THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ NGÀNH THỦY ĐIỆN TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG

THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH DỰ ÁN ĐẦU TƯ NGÀNH
THỦY ĐIỆN TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG
1.1 KHÁI QUÁT VỀ NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM
1.1.1 Lịch sử hình thành của Ngân hàng Ngoại Thương Việt Nam
 !"#
$% &'() * +#,-./(0 &
1234-5 67 -84*1
9- : ;47 &:&12'/48-)
:<18 #4=/>42"#-(,
(?-1:/>= <1@-A
(B-,4 C* :45/A D(E
* 6(?4-,-E1(A&4;47 &
F$
GHB/A IJ :4JKL5/A -"<18 M
GD2 B-* $
D2D1" 9% &'NDOP%QR
D2SSD=':% &'NDOHR
D2T1@U)4V: Q@% &'NDOWXDR
D2SSD8 % &'JNDOY%-R
GD2 B* $D2 9Z[ 
S'
G.\5(/H-%4L-Q
GD2"/$
D2T1@UT1]% &'NDO^R
P"/H
D2P"/SS% &'ZO/GO#
*&E/'49 (,-;47  _
4*,(,` :&,a24>b\(#.
XDL() DQ%X-0 =
cDC)/A 4>8Cd-\\"> b.(#.()  9
!19-"#*G%O'%-&a ec8Cd\

.J% &'() -0@BZ f4cD2 gh(h1
d
1.1.2 Lịch sử hình thành của Sở Giao Dịch.
HBijA %
A<1#.ITGSSkT4l-7 1, % &'-1
.J..I %<1# (A Q8 .ITkGSDDOGjj 6 ,
(F<1@-AHij
() -" QB(E1 m&,:g = 4(, 6S,HB
D9
.JHij gh(? 9
= '-->QB(,*(0(A mG2T1ESV#S
,
\.\(h1"Hij: -(,(, &" 31
)4E0141# 6Hij-* (Hij `0E1'!'\/
!Q7+:-,4Eg = E14>*() (47 ': *
1n4Eo<1@U'# +1C:(n 6HijC
1.1.3 Bộ máy quản lý điều hành Sở
O:(8 HB/A &F$
Gi:(8 $1pX]S
4>$(E1(, 1 6Hij A1-:  C(8
4*e(, 6Hij-7 # m(,Q85$'n-,&,
9Q7': 48(h1/7:
GL!i:(8 $N A1-: @<1# :  24 ()  2R
iF !$
qL!:(8 $1pS_H
4>$-7 # m( : 5$O@?T1@U)V: 
nV//A 4> : 5/A 
qL!:(8 $1pAO@
4>$-7 # m( : 5$HXr:<18 #)4
-):s

qL!:(8 $LAX
4>$-7 # m( : 5$V: (0 &<1]V#:
/A T1]WXL5/A V#: 9e 
1.1.4 Một số hoạt động chủ yếu
1.1.4.1 Huy động vốn
*aa'##* !E1&#(, !@B'2t*
(,'#! 14(, 6!-"
a 11(,48 6\':4g(A_)
4*+1*:-n 6b\.I(#.J)481(,
-"A-u4l ! E1*\\.I(#\.\N.vR
\.(#.K/E'#A-u(-"(:-n")481
(,\N.IvR
j 18\.J A1@BQ7Q1:'# h1")\
-B9/> m(..vDQ8CCQ4*\-* (!
4l'nQ:() aa
S1(,,\.J !+1*\ /l(#\.@/
'#Q1:\.1F481(,bE'# 6Hij<1j
* (JJI.Iwj\jNJvRQ4*..J-(!48
1(,&xj4(E1\=JIwjN.vR4
I-yHjNIIvR1F481(, !'z<1j 6Hij(#\
.* (Iwj\wjNKvR4 #Kv48
1(,bE'# 6Hij81(,&x #w-e
JIIv1F481(,bE'#
k#\.)E{ 6 : g = '#<1jHij* (
.IIwj\.wjNIvR-(!E{&xj@
JwjNvR4<1yHj\.I-yHjN.vR
k#\.481(,b':  :&xj4<1
yHj(E1\Q4*..J4=IIwjN.vR4.
-yHjNJvR 6#1/)E{#''2'z4 !'z(E1
\/SXDL !Q@|#', :'zGJ:4*E1

1(?C/l ': 4*?Q1C&x4* : ': -"(A
&4 = mE{j()\.'z4:4*?Q1C&
C/l
Bảng 1: Huy động vốn theo loại tiền tại SGD NHNT
Đơn vị: tỷ đồng
STT Chỉ tiêu
2006 2007 2008 2009
Số dư
Tỷ
trọng
(%)
Số
dư
Tỷ
trọng
(%)
Số dư
Tỷ
trọng
(%)
Số dư
Tỷ
trọng
(%)
1
Vốn huy
động
IJJ 100 J. 100 . 100 IK 100
2 NV nội tệ I 80,70 IK 78,66 . 83,44 .KK 81,12
3 NV ngoại tệ .I. 19,3 KI 21,34 JJ 16,57 .K 18,88

(Nguồn: Báo cáo tổng hợp của SGD NHNT năm 2006-2009)
-\.':  :Hij(?7 -fE{&x
yHj(n 1nQ : SXDL(n6#'/?Q1C  6Hij !
E1 -a'1"4,Q8': (?&: DO(n{
##'&xkB?Q1C -'w:yHjk+18C"
)E{&x 6':  :@Q4*.J H7 -
}-"A-u(0 &-.: 18\.,Q8/#1
48(?(- :  -a'1# ?Q1C1(,7 #  :
'z}"*Iv\(84*j4Iv(#v\(84*yHj4 :
': "(?fC,h':  6Hij-'(!?Q1C1
(, 6S&A'8 #&B= /*Iv\(84*jM= ?Q1C
1(,yHj0 /_Hij(?("': Q4*-* (Fu9  7 @
1?Q1C4*': (n31FE `1(,* `
'2\() 481(,b(8)j #4E1FyHj&: 
': ",Q8': (? 1njQ': (n1yHj
: ")E{ 6 : DV@O': E{*C 6
HijHD~DXHT1]9 1] 1nE(h14:•-)Q: 
-@)-* "E{ 6 : ': @Q4*..J'@
w(FH@|E{ 6SXDL(?(/-
\.'2 !E1():-:#1'z#18(h1 : ()
'z#1-:#1 : \-* (#-14:-n : Q@|
#' !E19 *1"Q@|#'& ?
Ba : Q@|':  7 Q7': &4*Q@| 6':
4) ': "1<1@ 64 1(,48b': n
Hij  --\.-"(A&S, ! : ()Q84E&C
(,Q@44yHj"u/(?-fE#'(n 1nQ : '"
(h1
Bảng 2: Huy động vốn từ nền kinh tế
Đơn vị: tỷ đồng, triệu USD
Chỉ tiêu

