LUẬT NGÂN HÀNG EL25.017

Luật ngân hàng – EL25.017
B
Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng cổ 3 thành viên
phần có ít nhất:
Bảo lãnh ngân hàng:
Là hình thức cấp tín dụng của TCTD

C
Cam kết bảo lãnh:
Các biện pháp bảo đảm tiền vay của
TCTD?
Các nguyên tắc pháp lý trong quan hệ
cho vay giữa TCTD với khách hàng
bao gồm:
Cơ sở thiết lập hệ thống tổ chức của
Ngân hàng Nhà nước như hiện nay:
Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam bao gồm:
Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín
dụng là công ty cổ phần bao gồm:
Công cụ để Ngân hàng Nhà nước thực
hiện chính sách tiền tệ quốc gia bao
gồm
Cấu trúc hệ thống ngân hang Việt
Nam hiện nay có các chủ thể nào?
Chức năng của hệ thống pháp luật
ngân hàng?
Chủ thể nào chịu trách nhiệm về việc
kiểm soát đặc biệt đối với TCTD khi
chính TCTD đó không thể giải quyết
được khó khăn của mình?

Chủ thể ký kết hợp đồng tín dụng bao
gồm:

Là cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín dụng
hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách hàng
được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh
Là việc tổ chức tín dụng áp dụng các biện pháp nhằm
phòng ngừa rủi ro, tạo cơ sở kinh tế và pháp lý để thu hồi
được các khoản nợ đã cho khách hàng vay
Nguyên tắc sử dụng vốn vay đúng mục đích thỏa thuận
trong hợp đồng tín dụng; nguyên tắc hoàn trả nợ gốc và lãi
vốn vay đúng thời hạn thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng
Do vị trí pháp lý của Ngân hàng Nhà nước quyết định
Trụ sở chính, chi nhánh, văn phòng đại diện và các tổ chức
trực thuộc
Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và
Tổng giám đốc (Giám đốc)
Tái cấp vốn, lãi suất, dự trữ bắt buộc, tỷ giá hối đoái,
nghiệp vụ thị trường mở và các công cụ khác
Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức hoạt động ngân hàng
Cơ sở pháp lý để giải quyết các tranh chấp có thể phát sinh
trong lĩnh vực ngân hàng
Ngân hàng Nhà nước

Chủ thể cho vay là các TCTD được thành lập và hoạt động
tại Việt Nam, đáp ứng được điều kiện để trở thành chủ thể
cho vay; chủ thể đi vay là tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ
chức cá nhân nước ngoài có nhu cầu vay vốn, có đủ điều
kiện vay vốn theo quy định của pháp luật
Chế độ sử dụng tài khoản thanh toán Giống nhau về nguyên tác thực hiện nhưng khác nhau về

giữa các NHTM qua NHNN và thanh quy trình nghiệp vụ
toán giữa các doanh nghiệp qua
NHTM có những điểm nào giống và
khác nhau?
Chi nhánh của Ngân hàng Nhà nước: Được lập ở 63 tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
Chính sách tiền tệ quốc gia là:
Bộ phận của chính sách kinh tế - tài chính của Nhà nước
nhằm ổn định giá trị đồng tiền, kiềm chế lạm phát, thúc đẩy
kinh tế - xã hội, bảo đảm quốc phòng, an ninh và nâng cao
đời sống của nhân dân
Cho thuê tài chính:
Là hoạt động tín dụng trung và dài hạn

Đ
Dấu mốc quan trọng của sự phát triển
hệ thống ngân hàng Việt Nam là sự ra
đời của văn bản pháp luật nào sau
đây?
Dấu hiêu nhận biết ngân hàng Trung
ương
Dịch vụ thanh toán không bao gồm
các hình thức
Điều khoản thường lệ trong hợp đồng
tín dụng:
Định nghĩa hoạt động ngân hàng
thường được pháp luật các quốc gia
trên thế giới xây dựng theo phương
pháp:

Điểm khác biệt cơ bản nào giữa Ngân
hàng thương mại và Ngân hàng chính
sách?
Điểm khác biệt căn bản giữa tiền gửi
không kỳ hạn và tiền gửi có kỳ hạn là
gì?
Đối tượng kinh doanh của hoạt động
ngân hàng là:
Đối tượng chiết khấu bao gồm:

