Thực thi pháp luật về tổ chức quản trị nội bộ của ngân hàng thương mại cổ phần qua thực tiễn Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển - BIDV

Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (1.41 MB, 91 trang )

đại học quốc gia hà nội
khoa luật

nguyễn ngọc trang

thực thi pháp luật về tổ chức quản trị nội bộ
của ngân hàng th-ơng mại cổ phần qua
thực tiễn ngân hàng th-ơng mại cổ phần
đầu t- và phát triển - bidv

luận văn thạc sĩ luật học

Hà nội - 2016

đại học quốc gia hà nội
khoa luật

nguyễn ngọc trang

thực thi pháp luật về tổ chức quản trị nội bộ
của ngân hàng th-ơng mại cổ phần qua
thực tiễn ngân hàng th-ơng mại cổ phần
đầu t- và phát triển - bidv
Chuyên ngành : Luật kinh tế
Mã số

: 60 38 01 07

luận văn thạc sĩ luật học

Ng-ời h-ớng dẫn khoa học: TS. Nguyễn Thị Lan H-ơng

Hà nội - 2016

Lời cam đoan

Tôi xin cam đoan đây là công trình nghiên
cứu khoa học của riêng tôi. Các số liệu, ví dụ và
trích dẫn trong luận văn đảm bảo độ tin cậy, chính
xác và trung thực. Những kết luận khoa học của
luận văn ch-a từng đ-ợc ai công bố trong bất kỳ
công trình nào khác.

Tác giả luận văn

Nguyễn Ngọc Trang

MỤC LỤC
Trang
Trang phụ bìa
Lời cam đoan
Mục lục
Danh mục các từ viết tắt
Danh mục các bảng
Danh mục các hình
M

U

Chương 1:

N

N

V N

N

N

N

L
T

LU N V
N

M

1
8

QU N TR N

C

P

N

1.1.

8

1.1.1.
1.1.2.

8
13

1.2.
C
1.2.1.
1.2.2.
1.3.

17
17
19
20

1.3.1. S

20

1.3.2.

25
Chương 2:

QU
N
T
P

2.1.

Q

N
N
N
N

C
N

P

ỤN
UT

P
T
T
V P

P LU T V
N

M

C

N

N

N

T TR

NV

QU N TR N
P
T

N V
N

29
T

M

C
C

TN M

29

2.1.1. Q

29

2.1.2. Q

35

2.1.3. Q

39

2.1.4. Q

T

42

2.1.5.
2.2.

43

T

45
V

2.2.1.

45

2.2.2. T

47
V

2.2.3.

60
Chương 3:

C C

P

LU T V

QU N TR

T

N

V

TN M

P T N

M

C

P

C

N

N
N

T
T

UT

V

C T

P

N

N

P

T TR

P

69

N
N

3.1.

69

3.2.

73
T LU N
N

MỤC T

79
L

UT

M

O

81

N

MỤC C C TỪ V

:B

BKS
C

:

QT

:

NHNN

:

NHTM

:

NHTMCP :
TCTD

:T

ứ í

T TẮT

N

MỤC C C

Số hiệu

N

Tên bảng

Trang

bảng
2.1

C

B DV

N

Số hiệu

- 2016

MỤC C C

52

ÌN

Tên hình

Trang

hình
B DV

2.1

- 2003

47

2.2

C

B DV

- 2007

48

2.3

C

B DV

- 2012

49

2.4

C

2.5

C

ứ

B DV

50

B DV

TCTD
-CP

51

M
T nh

p thi t

U

việ nghiên
(

u

t i

T ) ã

ắ

.S

ã

T

ọ
ợ

ẽ
ờ

T

ũ

ợ

í

ở
ợ .

k

ọ ởV

(NHTMCP)
C í
(NHNN) V

.

Từ
ừ
T

x
V

í

ứ

ờ
ở

T
ã

(WTO)

ứ T

ợ

ọ

.Q
ĩ

ở …C
ù

í
T

ứ

T CP

"

ứ

"
ý

ĩ

ở
ờ

ợ

ò

.

é
í

ò

í
ợ

ừ

ở

.

ợx
ẳ .

T CP
í

é

ẫ
.

1

V

ợ
ứ í

ừ

(TCTD)

D

-CP
ứ

T
ẫ

T

TT-

ứ

ợ

é

ờ

TCTD
QT)

T .T

ã
T

(

ằ

ắ

ợ

:

T

n
ợ

õ

ợ

ý ẫ

QT
ợ

B

QT...
õ

ẫ

xứ . T
ẫ
ứ

ắ

(
Ủ

tắ

B

;

ò

ắ

OECD)

QT
QT …

c
T

.

