Đề cương chi tiết Môn học: nghiệp vụ ngân hàng thương mại | viện đào tạo sau đại học (Học viện Ngân hàng)

Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

- Viện Đào tạo Sau đại học - -

Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại
Posted By Phạm Thành Đạt On 12/12/2012 @ 10:22 pm In Khoa Ngân hàng | Comments
Disabled

ĐỀ CƯƠNG BẬC CAO HỌC
HỌC PHẦN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI
SỐ TÍN CHỈ: 3
1. Giảng viên phụ trách
Học hàm, học vị họ và tên

Bộ môn

Email liên lạc

PGS. TS Trần Huy Hoàng

Quản trị Ngân hàng

PGS. TS Hoàng Đức

Kinh doanh tiền tệ

PGS. TS. Trầm Thị Xuân Hương Kinh doanh tiền tệ
TS. Lại Tiến Dĩnh

Kinh doanh tiền tệ dinhlai@ueh,edu.vn

TS. Nguyễn Thanh Phong

Kinh doanh tiền tệ

2. Điều kiện tiên quyết (các môn học phải học trước): Nhập môn lý thuyết tài chính tiền tệ,
Thị trường tài chính, Tài chính doanh nghiệp, Quản trị Ngân hàng.
3. Giới thiệu môn học:
Đối với bậc cao học môn học nghiệp vụ NHTM thuộc kiến thức ngành của chuyên ngành Tài
chính – Ngân hàng cung cấp các kiến thức cơ bản và nền tảng các hoạt động kinh doanh của
ngân hàng thương mại, đây chính là nội dung cơ sở lý luận giúp cho học viên cao học tham
khảo trong quá trình thực hiện luận văn cao học.
4. Các mục tiêu của môn học:
Mục tiêu của môn học này trang bị cho học viên kiến thức về cơ bản về các nghiệp vụ kinh
doanh của NHTM trên cơ sở ứng dụng các nghiệp vụ này vào thực tiễn hoạt động kinh doanh
tại các NHTM Việt Nam. Đồng thời nghiên cứu các nhân tố ảnh hưởng đến các mặt hoạt động
của NHTM thông qua mô tả các tình huống cụ thể.

/>
Page 1 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

5. Phương pháp giảng dạy và học tập
Đối với hệ cao học, chính sách giảng dạy và học tập được thiết kế theo hướng khuyến khích
người học tự nghiên cứu, ứng dụng các nội dung lý thuyết vào thực tiễn, các phương pháp

giảng dạy mang tính linh hoạt kết hợp đối thoại trực tiếp với người học, nghiên cứu tình
huống, bài tập nhóm và thuyết trình…
6. Tài liệu học tập và giảng day
– Sách, giáo trình chính: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại – của Bộ môn Kinh doanh tiền tệ.
– Sách tham khảo:
Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại – Nguyễn Đăng Dờn chủ biên, nhà xuất bản Thống kê năm
2009.
Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại – Nguyễn Minh Kiều chủ biên, nhà xuất bản Thống kê năm
2009.
Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại – Nguyễn Thị Mùi chủ biên, nhà xuất bản Thống kê năm
2005
Tiền tệ – ngân hàng và thị trường tài chính – Frederic S.Mishkin, Nhà xuất bản khoa học và kỹ
thuật năm 1993.
Commercial bank Management- Peter S. Rose, 2.000.
Commercial banking _Benton E. Gup, Jame W.Kolari , Jone Wiley & Sons (ASIA) Pte Ltd
Sigapore
– Khác: Thông tin trên trang web của Ngân hàng nhà nước, các Ngân hàng thương mại Việt
Nam
7. Cách thức đánh giá kết quả học tập
Nội dung đánh giá

Tỷ lệ đánh giá

I .Đánh giá quá trình
Chuyên cần
Thảo luận, thuyết trình, bài tập trên lớp
Báo cáo thu hoạch, tiểu luận
Kiểm tra giữa kỳ