Pháp lệnh Ngân hàng Nhà nước và Pháp lệnh Ngân hàng,
Hợp tác xã tín dụng và Công ty tài chính năm 1990
Tổ chức chịu trách nhiệm thực hiện chính sách tiền tệ quốc
gia
Thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt giữa người chi trả và
người thụ hưởng.
Là các điều khoản mà các bên thỏa thuận hoặc không thỏa
thuận thì hợp đồng vẫn phát sinh hiệu lực
Liệt kê những hoạt động mà quốc gia đó chấp nhận coi là
hoạt động ngân hàng
Mục tiêu hoạt động
Tiền gửi không kỳ hạn có thể rút được bất cứ lúc nào kể cả
khi TCTD đóng cửa, trong khi tiền gửi có kỳ hạn chỉ rút
được khi đến hạn
Tiền tệ

Các công cụ chuyển nhượng và các GTCG thõa mãn những
điều kiện được chiết khấu
Đối tượng được huy động vốn thông TCTD là ngân hàng, TCTD phi ngân hàng, chi nhánh Ngân
qua vay vốn của Ngân hàng Nhà hàng nước ngoài

nước:
Để chuyên biệt hóa hoạt động cũng Chia tổ chức tín dụng
như tạo điều kiện phát sinh thêm
nhiều lợi nhuận, phân chia lợi ích,
Ngân hàng A chuyển đổi thành hai
Ngân hàng với hai phương hướng


hoạt động khác nhau. Hoạt động tổ
chức lại Ngân hàng A này được gọi là:
Để tiến hành hoạt động kinh doanh
vàng miếng, TCTD không phải đáp
ứng điều kiện sau:
Để tiến hành hoạt động kinh doanh
vàng miếng, TCTD không phải đáp
ứng điều kiện sau:
Để được cấp giấy phép thành lập Tổ
chức tín dụng, không cần đáp ứng
điều kiện:
Để trở thành chủ thể đi vay, khách
hàng không phải đáp ứng điều kiện
sau:
Để thực hiện thanh toán qua ngân
hang, khách hang phải có những điều
kiện gì?

Bao gồm tất cả các phương án
Có nhân viên được đào tạo nghiệp vụ kinh doanh vàng
Chủ sở hữu được nhiều người biết đến
Có người đứng ra bảo lãnh cho khoản vay của mình tại

TCTD
Khách hàng phải có tài khoản ở ngân hàng, tài khoản phải
có đủ số dư để thực hiện chi trả, nếu không phải được ngân
hàng cấp cho một hạn mức thấu chi nhất định và phải có
quy chế thanh toán do NHNN ban hành

G
Giải thể TCTD không thể xảy ra trong
trường hợp:
Giới hạn cấp tín dụng đối với một
khách hàng của Ngân hàng thương
mại là:
Giấy tờ có giá do TCTD phát hành
bao gồm:
Gia hạn nợ vay là:

Sau khi chấm dứt kiểm soát đặc biệt, TCTD vẫn lâm vào
tình trạng phá sản
15% vốn tự có của NHTM

Kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu

Việc tổ chức tín dụng chấp thuận kéo dài thêm một khoảng
thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi vốn vay, vượt quá thời hạn
cho vay đã thỏa thuận trước đó trong hợp đồng tín dụng
Giao dịch cho thuê tài chính phải thỏa Tổng số tiền thuê một tài sản quy định tại hợp đồng cho
mãn điều kiện nào sau đây?
thuê tài chính ít nhất phải bằng giá trị của tài sản đó tại thời
điểm ký hợp đồng

L
Lãnh đạo và điều hành Ngân hàng Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
Nhà nước do:
Luật các TCTD có những quy định NHTM phải lập quỹ dự trữ bắt buộc, quỹ dự tròng rủi ro
nào về an toàn đối với hoạt động của và duy trì các tỷ lệ an toàn theo quy định
NHTM?


T
Tại sao thể thức thanh toán thông qua
thư tín dụng ít được sử dụng trong
thanh toán hợp đồng mua bán hàng
hóa nội địa nhưng lại thường sử dụng
trong thanh toán hợp đồng xuất nhập
khẩu?
Tại sao hợp đồng tín dụng phải được
thể hiện bằng văn bản?