Ước số dư 2009 So với 31/12/2008 (%)
VNĐ USD
Quy
VNĐ
VNĐ USD
Quy
VNĐ
HĐ từ nền KT 25,972.11 960.88
42,262.8
0
1.64 10.03 5.88
1. TG của TCKT ..IJKJ JI KJ G . ..
1.1. TG KKH . I. JJ. G.  ..
1.2. TG CKH
JI IK .JJ G. .J JI
2. Tkiệm &
KP,TrP
 KI J. .K. J JJ
2.1. Tiết kiệm KJ K  .II .J .KI
trđó: TK KKH 9.86 2.33 49.37 JJ K I
TK
CKH<=12T
2,441.31 234.40 6,415.26 II JIK K.
TK
CKH>12T
895.90 177.02 3,897.02 I .I .K
2.2. KP, TrP,
CCTG
J.I I J JI GJII GK
(Nguồn: Báo cáo tổng hợp của SGD NHNT năm 2009)

b\.I (#481(,&x,(E1 #w-e*
Bảng 3 : Huy động vốn theo đối tượng tại SGD NHNT
Đơn vị : tỷ đồng
STT Chỉ tiêu
2006 2007 2008 2009
Số dư (%) Số dư (%) Số dư (%) Số dư (%)
Vốn huy động IJJ 100 J. 100 . 100 IK 100
1 TG TCKT . 70,46 IJ 70,1  76,35 .IJ 77,2
2 TG dân cư  29,54 .JJ 29,9 .J 23,65 I 22,8
(Nguồn: Báo cáo tổng hợp của SGD NHNT năm 2006-2009)
1F481(,b'147 DV #w-e*N-"KvR1
"1F48-14)': *"9g(A  
GS1(,48%EHijw-e1(,&x,\
GS1(,48%'z\Q4*'2'zb\.(#
.K\.J1(,'2'z'z}\
4 !nC-xa-1(,48 6Hija 1':
8(n(() (E1HijS(?@•7 - 2: <1@U4
(,nB : 0Q1-* "Hij(?(E18?Q1C1(,_
)4*+1* 1#\1F481(,-" : 1F48
-• 6/ &x : a= '1#?@9/A 4?Q1C1
(,C/l-Hij 5 6(,(/: a= 1(,484*
> (9 \)481(,-\
-\.J'##*&}(h1(4<1:-aQ1:HijS
(?•7 -CE14 18\10E1'!'\Hij(?'n
Q:() aa\.0 /_4l@((h14* 1, '6@'
##*QHij(?(() 3&* #C(A
1.1.4.2 .Cho vay trực tiếp nền kinh tế
V6@'##* !@B'2-7 #(#E'#
(? !3: (,:#7 # !nC2<1
(, 4HijQ1$

\.K/)\KwNKvRQ4*\.-\.J !nw
\-B9/>C\.K1"(/)9/>4EQ81(8
(?\ 4\.K/B-,/> (h1': X0': 4 18\
.J'##* !hQ1:")9/>'!\() )9
/>4l(=  4\-B 2(84*S
Bảng 4: Cơ cấu dư nợ cho vay theo thời hạn
Đơn vị: tỷ đồng
S
T
T
Chỉ tiêu
2006 2007 2008 2009
Số dư
Tỷ
trọng
(%)
Số dư
Tỷ
trọng
(%)
Số dư
Tỷ
trọng
(%)
Số
dư
Tỷ
trọng
(%)
Tổng dư nợ .I 100 .K 100  100 I 100

1 Ngắn hạn I. 21,06  31,33 JI 43,17 .. 45
2 Trung hạn .J 12,09 I 16,88 K 3,8  3,8
3 Dài hạn K 66,85 II 51,79 ..J 53,03 . 51,12
(Nguồn: Báo cáo tổng hợp của SGD NHNT năm 2006-2009)
i@  C1 4-14\  C1 4}"C-xw
-e/)}\"%b\\.(Ivw4-1 m
5JvkE1 CS  f-e(#4  4-1E1
Bảng 5: Cơ cấu dư nợ cho vay bằng ngoại tệ
Đơn vị: tỷ đồng
ST
T
Chỉ tiêu
2006 2007 2008 2009
Số
dư
Tỷ
trọng
(%)
Số dư
Tỷ
trọng
(%)
Số
dư
Tỷ
trọng
(%)
Số
dư
Tỷ

trọng(%
)
Tổng dư nợ .I 100 .K 100  100 I 100
1
Cho vay bằng
nội tệ
K 54,30 II 55,7 .. 53,0 .KJJ 54
2
Cho vay bằng
ngoại tệ
J 45,7 K 44,3 . 47,0 .KI 44
(Nguồn: Báo cáo tổng hợp của SGD NHNT năm 2006-2009)
a4  C1/)%E4C/Q8 4 : E
\(E1<1 : \1"/Q8 4&x,4l #1#/_
'2E1}kE1n-x)HijS 4
(8 (() (E1u : j'/+1C'|1': 1
\ 6S
Bảng 6: Cơ cấu dư nợ cho vay theo đối tượng khách hàng
Đơn vị:tỷ đồng
S
T
T
Chỉ tiêu
2006 2007 2008 2009
H8/
Tỷ
trọng
(%)
Số dư
Tỷ

trọng
(%)
Số dư
Tỷ
trọng
(%)
Số dư
Tỷ
trọng
(%)
Tổng dư nợ .I 100 .K 100  100 I 100
1 DNNN JI 85,62 .I 88,41 . 60,79 .. 62,23
2
DN ngoài quốc
doanh
. 10,68 .I 8,69  22,78 II 20,34
3 Cá thể, tư nhân K 3,71 JI 2,9 K. 16,42 JI 17,4
(Nguồn: Báo cáo tổng hợp của SGD NHNT năm 2006-2009)

