Đề cương chi tiết học phần Nghiệp vụ ngân hàng thương mại 2 (Đại học Kinh tế TP..HCM)

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

TRƯỜNG ĐH KINH TẾ TP.HCM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

CHƯƠNG TRÌNH TRÌNH ĐỘ ĐẠI HỌC
NGÀNH ĐÀO TẠO: TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG
CHUYÊN NGÀNH: NGÂN HÀNG
ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN

1. Tên học phần: NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI II
COMMERCIAL BANKING OPERATIONS II
2. Mã học phần:
3. Số tín chỉ: 03
4. Trình độ: cho sinh viên năm thứ 4 chuyên ngành Ngân hàng.
5. Phân bổ thời gian: giờ tín chỉ đối với các hoạt động
+ Lên lớp: 30 tiết
+ Thực tập, thảo luận: 15 tiết
+ Tự học, tự nghiên cứu: Tùy theo quỹ thời gian của sinh viên, tối thiểu phải gấp 2-3
lần thời gian học trên lớp.
6. Điều kiện tiên quyết (các môn học phải học trước): Nhập môn lý thuyết tài chính
tiền tệ, Toán tài chính, Tài chính doanh nghiệp, Kế toán tài chính, Thanh toán quốc tế,
Tiền tệ ngân hàng, Nghiệp vụ NHTM I
7. Mục tiêu của học phần:
Môn học Nghiệp vụ NHTM II là môn học bắt buộc của chuyện ngành Ngân hàng
thuộc trường Đại học Kinh tế TP HCM. Với mục tiêu chủ yếu trang bị cho sinh viên
kiến thức chuyên sâu Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại như: Cho thuê tài chính, chiết
khấu giấy tờ có giá, bảo lãnh ngân hàng, bao thanh toán, tài trợ xuất nhập khẩu, và các

dịch vụ ngân hàng khác…v.v tạo điều kiện cho sinh viên khi tốt nghiệp ra trường dễ
dàng tiếp cận với môi trường làm việc tại các NHTM. Ứng dụng những kiến thức đã
học trong công tác thực tiễn tại các đơn vị thuộc lĩnh vực tài chính – ngân hàng.
Ngoài kiến thức đạt được môn học Nghiệp vụ NHTM còn rẻn luyện kỹ năng về
thuyết trình, phân tích tình huống, khả năng ứng xử và ra quyết định các tình huống
trong công việc, khả năng ứng dụng máy tính thuần thục để có thể dễ dàng tiếp cận

1


công việc tác nghiệp tại Ngân hàng, các công ty chứng khoán, công ty chứng khoán, các
định chế tài chính, các doanh nghiệp.
8. Mô tả vắn tắt nội dung học phần:
Chương 5: NGHIỆP VỤ CHO THUÊ TÀI CHÍNH
I. Những vấn đề cơ bản liên quan đến nghiệp vụ cho thuê tài chính
1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.
3.Lợi ích.
II. Quy trình cho thuê tài chính
III. Các hình thức cho thuê tài chính
1. Cho thuê tài chính thuần.
2. Mua và cho thuê lại (bán và tái thuê).
3. Cho thuê tài chính giáp lưng.
IV. Phương pháp tính tiền thuê
Chương 6: NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU
I. Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ chiết khấu
1. Khái niệm.
2. Ý nghĩa.
3. Điều kiện.
4. Phương thức.

5. Quy trình.
II. Phương pháp tính tiền chiết khấu.
Chương 7: NGHIỆP VỤ BẢO LÃNH
I. Những vấn đề liên quan đến nghiệp vụ bảo lãnh
1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.
3. Vai trò.
4. Điều kiện.
II. Các hình thức bảo lãnh
III. Phương pháp tính phí bảo lãnh
Chương 8: NGHIỆP VỤ BAO THANH TOÁN
I. Những vấn đề liên quan đến bao thanh toán