Tại vì khách hàng không có nhu cầu sử dụng trong thanh
toán hợp đồng mua bán nội địa và đảm bảo an toàn cao cho
bên bên bán hàng và bên mua hàng ở những nước khác
nhau

Ghi nhận được đầy đủ nội dung thỏa thuận của các bên chủ
thể, tạo ra bằng chứng cụ thể giàng buộc các bên thực hiện
các quyền và nghĩa vụ đã thỏa thuận; là căn cứ pháp lý để
giải quyết tranh chấp nếu có
Tại sao pháp luật phải quy định về Nhằm bảo vệ quyền lợi của những người gửi tiền
bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân
hàng?

Tại sao pháp luật hiện hành chỉ cho Vì đảm bảo khả năng quản lý của các cơ quan nhà nước có
phép duy nhất tổ chức tín dụng được thẩm quyền đối với hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ
quyền thực hiện hoạt động ngân chức tín dụng
hàng?
Tại sao cần có những hình thức huy Vì nhu cầu gửi tiền của khách hàng đa dạng, do đó, cần có
động vốn bằng cách phát hành giấy tờ nhiều hình thức để khách hàng lựa chọn phù hợp với nhu
có giá bên cạnh hình thức huy động cầu của họ
vốn qua tài khoản tiền gửi?
Theo quy định của pháp luật Việt Việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số
Nam hiện hành, hoạt động ngân hàng các nghiệp vụ: nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch
là:
vụ thanh toán qua tài khoản
Theo quy định của pháp luật hiện Tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức công ty
hành, Tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn, theo đó phần vốn của TCTD không
trách nhiệm hữu hạn là:
được chia thành từng phần bằng nhau và không được phát
hành cổ phần
Theo quy định của pháp luật hiện Nhận tiền gửi, vay vốn giữa các TCTD, vay vốn của Ngân
hành, TCTD được huy động vốn hàng Nhà nước.
thông qua các hình thức sau:
Theo quy định của pháp luật hiện Kinh doanh tiền tệ
hành, Ngân hàng Nhà nước không
được phép:
Theo quy định của pháp luật hiện Phát sinh từ hợp đồng mua, bán hàng có thời hạn thanh toán
hành, khoản phải thu nào sau đây còn lại dài hơn 180 ngày
không được bao thanh toán?
Theo quy định của pháp luật hiện Tổ chức hệ thống thanh toán liên ngân hàng; mở tài khoản
hành, Ngân hàng Nhà nước tổ chức hệ và thực hiện các giao dịch cho các tổ chức tín dụng…
thống thanh toán và thực hiện các
hoạt động dịch vụ thanh toán sau:

Theo quy định của pháp luật hiện 50 triệu đồng


hành, mức tối đa Tổ chức Bảo hiểm
tiền gửi Việt Nam chi trả cho người
gửi tiền trong trường hợp TCTD tham
gia bảo hiểm tiền gửi không có khả
năng thanh toán khoản tiền gửi là:
Theo quy định của pháp luật hiện Khách hàng có nhu cầu sử dụng thẻ lập và gửi đến Ngân
hành, thủ tục phát hành thẻ thanh toán hàng phát hành thẻ giấy đề nghị phát hành thẻ thanh toán,
gồm những bước cơ bản như sau:
Ngân hàng phát hành thẻ kiểm tra thủ tục lập chứng từ và
điều kiện sử dụng thẻ của khách hàng, sau đó tiến hành cấp
thẻ cho khách hàng.
Theo tính chất hoạt động ngân hàng, Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân
Tổ chức tín dụng bao gồm:
hàng, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô
Theo phương thức bao thanh toán, Bao thanh toán từng lần, bao thanh toán theo hạn mức và
bao thanh toán được phân loại thành: đồng bao thanh toán
Theo pháp luật nhiều quốc gia trên thế Tư vấn tài chính, quản lý tài sản, kinh doanh chứng khoán,
giới, chủ thể hoạt động ngân hàng có kinh doanh vàng
thể cung cấp những nghiệp vụ khác có
tính chất chuyên môn lien quan như:
Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm Trong trường hợp hai bên mua bán hàng hóa hoặc cung ứng
thu có thể sử dụng trong những tình dịch vụ có sự tín nhiệm lẫn nhau, hoặc trong trường hợp
huống nào?
thanh toán dịch vụ cung cấp có phương tiện đo đếm chính
xác bằng đồng hồ như điện, nước, điện thoại…
Thể thức thanh toán bằng ủy nhiệm Trong thanh toán hàng hóa, dịch vụ cung ứng hoặc sử dụng
chi có thể sử dụng trong tình huống để chuyển tiền từ tài khoản này sang tài khoản khác.