50%

30%
10%
30%
30%

/>
Page 2 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

II. Thi cuối kỳ
Tổng cộng

2017/02/14 11(23

50%
100%

8. Các chính sách giảng dạy, học tập của môn học
Đối với giảng dạy môn nghiệp vụ ngân hàng thương mại được thực hiện theo hướng áp dụng
các phương pháp dạy học mới chủ yếu khuyến khích nâng cao tính sáng tạo và tinh thần tự
nghiên cứu của người học nên tỷ lệ điểm quá trình lên đến 50% ( bao gồm các cột điểm về
chuyên cần, thảo luận, thuyết trình, báo cáo thu hoạch, làm tiểu luận).
9. Những thông tin khác (nếu có):
Học viên: Tham dự học, thảo luận, kiểm tra theo quy chế học vụ hiện hành của nhà trường.
– Dự lớp: Tham dự đầy đủ các buổi học trên lớp
– Học viên nghiên các tình huống, thảo luận các câu hỏi và thuyết trình các đề tài theo yêu
cầu của giảng viên.
10. Nội dung chi tiết môn học

Chương 1: TỔNG QUAN VỀ NHTM
I. Khái niệm ngân hàng thương mại:
1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.
3. Bản chất.
4. Phân loại
II. Chức năng của ngân hàng thương mại:
1. Trung gian tín dụng.
2. Trung gian thanh toán.
3. Tạo bút tệ.
III. Các nghiệp vụ của ngân hàng thương mại:
1. Nghiệp vụ nguồn vốn:

/>
Page 3 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

2. Nghiệp vụ sử dụng vốn:
3. Nghiệp vụ trung gian:
Dịch vụ tài khoản.
Dịch vụ thanh toán.
Kinh doanh ngoại hối.
Căn cứ vào nhóm sản phẩm cung ứng:
1. Khách hàng doanh nghiệp.
2. Khách hàng cá nhân.
IV. Hệ thống ngân hàng thương mại Việt nam:

1. Lịch sử ngân hàng Việt Nam.
2. Cơ cấu tổ chức và mạng lưới hoạt động.
Chương 2: NGHIỆP VỤ HUY ĐỘNG VỐN
I. Những vấn đề liên quan đến huy động vốn:
1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.
3. Vai trò
4. Phân loại
II. Các hình thức huy động vốn:
1. Huy động thường xuyên
Tiền gửi không kỳ hạn.
Tiền gửi có kỳ hạn.
Tiền gửi tiết kiệm.
2. Huy động không thường xuyên
Phát hành chứng từ có giá.
III. Các nhân tố ảnh hưởng đến huy động của NHTM.
Chương 3: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ TÍN DỤNG NGÂN HÀNG
I. Khái niệm – phân loại tín dụng ngân hàng:
/>
Page 4 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

1. Khái niệm.
2. Phân loại.
II. Nguyên tắc – điều kiện:
1. Nguyên tắc.

2. Điều kiện.
III. Lãi suất tín dụng:
1. Khái niệm lãi suất.
2. Phân loại lãi suất.
3. Các yếu tố tác động đến lãi suất.
IV. Đảm bảo tín dụng:
1. Khái niệm đảm bảo tín dụng.
2. Ý nghĩa của đảm bảo tín dụng.
3. Các hình thức đảm bảo tín dụng.
V. Quy trình tín dụng.
Chương 4: NGHIỆP VỤ CHO VAY
I. Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ cho vay:
Khái niệm
Nguyên tắc
Điều kiện
Phương thức cho vay
Quy trình cho vay
Một số thuật ngữ khác.
II. Cho vay bổ sung vốn lưu động:
Khái niệm
Vai trò
Các hình thức cho vay bổ sung vốn lưu động:
a. Cho vay theo hạn mức:
v Điều kiện.
/>
Page 5 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

v Đặc điểm.
v Hồ sơ vay
v Cách xác định hạn mức tín dụng
v Giải ngân, thu nợ và thanh lý hợp đồng.
b. Cho vay thông thường:
v Điều kiện.
v Đặc điểm.
v Hồ sơ vay
v Cách xác định mức cho vay
v Giải ngân, thu nợ và tất toán nợ vay
III. Cho vay dự án đầu tư:
Khái niệm
Nguyên tắc
Đặc điểm
Vai trò
Hạn mức tín dụng
Thời hạn cho vay
Giải ngân và thu nợ
Hình thức:
– Cho vay dự án đầu tư
– Cho vay dự án đầu tư thông qua đồng tài trợ
IV. Cho vay tiêu dùng:
Khái niệm
Đặc điểm
Vai trò
Phương thức cho vay
Các sản phẩm cho vay tiêu dùng chủ yếu
V. Cho vay thấu chi

