đoàn thanh niên
 Năm 1993
 Thành lập 3 chi nhánh đầu tiên tại Quận 1, Hậu Giang (TP.HCM) và Hà
Nội
 Chính thức triển khai them dịch vụ thanh toán quốc tế, chuyển tiền
nhanh và chi lương hộ và là ngân hàng đầu tiên thực hiện tín dụng trả

góp chơ.
 Năm 1992
 Ngày 01/07/1992, chính thức hoạt động tại trụ sở đầu tiên đặt ở dố 60
– 62 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Quận Phú Nhuận, TP.HCM
 Khởi đầu với nguồn vốn điều lệ là 20 tỷ đồng
1.1.3. Phát triển các nguồn lực
 Nguồn nhân lực
 Điểm nổi bật trong hoạt động quản trị và điều hành của Ngân hàng
Đông Á là Ban lãnh đạo rất chú trọng đến phát triển nguồn nhân lực vì
đây là yếu tố quan trọng, quyết định đến sự thành công của ngân hàng
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Với số lượng hơn 56 người lúc mới khai trương hoạt động, đến nay
tổng số nhân sự là 1465 người, với tuổi đời bình quân là 32 tuổi, trong
số đó trên 60% có trình độ đại học hoặc trên đại học. Không chỉ đông
về số lượng mà thông qua nhiều chương trình đào tạo trong và ngoài
nước, trình độ của cán bộ nhân viên Ngân hàng ngày càng chuyên sâu,
đáp ứng nhu cầu phát triển trong hiện tại và tương lai.
 Bên cạnh việc nâng cao trình độ chuyên môn và quản lý, Đông Á còn
chú trọng đến rèn luyện đạo đức nghề nghiệp thông qua việc bồi
dưỡng chính trị, nâng cao trình độ lý luận nhận thức, thường xuyên
nhắc nhở kiểm tra và xử lý nghiêm minh các trường hợp phát hiện sai
phạm. Do đó đến nay Ngân hàng có thể hoàn toàn tin tưởng vào một
đội ngũ nhân sự trẻ trung, có trình độ chuyên môn, trung thực, đoàn kết
và tâm huyết với hoạt động của Ngân hàng
 Sơ đồ số lượng cán bộ nhân viên của Ngân hàng được biểu diễn trong
sơ đồ dưới (Hình 1.1)
Hình 1. 1: Sơ đồ số lượng cán bộ nhân viên Ngân hàng

 Vốn điều lệ
 Vốn điều lệ ban đầu của Ngân hàng Đông Á là 20 tỷ đồng và đến tháng
6/2007 đạt đến con số 1400 tỷ đồng. Trong 15 năm qua, Ngân hàng
Đông Á đã thực hiện chiến lược tăng vốn điều lệ từng bước theo yêu
cầu phát triển kinh doanh của từng giai đoạn. Tỷ lệ cổ tức chia cho các
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
cổ đông luôn đảm bảo ở mức 18% - 20%/ năm. Dự kiến đến cuối năm
2007, Ngân hàng Đông Á sẽ tăng vốn điều lệ lên 2000 tỷ đồng
 Theo tốc độ phát triển vốn điều lệ, tổng tài sản của Ngân hàng Đông Á
tăng đều qua các năm, bình quân ở mức 44% trong giai đoạn năm
2001 – 2007
 Sơ đồ vốn điều lệ qua các năm của Ngân hàng được biểu diễn trong sơ
đồ dưới (Hình 1.2)
Hình 1. 2: Sơ đồ vốn điều lệ Ngân hàng
 Mạng lưới chi nhánh
 Ngân hàng Đông Á định hướng mở rộng mạng lưới chi nhánh tại khắp
các vùng kinh tế trọng điểm của cả nước, theo đúng quy định của Ngân
hàng Nhà nước.
 Để đáp ứng nhu cầu giao dịch ngân hàng ngày càng cao của doanh
nghiệp và người dân, Ngân hàng Đông Á không chỉ mở rộng mạng lưới
mà còn đầu tư xây dựng những tòa nhà khang trang, quy mô như hội
sở, Đà Nẵng, Đaklak, Bình Dương…Những tòa nhà này góp phần tạo
nên diện mạo mới của Ngân hàng Đông Á, khẳng định sự phát triển
vững mạnh trong giai đoạn mới.
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận

Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Mạng lưới chi nhánh Ngân hàng Đông Á được biểu diễn như sơ đồ
dưới (Hình 1.3)
Hình 1. 3: Sơ đồ biểu diễn mạng lưới Ngân hàng
1.2. Giới thiệu ngân hàng Đông Á chi nhánh Hà Nội
 Tên đơn vị: Ngân hàng Đông Á, Chi nhánh Hà Nội
 Địa chỉ: 11 Nguyễn Biểu- Quận Ba Đình- Hà Nội
 Website:
 E-mail:
 Điện thoại: (04) 843 9753
 Fax: (04) 823 6091
 Giám đốc chi nhánh: Trần Đạo Vũ
1.2.1. Quá trình hình thành và phát triển
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Ngân hàng Đông Á - chi nhánh Hà Nội trực thuộc Ngân hàng Thương Mại
Cổ phần Đông Á, được thành lập năm 17/09/1993, có trụ sở tại 11 Nguyễn
Biểu - Ba Đình - Hà Nội.
 Trải qua hơn 10 năm hoạt động, với nhiều thành tích đã đạt được, Ngân
hàng đã có hơn 10 chi nhánh cấp hai trong và ngoại thành Hà Nội, đóng góp
vào bề dày thành tích của Tổng Ngân Hàng Đông Á.
 Bên cạnh đó, với phương châm “ Thành công của khách hàng là thành công
của Ngân hàng”, Ngân hàng Đông Á-chi nhánh Hà Nội đã mang đến cho
Khách hàng những sản phẩm, dịch vụ đa dạng và tốt nhất.
 Hiện nay Ngân hàng Đông Á là Ngân hàng duy nhất tại Việt Nam có chức
năng gửi tiền trực tiếp qua máy rút tiền tự động mà không cần phải đến các
điểm giao dịch của Ngân hàng.
1.2.2. Chức năng

 Trực tiếp kinh doanh tiền tệ, tín dụng, dịch vụ ngân hàng và các hoạt động
khác có liên quan vì mục tiêu lợi nhuận.
 Tổ chức điều hành kinh doanh kiểm tra, kiểm toán nội bộ.
 Thực hiện các nhiệm vụ khác.
1.2.3. Các nguyên tắc tổ chức hoạt động và điều hành
 Nguyên tắc tổ chức hoạt động
 Tuân thủ các chính sách chế độ của ngành và quy định của pháp luật
có liên quan đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng.
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Đảm bảo nguyên tắc tập trung, thống nhất trong hệ thống ngân hàng
Đông Á, đồng thời kết hợp việc phân cấp, ủy quyền, khuyến khích tính
năng động sáng tạo và chủ động của các chi nhánh trong hệ thống
ngân hàng Đông Á.
 Cùng với các đơn vị trong hệ thống tạo thành một hệ thống đồng bộ
thống nhất trong tổ chức và hoạt động kinh doanh tiền tệ, tín dụng và
các dịch vụ ngân hàng.
 Tổ chức điều hành kinh doanh kiểm tra, kiểm toán nội bộ
 Điều hành hoạt động của chi nhánh là giám đốc, hỗ trợ cho giám đốc
có một số phó giám đốc.
 Điều hành hoạt động nghiệp vụ của các phòng, tổ chuyên môn nghiệp
vụ và tương đương là trưởng phòng, tổ trưởng.
1.2.4. Sơ đồ tổ chức
 Sơ đồ tổ chức của Ngân hàng Đông Á chi nhánh Hà Nội được biểu diễn như
hình dưới (Hình 1.4)
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận

Website: Email : Tel : 0918.775.368
Hình 1. 4: Sơ đồ tổ chức Ngân hàng Đông Á chi nhánh Hà Nội
 Ban giám đốc
 Nhận quyết định từ tổng ngân hàng Đông Á, ra quyết định, quản lý
chung các công việc trong chi nhánh ngân hàng Đông Á.
 Phòng tín dụng
 Cung cấp các sản phẩm và dịch vụ cho doanh nghiệp và cá nhân như
tín dụng, bảo lãnh, kinh doanh kho vận.
 Chịu trách nhiệm quản lý dự án với các tổ chức tài chính quốc tế có liên
quan đến tín dụng.
 Nghiên cứu xây dựng chiến lược khách hàng tín dụng, phân loại khách
hàng đề xuất các chính sách ưu đãi với từng loại khách hàng.
 Phân tích kinh tế theo ngành, nghề kinh tế kỹ thuật, danh mục khách
hàng lựa chọn biện pháp cho vay an toàn và đạt hiệu quả cao.
 Thẩm định và đề xuất cho vay các dự án tín dụng theo phân cấp ủy
quyền.
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Ban giám đốc
Ban giám đốc
Phòng hành
chính
Phòng hành
chính
Phòng nhân
sự
Phòng nhân
sự
Phòng tín