nào?
Thẻ tín dụng (credit card) và thẻ ghi Thẻ tín dụng không đòi hỏi khách hàng phải có tiền trên tài
nợ (debit card) khác nhau ở những khoản mới được sử dụng, thẻ ghi nợ đòi hỏi khách hàng
điểm nào?
phải có tiền trên tài khoản mới được sử dụng
Thị trường ngoại hối không có sự Anh A và anh B có nhu cầu mua bán xe máy
tham gia của chủ thể nào sau đây:
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Người lãnh đạo, điều hành Ngân hàng Nhà nước cùng với
không phải là:
Hội đồng quản trị của Ngân hàng Nhà nươc
Thời hạn cho vay giữa các tổ chức tín Tối đa dưới 1 năm
dụng:
Tính thanh toán trọn vẹn và không Khách hàng thuê phải trả đầy đủ tiền thuê theo thỏa thuận
hủy ngang của hợp đồng cho thuê tài bao gồm nợ gốc và lãi thuê, các bên trong hợp đồng cho
chính được thể hiện như thế nào?
thuê tài chính không được quyền đơn phương hủy bỏ hợp
đồng trừ một số trường hợp theo quy định của pháp luật.
Tiền đề ra đời hoạt động ngân hàng Đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền giữa các tầng lớp dân cư, đáp
bao gồm:
ứng nhu cầu được bảo quản và giữ gìn tài sản, đáp ứng sự
luân chuyển dòng vốn giữa nơi thừa vốn đến nơi thiếu vốn
Tiền gửi được bảo hiểm là:
Tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân gửi tại tổ chức
tham gia bảo hiểm tiền gửi dưới hình thức tiền gửi có kỳ
hạn, tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ
tiền gửi khác theo quy định của Luật các Tổ chức tín dụng


Tỷ giá hối đoái của đồng Việt Nam:

Được hình thành trên cơ sở cung cầu ngoại tệ trên thị
trường có sự điều tiết của Nhà nước
Tổ chức thực hiện các ủy nhiệm thanh Trung gian thanh toán
toán giữa người chi trả và người thụ
hưởng gọi là:
Tổ chức tín dụng là:
Doanh nghiệp thực hiện một, một số hoặc tất cả các hoạt
động ngân hàng
Tổ chức tín dụng là loại hình doanh Luôn có tư cách pháp nhân
nghiệp mang đặc điểm đặc trưng sau:
Tổ chức tín dụng không thể thiết lập Doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh
dưới mô hình doanh nghiệp nào sau
đây?
Tổ chức tín dụng là công ty cổ phần Cho phép các nhà đầu tư có thể dễ dàng đầu tư bằng cách
theo quy định của pháp luật hiện hành mua, bán cổ phần
là doanh nghiệp:
Tổ chức tín dụng nào sau đây không Quỹ tín dụng nhân dân
được phát hành GTCG?
Tổ chức nào sau đây không được Tổ chức tín dụng phi ngân hàng
phép nhận mở tài khoản thanh toán
cho khách hàng?
Tổ chức nào sau đây được thực hiện Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng là ngân hàng, tổ
dịch vụ thanh toán
chức khác được phép thực hiện dịch vụ thanh toán qua tài
khoản theo quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm
quyền.
Tờ Séc không được chấp nhận thanh Séc có lệnh đình chỉ thanh toán
toán nếu:
Trong cơ cấu tổ chức của tổ chức tín Thường bao gồm: trụ sở chính, các chi nhánh, văn phòng
dụng