ợ

T CP

[11]

ờ
ũ

ắ
.

x

QT

ợ
QT

ợ

ợ
B

ỏ

B

ọ

ã

ẫ
ý

T CP ũ

ở

.
T

ờ

í

ý ò

2

ợ

TCTD ò

T CP
ò

ý
.T

NHT CP

P

ợ

V

(ừ

ọ

ắ

x

B DV) ã ỗ

ắ
ẩ

ò

NHTM

.

ý
. D

B DV

ợ

ợ

x

.X

ò

ừ

ỷ

ý

ợ
ọ

ứ : "Thực thi pháp luật về tổ chức quản trị nội bộ của ngân
hàng thương mại cổ phần qua thực tiễn Ngân hàng thương mại cổ phần
Đầu tư và Phát triển Việt Nam - BIDV"

ợ

ứ

ứ

ĩ

.

Tình hình nghiên

u

V

ã

ứ

ợ

: "Quản trị công ty: Giám sát

người quản trị các doanh nghiệp",
kinh tế"

P

D

ợ

"Chuyên khảo Luật

ĩ ; "So sánh pháp luật về quản trị doanh

nghiệp của một số nước trên thế giới - Bài học kinh nghiệm và kiến nghị giải
pháp hoàn thiện pháp luật công ty ở Việt Nam",
do P S.TS. P

D

ĩ (

Q

); "Báo cáo nghiên cứu rà soát văn

bản pháp luật về thành lập, tổ chức và hoạt động của doanh nghiệp",
CIEM; "Quản trị công ty: Nâng cao năng lực cạnh tranh và tiếp cận nguồn
vốn trên thị trường toàn cầu",
ứ
x

CE

CE
B

ợ
ứ

D

3

T

TZ; c
C í

…

: "Nghiên cứu so sánh quản lý công ty
cổ phần theo pháp luật Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam và Cộng hoà
nhân dân Trung Hoa",

ĩ

ọ

V

P ú; "Quản lý,

điều hành trong công ty cổ phần ở Việt Nam"
A

T

ĩ

... B

ọ

ứ

: "Nghiên cứu so sánh quản lý công ty cổ phần theo pháp
luật Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt Nam và Công hoà nhân dân Trung Hoa",
ĩL

ọ

V

P ú

4; "Tổ chức quản lý nội

bộ công ty cổ phần - Những vấn đề lý luận và thực tiễn"
ọ

C

T

T

ĩL

4; "Bảo vệ quyền lợi của cổ đông trong

công ty cổ phần theo pháp luật Việt Nam - Những vấn đề lý luận và thực tiễn"
ĩL

ọ

ọ

L

Bù
ọ

;
C

ĩ

: " háp luật về quản lý s dụng vốn

của ngân hàng thư ng mại ở Việt Nam và thực tiễn tại Ngân hàng thư ng mại
cổ phần công thư ng chi nhánh Ba
Q

ình",

4;

,

ọ

ĩL

ọ

T

Anh: " háp luật về quản trị, điều hành ngân hàng thư ng mại cổ phần ở Việt
Nam",

ọ Q

-

.

T

ứ

T CP

ứ

ò

.

ứ

í

B DV

ở

í

T CP,
ứ
ứ

ẫ

T CP

.

ắ

ứ
ứ .

ợ
ý

ĩ

ý

ở

x
ý

4

T CP.
ọ

ẽ
V

T CP
ợ

ú

-

ợ

í
ứ

BIDV. T
ứ

ọ

ằ

ẽ

M

í
.

h nhiệ

v nghiên

u

ứ

ý ũ
T CP

ở

í

ở ý
V

V

.T

ắ

ứ

T

BIDV.

ẽ

ũ

xé

x
T CP

V

ũ

.Q

V
ĩ

ờ x

ù ợ

. Cũ

ằ
T

BIDV.

ở
:
õ

-

ý

ứ

NHTM

NHTMCP.
ứ

-

ứ
ứ

NHTMCP
B DV.
í
ứ

NHT CP

ợ
ứ

NHTMCP
ò

NHTMCP

5

B DV

ờ
ắ

ợ

ắ

ứ

ũ

NHTMCP

.
ứ

NHTMCP ở V
ối t

ù ợ

ng v ph

ợ

ù ợ

vi nghiên

u

ứ
T CP

P

x

BIDV.

ứ :

ẽ

í

T CP ở V
ở BIDV.
P

ứ
.

TCTD
Ph

ý

ng ph p nghiên

u

T

í

T CP ở V
;x

ừ

xé í

ú
ù ợ

V
V

T nh

i v nh ng

ng g p
ứ

t i
ở

ọ

T CP
BIDV.
ứ
ờ

ọ

ũ
T CP

.

6

.
ĩ

t

u

luận văn
ở
:

Chư ng 1:

ý

.
Chư ng 2: Q
P

V

.

Chư ng 3: C

ờ
P

7

V

.