dụng
Phòng tín
dụng
Phòng thanh
toán quốc tế
Phòng thanh
toán quốc tế
Phòng điện
toán
Phòng điện
toán
Phòng kế
toán
Phòng kế
toán
Phòng ngân
quỹ
Phòng ngân
quỹ
Phòng
Marketing
Phòng
Marketing
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Thẩm định các dự án, hoàn thiện hồ sơ trình ngân hàng cấp trên theo
phân cấp ủy quyền.
 Tiếp nhận và thực hiện các chương trình, dự án thuộc nguồn vốn trong
nước, ngoài nước.
 Xây dựng và thực hiện các mô hình tín dụng thí điểm, thử nghiệm trong
địa bàn đồng thời theo dõi, đánh giá, sơ kết, tổng kết, đề xuất tổng

giám đốc cho phep nhân rộng.
 Thường xuyên phân loại dư nợ, phân tích nợ quá hạn, tìm nguyên
nhân và đề xuất phương án khắc phục.
 Phòng thanh toán quốc tế
 Cung cấp dịch vụ thanh toán quốc tế cho doanh nghiệp và cá nhân, với
các hình thức như thanh toán TT, thanh toán L/C, thanh toán nhờ thu
và các hình thức chiết khấu nhằm vào các mục đích như xuất khẩu,
nhập khẩu, du học, chữa bệnh, chuyển tiền,…
 Phòng kế toán
 Bộ phận này có nhiệm vụ chính là theo dõi tình hình tài chính của ngân
hàng, huy động vốn thông qua hình thức nhận tiền gửi và phát hành
các loại kỳ phiếu, trái phiếu, chi trả vốn, lãi tiết kiệm, mở và quản lý tài
khoản của khách hàng, chi trả cổ tức cho cổ đông, thực hiện các dịch
vụ thanh toán chuyển khoản qua ngân hàng.
 Trực tiếp hạch toán kế toán, hạch toán thống kê và thanh toán theo quy
định của ngân hàng nhà nước, ngân hàng Đông Á.
 Tổng hợp lưu trữ hồ sơ tài liệu về hạch toán, kết toán, quyết toán và
các báo cáo theo quy định.
 Phòng điện toán
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Chức năng chính là nghiên cứu và áp dụng công nghệ tin học vào hoạt
động kinh doanh của toàn hệ thống, cụ thể là hoàn thiện các chương
trình quản lý hiện có và áp dụng công nghệ mới cho toàn hệ thống.
 Phòng ngân quỹ
 Phòng Ngân Quỹ chịu trách nhiệm thu chi tiền mặt, vàng, ngoại tệ và
chứng từ có giá tại Hội sở.
 Dành cho khách hàng, bộ phận này thực hiện các dịch vụ thu - chi hộ

tiền mặt, kiểm đếm hộ tiền mặt và quản lý hộ tài sản, giấy tờ có giá.
 Chấp hành quy định về an toàn kho quỹ và định mức tồn quỹ theo định
kỳ
 Phòng marketing
 Chức năng chính của bộ phận này là xây dựng và phát triển thương
hiệu của Ngân hàng, nhãn hiệu sản phẩm dịch vụ của Ngân hàng,
nghiên cứu khách hàng, hỗ trợ các bộ phận khác phát hiện và thực
hiện các cơ hội kinh doanh.
 Đội ngũ Marketing và PR hoạt động tích cực với nhiều kênh quảng bá,
nhiều hình thức thể loại đưa tin, nhiều biện pháp truyền thông đặc tả
thương hiệu nhằm khắc sâu thêm hình ảnh Đông Á trong quần chúng
nói chung và khách hàng nói riêng tạo lợi thế cạnh tranh trước mắt.
 Phòng hành chính
 Xây dựng chương trình công tác hàng tháng, quý của chi nhánh và có
trách nhiệm thường xuyên đôn đốc việc thực hiện chương trình đã
được giám đốc chi nhánh phê duyệt.
 Xây dựng và triển khai chương trình giao ban nội bộ chi nhánh và các
chi nhánh ngân hàng Đông Á trực thuộc trên địa bàn.
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Tư vấn pháp chế trong việc thực thi các nhiệm vụ cụ thể về giao kết
hợp đồng, hoạt động tố tụng, tranh chấp dân sự, hình sự, kinh tế, lao
động, hành chính liên quan đến cán bộ, nhân viên và tài sản của chi
nhánh
 Thực thi pháp luật có liên quan đến an ninh, trật tự, phòng cháy, nổ tại
cơ quan.
 Lưu trữ các văn bản pháp luật có liên quan đến ngân hàng và văn bản
chế định của ngân hàng Đông Á.