2


1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.
3. Lợi ích.
4. Phân loại.
II. Quy trình bao thanh toán
1. Bao thanh toán trong nước.
2. Bao thanh toán quốc tế.
III. Xác định phí và lãi bao thanh toán
Chương 9: NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ XUẤT NHẬP KHẨU.
I. Những vấn đề liên quan đến tài trợ xuất nhập khẩu
1. Khái niệm
2. Ý nghĩa.
3. Phân loại.
a. Căn cứ phương thức thanh toán

b. Căn cứ hợp đồng xuất nhập khẩu.
c. Căn cứ phương tiện thanh toán.
II. Nghiệp vụ tài trợ xuất khẩu
1. Cho vay BSVLĐ tài trợ xuất khẩu.
2. Chiết khấu bộ chứng từ xuất khẩu.
3. Cho vay ứng trước BCT hàng xuất.
4. Bao thanh toán.
5. Bảo lãnh
III. Nghiệp vụ tài trợ nhập khẩu
1. Mở L/C
2. Cho vay ký qũy L/C
3. Cho vay thanh toán hàng nhập theo HĐNT
4. Bao thanh toán nhập
5. Bảo lãnh
Chương 10: NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUA NGÂN HÀNG.
I. Những vấn đề liên quan đến thanh toán qua ngân hàng
1. Khái niệm.
2. Đặc điểm.

3


3. Vai trò.
4. Một số quy định pháp lý về thanh toán qua NH.
5. Phương tiện thanh toán
a. Ủy nhiệm chi
b. Ủy nhiệm thu.
c. Séc.
d. Thư tín dụng.
e. Thẻ thanh toán.

II. Các hình thức thanh toán
1 Thanh toán bằng ủy nhiệm chi
2. Thanh toán bằng ủy nhiệm thu.
3. Thanh toán bằng séc.
4. Thanh toán bằng thư tín dụng.
5. Thanh toán bằng thẻ thanh toán.
III. Một số kênh phân phối dịch vụ ngân hàng hiện đại
1. Internet.
2. Điện thoại.
IV.Các phương thức thanh toán giữa các NH
Chương 11. CÁC NGHIỆP VỤ KINH DOANH KHÁC
1.Thanh toán quốc tế
2. Kinh doanh ngoại tệ
3. Ngân quỹ
4. Ủy thác
5. Quản lý tài chính
6. Dịch vụ tư vấn
7. Các nghiệp vụ ngân hàng khác
9. Nhiệm vụ của sinh viên: Tham dự học, thảo luận, kiểm tra theo quy chế học vụ hiện
hành của nhà trường.
- Dự lớp:
- Bài tập: trên lớp, ở nhà …
- Dụng cụ và học liệu:

4


- Khác: theo yêu cầu của giảng viên
10. Tài liệu học tập:
- Tài liệu bắt buộc: (từ 1 đến 3 tài liệu)

Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại – Nhà xuất bản kinh tế năm 2012.
- Tài liệu tham khảo:
Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại - Nguyễn Đăng Dờn chủ biên, nhà xuất bản Thống
kê năm 2009.
Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại - Nguyễn Minh Kiều chủ biên, nhà xuất bản Thống
kê năm 2009.
Nghiệp vụ Ngân hàng thương mại - Nguyễn Thị Mùi chủ biên, nhà xuất bản Thống kê
năm 2005
Tiền tệ - ngân hàng và thị trường tài chính - Frederic S.Mishkin, Nhà xuất bản khoa
học và kỹ thuật năm 1993.
Commercial bank Management- Peter S. Rose, 2.000.
Commercial banking _Benton E. Gup, Jame W.Kolari , Jone Wiley & Sons (ASIA)
Pte Ltd Sigapore
Luật tổ chức tín dụng năm 2010, các văn bản pháp lý có liên quan.
Tham khảo thông tin trên các web của Ngân hảng nhà nước, ngân hàng thương mại ….
11. Tiêu chuẩn đánh giá sinh viên:
Nội dung đánh giá
I .Đánh giá quá trình

Tỷ lệ đánh giá
30%

1. Tham dự trên lớp

30%

2. Thảo luận, bài tập trên lớp

10%

3. Báo cáo thu hoạch, tiểu luận

30%

4. Kiểm tra giữa kỳ

30%

II. Thi cuối kỳ

70%

Tổng cộng

100%

12. Thang điểm: theo học chế tín chỉ

5


13. Nội dung chi tiết học phần:
Ngày
(số tiết)

Ngày 1
( 4 tiết)

Ngày 2
(2 tiết)

Ngày 2
( 2 tiết)
Ngày 3
(4 tiết)

Ngày 4
( 4 tiết)