Chương 1
N

N

V N

N

N

L LU N V QU N TR N
N

h i niệ

T
i

N

M

C

P

N

v quản tr n i b ng n h ng th

ng

ph n
111

hái niệm

1111

c iểm ngân hàng thương mại cổ phần

hái niệm ngân hàng thư ng mại cổ phần
ờ
T

. Cũ
T

x

ứ

ẩ

í .T

ừ

í

.V

ũ

ợ

ờ

ằ

ờ

ờ
ứ

ắ

.C

ò

.
ứ

í

ở
ũ

ý

ờ
.

T

ứ
ợ

ĩ

T .Ở

ỹ

.T
T

í

í

.

P

8

(

4 )

ĩ : "

i

xí

ở

x

ờ

ú

ứ

ứ

ý

í
í

í

ý

". Ở Ấ
ợ

ợ

T

ở

. Cò ở T

ằ
ứ

ọ
ĩ

í

ỳ

T

ý

… [30, tr. 14].

ù

ĩ

T
.

V

í
ò

ở

ỏ

ý

ẽ

. Bở

ỗ

ẽ é

ở

ở

ú

.T

ĩ
ợ

ĩ

ứ

.C

(

.T

ẫ x

)

ợ

ứ
ứ

í
ừ

ũ
í

[30, tr. 18].

ở

ứ

í

ứ

í

ắ
.D

ằ

ũ

ở

ĩ
ứ
.D

ứ

ẽ

ĩ

õ

ở

ĩ
ợ

9

ý

ẽ.

P

V
" ã

"

ũ

ã

ợ

ọ

ợ
C í

-CP

:

C

ứ

ứ

é

"

í

ợ
ứ

"
ẫ

ứ

ú

[4].

Ở V

4

TCTD

ứ í

"

ợ
ứ

T

:

í

". T

ợ
ằ

ợ

.

ở

ở"

ợ

T

ứ

".
TCTD

T

ĩ

.

T

ợ

ở

-CP: "

ợ

g
ợ

ứ í

" [4]. T
ợ

ứ

ứ

" [4].
V

chứ

"

ởV
.S

ợ

é

ẫ
D

ũ
ý

.V

ẫ
D

í

10

ợ
ù

TCTD
ũ
ở

.

T

ĩ

ĩ

-CP

:

n

- Ngân hàng thư ng mại nhà nước
%
ở

.

T

%

ở

NHTM
NHTM

T CP

ở

%

.
- Ngân hàng thư ng mại cổ phần
ứ

ợ

NHTM

ứ

.
- Ngân hàng thư ng mại 100% vốn nước ngoài
V

%

ở
ở

ẹ). NHTM

%

;
%

(

ợ

ứ
ừ

V

ở

í

V

)

ở

.

- Ngân hàng thư ng mại liên doanh
ằ

V

NHTM

ở ợ

V

(

V
)

. NHTM

ợ

ừ
í

V

ứ

ở

.

ã

ừ

.

S

ứ
ã

NHTM
ọ

ợ

(

b

ở

ợ

NHTM

T CP ò

ợ
NHTM

NHTMCP.

11

V
ờ

ỳ

Từ

í

NHTMC là loại hình TCTD được tổ

chức dưới hình thức công ty cổ phần; được thực hiện tất cả các hoạt động
ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác theo quy định của pháp luật.
1112

c đi m của ngân hàng thư ng mại cổ phần

Thứ nhất

T CP

ũ

ù"

"

ợ

.

ở

ý. T
ứ

ợ í
ứ

(

ứ )

ỷ

ứ
(

). C

ẽ
.V
ợ í

ò
ọ

ợ
x
Thứ hai

ý ẽ

ứ

ẫ

ợ í

.
ứ

.

T CP

TCTD

ờ

.

nhu

ứ

ằ

í

ợ

ừ xã
ừ

í

ở

…

ĩ
ứ

…C í

T CP

.D

ợ

ẫ

ờ

ứ

ắ

í h
ờ

.
ằ

T CP

D

.
T CP ợ

ọ

ý

ỳ

ý
.

Thứ ba,

T CP

ò
ừ xã

12

ọ

ở

xã

ỡ ẽ

.T

ù

ờ
ờ

í

õ

ứ

ợ í

(
…

í .V

ý

ú

T CP

ẫ

ọ

TCTD. S

TCTD trong

ờ

ừ
ứ

ứ

õ é

ở

T CP

TCTD
.D

ý

ẽ

T CP

ù

ọ .

ũ

í
ĩ

1.1 2

hái niệm

.

c iểm của quản trị nội bộ ngân hàng thương

mại cổ phần
1121
T
ã

ợ

hái niệm quản trị nội bộ ngân hàng thư ng mại cổ phần
Corporate Governance

ừ

ã