 Đầu mối giao tiếp với khách đến làm việc, công tác tại chi nhánh.
 Đầu mối trong việc chăm lo đời sống vật chất, văn hóa tinh thần của
cán bộ nhân viên trong chi nhánh.
 Thực hiện nhiệm vụ khác được giám đốc chi nhánh giao.
 Phòng nhân sự
 Xây dựng quy định về lối làm việc trong đơn vị và mối quan hệ với tổ
chức Đảng, Công đoàn, chi nhánh trực thuộc địa bàn.
 Đề xuất mở rộng mạng lưới kinh doanh trên địa bàn.
 Đề xuất mức lao động, giao khoán quỹ tiền lương đến các chi nhánh
ngân hàng Đông Á trực thuộc trên địa bàn.
 Thực hiện công tác quy hoạch cán bộ, đề xuất, cử cán bộ, nhân viên đi
công tác học tập trong và ngoài nước. Tổng hợp theo dõi thường xuyên
cán bộ, nhân viên được quy hoạch đào tạo.
 Trực tiếp quản lý hồ sơ cán bộ thuộc chi nhánh, quản lý và hoàn tất hồ
sơ, chế độ đối với cán bộ nghỉ hưu, nghỉ chế độ.
 Thực hiện công tác thi đua, khen thưởng của ngân hàng.
 Thực hiện các nhiệm vụ khác do giám đốc giao.
1.2.5. Các dịch vụ chính của ngân hàng
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Hoạt động cho vay
 Cấp tín dụng là một trong những hoạt động chính của Ngân hàng Đông
Á. Từ khi bắt đầu triển khai đến nay, dịch vụ này đã có những bước
tăng trưởng không ngừng, dư nợ cho vay tăng bình quân hàng năm là
77%. Các loại hình cấp tín dụng rất đa dạng như bổ sung vốn lưu động,
xuất nhập khẩu, xây dựng nhà xưởng, kinh doanh chứng khoán, xây
dựng sửa chữa nhà, tiêu dùng, mua oto, mua xe máy…Đặc biệt Đông
Á luôn cải tiến chất lượng dịch vụ và thủ tục nhanh chóng.

 Điểm nổi bật trong hoạt động tín dụng của Đông Á là ngay từ những
ngày đầu thành lập, Ngân hàng chú trọng đến các doanh nghiệp vừa và
nhỏ. Trong việc cho vay khách hàng là các tổ chức kinh tế, Ngân hàng
Đông Á xác định kinh doanh luôn mang tính chu kỳ, do đó không chỉ
cho vay khi khách hàng thiếu vốn hoặc khi khách hàng đang phát triển
mà điều quan trọng là phải biết cùng khách hàng tháo gỡ khi khách
hàng gặp khó khăn và đồng hành cung cấp các dịch vụ tài chính ngân
hàng cho sự phát triển của doanh nghiệp.
 Bên cạnh cho vay tổ chức kinh tế, Ngân hàng Đông Á cũng quan tâm
tới việc cấp tín dụng cho các tiểu thương tại các chợ, cho cán bộ công
nhân viên các doanh nghiệp vay tiêu dùng – Đông Á là ngân hàng đầu
tiên thực hiện loại hình cho vay này.
 Nhìn chung, hoạt động tín dụng đã đóng góp rất nhiều cho hiệu quả
hoạt động chung của Đông Á.
 Thanh toán quốc tế
 Hiện nay, dịch vụ thanh toán quốc tế rất đa dạng với các hình thức như
thư tín dụng (L/C), nhờ thu, chuyển tiền, bảo lãnh…
 Khi chính thức tham gia màng SWIFT của ngân hàng từ tháng 9/2000
uy tín về dịch thanh toán quốc tế của Ngân hàng Đông Á ngày càng
tăng lên, mạng lưới ngân hàng đại lý mở rộng. Ngân hàng Đông Á tự
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
hào là một trong số ít các ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam
được các đối tác nước ngoài tín nhiệm vì có tỷ lệ công điện thanh toán
đạt chuẩn cao.
 Với việc định hướng hoạt động thanh toán quốc tế là cánh cửa để
Ngân hàng Đông Á hội nhập hoạt động tài chính tiền tệ khu vực và thế
giới, Ngân hàng Đông Á tập trung bảo đảm hoạt động thanh toán quốc

