TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TPHCM
VIỆN ĐÀO TẠO SAU ĐẠI HỌC
thuyết trình đề tài
CỘNG ĐỒNG KINH TẾ ASEAN AEC
TRÌNH BÀY: NHÓM 4
Đỗ Thuy Tiên
̉
Nguyễ n Hữ u Thinh
̣
Phạm Hữu Dũng
Nguyễ n Lê Thà nh Minh
PHẦN I: LỊCH SỬ HÌNH THÀNH CỘNG ĐỒNG ASEAN
& SỰ THÀNH LẬP CỘNG ĐỒNG KINH TẾ ASEAN AEC
̣
Sự thà nh lâp ASEAN
̣
Bản tuyên bố ASEAN và sự thà nh lâp AEC
PHẦN II: CỘNG ĐỒNG KINH TẾ ASEAN AEC
̣
́ ch thà nh lâp
̣
Muc đi
̣
ơ bản cua AEC
̉
Bốn muc tiêu c
Một thị trường đơn nhất và một không gian sản xuất
chung;
Một khu vực kinh tế mang tính cạnh tranh;
Phát triển kinh tế công bằng;
Hội nhập kinh tế toàn cầu.
PHẦN III: SO SÁNH AEC VỚI CÁC TỔ CHỨC KINH TẾ KHÁC
AEC với WTO
Điểm chung
Điểm khác biệt
AEC với Liên minh Kinh tế Tiền tệ Châu
ÂuEMU
Điểm chung
Điểm khác biệt
PHẦN IV: THÁCH THỨC, CƠ HỘI CHO DN VIỆT NAM KHI THAM GIA AEC
Cơ hội
Khó khăn và thách thức
PHẦN V: KẾT LUẬN
Sáu nước thành viên của ASEAN đã có tỷ lệ công việc hoàn thành ở
mức cao, bốn nước thành viên còn lại còn tồn tại vấn đề về khoảng
cách phát triển nên vẫn cần được quan tâm để thu hẹp khoảng
cách. Việt Nam luôn là thành viên tích cực, có trách nhiệm đối với
Cộng đồng, đang chủ động nắm bắt thời cơ, vượt qua thách thức
trong quá trình hội nhập. Tuy nhiên, theo giới phân tích, sau khi
AEC ra đời, Việt Nam có thể gặp khó khăn trong giai đoạn đầu,
nhưng về trung và dài hạn sẽ mở ra cho Việt Nam nhiều cơ hội hơn
để hội nhập phát triển kinh tế đất nước.
PART V: Conclusions AND Recommendations TO IMPROVE KIEN
LONG BANK’S CREDIT RISK MANAGEMENT (5)
Measures to improve the efficiency and effectiveness of credit risk
management in Kien Long Bank (5)
Invest in modern information technology
Establish and apply automatic software programs to classify customers,
do credit risk rating for customers who are economic organizations and
score card for individual customers to lay the foundation for makingloan
decision.
Apply software technology to assess whether medium and long term
projects are efficient or not. On such basis, fast and accurate results are
given for credit officers to make loan decisions
Continue to improve and enhance the role of network and system
administration as when information technology becomes more
developed, hightech products such as home banking, internet banking,
international card, cash withdrawal card, etc. can be easily hacked, thus
harming customers’ trust in Kien Long Bank.
PART V: Conclusions AND Recommendations TO IMPROVE KIEN
LONG BANK’S CREDIT RISK MANAGEMENT (6)
Conclusion
Credit risks are complicated and diversified, consisting of both controllable and
uncontrollable ones. Credit risks may originate from subjective and/or objective
reasons. Consequences of credit risks are often severe. So the seeking and
applying appropriate preventive measures to mitigate risks and minimize
damages are of great importance.
In its credit activities Kien Long Bank has been applying a number of active
measures on prevention and management of risks to minimize any damages
caused by credit risks and increase profitability. However, Kien Long Bank’s bad
debt is increasing; the credit risk management shows some shortcomings. The
question of how to handle NPLs and create a strongly healthy credit environment
in Kien Long Bank is a big question that needs time to answer.
All the analyzed findings about the current situation in credit risk management
practices in Kien Long Bank , together with knowledge I grasp during my study
and research as well as experience as a legal advisor, I would like to recommend
some measures to improve the efficiency of credit risk management in Kien Long
Bank for sustaining its viability and competitive advantages in the banking
market as well as in the Vietnam’s international integration process.