 V: +4B( 6#1 : j/4 #w
-eJv)9/> 4 6Hij-(!j #w-e*
C
k#\./) 4E'#Hij<1j* (J
wj\Q4*..J.JKwjN.KIJvRj) 4
-1/4(F-)<1j 6Hij(E1\=KKIw
jN.KIvR4IwjNIvRj) 4-1/&xj
\/Hij  2//,XH4(n-n'2
i1"/) 4}@IIwjNKKvR/ : ': 
4yHj-@)-*  Hij/w:\-\.Hij
(?-n' m( 66*D964* 47 

4•-)?Q1C 44*/)(# 18:.* (wj
D: ':  !/)*Hij 2/(,XH €\/h1
S'24€\/h1T1(,
Bảng 7: Bảng dư nợ cho vay
Đơn vị: tỷ VND, triệu USD
Chỉ tiêu
Năm 2009 So với 31/12/2008 (%)
VNĐ USD Quy VNĐ VNĐ USD Quy VNĐ
Dư nợ CV 3,367.00 155.81 6,008.35 113.87 -15.62 27.58
1. Dư nợ CV NH KI II .JIK I GII GKK
2. Dư nợ CV
TDH
KK JK .II. K JJ .KI
3. Dư nợ CV
ĐTT
II .I K J. . I
(Nguồn: Báo cáo tổng hợp của SGD NHNT năm 2009)
a 1HB/A SS-3\<1(?(() -C
E1 2'#<1@(() -C*-" : 0(,$j)9/>
-3\<1(w9/>-14/•"\.9
/> C /7:(h1\".JJw4/a 17 -4E(,
|(A/7:HijS8'" C$
Gj)9/>-) /7:4b<1('@w(F-
Q8(!-1 6#14 : /-'8 : /* 
'8 : /-1E8 6HijS$
Bảng 8: Cơ cấu cho vay theo đối tượng khách hàng năm 2009
Đơn vị: tỷ đồng
(Nguồn: Báo cáo tổng hợp của SGD NHNT)
 S,*((h1- : (, 6au4
HijS ` !,)': -1E8* :  2g 2

* D: ':  : ': 1\ 6Hij !19 4
(,1<1@Hij-14(n4#> \-B9/>
/7-"'147 /(? !3'#= n1&#C(A4Ej-C)
U
Bảng 9: Cơ cấu ngành cho vay.
Đơn vị: tỷ đồng
Như vậy$D C1-1 6#14+/74 2
+/7 #w-e*CIKv 6#1&F+/7'15
4\5+/7': Q‚j4DOk !n-1 1"24'
4E.;47 E14 41<1@1"4* 2
4+/7DOkQƒ'!'\-<1:-a|(A&B#18']
1Qƒ-C= 'e ']1(gQƒ  : /7:-B"= 
4E0 1"2- :&, `Qƒ'2 !(E1'9 `'
- : ': '2 !(E1'4 : /7:(0 _': 
/4QƒQ7'„'|(A
1.2 THỰC TRẠNG CÁC DỰ ÁN NGÀNH THỦY ĐIỆN VÀ VAI TRÒ CỦA
CÔNG TÁC THẨM ĐỊNH CÁC DỰ ÁN ĐẦU TƯ THỦY ĐIỆN TẠI NGÂN
HÀNG.
1.2.1 Đặc điểm của các dự án thủy điện ảnh hưởng đến công tác thẩm định
STT Chỉ tiêu
2009
Số dư Tỷ trọng (%)
1 DNNN I 78
2 DN ngoài QD J 19.5
3 Cá thể, tư nhân I 2.5
Ngành CN XD Vận tải Khác
Số tiền JJJ .K II J
Tỷ lệ (%) 35 57 4.6 3.4
D: /7:6( !3(0 --"4(,;47 <1-e
<18 kFu `,-3/7: #w-e 4': 

D: #18" : (0 --" /7:($
• Nhà máy thủy điện sử dụng nguồn năng lượng vô tận của thiên nhiên.
(?&#XkQ{/>\) 6 : /5* 7"(n&#
(g(\(!1F\)42}E4*Q7F4;4p
6 : /5Q2/5Q18‚k84*XkQ1,u'@4 > \
a:4l(,&auD: /5Q24l#>  1 C(E1\
) :(,a(0 (n h@ fUE1(# : )
9 /1 6/7:6(X,4A-9 !E1E\6(+/7
2-a4*<12t/#148Qƒ'2 !'@\:-n Q1
 Ảnh hưởng đến công tác thẩm định: a/7:6(Q{/>1F\
)""1F(h14" :&,|(A@ fU(#1#
1"'9: :  m"11<1@ 9 N1#1"() :/>%
*/l2Q8I.GOD 6O, 9Rk
`,(0 - 6/7:6(': &Q4* : /7:': 
• Nhà máy thủy điện có chi phí vận hành thấp, vận hành đơn giản, dễ dàng
thực hiện tự động hóa
"1 hQ{/>- : :(u #w*
- 94V2 !h 9 Xk !:(
\Q@+1C-CCH4*:(Xk'2 !C5 2
"1@E1()  2Q= 4P5,&,4=
-:(1&4 4*:Q1C*(, 8
(,<1‚ \… u> 4>Xk 5†
E1/(E1'2-u87 7(,!() h1#B : &,
‚H8u4 Xku9'@JGhQ4*:
(D93(E1 94C
 Ảnh hưởng đến công tác thẩm định:D:&,|(A'+%+„>
94 6/7:#1 9*': uaFQ/7: h+%+„
• Tổng vốn đầu tư của dự án thường rất lớn.
-:4*1(n 94CXk !) (n48(h1
 2u48(h1-14 :  2-a ,* 4(E1#