đại diện và đơn vị sự nghiệp trực thuộc
Trong quá trình thực hiện thanh toán Người ký phát, người thụ hưởng, người bị ký phát, tổ chức
bằng Séc có các chủ thể:
thu hộ séc và trung tâm thanh toán bù trừ séc
Trong thanh toán bằng ủy nhiệm thu, Kiểm tra tính hợp lệ của ủy nhiệm thu, kiểm tra việc người
trường hợp người thụ hưởng và người trả tiền và người thụ hưởng đã có thỏa thuận thanh toán
trả tiền mở tài khoản tại một ngân bằng ủy nhiệm thu hay chưa, nếu đủ điều kiện thực hiện thì
hàng thì sau khi nhận được ủy nhiệm ghi ngày tháng nhận chứng từ lên tất cả các lien ủy nhiệm
thu kèm theo hóa đơn chứng từ giao thu, ký nhận chứng từ đối với khách hàng và tiến hành
hàng, cung ứng dịch vụ do người thu thanh toán.
hưởng nộp vào, ngân hàng phải:
Trường hợp nào sau đây TCTD không Cho vay vượt quá giới hạn được cấp tín dụng cho 1 khách
bị xem xét đặt vào tình trạng kiểm hàng
soát đặc biệt?
TCTD được cấp tín dụng đối với Các tổ chức, cá nhân đáp ứng được điều kiện được cấp tín
những tổ chức, cá nhân sau:
dụng
TCTD được cấp tín dụng thông qua Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo
những nghiệp vụ nào sau đây:
lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác
TCTD nhận tiền gửi của khách hàng Bảo quản tiền gửi cho khách hàng đến khi khách hàng đến


không phải có trách nhiệm sau:
rút tiền về.
TCTD được phép sử dụng nguồn vốn Vốn điều lệ và quỹ dự trữ
sau để thực hiện hoạt động góp vốn,
mua cổ phần:

P

Phương thức chiết khấu GTCG gồm:

Chiết khấu có kỳ hạn và chiết khấu có bảo lưu quyền truy
đòi
Phương thức nào sau đây không phải Bảo lãnh ngân hàng.
phương thức cho vay của NHNN đối
với các TCTD?
Phương pháp điều chỉnh của pháp luật Phương pháp mệnh lệnh – quyền uy và phương pháp bình
ngân hàng là
đẳng thỏa thuận
Pháp luật ngân hàng là sự cụ thể hóa Đảm bảo an toàn hệ thống ngân hàng
nguyên tắc sau
Pháp luật ngân hàng là
Tổng hợp các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan hệ
xã hội giữa các chủ thể pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng
Phát biểu nào dưới đây là một phát Thông qua nghiệp vụ huy động vốn, TCTD có thể đo lường
biểu không chính xác về vai trò của được uy tín cũng như sự tín nhiệm của khách hàng đối với
nghiệp vụ huy động vốn đối với hoạt TCTD, từ đó, TCTD không phải lo sợ thiếu vốn hoạt động
động của TCTD?
Phát biểu nào dưới đây là một phát Nghiệp vụ huy động vốn tạo cho công chúng thêm một
biểu không chính xác về vai trò của kênh phân phối và tiết kiệm tiền
nghiệp vụ huy động vốn của TCTD
đối với công chúng?
Phương tiện thanh toán do chủ tài Uỷ nhiệm thu
khoản lập theo mẫu của tổ chức cung
ứng dịch vụ thanh toán, yêu cầu tổ
chức cung ứng dịch vụ thanh toán nơi
mở tài khoản tiến hành thu hộ số tiền
nhất định mà mình được thụ hưởng do
đã cung cấp hàng hóa, dịch vụ cho

bên trả tiền được gọi là:

H
Hãng taxi X đầu tư 200 xe ô tô 04 chỗ Mua và cho thuê lại
ngồi để mở rộng hoạt động kinh
doanh. Để có nguồn vốn thực hiện
hoạt động đầu tư vào lĩnh vực khác,
hãng taxi X đến công ty cho thuê tài
chính M cấp tín dụng dưới hình thức
cho thuê tài chính cho mình, theo đó,


CTCTTC M sẽ mua 200 xe ô tô 04
chỗ ngồi của hãng taxi X, sau đó cho
hãng taxi X thuê lại. Đây là hình thức
cho thuê tài chính nào?
Hoạt động cấp tín dụng của TCTD
không có đặc trưng nào sau đây:
Hoạt động phát hành tiền:
Hoạt động chủ yếu của Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam là:
Hoạt động ngân hàng mang đặc trưng
nào sau đây?
Hoạt động ngân hàng thường được thể
hiện ra bởi một, hoặc một số các hoạt
động nào sau đây?
Hoạt động ngoại hối của các tổ chức
tín dụng được phép theo quy định của
pháp luật hiện hành là:

Chịu sự điều chỉnh trực tiếp của Bộ luật Dân sự
Chỉ do duy nhất Ngân hàng Nhà nước thực hiện
Thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia
Hoạt động ngân hàng có tính chuyên môn nghiệp vụ cao
Nhận tiền gửi từ công chúng; cấp tín dụng; cung cấp dịch
vụ hỗ trợ thanh toán; chuyển đổi tiền tệ; các nghiệp vụ khác

Hoạt động kinh doanh ngoại hối, cung ứng dịch vụ ngoại
hối của TCTD được phép với người cư trú, người không cư
trú trong giao dịch vãng lai, giao dịch vốn và các giao dịch
khác liên quan đến ngoại hối trên thị trường trong nước và
quốc tế
Hoạt động quản lý ngoại hối và hoạt Kinh doanh vàng
động ngoại hối của Ngân hàng Nhà
nước không bao gồm hoạt động:
Hoạt động giám sát hệ thống ngân Thuộc về chức năng của Ngân hàng Trung ương
hàng của Ngân hàng Nhà nước:
Hoạt động thanh tra ngân hàng của Nhằm phát hiện và xử lý, ngăn chặn và phòng ngừa các
Ngân hàng Nhà nước:
hành vi vi phạm pháp luật ngân hàng
Hoạt động tín dụng của Ngân hàng
Bảo lãnh cho Tổ chức tín dụng vay vốn trong nước
Nhà nước không được thực hiện trong
trường hợp sau:
Hoạt động chiết khấu GTCG của
Mục đích thực hiện hoạt động khác nhau
TCTD khác gì với hoạt động chiết
khấu GTCG của NHNN?
Hoạt động chiết khấu GTCG của
Hợp đồng chiết khấu công cụ chuyển nhượng, giấy tờ có

TCTD được thực hiện dưới hình thức giá khác
pháp lý là
Hiện nay TCTD có thể thực hiện Giao dịch hối đoái, thanh toán và hỗ trợ đầu tư bằng ngoại
những hình thức kinh doanh ngoại hối hối, huy động vốn bằng ngoại tệ, cấp tín dụng bằng ngoại tệ
cơ bản nào?
Hình thức thanh toán thông qua thư Trong trường hợp hai bên mua và bán hàng hóa không tín
tín dụng có thể sử dụng trong những nhiệm lẫn nhau
tình huống nào?
Hội đồng thành viên tồn tại ở mô hình Công ty TNHH 2 thành viên trở lên
tổ chức tín dụng là:
Hợp đồng tín dụng
Là sự thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức tín dụng với
các tổ chức, cá nhân có đủ điều kiện do luật định, theo đó tổ


Hợp đồng cấp bảo lãnh không có đặc
điểm sau:

Hợp đồng tín dụng được coi là có hiệu
lực kể từ thời điểm giao kết nếu thỏa
mãn đầy đủ các điều kiện sau:
Huy động vốn bằng vay vốn của các
TCTD, tổ chức tài chính khác:

chức tín dụng ứng trước một số tiền cho bên vay sử dụng
trong một thời gian nhất định, theo mục đích đã thỏa thuận
với điều kiện có hoàn trả dựa trên sự tín nhiệm
Thể hiện cam kết đơn phương bằng văn bản của tổ chức tín
dụng hoặc văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng, khách
hàng được bảo lãnh với bên nhận bảo lãnh về việc tổ chức

tín dụng sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho khách
hàng khi khách hàng không thực hiện đúng nghĩa vụ đã cam
kết với bên nhận bảo lãnh
Chủ thể ký hợp đồng có đủ năng lực pháp luật và năng lực
hành vi; Nội dung của hợp đồng không trái với các quy
định của pháp luật; Việc ký hợp đồng tín dụng phải trên cơ
sở sự tự do ý trí của các bên, không có sự lầm lẫn, gian dối
hoặc cưỡng bức khi ký kết.
Là giao dịch mà TCTD thực hiện giao hoặc cam kết giao
cho TCTD khác một khoản tiền để sử dụng vào mục đích
xác định trong một thời gian nhất định với nguyên tắc có
hoàn trả cả gốc và lãi

Y
Yếu tố nào không ảnh hưởng đến sự Nhu cầu của doanh nghiệp X
phát triển của hoạt động ngân hàng ở
Việt Nam?