Khái niệm
Đặc điểm.
/>
Page 6 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

Ý nghĩa.
Chương 5: NGHIỆP VỤ CHO THUÊ TÀI CHÍNH
I. Những vấn đề cơ bản liên quan đến nghiệp vụ cho thuê tài chính
1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.
3.Lợi ích.
II. Quy trình cho thuê tài chính
III. Các hình thức cho thuê tài chính
1. Cho thuê tài chính thuần.
2. Mua và cho thuê lại (bán và tái thuê).
3. Cho thuê tài chính giáp lưng.
IV. Phương pháp tính tiền thuê
Chương 6: NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU
I. Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ chiết khấu
1. Khái niệm.
2. Ý nghĩa.
3. Điều kiện.
4. Phương thức.
5. Quy trình.
II. Phương pháp tính tiền chiết khấu.

Chương 7: NGHIỆP VỤ BẢO LÃNH
I. Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ bảo lãnh
1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.

/>
Page 7 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

3. Vai trò.
4. Điều kiện.
II. Các hình thức bảo lãnh
III. Phương pháp tính phí bảo lãnh
Chương 8: NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN
I. Những vấn đề liên quan đến bao thanh toán
1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.
3. Lợi ích.
4. Phân loại.
II. Quy trình bao thanh toán
1. Bao thanh toán trong nước.
2. Bao thanh toán quốc tế.
III. Xác định phí và lãi bao thanh toán
Chương 9: NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ XUẤT NHẬP KHẨU.
I. Những vấn đề liên quan đến tài trợ xuất nhập khẩu
1. Khái niệm

2. Ý nghĩa.
3. Phân loại.
a. Căn cứ phương thức thanh toán
b. Căn cứ hợp đồng xuất nhập khẩu.
c. Căn cứ phương tiện thanh toán.
II. Nghiệp vụ tài trợ xuất khẩu
1. Cho vay BSVLĐ tài trợ xuất khẩu.

/>
Page 8 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

2. Chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu.
3. Cho vay ứng trước BCT hàng xuất.
4. Bao thanh toán.
5. Bảo lãnh
III. Nghiệp vụ tài trợ nhập khẩu
1. Mở L/C
2. Cho vay ký qũy L/C
3. Cho vay thanh toán hàng nhập theo HĐNT
4. Bao thanh toán nhập
5. Bảo lãnh
Chương 10: NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG.
I. Những vấn đề liên quan đến thanh toán qua ngân hàng
1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.

3. Vai trò.
4. Một số quy định pháp lý về thanh toán qua ngân hàng.
5. Phương tiện thanh toán
a. Ủy nhiệm chi
b. Ủy nhiệm thu.
c. Séc.
d. Thư tín dụng.
e. Thẻ thanh toán.
II. Các hình thức thanh toán
1 Thanh toán bằng ủy nhiệm chi

/>
Page 9 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

2. Thanh toán bằng ủy nhiệm thu.
3. Thanh toán bằng séc.
4. Thanh toán bằng thư tín dụng.
5. Thanh toán bằng thẻ thanh toán.
III. Một số kênh phân phối dịch vụ ngân hàng hiện đại
1. Internet.
2. Điện thoại.
IV.Các phương thức thanh toán giữa các NH
Chương 11. CÁC NGHIỆP VỤ KINH DOANH KHÁC
1.Thanh toán quốc tế
2. Kinh doanh ngoại tệ