N+/7F(F ='"8/l'9‚R3 2-a(5t,'8
)*&"2Q\„ QC0&x'Q15F-* '+
/7((5tE1 2Q= 
Ảnh hưởng đến công tác thẩm định: j(0 - 6(0 (n" :&,
|(A !nQQ:4E<1248 /7:4* : /7:': (?() |
(A(n&* (h1+: (A9-7 <1 /7:
• Thời gian xây dựng, vận hành của dự án thường rất dài.
u+/7'„/bIG\3Xk* !n@+
/74 > \XkS5Oa() 'B 2+/7\KQ1\
*(44g:(h1"\JJ':(h(6Jg:\
XkHP 6'B 2+/74:.\.I/7
'#:(g:(h1"4\..
Ảnh hưởng đến công tác thẩm định: /(0 (n 6/7:"'9
: : 1<1@ 9 6/7: : &,|(A@+„u(8/
(n_)4*7 # 6/7:
• Đại đa số các công trình thủy điện đều nằm ở những vùng sâu, vùng xa.
D:  2-au() +/7B3(Aa= T1
 84E6(O,1"42-u A1-:  1 C
&,Q814E* -45\BC @ : 4_M9:4E/5 @
8n1 <1 M(-Q819:4E(/Qe &A@B :
F* &AM : (C-b&A1(n6(#T1 
4E:-n6(\.I(#.I4ha(#\..I,<1 
-C \ 4 ! QB'e #1-n'7 %(f<1 a
1<1@-C*‡
Ảnh hưởng đến công tác thẩm định: D:&,|(A@/74T1 
4E:-n6(\.I(#.I4ha(#\..I,<1 
-C \ 4 ! QB'e j7:6(187 () a4 (h1
"@()  C 9<1E"/1k#18@B(#9:U
6/7:
• Dự án thủy điện có diện tích xây dựng thường rất lớn, hầu hết phải di dời

dân.
Ví dụ như $ %&: :'@Q: 6HB1"GX2-um
T1@ &#$'@a„ GNR(C-b-"(A&m&A : /7
:6(cC ad/*5F-<1:-a-n'+/7.
H81() g)bI/7:6(-n'NJ/7:': (
+%+„"/1/ !@BE1(#/9 (CQ@+1CR-(!E1
2-a: (,+C1(#(C-b$6(H2-.H2-
N #.(CR6(WNhRM 5 :
/7:H2-H2-k\'Xk\'X.k\'XWk\'XO‚H8
1 9(#)*/9 -b': Qƒ&AC/B8(u
/Q4 :  2-a>-)': () +/7'7 /7:6(
Ảnh hưởng đến công tác thẩm định: k84*(0 (na4 //u/ !
@B* 9 6/7:kFu `@B*a1<1@4E0
1<1@+?,'/7: #/9 -b<1:*
• Điều kiện về khí tượng thủy văn của công trình.
Ảnh hưởng đến công tác thẩm địnhkE1''9)64\ !@B
*4 !U;=/>*- : 9:4#'#44 6:
6(
• Dự án điện sử dụng công nghệ thiết bị cao, kỹ thuật phức tạp.
€/7/7:(Q{/>'8)*4E7 #&A1"4
1‚D94a4 : 9: h(, 9+: -C D: /7:6(Q{
/>3': 1"2(5t :  :&,|(A@ !-a(,
C(A
V+%+„(0 (na h fU* : 2Q8']1 6/7:
$
G X7 * /&au
G X7 *  #
G j9 &,F
G j9 319 
G D,* 9:

G D2Q1C}:
G D2Q1C(@&@
G k)-1&ax\‚
Ảnh hưởng đến công tác thẩm định:D9(0 (n 4 |(A
/7:6((5t :&,|(A@ !,-a(,n1C(A4E
;47  |(A']1 6#1-1|(A
4 : ;47 -"
• Mức độ rủi ro của các dự án thủy điện rất cao.
O#(g'91(0-E1: = (2ˆ4
ˆ

‰
 21w(
-2
‰
&8 9!(,4) !@
B-7 #*Q@+1C1w((,\\Q
Š
&2ˆ * -
: 2‰ 
ˆ
N8 (,! `@B(#<1:-a&8 R4Q
Š
:1&M
)@B(#1)/‰ @3(g2u 6'ˆ
Š1Qƒ'2@BE1' !3Q
Š
 2ˆ(
ˆ
'"‹aQ@+1C

(Qƒ‹ˆ Š1"ŠŠ(
ˆ
'"‹
1
‰
12Š /"Œ&"ˆ 1‹'ˆŠ1
Œ

ˆ
(2Š(2ˆ4
ˆ

‰
1
‹
("ŠQ%Œ
ˆ2Œ
Š

ˆ
 
ˆ
"‹
‹

Š
4
‰

ˆ

-"‹
‹
41
‰

‰

Š
&
Š
1%
Š

"ŠŠ
‹
'
ˆ

E1F =
ˆ
(
Œ
(
Š
+/
Š
4
‰
 
ˆ

"1 1‹'Œ1Š(
Š
(\
Š
-
/
Š
-"
Œ
Q
Š
 2ˆ‹Š
‰
-
‹
-<1
ˆ
'
ˆ
1""ˆ1-

‹
‰Q1ˆ4‰
ˆ
(2Š"\•
‰
 
ˆ
"‹
Œ

2‰ 
ˆ
(
ˆ
'2(1
‹
Q
ˆ

2ˆ Š14‰
Œ

ˆ
P1
ˆ
(
ˆ

‰
 
ˆ
"‹Œ
ˆ

‹

ˆ
 2ˆ 2-‰
Q-"‰1-
‰


Š
&"Šˆ'\
ˆ
1
Š

‰
<1
ˆ
2ˆ'%ˆ4‰'2'‹
X2ŠQ2ˆ‰ˆ1‹("Š
ˆ

‰

‰
\
Š
(+/
Š
(
Œ
'\
ˆ
1
Š
(
Š
"ˆ1

("‹‰'("ˆ12ˆ-1‹-&"ˆ(2‹'•
ˆ
Š14‰-<1ˆ-‰"ˆ'"ˆ
O" Š
Œ
'
ˆ
'\4"‰4"Š ˆ 2Š"ˆ12ˆ'ˆ  ˆ"‹ ‹-
‹
Q
Š