K
Khi thực hiện chính sách tiền tệ nới Giảm mức dự trữ bắt buộc
lỏng, Ngân hàng Nhà nước sẽ:
Khi thực hiện giao dịch cho vay, đi Đáp ứng đủ các điều kiện tham gia giao dịch cho vay, đi
vay, các TCTD phải đảm bảo nguyên vay mà pháp luật quy định.
tắc nào sau đây?

M
Mô hình hệ thống ngân hàng một cấp 1990
tồn tại tới năm nào?

N

Nội dung nào sau đây không đúng về Trạng thái hoạt động của tài khoản vẫn duy trì ngay cả khi
tài khoản thanh toán?
chủ tài khoản để số dư tài khoản thấp hơn mức tối thiểu do
tổ chức thanh toán quy định
Nội dung nào sau đây phản ánh tính Hoạt động ngân hàng tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro cao


chất của hoạt động ngân hàng?
Nội dung nào sau đây phản ánh dấu
hiệu của hệ thống ngân hàng hai cấp?
Nội dung nào không phản ánh đúng
bản chất của Tổ chức tài chính vi mô
Nội dung nào sau đây không phản ánh
đúng đặc trưng của hoạt động bao
thanh toán?
Nội dung nào cho thấy sự khác biệt
giữa công ty tài chính và ngân hàng?
Nội dung nào thể hiện đầy đủ nhất
chức năng của Ngân hàng Nhà nước
bao gồm:
Nghiệp vụ nào sau đây không phải là
hoạt động ngân hàng?
Ngân hàng, Kho bạc nhà nước phục
vụ bên trả tiền khi nhận được ủy
nhiệm chi của khách hàng nộp vào
cần:
Ngân hàng Nhà nước thực hiện tái cấp
vốn cho các Tổ chức tín dụng không
thông qua hình thức nào sau đây?
Ngân hàng Nhà nước cho các TCTD

vay vốn thông qua các phương thức
Ngân hàng Nhà nước thực hiện hoạt
động tín dụng đối với:
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có các
vị trí pháp lý như sau:
Ngân hàng Trung ương không phải là:
Nhận định nào đúng về Bảo hiểm tiền
gửi?
Nhận định nào sau đây không đúng vè
tiền gửi tiết kiệm?

Phân định rõ chức năng kinh doanh tiền tệ và quản lý nhà
nước trong lĩnh vực ngân hàng
Thực hiện hoạt động cho thuê tài chính
Hoạt động bao thanh toán là một hoạt động kinh doanh của
TCTD
Công ty tài chính không được huy động tiền gửi của cá
nhân và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
Quản lý nhà nước trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng
Trung ương của nước Việt Nam
Nhận thừa kế tài sản
Kiểm tra thủ tục lập ủy nhiệm chi, số dư tài khoản tiền gửi
của khách hàng trước khi thực hiện thanh toán.
Cho thuê tài chính
Cho vay có đảm bảo bằng cầm cố giấy tờ có giá
Chính phủ và các Tổ chức tín dụng

Cơ quan ngang bộ của Chính phủ, Ngân hàng Trung ương
của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam
Tổ chức mở tài khoản thanh toán cho cá nhân, tổ chức

Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam là tổ chức tài chính nhà nước,
hoạt động không vì mục tiêu lợi nhuận
Là khoản tiền đang chờ thanh toán, không phải tiền mà
khách hàng để dành, nên khách hàng gửi tiền có thể rút ra
hoặc sử dụng để thanh toán bất kỳ lúc nào theo yêu cầu.
Nhận định nào không chính xác đối TCTD được thực hiện các hoạt động kinh doanh khác nếu
với các hoạt động kinh doanh khác có nhu cầu
của TCTD?
Nhận định nào không phản ánh đúng Hình thức pháp lý của quan hệ cho vay là hợp đồng cho vay
hoạt động cho vay của TCTD?
Nhận định nào sau đây không đúng về TCTD thực hiện cho vay, đi vay bằng đồng Việt Nam, bằng
hình thức huy động vốn bằng vay của ngoại tệ và bằng vàng.
các TCTD khác của TCTD?
Nhận định nào sau đây không đúng về GTCG được cầm cố có thể là GTCG do TCTD đề nghị vay
hoạt động huy động vốn thông qua phát hành.
vay NHNN?