3. Ngân quỹ
4. Ủy thác
5. Quản lý tài chính
6. Dịch vụ tư vấn
7. Các nghiệp vụ ngân hàng khác
Phân chia thời gian giảng dạy và thuyết trình cụ thể như sau:
Ngày

Nội dung giảng dạy

Chuẩn bị của sinh viên

(số

(tên chương, phần, phương

(bài tập, thuyết trình, giải quyết tình huống…)

tiết)

pháp giảng dạy)
Chương 1: TỔNG QUAN VỀ
NHTM

4 tiết

I. Khái niệm ngân hàng thương
mại
II. Chức năng của ngân hàng
thương mại

1/ Tham khảo tài liệu;
2/ Tham khảo luật Tổ chức tín dụng
3/ Truy cập vào website của NHNN và các NHTM để tìm
hiểu thông tin về hệ thống ngân hàng, sản phẩm dịch vụ

/>
Page 10 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

III. Các nghiệp vụ của ngân
hàng thương mại
IV. Hệ thống ngân hàng
thương mại Việt Nam

2017/02/14 11(23

ngân hàng.
4/ Thảo luận cơ cấu tổ chức của ngân hàng thương mại
Việt Nam.
5/ Phần quyền kinh doanh của từng cấp quản lý trong
hoạt động kinh doanh của NHTM.

Chương 2: NGHIỆP VỤ HUY
4 tiết

ĐỘNG VỐN
I. Những vấn đề liên quan đến

huy động vốn
II. Các hình thức huy động vốn
III. Các nhân tố ảnh hưởng
đến huy động vốn.

1/ Tham khảo tài liệu;
2/ Tham khảo VB pháp lý về huy động vốn;
3/ Thảo luận các nhân tố ảnh hưởng đến khả năng huy
động vốn của ngân hàng;
4/ Thảo luận đề tài: Giải pháp gia tăng huy động vốn
trong điều kiện khủng hoảng kinh tế toàn cầu.

Chương 3: NHỮNG VẤN ĐỀ
CƠ BẢN VỀ TÍN DỤNG
NGÂN HÀNG
4 tiết

I. Khái niệm – phân loại tín
dụng ngân hàng
II. Nguyên tắc – điều kiện
III. Lãi suất tín dụng

1/ Ôn tập lại kiến thức cơ sở về tín dụng ngân hàng;
2/ Tham khảo quy trình cho vay của một số ngân hàng
thương mại;
3/ Thảo luận các câu hỏi:liên quan đến cấp tín dụng
theo Luật tổ chức tín dụng.
Thuyết trình đề tài: Vướng mắc về tài sản bản đảm tại

IV. Đảm bảo tín dụng

các NHTM Việt Nam hiện nay.

V. Quy trình tín dụng

Thuyết trình đề tài: Ứng dụng xếp hạng tín nhiệm tại
các NHTM Việt Nam hiện nay

Chương 4: NGHIỆP VỤ CHO
4 tiết

VAY
I. Những vấn đề liên quan đến
nghiệp vụ cho vay
II. Cho vay bổ sung vốn lưu
động

1/ Tham khảo tài liệu
2/ Tham khảo VB pháp lý về tín dụng
3/ Thảo luận câu hỏi về các hình thức cho vay tại các
NHTM VN

/>
Page 11 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

III. Cho vay dự án đầu tư
IV. Cho vay tiêu dùng

2017/02/14 11(23

4/ Thuyết trình đề tài: Nghiên cứu các sản phẩm cho
vay mới, sản phẩm trọn gói tại các NHTM Việt Nam .