ˆ
-"‹ 1‹1‹("Š‰4"Š (2Š/1&"ˆ(2‹'•
ˆ
Š14‰<1ˆ-‰Š (
Š

Q
ˆ

Š

Ảnh hưởng đến công tác thẩm định$D:&,|(A1‹("Š
‰
•
ˆ

(#-1
‹

-'2 \
ˆ
 \
ˆ
 1
‹
 
ˆ
:/"ˆ12ˆ'ˆŠ1S
Š
 
ˆ
"‹ 1‹&Š
"‰1:4
ˆ

Œ

‹
1"ˆ'ˆ 1("‹
‹
"‹1Q
Š
"ˆ1 \
ˆ
 \
ˆ
(
ˆ


• Sự tác động mạnh của dự án điện đến môi trường và kinh tế xã hội.
GV+/7, 2-a6(3:-A'#*
/7:a f ` h@ fU(# : )9 g)':  6
1F* (n : n8)': 8(1<1@%E1> (9 $> 4>
*"1 8`> 1 C* e:-n6Q@/1A ‚kFu
`@#Q= <1(# : : (,@B(#2-u$
G: (,(#1F)(C4Q:-"(C
GV+/7F =* 4:1w(* Qƒ@-
/>4_(C(n*  8&u }Q!(,Q8 2-a4'147
Q  :&, 2+/7+/7'1:(A  u/Q
Q8b-* B'147 F =*
: (,(##*(,4
SF =*  6 :  2-a1w( #,/9 -C(:'n(C
* (?C(<1hn7 448= \12Q8(,4S1
<1@E1(,4 `&A"1/0 @/ (#': QQ8a
4'#'#+/7F =* &}&1, @ ! : 9:4E(8
4*#*(,49:4E'#@9(# : &:
&_(C @\(,a"1 6(C @(E1' 7 4:-n4
:/> : &: 2Qe ': (n @(C
: (,(#Q:/** 
: (, 6 : F =* 4(, 6:1w(Qƒ
(gQ:/** B'147  ! 2-a1w(SQ:Q2Qƒ@
u4A-9 Q:F'147 F =* 
: (, 6 2-a1w((#-u
€/7 2-a1w(Qƒ # : 1F/ &:/  6 : 
:(g(E1'QQ@ !1 '<11F= \ 6 :
:  2-aC* :1w(V#<1@1F1wQ@&A@(0
& :  :<1U#-,Q8-u) 5&A1 6
S1<1@(84*4'91
D: F =* *Qƒ: (,(#4'91 : 4_  !n@

(, 7 -A 6'9<1n(, C4E_Ž !n@+18.GD
_(2\"G.D(,|'2'9 ` !n(g
9/>$_1 6 :  2-a1w(*BH&-(? A1: />
"1 7 4E4'91'147 4E_(2* ! @/-,
'2*(?'2(!&\1"-)Q
_'!'\ Q 6/-4_4(g%*
"1 7 Q:'147 
•S1<1@4E+?,
: (, 6 2-a1w((#aa+?,B'147 +/7 2
-a-* #@//u/-'t'147  2-a44_Qƒ&A* 
: (,"1 7 =Q7(g(E1''91Q:Qƒ@
B(#Q= 's4(,-(uQ8 6/- !n !
3(g(E1': (, 6 2-a1w((#2-u""
T1:-a//u:(A  u/bQ8B'147  2-a1w
(4C(E= Ckn//u/ h@+/7 : (n:(A 
1 Q@+/7 :  2-a']1g) :
2-a4\:Z+?,- : /7: 2-a1w(@() +%+„
_)4*<1(A 61:4E(E&_:-A 2-a
- : /7: 2-a1w((u+%+„&, : &
: !"<14*14() -a&-,h(0 &ecD
-a+?,+/7dX> "1 6 -ax@† \…4E
+?,@: (,"1 7  6 2-a(#(uQ8+?, @(E1'
Q8 u/(A
Ảnh hưởng đến công tác thẩm định:•"1 h1@16<1(A 6P1
O@4 2-uQƒ \ 9 1|&A '147 +/7F =* 
V@ 92u #b.(#Ivg 9 > 2-a1w
(-,Q8 2-a(0 &'@ 9 !n #*Kvg 
9
P"<1(#"1 h14E&@42-u-':  2-a1w
(h(+1C':cWQ:dWQ:-:

&@4)9 Q:<1-e(84*(uQ8 u-* #--
:Q (@&@1) Q= 's u42-u""#1
+%+„% : "1 9a:1w(4F =* '2@- C
(, 2p'2'9,Q8 C@/:1w(+@-x-
4 „ 6<1(Ak 93(E1'(n:
1w(4l#> :-n-"4#*D93#18-"(?
@B(# 2: |(A/7:(
Nhận xét của SV: b3(0 (n-"C/7:6( =(7
Q7= 4E']1 2•(0 - !@B(#4 9:+:
(A :  m"1j4 :&,|(A@ !'#= C(A4E;47 
(n4 |(A() 7 _)
1.2.2 Yêu cầu và vai trò của công tác thẩm định đối với dự án thủy điện tại Ngân
hàng.
k7 ,<1-e(84*Q7:-n 6E'#-
3\h(((? !3&* :-n @4EQ@
+1C4"1>(!h'2t-<1:-a 2:(:
(C* 
-(. Z.Ig 2Q1C(0 : 1F((?\
IX‘b.X‘\.".JX‘\.I4 2Q1C: 7 (
\ChX0 /_ !Q7\" @4EQ8)4 C)
1 h1(\4l 5C (8D:  2-a1F4*(() (h1
4(44-3\h(':*4l (:=(6
1 h1"1>(( \ kn(:=1 h1( :-n
'#( h#> (|(h1(n7 <1 :-n(
7 (?() 6*D96"/1
-" QB/7&::-n'#(C* (.G.4(A
*(#..:.6*(?'U<1#(AK.TkG"
/1D#) :-nk(.G.(A*
(#..%(!> "1:-n 6((#\.$Q{
/>8 : 1F1w\'94(n:-n (81F((:=

(h(61 h1( :-n'#G+?,(F&,!(!
*8(<18 M4 :-n1F(Qƒ7 %*1
":-n6('1#'9 (h1 : 1F1w(t4*E1a
= -'@.\*Qƒ+/7h1# : :1w(3
 !'@\+/7/7'#g 2Q1C : :1w((#\..
Qƒ('@GIX‘M:-n : :(4*w9 
)_)4*'@\ 1 C4&8 6 : 1F"1j7'#(#
\.(Qƒ !g 2Q1C'@X‘4g 2Q1C
6('9Qƒ(KX‘
-u** Qƒ(E1'(naA-u(
-* -(!* Qƒ(, <1EB'1-1E@4 m 8B'1
Q@+1C48(43 2-a1F( ! 2Q1C
X‘-B"Qƒ 6#1/r(h1 5 :  2-a ! 2Q1CtQƒ
()  1n/h  : h'#-4* (h1
1.2.3 Quy trình thẩm định dự án thủy điện.
D`83/7:': /7:6( ` !<1-a|(A
Q1$
O* $D6(h1Qƒ()  :&,|(A*/l : 6>  
4
O* .$D:&,|(A*/lFQ448
V1f :&,|(A124E': 
SFQ448&F$2\7 :U'@\Q{/>4
-@48 6': &@(@9/>
O* $#FQ1+{U49 2
O* $|(A/7:(h1+4485(h1/7:(@
4 |(A/7:
O* I$P&: :|(A
V#<1@|(A&: :'#<1@|(A()  1nQ&, !
|<1E"/1O: :|(AF : ,/1Q1$2 6(h1
!}/7:,/1|(A4'#1 6 :&,|(A4&:

:|(A 1 C2 ?((-<1#(A
O* $P?(+%+„FQ&: :|(A4(-'#
1 18 _k84*/7:6(()  C C"/1L!g:
(8 >-: 9/>
1.2.4 Phương pháp thẩm định dự án
S:|(A/7:! 1 `:|
(A/7:6(!-"() :/>%:(!$
qL:QQ:(8 #1
qL:9 (,
qL:-"1-6-
1.2.4.1 Phương pháp so sánh đối chiếu
%:#QQ:(8 #1 : ,/1
9 6/7:4*3"1 1|<1(A 6:1&F : "1 1|
(A= '#']1"1 1| 2= "11"41 9
<1@U 2Q1C(,&(h1Q1C(h1‚D:&,|(A 5 \ =4
'7 #(n(-3'#1 6a4E/7:D\ =43/7
:(?() |(A :&,|(Aa3/7: !3(E1
'(F4E'2(A(n >nb(!+: (A3,/1|
(A4'#14E:81
1.2.4.2 Phương pháp phân tích độ nhạy
k:|(A'n-9443 }  6/7
:L:9:(, 6/7:+/7 : :': 1
!n+@---u)(g/1 9\@ 2Q1C4
‚
-•-u) h9:Q7(g 6 :  m"1L~••4
'@\-@)-" QB(!(:+%j7: @4*3#18
C
"+: (= (g8( 6 : #18(!(!L 6j7:’
0 j7:'2(6'@\-@)-u/7'#
"+: (A" @-u)E1#18 _(g _,

f (n+: (AQ=  A1(7&#(, 6j7:
1.2.4.3 Phương pháp triệt tiêu rủi ro
L:() :/> _4*:9 (,(n•
-)-4 (::, : /-6- /7:%:/7
4 : &:'# 9(n #CC:-6-T1@U
-6- 6/7:%('7 /7:4'/7:(?(4
(,(n !n !&:5b-6-1<1@L: m- :
-6-41"3-6--"(n&t--u) >n
1.2.5 Nội dung thẩm định dự án điện.
D2: |(A/7:(h1x1<1@'#G+?,)9 
4 C  6(h14 : g = ':  !"<1|(A/7:f S
!() '#1 9+: 4E9'@1<1@ 6jW-S !n9
(f1F48-@)'@\-@)‚
,/1|(A,/7:6(2<1 : &* Q1($
1.2.5.1 Thẩm định hồ sơ pháp lý.
GD:&,|(A'" : FQ h&gQ13FQ“%
\ = 6L:P1 6* 4 6
+: (AFQ:U 6/7:(?(h(64) 
GV|(AFQ:U h1U : (nQ1($
( Trích hướng dẫn thẩm định của NHNT Việt Nam)
qDự án đã được cấp có thẩm quyền phê duyệt chưa? (cần xác định xem mức
đầu tư Dự án thuộc nhóm nào, thuộc cấp nào phê duyệt, ngành nghề/ địa bàn mà Dự
án đầu tư có quy định đặc biệt nào về việc cấp phép đầu tư).
+ Các thủ tục liên quan đến quá trình xây dựng Dự án đã được phê duyệt đầy
đủ chưa: chứng chỉ quy hoạch, giấy phép xây dựng, ý kiến của cơ quan phòng cháy
chữa cháy, cơ quan môi trường…
+ Các thủ tục về đất đai của Dự án đã triển khai đến giai đoạn nào? (xem xét
hồ sơ đền bù giải phóng mặt bằng và tái định cư, Hợp đồng thuê đất, Giấy chứng nhận
quyền sử dụng đất,…).
+ Về cơ bản, kế hoạch đấu thầu và việc triển khai mua sắm thiết bị, chọn nhà

thầu xây lắp hay tổng thầu EPC đã tuân thủ quy chế đấu thầu hiện hành?
+ Hồ sơ vay vốn cần đầy đủ theo quy chế cho vay hiện hành của NHNT VN: đơn
xin vay vốn, báo cáo tài chính các năm, các hợp đồng/giấy tờ chứng minh năng lực
hoạt động kinh doanh của đơn vị (nếu có), hồ sơ đảm bảo tiền vay,…Đặc biệt, cần
nghiên cứu kỹ điều lệ hoạt động của đơn vị để xác định cấp có thẩm quyền phê duyệt
đối với việc vay vốn và thế chấp tài sản.
 k::\7 :U 6 6(h1
kn(::\7 :U 6 6(h1 :&,|(A+%+„2
<1 : 1 9&FQ1$
• iC =(\'U'/
• iC =(\'U1#
• O"&@e,(F4"4E/7'#442
• T1#(A&g:(8
• 2&: 1n0&x'/
• kE1 2‚
 k::FQ6> :U 6/7:4FQ448
j> FQ<1-e 6/7:
• 1#Gj7:(h1#'# QB
• D: >> 1#Zj7:(h1#'# QB
• D: &@4ƒGj7:(h1#'# QB
• O: :|(A 6 24C+/7
• T1#(A 66&/(FU4E 6-+/7/7:
6(
• T1#(A 6O,D28C -n'/7:
• D24\"/1/7:(h1 2-a6(
• D24\'#<1@|(A#'# QB 6/7:6(
• D24\4E4A-9+/7/7:
• T1#(A,(F&Fu@!0&x 2
-a+/7
• D24\4E(C184@!0&x6(