Nhận định nào cho thấy ý nghĩa đầy
đủ nhất của dịch vụ thanh toán qua tài
khoản trong đời sống kinh tế - xã hội
cũng như trong hoạt động của khách
hàng và ngân hàng?

Giúp tiết kiệm chi phí lưu thông tiền mặt, thúc đẩy thanh
toán và chu chuyển hàng hóa nhanh; giúp hoạt động thanh
toán của khách hàng được thực hiện nhanh chóng, an toàn,
thuận tiện; giúp Ngân hàng có thêm nguồn vốn thực hiện
hoạt động kinh doanh, mở rộng khả năng cung ứng tín dụng
cho nền kinh tế

Nhiệm vụ, quyền hạn của Ngân hàng Ban hành văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ và ngân
Nhà nước gồm có:
hàng
NHNN xem xét, quyết định cho vay TCTD lâm vào tình trạng mất khả năng chi trả, đe dọa sự
đặc biệt đối với TCTD trong trường ổn định của hệ thống các TCTD
hợp nào sau đây?

V
Văn bản pháp luật nào sau đây là
nguồn của pháp luật Ngân hàng?
Văn phòng đại diện của Ngân hàng
Nhà nước:
Việc Tổ chức tín dụng tạm thời dừng
giao dịch đối với tài khoản (một phần
hoặc toàn bộ số dư tài khoản) theo
yêu cầu của chủ tài khoản hoặc theo
thỏa thuận giữa các bên gọi là:
Việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân
hàng nước ngoài cam kết với bên
nhận bảo lãnh về việc bảo đảm khả
năng thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh của
bên bảo lãnh đối với bên được bảo
lãnh được gọi là:

Luật Ngân hàng Nhà nước
Không có tư cách pháp nhân
Tạm khóa tài khoản

Xác nhận bảo lãnh

R
Rủi ro chủ yếu thường được quan tâm Rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro thị trường, rủi ro
trong hoạt động ngân hàng hiện đại là: lãi suất, rủi ro thu nhập, rủi ro phá sản, rủi ro về tỷ giá hối
đoái
Rủi ro trong hoạt động ngân hàng có Có khả năng gây thiệt hại khi xảy ra, tính không chắc chắn
thể nhận diện thông qua những đặc của rủi ro, tính tương lai của rủi ro
điểm cơ bản nào sau đây?

S
Sự phát triển của hệ thống ngân hàng Qua hai mô hình: mô hình ngân hàng một cấp và mô hình
Việt Nam
ngân hàng hai cấp
Sự khác biệt chủ yếu về hoạt động NHTM được huy động vốn bằng tài khoản tiền gửi trong


giữa NHTM và tổ chức tín dụng phi khi TCTD phi ngân hàng không được
ngân hàng thể hiện ở những điểm
nào?

Q
Quỹ tín dụng nhân dân mang đặc
trưng sau:
Quá trình sáp nhập hoặc hợp nhất các
TCTD diễn ra khá phổ biến thời điểm
hiện nay không vì nguyên nhân sau:
Quan hệ nhận tiền gửi khác gì với
quan hệ hợp đồng vay nợ trong dân
sự?
Quyền huy động vốn bằng nhận tiền
gửi đối với từng TCTD như sau:

Được thành lập và hoạt động theo nguyên tắc của hợp tác
xã
Do mong muốn của khách hàng
Mục đích thực hiện hai hoạt động
TCTD là ngân hàng được nhận tiền gửi không kỳ hạn, tiền
gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm và các loại tiền gửi khác,
phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu, trái phiếu
để huy động vốn trong nước và nước ngoài.

U
Ưu điểm của mô hình tổ chức tín Khuyến khích phát triển các khoản tiết kiệm nhỏ, giảm chi
dụng hợp tác xã như sau:
phí cấp tín dụng do bộ máy quản trị gọn nhẹ, linh hoạt