Đề tài: Nghiệp vụ tài trợ xuất nhập
khẩu
Nhóm 2: QKT55DHB1
Nội dung
1. Vai trò của hoạt động nhập khẩu và nhu cầu tài trợ chi nhập khẩu
2. Vai trò của NHTM đối với hoạt động nhập khẩu
3. Nội dung tai trợ của NHTM cho hoạt động nhập khẩu
4. Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động XK NK của NHTM
Vai trò của hoạt động xuất nhập khẩu
Tạo ra và bổ sung hang hóa thiếu hụt trong nước và thay thế các sản phẩm trong nước không sản xuất được hoặc
sản xuất với chi phí cao.
Đẩy nhanh quá trình xây dựng hạ tầng, kỹ thuật, đảm bảo kinh tế phát triển cân đối ổn định
Có vai trò thúc đẩy trong việc xuất khẩu
Góp cải thiện nâng cao mức sống nhân dân
Nhu cầu tài trợ cho xuất nhập khẩu
Giai đoạn trước khi ký hợp đồng: Nhà XK cần chi phí thuê chuyên gia phân tích chính xác nhu cầu của mình để
tiến hành đấu thầu một cách phù hợp
Giai đoạn sau khi ký hợp đồng: Cần được tài trợ để đặt cọc hoặc tạm ứng cho nhà XK
Giai đoạn sản xuất và hoàn thành công trình: Có thể phải thực hiện các khoản thanh toán giữa chừng cho nhà XK
Giai đoạn cung ứng và vận chuyển hàng hóa: Phát sinh chi phí vận chuyển và chi phí bảo hiểm
Nhu cầu tài trợ cho xuất nhập khẩu
Giai đoạn nhận hàng hóa
Giai đoạn xử lý, bán tiếp và tài trợ: Đối với hàng hóa chủ định bán tiếp thì nhà NK có nhu cầu tài trợ giữa chừng
cho khoảng thời gian nhập hàng và cho đến khi hang hóa được tiêu thụ
Vai trò của NHTM đối với hoạt động XK
Đối với nền kinh tế đất nước
Tạo điều kiện cho hàng hóa XNK lưu thông trôi chẩy, đảm bảo sự ổn định của lền KT
Tạo điều kiện cho DN phát triển từ đó thúc đẩy lền KT phát triển
Vai trò của NHTM đối với hoạt động XK
Đối với Doanh Nghiệp
Là nguồn vốn quan trọng phục vụ cho quá trình sản xuất và tái sản xuất của DN
Nâng cao hiệu quả sản xuất kinh doanh của DN
Thúc đẩy hoạt động XNK diễn ra nhanh chóng thuận lợi
Có thể thực hiện được những XK quan trọng mà khả năng tài chính của họ chưa cho phép
NH là đầu mối tiếp nhận các nguồn tài trợ của nước ngoài cho hoạt động XNK
Nội dung tài trợ của NH cho hoạt động XK
Tín dụng cho người đặt hàng và hiệp định khung tài trợ XK
Cho vay mở L/C
Tạm ứng cho nhà XK
Tín dụng chấp nhận hối phiếu
Tín dụng theo phương thức chi trả trực tiếp
Tín dụng cho người đặt hàng và hiệp định khung tài trợ XK
K/n: Là tín dụng dành cho người nước ngoài đặt mua hàng hóa hoặc các lao động dịch vụ trong nước nhằm thanh
toán cho các hàng hóa dịch vụ
Ưu điểm đối với nhà XK
Có điều kiện cạnh tranh với đối thủ nước ngoài
Hạn chế được những rủi ro kinh tế chính trị ở nước ngoài giữ được khả năng tài chính của mình
Ổn định cán cân thanh toán
Tín dụng cho người đặt hàng và hiệp định khung tài trợ XK
Có thể thanh toán từng phần hoặc cho cả công trình, máy móc, thiết bị đã NK
Dễ dàng thu xếp được khả năng tài chính để thanh toán do thời gian dài
Tận dụng được lãi xuất thuận lợi ở nước XK
Giữ được vốn và ngoại tệ cho nước mình
Cho vay mở L/C
Phương thức tín dụng chứng từ là một thỏa thuận trong đó một NH theo yêu cầu của KH mở tín dụng sẽ trả tiền
cho người thứ 3 theo lệnh của người thứ 3 đó, khi đã chấp nhận thanh toán hay mua hối phiếu sau khi quá trình
đã đủ các chứng từ quy định
Cho vay mở L/C
Cho vay mở L/C
Cho vay mở L/C
Ưu điểm:
Cung cấp tín dụng kịp thời cho hoạt động XNK
Nhược điểm:
Có rủi ro cho NH vì L/C chỉ được xử lý trên cơ sở chứng từ chứ không căn cứ trên hang hóa
Tạm ứng cho nhập khẩu
Sử dụng khi nhà NK cần thanh toán tiền mặt cho nhà XK
Nhà NK phát sinh nhu cầu tài trợ để thanh toán hàng hóa cho bộ chứng từ khi hàng hóa chưa về đến cảng
Đây là hình thức tài trợ ngắn hạn
Tín dụng chấp nhận hối phiếu
Là hình thức tín dụng được thực hiện trên cơ sở NH ký hợp đồng tín dụng với nhà NK. Trong đó các NH
cam kết chấp nhận hối phiếu mà KH của mình phải trả
Thuận lợi
Đối với nhà XK:
Có sự đảm bảo vững chắc về khả năng chi trả của hối phiếu
Nhà XK có thể đem chiết khấu hối phiếu
tai 1 NH khác có tỷ lệ chiết khấu thấp hơn
Đối với nhà NK
Tạo được uy tín của nhà XK(nếu nhà NK có khẳ năng thanh toán khi đến hạn)
Tín dụng theo phương thức chi trả trực tiếp
Là hình thức vay vốn dựa trên cơ sở hợp đồng hàng hóa với lệnh trả tiền từ khoản vay được chuyển trả cho
bên XK
Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động tài trợ NK của NHTM
Chủ trương chính sách kinh tế - xã hội của nhà nước
Môi trường kinh tế - chính tri - xã hội trong và ngoài nước
Khả năng, ý thức thanh toán của DN XNK
Năng lực cho vay của NH
Các nhân tố khác: trình độ quản lý, chuyên môn của nhân viên tín dụng,…
Quy trình tín dụng tài trợ XNK
Tiếp nhận và hướng dẫn khách hang về tín dụng và hồ sơ vay vốn
Kiểm tra hồ sơ và mục đích vay vốn
Điều tra thu nhập thông tin về KH và phương án vay vốn
Kiểm tra xác minh thông tin
Phân tích, thẩm định khách hàng vay vốn, thẩm định phương án vay, dự án đầu tư
Thẩm định biện pháp bảo đảm tiền vay
Xác định phương thức và nhu cầu cho vay
Quy trình tín dụng tài trợ XNK
Phê duyệt khoản vay, ký kết hợp đồng liên quan và giải ngân
Kiểm tra giám sát khoản vay
Thu nợ lãi, gốc và xử lý những phát sinh
Thanh lý hợp đồng tín dụng và giải tỏa tài sản đảm bảo
Bên cạnh đó NH phải xây dựng riêng cho từng hoạt động tín dụng cụ thể, nhằm đáp ứng nhu cầu vốn vay một
cách linh hoạt, nhanh chóng
Thank you!!!