• S)(F'# 1 C#&A :6(
• D24\(C18:6(4*(‚
Ví dụ: V|(A/7:6(x4* 6(h1g 2
gh+/7j7:() +/7-"/5Q2 95O
1, 1O@}HmPDD:&,|(A"1 h1 6(h1@
!4\&@ C11( 6rNg 2(7 Rk
,-34\&@<1-e(84*/7:6(kFu :&,|
(AQ{/>Q81b<1 (~(n(::/7:NT1(n() (0-
-4 :-n1F(Hk(@&@ 1 C( -"b
E4*: @)UM1":-n1w(C 2-a(> "1R
1"a3Q81'2()  2  : /7:
" :&,|(A@an1"31F2*
1.2.5.2 Đánh giá tình hình sản xuất kinh doanh của chủ đầu tư
1.2.5.2.1 Đánh giá các yếu tố phi tài chính
%4\&@*/l|(A/7: 6L5(h1/7: 6S,HB
9a : #18 9&F$
q24E/&F : 2 &@Q1$(A m(
" a/uE'/%
(\'U'/
+ 24E : 4A-9?( 9 6(4A:\Q-a
(, 1"2u' 6D6A ,(F<1@-A#1 !‚
- 5+„"' 6 FN4)R 6A ,(F<1@-A-;47
(h1/7:(!
q#1(4A(!-7 1,  2†a@+„"u(A
&(,E'/‚ 6 2†
qan1 : (4A !"<14*-u) 6(h14
E1:an1 : 24E"(A&(,E'
/‚
qk::\7 &,:?(4(,` :&, 6 82<1'
-a(, 1"2<1@UQ@+1CQ7&„4\(,-'

/‚
qA# 6/-"A-uF24EA-u"1>
6#1N': <1-e 6(4ARAh 6(4A‚
q-(,Q@+1C'/ 6(4Aan1'!'\41
)(na
Ví dụ:-/7: :&,|(A(?an132
<1-e-"
Kết luận của CBTĐ:
GD6(h1$g 2 gh+/7N%- %+R
Gk::4E\7 &,:?(4 :&, 6 8 6%- %+
3u !'1\-;47 +/7'/+1C
'|14"41+/7 22
GA# 6 2-"A-u$k? !A Q{I\+/74:-n
/1, O,i2@7 a=  1n(gQB31
N gh!R
GE;47 6($D2  !'-<1@U(h1
1Y 1+-4:6(1"-<1:-a:-n
2(?7  2 2-a6(O11H--(n7
 : /7:6(ag 2(?56(41n/>
,Q8Q7 !'-;47 6(
Nhận xét của SV: D6(h1,(4A* !'1\-
;47 +/7-;47 6(a  !'"4
4/7:0E1-6-a;47 6(-C= "'
,#18<1-e(h1'+%+„'9  9
1.2.5.2.2 Đánh giá tình hình tài chính và năng lực sản xuất kinh doanh của chủ
đầu tư.
 D:&,9/> \ =4O: : 9 6 2-\hC(n
C(n9/>4+#9/>%<1(A:/>
#(! :&,|(A9 (::aa(,Q@+1C'
/ 6(4A$k4A !(,'2 !(@&@'@\

: : '@)'21<1@Qu 6Q@448B=  
CgQ@ 6 2 !\Q4*\-* “
HQ:4* : (4A _+%+„'@\(:=-@)} 6 2
V+%+„ :  m"1 9 6#1 6(4AQ848Q8)Q8
Q8(5&|Q8Q@ 8(AgQ@Q8rO~jWD9?@
-@‚
Nhận xét của SV $  9 aa 9-" QB :  m"1
-C<1-e-4 +: (A\7  9 6 6(h14,-
3 QB(n(-<1#(A 4j(0 _ 6 : j7:6("4
7 e :  m"1 9 6#1(n9  h() 4'2C
#@9&, :  m"1-" 9  : #18 9(?()
:&,|(A9:4(-+„-" 6a

1.2.5.2.3 Triển vọng và các yếu tố ảnh hưởng đến SXKD của đơn vị trong thời
gian tới.
L9 (n(n#11)4'!'\ ` ,4
: =  6(4A-u*&F -- : ;47 '
/E 1‚
(?:/>2aH‘”4<1:-a|(Ak,
:() :/>E1- : 9 '#4 !n:/>(n(::
\7  6/
1.2.5.3 Đánh giá tính khả thi và hiệu quả của dự án.
1.2.5.3.1 Đánh giá Tổng mức đầu tư và việc triển khai kế hoạch vốn của Dự án.
a. Tổng vốn đầu tư của dự án.
k!g:-A 9 C @ :  9"<1(#4 +/7
2-a6(&F$
• €/7 :  2-a']16\N('"/l8/l5
Xk4* : g:&#:#&A8(‚R
• SaF =* +/711E'":(E&_//'t
5F#4_'#*+/7(u2> 4> 2-u

• €/7+B '9> 4>Q{ 3Q@+1C>_#:
! 41 2‚
• /7B 2 1 &,‚
• kh1+/7 :  2-ag))9 1F* N86
2 C* 12-F6Q@'//1A ‚
• L9   C148
V9   C148 !; :&,9/>+%+„ :  9
-g48(h1$
3 9<1-e-/7:6($
GD9+/7$( 9 #w-e*C-g48(h1
Q1(! 9#&A
GD9(E&_iLXO$k84*E1/7:a 9-C*1
"(n/7: !1<1@a 9@C
GD9': j75P?4-u+/71#W `
3 9()  :&,|(A+%+„
-<1:-a|(A :&,9/> `(::w-e 6 :  
9-g48(h1w-e1F48(h17 !-gQ842(h1
 b. Suất vốn đầu tư.
D!E1':': 14EQ1C48(h1$
• H1C48(h1-1&a9 ,(4A 2Q1C(0$
W•%(N('‘R
-(!$%$g48(h1 > (9 (\
($ 2Q1C(0
• H1C(h19 (4A 2Q1C(0"
•–%–(N('‘R
-(!$–%$g48(h1\"
–($ 2Q1C\"
• H1C48(h1-1&a9 (4AQ@)(\
W%•%r(\\N('‘R
-(!$r(\\$H@)(\