V. Cho vay thấu chi
Chương 5: NGHIỆP VỤ CHO 1/ Đọc trước giáo trình và tài liệu tham khảo;
THUÊ TÀI CHÍNH

4 tiết

I. Những vấn đề cơ bản liên

2/ Thuyết trình đề tài: Ứng dụng cho thuê tài chính tại
các NHTM VN

quan đến nghiệp vụ cho thuê
tài chính
II. Quy trình cho thuê tài chính
III. Các hình thức cho thuê tài
chính
IV. Phương pháp tính tiền thuê

4 tiết Chương 6: NGHIỆP VỤ
CHIẾT KHẤU

1/ Đọc trước giáo trình và tài liệu tham khảo, các văn
bản pháp lý có liên quan;

I. Những vấn đề liên quan đến 2/ Thảo luận nghiên cứu: Ứng dụng nghiệp vụ chiết
nghiệp vụ chiết khấu

khấu tại các NHTM VN;

II. Phương pháp xác định giá
trị chiết khấu
Chương 7: NGHIẾP VỤ BẢO 1/ Đọc trước giáo trình và tài liệu tham khảo, các VB
4 tiết

LÃNH

Pháp lý có liên quan;

I. Những vấn đề liên quan đến 3/ Thảo luận tình huống liên quan đến các hình thức bảo
nghiệp vụ bảo lãnh

lãnh

II. Các hình thức bảo lãnh

4/ Thuyết trình đề tài: Nghiên cứu các hình thức bảo

III. Phương pháp tính phí bảo

lãnh tại các NHTM Việt Nam

lãnh
Chương 8: NGHIỆP VỤ BAO 1/ Tham khảo tài liệu;
4 tiết

THANH TOÁN

2/ Thảo luận:Nghiên cứu ứng dụng phát triển dịch vụ

I. Những vấn đề liên quan đến bao thanh toán tại các NHTM VN.
bao thanh toán
/>
Page 12 of 14


Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

II. Quy trình bao thanh toán
III. Xác định phí và lãi bao
thanh toán
4 tiết Chương 9: NGHIỆP VỤ TÀI
TRỢ XUẤT NHẬP KHẨU

1/ Đọc trước giáo trình và tài liệu tham khảo, các VB
Pháp lý có liên quan;

I. Những vấn đề liên quan đến 2/ Thảo luận: nghiên cứu các tình huống cụ thể cho
tài trợ xuất nhập khẩu
II. Nghiệp vụ tài trợ xuất khẩu

từng sản phẩm tài trợ xuất nhập khẩu tại các NHTM Việt
Nam

III. Nghiệp vụ tài trợ nhập
khẩu

4
tiết

Chương 10: NGHIỆP VỤ

1/ Đọc trước giáo trình và tài liệu tham khảo, các VB

THANH TOÁN QUA NGÂN

Pháp lý có liên quan;

HÀNG

2/ Thảo luận đề tài: Phát triển dịch vụ thanh toán tại các

I. Những vấn đề liên quan đến NHTM Việt Nam.
thanh toán qua ngân hàng
II. Các hình thức thanh toán

3/ Thảo luận tình huống dẫn đến rủi ro phát sinh trong
giao dịch ngân hàng điện tử.

III. Một số kênh phân phối
dịch vụ ngân hàng hiện đại
IV.Các phương thức thanh toán
giữa các Ngân hàng.

5

Chương 11. CÁC NGHIỆP VỤ

tiết

KINH DOANH KHÁC

1/ Đọc trước giáo trình và tài liệu tham khảo, các VB

1.Thanh toán quốc tế

Pháp lý có liên quan;

2. Kinh doanh ngoại tệ

3/ Thảo luận tình huống, các sản phẩm kinh doanh

3. Ngân quỹ
4. Ủy thác

ngoại tệ của NHTM VN.
4/ Thuyết trình các sản phẩm tư vấn tài chính cho khách
hàng doanh nghiệp, khách hàng cá nhân

5. Quản lý tài chính
/>
Page 13 of 14

Môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại | Viện Đào tạo Sau đại học

2017/02/14 11(23

6. Dịch vụ tư vấn…v.v.
7. Các nghiệp vụ ngân hàng
khác
TC:
45
tiết
Lưu ý: Số lượng các đề tài thuyết trình có thể sẽ thay đổi tùy theo số lượng học viên trong
từng lớp.

Article printed from Viện Đào tạo Sau đại học:
URL to article: />Copyright © 2013 Viện Đào tạo Sau đại học - Trường Đại học Kinh tế TP. HCM. All rights
reserved.

/>
Page 14 of 14