tế tuân thủ các luật lệ thương mại, quy tắc, tập quán thanh toán quốc
tế. Cùng với sự nỗ lực không ngừng của đội ngũ cán bộ nhân viên,
hoạt động thanh toán quốc tế của Ngân hàng Đông Á tiếp tục phát triển
và làm nền tảng vững chắc cho ngân hàng đi đến các thành công khác
trong tương lai.
 Thẻ Đông Á
 Sản phẩm thẻ Đa Năng Đông Á đã có bước phát triển ấn tượng sau 4
năm ra mắt trước thị trường Việt Nam từ tháng 7/2003. Tốc độ phát
triển số lượng thẻ phát hành qua các năm rất lớn.
 Ngày nay thẻ Đông Á đã trở thành bạn đồng hành của mọi giới vì sự
tiện dụng và đáng tin cậy của nó. Ngân hàng Đông Á đang và sẽ tiếp
tục phát triển sản phẩm chủ lực này, nhằm đáp ứng tốt hơn nhu cầu
của người tiêu dùng
 Dịch vụ khách hàng
 Với phương châm “Thành công của khách hàng là thành công ngân
hàng”, trong suốt những năm qua Ngân hàng Đông Á luôn quan tâm
đến chất lượng phục vụ khách hàng, chú trọng đào tạo giao tiếp cho
nhân viên giao dịch, cải tiến quy trình và chính sách đáp ứng nhu cầu
hợp lý của khách hàng
 Nhằm đánh giá nhân viên không những về chất lượng phục vụ mà luôn
hoàn thiện kỹ năng chuyên môn, chương trình “Nụ cười Đông Á” được
bắt đầu từ tháng 1/2007. Chương trình được khách hàng đánh giá cao.
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận
Website: Email : Tel : 0918.775.368
 Dự án triển khai hệ thống quầy tư vấn trên toàn hệ thống Chi
nhánh/Phòng giao dich của Ngân hàng Đông Á đã góp phần gia tăng
chất lượng phục vụ khách hàng, giải đáp thắc mắc, hướng dẫn khách
hàng về các dịch vụ, tiện ích ngân hàng.

 Trung tâm dịch vụ khách hàng chính thức đi vào hoạt động từ ngày
15/06/2007, với chức năng tư vấn hỗ trợ khách hàng qua các kênh:
tổng đài 1900545464; chuyên mục tư vấn trên website. Với việc tổ
chức cơ sở hạ tầng, tuyển lựa – đào tạo nhân viên một cách bài bản,
chu đáo, định hướng hoạt động của trung tâm dịch vụ khách hàng là
trở thành một kênh giao dịch hữu hiệu với khách hàng trong việc tư
vấn, bán chéo các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng đến khách hàng cá
nhân.
1.2.6. Một số giải pháp thực hiện của Ngân hàng
 Tăng cường xúc tiến thương hiệu trên cơ sở chiến lược Marketing của
toàn hệ thống. Đặc biệt chú trọng các kênh truyền thông và tư vấn trực
tiếp.
 Liên tục phân loại đánh giá lại khách hàng để mở rộng và nâng cao dịch
vụ mà ngân hàng đang thực hiện.
 Tiếp tục giữ vững mô hình tập trung cho vay các doanh nghiệp vừa và
nho. Mở rộng có chọn lọc cho vay đối tượng là cá nhân có tài sản thế
chấp và nguồn thu nhập ổn định.
 Xây dựng nội bộ đoàn kết. Nâng cao năng lực quản lý, quan tâm thay đổi
triệt để tác phong phục vụ khách hàng, thường xuyên tổ chức đào tạo,
trao đổi kinh nghiệm giữa các bộ phận hướng đến mục tiêu phục vụ khách
hàng tốt nhất.
1.2.7. Ứng dụng công nghệ thông tin trong ngân hàng
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
~~~~~~~~~~~~~~~
Sinh viên: Đặng Thị Dịu Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Hàn Viết Thuận