Nội dung giảng dạy
(tên chương, phần,
phương pháp giảng dạy)
Chương 5: NGHIỆP VỤ
CHO
THUÊ
TÀI
CHÍNH
I. Những vấn đề cơ bản
liên quan đến nghiệp vụ
cho thuê tài chính
II. Quy trình cho thuê tài
chính
III. Các hình thức cho
thuê tài chính
IV. Phương pháp tính tiền
thuê

Tài liệu
đọc
(chương,

phần)

1/ Đọc trước giáo trình và tài
Đọc
liệu tham khảo;
chương 5
2/ Bài tập ứng dụng trên lớp
Giáo trình cho từng sản phẩm;
NVNHTM 3/ Thảo luận câu hỏi: Phân
biệt giữa kỹ thuật cho vay
với cho thuê tài chính, thảo
luận các tình huống
4/ Bài tập và câu hỏi về nhà.

Chương 6: NGHIỆP VỤ
CHIẾT KHẤU
Đọc
I. Những vấn đề liên quan chương 6
đến nghiệp vụ chiết khấu
Giáo trình
NVNHTM
II. Phương pháp xác định
giá trị chiết khấu

Chương 7: NGHIẾP VỤ
BẢO LÃNH
I. Những vấn đề liên quan
đến nghiệp vụ bảo lãnh
II. Các hình thức bảo lãnh

Ngày 5
( 2 tiết)

III. Phương pháp tính phí
bảo lãnh

Ngày5
( 2 tiết)

Chương 8: NGHIỆP VỤ
BAO THANH TOÁN
I. Những vấn đề liên quan
đến bao thanh toán

Chuẩn bị của sinh viên
(bài tập, thuyết trình, giải
quyết tình huống…)

1/ Đọc trước giáo trình và tài
liệu tham khảo, các văn bản
pháp lý có liên quan;
2/ Bài tập ứng dụng trên lớp
cho từng sản phẩm;
3/ Thảo luận câu hỏi: So
sánh điểm giống nhau và
khác nhau giữa cho vay với
chiết khấu
4/ Thuyết trình
5/ Bài tập và câu hỏi về nhà.

1/ Đọc trước giáo trình và tài
Đọc
liệu tham khảo, các VB Pháp
chương 5
lý có liên quan;
Giáo trình 2/ Bài tập ứng dụng trên lớp
NVNHTM cho từng sản phẩm;
3/ Thảo luận tình huống
4/ Thuyết trình
5/ Bài tập về nhà.

1/ Tham khảo trước giáo
Đọc
trình;
chương 8
2/ Tham khảo VB pháp lý về
Giáo trình tín dụng

Mục tiêu
Đáp ứng
Hiểu rõ được kỹ
thuật cho thuê tài
chính.
So sánh giữa cho
thuê tài chính với
cho vay.
Ứng dụng nghiệp
vụ cho thuê tài
chính
tại

các
NHTM VN hiện
nay.
Đạt kỹ năng thuyết
trình, giải quyết
tình huống, làm
việc nhóm, khả
năng tự nghiên cứu
Am hiều kỹ thuật
chiết khấu.
So sánh cho vay với
chiết khấu.
Ứng dụng kỹ thuật
CK tại các NHTM
VN hiện nay.
Đạt kỹ năng thuyết
trình, giải quyết
tình huống, làm
việc nhóm, khả
năng tự nghiên cứu
Nắm bắt được các
vấn đề cơ bản về
cho bảo lãnh.
So sánh bảo lãnh
với cho vay
Ứng dụng nghiệp
vụ bảo lãnh tại các
NHTM VN.
Đạt kỹ năng thuyết
trình, giải quyết

tình huống, làm
việc nhóm, khả
năng tự nghiên cứu
Tìm hiểu những
kiến thức cơ bản về
bao thanh toán.
So sánh nghiệp vụ

6


Ngày 6
(4 tiết)

Ngày 7
( 4 tiết)

Ngày 8
( 4 tiết)

Ngày 9
( 4 tiết)

Ngày 10
( 4 tiết)
Ngày
11

II. Quy trình bao thanh
toán

III. Xác định phí và lãi
bao thanh toán

Chương 9: NGHIỆP VỤ
TÀI TRỢ XUẤT NHẬP
KHẨU
I. Những vấn đề liên quan
đến tài trợ xuất nhập khẩu
II. Nghiệp vụ tài trợ xuất
khẩu
III. Nghiệp vụ tài trợ nhập
khẩu