• H1C48(h19 (4AQ@)(\(0"
%•–%–r(\\N('‘R
-(!$–r(\\$H@)(\(0"
Gjh48(h1'2(g #w*"Q1C(h1 (4A
2Q1Qƒ': #1 2Q1C 6Xk'2n-(6YQQ4*<12
2-aH1C48(h1-1&au@% 2Q1C(0-'
(!Q1C48(h19 ,(4A 2Q1C(0"u-C9(g/>
1,  6#14 9g:
GH1C48(h19 ,(4AQ@)(\u !:-At
C-4 2Q1C(0(! 6XkV 2Q1C<1:t)
*  6/5Q2'2/>(n:("Q@)(C"Q1C
48(h1-1&a9 ,(4AQ@)(\Qƒ*) \
<1:  2Q1C(048(h1Qƒ\E1-'Q@)(\&A
#Q#1*  : g:(0" 18 _
1"'2@Q1C48(h1CC=4*:81
6 2Q1C(07 ek!'4 -8981 h() +:
(A%1<1@ 1
Ví dụ: V|(A/7:6(x :&,|(A(?9:
4&@QQ:4* : /7:': (n(-'#1
Kết luận của CBTĐ :  /7: !Q1C(h1': 1"Hk
VYB= -1&a4 !n C() 
Nhận xét của SV :  :&,|(A(?9:Q1C(h14QQ:4* :
/7:': (n+%91<1@ 6/7:
1.2.5.3.2 Đánh giá kế hoạch, tiến độ triển khai Dự án
D6(h1@(-'# -n'/7:u 2u
/7'# 2+ 6(h1(? e 2 2/7: 2
gh1 1 C : #&A /7:
D:&,|(A1 : 2"<1(# :  2-"4
(::-a(, 1"2 6 :  2-"D!n+%+„4* : /7:
:  2-"(?D2gh1 1 C#&Au

3 2* N-1T18 R" :  :&,u+%+„2<1
: /7:h1(? 1 C
1.2.5.3.3 Đánh giá về mức độ phù hợp của công nghệ mà Dự án lựa chọn .
 kn(::() ;47 a :  :&,|(A@2<1 : &:
: 6VSe 6P)
a. Địa điểm xây dựng dự án
 *3(Aa9 ) !n-Xk ! 2Q1C*48(h1
tD\ =4 : (Aa >nQƒ !3 : &8-9)U  :  2
-a4 : #&A 6XkkE1'7" !@B(# : &8-94 5
@B(# E1  6 ,*  `(# : '# C1 6(N((C(
&"2((:(g‚R-,Q8-u) 5@ fU @(# : @B
:#(84*3 2-a !Q—+1<1XkD…@B
\ C(,(C > &,N 5e(,(C= CR/+/7XkS
)u+@-(84* : Xk*'n1(V8) 6F(Ž0
-"0(C'&}(h19 * (:44 !n\ C(,
(,(CN1/Q1(!0 -,uRS) h() <1(8
4*3'147 u+1" !(,(C4 !3 2-a*(?() +
/7-* ' !Xk
-'+/7Xk 5@+: (0 - 6/5 @4(E1
'(Aa4 7 e : 2Q8 &@ /7: 5>1, E141
h1Q{/>(
kE1'(Aa7" !@B(##'#7 e<12 6 2
-aQ@)(\ 6:˜•(E1'7"': 1Qƒ !@
B(#Q7(g4E48(h1 944)9 N1\R
8(h14 94\"/(g 6 :  2-a(h18N(
(E&_//E1‚R
b. Điều kiện khí tượng thủy văn của công trình
H8164\(0 -C 6 : /5 @7"N/5Q2/5
Q18R(! :  1•Q81<1Q:48'"1)* D1•Q818
'"() /*/&@Q80 (FAjpC(0 - 1'z 6Q81

64\ 6 : /5 @7">1, u#'91- 5/@
B=  6(Aa‚
On1(F64\-, b7 (!n9<11 6/5
@9 1'z4g(A 6/5 @ „+/7 : &n1(F64\
(na /5Q2On1(F64\ !U;=/>*- : 9:
#'#44Xk1"//0 9(gl1" 6/5
@ : Q81 m !U;-1&a+: Q1C
c. Bố trí và quy mô các hạng mục công trình
 1 ! : :': 1+/7Xk! 1-•
2-a6((E1 !3h 9Q1($
• D2-a ,* N('"/l&‚R
• D2-a(E1#* NF =&n(E1# 8‚R
• #&A&#(g\)N1G&::(, &R
• #&A8(N:&#:: }(/ : 
/l!‚R
• D:  2-a>N8/l* 41G&#&A }-:  2
-a+@`(- 2-a+@ :‚R
- 5 !n ! :  2-a': )9 g)1F* $
1h1(u :( 8C* ‚
D:  2-a@() " =1(n&8-9, : )U/74
(Aa >n
 D:&,|(A(f -f,Q8'-4 &8-9 :  2
-a &@$V(C/.I !'# C1&"2uu&8-95
XkN(01&::(RE4*(91NQ1(RD`
4*'# C1&"2 ,*  -".Ia h@&8-9-"5
Xk: -u't(B4A-9C91D: &8-A4Qƒ1) 
4 \ u(,&E 6(
Nhận xét của SV$D:&,|(A0 /_ 'n-() 9']1
6/7:4l !Q7n1&#C(A4E,Q8 2-a &@
d. Thiết bị công nghệ

#&A 2,h<1-e-/7:(/! !9(0
_4E 2D:&,|(A h@ fU(#1F8  6#&A 2
 63* iK 2 6* ~DQ-1T18 ‚knan14E :
#&A-"a !n2<1 :  1"-2b3(4A
(?Q{/> 2#&A<1 : -Y%& 1"‚
L: 1n']1 2 1"f(™41C
14"‚kE1 !U;<1-e- : /7:(
G L: 2#&A+{U C@&@42-u$
2u'|(A/7:6( :  :&, fU* : #&AQ1
($
G #&A '91w 2 6/7:
G #&A&n:7 
G #&A:
G #&A1:
G ku8:7
G #&A '91w7
G 18 &67 
G X::1w7 
G X:&#:
1.2.5.3.4 Thẩm định về nguồn cung cấp đầu vào của Dự án.
• Khả năng về nguồn nước và Quy hoạch
 X7 * /&auNXjOR2Q8 6#1 6 2-a
6(XjO<1#(A(#<124'9 *  6 2-a4_
* /19 319  6F 2Q1C(04Q@)(\ 6:!
`2Q8<1-e@B(#4>g) 6/7:6(