Chương 10: NGHIỆP
VỤ THANH TOÁN
QUA NGÂN HÀNG
I. Những vấn đề liên quan
đến thanh toán qua ngân
hàng
II. Các hình thức thanh
toán
III. Một số kênh phân phối
dịch vụ ngân hàng hiện
đại
IV.Các phương thức thanh
toán giữa các Ngân hàng.
Chương 11. CÁC
NGHIỆP VỤ KINH
DOANH KHÁC
I.Thanh toán quốc tế

II. Kinh doanh ngoại tệ
III. Ngân quỹ
IV Ủy thác
V Quản lý tài chính
VI. Dịch vụ tư vấn…
VII Các nghiệp vụ ngân

NVNHTM 3/ Bài tập ứng dụng trên lớp
cho từng sản phẩm;
4/ Thảo luận
Thảo luận sự giống nhau và
khác nhau giữa chiết khấu
với bao thanh toán; giữa cho
vay với bao thanh toán.
5/ Bài tập về nhà.

Đọc
chương 9
Giáo trình
NVNHTM

Đọc
chương 10
Giáo trình
NVNHTM

Đọc
chương
11,12,13
Giáo trình

NVNHTM

1/ Đọc trước giáo trình và tài
liệu tham khảo, các VB Pháp
lý có liên quan;
2/ Bài tập ứng dụng trên lớp
cho từng sản phẩm;
3/ Thảo luận tình huống
4/ Thuyết trình: Các sản
phẩm tài trợ xuất nhập khẩu
tại các NHTM Việt Nam
5/ Bài tập và câu hỏi về nhà.

1/ Đọc trước giáo trình và tài
liệu tham khảo, các VB Pháp
lý có liên quan;
2/Thuyết trình đề tài: Phát
triển dịch vụ thanh toán tại
các NHTM Việt Nam.
3/ Thảo luận tình huống.
4/ Bài tập về nhà.

BTT với cho vay,
chiết khấu.
Điều kiện và khả
năng áp dụng bao
thanh toán tại các
NHTMVN.
Đạt kỹ năng thuyết
trình, giải quyết

tình huống, làm
việc nhóm, khả
năng tự nghiên cứu
Nghiên cứu các
hình thức tài trợ
xuất nhập khẩu trên
cơ sở gắn liền với
phương thức thanh
toán quốc tế.
Ứng dụng các hình
thức tài trợ xuất
nhập khẩu tại các
NHTM VN.
Đạt kỹ năng thuyết
trình, giải quyết
tình huống, làm
việc nhóm, khả
năng tự nghiên cứu
Nắm vững kỹ năng
về thanh toán qua
Ngân hàng, cụ thể
các hình thức thanh
toán áp dụng chủ
yếu, cũng như các
phương thức thanh
toán vốn giữa các
NHTM tại Việt
Nam.
Đạt kỹ năng thuyết
trình, giải quyết

tình huống, làm
việc nhóm, khả
năng tự nghiên cứu

1/ Đọc trước giáo trình và tài Nghiên cứu các sản
liệu tham khảo, các VB Pháp phẩm dịch vụ thanh
lý có liên quan;
toán khác ngoài các
dịch vụ nêu trên
2/ Ôn tập lại nội dung nghiệp Thảo luận các dịcu
vụ kinh doanh ngoại hối và vụ này trong nghiên
Thanh toán quốc tế đã học cứu điều kiện cụ thể
trước đó.
tại NHM VN
3/ Bài tập ứng dụng trên lớp Đạt kỹ năng thuyết

7


( 4 tiết)

hàng khác

cho từng sản phẩm;
3/ Thảo luận tình huống
4/ Bài tập về nhà.

trình, giải quyết
tình huống, làm
việc nhóm, khả

năng tự nghiên cứu

TC:
45 tiết

TP.HCM, ngày 20 tháng 04 năm 2012
PHÊ DUYỆT CỦA KHOA/BỘ MÔN

PGS.TS. Trần Huy Hoàng

NGƯỜI BIÊN SOẠN

PGS.TS. Trầm Thị Xuân Hương

8